Что такое оффшорный счет: как открыть

Этапы открытия личного счета в иностранном банке

Конечно, не зная с чего начать можно наделать много ошибок. Но давайте по порядку. У вас всегда есть возможность обратиться к профессиональным консультантам, которые имеют многолетний опыт в работе по сопровождению и открытию личных банковских счетов.

Для того, чтобы получить бесплатную консультацию, заполните анкету в конце статьи. После ознакомления с предоставленными данными мы вам предложим несколько возможных вариантов банков которые подойдут именно вам.

После того как вы получите предложение, вы можете контактировать с специалистом удобным для вас способом связи (телефон, Skype, Telegram, Watsapp, Viber) и проговорить свои вопросы по каждому выбранному варианту иностранного банка.

После того как будет выбрано два самых удачных решения, следующий этап – это получение от этих банков одобрения в открытии.

У нас есть такая услуга как PRE-APPROVAL и мы рекомендуем вам ею воспользоваться. Что это значит? Мы с вашего разрешения согласовываем с банком ваш запрос на открытие счета и получаем предварительное одобрение на открытие.

Чем хороша эта услуга для вас? Вы получите согласие конкретного банка и банк уже будет знаком с вашим профилем/кейсом. Это как предварительное знакомство двух сторон.

Но вы должны понимать, что окончательное решение примет банк после того, как получит все требуемые документы и правильно заполненные банковские формы. Гарантий никто не может дать, но процент успеха открытия счета с профессионалом и полученным предварительным одобрением вырастает в разы!

Банк может на любом этапе открытия счета отказать без объяснений. Это может произойти и уже с открытым счетом, поэтому иметь только один счет сегодня не целесообразно. Не забывайте о диверсификации!

Когда банк, в котором вы планируете открытие счета, уже подобран и одобрен, можно приступить к непосредственному сбору документов под конкретный банк.

В каждом банке есть свои нюансы и хорошо бы их знать до того, как вы подали заявку в банк или в платежную систему (PSP), которые на сегодняшний день являются хорошей альтернативой банковскому счету и намного быстрее открывают счета.

Но нельзя забывать, что юридические отделы (комплаенс) платежных систем так же скрупулёзно и внимательно ознакомятся со всеми предоставленными документами для открытия личного счета, как и банки. Поэтому предварительная подготовка документов должна соответствовать банковским требованиям и требованиям платежных систем. Это значит, что они должны быть в том виде и в том состоянии, которое установлено в банковских внутренних правилах.

Подробнее о некоторых документах в статье: Что стоит знать о подтверждении адреса для открытия счета в иностранном банке нерезидентом в 2019?

Сейчас финансовые учреждения стремятся к максимальной прозрачности, и вам нужно быть готовым при открытии счета предоставить банку достоверную и подтвержденную документально информацию.

Вы должны доказать банку что достойны стать его клиентом, так как прошли времена, когда можно было открыть счет в любом банке и каждому клиенту были рады. Сейчас банк выбирает достойного, который соответствует внутренней политике банка.

Какие документы нужны для открытия счета в банке за границей?

1. Конечно, идентификационный документ. Это может быть только паспорт предназначенный для загранпутешествий или Идентификационная карта.
2. Второй важный документ — это подтверждение адреса. В каждом банке свои требования, но в основном принимается документ по коммунальным платежам. Есть банки, которые примут и внутренний российский паспорт с пропиской как подтверждение адреса, но таких банков единицы (спрашивайте у нашего специалиста). Так же, хорошим документов на усмотрение банка может служить выписка с банковского счета другого банка, где вы имеете счет. Но на документе обязательно нужно проверить, есть ли там ваш адрес.

Первые два документа это обязательные для всех банков и платежных систем, остальные документы запрашиваются реже, но могут быть запрошены дополнительно.

1. Банковская выписка за 6 месяцев, как подтверждение происхождения ваших средств.
2. Рекомендательные письма из банка или от профессионала. Профессионалом в понимании банка подразумевается бухгалтер, адвокат, юрист и др.
3. Налоговая декларация. Запрашивается индивидуально и чаще всего для инвестиционных счетов.
4. СV – резюме, раскрывающее ваши образование и опыт работы.

Как открыть фирму в оффшоре?

Порядок открытия фирмы в оффшоре в целом не очень сложен, он включает в себя несколько шагов:

Выбор подходящей юрисдикции в зависимости от потребностей вашего бизнеса

Необходимо обратить внимание на размер минимально необходимого капитала для учреждения фирмы, систему налогообложения, ежегодные сборы и другие факторы. Выбор организационно-правовой формы

Подавляющее количество оффшорных фирм открывается в виде аналога российского ООО – Ltd., но могут быть и другие варианты, например, Inc. для филиала.
Выбор названия. Оно не должно повторять существующее, а также включать некоторые слова, например, «банк», «траст», «государственный», «правительственный», «страхование» и т.д.
Сбор пакета документов. В зависимости от юрисдикции – свой.
Уплата пошлины за регистрацию, уплата взноса и сбора, а также нотариального удостоверения перевода документов.
Регистрация юридического лица в местном реестре юрлиц.
Открытие счета в банке, аренда офиса и номера телефона.

Из документов обязательно понадобятся:

• Устав организации, в котором прописаны правила работы и вид деятельности юридического лица, а также перечислены все учредители;
• Договор об открытии фирмы, в котором прописываются доли учредителей, организационно-правовая форма, система налогообложения и т.д.;
• Приказ о назначении генерального директора – это может быть как реальное, так и номинальное лицо;
• Лицензия, позволяющая вести определенный вид деятельности (например, банк, инвестиционный фонд или страховую компанию без лицензии не открыть).

После того, как документы будут готовы, их нужно направить посреднику, который будет заниматься открытие фирмы в оффшоре, либо напрямую регистрирующему органу. После завершения регистрации у директора на руках будут такие документы:

• Устав с проставленным апостилем;
• выписка из реестра юридических лиц;
• сертификат об инкорпорации;
• генеральная доверенность;
• резолюция на выпуск акций.

Для создания акционерного общества достаточно выпустить хотя бы одну акцию, номинал которой будет равен уставному капиталу фирмы.

Стоимость услуги по открытию компании в оффшоре зависит от посреднической фирмы и тарифов на регистрацию в самом государстве. Наиболее дешевые варианты – открытие оффшорной фирмы на Британских Виргинских островах, Сейшеллах и на Белизе, в среднем цена составит 850-1000 евро. В Ирландии, Британии, Шотландии, Панаме, на Маршалловых островах услуга обойдется в 1000-1800 евро. На Кипре и в Гонконге открытие оффшорной фирмы обойдется в 2200-2600 евро. Дороже всего услуга обойдется в Сингапуре – там за минимальный пакет услуг придется выложить не менее 6000 евро.

Деофшоризация

Реализация плана основана на том, что пользователи оффшорных компаний сообщают о наличие своих активов добровольно, а банки и иные финансовые учреждения отчитываются о счетах и их владельцах. В итоге существует возможность проконтролировать, честен ли налогоплательщик или нет.

За отсутствие отчётов или за намеренную/непреднамеренную помощь налоговым уклонистам и прочим нарушителям, банкам грозят санкции, от штрафа до лишения лицензии. Это одна из важнейших причин, почему банки стали так трепетно относиться к клиентам и так дотошно их проверять. Особенно клиентов с высоким уровнем риска – в том числе оффшорные компании.

Согласно наблюдениям экспертов, востребованность классических оффшоров (тех, кто предлагают нулевые налоги) за последние годы снизилась. Они испытывают определённые трудности при открытии счетов в привычных банковских юрисдикциях.

Посмотрите сами: Латвия перестала открывать счета компаниям из многих оффшорных компаний ещё в 2017 году, а в 2018 вообще полностью откажется от компаний-пустышек, которые находятся в том числе в оффшорах. Даже те оффшоры, с которыми продолжали работать местные банки, присоединились в автоматическому обмену налоговой информацией, что несколько упростило с ними отношения.

Какие юрисдикции испытывают сложности? Коллеги отмечают снижение интереса к БВО (обмениваются данными с Великобританией), Белиз, Сейшелы. В целом – классические оффшоры с нулевыми налогами, хотя наши наблюдения в некоторых вопросах расходятся с виденьем других.

Неужели придётся отказаться от оффшоров? Разумеется, нет, тем более, что в современном мире «оффшор» это не только Невис и Белиз, но и Гонконг, Сингапур, Великобритания и США. Особенно для иностранных инвесторов.

Оффшорная компания – это компания, которая работает в стране с оффшорным законодательством. Элементы оффшорного законодательства присутствуют практически в любой стране. Любая иностранная компания при определённой подготовке является оффшорной.

При этом лишь некоторые юрисдикции испытают дополнительные трудности при открытии счета. Необходимо учитывать реальное положение дел на рынке, корректно готовить документы, а также быть готовым к изменениям, которые происходят в последнее время стремительно.

Классификация оффшорных счетов

Такая финансовая деятельность доступна каждому человеку на законодательном уровне. В зависимости от вида их подразделяют следующим образом (таблица 1).

Принцип действия оффшорных счетов на видео:

Реалии сегодняшнего дня или почему оффшорные компании лишаются банковских счетов

Давайте внимательнее изучим современные реалии, чтобы понимать, почему закрывают счета давно работающим оффшорным компаниям, не открывают новым и как это влияет на выбор инструментов для бизнеса.

• Банки отвечают за всё: они в центре денежных потоков и контролирующие органы берут за жабры именно кредитные учреждения, чтобы следить за средствами граждан и бизнеса. За проступки клиентов страдает банк и ему приходится действовать чрезвычайно аккуратно. Проще отказать потенциально рискованному клиенту, нежели лишиться лицензии и получить уголовное дело в добавку.
• Минимальный удар по репутации банка приводит к катастрофе. Обвинения США в сторону таких банков как FBME, ABLV, VERSOBANK привели к остановке деятельности и даже ликвидации, несмотря на отсутствие доказательств.Не только в Латвии: проблемы с нерезидентным банкингом по всему миру
• В связи с международным давлением, популярные юрисдикции замораживают счета, останавливают платежи и даже конвертируют вклады в другую валюту. Именно так произошло в нескольких латвийских банках. С одной стороны клиенты не могут забрать собственные активы, а с другой, даже получив их назад, не могут вывести в другие юрисдикции, поскольку долларовые переводы из Латвии принимают не везде. Мы знаем места, где это ещё возможно. Поспешите вывести деньги туда, где пока безопасно.
• Даже если вы открываете счет для компании из уважаемой юрисдикции (мидшор или оншор) процесс затягивается на месяцы. Вот почему клиенты латвийских и эстонских банков в шоке: им дали сжатые сроки, чтобы свернуть деятельность и перевести активы в другие банки. Это практически невозможно по причине затянутости процедуры открытия новых счетов. Мы, кстати, предлагаем решение, которое убережёт ваш бизнес от катастрофы, пока вы открываете новый счет. Оно здесь.
• Ходят слухи, что США продолжит давление на другие юрисдикции и постарается перетянуть денежный трафик на себя, как легальный, так и теневой. В ход пойдут все возможные инструменты.

Помимо этого, существуют законодательные факторы, которые появились относительно недавно. Среди них Четвёртая Директива ЕС о противодействии отмыванию денег, автоматический обмен данными о банковских счетах и холдингах, закон о контролируемых иностранных компаниях.

Опять же, основное внимание уделено банкам, которые из финансовых учреждений постепенно превращаются в полицию нравов с очень суровыми начальниками. В рамках международных соглашений банки передают информацию налоговым органам, а также финансовым правоохранительным органам (если существуют соответствующие запросы)

И снова: если есть подозрение, что клиент предоставил неполную информацию о себе, о бенефициаре компании (выгодоприобретателе), то легче отказать в обслуживании, нежели брать на себя риски.

Несмотря на то, что Россия подключила автоматический обмен информацией, она остаётся не самым желательным игроком на планете. Бизнесменам из России и стран СНГ приходится сталкиваться не только с ужесточившимися для всех правилами, но и страхом «русских денег», санкциями и претензиями по мелочам.

На Западе опасаются, как прямого отымания денег после Laundromat, так и косвенных последствий, если случайно начнётся сотрудничество с компаниями и лицами из санкционного списка.

Неподготовленным россиянам и их компаниям скорее всего откажут в открытии счета, даже если они попробуют укрыться за оффшорной компанией. Работает только сотрудничество с опытными посредниками, такими как мы и полное соответствие закону.

Бонусом станет наличие налоговой резиденции, а лучше гражданства другой страны. Например, Сент Китс и Невис, который популярен, как оффшорная юрисдикция и как страна, выдающая легальный паспорта всего за 1,5 месяца взамен на инвестиции.

Что необходимо учитывать при выборе юрисдикции для открытия зарубежного счета?

Вы должны учитывать несколько факторов при выборе юрисдикции, в которой вы хотите осуществлять банковские операции. Для понимания данных факторов, вам нужно задуматься над следующими вопросами.

Вы хотите осуществлять банковскую деятельность в экономически и политически стабильной юрисдикции с низкими налогами, без валютного, либо какого либо ещё контроля над капиталом и с достаточно надежной, платежеспособной и ликвидной банковской системой?

Хотели бы вы оставить значительную сумму сбережений в офшорах для того, чтобы увеличить ваш капитал за счет меньшей налоговой нагрузки? Если да, то вы можете рассмотреть такие страны, как ОАЭ, Лихтенштейн, Швейцарию, Люксембург, Андорру, Мальту, Британские Виргинские Острова, Сейшелы, Багамы или Каймановы острова.

В этих юрисдикциях находятся одни из самых безопасных и капитализированных частных банков в мире.

Тем не менее, ожидайте высоких сборов за обслуживание, и они не совсем идеальны для транзакционного банкинга. Например, использовать банки данных стран для высокочастотной онлайн торговли будет невыгодно и неудобно.

Сингапур и Гонконг, помимо того, что они отлично занимаются управлением финансовыми активами по первому уровню, идеально подходят для корпоративного банковского обслуживания, поскольку они предлагают самые низкие комиссии за транзакции и обслуживание.

Плюс к этому, эти две азиатские банковские системы, как правило, предоставляют одни из лучших онлайн и мобильных банковских услуг, являясь одними из наиболее оцифрованных банков мира.

Есть также варианты для тех, у кого нет большого собственного капитала. Например, оффшорные банки Белиза, которые имеют значительные капиталы, высокую ликвидность и процентные ставки. Тем не менее, они не являются лучшими для повседневного банковского обслуживания, улучшенного обслуживания персональных клиентов, услуг онлайн-банкинга и высоких комиссий за переводы.

Если вы ищете инвестиционные счета, то вы будете искать банк с низким комиссионным сбором в юрисдикции, в которой не взимаются налоги на хранение и прирост капитала.

Для корпоративного брокерского счета или управления инвестиционных фондом вы можете проверить банки Каймановых островов или Бермуд, которые всемирно известны как место размещения большого количества инвестиционных фондов.

Пуэрто-Рико, Кайманы, Кюрасао или Мальта, кроме всего прочего, предлагают варианты для стартапов и компаний, которые экспериментируют и предоставляют услуги по работе с криптовалютами. Это могут быть биржи, криптовалютные фонды и первоначальные размещения криптовалют (ICO), которые сталкиваются с чрезвычайными трудностями в работе и поэтому вынуждены проверять доступность местных банков к работе с криптовалютами.

Международные банковские операции также облегчают доступ к финансовым возможностям, таким как счета, на основе драгоценных металлов, а в некоторых вы даже можете брать ссуды под этот счет, когда драгоценный металл выступает в качестве хеджирования вашей основной или торговой деятельности.

Также стоит рассмотреть несколько финтех-продуктов для повседневных персональных банковских услуг, таких как виртуальные текущие счета, цифровые кошельки с виртуальными анонимными и предоплаченными картами и услуги денежных переводов.

Эти продукты полезны для снижения комиссий за небольшие международные переводы, конвертацию валют и международные карточные платежи.

Кроме вышесказанного, необходимо будет проверить законодательство той страны, где вы являетесь налоговым резидентом, нет возникает ли у вас дополнительных обязанностей по отчетности перед вашей налоговой инспекцией в связи с открытием зарубежного счета.

Мы разбирали данный вопрос для граждан России в отдельной статье: “Как снизить риск получения налоговых претензий за свой иностранный счет?”.

Что нужно сделать, чтобы открыть оффшорный банковский счет?

Чтобы открыть счет удаленно или физически, вам необходимо пройти банковскую проверку службы комплаенс по процедурам KYC, AML, CTF, чтобы обеспечить соответствие нормативным требованиям банка. Для личных счетов это обычно включает в себя следующее:

подтверждение личности (паспорт или заверенный / нотариально заверенный паспорт при удаленном открытии),

подтверждение места жительства (документ от авторитетного юридического лица, который содержит ваше имя и адрес, обычно принимается счет за коммунальные услуги или выписка из банка об из оплате за последний квартал),

подтверждение вашего благосостояния (письмо от бухгалтера или другого банка, которое может подтвердить ваши личные доходы или заработок).

Служба комплаенс банка также может запросить у вас источник происхождения ваших средств, налоговые декларации или любой другой документ для проверки законности владения вашим благосостоянием.

Для корпоративных счетов процесс проверки KYC намного более утомителен и обычно, помимо подтверждения личности, места жительства и богатства каждого из акционеров, директоров и конечных бенефициарных владельцев (UBO), включает в себя следующее:

• ваши учредительные документы (меморандум и устав вашей компании),
• свидетельство о праве занимания должности (кто является акционерами — заверенная копия выписки из реестра акционеров или копии сертификатов акций),
• сертификат о хорошем состоянии компании — Certificate of Due Diligence (заверенная копия, возможно оплаченные государственные пошлины и пр),

Вам также понадобится разрешение директора, чтобы открыть банковский счет или доверенность для тех, кто будет действительно открывать зарубежный счет вашей компании (юридическая компания, доверенный адвокат или юрист).

Некоторое время необходимо уделить для того, чтобы обдумать вопрос о том, кто будет являться подписантом документов о распоряжении средствами на вашем счете, на какие суммы и на какие цели. Если счет должен быть совместным для пользования, то в таких случаях разные банки имеют разные технические возможности для осуществления этого. Некоторые из них, например, гораздо лучше учитывает сложные требования к подписи. Другие же разрешают только одно право подписи

На это также нужно обратить внимание при выборе вашего зарубежного банковского партнера

Например, банки Гонконга и Сингапура (которые идеально подходят для корпоративного банкинга), как правило, наиболее всего подходят для совместного использования корпоративными счетами. Оффшорные банки, которые больше предназначены для частных лиц, обычно имеют меньше возможностей, когда дело доходит до контроля над компанией.

Сколько времени занимает открытие оффшорных счетов?

Время – деньги. В теме защиты активов эта фраза имеет гораздо большую силу, чем обычно. Дело в том, что промедление в 1-2 дня может стоить целых состояний. И если заранее не создать неприкосновенный запас в оффшоре, то можно лишиться всего.

В истории такое случалось не раз: падение царской России, Веймарская республика, Кипр 2013 года – состояния обесценивались, конфисковывались, замораживались практически моментально. И все те, кто хранил накопления в одном месте лишались трудов жизни.

Поэтому вопрос времени крайне актуален. Сколько займёт времени открыть новый оффшорный счет?

Зависит от банка и от вас, поскольку существует два этапа: сбор документов и их проверка банком.

Вначале вы собираете документы. Как вы узнаете на бесплатной консультации, для каждого банка существует свой список бумаг, который необходимо подать

Важно заметить, что документы переводятся на тот язык, на котором работает банк, плюс заверяются

При сотрудничестве с нами вы получите подсказки, рекомендации и проверку на ошибки

Дело в том, что банки крайне осторожно относятся к новым клиентам из СНГ и любая ошибка – это лёгкий способ отказать в обслуживании. Именно поэтому необходимо быть аккуратным

Данный этап занимает от 1 до нескольких дней – зависит от степени вашей готовности собрать и предоставить весь список документов.

На втором этапе банк проводит глубокую проверку. Это занимает от 1 до 10 рабочих дней. В некоторых случаях, если речь идёт о миллионах на счету, проверка может занять больше – 1-2 месяца. Чем больше вклад, тем выгоднее условия, но тем пристальнее изучают банки вашу подноготную и легальность происхождения средств.

Будьте готовы к доскональной проверке.

В зависимости от банка в целом процедура займёт от пары дней до нескольких недель.

Важное замечание: срок рассмотрения заявки банком рассчитывается с момента подачи всех документов – банк имеет право запросить дополнительные бумаги после первичной подачи заявки

Как открыть счет в оффшорном банке частному лицу?

Для того, чтобы открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо, вам необходимо обратиться за профессиональной помощью к нашим специалистам, написав запрос по электронной почте: info@offshore—pro.info. Мы предлагаем сотрудничество с крупными и надежными банками, с возможностью дистанционного открытия счета и даже индивидуального подбора тарифного плана, если такая опция предусмотрена в банке, например,

Открыть счет в швейцарском банке — для того, что бы начать процесс открытия счета, понадобится перечислить в банк минимальный депозит в размере 5000 Евро, после активации счета деньги будут перечислены на ваш личный счет и вы сможете ими распоряжаться. Не снижаемый остаток по счету в этом банке должен быть не менее 1000 Евро. Дополнительно клиенту предоставляется доступ к онлайн и мобильному банкингу и выпуск нескольких дебетовых карт, комиссия за переводы начиная от 15 EUR, в зависимости от суммы перечисления, стоимость услуги сопровождения открытия личного счета составит 2999 EUR.

Открыть счет на Островах Кука — для получения услуги, необходимо будет внести минимальный депозит в размере 20,000 долларов США, также эта сумма является рекомендуемой для поддержания минимального баланса. Продукт дает возможность работать с несколькими валютами одновременно (USD, GBP, EUR), комиссионное обслуживание зависит от объема будущих финансовых операций, стоимость услуги составляет 2999 EUR.

Открыть счет в Лихтенштейне — минимальный депозит составит 10,000 EUR или CHF, не снижаемый остаток по счету 5000 EUR или CHF. Клиенту доступен онлайн банкинг, есть возможность получить кредитную карту, и воспользоваться привилегиями в получении специальной страховки для путешествующих, скидки при бронировании билетов, отелей и посещения ресторанов по всему миру. За помощь в открытии частного счета необходимо будет оплатить комиссию в размере 2999 EUR.

Хотим обратить ваше внимание, что оплата комиссионных услуг, может быть выполнена одним из наиболее удобных для вас способов: MoneyGram, WesternUnion, WebMoney или банковской транзакцией. После того, как подобран банк, и комиссия оплачена, мы начинаем проводить сбор информации, которая необходима, чтобы открыть счет в иностранном банке на физическое лицо

В зависимости от выбранной юрисдикции и банковского учреждения, пакет документов может отличаться, однако, для установления деловых отношений вам обязательно понадобится:

После того, как подобран банк, и комиссия оплачена, мы начинаем проводить сбор информации, которая необходима, чтобы открыть счет в иностранном банке на физическое лицо. В зависимости от выбранной юрисдикции и банковского учреждения, пакет документов может отличаться, однако, для установления деловых отношений вам обязательно понадобится:

• копия загран паспорта (нотариальное заверение чаще всего, требуется);
• документ, подтверждающий место проживания (для граждан России, в некоторых банках, возможно предоставить копию внутреннего паспорта с пропиской);
• документ подтверждающий источник происхождения денежных средств (чаще всего, таким документом может быть распечатка с банковского счета);
• рекомендательное письмо (в основном требуются рекомендательные письма с банка в котором уже есть счет);
• резюме (краткая биография).
• правильно заполненные банковские формы (заполняются совместно с консультантами);

Свяжитесь с нами перед тем как готовить пакет документов и мы подскажем как правильно заверить их нотариально и перевести на английский язык, что бы банк их принял. После предоставления документов в сканах или оригиналах, банк может их рассматривать от 10 до 30 дней

Обратите внимание, что минимальный депозит чаще всего необходимо зачислить в банк до того как счет активирован или дается определенный срок (в течении 1 месяца) для перечисления

Компания Offshore Pro Group, специализируется на предоставлении услуг по открытию счетов в финансовых учреждениях и сопровождению клиентов до полной активации счета. Благодаря нашей профессиональной команде и серьезному подходу к делу, нам доверяют более 200 международных банков по всему миру. Большой опыт позволяет сделать правильный выбор для того, чтобы помочь открыть счет в оффшорном банке для физических лиц, учитывая все ваши пожелания, запишитесь к нам на бесплатную консультацию либо напишите на электронный адрес: info@offshore-pro.info.

Как открыть оффшор самому ради выгоды или экономии?

Если  вы гонитесь исключительно за ценой, то попытки сэкономить, на прямой регистрации через оптовика, тщетны. Дело в том, что профессиональный провайдер оффшорных услуг, сможет предложить вам расценки ниже, чем сам регистратор в стране регистрации компании. Почему? Регистратор хочет от вас только заполненных форм, документов и оплаты. Ему не до проведения анализа вашей деятельности. У регистратора нет времени и желания ( а часто и возможности) отвечать на все ваши вопросы и создавать для вас какие-либо индивидуальные решения. И за свои услуги у не профессионального лица, он просит больше.

Если вы готовы к таким условиям, можно найти 2-3 прямых регистратора, которые согласны на такое сотрудничество, но гибких ценовых условий не ждите.

Например, вы можете сравнить наши цены на Панаму, Невис, Белиз, Доминику с другими провайдерами. Результат будет или в нашу пользу или незначительно выше, но вместе с компанией вы получите хорошее обслуживание, верных консультантов и лучший выбор иностранных банковских счетов. Ассортимент иностранных банков, с которыми мы сотрудничаем – постоянно обновляется.

Виды оффшоров

Классификацию оффшоров можно проводить по разным признакам. Один из критериев разграничения – территориальный. Можно выделить такие оффшоры:

• европейские – Кипр, Мальта, Люксембург, Мэн, Андорра, Гибралтар и т.д.;
• островные – расположенные на островах в Карибском регионе, в Тихом и Индийском океанах, например, Багамы, Вирджинские острова, Ангилья, Барбадос, Кайманы, Антигуа и Барбуда, Гонконг, Самоа;
• латиноамериканские – расположенные в Латинской Америки, на территории между Северной и Южной Америке (Панама, Гватемала, Коста-Рика, Колумбия, Белиз и т.д.);
• особые административные регионы – например, свободные экономические зоны в ОАЭ, Калмыкии, Исландии, России (Калининградская область).

Кипр

Еще одно разделение, тоже по территориальному признаку:

• полноценные оффшоры, т.е. юрисдикции, находящиеся вне «родного» государства;
• оншоры, т.е. СЭЗ, находящиеся внутри государства.

По типу налогообложения:

• классические оффшоры – подразумевают полное освобождение от уплаты налога на прибыль, взамен выплачивается фиксированный сбор (например, Сейшелы, Белиз, Панама);
• с пониженным налогообложением – взимается плата в размере до 10% от дохода, что намного ниже, чем в родной стране (примеры – Кипр, Люксембург, Мэн).

Другая классификация предложена ООН и подразумевает разделение оффшоров в зависимости от их респектабельности:

• «белый список» – государства, которые внедрили международные налоговые стандарты;
• «серый список» – оффшоры, которые приняли налоговые стандарты, но пока их не внедрили;
• «черный список» – оффшорные юрисдикции, не подчиняющие международному правилу.

По состоянию на 2020 год в «черном списке» ООН находится буквально несколько юрисдикций, среди которых Коста-Рика, Уругвай, Белиз. В «сером списке» только два государства – Науру и Ниуэ. Остальные находятся в «белом списке».

Белиз

Купить оффшорную компанию со счетом: неужели это невозможно?

При этом мы не говорим, что купить готовую компанию со счетом в банке невозможно. Предложения на рынке появляются с определённой периодичностью. Бывают два основных источника подобных предложений:

• Бизнесмен регистрировал компанию под себя, что-то не срослось или изменились приоритеты, и он продаёт компанию вместе со счётом. В этом случае риск закрытия существующего счета выше.
• Специальная компания целенаправленно открывала компанию под определённой вид деятельности, потом обеспечила счет и теперь продаёт готовое решение. Это надёжный способ купить чистую и готовую к работе компанию.

Второй вариант доступен круглый год и свободные компании появляются постоянно. Выбор зависит от ваших целей и тех предложений, что есть на рынке.

Например, мы постоянно получаем запросы покупку готовых компаний в Сингапуре и можем их предложить. Такие же компании доступны в Португалии, Гонконге и прочих странах.

Важно понимать, что чаще всего вы сможете купить компанию с открытым счетом в том случае, если компания находится вне классических оффшоров. Иными словами, это будет просто иностранная компания с иностранным счетом

Как говорилось выше, открыть счет для оффшорной компании и так непросто. Поэтому этот вопрос легче и быстрее решается при регистрации бизнеса с нуля.

О наличие тех или иных готовых компаний со счетом уточняйте у консультантов портала по адресу info@offshore-pro.info.

Если же вам не нужна компания завра или послезавтра, то подумайте о том, чтобы зарегистрировать новую компанию с нашей помощью и открыть на неё счет в подходящей юрисдикции.

Тем более, что консультацию по подбору банковского счета бесплатная. Рекомендуем записаться и пройти её до того, как регистрировать и тем более покупать готовую компанию. Вы узнаете о подводных камнях, которые способны помешать несведущему предпринимателю.