Эквайринг Сбербанка: тарифы для ИП

Тарифы эквайринга в Сбербанке

Эквайринговые услуги доступны не только крупных торговым организациям и компаниям, но и индивидуальным предпринимателям. Для них тарифы на обслуживание будут такими же, как и для других компаний. Выгода для ИП по предоставлению эквайрингового обслуживания очевидна: она помогает увеличить обороты своего бизнеса на 20-30%. Необходимо ознакомиться с некоторыми нюансами для того, чтобы своевременно получать деньги от банка, а также не переплачивать за обслуживание услуги. Согласно действующему закону все торговые точки должны быть подключены к эквайринговому обслуживанию населения и установить в торговых залах POS-терминалы.

Пока что данное правило касается магазинов, но возможно, что в скором времени затронет и другие сферы малого и среднего бизнеса. Если исходить из мнения покупателей, то они больше приветствуют возможность оплачивать товары или услуги с помощью пластиковой карты. Владельцы ИП должны понимать, что отсутствие такой возможности может стать причиной оттока покупателей.

В то же время владельцы ИП и бизнесмены должны понимать, что услуга больше предназначена для покупателей и меньше для ведения предпринимательской деятельности. Эквайринг от Сбербанка для ИП характеризуется более высоким уровнем безопасности. Предприниматель, так же как и потребитель, может избежать такой неприятной ситуации как получение фальшивой купюры. Предприниматель также будет застрахован от потери денег при грабеже. Раньше для того чтобы не допустить потери денег использовали услуги инкассаторов, которые являются довольно дорогостоящими.

По статистике оплата при помощи банковских карт увеличивает объем продаж на 30 — 40%

Тарифы являются относительно невысокими, поэтому банк принято считать лидером в этой области. Определенную плату потребуется отдавать на аренду оборудования. Размер комиссии услуги может различаться в зависимости от размера ежемесячной выручки. Он может варьироваться от 0,5 до 2,2%. Стоимость аренды оборудования (терминалов POS) будет зависеть от выбора тарифного плана. В среднем ежемесячная оплата составит от 1700 до 2200 рублей.

Сегодня, благодаря установке POS-терминалов, учредители ИП могут уберечь свои деньги, понеся при этом меньшие затраты. Услуга предоставляет возможность предпринимателям создать свою базу клиентов, которую можно использовать для развития предпринимательской деятельности.

Вам может быть интересно:

Тарифы на интернет эквайринг являются более высокими, чем на другие типы данной услуги. Комиссия составляет от 3 до 6%.

Онлайн заявка на кредит наличными

Получите потребительский кредит без отказа на лучших условиях!
ТОП самых популярных предложений за последние 3 месяца:

Банк
Предложение
Максимальная сумма
Заявка онлайн

Займер

Займ на карту. Быстрое одобрение онлайн. Мгновенное получение не выходя из дома. Ставка от 0,35% в день

До 30 000 рублей

Получить деньги

Тинькофф

Кредитная карта Platinum. 0% годовых на все покупки по карте до 55 дней. Ставка от 12%

До 300 000 рублей

Получить деньги

Альфа-банк

Карта 100 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных. Выпуск карты бесплатно. 0 % на снятие наличных

До 300 000 рублей

Получить деньги

Совесть

Честная карта рассрочки — 0% в 50 000 магазинов. 10 месяцев рассрочки. Дарим 500 руб!

до 300 000 рублей

Получить деньги

МТС Банк

Карта МТС CashBack. Кэшбэк 5%. обслуживание. 111 дней беспроцентный период.
До 299 999 руб.

Получить деньги

Дебетовая карта «Польза»

До 10% годовых на остаток по счёту. 10% кэшбэк. 0 руб. за обслуживание

До 300 000 рублей

Получить деньги

Совкомбанк

Денежный кредит под 8,9%, на 12 месяцев

100 тысяч рублей

Получить деньги

Рейтинг банков по эквайрингу 2020 года

Мы собрали информацию об услугах эквайринга в 5-ти лидирующих банках для ИП. Лучшие предложения:

Сбербанк-эквайринг — техподдержка (телефон)

При возникновении проблем с использованием онлайн-касс или перебоях в работе ОФД предприниматель может связаться с техподдержкой ПАО «Сбербанк России», позвонив по одному из телефонов:

• 8(800)-350-01-23 (звонок бесплатный по всей стране);
• 8(495)-544-45-46;
• 8(495)-788-92-74.

Снявшему трубку оператору следует подробно описать проблему, назвать свои контактные данные и номер договора. В зависимости от сложности вопроса консультация может быть проведена «на лету»; в противном случае возможен выезд представителя банка по указанному бизнесменом адресу с целью внепланового обслуживания или настройки РКО.

Эквайринг от Сбербанка, что это такое

[sliding_box image=»http://kredituysa.ru/wp-content/uploads/Stoit-li-otkryt-raschetnyj-schet-dlya-IP-v-Sberbanke.jpg» title=»Расчетный счет для ИП в Сбербанке: тарифы и преимущества» link=»http://kredituysa.ru/raschetnyj-schet-v-sberbanke/» target=»_blank» animate=»»]Эквайринг — прием безналичных платежей от клиентов и перечисление денежных средств на расчетный счет ИП или юридического лица. За каждую операцию Сбербанк, как и любой другой банк к которому подключен терминал и через которого проходят платежи, взимает определенный процент комиссии. Также возможно оплата за использование оборудования, но об этом мы поговорим позже.

По статистике 15% всех покупателей оплачивают приобретенные товары и услуги с помощью карты, а при ведении предпринимательской деятельности в интернете безналичная оплата вообще зачастую единственный способ приема денежных средств. Отказываться от эквайринга и такой доли в общем обороте ИП не стоит, да это и не получиться, ведь закон обязывает предоставлять возможность безналичной оплаты клиентам.

[button title=»Выбрать тариф РКО на официальном сайте Сбербанка» link=»https://pxl.leads.su/click/a694c63e564344bc794070f85c26f49f?aff_sub1=ststya» target=»_blank» align=»center» icon=»» icon_position=»» color=»#FF8C00″ font_color=»#FFFAFA» size=»4″ full_width=»» class=»» download=»» onclick=»»]

Подключить эквайринг можно при открытом расчетном счете у ИП в Сбербанке или любом другом банке. Если вы еще не заказали услугу расчетно кассового обслуживания, то можете ознакомиться с нашей статьей по выбору выгодного банка для открытия расчетного счета.

Среди преимуществ эквайринга от Сбербанка можно выделить:

• Прием карты всех популярных платежных систем (Visa, MasterCard, Мир, UnionPay), возможно оплаты телефоном и зачисление денежных средств на счет уже на следующий день.
• Круглосуточная техническая поддержка сотрудников по любым вопросам. Телефон горячей линии техподдержки при оплате в торговых точках — 8 800 350 01 23, для торгующих через интернет или через приложения — 8 800 707 71 47.
• Ежедневные отчеты по совершенным операциям.
• Подключение к бонусной программе «Спасибо» и привлечение дополнительных клиентов за счет начисления баллов при покупке или при их расходовании.
• Информационная и маркетинговая поддержка — бесплатные вебинары, обучающие курсы и другое.

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг — это прием платежей через торговые терминалы Сбербанка. ИП может подключить как стационарные проводные устройства связанные с кассой, так и мобильные, работающие через wi-fi или мобильный интернет (возможно вставить сим карту). Также существует возможность пользовать специальными мобильными аппаратами, управление которых происходит через телефон или планшет, или контрольно-кассовыми машинами (ККМ), отлично подходящими для реализации на АЗС и других подобных торговых точках самообслуживания.

Интернет эквайринг

Интернет эквайринг — решение от Сбербанка для ИП, ведущих свою торговую деятельность онлайн. Подобная услуга позволяет интегрировать прием платежей в собственный сайт или мобильное приложение, что значительно повышает конверсию, удобство и быстроту покупок. Также существует возможность предоставить возможность оплатить покупку клиенту через соцсети и мессенджеры, что очень актуально на текущем уровне развития бизнеса. Денежные средства из интернете проходят через онлайн кассу и отображаются в личном кабинете, что упрощает создание отчетов и помогает при сборе статистики.

Решения для сайта и приложений

Сбербанк также предлагает ряд удобных решений для приложений и сайтов. В данном контексте пользователи получают:

• комфортный личный кабинет (ЛК), снабжённый всеми необходимыми для управления инструментами;
• возможность проводить платежи посредством онлайн кассы;
• принимать оплату у клиентов через социальные сети;
• пользоваться всеми инновационными методами оплаты;
• интеграцию приложений и сайтов.

Платежи в удобном личном кабинете

Стоит подключить ЛК, и вы получаете широкий спектр возможностей:

• делать мониторинг продвижения бизнеса, оценивать его доходность;
• отправлять счета на электронные почтовые ящики клиентов;
• получать подробные отчёты;
• контролировать все операции в режиме реального времени.

Использование личного кабинета соответствует требованиям 54-ФЗ.

Оплату можно принимать, используя:

• Google Pay;
• Samsung Pay;
• Apple Pay.

Комфортная интеграция для сайтов и мобильных приложений

Интеграция мобильных приложений и сайтов даёт следующее:

• комфортность и высокая скорость покупок;
• интеграция с лучшими конструкторами интернет ресурсов;
• функциональное API;
• высокая конверсия оплаты.

Как подключить торговый эквайринг?

Для подключения эквайринговых услуг нужно подписать договор — оферту с банком-эквайеромНе все клиенты Сбербанка могут подключиться к такой услуге как эквайринг. Это могут сделать только юридические лица.

Для подключения необходимо следовать определенным инструкциям.

1. Для начала клиент должен заполнить специальную заявку. Это можно сделать не только в отделении банка, но и с помощью интернета, на сайте финансового учреждения.
2. По установленной банковской форме потребуется подписать контракт на эквайринговое обслуживание.
3. Юридическое лицо должно сформировать заявку на установку необходимого оборудования. Кроме этого банковские специалисты проводят с работниками торговой точки инструктаж по работе с оборудованием.
4. После того как инструктаж будет проведен, а оборудование будет установлено, потребуется подписать остальные документы с банком.

Перед заключением договора юридическому лицу необходимо заполнить заявку

Условия

Чтобы пользоваться всеми возможностями эквайринга, следует заключить соглашение с банком, выступающим владельцем терминала для проведения платежей или банкомата – оборудования, устанавливаемого в торговых точках, заведениях общепита и прочих учреждениях.

Для безналичных расчетов применяются пин-пады и платежные терминалы, позволяющие принимать карточки в связке с торговыми кассами.

Особенности договора

Сбербанковский договор обслуживания может быть оформлен на одну торговую точку или целую сеть магазинов. Подписывать отдельные соглашения не следует. В первом заявлении указывается количество терминалов, которые нужны для полноценной работы сети.

• Оформление договора-оферты не вызовет сложностей у клиента. Подписывая его, клиент выражает согласие на присоединение к публичным условиям, размещенным на сайте Сбербанка.
• Подписание дополнительных соглашений открывает перед клиентом доступ ко всем технологическим усовершенствованиям.
• Когда меняются условия договора, дополнительные соглашения подписывать не нужно.

Что потребуется для подключения?

После заполнения заявки нужно отправиться в отделение Сбербанка и представить документы для активации услуги. Сбербанк обслуживает юридические, физические лица.

В пакет документов для эквайринга входит:

• справка о госрегистрации;
• бумага из ЕГС;
• справка с налоговой о постановке на учет;
• справка, в которой подтверждается право на осуществление коммерческой деятельности;
• документация на лиц, имеющих право подписи.

Пошаговая инструкция

Когда условия сотрудничества устраивают предпринимателя, он может заключать с банком договор на тему обслуживания. Бизнесмен получит специальный уникальный идентификатор, который связан с банковским счетом.

Пакет документов, обозначенных выше, следует передать вместе с заявкой в отделение Сбербанка.
Рассмотрение заявки. Сотрудники финансового учреждения в течение трех суток рассматривают заявку, после чего приглашают предпринимателя в отделение для составления/подписания соглашения.
Выбор оборудования, ознакомление с тарифами обслуживания. Клиент к моменту подписания договора должен быть ознакомлен с тарифами на обслуживание, условиями и процентными ставками. Также он должен выбрать оборудование для своего бизнеса.
Выбор даты подключения, установки оборудования

При оформлении документации важно выбрать дату установки устройств. Если предприниматель решил открыть расчетный счет в российском Сбербанке, следует оформить дополнительный договор на него.

Затем по любым вопросам рекомендуется обращаться по телефону горячей линии 8(800)7755555. Она открыта для поддержки клиентов, которые пользуются услугой эквайринга.

Оборудование для эквайринга в Сбербанке

Сбербанк предоставляет возможность своим клиентам приобрести онлайн-кассу Эвотор. Ее установка — это не только следование новым поправкам в законодательстве, но и конкурентное преимущество. В ПО кассового терминала интегрированы базовые бухгалтерские функции, что позволяет предпринимателю получать оперативную информацию о деятельности фирмы.

У предпринимателя так же есть личный кабинет, из которого можно контролировать торговые точки, деятельность персонала, вести учёт товаров и анализировать продажи, в том числе — по эквайрингу. То есть, большая часть бизнес-процессов доступна онлайн. К тому же, пользователю предлагается и ряд полезных сервисов.

Кому нужна онлайн-касса и сколько она стоит

Цена комплекта оборудования с онлайн-кассой, в зависимости от пакета услуг, варьируется от 26 000 до 42 000 рублей.

Приобретя аппарат, вы должны зарегистрировать его в ФНС, а потом соединиться с ОФД. Процесс не сложный, но если у вас появились вопросы, на сайте Сбербанка есть обучающий семинар, наглядно объясняющий, как подключить онлайн-кассу.

Условия по онлайн-кассе

Инструменты для эквайринга

Если смарт-терминал — это умный кассовый аппарат, то для приёма безналичных платежей по пластиковым картам понадобится дополнительное оборудование: эквайринговый POS-терминал (для клиентских карточек) и сканер штрих-кодов (для кассира, чтобы передать информацию на POS-терминал, кассовый аппарат, компьютер). Если ваше предприятие торгует алкогольной (подакцизной) продукцией, вам понадобится и универсальный транспортный модуль ЕГАИС (для передачи отчётности в ЕГАИС, соответственно).

Комплект оборудования зависит от пакета услуг, предоставляемого Сбербанком. После заключения договора специалисты банка проводят установку и наладку оборудования, а так же обучают персонал.

Тарифы и размер комиссии

По торговому эквайрингу Сбербанк предлагает юридическим лицам тарифы в пределах 0,5-3%. В данную стоимость входит оплата терминалов, сдаваемых в аренду, а также процент за все проведенные платежи по пластиковым карточкам. Сумма будет зависеть непосредственно от тарифного плана, выбранного клиентом.

• открыть в банке-эквайере расчетный счет;
• установить POS-терминалы.

Владельцы торговых компаний в обязательном порядке выбирают для своих магазинов и сетей платежные инструменты, поскольку именно от этого фактора зависит стоимость аренды устройств. За транзакцию комиссия в среднем составляет 1,7-3%. Сети с огромным торговым оборотом могут платить минимальную ставку в 0,5%.

• оборот магазина или точки – при большем обороте комиссия снижается;
• тип карт, которые принимаются к оплате – при использовании Maestro VisaElectron комиссия будет ниже, чем в случае обслуживании остальных платежных пластиковых карточек.

Сколько стоит эквайринг: тарифы и размеры комиссии

За удобство нужно платить и поэтому давайте посчитаем будущие расходы владельца предприятия при начале приема платежей по банковским картам.

Стоимость эквайринга в каждом случае индивидуальна и зависит от величины вашего предприятия. И, конечно же, стоимость эквайринга зависит от типа: для интернет-эквайринга (самый дешевый тип эквайринга) эта ставка составляет от 1,8% при оборотах от 7 до 10 миллионов рублей (для оборота свыше 10 миллионов рублей — более выгодный индивидуальный тариф) в месяц и 2% при обороте до миллиона в месяц.

Что касается обычного классического эквайринга, то там ставка будет чуть выше — примерно 2,5-3% и выше. Ставка будет индивидуальна и будет озвучена вам менеджером Сбербанка после подачи вами заявления на подключения эквайринга и после этого вы решите нужен вам эквайринг или нет. Еще, согласно условиям договора, комиссия банка зависит от типа карты клиента: за карты Visa, MasterCard, Maestro, Visa Electron, ПРО100, МИР, JCB , UnionPay придется заплатить больше, чем за прием оплаты по картам Сбербанк-Maestro, Сбербанк-Visa Electron.

Оплата услуг банка оплачивается с каждой проведенной операции и списывается с вашего расчетного счета моментально.

Кроме оплаты комиссии за каждую операцию вы будете платить арендную плату за платежные терминалы, поскольку, согласно условиям договора платежные терминалы являются собственностью банка. Плата списывается в течение первых 10 рабочих дней следующего месяца.

Как производятся расчеты?

Утром кассир открывает кассу торгового учреждения, зетам подключает терминал в работу. Только после этого он может принимать платежи от клиентов по безналичному расчету. Аппарат Сбербанка способен считывать информацию с карты непосредственно через магнитную полоску с запросом уникального ПИН-кода клиента.

Важно отметить, что кассир в случае необходимости может затребовать у клиента паспорт для установления личности и подтверждения владения банковским продуктом. Деньги списываются со счета клиента мгновенно, затем отправляются на расчетный счет предпринимателя

Если счет открыт в другом банке, то на перевод зачастую уходит свыше трех суток (рабочих). Если же РКБ в Сбербанке, то зачисление осуществляется мгновенно

Деньги списываются со счета клиента мгновенно, затем отправляются на расчетный счет предпринимателя. Если счет открыт в другом банке, то на перевод зачастую уходит свыше трех суток (рабочих). Если же РКБ в Сбербанке, то зачисление осуществляется мгновенно.

Иногда Сбербанк устанавливает минимальную сумму ежемесячного платежа, к примеру, 45 тыс. рублей. Если за данный период деятельности торговой точки оборот был меньше, в таком случае финансовое учреждение начисляет штраф бизнесмену или неустойку с учетом особенностей тарифа.

Что предлагают конкуренты?

Подключение терминалов и другого оборудования для оплаты товаров по безналичному расчету в различных банковских учреждениях выполняется так же, как и в Сбербанке. Правда, данная процедура может иметь несущественные отличия. О подключении услуги экварийнга стоит консультироваться еще до подписания договора в выбранном банке.

Также рекомендуется внимательно читать договор перед его подписанием. Если же появились вопросы, стоит сразу же проконсультироваться с сотрудником банка, чтобы потом не было неприятных сюрпризов.

Несомненно, эквайринг от Сбербанка – это востребованная услуга, которая предоставляется по открытым и прозрачным правилам. Оценить ее смогли уже десятки тысяч предпринимателей и бизнесменов по всей России. Сбербанк является лидером в предоставлении услуги эквайринга по стране.

Решения, предлагаемые торговым точкам

Ещё до заключения соглашения с СБ представителям бизнеса следует определиться с выбором тарифного плана. На сегодняшний день применяется эквайринг 3-х типов:

• офлайн;
• мобильный;
• интернет.

В 2020 году самым распространённым видом является торговый офлайн эквайринг, предназначенный для расчётов картой в терминалах. Этот вид подходит не только магазинам, но и компаниям, предоставляющим услуги населению, к примеру, ресторанам и гостиницам.

Другой вид – интернет эквайринг не предполагает использования электронных устройств. Он предназначен для оплаты картами услуг и товаров удалёнными способами. Онлайн касса – это специализированная программа.

Наименее распространён мобильный тип услуги. Этот вариант предназначен для приёма денежный средств не в торговой точке, а в любом удобном для покупателей месте. Речь идёт о небольших переносных терминалах, которые, к примеру, возят с собой курьеры, доставляющие товар на дом.

Как подключить эквайринг от Сбербанка?

Заботясь об удобстве клиентов и стремясь избавиться от ненужных формальностей, Сбербанк России предоставляет договор подключения эквайринговых услуг в форме публичной оферты: ознакомиться с условиями обслуживания и тарифами, а также заполнить удобную электронную анкету-заявление можно на официальном сайте СБ РФ.

Договор составлен по стандартной схеме и содержит следующие пункты:

• используемые в тексте определения и термины;
• основные положения;
• суть соглашения;
• права и обязанности сторон (банка-эквайера и предпринимателя);
• порядок оплаты плановых и внеплановых услуг;
• ответственность сторон за нарушение условий договора;
• перечень форс-мажорных обстоятельств;
• порядок урегулирования возникающих в ходе сотрудничества спорных ситуаций;
• срок действия контракта и условия его преждевременного расторжения;
• дополнительные условия.

Чтобы заполнить заявку на подключение эквайринга от Сбербанка в режиме онлайн, нужно:

Навести указатель мыши на раздел верхнего горизонтального меню «Открытие и ведение счёта» и, дождавшись выплывающего списка, выбрать в нём пункт «Эквайринг — приём карт к оплате».

На открывшейся странице можно ознакомиться с преимуществами и особенностями предложения от Сбербанка. Сделать это удобнее, нажав на расположенные в правом верхнем углу три горизонтальные линии.

В открывшемся списке можно, перемещаясь из одного раздела в другой, получить детальную информацию об эквайринге, после чего вернуться на основную страницу, нажав на косой крестик или воспользовавшись кнопкой «Начать принимать оплату».

Ознакомиться с используемыми в работе документами и тарифами можно в разделе «Полезно знать». Последовательно вызывая выпадающие списки, посетитель сайта получит возможность скачать и заполнить основной договор и дополнительные соглашения.

Чтобы скачать любой из предлагаемых вниманию клиента документов, нужно щёлкнуть по его названию левой клавишей мыши.

Спустившись немного вниз по странице, можно приступить (в разделе «Оставьте заявку на подключение эквайринга в Сбербанке») к заполнению электронной анкеты. В первой её части владельцу бизнеса нужно указать свои фамилию, имя, отчество (если есть), контактный номер телефона и регион проживания.

Во второй — свой город и идентификационный номер налогоплательщика. Здесь же, в самом нижнем поле, посетитель может по желанию добавить комментарий к заявке, после чего нажать на кнопку «Отправить».

Система уведомит пользователя, что заявка принята в работу. Теперь индивидуальному предпринимателю или владельцу компании остаётся ждать, пока с ним свяжется менеджер и опишет дальнейшую последовательность действий.

Виды эквайринга в Сбербанке

Современные технологии позволяют проводить безналичную оплату разными способами: через интернет, приложения, непосредственно картой (магнитной или с чипом). Поэтому выделяют несколько видов эквайринга:

1. Интернет-эквайринг используется интернет магазинами для онлайн оплаты. Тарифы на интернет эквайринг Сбербанка не сильно отличаются от тарифов на торговый эквайринг.
2. Мобильный эквайринг Сбербанка работает через специальные приложения, установленные в терминал. Покупателю достаточно поднести телефон или планшет к терминалу, который считает нужную информацию и проведет операцию. Главное условие: наличие подключенного интернета в устройстве покупателя.
3. Торговый эквайринг работает через POS-терминал, который способен принимать разные типы карт и считывать информацию с магнитной полосы или с чипа пластика.

Тарифы для ИП

Тарифы эквайринга для ИП зависят от:

• способа приема платежей (торговый или интернет);
• стоимости выброной модели торгового оборудования от Сбербанка;
• дополнительных расходов.

При выборе торгового эквайринга главной статье расходов ИИ комиссия Сбербанка за каждый проведенный платеж. Зависит она от оборотов предпринимателя и сферы деятельности. Банк на своем официальном сайте не предоставляет точных тарифов, но они могут варьироваться в пределах от 0,5% до 3,0% за каждую операцию. Также необходимо учитывать траты на аренду оборудования для эквайринга. В зависимости от выбранной модели ИП придется заплатить Сбербанку от 1500 ₽ в месяц.

В случае с интернет эквайринго тарифы более прозрачны. ИП не придется тратится на оборудование, а интеграция на сайт или мобильное приложение бесплатна. Также бесплатным является и техподдержка специалистов, телефон горячей линии которых указан выше. Комиссия берется Сбербанком только за каждый перевод, который зависит от оборота. Подробно с тарифами можно ознакомиться в таблице ниже.

Как начать работать с эквайрингом Сбербанка России

Чтобы установить терминалы безналичной оплаты в торговой точке, предприниматель должен подать заявку в банк, дождаться рассмотрения и одобрения. После чего собрать необходимые документы и подписать договор оферты. После этого специалисты банка приедут по указанному адресу и установят торговое оборудование.

Как подать заявку

Заявление на услугу эквайринга можно подать онлайн или в отделении банка.
В заявке указываются:юридическое название фирмы;
адрес места расположения торговой точки;
вид деятельности компании;
количество торговых точек в сети;
личные данные и контакты для связи ответственного лица;
вид необходимого оборудования.
ВАЖНО: бланк заявления можно найти на официальном сайте Сбербанка в разделе «Малому бизнесу»

Заявление принимается и рассматривается банком в течение суток.
После рассмотрения Сбербанк отправляет заказчику расчеты по стоимости услуги.
Если заказчик согласен, он подписывает договор с банком.

Как подписать договор

1. После одобрения заявки, предприниматель идет в отделение Сбербанка с собранным пакетом документов для заключения соглашения.
2. Предоставляет следующие документы (актуальный список документов лучше уточнить предварительно):
   • свидетельство о государственной регистрации ИП или юр лица;
   • ИНН;
   • Справку из ЕГС;
   • Данные на ответственные лица, имеющие право подписи.
3. В течение трех дней банк рассматривает документы, затем приглашает заказчика в отделение для  составления и подписания договора присоединения, в котором обговариваются тарифы торгового эквайринга Сбербанка и условия обслуживания, права и обязанности сторон.
4. Предприниматель составляет заявление на установление оборудования эквайринга Сбербанка и проведение инструктажа персонала, указав нужную дату и время.
5. По желанию можно оформить договор с банком на открытие расчетного счета.

https://youtube.com/watch?v=qiusklArZFI

После подписания договора эквайринга со Сбербанком в назначенный день специалисты технической поддержки приезжают по указанному адресу, устанавливают оборудование. Подписываются акты техобслуживания и инструктажа персонала. Эквайринг готов к работе.

Как быть с арендой оборудования

Эквайринг не требует от предпринимателей дополнительного приобретения POS-терминалов. Оборудование выдаётся самим Сбербанком, в аренду. Здесь надо учитывать несколько особенностей:

1. Обязательное условие – открытие счёта РКО в организации. Без этого даже не устанавливается комиссия по эквайрингу.
2. Стоимость данного действия – от 0 до 2000 рублей. Всё зависит от того, какие ставятся индивидуальные тарифы и условия по обслуживанию.
3. Цена на саму аренду каждый месяц – 1500-3000 рублей в месяц.

Как работает эквайринг

Последний показатель определяется типом используемого оборудования, количествами. Можно использовать телефон техподдержки, чтобы узнать обо всём заранее.

Стоимость услуги также включает предоставление помощи при обучении сотрудников, подключение аппаратов непосредственно на месте. Кассиры обязательно узнают всё по поводу соответствующей всем требованиям эксплуатации оборудования. Для них проводят специальные лекции. Техническая поддержка работает постоянно.

Техническая поддержка клиентов осуществляется банком на бесплатной основе. Ремонт и замена оборудования также проводятся за счёт организации, когда что-то ломается. 8-800-555-55-00 – бесплатный телефон, по которому можно задать любые вопросы относительно эксплуатации оборудования. И о том, как осуществляется торговый эквайринг, Сбербанк тоже даёт консультации.

Проведение транзакций и комиссии

Есть следующие факторы, определяющие комиссию, взимаемую при проведении любой операции:

1. Сумма по обороту денежных средств на протяжении одного месяца.
   Если терминал используется для большего количества транзакций, то комиссия от банка уменьшается. Служба поддержки всегда готова рассказать и про эти условия.
2. Тип платёжных карт, которые предприниматель принимает для оплаты.

Maestro Visa Electron – карточки, которые также позволяют уменьшить дополнительные сборы.

Выгода для предпринимателей возрастает при использовании карт для расчётов. От суммы платежей, проходящих через терминалы, зависит ставка банка. Чем больше операций совершается – тем меньше комиссия, это общая закономерность, которая действует для всех. Юридические лица с большими объёмами по переводам могут рассчитывать на ставки за обслуживание в размерах всего 0,5%. Горячая линия поможет разобраться со всеми условиями.

Подключение в Сбербанке услуги эквайринга

Если вы решили получить услугу эквайринга в Сбербанке, первое, что требуется сделать, это оформить заявку. Образец её заполнения можно найти в интернете, сам бланк для заполнения расположен на официальном ресурсе финучреждения. Чтобы её заполнить, нужно перейти в раздел «Малому бизнесу». Там же на сайте можно досконально изучить все условия предоставления услуги.

В заявке следует указать:

• личные данные предпринимателя (ФИО);
• номер телефона;
• регион;
• населённый пункт;
• ИНН;
• краткую информацию о типе бизнеса;
• какие устройства для оплаты пластиковыми картами намерены установить.

Помимо заявки в банк нужно направить пакет документации:

• бумагу из ЕГС;
• документацию на лиц, обладающих правом подписи;
• справку о наличии права заниматься коммерческой деятельностью;
• справку из налоговой;
• справку о гос. регистрации.

После передачи всех перечисленных документов, соответствующий отдел Сбербанка изучает в течение 3-х дней поступившую информацию и принимает решение. Если оно положительное, заявителя приглашают в офис, чтобы обсудить детали, договориться, сколько будет стоить опция (фиксированная ставка за аренду и процент от поступивших с продаж денег), подписать соглашение и подключить услугу. Также нужно выбрать дату подключения и настройки терминалов.

После соблюдения всех формальностей, можно приглашать в магазин специалистов для установки устройств, принимающих оплату картами. Помимо установки, банковские сотрудники проводят инструктаж для работников заказчика по применению терминалов, рассматривая все их функции и возможные ошибки,  возникающие при использовании. Если аппарат выдаст, к примеру, ошибку 99, продавцы будут знать её причину и пути устранения.

Торговый эквайринг Сбербанка – что это такое

Пластиковые карты широко используются для оплаты покупок наряду с наличными денежными средствами, поэтому с 2015 года законодательством РФ установлено, что прием платежных карт обязателен для каждой организации, осуществляющей торговую деятельность. Сбербанк предлагает услугу по торговому эквайрингу как ведущий банк России. Индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам предлагается заключить договор, на основании которого банк предоставляет необходимое оборудование и связь, а организация оплачивает установленную сумму комиссии, размер которой определяется в соответствии с выбранным тарифом.