Как открыть расчетный счет в Тинькофф банке

Преимущества расчетного счета в банке Тинькофф

Клиенты банка получат следующие преимущества:

Скорость открытия;

Важно! Если вы подаете заявку в режиме онлайн на официальном сайте банка, то открыть расчетный счет в Тинькофф сможете в течение того же дня. Вся информация взята с официального сайта Тинькофф

Вся информация взята с официального сайта Тинькофф

• Возможность использовать расчетный счет в тот же день, когда был подписан договор;
• Бесплатное обслуживание;

Не платить за обслуживание можно от 2 до 6 месяцев. О том, как работает бесплатный период обслуживания, мы подробно разберем ниже.

• Интеграция с сервисами онлайн-бухгалтерии, такими как 1С, Контур, Кнопка и т.д.
• Оперативное решение любых вопросов через личного менеджера.

Каждый владелец расчетного счета сможет оперативно получать информацию через персонального менеджера по телефону или в чате.

• Доступный овердрафт;
• Начисление до 10% годовых на остаток;
• Автоматическая привязка корпоративной карты с бесплатным обслуживанием;
• Специальная бонусная программа (подробный обзор будет ниже);

Часть бонусов. Активировать можно неограниченное количество

• Встроенный бухгалтерский сервис, который сам рассчитывает налоги, создает и отправляет декларации в ФНС;
• Длинный платежный день;

Моментальные переводы с 01:00 до 20:00 по МСК, а на расчетные счета банка Тинькофф деньги можно переводить круглосуточно.

Личный кабинет и мобильное приложение Тинькофф

Личный кабинет банка Тинькофф позволяет легко и удобно контролировать счета, карты и активированные сервисы.

Возможности личного кабинета для ООО и ИП:

• Ведение бухгалтерии через встроенный сервис;
• Проведение платежей в рублях и другой валюте;
• Контроль лимитов и карт;
• Оплата налогов и взносов;

Декларация заполняется в автоматическом режиме и затем отправляется в налоговую.

• Электронная подпись за 1 день;
• Подключение и настройка дополнительных продуктов, в том числе овердрафта, эквайринга и т.д.;
• Для ООО есть функция доступа к аккаунту для сотрудников с настройкой прав и ролей;
• Возможность обращения к службе поддержки.

Также есть мобильное приложение, идентичное личному кабинету в плане функциональности.

Бонусы для клиентов банка

Среди наиболее популярных бонусов для ИП и ООО можно выделить:

• До 10% на остаток;
• До 10 000 рублей для размещения рекламы в Яндексе;
• До 50 000 рублей для размещения рекламы в Одноклассниках и ВКонтакте от myTarget;
• 30 дней размещения вакансий на площадке HeadHunter абсолютно бесплатно;
• 90 дней бесплатного обслуживания в СКБ Контур Эльба.

Вы получаете доступ к корпоративным картам, валютным счетам и онлайн-бухгалтерии, в том числе есть возможность получить электронную подпись за 24 часа.

Дополнительные возможности

Банк Тинькофф предлагает своим клиентам дополнительные услуги:

1. Регистрация ООО и ИП

Услуга будет полезной для тех, кто не хочет столкнуться с бесконечной бюрократией. Используя сервис Тинькофф, проблема решается в разы проще.

Чтобы открыть ИП или ООО, достаточно заполнить форму на сайте, а затем система сама подготовит необходимые для регистрации документы.

Три главных бонуса регистрации бизнеса в банке Тинькофф:

• Бесплатные 2-4 месяцев обслуживания для ИП;
• При желании возможен перевод ИП на УСН;
• ООО получает расчетный счет в подарок.

Как только бумаги будут готовы, клиенту останется лишь оплатить пошлину.

1. Валютный контроль

Банк дает возможность открыть счета в евро, долларах и фунтах. Также клиентам банка доступны простые инструменты для заполнения контрактов в автоматическом режиме.

Банк может взять на себя обязанности по валютному контролю. Стоимость в таком случае определяется тарифным планом ИП или ООО.

В «Простом» это 0.2% от 490 рублей, в «Продвинутом» — 0.15% от 290 рублей, в «Профессиональном» — 0.15% от 290 рублей. Подробнее о тарифах мы поговорим далее.

1. Касса Тинькофф

Банк предлагает своим клиентам (как ИП, так и ООО) сразу несколько вариантов онлайн-касс, которые соответствуют нормам 54-ФЗ. Кассы поставляются уже готовыми к использованию.

В комплексе к разным онлайн-кассам идут дополнительные бонусы.

Некоторые из онлайн-касс, которые предлагает банк

1. Эквайринг

Система полностью соответствует 54-ФЗ, а выручка отправляется на следующие сутки.

Есть два способа оплатить эквайринг.

Предоплата оборота

Процент с оборота

Банк предлагает два варианта терминалов – мобильный PAX D210E и стационарный VERIFONE VX520. Зачисление средств происходит на следующий день.

.

1. Зарплатные проекты для ИП и ООО

Для компаний предлагаются зарплатные проекты, в рамках которых можно бесплатно переводить зарплаты.

Сотрудники получают карты

• Бесплатное снятие в банкоматах разных банков до 650 000 рублей в месяц;
• Кэшбэк до 30%;
• До 6% годовых на остаток;
• Лояльные кредитные условия.

Тарифы на открытие расчётного счёта в банке Тинькофф

Открывается расчётный счёт бесплатно. Также в виде бонуса предоставляется 2 месяца бесплатного обслуживания на всех тарифах.

Тариф «Простой»

Подходит для начинающих предпринимателей, а также для тех, кто проверяет эффективность новой бизнес-идеи. Если по счёту за месяц нет оборота, то абонентская плата не взимается. На остаток денежных средств на счету начисляется 4 процента годовых.

• После двух месяцев (или 6, если вы начинающий ИП) обслуживание будет стоить 490 рублей в месяц.
• Первые три платежа проводятся бесплатно. Последующие будут стоить 49 рублей в месяц. Либо можно приобрести безлимит по платежам за 490 рублей.
• На снятие наличных действует комиссия 1,5% плюс 99 рублей, если сумма не превышает 400 тысяч рублей. На сумму до 2 миллионов комиссия составит 5% плюс 99 рублей. И 10 процентов плюс 99 рублей, если сумма превышает 2 миллиона.
• Внесение наличных на счёт облагается комиссией в 0,15 процента, но минимум 99 рублей.
• Есть возможность выпустить 1 корпоративную карту.
• Комиссия за торговый эквайринг составляет 2,69 процента. А минимальный платёж за месяц будет в размере 1990 рублей.

Тариф «Продвинутый»

Тариф даёт возможность пользоваться дополнительными безлимитными инструментами. Даётся десять бесплатных платежей, а часть операций проходит без комиссии. Так, например, предоставляется до 100 тысяч рублей в месяц на выдачу и внесение, а также на переводы физлицам.

• Стоимость обслуживания – 1990 рублей в месяц.
• Стоимость платежей – 29 рублей после десятого бесплатного, а также возможность купить безлимит за 990 рублей.
• Комиссия за снятие наличных составляет 1 процент плюс 79 рублей на сумму до 400 тысяч рублей. После размер комиссии увеличивается также как и в простом тарифе — 5 и 10 процентов плюс 79 рублей на суммы до и свыше двух миллионов рублей соответственно.
• Пополнение счёта средствами не облагается комиссией, если сумма не превышает 300 тысяч рублей. Далее – 0,1 процента и минимум в 79 рублей.
• Тариф предусматривает возможность выпуска двух корпоративных и зарплатных карт.
• Стоимость торгового эквайринга – 2690 рублей, а комиссия – 2,29 процента.

Тариф «Профессиональный»

Подходит для предпринимателей, которые активно развивают собственное дело. Предусматривает наличие множества безлимитных инструментов, например – платежи и переводы физлицам. На остаток денежных средств на расчётном счету начисляется 1,5 процента годовых, если сумма превышает двести тысяч рублей. Если сумма больше миллиона, то процент вырастает до 3-х, свыше четырёх миллионов – до шести процентов.

• Стоимость обслуживания счёта – 4990 рублей.
• Стоимость платежей – 19 рублей. Возможность подключить безлимит обойдётся в 1990 рублей.
• Комиссия за снятие наличных начинается от 1 процента плюс 59 рублей, если сумма не превышает восемьсот тысяч рублей. После – 5% и 15% плюс 59 рублей, если сумма до двух миллионов, или свыше двух миллионов соответственно.
• На внесение наличных комиссия не распространяется, если счёт – до 1 миллиона рублей. Далее – 0,1 процента и минимум в 59 рублей.
• Тариф предусматривает возможность выпуска более трёх корпоративных и зарплатных карт.
• Стоимость торгового эквайринга составляет 3990 рублей, а комиссия – 1,79 процента.

Расчетно-кассовое обслуживание в Тинькофф банке

Для своих клиентов Тинькофф банк вместе с открытием и ведением счета предлагает следующие услуги для успешного ведения бизнеса.

Эквайринг

Тинькофф банк предлагает бесплатное предоставление, доставку и настройку терминалов для приема платежей.Также банк предоставляет круглосуточную поддержку и консультации персонального менеджера. При поломке терминалов банк обещает заменить на новый. Средства поступают на счет уже на следующий день. Покупатели могут получать кэшбэк и скидки при оплате картами.

Зарплатный проект

Зарплатный проект от Тинькофф банка предлагает удобную выплату зарплат сотрудникам. Банк предлагает бесплатный выпуск и доставку карт, зачисление заработной платы без комиссии, поддержку персонального менеджера даже, если расчетный счет не открыт.

Бизнес-карты

Для удобства ведения расчетов банк предлагает своим клиентам бизнес-карты. Они сразу привязываются к счету, поэтому не нужно переводить средства на карту. При оплате картой или снятии наличных не снимается комиссия. При активном использовании обслуживание счета становится бесплатным. При Простом тарифе необходимо потратить от 50 000, при продвинутом от 200 000 рублей.

Как закрыть расчетный счет в Тинькофф банке?

Закрытие не обязательно связано с какой-то проблемой, это может быть естественным итогом какой-то деятельности, или переходом к новым занятиям. Но действительно ненужный расчетный счет лучше закрыть.

Закрытию будет предшествовать несколько обязательных процедур.

1. Подать заявку на закрытие счета в личном кабинете интернет-банка.
2. Сообщить счет, на который нужно перевести остаток средств.
3. Отправить необходимые для закрытия документы.
4. Дождаться ответа сотрудника банка, который все проверит и закроет счет.

Касательно закрытия счета нужно знать, что:

• Индивидуальному предпринимателю следует закрывать счет лично. Совершить операцию через представителя нельзя.
• Счет юридического лица может закрывать только руководитель. Бухгалтер и другие сотрудники, имеющие доступ к работе со счетом, закрывать его не имеют права.
• Арестованный счет можно закрыть, только если на нем нет денежных средств.
• Документы, которые затребует Банк для проверки при закрытии счета, предоставлять обязательно нужно. За неисполнение законных требований в этом отношении Тинькофф банк может назначить дополнительную комиссию в 15% за вывод средств с закрывающегося счета.

Если нет уверенности в том, что счет следует закрыть, если остается надежда на возобновление работы, то вместо закрытия можно перевести его на тариф «Простой» и оплатить обслуживание на год. Это даст право на скидку, обойдется дешевле, а счет останется готовым к работе в любой момент.

Расчетный счет в Тинькофф банке можно заморозить, поставить на паузу. По нему нельзя проводить операции, но плата за обслуживание взиматься не будет. Для заморозки счета или возвращения его в активное состояние следует обратиться к личному менеджеру через интернет.

Принимая решение «закрывать или не закрывать счет» полезнее руководствоваться не эмоциями, но расчетами. Технический сбой или грубый сотрудник – скорее частный случай, но не система. А вот большая, чем в других банка сумма за РКО – с принципами экономии не согласуется. Однако, если учесть в расчете потраченное на работу с банком время, качество и скорость удаленного доступа, то сравнение выйдет заметно более сложным и неоднозначным. Еще труднее учитывать комфорт обслуживания. Потому выбор – «открыть, закрыть, перейти» останется личным решением, особенно для клиентов с небольшим оборотом по счету.

Дистанционное управление

Использование интернет-банка позволяет проводить все манипуляции со счетом без посещения организации.

Мобильный банк банка Восточный

Дистанционный доступ дает возможность осуществлять основные операции по счету:

• создавать платежные поручения;
• дополнять или изменять базу реквизитов;
• импортировать документы в рабочую программу;
• контролировать движения по счету;
• пересылать и принимать документацию;
• определять уровень доступа для каждого сотрудника;
• задавать вопросы службе поддержки;
• осуществлять платежи.

Банк работает в системе «Фактура», считающейся одной из наиболее крупных и защищенных. Идентификация при входе в личный кабинет обеспечивает безопасность и препятствует несанкционированному доступу к финансам фирмы.

Мобильное приложение дает возможность использовать функции личного кабинета при помощи телефона. Приложение скачивается с официальных ресурсов и устанавливается на мобильный телефон. Идентификация при входе осуществляется при помощи отпечатка пальца или предварительно придуманного кода.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Преимущества РКО в Тинькофф Банке

Пакет услуг, предоставляемый банком, в сущности не отличается от услуг других банков. Сейчас большинство банков стараются предоставить клиенту возможность подключить сотрудников к зарплатному проекту, дать доступ к онлайн-кассам и т.д.

Подразумеваются мелкие выплаты: комиссии за превышения лимитов, плата за переводы физическим и юридическим лицам и т.д. Поначалу кажется, что разница в 20-30 рублей за операцию несущественна, но если бизнес ежедневно делает 20 переводов, эта экономия становится уже куда более заметной.

Поэтому тарифы в Тинькоффе на данный момент одни из самых выгодных на рынке финансовых услуг.

Преимущества ведения счета в Тинькофф Банке

От остальных учреждений на рынке Тинькофф Банк отличается принципом работы. Это полностью дистанционный банк, который готов оказывать услуги на новом уровне. Что же особенного предлагает Тинькофф держателям р/с?

• Клиенты выбирают пакет услуг из трех предложенных тарифов. Это позволяет более точно ответить на их потребности и не переплачивать за ненужный функционал;
• Банк активно поощряет сотрудничество. Новые клиенты награждаются несколькими месяцами бесплатной работы с р/с, а также массой бонусов;
• Клиенты Тинькофф управляют счетами с помощью современных приложений, доступных на большинстве мобильных и стационарных платформ;
• Банк отличает высокий уровень клиентской поддержки. Помимо call-центра и онлайн-чата, с каждым владельцем счета работает персональный менеджер.

Если раньше Тинькофф был ориентирован на обслуживание частных лиц, то сейчас картина такова: в банке обслуживается свыше 360 тыс. предпринимателей.

Преимущества открытия счета в «Тинькофф банке»

Представители бизнеса могут оценить обслуживание в Банке «Тинькофф», воспользовавшись тестовым бесплатным периодом до 4-х месяцев, когда не придется оплачивать ни открытие счета, ни его обслуживание.

Что важно тестовое предложение открыть счёт доступно как для первично зарегистрированных предпринимателей, так и действующих, имеющих открытые счета в других банках. Основание — в России законодательно ограничений на количество расчетных счетов, открытых на ООО или ИП не предусматривается

Банкирами разработаны и предлагаются отличные условия (и это не рекламный материал, мы оценили всё по-честному!)

• открытие счёта происходит быстро, перечень документов минимальный, заявка отправляется на странице сайте www.tinkoff.ru/business через форму 
• ! Номер счета, присваиваемый бизнесмену, начинает работать после подачи онлайн заявки, что подразумевает возможность направлять партнерские платежи на счет сразу;
• конверт с договором на обслуживание счёта и комплектом документов представитель бизнеса получает в удобное время от сотрудника банка. Привезут или в офис, или на дом, место доставки документов на ознакомление и подписание оговаривается вначале со службой поддержки, далее все вопросы помогает разрешить личный менеджер;
• удаленное обслуживание без офисов;
• круглосуточная работа колл-центра;
• длинный расчетный день 01:00-21:00 (МСК);
• личный кабинет от Тинькофф бизнеса имеет приложение (бесплатное) как для смартфонов на Android и iOS , так и доступен на устройствах с любой операционной системой.

Почему выгодно открыть расчетный счет для ИП и ООО в Тинькофф банке в 2020 году

Оценка кредитоспособности и неоднократное подтверждение рейтинга агентством АКРА на уровне A(RU) в секторе Банки в мае 2020 года является отличным результатом работы банка. Другими рейтинговыми агентствами выставлена оценка надежности также на стабильном и позитивном уровне. 

Коротко.  Каждый пакет выбираемых Вами услуг предполагает оплату внешнего платежа в зависимости от тарифа 19 — 49 рублей. Одновременно в тарифные планы «Простой» и «Продвинутый» входят бесплатные переводы платежей 3 и 10 соответственно, в зависимости от выбранного тарифа абонентского обслуживания.

Что нового? Говоря о банке Тинькофф мы помним о возможности зарабатывать вместе с банкирами на своих деньгах. Как это? Банкиры заплатят ИП на остаток собственных средств по счету до 6% годовых +по депозиту овернайт еще 5,5 % годовых, что крайне выгодно при больших остатках. См. описание с оф.сайта банка 

Эффективные системы управления счетами, в числе которых чат, мобильный и интернет-банк в Тинькофф среднему бизнесу станут реальными помощниками. Хотя это звучит «казенно», как простые перечисления — надежность +уверенность в том, что вовремя получите помощь от сотрудника банка имеет значение и Вы, уважаемый предприниматель, это знаете.

Но как вести удаленно бух.учёт, когда у банка нет офисов, кроме как единственный офис в Москве? Управление деятельностью, формирование документов в инстанции — все операции происходят в личном кабинете, либо — мобильном приложении.

Вы получаете финансовые инструменты, среди которых

• бесплатная встроенная бухгалтерия, предусматривающая: расчет налогов для ИП на упрощенной системе налогообложения, ЕНВД; формирование отчетности для форм среднего и малого бизнеса; формирование электронной подписи для дальнейшего удостоверения документов при переписки с налоговой и партнерами.
• Работа со счетами партнеров продумана: бизнес получает автоматически расчет НДС, счета отправляются вашим партнерам, имеется  история платежей со статусом каждой из сформированных платежек.
• Распознавание форматов счетов в jpeg и pdf.
• Перечень сервисов дополняет эквайринг: торговый и интернет-эквайринг, бесплатный зарплатный проект, банковские гарантии, подключение с 3 месяца обслуживания овердрафта.
• 300 000 точек пополнения счета через собственные банкоматы и терминалы партнеров банка на территории страны и самоинкассация, чтобы сдавать выручку самостоятельно.

Документы для открытия расчетного счета в Тинькофф Банке

Для открытия Расчетного счета необходимо предоставить установленный пакет документов, а также сведения о финансовом положении (один документ на выбор):

• годовую или промежуточную бухгалтерскую отчетность за последний отчетный период;
• налоговую декларацию с отметками налогового органа или копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения;
• аудиторское заключение на годовой отчет;
• справку об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов;
• выписку из книги учета доходов и расходов за календарный месяц;
• патент на осуществление одного из видов предпринимательской деятельности;
• выписку с расчетного счета в сторонней кредитной организации.

В случае отсутствия документов в банк необходимо предоставить письмо с соответствующими пояснениями.

Список документов для ИП

• документ, удостоверяющий личность;
• свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя или свидетельство о внесении записи в ЕГРИП;
• свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
• лицензии (при наличии);
• выписку из ЕГРИП;
• анкету клиента по форме банка;
• документы, подтверждающие адрес фактического местонахождения (свидетельство о праве собственности, договор аренды).

Список документов для ООО

• свидетельство о государственной регистрации юридического лица или свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц;
• свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
• устав и учредительный договор;
• изменения к учредительным документам;
• решение или протокол о создании юридического лица;
• выписка из Единого государственного реестра юридических лиц;
• документ об избрании руководителя;
• документы, подтверждающие полномочия руководителя;
• паспорт руководителя, а также уполномоченных лиц, которым предоставлено право распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете;
• документы, подтверждающие адрес фактического нахождения организации;
• лицензии (при наличии);
• анкета клиента;
• доверенность на уполномоченных лиц о предоставлении права распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете.

Как открыть расчетный счет

Теперь, когда мы выяснили тарифы на РКО для юридических лиц в Тинькофф Банке, следует разобраться в самой процедуре открытия своего собственного расчетного счета.

Открытие счета в любом случае начинается с правильного сбора документации. Помните, что некоторые отзывы в интернете об отказах в открытии счета, по сути, являются ошибкой самих предпринимателей: сотрудники банка в обязательном порядке полностью консультируют клиента в том числе на предмет необходимых документов. Задача клиента – просто собрать нужный пакет бумаг.

Когда вы будете практически полностью готовы к открытию счета, необходимо отправить соответствующую заявку Тинькофф Банку. Для этого нужно сначала зарегистрировать свой личный кабинет в интернет-банке Тинькофф.

В первичной анкете нужно указать паспортные данные, краткие сведения о бизнесе и номер телефона + электронную почту. На формирование ответа уходит, как правило, не больше суток. Как только вам приходит ответ о первичном одобрении, вы уже можете поставить галочку в своем личном кабинете напротив строчки «Я согласен с условиями пользования». Вам станет доступен свой собственный счет в рамках РКО.

Далее менеджер свяжется с вами, чтобы назначить встречу в отделении банка. С собой необходимо взять пакет документов, исчерпывающий перечень которых сообщит менеджер от банка Tinkoff. Если вы успешно дошли до этапа передачи документов, и при этом менеджер принял их без вопросов – значит, вам точно откроют счет. Понадобится лишь подписать договор об обслуживании и внести оплату за будущее пользование счетом (за то время, которое пойдет после периода бесплатного обслуживания).

Как открыть расчётный ИП

Первым делом нужно зайти на сайт банка и выбрать подходящий для себя тариф

После того как выбран тариф, оставьте заявку. Нужно будет заполнить несколько строк:

1. ФИО
2. ИП
3. ИНН
4. Номер телефона для связи
5. Электронную почту

Далее вам придёт смс, а также уведомление на электронную почту.

После нужно будет дождаться звонка от менеджера банка, который попросит сверить введённые вами данные, а также объяснит, что делать дальше, в том числе и укажет, сканы каких документов вам нужно будет отправить в банк. Это могут быть:

Паспорт

ОГРНИП

ИНН

Выписка из ЕГРИП

Уведомление о переходе на УСНО

Страховое свидетельство

Налоговая декларация за предыдущий период

Возможно, часть документов не потребуется.

После того, как вы отправите все нужные сканы, потребуется снова дождаться звонка от менеджера. В этот раз, если всё было загружено верно, нужно будет договориться о месте и времени для того, чтобы организовать встречу с сотрудником. Вы можете выбрать для встречи и собственный офис и другое удобное место.

При встрече менеджер предложит вам подписать договор, а также сфотографирует вас, чтобы договор одобрила служба безопасности. После вам будет вручён пакет с документацией, куда также будут входить корпоративные карты.

После вам будет предоставлен логин и пароль, чтобы вы могли осуществлять вход в свой личный кабинет.

Чтобы активировать и начать пользоваться счётом, нужно будет подписать анкету в личном кабинете.

Активация карты будет проходить также по звонку от менеджера. Для этого личная встреча не понадобится.