Перевод денег Сбербанк по России

Перевод денег на карты или счета других банков

Сбербанк всегда взимает комиссию за финансовые операции, когда получатель средств оформил карточку в другом банке. Размер комиссии составляет 1,5% от суммы операции, но не может быть меньше 30 ₽. Клиентам Сбербанка нужно учесть несколько особенностей таких услуг:

1. В 98% случаев зачисление средств осуществляется за 2-10 минут.
2. Комиссия Сбербанка за перевод денег взимается всегда.
3. Транзакция может быть осуществлена только на платежные системы Mastercard или Visa, а вот обслуживающий банк значения не имеет.
4. Если клиент финансовой компании решит совершить платеж с кредитной карточки, то такая операция будет приравнена к обналичиванию денег. Размер взимаемого процента нужно уточнять в тарифах обслуживания конкретного банковского продукта.
5. За 24 часа можно перевести максимум 150000 ₽, за месяц – 1,5 млн.

Удобнее всего перечислять деньги клиентам других банков через онлайн-банкинг, т. к. для совершения транзакции плательщику нужно знать только реквизиты получателя, а банк систему определит самостоятельно.

Перевод денег через СМС

Переводы могут совершаться разными путями, если речь идет о переводе со счета на карту, доступные упомянутые ранее варианты перевода через отделение Сбербанка или через Сбербанк онлайн. Для перевода между картами доступны так же переводы через устройства самообслуживания или через мобильное приложение. Так же есть возможность перевести деньги с МТС на карту.

Очень удобен перевод денег по СМС Сбербанк, Мобильный банк позволяет сделать это быстро и с гарантией защиты средств. Эта процедура доступна и проста, достаточно знать только номер телефона получателя. Для этого необходимо сделать несколько шагов:

• Набрать сообщение, где будет написано через пробел:
• Слово «ПЕРЕВОД»;
• Номер телефона того, кто получит деньги;
• Сумма перевода;
• Отправить это сообщение по номеру 900;
• Получить ответное сообщение с именем, отчеством и первой буквой фамилии того, кто получит перевод;
• Отправить код в подтверждение операции;
• Получить сообщение с отметкой об успешном завершении перевода.

Этот способ перевода очень удобен возможностью совершить операцию в любое время, нет необходимости никуда идти. Будь то ночь или выходные, перевод по СМС доступен всегда. Для дополнительной защиты от мошенников Сбербанк ограничивает возможности такого перевода до 8 000 рублей и до 10 операций за одни сутки.

Если перевод по СМС стал привычной и постоянной операцией, можно упростить себе жизнь, заменив номер телефона получателя простым псевдонимом. Для этого необходимо придумать короткое и запоминающееся имя и отправить сообщение на номер с текстом: «НАЗВАТЬ «номер телефона» ИМЯ», вместо «ИМЯ» вписать придуманный псевдоним. После этого можно будет свободно пользоваться короткими сообщениями. Для перевода достаточно будет отправить сообщение «имя сумма», так же будет удобно отправлять деньги на счет телефона, сообщение для такой операции: «ТЕЛ имя сумма».

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Международные переводы

Сбербанк предлагает на выбор несколько разновидностей отправки денег за пределы России:

1. «Колибри».
2. SWIFT.
3. «Money Gram».

В офисах Сбербанка невозможно перевести деньги посредством платежных систем «Western Union», «Золотая Корона», «Юнистрим», «Контакт». Специалисты банка разработали собственные программы отправления денежных переводов в любую точку мира

Также стоит обратить внимание, что перевода «Блиц» в Сбербанке не существует. Ему на смену пришел срочный перевод «Колибри»

«Колибри»

С «Колибри» появилась возможность пересылать деньги в Белоруссию и Казахстан в максимально короткие сроки – до 60 минут. При этом не обязательно быть клиентом банка или специально открывать в нем счет. Достаточно лишь подойти в отделение с паспортом, сообщить специалисту ФИО получателя (латинскими буквами).

Есть возможность придумать «контрольный вопрос», это позволит добиться дополнительной безопасности. При отправке денег переводу присваивается уникальный номер, его необходимо сообщить при получении средств.

Для получения денег по платежной системе «Колибри» в Казахстане необходим заграничный паспорт.

Перечисление средств осуществляется в 3 видах валюты: рубли, доллары США, евро. Максимальная сумма в сутки – 5 000 долларов для резидентов и 10 000 долларов для нерезидентов. Перевод «Колибри» производится с удержанием комиссии, ее платит и отправитель, и получатель – 1% от суммы (минимум 150 рублей/5 долларов/5 евро, максимум – 3000 рублей/100 долларов/100 евро).

SWIFT

Перевод SWIFT позволяет отправлять денежные средства на счет в банке в любую точку мира. Операции осуществляются в 11 видах валюты. Это единственный вид перечисления средств, с помощью которого можно перевести деньги в Украину.

Произвести SWIFT перевод на данный момент возможно только в офисе банка. Для этого требуется предъявить паспорт; ФИО получателя/ наименование организации-получателя; международный номер счета (IBAN); SWIFT-код/БИК, наименование и адрес банка.

Суточные лимиты: безналичным способом – без ограничений, наличными – 5 000 долларов. Если требуется перевести сумму выше установленного лимита, необходимо предоставить подтверждающие документы. Комиссии варьируются от 1% — 1,5% от суммы в иностранной валюте (минимум 15 долларов, максимум — 250), 2% от суммы в рублях (минимум 50 рублей, максимум – 2 500).

«Money Gram»

Международные переводы «Money Gram» производятся только в отделениях банка. При этом не обязательно быть клиентом финансовой организации, не нужно предоставлять сложные реквизиты – достаточно лишь указать ФИО получателя. География переводов насчитывает 190 стран (с полным перечнем можно ознакомится на сайте банка).

Отправить и получить деньги очень просто. Необходимо подойти в офис банка с паспортом, при работе со специалистом указать сумму отправления, ФИО получателя латинскими буквами (как они прописаны в паспорте). Далее отправитель сообщает получателю контрольный номер, который был присвоен при отправлении. Получатель в отделении банка сообщает специалисту ФИО, страну отправителя и сумму.

Срок исполнения операции не займет более 10 минут. Максимальная сумма — 5 000 долларов для резидентов, 8 000 – для нерезидентов. Валюта отправлений – доллары США, получить деньги можно в долларах и евро. Комиссия за совершение операции зависит от суммы отправления и страны получателя:

• в Армению, Беларусь, Грузию, Казахстан, Киргизстан, Молдову, Таджикистан, Узбекистан, Израиль – от 2 до 90 долларов;
• в страны дальнего зарубежья (кроме Израиля и Китая) – от 12 до 300 долларов;
• в Китай – от 9 до 80 долларов.

Срочные переводы

Срочный перевод денег Сбербанк осуществляет по двум системами: Колибри и Moneygram. Коротко о них:

1. Колибри – блиц перевод, используемый на территории России, а также в Белоруссию и Казахстан. За границу можно отправить доллары или евро. Перечисление осуществляется по контрольному номеру на фамилию и имя получателя. Исполняется в течение часа. Получить Колибри можно в любом отделении Сбербанка. В день один клиент вправе перевести не более 500 тысяч рублей. Размер суммы для получения не ограничен.
2. Moneygram – американская компания, осуществляющая международные переводы. Для отправки необходимо предоставить паспорт, выбрать страну получения и указать ФИО получателя. Перевод осуществляется только в долларах. Валюту получения можно указать в местных деньгах. В день резиденты могут перевести до 5 тысяч долларов, нерезиденты до 10 тысяч долларов.

Сбербанк — Онлайн

Хоть через банкомат перевод денег на карту Сбербанка выполняется удобно, все же есть еще более комфортный метод. Это Сбербанк – Онлайн, позволяющий перечислять средства между карточками. Если этот сервис не подключен, то это можно сделать через банкомат.

Чтобы воспользоваться услугой, необходимо знать номер карты получателя. Сначала надо войти в личный кабинет, используя свой логин и пароль. После этого надо выполнить следующие действия:

• найти «Платежи и переводы»;
• выбрать «Перевод клиенту Сбербанка»;
• в разделе «Куда» отыскать «На карту»;
• в появившемся окне надо вписать номер карты, после чего нажать «Далее»;
• потом открывается страница, где нужно проверить данные и подтвердить их;
• на телефон поступит сообщение, где будет одноразовый пароль, служащий для подтверждения операции;

На этом процедура считается выполненной. Можно сохранить шаблон, с которым будет удобно перевести средства в любой момент.

Перечисление денежных средств в иностранной валюте

Существует несколько способов, когда возможен валютный перевод Сбербанк. Рассмотрим их подробнее:

Перечисление в банк за границей. Выполняется на счет, открытый в иностранном банке. Для корректного выбора кредитной организации обязательно используется SWIFT код. Наименования получателя указывается на английском языке. В процессе участвует банк посредник.

Для нерезидентов размер суммы не ограничен, а резиденты должны подтвердить цель отправки денежных средств, если сумма превысит 5 тысяч долларов. Это могут быть товарные накладные, договора на лечение, обучение, оплата гостиницы и пр. Когда отправляются средства на собственный счет в другой стране, обязательно прикладывается уведомление налоговой инспекции о таком вкладе. В этом случае сумма значения не имеет.

По территории РФ. В России валютные переводы разрешены только на собственный вклад клиента или близкому родственнику. Родство обязательно подтверждается свидетельством.

Подтвердить перевод

Далее необходимо подтвердить перевод. После
нажатия кнопки Перевести в открывшейся заполненной форме перевода проверьте правильность указанных
сведений, после чего выполните одно из следующих
действий:

Подтвердить перевод. Убедитесь, что вся информация указана
верно. Затем для подтверждения операции нажмите кнопку Подтвердить по SMS

В открывшемся окне введите одноразовый пароль и нажмите кнопку Подтвердить.

Внимание! Перед вводом пароля убедитесь, что реквизиты операции совпадают с
текстом сообщения, полученного на мобильный телефон. Будьте осторожны, если данные не совпадают, ни в коем случае не вводите пароль
и никому его не сообщайте, даже сотрудникам банка.

В результате Вы перейдете на страницу просмотра платежа.

Примечание

Для выполнения переводов сверх установленной банком суммы подтвердите перевод через Контактный центр, позвонив по телефонам 900 (для абонентов сотовых операторов), +7 (495) 500‑55‑50.

Изменить реквизиты. Если при проверке перевода выяснилось,
что перевод необходимо отредактировать, то
щелкните ссылку Редактировать. В результате
Вы вернетесь на страницу заполнения
реквизитов перевода.

Отменить операцию. Если Вы передумали совершать операцию, то
щелкните ссылку Отменить. В
результате Вы вернетесь на страницу
Переводы и платежи.

Переводы на платежные системы: размеры комиссий

Сбербанк является одним из самых востребованных банков в России. Эта финансовая компания предлагает клиентам большой спектр услуг. Спрос получили операции с виртуальными кошельками КИВИ. Граждане могут выполнить перевод с помощью сообщения, которое нужно отправить на короткий номер 900. Этой услугой могут воспользоваться только те клиенты Сбербанка, которые уже указали в системе действующий кошелек КИВИ в качестве получателя денег. Если процедура привязки будет пройдена успешно, тогда на номер 900 нужно отправить сообщение, в котором должна быть отображена следующая информация:

• QIWI;
• номер кошелька, соответствующий номер телефона;
• сумма итогового зачисления.

После отправки сообщения на мобильный телефон поступит одноразовый код, который нужно передать в ответном сообщении. В противном случае транзакция не будет завершена.

Яндекс.Деньги

Владельцам карты Сбербанка доступно зачисление денег на электронный кошелек Яндекс.Деньги. За такую услугу не взимается комиссия. Но перечислить деньги можно только через сервисы удаленного самообслуживания, к которым можно отнести:

• терминалы;
• сервис «Сбербанк Онлайн»;
• банкоматы.

Для осуществления банковского перевода нужно внимательно вводить реквизиты получателя денег, т. к. в случае ошибки вернуть средства будет весьма проблематично.

Переводы в Сбербанке

На сегодняшний день Сбербанк России представляется крупнейшей финансовой организацией в РФ, которая  позволяет своим клиентам совершать полный перечень банковских операций, включая переводы внутри страны и за рубежом.

Ключевыми преимуществами данного учреждения перед многочисленными аналогами, представляется широкая база клиентов, а также повсеместное распространение филиалов на территории страны. Это объясняет популярность, которой пользуется перевод денег через Сбербанк среди граждан России.

Сбербанк позволяет совершать различные переводы, которые отличаются между собой по трем основным показателям — форме, местонахождению и валюте отправления. В первом случае, транзакция может осуществляться в наличном или безналичном эквиваленте. Второй показатель предусматривает, что адресат может находиться в РФ, СНГ или за рубежом. Третий вариант предполагает, что для отправления денежных средств может использоваться как отечественная валюта, так и её иностранные аналоги. Также предусмотрена возможность совершения переводов различными методами, что позволяет каждому потребителю подобрать оптимальный вариант.

Переводы Сбербанка пользуются популярностью у клиентов

Какие сведения потребуются

Самым востребованным методом, с помощью которого клиенты данного банка совершают транзакции, представляется посещение филиала. Чтобы совершать денежные переводы по России без комиссии, гражданину потребуется документ, способный подтвердить его личность, необходимые для перечисления средств реквизиты, а также сумма к оплате.

Для совершения переводов в онлайн-режиме, достаточно лишь иметь зарегистрированный аккаунт, реквизиты получателя, а также необходимую сумму денежных средств на счету. В обоих случаях, клиент должен знать следующие данные:

• ФИО получателя — кириллицей и латиницей. Если планируется совершать международный перевод, указывать отчество не потребуется;
• сведения о счете получателя — его номер, адрес филиала финансовой организации, наименование, индивидуальный код (БИК);
• SWIFT-код потребуется только для международных транзакций;
• проверочный вопрос. При желании отправитель имеет право указать вопрос, на который должно ответить лицо, планирующее получение средств. Если ответ будет неверным, в праве доступа к средствам ему будет отказано.

Последняя возможность позволяет существенно увеличить уровень безопасности при отправке транзакций, так как секретный вопрос позволяет защитить денежные средства от мошеннических действий.

Проблемы при ошибках оформления Блиц-перевода

1. Если при отправлении перевода закралась ошибка в указанные паспортные данные получателя или его Ф.И.О.- то адресату перевод не выдадут. Отправитель потеряет комиссию за перевод, заплатит 150 рублей за отзыв перевода, и еще раз комиссию — если перевод будет переоформляться. Поэтому, при оформлении денежного перевода «БЛИЦ» работники Сбербанка обязательно просят клиента, до подписания документов, внимательно проверять все данные, занесенные в заявление и квитанцию;
2. Если получателем при получении перевода неверно указан контрольный номер перевода или есть несовпадение с данными, указанными отправителем — в выдаче будет отказано. Поэтому ошибок при заполнении паспортных данных в заявлении на получение перевода допускать не рекомендуется. Возникнет необходимость в уточнении данных и повторном посещении банка.
3. Если при оформлении перевода отправитель не проверил наличие отделений Сбербанка в нужном населенном пункте, то перевод нужно будет получать в другом населенном пункте или отзывать. Помните о том, что работники Сбербанка, принимают переводы без указания населенного пункта и не отвечают за оформление перевода в конкретный населенный пункт. А наличие филиала в нужном Вам населенном пункте они могут проверить только по Вашему желанию. Стоимость перевода в никуда обойдется клиенту дорого. Он потеряет комиссию за перевод и еще заплатит 150 рублей за отзыв перевода.

Онлайн заявка на кредит наличными

Получите потребительский кредит без отказа на лучших условиях!
ТОП самых популярных предложений за последние 3 месяца:

Банк
Предложение
Максимальная сумма
Заявка онлайн

Займер

Займ на карту. Быстрое одобрение онлайн. Мгновенное получение не выходя из дома. Ставка от 0,35% в день

До 30 000 рублей

Получить деньги

Тинькофф

Кредитная карта Platinum. 0% годовых на все покупки по карте до 55 дней. Ставка от 12%

До 300 000 рублей

Получить деньги

Альфа-банк

Карта 100 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных. Выпуск карты бесплатно. 0 % на снятие наличных

До 300 000 рублей

Получить деньги

Совесть

Честная карта рассрочки — 0% в 50 000 магазинов. 10 месяцев рассрочки. Дарим 500 руб!

до 300 000 рублей

Получить деньги

МТС Банк

Карта МТС CashBack. Кэшбэк 5%. обслуживание. 111 дней беспроцентный период.
До 299 999 руб.

Получить деньги

Дебетовая карта «Польза»

До 10% годовых на остаток по счёту. 10% кэшбэк. 0 руб. за обслуживание

До 300 000 рублей

Получить деньги

Совкомбанк

Денежный кредит под 8,9%, на 12 месяцев

100 тысяч рублей

Получить деньги

Как отправить по Колибри

Колибри — сбербанковская система, созданная для клиентов, которые ценят оперативность перечисления денег. Этот вид особенно удобен тем, кто перечисляет или получает средства по России, и в других странах СНГ.

Системой Колибри могут воспользоваться граждане РФ, иностранные граждане, лица без гражданства, резиденты РФ и нерезиденты. Они регулируются внутренними Правилами.

Чтобы отправить, необходимо:

1. Посетить отделение и сообщить работнику банка о своих намерениях.
2. При оформлении заявления, ответить на все вопросы банковского сотрудника. По желанию, клиент может указать:
   • контрольный вопрос, на который при получении обязательно должен быть дан ответ;
   • мобильный телефон получателя или свой, на которые будут бесплатно приходить уведомления о статусе перечисленной суммы.
3. В кассу отделения внести необходимую сумму с комиссией и получить контрольный номер.
4. Сообщить контрольный номер и вопрос, если он был задан тому, кто будет получать деньги.

Для этого понадобится:

• гражданский паспорт или любой документ, который удостоверяет личность;
• заполнить заявление;
• точно знать имя, фамилию и отчество лица, которое будет их получать;
• номер мобильного телефона получателя, чтобы тому было отправлено sms-сообщение о статусе перечисленных денег.

Безналичные

Все больше граждан нашей страны перечисляют деньги безналичным путем. Сбербанк позволяет переводить средства с открытых счетов или карточек частным лицам в пределах РФ в национальной или иностранной валюте (евро, доллары США).

Они могут:

• зачисляться на карточку;
• перечисляться на счет в Сбербанке или в любом другом банковском учреждении;
• выдаваться наличными.

Условия описаны ниже:

Безналичные денежные переводы Сбербанка могут быть проведены через:

• отделения;
• Сбербанк-Онлайн;
• мобильный банкинг;
• приложения к мобильным телефонам;
• через банкоматы;
• терминалы самообслуживания.

Как отправить обычный международный перевод (SWIFT платеж)

Для этого понадобятся:

Чтобы его отправить, необходимо:

1. Посетить одно из отделений банка и сообщить работнику о своих намерениях.
2. При оформлении заявления, ответить на все вопросы и сообщить необходимые данные.
3. Внести в кассу необходимую сумму с комиссией.

Безналичные

Условия:

Просмотреть перевод

После подтверждения Вы перейдете
на страницу просмотра перевода, на которой
увидите заполненный перевод. О том, что
документ передан в банк, свидетельствует
отображаемый на форме документа штамп
«Исполнено». На этой странице Вы
сможете просмотреть реквизиты
перевода и выполнить следующие действия:

• Повторить перевод. Для того чтобы повторить перевод, нажмите
  кнопку Повторить платеж. В
  результате Вы перейдете на страницу создания
  перевода.
• Создать напоминание о повторном переводе. Если Вы хотите создать напоминание о
  повторном совершении перевода, то внизу формы
  просмотра перевода щелкните ссылку
  Напомнить о повторном переводе. Откроется
  форма создания напоминания, где нужно
  вписать название напоминания, затем
  установить периодичность и дату напоминаний,
  после чего нажать кнопку Сохранить (подробнее
  смотрите раздел контекстной справки ).
• Сохранить шаблон. Если Вы хотите сохранить создаваемый
  перевод в шаблоны (платежи с частично заданными реквизитами, которые
  облегчают выполнение платежей в системе Сбербанк Онлайн), то щелкните ссылку Сохранить как шаблон,
  затем в поле «Название шаблона» впишите
  название, под которым данный перевод будет
  сохранен в списке Ваших шаблонов.
  Далее нажмите кнопку Сохранить. На открывшейся странице для подтверждения операции введите одноразовый пароль из сообщения, полученного на мобильный телефон. Затем нажмите кнопку Подтвердить. В результате откроется страница просмотра перевода, и Вы увидите сообщение об успешном создании шаблона. Этому шаблону будет присвоен статус «Активный».
  В итоге данный
  шаблон будет сохранен в
  Вашем личном меню, и он будет отображаться на
  каждой странице системы в боковом меню в
  блоке Мои шаблоны.Примечание. Для выполнения операций по созданному шаблону сверх установленного банком лимита без дополнительного подтверждения через Контактный центр подтвердите шаблон через Контактный центр, позвонив по телефонам 900 (для абонентов сотовых операторов), +7 (495) 500‑55‑50.
• Напечатать чек. в Сбербанк Онлайн для
  подтверждения совершения операций
  предусмотрена печать чеков. Если Вы хотите
  напечатать чек, то щелкните ссылку
  Печать чека. Система выведет на экран
  печатную форму документа, которую Вы сможете
  распечатать на принтере.
• Перейти к платежам. Со страницы просмотра перевода Вы можете
  вернуться на страницу Переводы и платежи.
  Для этого щелкните ссылку Перейти к
  странице платежей.

Если Вы хотите получить подробную информацию по выполнению операций на любой странице системы, то щелкните ссылку Помощь в боковом меню или внизу страницы щелкните ссылку Помощь онлайн.

в Сбербанк Онлайн на каждой странице можно обратиться к помощи персонального консультанта,
который ответит на все Ваши вопросы. Чтобы запустить помощника, щелкните ссылку Часто задаваемые
вопросы в боковом меню. В результате откроется окно, в котором содержатся ответы на часто задаваемые
вопросы по работе с сервисом Сбербанк Онлайн.

Реквизиты для перевода

Реквизиты для перевода могут отличаться в зависимости от того, откуда совершается перевод.

Вы делаете переводы через Сбербанк?

ДелаюНе делаю

Внутри страны

Если перевод осуществляется внутри страны, то написать нужно следующие реквизиты:

Также здесь указывается индивидуальный счет приобретателя, если он открыт в кредитном учреждении.

За рубеж

Если отправление из-за рубежа или за рубеж, то здесь добавляются особые реквизиты. Для получения денежных переводов на счет получателя в Сбербанке, при открытии его в иностранной валюте, указывают следующие характеристики:

Представленное кредитное учреждение осуществляет выплату наличных денежных средств в различных валютах, в том числе в евро, фунтах. Приобрести деньги в евро и долларах возможно в любом офисе финансовой организации. Остальные же стоит уточнить по горячей линии банка.

Для отправки за рубеж указывают следующие реквизиты:

Денежные переводы Сбербанка: вывод

В Сбербанке, как у лидера обслуживания физических лиц, есть в наличии большое количество разновидностей переводов, которые позволяют, как зачислить деньги на счет, так и выдать наличными.

Отправить средства можно посетив лично отделение, или дистанционно с помощью интернет- или мобильного банкинга, терминала самообслуживания или банкомата.

Чтобы облегчить клиенту выбор способа отправки на официальном сайте финансового учреждения есть специальная форма, которая позволяет подобрать оптимальный способ пересылки денег.

Нужно лишь правильно указать: пункты отправки и получения, способ отправки (с карточки, со счета, наличными или между счетами), банк получателя, сумму и валюту операции, а также выбрать перевод в пределах России или за границу. После чего на экране появятся варианты отправки денег, среди которых можно выбрать самые подходящие денежные переводы.

Александр Бабин