Платежное поручение Сбербанк: образец

Как заполнить платежное поручение 2019-2020 года?

Для заполнения платежного поручения используется форма 0401060. В нее вносятся следующие данные:

• Номер и дата составления платежного поручения.
• Вид платежа.
• Сумма платежа цифрами и прописью.
• Наименование плательщика.
• Номер счета плательщика.
• Наименование и адрес банка плательщика.
• БИК банка плательщика.
• Номер корреспондентского счета банка плательщика.
• Наименование и адрес банка получателя платежа.
• БИК банка получателя.
• Номер корреспондентского счета банка получателя.
• Наименование получателя.
• Номер счета получателя.
• Вид операции по правилам ведения бухгалтерского учета.
• Срок платежа.
• Очередность платежа.
• Назначение платежа.

Платежное поручение заверяется подписью и печатью плательщика и банка. Правила заполнения бланка зависят от организационной формы плательщика (ИП, ООО и т. д.) и от используемой им система налогообложения (ОСНО с уплатой НДС, УСН и т. д.).

Хватит тратить время на заполнение шаблонов и бланков
Сервис КУБ помогает выставлять счета за 20 секунд и готовить другие документы без единой ошибки, за счет полной автоматизации заполнения шаблонов.
КУБ – новый стандарт выставления и отправки счетов покупателям.

14 днейБЕСПЛАТНЫЙ
ДОСТУП

Образец заполнения платежного поручения

Правильно оформить  платежное поручение 2019-2020 года вам помогут образы заполненных бланков, которые представлены для бесплатного скачивания в разных форматах.

Упростите процесс заполнения платежных поручений – зарегистрируйтесь в системе КУБ и формируйте нужные документы в автоматическом режиме.

Хватит тратить время на заполнение шаблонов и бланков
Сервис КУБ помогает выставлять счета за 20 секунд и готовить другие документы без единой ошибки, за счет полной автоматизации заполнения шаблонов.
КУБ – новый стандарт выставления и отправки счетов покупателям.

14 днейБЕСПЛАТНЫЙ
ДОСТУП

Как подключиться к системе

Для повышения качества обслуживания сервис постоянно дополняется новыми опциями, а его интерфейс с каждым разом становится более информативным и понятным любому пользователю. Одна из самых востребованных функций — это заполнение платежного поручения в «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Получить доступ к удаленному банковскому обслуживанию через «Сбербанк Бизнес Онлайн» может любое предприятие или индивидуальный предприниматель, открывший расчетный счет в Сбербанке.

Для подключения к системе не требуется установка каких-либо специализированных программ, поскольку доступ в личный кабинет клиента осуществляется через браузер его компьютера.

Сервис можно использовать не только для оперативного осуществления расчетов с партнерами, но ещё и для размещения средств на депозиты, получения кредита, выпуска зарплатных и корпоративных карт, электронного документооборота с банком и других целей.

Возможности Бизнес Онлайн

Для получения доступа в Бизнес Онлайн необходимо заполнить заявление, после чего принести в отделение обязательные документы.

После заключения договора, клиенту передаются идентификаторы для входа в сервис. Преимуществами его использования для малого бизнеса выступают:

• Возможность составлять и направлять в Сбербанк платежные поручения.
• Отслеживать статус документов.
• Иметь доступ к раннее составленным поручениям, с целью проверки. Для поиска используется удобная система фильтров и сортировки.
• Наличие справочника банковских реквизитов. Существует возможность создавать собственные справочники клиентов, поставщиков и других партнеров.
• Возможность систематизировать документы посредством шаблонов.
• Интеграция с 1С: импорт, экспорт информации.
• Распечатать исполненное платежное поручение со штампом банка (не требуется посещать Сбербанк для получения официальной бумаги).
• Подтверждать операции в Бизнес Онлайн по СМС.
• Клиент получает уведомления о происходящих процессах.
• Право наделить сотрудника полномочиями по подготовке платежных поручений.
• Работать в Бизнес Онлайн можно даже без открытия расчетного счета в Сбербанке.

В Бизнес Онлайн можно принимать и отправлять платежные бумаги в электронном виде, просматривать информацию о состоянии счетов, обмениваться сообщениями с партнерами (с возможностью приложить файлы).

Поэтому важно всегда иметь доступ к учетной записи, а при внезапной блокировке своевременно восстановить доступ в Сбербанк Бизнес Онлайн

Что представляет собой платежное поручение

Корпоративный блок Сбербанка активно развивает дистанционные каналы обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Использование платежных поручений в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» позволяет упростить всю процедуру управления расчетным счетом и оперативно совершать платежи контрагентам, государственным органам, взаимосвязанным компаниям и сотрудникам.

Платежное поручение — это поручение обслуживающему банку произвести перечисление определенной суммы средств с расчетного счета отправителя на счет получателя. Форма этого расчетного документа установлена на законодательном уровне, поэтому правила его заполнения являются унифицированными.

Электронный документ имеет следующие реквизиты:

1. наименование получателя денежных средств,
2. банк отправителя,
3. банк адресата,
4. сумма перевода,
5. реквизиты получателя.

Сроки исполнения платежных поручений закреплены в Гражданском Кодексе РФ. Если получатель и отправитель находятся в пределах одной области, то максимальный срок зачисления составляет 2 рабочих дня.

В других случаях на перечисление средств уйдет до 5 рабочих дней. На практике электронные документы в Сбербанке обрабатываются в течение операционного дня, что выгодно отличает его от конкурентов.

Как происходит создание платежного поручения

Для создания поручения имеется несколько методов. Один из наиболее распространенных включает в себя следующие основные этапы:

Также для создания такого документа можно воспользоваться и другим методом. Он работает в Сбербанк бизнес, только если ранее клиент уже переводил денежные средства контрагентам. Для заполнения формы потребуется для начала перейти в категорию со счетами и выписками и выбрать там из списка поручение, которое было ранее выполнено. Затем необходимо справа нажать на раздел «Платеж контрагенту» и произвести проверку реквизитов, чтобы не допустить

ошибку при совершении операции. После чего потребуется указать сумму перевода и заполнить раздел с комментарием. И уже потом нужно поставить электронную подпись, чтобы началась обработка документа.

Создать поручение можно еще одним методом. Для отправки денежных средств получателю в Бизнес онлайн понадобится перейти в категорию «Контрагенты». Эта категория находится в верхнем углу. На новой странице потребуется из списка контрагентов выбрать того, который подходит. После этого для создания поручения необходимо нажать на кнопку «Контрагенту». Далее нужно заполнить обязательные поля и отправить форму в банковское учреждение для проведения обработки.

Для кого создан сайт?

Создан специально для тех, кому нужна четкая информация о деятельности банках и особенностях подключения их услуг. Для удобства пользователей есть разделение по специальным рубрикам:

• • Новости;
  • Кредиты;
  • Вклады;
  • Ипотека;
  • Услуги;
  • Сервисы;

В разделе «Новости» размещены изменения в банковской сфере. «Кредиты» оповещают об правилах и методах получения денег в долг. «Вклады» – о видах вложений и их преимуществах. «Ипотека» – актуальная рубрика для многих граждан, особенно для молодых семей. Позволит быть в курсе последних нововведений, необходимых документах. Здесь же можно загрузить образцы. В «Услугах» перечислен огромный перечень финансовых задач, необходимые каждому: от подключения кэшбека, до получения дебетовых карт онлайн и способах совершения переводов по ним. «Сервисы» информируют о работе банков онлайн, мобильного банка и приложения. Есть также специальное предложение – «Банковские металлы»: стоимость золота, серебра и палладия за грамм.

Статусы поручений, их подписание

Выяснив, как сделать платеж, пользователю необходимо изучить его возможные статусы. Они позволяют получить информацию о том, на каком именно этапе обработки находится платежное поручение. Самыми распространенными вариантами представляются:

• «Создан» – присваивается после успешного составления документа;
• «Подписан» – документ получил необходимую подпись;
• «Ошибка контроля» – сообщает о наличии в поручении ошибок, препятствующих его исполнению;
• «Ошибка в реквизитах» – уведомляет об ошибках в реквизитах получателя или отправителя;
• «Доставлен» – сообщает о поступлении поручения в финансовую организацию;
• «На проверке» – поручение проходит дополнительную проверку;
• «Принято» – было инициировано исполнение поручения;
• «Отказан АБС» – финансовая организация отказала в исполнении поручения, что может быть связано с нехваткой денежных средств или другими причинами.

После того как поручение будет составлено, пользователю потребуется подписать его, а также скачать при необходимости. Исполнению подлежат исключительно подписанные поручения. Чтобы сделать подпись, потребуется перейти на главную страницу Сбербанка Бизнес Онлайн и придерживаться следующего алгоритма действий:

1. Все поручения, представленные в интерфейсе, разделены на 3 категории – «На подпись», «К отправке», «Все платежи». Неподалеку от каждого пункта отображается цифра, соответствующая количество документов выбранной категории. На подобную кнопку потребуется нажать.
2. В появившемся перечне документов необходимо выбрать нужное поручение.
3. Нажать кнопку «Подписать», расположенную напротив документа. При желании пользователь может применить команду «Подписать все», что удобно при большом количестве поручений.

После того как поручение было подписано, его можно беспрепятственно отправить в финансовую организацию для последующего рассмотрения и исполнения.

Изменения в правилах перечисления зарплаты в 2020 году

С 1 июня 2020 года в платежках на перечисление зарплаты надо указывать новые коды. Платежки без новых реквизитов с 1 июня 2020 года банки принимать к исполнению не будут.

В поле 20 платежного поручения указывайте код вида выплаты. Для зарплаты, пособий и возмещения вреда будут предусмотрены разные коды. Новая кодировка потребовалась для того, чтобы судебные приставы знали, с каких выплат можно удерживать средства по исполнительным листам. Необходимо указывать один из трех кодов:

Таблица: новые коды для платежек в 2020 году

До 1 июня 2020 года у судебных приставов нет возможности узнать, что за средства «физик» получил на счет. Ни приставы, ни банк не могут отделить деньги, которые вправе удержать, от тех, которые нельзя трогать. Чтобы устранить проблему, новый закон обязал работодателей отражать код вида доходов каждый раз, когда перечисляют деньги сотрудникам.

По исполнительным листам приставы вправе списывать деньги со счетов «физиков». Но не со всех доходов удерживают долг. К примеру, нельзя списывать пособия по болезни или выплаты за производственную травму. Перечень таких доходов есть в пункте 1 статьи 101 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ. В него новый закон добавил еще один пункт — материальная помощь при чрезвычайных ситуациях.

Новые правила распространяются на платежки по зарплате, расчеты по ГПД, а также иные суммы, за счет которых нельзя взыскивать долги.

Что собой представляет платёжное поручение в Сбербанке?

К слову, порядок исполнения платёжного поручения регулируется не правилами банка, а действующим законодательством РФ. В частности, погашаются такие платёжки обычно в течение операционного дня, если иные условия не предусмотрены договором.

Исполнение платёжного поручения возможно лишь в случаях, когда на расчётном счёте имеется достаточная для этого сумма. Как запросить платёжное поручение в Сбербанке, и как аннулировать документ, если в реквизитах была допущена ошибка? Попробуем разобраться в этих вопросах более детально.

Это документ, в котором содержатся обязательные реквизиты для осуществления платежа.

В частности, здесь отображаются следующие данные:

• Полное наименование документа, включая его порядковый номер и код ОКУД;
• Номер расчётного счёта для списания средств;
• Тип поручения: авансовый платёж или оплата по факту поставки/выполненных работ;
• Идентификационный номер налогоплательщика (для отправителя);
• Адрес кредитно-финансовой организации и БИК;
• Реквизиты получателя;
• Сумма к списанию;
• Очерёдность оплаты (если нужно);
• Тип операции по бух.учёту;
• Подпись плательщика и печать предприятия.

Оформляются такие документы в бумажном или электронном виде. Во втором случае, используется система «Сбербанк Онлайн-Бизнес», заверяется платёжка электронно-цифровой подписью.

В качестве примера, приведём, как выглядит платёжное поручение Сбербанка по ипотеке.

Что такие документы формируются не только в рамках программ ипотечного кредитования.

Платёжное поручение подойдёт для совершения таких транзакций:

• Оплата услуг, товаров, выполненных работ;
• Перечисления в коммерческие и некоммерческие организации;
• Внесение предоплаты по поставкам;
• Иные цели, не противоречащие действующему законодательству страны.

Неофициальный обзор онлайн-банков финансово-кредитных учреждений России – как пройти регистрацию, правила входа в личный кабинет, выполнение переводов

Многих новых пользователей системы Сбербанк ОнЛайн, в угоду старой привычке, смущает отсутствие на руках каких-либо, подтверждающих платеж или перевод. документов (чек, квитанция и тп.)

Поэтому в интернет-банке Сбербанка предусмотрена функция печати как списка всех произведенных операций, так и отдельной страницы с детальной информацией по каждой операции.

При осуществлении платежей и переводов в интернет-банке Сбербанк ОнЛайн как по счетам карт, так и по счетам вкладов на экране отображается результат операции.

Для операций получивших статус «Исполнено» появляется возможность печати чека.

Особенности платежных поручений в Сбербанк Бизнес Онлайн

Сбербанк также предлагает для своих клиентов, занимающихся бизнесом, соответствующую систему – Сбербанк Бизнес Онлайн. Она разработана с учетом текущих тенденций развития информационных технологий и направлена на удовлетворение всех потребностей современных организаций, ведущих свою деятельность в динамичных и постоянно меняющихся экономических условиях.

Техническая поддержка сервиса фиксирует обратную связь от пользователей, а команда разработчиков непрерывно занимается улучшением качества работы ресурса и внедряет новые функции. Наиболее часто используемым инструментом системы является электронный платеж, осуществляемый посредством формирования платежки в сервисе.

Платежка, сформированная в функционале Сбербанк Бизнес Онлайн, является цифровым документом, служащим для отправки владельцем расчетного счета распоряжения на перевод денежных средств на Р/С контрагента. При этом распоряжение сначала поступает в обслуживающий банк инициатора платежа, а денежные средства приходят на счет, открытый получателем в любом другом банке.

Бланк платежного поручения 2020 года

Бланк платежного поручения на 2020 год утвержден Банком России в документе 19.06.2012 за № 383-П «Положении о правилах осуществления перевода денежных средств». Также закреплены значения всех реквизитов, включая их перечень и описание, форму (для платежного поручения на бумажном носителе), а также требования к минимальному количеству знаков (символов) в каждом реквизите платежного поручения.

В Приложении № 2 к Положению № 383-П от 19.06.2012 приведена официальная форма платежного поручения, или так называемая «ф. 0401060».

Как видно, каждому разделу и реквизиту платежки присвоен код. Сокращенно обозначения выглядят следующим образом:

• «1» – название документа;
• «2» — код формуляра по ОКУД;
• «3» — порядковый номер;
• «4» — число, месяц и год его составления;
• «5» — для вида платежа;
• «6» — сумма прописью;
• раздел «7» – цифровой итог;
•  поле «8» – наименование или ФИО составителя платежки;
• «9» — счет плательщика;
• «10» служит для отражения банка плательщика;
• «11» и «12» — для БИК и счета вышеназванной кредитной организации;
• «13» — номер поля платежного поручения — используется для внесения данных о банке адресата перечисления;
• «14» и «15» – БИК и счета такой структуры;
• наименование или ФИО получателя денег вносятся в раздел «16», а его номер счета — в поле «17»;
• значение «18» – вид операции;
• для отражения сведений о сроке, назначении и очередности перечисления используются в 2017 году номера полей платежного поручения с «19» по «21»;
• «22», или код, в который заносятся УИП или УИН;
• резервное поле отображается в значении «23»;
• назначение платежа следует записывать в графу «24»;
• реквизиты «60» и «61» отражают ИНН сторон операции по переводу денег;
• поля «101» — «110» служат для фиксации сведений при перечислениях в пользу бюджета;
• графы «43» и «44» предназначены для подписи составителя платежки и оттиска его печати;
• «45» — отметки банка о списании денег;
• значение «62» используется для указания кредитным учреждением даты поступления поручения;
• завершая описание полей платежного поручения, следует указать, что в графе «71» указывается дата списания средств со счета.

При платежах в пользу бюджетной системы также надо оформлять следующие поля:

• раздел «101» – статуса составителя платежки;
• графы «102» и «103» – для КПП;
• КБК содержится в поле «104»;
• поле«105» – предназначено для ОКТМО;
• поле «106» –  основания платежа, а номер и дата такого документа указываются соответственно в реквизитах «108» и «109»;
• налоговый период – поле «107»;
• графа «110»- не заполняется.

Далее вы можете скачать бланк платежного поручения на 2020 год:

• Скачать бланк платежного поручения на 2020 год в формате Word;
• Скачать бланк платежного поручения на 2020 год в формате Excel.

Платежное поручение в 2019 году – образец

Обязательные поля платежного поручения в 2019 году (образец платежек смотрите далее):

• дата и номер платежного поручения;
• идентификация вида платежа;
• обозначение статуса налогоплательщика в поле «101» (налоговые агенты – код 02, налогоплательщики юрлица – код 01, налогоплательщик ИП – код 09);
• сумма платежа прописью и цифрами;
• вводятся основные реквизиты плательщика, по которым он может быть идентифицирован (ИНН, КПП, наименование, комплекс банковских реквизитов – БИК, номера расчетного и коррсчета);
• реквизиты получателя денег, вводимые по аналогии с набором информации для плательщика;
• коды, отражающие вид операции, очередность проплаты;
• информация о сути и цели платежа;
• подписи.

Образец платежного поручения НДС в 2019 году и по другим видам налоговых платежей требует внесения кода КБК (поле «104»). Это требование характерно только для случаев проведения расчетов с бюджетом (по налогам, страхвзносам и т.д.). Указать надо и код ОКТМО (поле «105»), налоговый период (поле «107»).

Обязательно проставляется код основания платежа (поле «106»). Например, образец платежного поручения – пени по налогу, уплачиваемые по требованию ИФНС, будет иметь обозначение ТР, что означает уплату долга по требованию фискального органа. Текущие платежи обозначаются буквенным сочетанием ТП, оплата задолженности – ЗД.

Когда платятся налоги и страховые взносы, образец платежного поручения должен содержать актуальный КБК, по которому будет идентифицироваться получатель средств, тип страховой системы (пенсионная, медицинская или социальная). В назначении платежа обязательно надо указать, какие взносы перечисляются, с доходов за какой период они рассчитаны.

Коды бюджетной классификации на 2019 год обновлены – измененные шифры представлены в приказе Минфина от 08.06.2018 г. № 132н. Основные КБК, применяемые в 2019 году, вы найдете в нашей статье.

По НДФЛ КБК 2019 (образец платежного поручения приведен ниже) не планируется корректировать. Следует учитывать, что НДФЛ, удержанный по разным основаниям, в бюджет перечисляется на разные коды. КБК будут отличаться, например в следующих ситуациях:

• оплата налога работодателем при удержании его из текущих доходов персонала;
• при погашении пени;
• при перечислении штрафной санкции;
• при удержании налога с доходов частного предпринимателя;
• налог, который платится физическим лицом в связи с осуществлением сделок купли-продажи.

Найти образец платежного поручения ИП и юридических лиц по разным видам расчетов с бюджетом можно в представленных примерах:

Как отправить

Для того чтобы отправить оплату в режиме онлайн, каждый предприниматель должен знать особенности использования дистанционного сервиса. На практике пошаговое руководство будет выглядеть так:

• нужно пройти регистрацию в личном кабинете интернет-банкинга, он доступен после заключения договора на обслуживание расчетного счета;
• для отправления платежа нужно внимательно заполнить все данные и реквизиты, к ним относятся: ИНН, КПП, наименование плательщика и реквизиты банка получателя;
• затем следует сумму перевода и отправить платеж, и дождаться уведомления в личном кабинете о том, что Сбербанк принял платеж.

Платежные поручения отправляются в личном кабинете во вкладке «Платежи и переводы». Далее, нужно выбрать пункт «Перевод в организации». На практике заполнить платежное поручение в электронном виде всегда проще, например, если пользователь допустил ошибку в реквизитах до отправки документа, он может ее легко исправить.

Каждый пользователь в личном кабинете может сохранять документы для того, чтобы в следующий раз сократить время на исполнение платежа. В меню нужно найти ссылку «Счета и выписки». Затем следует нажать три точки и дождаться, когда появиться кнопка «Платеж контрагенту». В данном случае реквизиты вводить заново нет никакой необходимости.

Отравлять можно только подписанные документы, в противном случае банк их не примет. Процедура отправки платежей не вызывает затруднений. Для ее выполнения воспользуйтесь кнопкой «Экспорт» в разделе «Мои платежи».

Комиссии банка

Осуществление платежных операций банком проводится на возмездной основе. Взимается плата за проведение каждой отдельной операции. На данный момент стоимость услуг определяется в зависимости от выбранного тарифа РКО. Тарифы могут отличаться в зависимости от региона.

Тем не менее, каждая организация может подобрать наиболее оптимальную систему обслуживания. Стоимость тарифа зависит от объема включенных в пакет бесплатных платежных поручений, а также от других параметров.

При этом после исчерпания пакета за каждое следующее платежное поручение будет взиматься плата. Ее размер зависит от того, обслуживается ли получатель платежа в Сбербанке. В случае если платеж проходит внутри банка, то стоимость платежки гораздо ниже.

Актуальные тарифы на обслуживание стоит уточнить в ближайшем отделении банка, осуществляющего работу с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями.

Заполнение платёжного поручения в Сбербанк Онлайн Бизнес

1. Открыть раздел «РУБЛЁВЫЕ ОПЕРАЦИИ», который находится в меню быстрого доступа, расположенного в левой части экрана.
2. В открывшемся перечне выбираем подраздел «ПЛАТЁЖНЫХ ПОРУЧЕНИЙ».
3. Действие открывает окно фильтров, где можно найти уже исполненные платёжные поручения и выбрать подходящее для данного случая, избежав повторного заполнения реквизитов получателя.
4. Если платёж проводится впервые, выбираем пункт «СОЗДАТЬ НОВЫЙ ДОКУМЕНТ».
5. Здесь заполняются все обязательные поля: контрагент, расчётный период, счета для списания/зачисления средств, сумма платежа.
6. После этого проверяем правильность заполнения при помощи соответствующей клавиши; если всё верно, нажимаем клавишу «СОЗДАТЬ».

На завершающем этапе можно задать очерёдность исполнения, если создаётся несколько платёжных поручений. Факт списания подтверждается через СМС-уведомление или посредством электронной подписи уполномоченного лица, например, руководителя или главного бухгалтера предприятия.

Данные платежа в платежном поручении 2020 года

Третий важный блок — информация о платеже. Здесь указывается сумма платежа, в каких целях он осуществляется, за что происходит оплата.
Таблица 3

Отправка платежных поручений в Сбербанк Бизнес Онлайн

Созданное платежное поручение необходимо сохранить, а затем подписать и отправить в банк. Только после этого оно будет обработано. Сохранение происходит автоматически после заполнения формы и нажатия кнопки «Создать». Система сразу предложит подписать документ. Для этого можно использовать одноразовый пароль, полученный по SMS, или токен.

После подписания документ хранится в системе, но еще не будет передан на обработку. Для его исполнения нужно отправить платежку в банк, нажав соответствующую кнопку. Если клиент по каким-то причинам передумал проводить платеж, то он может в любой момент снять подпись и внести корректировки в платежку или вовсе удалить ее.

Замечание. Подготовленная платежка действительна для предъявления в банк в течение 10 дней. Причем отсчет надо вести, начиная со дня, следующего за указанной в документе датой. После истечения 10-дневного срока платежное поручение не будет принято в обработку, а ему будет присвоен статус «Отвергнуто» в автоматическом режиме.