Уралсиб Бонус (Комплимент)

Условия участия в Уралсиб банк “Комплимент”

Для регистрации в программе клиентам “Уралсиб” достаточно иметь банковскую карту, эмитированную банком. Чтобы зарегистрироваться в программе, необходимо зайти в ближайший офис и заполнить заявление. Менеджер по обслуживанию произведет необходимые процедуры.

Клиенты банков-партнеров регистрируются для участия в бонусной программе в офисах своих банков. Для регистрации необходимо наличие банковской карты и заполненного заявления. Регистрация в программе, с учетом заполнения заявления, занимает всего несколько минут.

С подробными условиями программы можно ознакомиться на сайте “Комплимент” и на сайтах банков, участвующих в данной программе.

Условия участия в программе

Для держателей карт “Уралсиб” и партнеров участие в программе бесплатно. “Комплименты” накапливаются автоматически при совершении оплаты за покупки товаров и услуг. Никакие дополнительные расходы не требуются.

Количество начисляемых “комплиментов” зависит от типа банковской карты, используемой участником. Узнать, какой процент от суммы платежа будет переведен в “комплименты” можно, ознакомившись с правилами “Уралсиб Комплимент” на официальном сайте.

При каждой транзакции по оплате товаров и услуг на счету участника программы накапливаются условные баллы — “комплименты”. Учет их ведется в личном кабинете на сайте программы.

Участники программы “Уралсиб бонус Комплимент” задают вопросы “как узнать баланс комплиментов на счету?” Вот некоторые способы.

• Сделать это можно, выбрав соответствующий пункт в личном кабинете на сайте программы. При проверке количество “комплиментов” стоит учесть, что их начисление на личный счет происходит еженедельно. Начисление производится за операции, проведенные в течение недели. Для входа в “кабинет” используется логин (e-mail) и пароль, который устанавливается при первоначальной регистрации в отделении банка. При необходимости пароль можно сменить, выбрав соответствующий раздел в “кабинете”.
• Также количество “комплиментов” можно узнать в телефонном режиме, позвонив на горячую линию программы.
• Ежемесячные выписки с количеством накопленных “комплиментов” участники программы получают по почте.

Какие транзакции не учитываются при начислении “комплиментов”?

На счет участника программы не будут начислены “комплименты” в следующих случаях:

• снятие наличных через кассу или банкомат;
• пополнение карточного счета наличным и безналичным способом;
• перевод средств на счета физических лиц, организаций и фондов в других банках;
• перевод средств между счетами клиента;
• осуществление валютообменных операций;
• оплата членских взносов и благотворительных платежей для гражданских ассоциаций, политических партий и благотворительных организаций;
• оплата коммуналки, налогов, расходов, связанных с предпринимательской деятельностью;
• оплата взносов в страховые фонды или выплата страховой премии.

Программа Бонус вместо Комплимент

В июне 2018 года Уралсиб заменил «Комплимент» на новую программу — «Бонус». По ее условиям на счет клиента приходит 1 бонусный балл за каждые 50 рублей, потраченные по карте. Распорядиться накопленными бонусами Уралсиб предлагает одним из способов (на выбор самого держателя пластика):

• Получить cashback — обменять баллы на «живые» деньги;
• Потратьте баллы на подарочные сертификаты магазинов-партнеров;
• Обменять баллы на покупку ж/д и авиабилетов;
• Направить баллы на благотворительность.

Максимальное количество бонусов, начисляемых на счет ежемесячно, — 4 000. В денежном выражении это более 3 000 рублей кэшбэка, которые вернутся на счет. Либо же могут быть потрачены иначе — все управление баллами клиенты осуществляют в Личном кабинете программы. Кстати, у накопленных бонусов есть срок хранения — 12 месяцев, после чего они сгорают. «Бонус» легко может конкурировать с программами лояльности от других банков. Кроме cashback Уралсиб развивает партнерскую сеть, которая сегодня включает сервисы OZON и Яндекс.Такси, магазины Спортмастер, Детский Мир и Перекресток. Номиналы сертификатов у этих партнеров — 500 и 1 000 рублей. А в Ozon.travel баллы можно частично или полностью потратить на ж/д и авиабилеты, поэтому номинал сертификатов больше — от 1 000 до 50 000 рублей. Более подробно об условиях — на официальном сайте программы «Бонус» Уралсиб.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Что такое карта «Копилка» Уралсиб

Накопительная банковская карта Уралсиб «Копилка» позволяет хранить сбережения на банковском счете, пополнять карту и распоряжаться собственными средствами. Кроме удобства пользования, “Копилка” предполагает ежемесячное начисление процентов на остаток персональных средств. Размер процентов зависит от минимальной суммы, остающейся на персональном счете.

С картой «Копилка» клиент Уралсиб получает круглосуточный доступ к сбережениям в любой стране мира. Снятие и пользование собственными средствами происходит без потери процентов, начисленных ранее.

Для пополнения счета или снятия средств нет необходимости посещать офисы банка. Все операции могут быть выполнены посредством электронных каналов дистанционного обслуживания.

Денежные средства, размещаемые на карте «Копилка» от Уралсиб, защищены посредством обязательного страхования банковских вкладов, как того требует законодательство РФ. Максимальная сумма застрахованных средств достигает 1,4 миллиона рублей.

Получить карту «Копилка» мгновенного выпуска можно в день обращения. Также есть возможность заказа персонализированной карты с оригинальным дизайном.

Дополнительные возможности и приятные бонусы владельцам карт «Уралсиба»

В зависимости от вида карты, «Уралсиб» предоставляет дополнительные услуги. Чем выше класс, тем больше у вас будет возможностей. Рассмотрим некоторые из них:

• «Защита покупок». Если покупки, совершенные не позднее 3 месяцев назад с помощью карты Visa Platinum и Visa Infinite на сумму не менее чем 50$, испорчены, украдены или утеряны – обратитесь в банк для возмещения стоимости покупки.
• «Продление гарантии». Гарантия товаров, стоимость которых не менее 50$, продлевается в 2 раза, но не более, чем на 2 года.
• «Экстренная помощь держателям карт». Услуги «Emergency Cash» и «Emergency Card» — экстренное снятие наличных с утерянной карты, по паспорту, или ее замена. Стоимость: 6 000 и 9 000 рублей соответственно, за каждую операцию. Для карт Gold и выше.
• «Круглосуточная международная медицинская и информационная помощь».
• «Пакет предложений для путешествий держателям премиальных карт». Постоянно обновляемый и пополняемый список скидок от платежной системы Visa: до 12% на отели; 20% на трансферы в аэропорт и обратно; бесплатный интернет в роуминге «Билайн» и МТС; до 35% на аренду автомобилей; бесплатная упаковка багажа; компенсация до 600 евро за задержку/отмену рейса.
• Бонусная программа «Комплимент». Банк дарит «комплименты» каждый день за то, что вы рассчитываетесь пластиком от «Уралсиба». Потратить бонусы можно на ж/д и авиабилеты, аренду авто, бронирование гостиницы и др. Правила программы можно изучить здесь.
• «Время в подарок». Доступна тем, кто не подключен к программе «Комплимент». Бонус в размере 0,5% от суммы покупки поступает на баланс мобильного телефона за совершение операций по кредиткам и дебетовым картам банка «Уралсиб».
• Карта Priority Pass. С ней вам будут открыты двери VIP-залов аэропортов, независимо от класса билета.
• Программа привилегий MasterCard, включая программу «Бесценные города» — приглашения на яркие события: кинопоказы, выставки, спектакли и пр. Специальные предложения при бронировании автомобилей и отелей.
• Бесконтактная оплата PayPass/PayWave.
• «Консьерж-сервис» — об этой услуге стоит рассказать отдельно.

Кэшбэк в 3-5% по картам в пакетах услуг Турбо, Приоритет, Статус и Прайвет

У «Уралсиба» есть пакеты услуг, наполнение которых, честно говоря, особо не впечатляет. С повышением статуса пакета незначительно увеличивается доступная процентная ставка по накопительным счетам (процент там начисляется на минимальный остаток за месяц) и вкладам, меняется количество бесплатных проходов в бизнес-залы аэропортов, уровень доступных карт, а также страховка.

Нас прежде всего интересует кэшбэк по картам. В рамках пакета «Турбо» максимальная каша такая же, как и на карте «Энерджинс» — 3% (увеличивается только максимальная сумма трат, с которой можно будет получить данное вознаграждение), в рамках пакетов «Приоритет», «Статус» и «Прайвет» — 5%.

Все пакеты могут быть бесплатными при определенных условиях. «Турбо» бесплатен при обороте по картам от 40 000 руб./мес., либо при остатках на счетах в банке от 400 000 руб., в противном случае плата составит 499 руб./мес. Для «Приоритета» нужен оборот от 80 000 руб./мес., либо остатки на счетах от 3 млн руб. (с учетом ПИФов, ДУ, ИСЖ), иначе — 3000 руб./мес. Обеспечить бесплатность следующих пакетов непросто: «Прайвет» бесплатен только при остатках от 60 млн руб. (обычная стоимость 25 000 руб./мес.), «Статус» бесплатен при остатках от 10 млн руб., либо при обороте по картам от 200 000 руб. (обычная цена 8000 руб./мес.):

Плата за обслуживание не взимается в календарный месяц подключения пакета (отсчет начинается с момента первого обращения в банк, а не фактического получения карты), а также в следующий за ним месяц:

Большого смысла в пакете «Турбо» я не вижу, здесь та же каша, что и у «Энерджинс», разве что добавляются 2 бесплатных прохода в год в бизнес-залы по программе Lounge Key (те же залы, что и для Priority Pass, просто проход туда не по отдельной карте, а по карте MasterCard Platinum). Также на пакете «Турбо» бесплатное смс-информирование по картам. В рамках пакета можно выпустить до 5 карт.

Условия бесплатности пакетов «Статус» и «Прайвет» негуманные, останавливаться на них мы не будет.

А вот пакет «Приоритет» может оказаться вполне выгодным, на нем как раз доступен сертификат в 50 000 руб. за 20 000 баллов, который соответствует кэшбэку в 5% на все при тратах в 1 млн руб.

Пакет «Приоритет» относится к премиальным пакетам, его смогут оформить не во всех отделениях «Уралсиба». В состав пакета входят премиальные карты MasterCard Black Edition и Visa Infinite с соответствующими плюшками от платежных систем. Помимо кэшбэка в 5% на все покупки, из интересного есть ещё 12 бесплатных проходов по программе Priority Pass (можно провести с собой гостей в рамках этого лимита), а также бесплатная страховка при выезде за рубеж (от МПС). Возможность снимать наличные в любых банкоматах РФ без комиссии при сумме одного снятия от 3000 руб. тоже присутствует:

В отделениях банка, кстати, почему-то говорят, что на пакете «Приоритет» карта Visa Infinite недоступна:

А вот представитель банка сообщает, что в «Приоритет» всё-таки входят карты Visa Infinite, причём в рамках пакета можно оформить и соответствующие кредитки:

Стоит отметить, что на пакете «Приоритет» особенно чувствительны задержки «Уралсиба» в зачислении кэшбэка на карточный счет при реализации сертификатов (сертификат может идти на электронную почту до 30 дней + время на фактическое зачисление денег на счет), особенно если обеспечивать бесплатность пакета оборотом трат в 80 000 руб. Получается, нужно будет либо идти на второй круг (т.е. на следующие 365 дней) и продолжить тратить от 80 000 руб./мес., либо перестать делать покупки в ожидании кэшбэка, после чего можно будет закрыть пакет услуг. Каждый месяц ожидания будет стоить 3000 руб.

Чтобы уложиться в 1 млн трат почти ровно за год, нужно тратить по картам в пакете «Приоритет» примерно по 83,3 тыс.руб. ежемесячно:

Честно говоря, не нашел в официальных документах ответа на вопрос, взимается ли плата за неполный месяц при закрытии пакета, нужно будет уточнить этот момент дополнительно. Также интересно, будет ли выплачено вознаграждение, если после обмена баллов на сертификат отключить пакет «Приоритет», но при этом иметь другую карту банка, например, ту же «Энерджинс». В правилах лояльности говорится, что для использования баллов достаточно иметь любую карту банка:

В общем, подождем официальных разъяснений и реального опыта клиентов, думаю, сам «Уралсиб» ещё до конца не решил, как все будет на самом деле. К тому же в официальных документах банка встречается много различных опечаток, например, в шапке Приложения 3 к «Условиям выпуска, обслуживания и пользования картами, эмитированными Публичным акционерным обществом «Банк Уралсиб» почему-то фигурирует «Альфа-Банк»:

Особенности карт банка Уралсиб

1 Комиссия за донорство.

«Уралсиб» — это один из немногих банков, которые не разрешают бесплатно стягивать денежные средства со своих дебетовых карт. За подобные операции придётся раскошелиться на 1%, минимум 60 руб.

2 Бесплатное С2С-пополнение в рамках акции.

Карточки банка «Уралсиб» можно пополнять без комиссии с карт других банков через собственные сервисы (на сайте, в мобильном приложении и интернет-банке). Пока, правда, такая возможность есть только в рамках акции до 31.08.2018:

Лимит на одну операцию 100 000 руб., дневной — 300 000 руб., месячный — 600 000 руб.

3 Проведение операций в рабочие дни.

«Уралсиб» проводит операции по счету только в рабочие дни:

Т.е. даже если в собственных терминалах «Уралсиба» пополнить карту в выходные, то до счета деньги доберутся только на следующий рабочий день.

Так что стоит быть внимательным при использовании накопительных счетов «Уралсиба», где процент начисляется на минимальный остаток за месяц. При пополнении в конце месяца в выходные дни деньги просто не успеют поступить в текущем месяце, и процент на них в течение всего следующего месяца начислен не будет.

4 Потери на конвертацию.

По моим наблюдениям, потери на конвертацию по карточным операциям в «Уралсибе» составляют около 3%. Так что если вы идёте на кэшбэк в 5%, то рассчитываться за рубежом будет вполне терпимо.

Однако у «Уралсиба» нет никаких ограничений в раздвигании этого спреда в периоды сильной волатильности, так что можно нарваться и на более невыгодный курс.

В рамках пакетов услуг можно открыть карты в долларах и евро, которые также участвуют в бонусной программе.

Дополнительной комиссии за трансграничные операции в официальной документации банка я не обнаружил. По идее, покупки по долларовой карте «Уралсиба» в «тугриках» должны списываться по курсу платежной системы, но тут требуется проверка практикой.

5 Надежность банка.

«Уралсиб» — это довольно крупная кредитная организация, 22 место по России по размерам активов нетто, к тому же этот банк находится на санации, лицензии у таких кредитных организаций ещё не отзывали.

6 Навязывание дополнительных услуг.

На данный момент практически в каждом банке навязывают различные дополнительные платные услуги, «Уралсиб» тут не исключение. Обязательно внимательно читайте подписываемые документы и отказывайтесь от услуг, если они вам не нужны:

8 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

Уже ставшие привычными пункты, согласно которым банк может отказать в проведении операции, заблокировать карту, запросить документы, отключить от ДБО, у ПАО «Банк Уралсиб» также имеются.

Что предлагает компания?

В процессе своей работы банк ориентируется на все категории потребителей, поэтому в этом банке готовы помочь в выборе наилучших финансовых решений как для частных клиентов, так и для крупных корпораций

Особое внимание уделяется малому и среднему бизнесу, доступные кредиты и бонусные программы, которые позволяют развиваться этим сферам бизнеса в России

Больше 110 тысяч организаций пользуются услугами данного банка, что в очередной раз подтверждает его популярность и надёжность.

Среди самых популярных продуктов Банка Уралсиб можно вынести как дешевые и выгодные кредитные планы, которые обеспечивают уверенность клиентам банка, для расширения границ бизнеса. Свободные же средства можно направить на депозиты или вклады, которые будут приносить стабильный доход.

Официальный представитель банка заявляет, что их миссия заключается в направлении всех финансовых энергетических потоков на благо общества. И такая, на первый взгляд, глобальная задача, приносит плоды своей работы.

Банк стремится не только к тому, чтобы полностью покрыть требования своих клиентов, но и показывает себя как социально ответственная структура, принимающая активное участие в благотворительности, культурных и обучающих программах, помогая делать мир комфортнее, а тех, кто попал в сложную финансовую ситуацию — счастливее.

Партнёрами банка Уралсиб являются детский фонд «Виктория», московская школа бизнеса «Мирбис», образовательный фондм «МЕТА» и другие организации.

Как вы оцениваете качество услуг компании Уралсиб?

ХорошоПлохо

Финансовые показатели, рейтинги и награды

По обширному перечню критериев деятельности, а именно по сумме финансовых активов, объёму кредитного портфеля, количеству территориальных представителей, а также объему депозитных средств и инвестиций в акции, банк занимает ведущие позиции, находится в ТОП-10 самых узнаваемых банков.

Так, по размеру вкладов населения Банк Уралсиб находится на 9 месте среди российских банковских структур, а по количеству розничных кредитов – на 15ом.

Финансовые агентства оценивают Банк Уралсиб как стабильную банковскую организацию, показывающую уверенную динамику прогресса и обладающую высоким уровнем стабильности и надежности.

Деятельность банка мониторят международные агентства Standard&Poor’s и Fitch Ratings, которые оценивают долгосрочные перспективы банка маркером «ВВ-».

Условия и тарифы

Карточка Platinum PayPass обслуживается платежной системой MasterCard и относится к классу премиальных банковских продуктов. Срок действия ее составляет 3 года. Валюту клиент определяет сам — национальная или иностранная (евро, доллар).

Стоимость обслуживания

Отдельно карта не тарифицируется: ни за выпуск, ни за обслуживание деньги не снимаются. Оформляя MasterCard Platinum PayPass, клиент приобретает комплекс услуг, в который также включены полис страхования и бесплатная услуга СМС-информирования.

Стоимость полного пакета услуг составляет 6 тыс. рублей или 120 долларов (евро). Данную сумму снимают раз в год. Выпуск и обслуживание на бесплатной основе в Банке УРАЛСИБ не предусмотрен.

Лимиты снятия

При необходимости снять наличными средства со счета премиальной карты УРАЛСИБ, необходимо знать о существовании определенных лимитов:

• За одну процедуру: 300 тыс. рублей;
• В сутки: до 500 тыс.;
• За месяц: до 1 млн.

Снятие возможно в отделениях или банкоматах УРАЛСИБ. При этом комиссия не снимается, если в первом случае сумма входит в диапазон до 1,5 млн. рублей (30 тыс.), а во втором – при превышении 3 тыс. рублей (60 у.е.).

В противном случае, при снятии свыше 1,5 млн. рублей, необходимо внести 5% комиссии за сумму превышения лимита. При получении через банкомат менее 3 тыс. рублей, взимают 49 рублей. За границей снятие происходит через банкоматы любых банков с комиссией 1%.

Для кого предназначена эта карта? Какие преимущества у нее есть?

Накопительная карта УралСиб «Копилка» предназначена не только для среднего класса, но и для студентов, пенсионеров. Благодаря низкой стоимости годового обслуживания выпуск доходного пластика могут позволить себе практически все слои населения.

Карточка «Копилка» нужна не только для ежедневного использования (оплата товаров и услуг в магазинах, через интернет, моментальные переводы между карточками разных банков и т.д.), но и для накопления собственных средств за счет начисления процентов на остаток по картсчету.

У карты «Копилка» от УралСиб банка есть ряд неоспоримых преимуществ:

1. Начисление процентов на остаток. При этом большим плюсом является не только относительно высокая % ставка, но и небольшая сумма минимального порога денежных средств на счете для начисления процентов.
2. Возможность получить карточку уже в день обращения и одновременно заказать выпуск персональной именной карточки. В то время как именной пластик будет изготавливаться и доставляться, клиент может полноценно пользоваться моментальной картой и получать все те же привилегии и скидки.
3. Очень низкая стоимость годового обслуживания за стандартную классическую карту VISA с начислением процентов и различными бонусами.
4. Продолжительный срок действия.
5. Несколько бонусных программ для владельца
6. Выпуск карточки для пенсионеров и льготной категории граждан будет абсолютно бесплатным. Это лишний раз подтверждает доступность пластика всеми категориями клиентов.
7. Защита 3D-Secure для осуществления безналичных операций в сети интернет.

Преимущества

Карточка Platinum PayPass предоставляет держателю немало преимуществ от УРАЛСИБ банка в рамках пакета услуг и программ лояльности, а также от платежной системы MasterCard (скидки и спецпредложения от партнеров по всему миру).

Бонусы

Сегодня банк УРАЛСИБ предлагает клиентам две бонусные программы. Владелец премиальной карточки может выбрать одну из них:

• Время в подарок. Клиенту поступает на счет телефона процент от его затрат по карте. Начисление – раз в месяц. Величина зависит от категории затрат (до 3%). Номер телефона разрешено изменять в любое время, за что необходимо оплатить 50 рублей (1,5 доллара или евро).
• Комплимент. Владельцу начисляются специальные баллы за совершение платежей картой. Баллы используются для обмена на подарки, в перечне которых есть товары для дома, билеты, сертификаты и т.д.

Подключение программы лояльности происходит в отделении. Первую программу можно подключить и самому в банкомате или по телефону через службу поддержки банка. Проект Время в подарок требует оплаты за подключение – 50 рублей и ежемесячный платеж за пользование – 5 рублей. Проект Комплимент активируется и используется на бесплатной основе.

Особенности

Преимуществами и особенностями премиальной карты от УРАЛСИБ Банка выступает получение дополнительных возможностей:

• Полис для выезда за рубеж (сумма страховки до 71 тыс. евро).
• Получение наличных при утрате пластика в экстренном порядке с оплатой 6 тыс. рублей (120 у.е.).
• Выпуск нового пластика в ускоренном режиме: 9 тыс. рублей (180 у.е.).
• Программа Бесценные города: приглашения на выставки и показы, специальные предложения и бонусы в учреждениях сферы обслуживания.
• Бесплатное уведомление обо всех операциях по СМС.

Премиальная карточка MasterCard Platinum PayPass наделяет держателя особым статусом, позволяя получать дополнительные привилегии от банка УРАЛСИБ и платежной системы. Карта имеет максимально возможные лимиты на снятие наличных. Бонусную программу допустимо выбрать на свое усмотрение.

Особенности подключения клиентов

Банк предлагает две программы, которыми могут воспользоваться действующие и потенциальные клиенты, в зависимости от того, на что они предпочитают тратить накопленные бонусы. Рассмотрим каждую из них подробнее.

Бонусы, подключенные по системе Время в подарок — это ваша дополнительная выгода и возможность экономить на оплате мобильного телефона

Время в подарок

Чтобы стать участником данной программы необходимо иметь действующую пластиковую карту УРАЛСИБ, зарегистрированную как участник акции. Для регистрации вы можете воспользоваться банкоматом, помощью специалиста в офисе банка или по телефону горячей линии.

Время в подарок позволяет тратить бонусы в счет оплаты мобильного телефона (вне зависимости от оказанных мобильным оператором услуг). За подключение номера мобильного телефона взимается единовременная плата — 10 или 50 рублей (в зависимости от типа карты). Каждый месяц будет списываться комиссия — 5 руб. за использование услуги.

Комплимент

Программа Комплимент позволяет использовать накопленные бонусы для оплаты широкого перечня продуктов или услуг (например, путешествия или трансфер) на специальном сайте УРАСЛИБа. Перечень комплиментов достаточно обширен от недорогих до премиальных. Можно сразу обменять баллы и накопить на более привлекательный подарок. При нехватке собственных средств на карте, бонусы можно добавить к оплате любого товара или услуги.

Бонусы, начисленные по системе Комплимент, могут быть потрачены на оплату различных услуг и товаров, а также аукционных товаров

Действующим клиентам банка для активации участия, нужно обратиться в любое отделение банка или банка-партнера с письменным заявлением для подключения карты к выбранной программе, предварительно ознакомившись с ее условиями. Если у Вас нет карты, ее необходимо оформить, в этом случае, подключиться можно будет одновременно с оформлением карты. Включение вас в список участников Комплимента происходит бесплатно.