Зарплатная карта Росбанка

Условия

Чтобы воспользоваться услугами Росбанка, и заключить соглашение на внедрение зарплатного проекта, нужно собрать пакет необходимых документов и предоставить их вместе с заявкой.

Необходимые бумаги

Росбанк требует от работодателя предоставить документы, перечень которых зависит от того, какую организационно-правовую форму он использует. Но чтобы их подать, нужно вначале заполнить и отправить заявку онлайн или подать ее непосредственно в банке на бумажном носителе.

Понадобится предоставить:

• сведения о сотрудниках предприятия в формате документа Росбанка;
• справку о ежемесячном ФОТ;
• заверенную копию паспорта руководителя предприятия и лица, которое по доверенность будет представлять его интересы в зарплатном проекте (право подписи документов, передачу данных, распоряжений, реестров, платежных поручений и др.);
• доверенность на этого сотрудника.

Более подробную информацию о всех необходимых документах можно узнать по телефону 8 800 200 54 34 или при личном посещении его офисов.

Новые клиенты должны заключить договор на РКО и на перевод денег на счета физлиц. Действующим клиентам нужно заключить первый договор банковского счета на РКО.

Тарифы

Обслуживание спецсчета в банк и подключение к клиент-банку осуществляется бесплатно для работодателя. При переводе средств с карт клиентам других банков снимается плата в размере 15 руб. Абонплата за использованием системы составляет 300 руб./мес. За перевод средств между счетами в банке и перечисление денег на счета физлиц плата не взимается.

Условия и тарифы

Владельцам карт Росбанк МИР в зависимости от пакета предоставляют возможность выбрать от 1 до 4 дополнительных карт, открыть до 6 счетов в иностранной валюте, кэшбэк до 10% по отдельным категориям товаров и бонусы на путешествия. Также предоставляется возможность открыть сберегательный счет со ставкой 4-6%, скидка на аренду сейфовых ячеек, смс-информирование, а для участников премиального пакета – страхование в путешествии и доступ в VIP-залы.

Тарифы за пользование услугами пакетов

Согласно федеральному закону плата за обслуживание карточек МИР не взымается. Другие условия и тарифы определяются банком и клиентом путем согласованного выбора одного из четырех пакетов обслуживания.

Табл. 1 Тарифы по картам Росбанка МИР

Простой пакет услуг и неименная классическая МИР выдается при получении кредита в Росбанке и не может быть выдана как карточка на платежи бюджетникам.

Комиссии за выполнение платежей

Комиссия за внутрибанковские переводы на счета одного и того же клиента в валюте и рублях в Росбанке по премиальным и классическим именным картам МИР не взымается.

Табл. 2 Размер комиссии за выполнение платежей.

Периодические перечисление выполняются за фиксированную плату для всех карточек МИР. Прием заявления 200 р. в рублях и 500 р. в валюте, по факту перечисления удерживается 20 р. за перевод рублей и 300 р. – валюты.

Как стать участником зарплатного проекта

Чтобы воспользоваться привилегиями предложения кредитно-финансовой организации, руководителю субъекта хозяйствования необходимо подключить зарплатный проект. Перед проведением бюрократических операций необходимо открыть расчетный счет в банке. Следующим шагом будет обращение уполномоченного представителя предприятия в отделение кредитно-финансовой организации для оформления заявления и подачи пакета бумаг учредительного и регистрационного характера. В пакет документации, которая должна быть предоставлена субъектом хозяйствования в банк, должны входить бумаги:

• подтверждающие определенную организационно-правовую форму управления;
• информирующие о ежемесячном ФОТ;
• копии паспорта на руководителя предприятия и на работника, представляющего интересы компании в зарплатном проекте, который будет иметь право подписи документов, передачи информации, распоряжений, платежных поручений и реестра;
• доверенность на уполномоченного сотрудника;
• реестр всех работников;
• ксерокопированные и заверенные версии персональных документов сотрудников.

Договор на обслуживание подписывается после рассмотрения документов. Карточки выдаются банком держателям через ответственное лицо предприятия по мере их выпуска. Вопрос с подключением проекта может быть решен в удаленном режиме. Для этого необходимо оформить онлайн-заявку на сайте банковской организации.

Для оформления проекта необходимо заключить соглашение с банком

После подключения сервиса, новые работники предприятия при трудоустройстве имеют возможность самостоятельно оформить зарплатную карточку. Они могут лично посетить отделение банка для оформления заявки. Ее также можно заполнить на сайте организации, однако в офис кредитно-финансового учреждения все же придется подойти для представления пакета бумаг, получения карточки и банковских реквизитов, которые следует предоставить в бухгалтерию работодателя. Здесь же придется оформить заявление с просьбой перечислять средства на карту Росбанка.

Актуальные предложения банка Росбанка

Рефинансирование кредита

8,4

• Требуется подтверждения дохода
• Без залога

• Срок рассмотрения день в день
• Без поручительства

Большие деньги

6,8

• Требуется подтверждения дохода
• Требуется обеспечение

• Срок рассмотрения до 2-х дней
• Требуется поручительство

Подробнее

Просто деньги

7,1

• Требуется подтверждения дохода
• Без залога

• Срок рассмотрения до 2-х дней
• Без поручительства

Подробнее

• Сумма: от 50 000
  до 3 000 000

• Валюта кредита:
  
  рубли
  
• Ставка:
  от 10,99%
• Срок: до
  84 месяцев
  

• Цель:
  

  на любые цели
  

• Подтверждение дохода: требуется

• Обеспечение:
  

  не требуется
  

• Решение:
  
  день в день
  

Подать заявку

Процентные ставки по кредиту для клиентов банка

• Ставки
• Сравнить платежи

Параметры кредита

• Требования к заемщику
• Документы
• Обеспечение и страхование
• Дополнительно

Подтверждение дохода

Документы

Сроки принятия решения

Обеспечение кредита

Страхование

Досрочное погашение

Дополнительно

• Кредит предоставляется без залога и поручителей.
• Возможность учета совокупного дохода супругов.
• Возможность учета дохода по дополнительному месту работы, премий, выплачиваемых на основном месте работы, пенсий, установленных клиенту бессрочно, доходов от аренды недвижимости.
• Возможность одобрения кредита Банком в течение 1-го рабочего дня.
• Отсутствие ограничений по использованию кредитных средств.
• Возможность выбора даты ежемесячного погашения кредита.
• Возможность полного и частичного досрочного погашения кредита без ограничений.

Показать всё

• Электронные платежные системы
• Банкоматы
• Безналичный платеж/перевод
• Кассы банка
• Платежные терминалы

Рассчитать кредит в Росбанке

Готовые решения по кредитам в Росбанке

Без справки

Возможность онлайн-заявки

Кредиты на карту

Для пенсионеров

Студентам

На 2 года

На 3 года

На 5 лет

Наличными

На 7 лет

Рефинансирование кредитов

На ремонт

На строительство

Со справкой

Под залог авто

150 000 руб

Архив кредитов

200 000 руб

300 000 руб

500 000 руб

1 000 000 руб

Рассмотрение заявки в день обращения

Для держателей зарплатных карт

Плюсы и минусы

Относительно недавно внедренные карты Росбанк МИР имеют ряд плюсов для бюджетников:

• обслуживаются в большинстве банковских терминалов России;
• выплаты не зависят от геополитической ситуации в мире;
• бесплатное обслуживание карты;
• возможность осуществлять переводы онлайн со сниженной комиссией;
• высокая защищенность карты;
• поддержка платежных средств МИР государством;
• кэшбэк и подключение к программе лояльности МИР;
• дополнительные льготы и возможности предоставляемые Росбанком;
• возможность взять дополнительную карту другой платежной системы для расчета в валюте.

Среди минусов:

• комиссия при снятии денег с банкоматов других банков;
• карту не принимают за границей;
• не все банковские терминалы принимают средство платежа МИР;
• невозможность бесконтактных платежей;
• зарубежные интернет магазины не выполняют операций с картой МИР.

Среди серьезных недостатков невозможность оплатить товар из-за границы, но он практически полностью нивелируется использованием дополнительной карты.

Рис.3 Плюсы банковской карты Росбанк МИР как платежного средства

Плюсы значительно перевешивают минусы, а карты МИР от Росбанка становятся полноценным и выгодным средством платежа для бюджетников, поддерживающим большинство современных услуг банковских карточек.

Особенности зарплатного проекта для предпринимателей в Росбанке

Зарплатный проект от Росбанк — это доступ к новым возможностям и бесплатным привилегиям для вашего бизнеса. В большинстве случаев эта услуга является продолжением устоявшихся отношений с банком и обеспечивает предоставление ряда преференций как для самой компании, так и сотрудников.

Расходы на реализацию зарплатного проекта ложатся на само предприятие. Также оно имеет право выбора тех или иных опций, которые будут подключены. Это зависит от цены, которую компания готова платить, социальной политики, осуществляемой в отношении персонала, от выполняемых сотрудниками обязанностей. Например, если деятельность работника связана с частым выездом за рубеж и командировками, то, соответственно, существует необходимость в выдаче карт, которые позволят получать мили или бонусы за оплату билетов.

Основным критерием для многих по-прежнему является цена. То есть та сумма комиссии, которая выплачивается предприятием за перечисление денежных средств на пластиковые карты. Если компания небольшая и банкомат Росбанка расположен в непосредственной близости от офиса, то юридическое лицо может сэкономить на дополнительных функциях и выбрать наиболее дешевый вариант, который позволит снимать деньги с карты бесплатно только через банкоматы своего банка.

Если предприятие крупное, а его кадровый состав выполняет более широкие социальные функции, то, соответственно, владельца уже не будет смущать цена дорогих тарифов зарплатного проекта. В них может входить, например, бесплатное снятие средств в банкоматах других банковских организаций.

Преимущества зарплатного проекта от Росбанк

Преимущества зарплатного проекта для компании:

• простота и прозрачность управления — в сервисе можно вести справочник сотрудников, в едином окне управления зарплата начисляется в один клик, при необходимости вы можете повторить реестр на зачисление из истории или внести частичное зачисление;
• персональный менеджер, который всегда проконсультирует и учтет потребности именно вашей компании;
• экономия времени — перечисление денег осуществляется с помощью электронных технологий, которые позволяют сотрудникам не выходить из офиса для посещения банка;
• экономия на издержках по обращению наличных средств — отсутствие необходимости содержать кассу, транспортировать деньги, обеспечивать их безопасность, содержать сотрудника, который выполняет обязанности по выплате заработной платы (кассира).

Преимущество зарплатного проекта от Росбанк для сотрудников согласно отзывам постоянных клиентов:

• своевременное зачисление зарплаты — деньги приходят в день начисления в течение 3-х минут;
• бесплатное снятие наличных в банкоматах Росбанк (при подключении премиального пакета снимать деньги без комиссии можно в любом банкомате по всему миру);
• оплата счетов и услуг без визита в отделение с помощью интернет-банк «Росбанк Онлайн»;
• зачисление процента на остаток (размер ставки зависит от выбранного пакета);
• контроль за расходами и управление платежами через мобильное приложение —
  специальные условия по кредитам (это может быть кредит наличными на неотложные нужды, автокредит, ипотека или рефинансирование);
• широкий выбор карт, каждая из которых предусматривает свой набор опций и привилегий.

Преимущества для владельца бизнеса:

• возможность подключения премиального пакета, который включает персональное обслуживание, привилегии премиальных карт, доступ в бизнес-залы аэропортов, управление личными финансами;
• индивидуальный лимиты на снятие наличных;
• открытие депозита на выгодных условиях;
• страхование жизни и здоровья при посещении других стран;
• бесплатный мобильный банк;
• бесплатное оформление 4 дополнительных карт.

Тарифы и условия

В рамках зарплатного проекта Росбанк предоставляет тарифы с индивидуальными условия обслуживания. Каждый сотрудник может выбрать пакет услуг, соответствующий уровню его зарплаты.

Пакет «Простой»

В рамках пакета доступен минимальный набор опций для тех, кто недавно подключился к зарплатному проекту Росбанк и только знакомится с его услугами. Клиенту не придется платить за обслуживание, но ему будет доступна только 1 основная карта и 1 дополнительная.

Также держатель зарплатной карты получит доступ к личному кабинету в сервисе «Росбанк Онлайн», где в любое время сможет просматривать информацию о счетах, движении денежных средств, кредитах и вкладах. Также с помощью интернет-банка можно совершать переводы, оплачивать счета и услуги, открывать и пополнять вклады, переводить деньги между своими счетами, блокировать карты или изменить пин-код.

Пакет «Классический»

Подключите этот пакет для расчета с сотрудниками, которые зарабатывают от 20 000 до 50 000 рублей. Стоимость ежемесячного обслуживания пакета составит 0 рублей при условии, что сумма поступлений за месяц будет не менее 20 000 рублей. Также платить за пакет не придется при условии ежемесячной оплаты покупок картой на сумму от 15 000 рублей.

В качестве основных карт можно выбрать: Visa #МожноВСЁ, О’КЕЙ-Росбанк, Mastercard Standard, МИР Классическая, Классическая карта РЖД, Visa Classic.

В рамках пакета вам будут доступны 3 счета и валюта на выбор: рубль, доллар США, евро, йена. Также вы сможете оформить 1 основную карту и 2 дополнительных.

Пакет «Золотой»

В пакет включен большой набор опций, привилегий и бонусов. Например, вы сможете получать кэшбэк до 10% уже в 2 выбранных категориях, 5 Travel-бонусов за каждый 100 рублей и процент на остаток в размере 8%. Откроете до 4 счетов, а в качестве валюты можно выбирать рубли, доллары США, евро или йены.

В качестве основных карт можно заказать: Visa #МожноВСЁ, Mastercard Gold, Классическая карта РЖД, МИР премиальная. СМС-информирование о зачислениях и расходах для любой из них будет бесплатным.

Пакет «Премиальный»

Из бонусов и привилегий:

• кэшбэк — до 10% в 3 выбранных категориях;
• процент на остаток по счету — до 8%;
• выдача наличных бесплатно в банкоматах по всему миру;
• безлимитный интернет, который без ограничений будет доступен в международном роуминге;
• 7 счетов и валюта на выбор;
• 4 дополнительных карты для близких;
• доступ в VIP-залы аэропортов;
• скидка на банковские ячейки;
• бесплатное страхование жизни и здоровья за границей для всей семьи;
• бесплатный мобильный банк;
• персональный помощник в финансовых вопросах.

Стоимость ежемесячного обслуживания — 3000 рублей.

Чтобы пользоваться всеми услугами и привилегиями бесплатно, нужно выполнить одно из условий:

• поступление дохода на карту — от 250 000 рублей в месяц;
• оплата покупок и услуг картой на сумму не менее 150 000 рублей ежемесячно.

Индивидуальные зарплатные карты

Снимать с нее средства на территории РФ можно в 24 тысячах банкоматов этого финучреждения и его партнеров, а также за границей через банкоматы группы Societe Generale.

Сберегательные вклады можно оформлять с повышенной процентной ставкой. Росбанк предлагает индивидуальным клиентам пользоваться удобным и бесплатным интернет-банком, мобильным приложением Росбанк Онлайн.

Можно воспользоваться картами:

• Классической – 20-50 тыс. руб. зарплаты;
• Золотой — 50-150 тыс.;
• Премиальной – свыше 150 тыс.

Как пользоваться?

Чтобы воспользоваться данной услугой, нужно бесплатно оформить зарплатную карту путем личного посещения одного из отделений Росбанка, и получить индивидуальные банковские реквизиты. Далее необходимо передать их в бухгалтерию своего предприятия. Возможно, потребуется написать заявление работодателю о перечислении зарплаты на карту Росбанка.

Овердрафт

Сумму, доступную клиенту для снятия сверх имеющихся у него денег на счету называют овердрафтом. Это предложение распространяется на зарплатных клиентов. На овердрафт выделяется лимит, который рассчитывается индивидуально для каждого клиента, и зависит от размера его зарплаты.

Погашать такой займ можно при поступлении на счет зарплаты автоматически. Как только вся задолженность будет погашена, можно брать следующий овердрафт. Доступны суммы от 3 до 600 тыс. рублей при сроке – до востребования.

Комиссия по этой услуге зависит от суммы, которая снимается, срока, на протяжении которого он предоставляется. В Росбанке она составляет 23%.

Плюсы и минусы

К положительным сторонам индивидуального зарплатного проекта относится возможность пользоваться множественными преимуществами по банковским услугам, иметь доступ к средствам круглосуточно, расплачиваться картой в интернете и в реальных магазинах, салонах.

В сторонних банкоматах и группы Societe Generale может сниматься комиссия, которая не отличается от условий, предлагаемых Росбанком.

Что предлагают конкуренты?

Среди конкурентов стоит особо выделить такие финансовые организации как Сбербанк, Альфа Банк, РайффайзенБанк и др. Это серьезные финучреждения, которые предлагают зарплатным клиентам выгодные условия обслуживания, много попутных сервисов, интернет-банкинг и СМС-информирование.

Сбербанк предлагает зарплатные проекты любым по размерам компаниям, юридическим, физлицам. Бесплатное обслуживание в своих и партнерских отделениях и банкоматах. Хорошие кредитные программы, выгодные для зарплатных клиентов под невысокие проценты и с минимальным пакетом предоставляемых бумаг.

Альфа Банк сотрудничает также с компаниями и физическими лицами по индивидуальным проектам, которые могут воспользоваться удобными бесплатными сервисами, интернет-банкингом, СМС-уведомлениями. Клиент может оформить до трех дополнительных карт, оформить выгодный пакет «Альфа жизнь».

РайффайзенБанк предлагает переводить деньги, выполнять различные операции по своим счетам, дополнительно открывать вклады, получать ссуды, подключать дистанционные сервисы по низким ставкам, приобретать паи в инвестфондах, а также взять в аренду сейф. По пакету услуг «Оптимальный» можно открыть до 3 дебетовых карт.

Особенности зарплатного проекта в Росбанке

Физическое лицо может стать ее участником при условии официального трудоустройства на предприятии, руководитель которого изъявил желание воспользоваться предложением кредитно-финансового учреждения. Для внедрения услуги субъекту хозяйствования необходимо заключить соглашение с банком. Согласно его условиям, заработная плата работников, после ее начисления перечисляется в банковскую организацию, где посредством специализированного программного обеспечения производится распределение поступивших средств на карты работников.

Росбанк предлагает клиентам оформить зарплатный проект

Операция оформляется в соответствии с поданным поручением. В нем указывается сумма общего перевода и отображается реестр, в соответствии с которым проводится распределение денег по счетам работников. Каждому из них выдается банковская карточка, через которую возможен круглосуточный доступ к собственным средствам. Срок зачисления денег на карту оговаривается в договоре обслуживания и обычно не превышает нескольких часов. Такая схема расчетов актуальна не только для заработной платы, но и для премий, аванса, пособий, материальной помощи и других платежей, предусмотренных субъектом хозяйствования.

Онлайн-заявка

К обязательной относится такая информация:

• Ф.И.О заявителя.
• Название фирмы.
• Контактные данные (телефон, почта).
• Количество ваших сотрудников (выбираете значение из списка: до 50 человек, от 50 до 100, от 100 до 500 и так далее).
• Ежемесячный ФОТ (суммарные расходы на персонал): указываете подходящий диапазон из выпадающего списка.

После того как вы введете защитный код и согласитесь на обработку персональных данных, можете отправлять анкету. С вами свяжутся в ближайшее время.

Вы также можете оставить устную заявку, позвонив по телефону горячей линии 8 800 200 5434. После одобрения заявки банк предложит подписать договор на перевод денежных средств. Затем вы подаете все данные для открытия отдельных счетов вашим сотрудникам. Вы оцените, насколько удобно начислять зарплату своим работникам, не выходя из кабинета. Это легко делать с помощью Клиент-Банка.