Банковская карта Пятерочка от Почта Банка

Бонусная программа «Пятерочки» по банковской карте

Суть карты заключается в бонусной программе «Пятерочки», позволяющая держателям накапливать повышенные бонусы, начисляемые за безналичную оплату товаров в одноименной торговой сети с стандартные баллы за покупки в других местах и в интернете. Кроме этого, держателю карты доступна партнёрская кэшбэк-программа «Привет, МИР».

Важно! Бонусы по программе «Пятерочка» и по программе карты МИР копятся на отдельных счетах. Это две разные бонусные программы доступные на одной карте.. Чтобы получать кэшбэк по программе лояльности «МИР» необходимо обязательно зарегистрироваться карту в соответствующей программе

Как это сделать читайте в обзоре программы «Привет, МИР»

Чтобы получать кэшбэк по программе лояльности «МИР» необходимо обязательно зарегистрироваться карту в соответствующей программе. Как это сделать читайте в обзоре программы «Привет, МИР».

Как накопить кэшбэк-баллы по программе «Пятерочка»

Участник бонусной программы и держатель банковской карты «Пятерочка», может получать кэшбэк-баллы следующими способами:

  1. Приветственные бонусы в первые 2 месяца, если оформить карту с 11.03 по 11.05.2019 года. Согласно акции будет начисляться в 15 раз больше баллов чем по обычной карте «Выручай». Таким образом, за каждые 20 рублей в магазинах «Пятерочка» при оплате картой Почта Банка Вы будете получать 15 баллов. Или по-другому 7% от суммы чека.
  2. За каждые 20 (двадцать) рублей, оплаченные в супермаркетах «Пятерочка», пользователю начисляется 4 балла, если общая стоимость совершенной покупки составляет 555 RUB и более, и 3 балла, если общая стоимость совершенного приобретения не превышает 555 RUB. В процентах это составит 2% при сумме чека более 555 рублей, и 1.5 процента при меньшей сумме чека.
  3. Если услуги/товары оплачиваются данной карточкой в иных торговых точках, за каждые 20 (двадцать) рублей держателю будет начисляться 2 балла. Стоимость приобретения при этом не имеет значения. Если говорить с процентах кэшбэка – это 1% с суммы покупки.
  4. Кэшбэк-баллы не зачисляются на бонус-счет держателя при снятии наличности с платежной карты.

За что и сколько начисляются баллы

Как потратить баллы

Накопленные бонусные баллы списываются с целью предоставления держателю скидок при безналичной оплате различных покупок, совершаемых в продуктовых магазинах «Пятерочка». Такие скидки могут достигать 100% от общей стоимости покупки.

Курс списания по таким операциям осуществляется из расчета 10 баллов за 1 RUB. Чтобы расплатиться баллами, на кассе необходимо сказать кассиру, что Вы желаете потратить накопленные бонусные баллы. Кассир спишет все или часть баллов с вашей карты, и, если не хватит оставшуюся сумму чека можно оплатить наличными или безналом.

Начисленные баллы действуют на протяжении 12 месяцев.

Как узнать сколько баллов на карте

Чтобы контролировать баланс карты и накопление/списание бонусных баллов, клиенту рекомендуется зарегистрировать личный кабинет на сайте бонусной программы «Пятёрочка». Данный сервис позволяет отслеживать количество и движение бонусов.

Кроме этого, чтобы уточнить актуальное количество кэшбэк-баллов, пользователь может воспользоваться следующими возможностями:

  1. Посмотреть соответствующие сведения в последнем оплаченном чеке.
  2. Получить нужную информацию через личный онлайн-кабинет через компьютер..
  3. Через мобильное приложение бонусной программы (для Android, iOS).

Мобильное приложение «Пятерочки» для Android

Если вдруг, у вас возникают вопросы или какие то проблемы, связанные с начислением баллов, регистрацией в личном кабинете или другие проблемы бонусной программы — звоните бесплатно по телефону горячей линии «Пятерочки» — 8 800 555-55-05.

Как пользоваться картой?

Любому клиенту желательно зарегистрировать себя в личном кабинете Почта Банка. Это поможет постоянно знать о текущем состоянии счета, наличии задолженности (по кредитке), сумме начисленных бонусов. Регистрация осуществляется с официального сайта Почта Банка во вкладке «Интернет-банкинг», как это сделать читайте в этой статье. Заполняется заявка онлайн, а потому посещать отделение нет необходимости.

Если у человека кредитка, то необходимо еще контролировать процесс погашения долга. Два месяца можно использовать средства без переплат, но обязательно вносить ежемесячный платеж. Если всю сумму вернуть в срок не удалось, то необходимо зайти в кабинет и посмотреть сумму долга вместе с начисленными процентами.

Чем еще хороша карта?

Накопление баллов и использование их в зачет покупки – не единственный плюс. Это не может служить мотивацией ее оформлять, но плюсы ниже помогут вам передумать:

  1. Выпуск самой карты и ее ежегодное обслуживание – бесплатное!
  2. Снимать с карты деньги или пополнять ее – тоже бесплатно. По всей России действует более 45000 устройств, в которых это можно сделать. Это банкоматы, терминалы и отделения, причем не только самого Почта Банка, но и ВТБ Банка. Почта Банк – дочерний банк ВТБ, поэтому карта работает в обеих банках. Ограничение: 50 000 рублей в месяц максимальная сумма снятия.
  3. Перевод с карты на карту внутри Почта Банка – бесплатен. Также ничего не стоит отправлять деньги с карты в адрес государственных бюджетных организаций, внебюджетных фондов
  4. обо всех операциях (снятие, пополнение, перевод), и первые 2 месяца за услугу также не берутся деньги. Начиная с третьего месяца услуга будет стоить 49 рублей в месяц.
  5. Управление картой (точнее сберегательным счетом к ней) легко и просто. У Почта Банка разработан специальный сервис – Интернет-банк (Почта Банк Онлайн), который также абсолютно бесплатен (необходимо лишь пройти регистрацию). Войдя в интернет-банк вы будете видеть все совершенные операции с датой, временем и суммой, а также местом. Видно баланс карты, видны расходы и поступления, видны переводы. Прямо на странице можно оплачивать услуги ЖКХ, интернета, мобильной и стационарной связи и др.

Ежемесячный доход

Дополнительно к плюсах выше скажем, что владелец карты – это как владелец депозита. На остаток средств на карте ежемесячно начисляется доход в размере до 6%.

  • До 50 тысяч собственных средств на карте – 5%,
  • свыше 50 тысяч рублей (например, 51 тысяча рублей) – 6%

Чем больше денег у вас на карте, тем выше ваш доход.

Требования к клиенту и необходимые документы

Пластиковую карту может открыть любой гражданин России, в банке он должен предъявить паспорт. Единственным исключением будут являться несовершеннолетние лица, которым понадобится согласие родителей на открытие карты. Такой документ называется Согласие представителя и заполняется по форме банка.

К претенденту на открытие карты Пятерочка предъявляются следующие требования:

  • гражданство России;
  • постоянная регистрация в России;
  • достижение 14 лет;
  • мобильный телефон;
  • собственный e-mail.

Если все немногочисленные требования банка удовлетворены, то сразу подписывается заявление на открытие карты и договор. После этого карта вручается на руки, так как она не имеет имени на пластике, не требуется ожидать изготовления и доставки карты.

Бонусная программа карты – как рассчитать выгоду

Перед получением карты Пятерочка Почта Банка нужно понять, как ей пользоваться, чтобы получать максимальную выгоду. Основное преимущество этого продукта – кэшбэк, который автоматически подключается к счету в день его открытия. При совершении безналичных покупок в магазинах и в сети за каждые потраченные 20 рублей начисляются баллы:

  • 2 балла за любую покупку;
  • 4 балла при покупке в магазинах «Пятерочка» (сумма чека должна быть больше 555 руб.);
  • 3 балла при покупке в магазинах «Пятерочка» (если сумма чека менее 555 руб.).

К тому же при открытии карты, Почта Банк начисляет приветственные 555 баллов за каждую покупку в магазинах Пятерочка в первые полгода (при условии, что сумма чека также более 555 руб.). Всего можно заработать до 5550 баллов.

Чтобы копить баллы в магазинах «Пятерочка» согласно условиям Банка, карту нужно постоянно предъявлять кассиру перед совершением оплаты. В результате активного использования бонусный баланс постоянно увеличивается. Например, если ежемесячно сумма покупок составляет 7500 руб., за год накопится всего 32250 баллов, из них:

  • 18000 за покупки в «Пятерочке»;
  • 9000 за покупки онлайн;
  • 5550 приветственные баллы.

Конвертация в рубли производится по формуле: 10 рублей = 1 балл. Поэтому даже при умеренных тратах за год накопится 3200 руб., которые можно потратить также в магазине «Пятерочка», оплатив ими до 100% покупки.

Еще один способ использования баллов по карте Почта Банка «Пятерочка» – компенсировать бонусами до 25% от суммы покупки в сети магазинов-партнеров платежной системы «МИР». Для этого сначала нужно зарегистрироваться на сайте приветмир ру, и уточнить актуальный список торговых точек, участвующих в акции.

На карте держать деньги безопаснее, чем ходить с крупной суммой налички. Даже если она будет утеряна одним звонком на горячую линию банка карта блокируется и доступ к деньгам становится невозможен. За покупки в разных магазинах, сетях супермаркетов, расплачиваясь картой, можно вернуть кэшбека до 25%. Для этого нужна регистрация карты на сайте privetmir.ru. Баллы, заработанные в рамках программы лояльности «МИР» суммируются с баллами по карте «Пятерочка». Баланс баллов отображается в Личном кабинете.

В месяц начисляется 100 000 баллов максимум. В день рождения за каждые 20 руб. в чеке до 555 рублей начисляется 9 баллов, за каждые 10 рублей 4 балла, если чек больше 555 руб. Кредитная карта МИР «Пятерочка» — выгодный банковский продукт для тех, кто часто совершает покупки в магазинах и супермаркетах.

Участие в бонусной программе платежной системы МИР.

У платежной системы МИР есть своя программа лояльности privetmir.ru. Данная программа представляет собой кэшбэк-сервис, в котором нужно зарегистрировать карточку. При совершении покупок зарегистрированной карточкой в магазинах-партнерах на карту, в дополнение к банковскому кэшбэку, будет приходить ещё и кэшбэк от НСПК МИР. С деталями программы можно ознакомиться здесь. Иногда там бывают вполне выгодные предложения:

Начисление и использование баллов

Баллы списываются (идут в зачет) по следующему курсу: 10 баллов = 1 рубль.

Схема начисления такова: на каждые 20 рублей, потраченныев магазинах «Пятёрочка» будет начислено:

  • 4 балла – если общая стоимость товаров больше либо равно 555 российских рубля
  • 3 балла – при стоимости ваших товаров менее 555 рублей.

Саму карту нужно отдавать кассиру до момента оплаты, чтобы баллы были учтены и начислены.

В других магазинах баллы поступят к вам на карту немного по другой схеме:

за каждые 20 потраченных рублей = 20 баллов, вне зависимости от общей суммы покупки

Если все это сложить, то получится, что за год  у вас накопилось 32 000 баллов или 3200 рублей реальных денег.

На 3200 рублей можно сделать хорошую закупку продуктов для всей семьи!

Чем больше покупок вы сделаете, тем больше баллов получите в результате. Карта мотивирует вас тратить больше, но в подарок вы получаете еще больше. Получать баллы можно в любых магазинах, просто они по разному начисляются.

Владельцы карты могут участвовать во всех Акциях и Спецпредложениях, проводимых Пятерочкой для владельцев Выручай-карты (собственной дисконтной карты Пятерочки)! Эти карты равны в правах, однако у владельцев карты от Почта Банк больше возможностей!

Где смотреть баланс баллов?

Хорошо, вы получаете баллы, они копятся. Но как узнать баланс накопленных баллов, как контролировать, где смотреть?

Здесь есть 2 варианта:

  1. На выданном чеке за продукты/товары в кассе в магазине “Пятерочке”. Внизу, после основной суммы в рублях будет указано начисленное/потраченное количество баллов, а также общее их число у вас.
  2. В личном кабинете на сайте «Пятёрочка». Зарегистрируйтесь в нем по карте, и затем войдя в него, вы увидите весь баланс и все списания, поступления, за определенный период (за день, месяц).

Примеры начислений баллов

Условия карты МИР Пятерочка

Возможности кредитной карты «Пятерочка»Взимаемая комиссия
1. Основная информация
Вид картыМир неименная
Срок действия банковского продукта60 месяцев
Возможный лимит по кредитным средствамдо 500 000 рублей
Платеж ежемесячно5% от основного вида задолженности на дату расчета + начисленные проценты
2.     Комиссия при оформлении, стоимость обслуживания
Оформление900 рублей
Обслуживание:
В первый год / за каждый следующий годНе взимается / 900 руб.
Перевыпуск карты:
По истечении срока действия карты / в остальных случаяхНе взимается / 600 руб.
3. Получение наличных денежных средств
Снятие кредитных денежных средств31,9 % годовых
Доступный лимит на получение наличных денежных средствВ день – не более 100 000 руб., в месяц – 300 000 руб.
4. Комиссии при оплате товаров и услуг
Комиссия при оплате товаров и услугНе взимается
5. Совершение переводов и платежей
Перевод собственных средств внутри банка, на счета банка ВТБ, на счета госфондовНе взимается
Межбанковские переводы на счета других организаций0,8%, минимум 15 рублей, максимум – 1000 рублей
Перевод денежных средств в счет оплаты различных видов услугИндивидуально в отношении каждого вида поставщика услуг
Процентная ставка по кредиту на операции переводов и платежей31,9% годовых

Продолжительность беспроцентного периода – до 2-х месяцев.

Сборник тарифов у «Почта Банка» составлен неудобным для восприятия образом, все свалено в одну кучу: и зарплатные тарифы, и пенсионные, и базовые. Нас прежде всего интересует колонка с названием «Базовый» — именно этот тариф изначально имеют все клиенты. «Зарплатный» и «Пенcионный» действуют при получении на карту «Почта Банка» пенсии и зарплаты. «Активный» тариф подключается, если в предыдущем месяце были траты по карте на сумму от 10 000 руб. (о нем чуть ниже). Перевыпуск по инициативе банка бесплатен, а вот по любой другой причине будет стоить 300 руб.:

На сайте есть форма для онлайн-заявки карты, но она не ускорит процесс, все равно придется прогуляться до отделения. Выдача карты не займет много времени, дополнительных услуг к дебетовке не навязывают. Единственное, к карте по умолчанию подключено смс-информирование. Оно бесплатно первые два месяца (включая неполный месяц оформления карты), так что не забудьте его отключить, если оно вам не нужно.

Тарифы и условия обслуживания

Платежная системаМир
Тип картынеименная
Срок действия5 лет
Максимальный лимит500 000 руб.
Минимальный лимит10 000 руб.
Процентная ставка22.9% за покупки
31.9% за снятие наличных
Стоимость обслуживания0 руб. в первый год;
900 руб. в год по основной карте.
Льготный периодДо 60 дней
Комиссия за снятие наличных0 руб. в банкоматах Почта Банка и группы ВТБ;
5,9% (мин. 300 руб.) в других банкоматах.
Кэшбек4 балла за каждые 20 рублей в Пятерочке (при сумме покупки от 555 руб.);
3 балла за каждые 20 рублей в Пятерочке (при сумме покупки менее 555 руб.);
2 балла за каждые 20 руб. при покупках в любых других магазинах.
Минимальный платеж5% от задолженности
Время рассмотрения2 мин.
Доставка картыв отделении банка;
в любое отделение Почты России
Срок доставкимоментально
Подтверждение доходаНе обязательно
Возраст18-70 лет
Прописка в регионе банкаНет
Наличие чипаДа
Бесконтактная оплатанет
3D SecureДа
OPCНет
ПриложениеБесплатно
iOS, Android
Интернет-банк0 руб.

Документы и требования

Обязательные документыпаспорта гражданина РФ
Подтверждение доходане требуется
Возраст заемщикаот 18 лет
Стаж работыстаж работы на последнем месте от 3 месяцев и больше
Регистрацияв зоне обслуживания
Быстрое бесплатное оформление в течение нескольких минут.Платное смс-информирование

Отсутствие Apple Pay и Google Pay.

Бесплатная стоимость обслуживания карты.

Бесплатно к карте открывается «Сберегательный счет», на который ежемесячно начисляется до 6% годовых на минимальный остаток на счете.

Баллы начисляются абсолютно на все покупки во всех торговых сетях без исключения.

Платный межбанк.
Дает уникальную возможность пользоваться скидками от партнёров «Виза».

Приятные бонусы начисляются в день рождения (2500 баллов).

Возможность снятия наличных без процентов.

Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

Дополнительные баллы за получение пенсии в Почта Банке

Сергей Гармаш в рекламном ролике предлагает получать пенсию в Почта банке, обещая дополнительные баллы при совершении покупок в Пятерочке. Попробуем разобраться что за этим скрывается и стоит ли поддаваться маркетинговому предложению.

Срок проведения акции запланирован с 2.04.2018 до 30.11.2018 г.

Обязательно выполнение условий программы:

  1. Подать заявку на участие можно только до 14 мая 2018 г.;
  2. Требуется заменить тарифный план на «Зарплатный пенсионер» или «Пенсионный» в период действия акции( Для клиентов, у которых имеется карточка)

Оформить заявку можно как письменном виде при обращении в банк, так и онлайн на сайте банка

7500 баллов — это максимальное количество бонусов, которые можно получить при оформлении новой карточки по условиям, описанным выше. Если такая карта у Вас есть, доступными  к разовому  начислению остаются только 2500 баллов, зачисляемые по следующей схеме:

  • 1250 баллов записываются на счет участника акции при совершении хотя бы одной покупки в период действия акции;
  • другая часть аналогичного количества бонусов  придет при получении информации банком, что на счет пришел перевод пенсии.

Каким образом получать пенсию, решать только вам. Но при выполнении определенных условий, можно получить дополнительные баллы для совершения покупок в Пятерочке.

Правила начисления бонусов

Начисление баллов осуществляется в следующем размере:

  • 3 балла за каждые 20 рублей при сумме покупки до 555 р.;
  • 4 балла при оплате свыше 555 р. также за каждые 20 рублей.
  • 2500 баллов — единоразовое пополнение за совершение первой покупки после регистрации в программе лояльности;
  • 2500 баллов— разовое начисление в честь дня рождения. Предусматривается в период за 7 дней до и 7 дней после даты, указанной при оформлении карты.
  • 2 балла за каждые 20 рублей в чеке. Тариф при транзакциях в других магазинах и торговых сетях;

При следующей покупке накопленные бонусы можно списать из расчета 10 бонусов= 1 рубль. При этом «бонусная» скидка может доходить до 100%.

Максимальное количество баллов в месяц ограничено и равно 100 000. Даже если вы наберете больше, все бонусы, превышающие данный лимит не защитаются в этом месяце и не перенесутся на другой, будьте внимательны.

В чем выгода карты Почта банка?

Как кредитная, так и дебетовая карты характеризуются следующими выгодными преимуществами:

  1. В 15 раз больше баллов чем по Выручай-карте за покупки в «Пятерочке». Данное условие распространяется на тех, кто оформил карту по 11.05.2019 года и действует в течении 2 месяцев.
  2. Накопление бонусов за покупки не только в продуктовых магазинах «Пятерочка» но и во всех остальных торговых точках, где принимают карты VISA и Mastercard.
  3. Возможность получения дополнительного кэшбэка за покупки у партнеров программы «Привет, МИР!». По данной программе можно получать кэшбэк до 25 процентов.
  4. Клиенту, оформившему банковскую карту, зачисляются приветственные бонусы, количество которых зависит от суммы оплаченного чека.
  5. Размер скидки до 100% от суммы чека при оплате бонусными баллами.
  6. Постоянные акции по бонусной программе или по тарифам карты. Например, могут подарить 500-1000 баллов, которыми можно расплатиться в «пятерочке» до определённого числа. Или же, банк иногда отменяет комиссию на снятие наличных с карты.
  7. Банковскую карту можно использовать как обычную бонусную карту в «Пятёрочке». для этого просто достаточно на кассе предъявить карту для сканирования штрих-кода.
  8. Оформление карты в день обращения.

Примечательно, что карточку можно «привязать» к сберегательному счету, который предназначен для хранения и сбережения средств с ежемесячным начислением процентного дохода. Сегодня по счету банк предлагает довольно заманчивую ставку  – от 4 до 6% (ставка зависит от величины остатка). При этом остаток должен быть не менее 1000 рублей.

Преимущества от Пятерочки

Главное преимущество, которое предоставляется в рамках акции от сети Пятерочка – это возможность значительно экономить во время совершения покупок. При совершении покупки в любом магазине на карту начисляются бонусы, при этом, если покупать в Пятерочке, бонусов будет поступать в три раза больше, чем в других магазинах. Еще Пятерочка дарит именинникам и новым держателям карт по 2500 бонусных баллов на счет в каждом случае.

Бонусы потом можно обменять на скидку в любом магазине торговой сети, при этом скидка при достаточности бонусов может доходить и до 100% от суммы по чеку. Размер скидки определяется на кассе, ее процент будет зависеть от стоимости покупки и количества накопленных баллов или количества баллов, которые клиент желает списать.

Наверняка многие поклонники сети Пятерочка имеют на руках Выручай-карту. С картой от Почта Банка ее можно связать, и у этих карт будет единый бонусный счет. При желании можно будет воспользоваться накопленными баллами, применив любую из карт, а если к моменту открытия карты Пятерочка у клиента торговой сети уже накопилось определенное число баллов, они перейдут на общий бонусный счет с Выручай-картой.

Основные баллы начисляются сразу, только дополнительные перечисляются на балльный счет в течение 14 дней. Также и баллы с чеков на крупную сумму будут рассчитаны сразу, но начислены только в течение месяца. Балан баллов легко отслеживать по получаемым в торговой сети чекам и в личном кабинете.

Добавить комментарий