Что такое топливные карты: как работают

Краткий обзор некоторых карт

Как выглядит	Как называется	Что предлагает
	BP Plus	удобный менеджмент, исключающий выделение наличных денежных средств персоналу; полный набор допуслуг и сервиса на заправках; онлайн-управление с прямым доступом к счету, лимитам, разрешениям и документам.
	Shell	можно настраивать отчетность, контролировать потребление топлива и отслеживать транзакции в реальном времени; обмен документами по электронной почте на регулярной основе; возможность настройки уведомлений о подозрительных транзакциях; беспроцентный кредит от 14 дней; возврат НДС; оплата топлива и услуг.
	Neste	возможность приобретения топлива, товаров и услуг на АЗС сети; скидки на все виды топлива, товары и услуги; обслуживание счета в режиме онлайн, текущий остаток средств указывается в каждом чеке; детальная отчетность обо всех покупках по картам.
	Лукойл	Возможность выбора предоплатной или кредитной схемы работы.
	Газпром	Практически аналогично Лукойлу с возможностью приобретения топлива со скидкой в зависимости от объемов.
	Роснефть	возможность оплаты заправки без подключения к сети Интернет (для виртуальных карт); онлайн-управление; могут работать с компаниями, где есть даже один автомобиль.

Виды топливных карт

Все существующие топливные карты делятся на две большие группы: лимитированные и нелимитированные. Последние считаются наиболее удобными для частных лиц, так как не имеют никаких ограничений. Примечательно, что через специальные сайты можно заходить в свой профиль, посмотреть количество оставшихся литров на карте, пополнять счет, при необходимости блокировать счет на некоторое время или же устанавливать лимит на использование карты.

Что кается лимитированных топливных карт, то в них могут устанавливаться ограничения по времени использования или по ограничению региона. Время использование может ограничиваться сутками, неделями, месяцами. Ограничение региональное подразумевает, что расплатиться за топливо такой картой можно будет только на ограниченной территории, а за ее пределами она срабатывать не будет. Лимитированные карточки обычно используются компаниями, так как помогают контролировать расход топлива сотрудниками. Сотрудник имеет возможность узнать лишь одну информацию по карте – какое количество топлива еще можно заправить на АЗС.

Виды топливных карт

Важно понимать, что все топливные карты для АЗС можно разделить на два основных типа:

• топливные карты для юридических лиц;
• топливные карты для физических лиц.

Эти виды топливных карт имеют очень похожие названия. Но надо понимать, что работают такие карты по совершенно разному принципу. Все ТК имеют свои преимущества и недостатки.

ТК для юридических лиц

Привлечение выгодных клиентов, а транспортные компании являются именно такими клиентами – это главная цель всех топливных компаний. Эта система позволяет привлечь максимальную выгоду именно на определённые АЗС. Таким образом, чем больше у заправочной станции будет таких клиентов, тем рентабельнее она будет. Автомобильные компании, в свою очередь, тоже получают огромную выгоду. Дисконтные карты на топливо имеют чип, на котором и будут храниться все нужные данные. Применение этого продукта позволяет сделать количество использованного топлива абсолютно прозрачным, значительные плюсы можно отметить и при ведении бухгалтерии, и при удобном безналичном расчёте. При помощи ТК мониторинг расходов становится очень простым и максимально точным. Как это происходит:

1. Использование каждой дисконтной карты на бензин можно посмотреть в личном кабинете.
2. Отследить, на каких заправочных станциях она активировалась, сколько было залито топлива, и какая сумма была потрачена.
3. Из личного кабинета можно изменить установленный лимит или вид топлива.
4. ТК можно мгновенно заблокировать при необходимости.

Для любой транспортной компании расход на ведение бухгалтерии – довольно существенная составляющая. Подсчёт расходов на заправку по обычным чекам займёт массу времени и потребует дополнительных работников.

Как вы понимаете, это существенно снижает рентабельность производства. Использование ТК очень сильно упрощает ведение бухгалтерского учёта:

• из оборота полностью исключаются наличные деньги;
• быстрое формирование документов для возврата НДС;
• оперативно заполняются все отчёты и накладные.

Экономия на налогах

Это сегодня становится важным пунктом в выживаемости компании при огромной конкуренции. Использование этой системы позволяет произвести возврат 18% НДС, а для компаний, часто использующих автомобили, это очень существенная сумма. Кроме НДС компании могут оперативно отнести эти траты к снижению базы для налогов.

Гарантия безопасности

Каждая карта имеет вшитый чип и ПИН-код. Многие автозаправщики предлагают привязку карт к номеру машины или к водителю. В дополнение к этому можно через личный кабинет установить лимит по расходованию топлива на один день или на месяц. Использование такой системы позволяет максимально исключить любые махинации со стороны недобросовестных водителей. Карты имеют схему быстрой блокировки через личный кабинет или автоматической блокировки при многократном введении неверного ПИН-кода.

Дополнительная выгода

Использование карточной системы не только помогает оптимизировать топливные расходы, но и позволяет получить дополнительные бонусы, которые предоставляют компании, выпускающие этот продукт. Это могут быть различные скидки или аукционные цены. Помимо этого, компании часто предлагают фиксированную цену на топливо, соответствующую дню внесения денег, на весь срок, за который была внесена оплата.

Основные преимущества

Карты на бензин являются самым эффективным инструментом контроля расхода горючего на предприятии.

В отличие от талонов и расчета наличными, они обладают рядом преимуществ:

• заправка качественным топливом в сети брендовых АЗС;
• экономия денежных средств;
• мониторинг автотранспорта;
• возможность отслеживать все действия по карте онлайн в личном кабинете;
• подробные ежемесячные отчеты с указанием места и времени каждой заправки, а также количеством купленного топлива;
• оптимизация затрат;
• исключение возможности мошенничества со стороны недобросовестных водителей;
• скидки на сопутствующие услуги.

Схема работы с топливными талонами очень проста – если планируется поездка в командировку или транспортное средство должно выполнить определенную работу, предварительно рассчитывается необходимое количество горючего. Для предприятий, на которых автомобильный транспорт работает каждый день, более удобно работать по топливным картам. В этом случае бухгалтерия предприятия производит расчет среднего месячного расхода горючего для каждого автомобиля, а руководитель издает приказ об установлении лимита на заправку для каждого автомобиля. Водители получают карты на топливо и, в рамках общей суммы денежных средств на счету компании, могут заправить горючее только в пределах установленного лимита (в сутки, неделю либо в месяц).

Для отчета перед бухгалтерией водители берут у операторов АЗС чеки при каждой заправке, а компания-поставщик формирует отчетные документы (акты, счета-фактуры) и общий отчет по выборке топлива за месяц. Электронные версии документов доступны на сайте компании «РусПетрол» в кабинете клиента.

Карты на топливо и талоны на бензин – эффективный инструмент для осуществления контроля расхода горючего на предприятии, а также оптимизации затрат на работу автотранспорта.

Недостатки

Каждая карта привязана к регистрационному номеру автомобиля, а также к определенному виду топлива. В том случае, если владелец забудет пароль, после трех неверно введенных паролей карта будет заблокирована, поэтому необходимо запомнить либо записать цифры в свой смартфон или блокнот, который всегда будет под рукой. Другим минусом является то, что карточкой необходимо пользоваться на постоянной основе. Если ее не использовали более шести месяцев, она будет заблокирована без возврата имеющихся средств. Очередным недостатком является жесткость условий пользования. Если пользователь нарушит условия предоставления карты, она может быть заблокирована, а пользователь внесен в черный список данной компании.

Как использовать и где заправляться

Физические лица могут пользоваться картой на заправочных станциях-партнерах компании. Оплата топливными картами очень актуальна — достаточно просто вовремя их пополнять и не беспокоиться о наличии бумажных денег в кошельке.

По оплате топливные карты напоминают банковские, однако имеют ряд отличий.

Они имеют электронный чип — именно в нем хранится вся информация по платежам и операциям. Для юридических лиц карточка удобна тем, что по ней можно следить за прозрачностью выполняемых операций, а также установить необходимый лимит. Это позволяет владельцам бизнеса существенно экономить время и автоматизировать список расходов.

За списком операций можно проследить в личном кабинете на сайте «Петрол Плюс». Использование системы существенно упрощает ведение бухгалтерской отчетности.

Все заправки будут отмечены голубым кружком. Кликаем на нужный, появляются данные об адресе. Также посмотреть карту можно в мобильном приложении, скачать которое нужно из Play Market или App Store.

Сколько бонусов на карте

Проверить баланс любой карты «Петрол Плюс», в том числе узнать баланс топливной карты «Вездеход Ультра», в личном кабинете не составляет труда. Впрочем, получить эту информацию можно и на любой заправочной станции.

Поскольку количество клиентов растет с каждым днем, для удобства был создан личный кабинет. Он помогает управлять услугами и средствами, а именно:

• узнавать остаток средств;
• устанавливать лимиты;
• проверять состояние лицевого счета;
• возвращать налог на добавленную стоимость.

В любое время суток вы можете зайти в личный кабинет, предварительно введя логин и пароль, и узнать остаток средств на счете, а также выполнить указанные выше действия.

«Вездеход» Ultra от ООО «ППР»: основные особенности

По принципу работы карта «Вездеход» похожа на обычную банковскую карточку. На её чипе при изготовлении записывается следующая информация:

• госномер машины;
• «родной» регион;
• лимит потребления в сутки;
• доступные виды топлива.

Иметь «Вездеход» выгодно и для крупных компаний, и для обычных физических лиц, которые регулярно ездят на своём транспортном средстве и, следовательно, являются частыми клиентами АЗС. С картой «Вездеход» можно значительно сэкономить на топливе и с лёгкостью вести учёт соответствующих расходов. Эта топливная карточка способна выручить и в экстренных ситуациях – её владельцам предоставляется возможность отсрочки платежа на срок до 30 дней.

Карта достаточно надёжно защищена: производить платежи с её помощью можно только на АЗС, обналичить имеющиеся на счету средства не получится, а при утере её можно быстро заблокировать. Кроме того, для каждой топливной карточки Вездеход задаётся уникальный четырёхзначный PIN-код, и это, безусловно, тоже предохраняет от возможных мошенничеств.

ООО «ППР» — это дочерняя структура компании FleetCor, глобального лидера в разработке и процессинге топливных карт. Некоторые решения от ООО «ППР» в своё время стали уникальными для российского рынка, и совсем неудивительно, что услугами «ППР» сейчас пользуются многие отечественные автомобилисты.

Принцип работы топливных карт

Так как же работают топливные карты? На ваше имя открывается электронный кошелек, с которого во время заправки машины и списываются нужные суммы. Пополнение топливных карт возможно, как непосредственно у представителя организации или переводом денег на счет компании. Некоторые нефтяные компании дают возможность пополнять топливные карты через онлайн сервисы, к примеру Webmoney. Тонкости обхождения с картой для топлива:

• обязательно помните пин-код. После 3 неправильных попыток ввести пин-код, происходит блокировка топливной карты;
• если карточкой не пользоваться на протяжении полугода – она заблокируется;
• в случае несоблюдения условий договора ваша карточка попадает в черный список и пользоваться ее вы уже не сможете.

Обратите внимание, обязательным условием для применения карты является наличие терминалов топливных карт!

Правила пользования транспортной картой

После оформления договора автовладелец получает пластиковую карту с вшитым чипом, который несёт всю информацию, и практически сразу может ею пользоваться. Оплата топлива будет производиться на заправочной станции при наличии специального терминала. Карта вставляется в терминал, владелец вводит ПИН-код и подписывает чек. Далее для владельца становится актуальным только своевременно пополнять топливную карту

Важно помнить, что такая ТК не предусматривает обналичивания денег

Карта может быть аннулирована по нескольким причинам:

• ТК не использовалась длительное время (чаще всего это примерно полгода);
• при потере – блокировка происходит сразу же после заявления;
• при определённых нарушениях условий договора владельца могут внести в чёрный список и аннулировать карту;
• трёхкратное введение неверного кода.

Выбрать, какая карта лучше, крайне сложно. Это происходит потому, что у каждого юридического лица, как и у физического, требования и пожелания абсолютно разные. Если для физических лиц это более или менее понятно, то для разных автомобильных компаний важны абсолютно разные критерии. Но можно сделать приблизительный рейтинг на основании количества продаж ТК и выделить три лучшие топливные карты.

1. Газпромнефть – лидер по продажам данного продукта. Эта компания имеет примерно 1400 автозаправочных станций, которые поставляют различные виды топлива. Автомобилисты отмечают очень хорошо организованную процедуру выдачи по привычному бумажному договору или по публичной оферте. Компания предоставляет стандартные услуги и ряд особенных операций, таких как лимиты на транзакции и приостановку действия на выходные дни.
2. Лукойл – карты обслуживаются на 2500 АЗС в нашей стране и более чем на тысяче – в Европе. К дополнительным услугам можно отнести контроль над расходом топлива онлайн. Здесь можно просмотреть транзакции и отрегулировать лимиты. 
3. Роснефть – отличное решение для хозяев автопарков. Эта компания предлагает самое удобное расположение станций в городах и удобный сервис по обслуживанию ТК. 

Кроме нефтяных компаний, топливные продукты предлагают и различные сервисы. Их преимущество заключается в том, что они предлагают универсальные карты, которые можно использовать на АЗС разных производителей. Например, первой такой ТК стала карта Инфорком, которая вышла на рынок ещё в 1991 году. Она позволяет заправиться более чем на 3000 АЗС, в число которых входят заправки Газпромнефти, Татнефти, Лукойла, Сургутнефтегаза и ряда других. Выбирая ТК, следует внимательно рассмотреть предложения и по таким картам, как Petrol Plus, Бизнес Card Visa, Вездеход, Транзит Card и многие другие.

Новости

• В России придумали систему распозвания лиц нарушителей режима самоизоляции 11.04.2020 23:53
• Японцы придумали гаджет для вентиляции подмышек 10.04.2020 23:10
• Китайский технический гигант намерен оградить детей от онлайн-игр 8.04.2020 23:33
• Новая разработка поможет человеку поднимать грузы в 100 раз больше его веса 7.04.2020 23:54
• Microsoft продвигает беспарольный метод защиты Windows 10 с помощью PIN-кода 6.04.2020 23:48
• Трейлер боевика «Шугалей» — Goblin настоятельно рекомендует 6.04.2020 14:07
• «Умные» часы Amazfit Bip S добрались до России 5.04.2020 23:18
• Китай выводит на рынок новый электромобиль — идеальную машину для города 3.04.2020 23:48
• Компания Ford отказалась от идеи собирать свой внедорожник в Китае 2.04.2020 23:10
• Учёные заявили, что мир сумеет избежать восстания машин 1.04.2020 22:54

все новости

Топливные карты — что это и для чего

Что же такое топливная карта — определение, которое мы привели, предполагает, что область применения этого платежного средства ограничена только куплей-продажей горючего. Действительно, использовать такие финансовые инструменты даже для покупки сопутствующих товаров (масла, другие расходники) позволяют очень немногие компании-эмитенты. Что не мешает им завоевывать все большую популярность, секрет которой прежде всего в удобстве использования и прозрачности всех проводимых операций.

Внешний вид

Варианты того, как выглядит топливная карта, различны. Ранее это могли быть и металлические пластины, и бумажные талоны. Сейчас же чаще всего используется пластиковый носитель с микрочипом, магнитной полосой или штрихкодом. На нем содержатся сведения о владельце, балансе и другая информация. Существуют также платежные инструменты в виде ключа-таблетки или брелока, но они не получили широкого распространения.

Область применения

Для чего нужны топливные карты? Для покупки, получения, учета топлива и автоматизации расчетов за него. Количество автомобилей неуклонно растет, как и потребность в горючем. Покупка его за наличные деньги или по топливным талонам становится все менее практичным решением для организации. В этой связи удобнее использовать иные платежные средства, позволяющие не только оплатить топливо, но и следить за его расходом.

Разновидности

Сегодня на рынке предлагаются различные виды топливных карт. Их можно классифицировать по определенным признакам.

В зависимости от статуса держателя:

• для юридических лиц;
• для физических лиц.

По способу хранения информации:

• с магнитной полосой;
• со штрихкодом;
• с микрочипом.

По количеству обслуживаемых АЗС:

• однобрендовые (Ликард). Эмитируются одной сетью АЗС и используются только в ее пределах;
• мультибрендовые (Вездеход, Е-100). Позволяют заправляться на различных АЗС.

По способу учета потребления:

• литровые. Учет топлива ведется в литрах. В условиях постоянного роста цен именно они наиболее удобны, т. к. позволяют фиксировать стоимость литра горючего;
• денежные. Расчеты сразу производятся денежными средствами. Используются, когда необходимо закупать различные виды топлива.

По наличию лимитов:

• лимитированные. Заправляться можно только в пределах установленных лимитов;
• безлимитные. Объем заправки ограничен только доступной суммой денежных средств.

Преимущества и недостатки

Основные плюсы топливных карт заключаются в следующем:

1. При заправке не используются наличные денежные средства, что значительно облегчает жизнь как водителю, так и бухгалтеру.
2. Вся информация о сроках заправок, марке, количестве и стоимости полученного топлива в любой момент доступна к просмотру в личном кабинете, там же возможно установить лимит потребления, что упрощает контроль за расходованием горючего.
3. Многие компании предоставляют различные скидки и бонусы, да и цена литра бензина обычно ниже, чем при наличном расчете.
4. Исключены махинации со стороны водителей и(или) операторов АЗС.

Недостатков у такого способа расчетов практически нет. Разве что можно отметить необходимость заправляться только на АЗС сети-эмитента. Но и эту проблему успешно решает использование мультибрендовых карт.

Как пользоваться топливной картой на заправке?

Для работы с пластиком клиентам предоставляется личный кабинет, который позволяет вести учет средств в режиме онлайн. Если карточки оформлены на юридическое лицо, доступ к профилю получают руководители или бухгалтеры организации.

Для частных лиц также предусмотрены средства дистанционного обслуживания. Личные кабинеты позволяют проверять баланс или следить за бонусами на топливной карте.

Если продукт предназначен только для скидок или накопления бонусов, тогда покупка бензина оплачивается банковской кредиткой или наличными. Однако кассир просит продемонстрировать карточку АЗС в момент оплаты.

Пополнение пластика осуществляется через терминалы самообслуживания или безналичным путем в личном кабинете.

Как обналичить карточку АЗС?

Одной из основных задач топливных карт является возможность исключить оплату ГСМ наличными. Таким образом снижается риск мошенничества со стороны наемных водителей. Поэтому возможность снять деньги с топливной карты напрямую не предусмотрена.

Попытка вывода средств со счета заправочной карточки рассматривается как кража или хищение имущества (топлива) предприятия. За любые махинации, включая обналичивание, предусмотрена ответственность.

Топливные карты: как это работает

Мы уже определились, что значит топливная карта, теперь поговорим о том, как она работает.

Как получить

Процесс получения обычно включает следующие шаги:

1. Определить, какими АЗС удобнее всего пользоваться водителям фирмы и, исходя из этого, выбрать компанию — изготовителя карт.
2. Обратиться в выбранную компанию для заключения договора. В процессе переговоров определяется вид и необходимое потребителю количество носителей.
3. После оформления договора и перечисления денежных средств остается только дождаться выпуска карт, в случае необходимости настроить лимиты и начать ими пользоваться.
4. При дальнейшем использовании остается лишь не забывать пополнять баланс либо оплачивать счета поставщику.

Как использовать

Процесс списания денежных средств аналогичен использованию любой банковской карточки. Разница в том, что оплатить таким образом можно только горючее или, значительно реже, другие сопутствующие товары. Рассмотрим подробнее, как пользоваться топливной картой.

Чтобы заправить машину, водителю необходимо:

1. Сообщить о предпочитаемом способе оплаты кассиру и озвучить необходимое количество товара.
2. Вставить носитель в соответствующий терминал.
3. Ввести специальный ПИН-код.
4. Подписать выданный терминалом чек. Один экземпляр чека при этом остается у водителя.
5. Осуществить непосредственно заправку автомобиля.

При этом будет списано либо некоторое количество литров топлива, либо эквивалентная его стоимости сумма денежных средств. Бухгалтер предприятия сможет сразу увидеть всю информацию по транзакции в личном кабинете, а в конце отчетного периода (обычно месяц) получить от поставщика комплект документов, позволяющий списать истраченные средства.

Как отчитываться

Т. к. водитель при заправке не использует денежные средства, то составлять авансовый отчет ему не нужно. Однако целесообразно закрепить за водителями обязанность предоставлять чеки, получаемые ими при заправке. Это необходимо для того, чтобы при разногласиях с топливной компанией либо при подозрениях в нечестности водителя можно было оперативно провести проверку. На практике чеки чаще всего прикрепляют к путевому листу.

Вот и все, что нужно учитывать, заключая договоры на топливные карты — что это такое и как ими пользоваться, мы описали подробно. Надеемся, это информация окажется полезной в организации покупки, учета и списания горючего на предприятии.

Калькулятор

Если вы заливаете АИ-92, тратите в месяц намного больше или намного меньше, ситуация может измениться и самая выгодная заправка будет другой.

Мы написали калькулятор: введите сумму, которую вы тратите в месяц, и тип бензина (АИ-92 или АИ-95), а калькулятор посчитает, на какой из заправок вы получите максимум топлива.

В калькуляторе уже учтены программы лояльности перечисленных заправок — все автоматически пересчитывается в зависимости от объема залитого топлива и его марки.

Например, если заправляться АИ-92 на 2500 Р в месяц, самой выгодной АЗС станет «Роснефть», а «Газпромнефть» в тройку самых выгодных не попадет

Сравнение топливных карт

При сравнении по размеру скидки 1-е место занимает «Газпром нефть», ведь та достигает 10 %. Потребителям доступны 3 программы:

1. «Локальная» рассчитана на клиентов, работающих в регионе, где был заключен контракт.
2. «Транзитная» направлена на потребности крупных предприятий. Если потребление превышает 150 000 л в месяц, возможны индивидуальные скидки на определенных трассовых АЗС.
3. «Межрегиональная» подразумевает скидку при заправке авто вне локального региона.

К преимуществам относят и возможность получить техобслуживание на дороге или вызывать эвакуатор.

Скидка по топливной карте «Лукойл» для юридических лиц достигает 6,5 %, зато бренд выигрывает по числу заправок: если у «Газпром нефти» их число составляет 1400, то здесь в вашем распоряжении 3600 станций. К плюсам относят и предоставление кредита, но вариант чреват переплатами в будущем.

Топливные карты от «Роснефти» для юридических лицпозволяют уменьшить затраты на сумму лишь до 5 %, зато клиентам предоставляются следующие варианты:

1. «Локал» предназначен для перевозчиков, работающих по региону.
2. «Транзит» удовлетворит потребности предприятий, чья деятельность охватывает несколько субъектов РФ. Доступна и дополнительная опция «Транзит-дизель»: клиентам предоставляется 5 % скидки на 464 трассовых АЗС и 1,5 % при заправке на остальных пунктах. Поскольку станции располагаются вдоль основных магистралей, вариант подойдет при междугородних или международных перевозках.
3. «Топливо Онлайн» разработана для небольших предприятий.

Уступая по размеру скидки, «Роснефть» лидирует по числу заправок (более 4500), что выгодно клиентам, занимающимся перевозками по всей РФ.

Карточки от ТНК, получившие название «Магистраль Регион», отличаются рядом преимуществ:

• скидка устанавливается в зависимости от количества топлива, которое было потреблено за месяц;
• сеть покрытия включает 2000 АЗС в РФ и СНГ;
• пополнение может делаться через WebMoney.

Главным преимуществом остается лояльность в блокировке, поскольку та производится не в автоматическом режиме. Фирма позаботилась и об удобстве использования, поэтому карту можно закрепить за номером транспортного средства или за определенным водителем.