Эквайринг в Райффайзенбанке: тарифы

Торговые терминалы для эквайринга

Прием к оплате банковских карт реализуют специальные POS-терминалы. Существует несколько разновидностей данного оборудования в зависимости от задач и набора функций.

  1. Стационарные терминалы. Оборудование для предприятий, у которых уже есть касса и налажен прием наличной оплаты, но требуется расширить возможности и подключить также оплату по картам. Они имеют свой интерфейс, печатают отдельные чеки. Обычно такие терминалы питаются энергией от сети, а не от аккумулятора, и подключаются к интернету через кабель.
  2. Переносные терминалы. Такие терминалы более мобильны. Энергию они черпают от аккумулятора, а для передачи данных подключаются к мобильной сети. Использовать переносные терминалы можно без интеграции с кассовым модулем.
  3. POS-системы. Полноценное рабочее место кассира, которое может включать в себя сканер штрихкодов, клавиатуру, дисплей, фискальный аппарат и так далее.
  4. SMART-терминалы. Современная система, состоящая из планшета, мобильного терминала и фискального аппарата. К базовой комплектации можно подключить дополнительное оборудование, например, сканер, и установить вспомогательные программы (учет рабочего времени, аналитику и т. д.).
  5. ПИН-пады. Вспомогательное устройство ввода, которое подключается к POS-системе или терминалу.

Если банк предлагает несколько вариантов оборудования, то его сотрудник поможет определить, какой терминал лучше подойдет для того или иного бизнеса.

Расчетно-кассовое обслуживание

В комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию в Райффайзенбанке входит:

  • Валютный контроль.
  • Таможенные карты.
  • Инкассация.
  • Выпуск корпоративных карт.
  • Зарплатные проекты.
  • Эквайринг.

Валютный контроль в Райффайзенбанке: условия и тарифы

Юридическим лицам и ИП доступен полный спектр услуг валютного контроля.

В их числе:

  • Консультации, сопровождение сделок.
  • Помощь в подготовке документов, в организации документооборота с соблюдением сроков, установленных законом.
  • Оформление паспортов сделок.
  • Электронный обмен документами между предпринимателем и банком.

Получить консультацию отдела валютного контроля можно по телефону, электронной почте, через Telegram, Facebook или в отделении банка. Чтобы работа с документами не доставляла лишних трудностей, Райффайзенбанк разместил на официальном сайте ряд памяток по валютному контролю. Среди них — перечень кодов валютных операций, правила оформления справок и так далее.

Дистанционное управление валютным счетом возможно благодаря системе Банк-Клиент ELBRUS. При этом платежи подписываются с помощью СМС или USB-токена, а при заполнении документов активируются шаблоны и понятные подсказки.

Тарифы на валютный контроль в РайффайзенБанке следующие:

Заявку на открытие валютного счета можно оставить на официальном сайте банка. В ней указываются следующие данные:

  • Приблизительный объем выручки.
  • Наименование организации.
  • Доля иностранного капитала.
  • Сфера деятельности (для крупного бизнеса).
  • Ф.И.О. контактного лица, номер телефона и адрес электронной почты.
  • Город и ближайшее отделение Райффайзенбанка.

Инкассация

Клиентам банка доступны следующие услуги:

  • доставка выручки до банка;
  • зачисление налички на счет;
  • доставка монет и разменных купюр в офис;
  • доставка наличных по чеку (к примеру, для выплаты з/п).

Выпуск корпоративных карт

Корпоративная карта — это удобный способ совершать небольшие покупки за счет средств компании. Она упрощает ведение командировочных и авансовых счетов, сокращает объем бумажного документооборота и издержки организации.

Зарплатные проекты

Выплачивая з/п сотрудникам через Райффайзенбанк, вы получите следующие преимущества:

  • Автоматизация процесса.
  • Перечисление всей суммы одним платежом.
  • Конфиденциальный характер выплат.

Эквайринг

В комплекс услуг Райффайзенбанка входит торговый, мобильный и интернет-эквайринг. При этом:

  • Необходимое оборудование устанавливается бесплатно.
  • Работает круглосуточная служба тех. поддержки.
  • Принимаются карты большинства платежных систем.

Преимущества Райффайзенбанка

Главные критерии, на которые обращают внимание предприниматели при выборе банка — сколько стоит расчетный счет и как быстро открывается. По этим параметрам Райффайзенбанк неизменно находится в лидерах среди известных организаций

Для открытия не понадобится много времени, а разнообразные тарифы, предлагаемые банком, позволяют подобрать для себя комфортную стоимость обслуживания.

Помимо стандартных услуг, Райффайзенбанк отличается большим выбором инструментов для удаленного управления счетом. К наиболее известным преимуществам банка относится:

  • Минимальный набор документов для открытия расчетного счета;
  • Возможность по онлайн запросу зарезервировать номер;
  • Широкий выбор опций для дистанционного управления;
  • Разнообразные льготы, скидки и акции для малого бизнеса;
  • Льготный период на обслуживание корпоративных карт;
  • Скидка при внесении предоплаты за выбранный тариф.

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг – расчёты картами через POS-терминалы. Подходит почти для всех сфер бизнеса: услуги, торговля, курьерские службы. В зависимости от сферы бизнеса можно выбрать разное оборудование:

  • стационарный терминал для организаций, в которых покупатель сам подходит к кассе;
  • переносной wi-fi терминал для кафе и ресторанов;
  • стационарный GPRS-терминал для торговых точек, где нет возможности подключить проводной интернет;
  • переносной GPRS-терминал для курьерских служб.

Оборудование можно купить у партнёров банка “Райффайзен” или взять в аренду. Для компаний с оборотом по терминалу свыше 1,2 млн сервисное обслуживание бесплатное. Для остальных от 1990 рублей в месяц. Чем больше операций по картам будет проходить, тем ниже плата за терминал.

Установку и настройку терминала проводят специалисты банка. Также возможна круглосуточная поддержка по номеру 8-800-700-46-46.

Эквайринг от “Райффайзен” позволяет проводить оплату картами всех популярных платёжных систем: Visa, MasterCard, Мир и Union Pay. Также можно проводить бесконтактную оплату устройствами на NFC.

Преимущества эквайринга банка “Райффайзен”:

  • средства зачисляются на следующий день;
  • все виды безналичной оплаты;
  • бесплатные ежедневные отчёты по операциям;
  • бесплатная установка и поддержка.

Заявка на эквайринг

Для того чтобы отправить заявку на торговый эквайринг в Райффайзенбанке, достаточно заполнить всю необходимую информацию на сайте.

Подать заявку

В анкете указываете следующее:

1

Сведения о вашей компании. Название, где находитесь, чем занимаетесь, какой юридический адрес, даете ссылку на сайт.

2

Указываете данные о действующих торговых точках (если их несколько): где находятся (подробный адрес), какую площадь занимают, каков оборот на один терминал и общий валовый оборот в месяц.

3

Общую информацию. Этот блок представлен в виде опросника с вариантами ответов – вам нужно только поставить галочку. Вопросы касаются опыта кассиров, принимаете ли вы карты в настоящее время, какой тип связи терминального обслуживания предпочитаете (GPRS, телефонная, интернет).

4

Контактную информацию. Здесь указываете свои Ф.И.О., должность, контактный телефон и электронный адрес.

Затем вы вводите проверочный код и отправляете заявку. В ближайшее время с вами свяжется специалист банка.

Все технические вопросы вы можете выяснить заранее, позвонив по круглосуточному бесплатному номеру 8 800 700 99 98 или отправив вопрос на почту [email protected] Телефон по Москве — +7 495 775 55 75.

Расчетно-кассовое обслуживание

Клиенты Райффайзенбанка могут открывать валютный или рублевый счет. Сотрудники банка всегда проконсультируют по любому интересующему вопросу и окажут необходимое содействие как в телефонном режиме, так и при личном посещении.

Открыв расчетный счет, клиент вместе со стандартным набором услуг дополнительно может использовать:

  • услуги инкассации;
  • валютный контроль;
  • выпуск и обслуживание корпоративных и зарплатных карт;
  • эквайринг;
  • интернет-банкинг;
  • мобильный банк.

Эквайринг

При заказе эквайринга в пользование фирмы передается оборудование, адаптированное под работу с наиболее востребованными платежными системами. Инкассация позволяет прибегать к услугам профессионалов для доставки выручки в банк или перевозки наличных средств в организацию для выплаты заработной платы. Также инкассаторы могут доставить в указанный офис монеты и мелкие купюры, необходимые для размена, или зачислить наличные средства на расчетный счет фирмы.

Валютный контроль

Эта процедура обеспечит поддержку лучших специалистов при проведении операций, связанных с валютой. Банковский служащий осуществляет полное сопровождение сделки на каждом ее этапе. Специалисты помогут подготовить документы для валютной операции согласно последним требованиям законодательства. Консультации можно проводить по телефону или посредством электронной переписки. В последнем варианте можно использовать учетную запись в соцсетях.

Зарплатные карты

При помощи корпоративных и зарплатных карт можно быстро автоматизировать процесс перевода сотрудникам окладов, оплаты командировок и других мелких трат, связанных с ведением дела.

Виды эквайринга, предлагаемого банком

Райффайзенбанк предоставляет возможность принятия к оплате банковских карт путем установки и подключения терминалов безналичной оплаты. Предлагается три тарифа эквайринга от Райффайзенбанка, включая интернет-ресурсы: торговый, интернет и мобильный.

Торговый

Это оплата товаров и услуг картами в торговых точках. Принимаются платежные инструменты систем Visa, MasterCard, МИР. Карты можно не только вставлять в терминал, но и оплачивать в одно касание устройства карточкой или смартфоном. Другие особенности:

  • установка и подключение бесплатные;
  • работе с устройством обучают технические специалисты банка;
  • процентная ставка — 2,29%;
  • зачисление денег происходит на следующие сутки;
  • отчеты по транзакциям без дополнительных трат;
  • техподдержка круглосуточная, без выходных и праздничных дней.

Все варианты эквайринга доступны на сайте банка

Если вы уже являетесь клиентом кредитной компании, вам нужно только заполнить заявку на подключение услуги в интернет-банке или обратиться к специалисту в одном из отделений банковской организации. Если вы не клиент, то сначала нужно открыть расчетный счет в Райффайзенбанке (заполнить заявку онлайн или в офисе кредитного учреждения).

Интернет

  • бесплатное подключение;
  • процентная ставка — 2,7%;
  • защита от мошенников;
  • круглосуточная техническая поддержка;
  • ежемесячный отчет от банковской организации о проведенных операциях.

Для подключения интернет-эквайринга необходимо последовательно совершить следующие действия: заполнить заявку онлайн, установить необходимые шаблоны, пройти регистрацию и установить на сайт страницу с платежами. Если вы не являетесь клиентом банковского учреждения, то вначале нужно открыть расчетный счет, а потом выполнить вышеописанные шаги.

Мобильный

Эквайринг Райффайзенбанка имеет высокую степень защиты

Преимущество его заключается в том, что само устройство небольшое, поэтому его можно переносить с собой и использовать без привязки к магазину. Касса доставляется в течение двух дней в Москву, в течение пяти — в другие области. В случае поломки устройства ремонт или замена бесплатны. Условия приобретения:

  • стоимость кассы — 23900 рублей;
  • комиссия за обслуживание — 2,29%;
  • подключение — 6900 рублей;
  • поддержка круглосуточная по 790/1090 рублей в зависимости от тарифа;
  • стоимость доставки — 490.

Эквайринг в Яндекс.Кассе

Услугу интернет-эквайринга предлагают не только банки, но и платежные сервисы. Наиболее популярным и удобным в использовании является Яндекс Касса. Здесь вам будут доступны все виды оплат, однако от способа будет зависеть и размер комиссии за зачисление денег на счет:

  • С банковских карт Mastercard, Visa, Maestro, Мир – 3,5%: если обороты в месяц превышают 1 млн рублей – 2,8%.
  • С банковских карт American Express, JCB, Diners Club – 4%.
  • С помощью бесконтактной оплаты – по тарифам банковских карт.
  • С электронного кошелька Яндекс Деньги – 3,5%; если лимит выше 1 млн рублей, то 3%.
  • С электронного кошелька WebMoney – 6%; если лимит свыше 1 млн рублей – 5%.
  • С электронного кошелька Qiwi – 6%; если лимит свыше 1 млн рублей, то 5%.
  • С терминала наличными – 3,5%; если обороты более 1 млн рублей– 2,8%.
  • С интернет-банка – 3,6% либо 3,5%.
  • С баланса телефона – устанавливается индивидуально.

Абонентская плата отсутствует, а подключение бесплатно. Вы платите только комиссию в установленном размере в зависимости от способа оплаты. Яндекс предлагает клиентам встроенный чат и функцию запоминания карт для облегчения оплаты в будущем. Здесь уже разработан готовый модуль, который можно подключить самостоятельно в течение часа. Яндекс. Касса также помогает в развитии бизнеса и сделает ваш сайт прибыльным. И это далеко не все преимущества, которые вы сможете получить от интернет-эквайринга и сотрудничества в целом.

Преимущества эквайринга от Райффайзенбанка

Банк гарантирует установку и настройку качественного POS-оборудования – мобильного и стационарного – для успешного приёма MasterCard Worldwide, Visa International, American Express и «МИР». Клиент может выбрать пакетные решения или заключить договор на индивидуальных условиях.

К преимуществам сотрудничества с Райффайзенбанком относят:

  • оперативное рассмотрение заявления;
  • бесплатную установку соответствующего оборудования;
  • круглосуточную помощь службы поддержки;
  • безопасность осуществляемых операций благодаря протоколу 3-D Secure;
  • сокращение расходов на инкассацию;
  • возможность принятия участия в дисконтной программе банка;
  • зачисление денег на р/с уже на следующий рабочий день;
  • гибкие настраиваемые тарифы на обслуживание;
  • бесплатную подготовку сотрудников к работе с терминалами.

Дистанционное управление счетами

Райффайзенбанк предусмотрел все варианты для более удобного пользования счетом. Чтобы иметь возможность управлять финансами через интернет, банк создал интернет-банкинг. Услуга дает возможность не только контролировать движение по счету в любое удобное время, но и выполнять множество операций онлайн.

Приложение работает из любого браузера и оснащено всеми необходимыми системами безопасности. Для каждого клиента создается личный кабинет, вход в который осуществляется только после введения логина и пароля.

В личном кабинете доступны:

  • Управление всеми счетами, зарегистрированными на фирму по единому логину;
  • Осуществление единичных и множественных платежей, переводов;
  • Создание и отправка выписок в нескольких форматах;
  • Получение выписок;
  • Подписание платежек.

Операции через интернет-банк можно сделать еще более безопасными, если использовать систему смс паролей. Интернет-банкинг — одна из наиболее востребованных услуг, позволяющая клиенту вести бизнес круглосуточно независимо от местонахождения.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Тарифы банка на расчётно-кассовое обслуживание VS тарифов других банков

Стоимость снятия наличных для ИП, %:

Если вас не устраивают приведённые здесь тарифы

Перейдите в раздел
подбор банков в вашем городе для открытия расчётного счёта
по таким параметрам как плата за открытие счёта, плата за его ведение, стоимость транзакций,
надёжность, размер и др. – и банки будут проранжированы в соответствии
с задаваемыми вами критериями.

Вы можете также воспользоваться
похожими сервисами, но уже «заточенными» для ИП и
для ООО, где «отсекаются» тарифные планы, не
рассчитанные на соответствующую категорию клиентов, а ползунки предустановлены в позиции,
определяющие выбор типичного представителя своей категории.

Также вы можете определить, где:

  • лучше открыть расчётный счёт для ООО;
  • лучше открыть расчётный счёт для ИП;

Кроме того, вы можете воспользоваться рейтингами банков для
каждого из городов, охваченных сервисом:

рейтинг банков по стоимости открытия счёта:

рейтинг банков по стоимости обслуживания счёта:

рейтинг банков по стоимости транзакции (перевода):

рейтинг банков по стоимости снятия наличных:

рейтинг банков

перечень банков,

рейтинг банков по совокупности критериев:

Как закрыть расчетный счет в Райффайзен

Закрытие расчетно-кассового обслуживания требует личного обращения в один из филиалов банка и составления соответствующего заявления.  При себе нужно иметь паспорт.

В заявлении требуется указать:

  • полное наименование компании – для ООО, полные инициалы – для ИП;
  • номер налогоплательщика;
  • реквизиты банковского соглашения;
  • актуальные контактные данные;
  • дату составления.

В случае обращения уполномоченного лица, дополнительно в заявлении указываются его персональные данные.

Также необходимо подготовить нотариально заверенную доверенность с целью подтверждения его полномочий.

Закрытие расчетного счета допускается в случае отсутствия долговых обязательств перед:

  • финансовым учреждением;
  • государственным бюджетом – к примеру, по налогам;
  • кредиторами.

При наличии непогашенной задолженности изначально закрываются взятые на себя обязательства, после чего подается заявка. Если на счету остались средства, заранее следует позаботиться о снятии, в противном случае возникает необходимость писать дополнительное заявление о переводе на новый счет, что влечет за собой удержание сервисного сбора.

Процедура закрытия занимает до 7 рабочих дней. За указанный период будет произведена проверка на предмет выявления использования мошеннических схем при работе.

Настоятельно рекомендуется при закрытии одного расчетного счета сразу открывать новый, в противном случае возникнут проблемы со своими партнерами и клиентами – прежние реквизиты перестанут быть актуальными.

Однако, это требуется в случае продолжения ведения предпринимательской деятельности.

Торговый эквайринг и 54-ФЗ

Недавно кассы на торговых предприятиях попали под вынужденную модификацию — в 2017 году они стали онлайн-кассами. В отличие от касс прошлого поколения, оборудование, соответствующее закону № 54-ФЗ, не только фиксирует выручку и печатает чеки, но и:

  • шифрует и хранит фискальные данные;
  • передает сведения в базу данных ФНС.

Соответственно, в кассах появилось устройство для доступа в интернет и специальный фискальный накопитель. Вторая статья закона говорит о том, что применение кассовой техники обязательно при приеме как наличных, так и безналичных платежей. Таким образом, применение эквайринга не освобождает предпринимателя от использования ККТ.

Как подключить услугу эквайринга в Райффайзенбанке

Для оформления эквайринга вам нужно подать заявку на официальной интернет-странице кредитного учреждения. В ней указываются данные о вашей компании и торговых точках, контактная информация и ответы на приведенные вопросы о работе ваших кассиров. Через некоторое время после отправления заявки с вами свяжется сотрудник банка. Если у вас есть вопросы, можно позвонить на горячую линию финансового учреждения по номеру 8 800 700 99 98 либо отправить письмо по электронной почте [email protected] После улаживания всех вопросов можно заключать договор. При подписании внимательно ознакомьтесь с ним во избежание недоразумений.

Тарифы на расчетный счет в Райффайзенбанке

Для клиентов банка создано 4 вида тарифов на обслуживание. Сам счет открывается бесплатно. На то, сколько стоит тариф, оказывают влияние потребности фирмы. При подборе наиболее выгодного для себя тарифа следует учитывать:

  • Планируемое количество операций в месяц;
  • Необходимую сумму переводов на карты физических лиц и компаний.
Тарифы на РКО в Райффайзенбанке

Тариф

Условия

Обслуживание счета

Ежемесячный лимит бесплатных операций

Цена за операцию свыше лимита

Использование мобильного клиент-банка

Ежемесячный лимит на перевод средств без комиссии на карты физлиц

Комиссия при превышении лимита переводов на карты физлиц

Комиссия при переводе более 6 млн. руб

Стартовый

990 руб

190 руб

190 руб/мес

100 000 руб

1%

10%

Базовый

1900 руб

10

25 руб

0 руб/мес

200 000 руб

1%

10%

Оптимум

2900 руб

60

25 руб

0 руб/мес

500 000 руб

1%

10%

Максимум

7500 руб

300

25 руб

0 руб/мес

700 000 руб

1%

10%

Виды эквайринга в Райффайзенбанке

Райффайзенбанк предоставляет услуги эквайринга по трем направлениям:

  • торговый;
  • мобильный
  • для расчетов онлайн.

Торговый

При поступлении в банк заявки на подключение торгового эквайринга будет установлено все необходимое оборудование на торговых точках предприятия, обеспечена технологическая и информационная поддержка и проведено обучение персонала на бесплатной основе.

Банк организовывает прием платежей с использованием банковских карт международных систем платежей MasterCard Worldwide, American Express, Visa International, а также национальной платежной системы НСПК, которые наиболее широко принимаются к оплате на предприятиях торговли и обслуживания.

Банк использует бесконтактные технологии, что позволяет проводить платежи в одно касание. Для работы в системе может быть установлено следующее оборудование:

  • POS-​Терминал VeriFone Vx520 (GSM/GPRS подключение, с SIM- расход компании);
  • POS-​Терминал VeriFone VX675, мобильный (GSM/GPRS подключение);
  • POS-​Терминал VeriFone Vx680 (Wi-Fi подключение).

Мобильный эквайринг

Для подключения мобильного эквайринга необходимо использовать смартфоны или планшеты для проведения платежей клиента через mPOS-терминал. Он способен заменить обычный терминал и предоставляет дополнительное удобство при проведении денежных расчетов. Преимуществом такого вида эквайринга является возможность принимать платежи в любом месте. Этот вариант подходит сетей любого формата, а также для тех, кто осуществляет свою деятельность с выездом к потребителям, при доставке на дом продуктов и услуг. При проведении платежей отсутствует необходимость привязки к торговым точкам или офису.

MPos функционирует с использованием мобильного интернета с платформами Android и iOS. Чтобы система начала работать, нужно произвести подключение ридера к мобильному устройству. Для этого используется разъем наушников. Преимуществом является возможность принятия платежей повсеместно без привязки к торговой точке или офису.

Эквайринг для расчетов онлайн

Райффайзенбанк организовывает безналичный расчет с помощью платежных карт MasterCard Worldwide, Visa International, российской НСПК. Платежи проходят трехстадийную проверку 3D-secure. Каждая операция, статистика платежей может отслеживаться клиентом с помощью его личного кабинета.

Тарифы для ИП и юр. лиц

Тарифы для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей содержат несколько разновидностей:

  • “Старт” – 490 руб.;
  • “Базовый” – 1,9 тыс. руб.;
  • “Оптимум” – 2,9 тыс. руб.;
  • “Максимум” – 7,5 тыс. руб.

Годовая стоимость обслуживания составляет:

  • “Старт” – 4,4 тыс. руб.;
  • “Базовый” – 17,1 тыс. руб.;
  • “Оптимум” – 26,1 тыс. руб.;
  • “Максимум” – 67,5 тыс. руб.

Количество бесплатных платежных поручений лимитировано:

  • для Базового – 10;
  • для “Оптимум” – 60;
  • для тарифа “Максимум” – 300.

Цена одного платежного поручения составляет:

  • 25 руб. – стандарт;
  • 190 руб. – для пакета “Старт”.

Прочие тарифы РКО.

Интернет-банкДля всех пакетов бесплатно. Исключением является “Старт” – 190 руб.
Услуга смс-информированияБазовый и стартовый пакет – 190 руб./мес., для остальных плата не начисляется
Обслуживание бизнес карт90 руб. в месяц
Стоимость месячного обслуживания карт Бизнес Премиальный390 руб. – для тарифов “Бизнес” и “Старт”, в других пакетах плата отсутствует
Ограничения по переводам физическим лицам, в мес.30 тыс. руб. — Старт;

200 тыс. руб. — Базовый;

500 тыс. руб. — Оптимум;

700 тыс. руб. — Максимум.

Сервисный сбор в случае превышения лимита по переводам на счет физическим лицам1%
В случае перевода на сумму от 6 млн. руб.Во всех пакетах тариф стандартный – 10%
Стоимость перехода на другой тарифный план1 тыс. руб.
Срочное выполнение межбанковского перевода290 руб.
Обналичивание средств на заработную плату0,5%, минимальная сумма комиссии 290 руб.
Обналичивание средств с помощью банковской кассыНе меньше 1,6% — зависит от суммы снятия
Обналичивание юридическими лицамиБез комиссии, если сумма не превышает 1 млн. руб.

Договор эквайринга

После того как вы обговорите все условия с банком, вам предложат подписать договор эквайринга. Этот документ составлен на десяти страницах – как можно догадаться, он охватывает все возможные пункты вашего будущего сотрудничества.

Обратите внимания на такие положения:

1

Вы обязательно должны открыть рублевый счет в Райффайзенбанке.

2

Банк может отказать вам в заключении договора без объяснения причин.

3

Банк обязуется переводить вам суммы возмещения не позднее следующего рабочего дня. Примечательно, что банк указывает единственную причину, почему это правило может быть нарушено – разница в часовых поясах.

4

Вы обязаны использовать для эквайринга только те терминалы, которые получили от банка.

5

Если вы обнаружите в работе терминалов неисправности – вы обязаны письменно уведомить об этом банк.

6

Если операция была проведена по карте, то все чеки и счета вы должны хранить не менее трех дней.

7

Если вы вынуждены произвести возврат по карте – его нужно сделать только на ту карту, с которой оплатил покупатель.

8

Стикеры с логотипами платежных систем, которые обслуживаются терминалом, вы получаете от банка бесплатно.

Мобильный эквайринг в Райффайзенбанке

В некоторых случаях оптимальным выбором может стать мобильный эквайринг. Он проводится через мобильный телефон и поддерживается операционными системами Android, Windows и iOS.

Технические специалисты банка установят специальный кард-ридер для списывания средств с пластиковых карт. Это оборудование подключат к девайсу через слот для наушников. Чтобы начать пользоваться мобильным эквайрингом, нужно сделать следующее:

  1. Заполнить заявку на сайте и отправить её на email клиентской службы: [email protected] Вы можете подойти с заполненным бланком в ближайшее отделение банка.
  2. В скором времени вам перезвонит менеджер банка, чтобы уточнить все вопросы. Вам нужно будет получит карт-ридер и заключить с банком договор.
  3. Далее необходимо скачать и установить мобильное приложение через AppStore (для iOS) или Play Market (для Android) и зарегистрироваться в персональном кабинете.

Преимущества эквайринга в Райффайзенбанке

В Райффайзенбанке созданы все условия, чтобы подключенный эквайринг приносил вам только положительные впечатления:

1

В отличие от многих банков, Райффайзен принимает к оплате карты American Express.

2

Райффайзенбанк относится к крупнейшей иностранной банковской группе в России (это дочерний банк австрийского холдинга) и обеспечивает высокое качество предоставляемых услуг, в том числе и эквайринга.

3

Все нужные документы и формы вы можете скачать прямо на сайте банка, они аккуратно указаны в графе «Документы» с действующими гиперссылками. Таким образом, вы сможете, например, заранее ознакомиться с типовым договором на эквайринг, скачать форму заявления, почитать инструкцию по обновлению ПО. Как ни странно, такую аккуратность демонстрируют далеко не все банки.

4

Банк гарантирует качественную службу техподдержки 24 часа в сутки 7 дней в неделю.

5

Повышенная степень надежности всех производимых расчетов.

6

Банк следит за новыми технологиями, обновляет ПО, проводит регулярное обучение своего персонала.

Подключить эквайринг

Как подключить услугу торгового эквайринга для ИП и ООО

Вы уже поняли весь механизм действия представленной услуги. Теперь следует определить последовательность действий при подключении эквайринга. От заявки до конечного результата всего 6 этапов, которые мы рассмотрим далее.

  1. Выбор в пользу банка

Многие процессинговые компании предлагают работать с ними напрямую. Сравнивая тарифы и условия, вам стоит сделать выбор в пользу банка, как поставщика услуг. Процессинговые компании являются лишь посредниками, которым платится комиссия, поэтому не стоит переплачивать зря. К тому, как уже было сказано выше, у многих ведущих банков имеются свои процессинговые центры.

  1. Заявка на услугу

После того, как вы определились с банковской организацией вам необходимо связаться с ней и сообщить о желании воспользоваться услугой торгового эквайринга. Сделать это можно как через онлайн операторов, воспользовавшись горячей линией или же обратившись в офис.

  1. Документы

Ваша кандидатура одобрена? Тогда вам потребуется подготовить определённый пакет документов. Для того чтобы узнать точный перечень обратитесь в банк. В некоторых банках (например Точка), можно оформить оборудование не выходя из дома, через личный кабинет. Некоторые банки (Сбербанк) для получения терминалов в пользование, требуют наличие расчетного счета в их банке.

В целом, вам нужно будет заключить 2 договора:

  • договор на сам эквайринг — на обслуживание в процессинг центре и условия;
  • договор аренды оборудования (если оборудование предоставляется в аренду, а не в постоянное пользование).

Кроме этого, нужно будет подготовить следующий пакет документов:

  • *Устав (юр лицу);
  • Паспорт руководителя предприятия;
  • Свидетельство о государственной регистрации в качестве ИП или юр.организации;
  • Справка из налоговых органов об отсутствии задолжности;
  • Справка об открытии расчетного счета;
  • *Свидетельство о постановке на учет в налоговой (по требованию банка);
  • Иные документы (по запросу Банка).
  1. Подписание договора

Следующий шаг – это составление и заключение договора с поставщиком услуг. Данный документ призван регулировать различные спорные моменты, которые могут возникнуть между сторонами во время сотрудничества. В договоре прописываются все права и обязанности сторон.

  1. Оборудование

Вам предложат взять в аренду оборудование, которое позволит проводить безналичные операции. В данном случае это может быть стационарный или переносной POS-терминал. Последний вариант подойдёт для ресторанов, кафе или курьерских доставок, так как переносной POS-терминал является мобильным. Что касается стационарных устройств, то они прекрасно подойдут для магазина, салона красоты и других организаций, где клиенты сами подходят к месту оплаты.

  1. Установка и запуск системы

От вас потребуется заранее обговорить время, в которое будет произведена установка оборудования. К вам на объект прибудет специалист и выполнит установку. После будет проведён тестовый запуск системы перед стартом обслуживания. Так же вам необходимо обратиться с просьбой проведения обучения ваших сотрудников.

Возникновение трудностей не могут быть исключены, но, несмотря на это торговый эквайринг может стать прекрасным инструментом по увеличению прибыли! Подключение услуги способствует укреплению позиций компании на рынке торговли и услуг. Кроме того – это высокий показатель надёжности, так как компания тесно сотрудничает с одной из банковских организаций.

  1. Требования к месту установки терминала

В целом, требования к месту установки терминала будет примерно одинаковые.

  • Место для установки оборудования на горизонтальной поверхности, примерно 30 х 40 см.
  • Наличие розетки.
  • Наличие Wi-Fi, выделенной телефонной линии или патч-корта (кабеля).
  • Наличие сим-карты и сотового телефона.

Преимущества

Для предпринимателей сотрудничество с Райффайзенбанком выгодно, имеет ряд преимуществ по обслуживанию в рамках предоставляемых услуг:

  • рост торгового оборота предприятия за счет увеличения количества потребителей, которые пользуются платежными картами различных платежных систем;
  • снижение затрат времени на обслуживание покупателей – нет необходимости пересчитывать деньги, давать сдачу, проверять подлинность купюр и др. Клиент, расплачивающийся картой обслуживается в течение 5-10 секунд;
  • возможность пользоваться круглосуточной поддержкой банка по вопросам работы, обслуживания, устранения сбоев в работе системы и др.;
  • получение постоянных консультационных услуг при работе с банковскими картами;
  • полное обеспечение предприятия требуемым оборудованием и расходными материалами;
  • отсутствие необходимости в инкассации средств и минимизация затрат по этой функции;
  • минимизация махинаций с физическими деньгами при проведении расчетов.

Документы для открытия счета

Для ИП и ООО определен разный набор документов, необходимых для открытия счета. При помощи предоставляемых бумаг банк проверяет право заявителя на осуществление предпринимательской деятельности и пользования расчетным счетом.

Документы для индивидуального предпринимателя

  • Копию личного гражданского паспорта;
  • Выписку из госреестра предпринимателей;
  • КОП;
  • Копии паспортов людей, которые будут иметь доступ к проведению операций со счетом;
  • Подтверждение права на предпринимательскую деятельность (лицензия, свидетельство).

Документы для юридических лиц

  • Устав фирмы;
  • КОП;
  • Копии паспортов участников КОП;
  • Подтверждение полномочий лица, открывающего счет;
  • Список акционеров;
  • Лицензию или другой документ, разрешающий данный вид деятельности.

Краткая информация о банке

Долгосрочные кредитные рейтинги по национальной шкале от АКРА и RAEX

От RAEX (РА «Эксперт») (по новой методологии): ruAAA

(Согласно информации с сайта банка. Характеризует кредитоспособность
относительно других российских эмитентов.)

Ваш браузер не позволяет вывести графически рейтинг от RAEX

От АКРА (Аналитического Кредитного Рейтингового Агентства): AAA(RU)

(Согласно информации с сайта банка. Характеризует кредитоспособность
относительно других российских эмитентов.)

Ваш браузер не позволяет вывести графически рейтинг от АКРА

Рейтинг устойчивости банков (Viability Rating) от Fitch

bbb-

(Согласно информации с сайта банка. Характеризует внутреннюю (т.е. без
учёта возможности привлечения внешней – от акционеров и т.д. – поддержки) кредитоспособность.)

Ваш браузер не позволяет вывести графически Viability Rating от Fitch

Тарифы на эквайринг, %
Торго­вый эквай­рингИнтер­нет-эквай­рингМобиль­ный эквай­ринг
1.99Отсут­ствует2.70
  • тарифы на эквайрипг приведены для месячного оборота в 500 тыс.руб., при большем обороте тарифы могут быть как чуть
    выше, так и чуть ниже приведённых; если тарифы были указаны неточно (например, «от 1.5 %»), в таблице присутствует
    значение «Есть», но тариф не публикуется;
  • некоторые банки имеют разные тарифы для разных городов; данная таблица не учитывает такой разницы в тарифах – они
    фиксировались только для московских (или иных головных при отсутствии московских) офисов;
  • некоторые банки имеют специальные тарифы для компаний из отдельных отраслей экономики (например, для туристических
    компаний), данная таблица не учитывает такие тарифы;
  • отдельные банки взимают помимо указанных в таблице значений также платежи за подключение к эквайрингу, возможна
    также ежемесячная фиксированная комиссия (абонентская плата);
  • иногда тарифы на эквайринг различаются в зависимости от того пакета услуг по РКО, который выбрал клиент, в таком
    случае таблица отражает значения дя тех тарифных планов и пакетов услуг, которые приведены на данной странице выше.
Корпоративные карты класса Business и зарплатные проекты
Стоимость обслу­живания корпора­тивной карты, рублей в годЗарп­латные проекты
1080Доступны

В случае, если банк эмитирует корпоративные карты, но не публикует тарифы на их обслуживание, в таблице присутствует
значение «Недоступны».

Прочие опции
Открытие счёта без визита в банкПомощь банка в регист­рации ООО или ИПМобиль­ное банков­ское прило­жение (мобиль­ный банк) для бизнес-клиентов
ВозможноНе предоставляетсяИмеется для айфона и андроида

Добавить комментарий