Где лучше открыть брокерский счет: преимущества

Вместо заключения

На начальном этапе бывает трудно определиться с целями и стратегиями работы на бирже. Поэтому лучше выбрать брокера с простыми и понятными условиями сотрудничества — это позволит войти на биржу с минимальными вложениями, чтобы получить первый опыт проведения сделок.

Не бойтесь инвестировать — первые неудачи принесут бесценный опыт, а также понимание того, какую информацию лучше анализировать для построения прогнозов.

Экономика не стоит на месте, меняется законодательство и даже социальная сфера — все это отражается в биржевых котировках. Брокер — это лишь рабочий инструмент, если вдруг он не подойдет по каким-то причинам, всегда можно заменить его новым.

Не ищите самых низких комиссий по сделкам, если не уверены, что будете совершать десятки операций с активами ежедневно. Вместо этого выбирайте тарифы с минимумом обязательных платежей. В дальнейшем можно будет выбрать брокера с наиболее оптимальными условиями.

Скорость роста капитала на БС напрямую зависит от решений, принимаемых инвестором. Чтобы грамотно торговать на бирже, необходим опыт, умение анализировать информацию, а также знание о том, когда лучше входить и выходить из сделок.

Резюмирую

Если вы не имеете права на налоговые вычеты, используйте ИИС типа Б, особенно если планируете инвестировать на срок значительно больше трех лет.

Вычет типа А — на взнос — предпочтительнее, если вы ежегодно вкладываете не больше 400 тысяч рублей и не планируете удерживать ИИС более 13 лет.

Если вы готовы вкладывать на ИИС от 400 тысяч до 1 млн рублей ежегодно и на срок больше трех лет, то имеет смысл произвести дополнительные расчеты. Отталкиваться при этом нужно от текущей экономической конъюнктуры и состояния рынков. Может оказаться, что, если вы будете использовать акции и ETF, коррелирующие с индексами, спустя 3—4 года инвестирования ИИС типа Б станет для вас более выгодным вариантом. И с каждым годом эта выгода будет становиться только весомее.

ИИС с вычетом на взнос и на доход подразумевают разный подход к инвестированию. Нужно определиться с типом вычета изначально.

Многие инвесторы используют ИИС консервативно: покупают ОФЗ и держат их до погашения. Если у вас вычет типа А, то этот вариант полностью оправдан. Если у вас ИИС типа Б, то размещать на нем облигации и другие консервативные инструменты неэффективно. Это попросту нивелирует преимущества ИИС типа Б, где лучше делать ставку на рост — например покупать акции компаний технологичных секторов, чья прибыль растет год от года. Также можно действовать спекулятивно: продавать бумаги перед дивидендной отсечкой и выкупать обратно после нее.

Если вы создаете портфель из диверсифицированных инструментов, параллельное использование брокерского счета и ИИС абсолютно оправданно. Это помогает дополнительно сбалансировать активы.

Если у вас уже открыт ИИС типа А, можно ежегодно заводить на него не более 400 тысяч и держать в консервативных инструментах. Остаток суммы сверх этих 400 тысяч лучше вложить через брокерский счет.

Если у вас ИИС с вычетом на доход, поступать надо ровно наоборот. Максимальную сумму в год — до 1 млн рублей — кладем на ИИС, делая ставку на растущие акции. Брокерский счет используем для размещения облигаций, золота и других консервативных инструментов.

Тарифы и комиссионные сборы: преимущества и недостатки

Брокерские комиссионные сборы – это крайне важное обстоятельство, на которое обязательно обращают внимание все долгосрочные вкладчики. Допустим, ежегодный комиссионный сбор, составляющий 1%, за 10 лет уменьшит прибыльность ваших депозитов аж на 10%. Как правило, клиенты могут выбрать один из нескольких предложенных тарифных планов

Все они имеют разные условия, на которые влияют следующие моменты:

Как правило, клиенты могут выбрать один из нескольких предложенных тарифных планов. Все они имеют разные условия, на которые влияют следующие моменты:

1. Каков объем проводимых сделок?
2. В каком стиле проводятся торги?
3. Какое направление показывает биржевой сектор?

В некоторых случаях комиссионный сбор – это строго зафиксированная сумма, в других – процент от объема операции. И чем больше этот объем, тем меньше комиссии вам придется заплатить.

При выборе брокера смотрите на следующие моменты:

1. Все комиссионные сборы за обслуживание (Сколько вам придется потратить на депозитарий? Будет ли абонплата ежемесячной или ежегодной? Каков показатель ставки на пользование заемными денежными средствами,то есть, кредитное плечо? Каков комиссионный сбор при покупке либо реализации акций?).
2. Величина минимального депозита.
3. Условия посредника для того, чтобы вводить и выводить денежные средства со счета (сколькими способами можно пополнять счет, каковы комиссионные начисления; каков процент при банковском переводе; каковы временные рамки зачисления; потребуется ли оплачивать налог с акционной продажи, каким образом будут направляться клиентские сведения в налоговый орган).

Чтобы вам было удобно представить себе это визуально, посмотрите на следующее изображение. На нем вы увидите пример комиссионных сборов известной компании «Финам».

Таким образом, любая комиссия зависит от выбранных клиентом критериев. У каждой компании она своя.

Как открыть бс: пошаговая инструкция

Большинство лицензированных брокерских компаний предоставляет возможность открыть счет двумя способами:

• при личном посещении офиса;
• дистанционно через портал «Госуслуги».

Но перед этим разберитесь со следующими вопросами:

• какого брокера выбрать;
• какую сумму я готов инвестировать;
• какой выбрать рынок.

Далее расскажу о каждом из этапов взаимодействия с брокером.

Необходимые документы

При открытии брокерского счета необходимо предоставить идентификационные и контактные данные о себе, в которые входит:

• ФИО;
• адрес регистрации;
• телефон;
• электронная почта;
• ИНН.

При личном посещении офиса с собой возьмите паспорт. Дополнительно может потребоваться ИНН.

Какой выбрать рынок

От выбора финансового рынка будет зависеть риск и возможная доходность торговых транзакций.

Брокерские фирмы часто предоставляют возможность открытия единого счета для торговли с одного аккаунта на разных финансовых рынках внутри одной биржи или даже нескольких биржевых площадках.

Для инвестиций больше подходят фондовый рынок и структурные продукты.

Сколько инвестировать, какая минимальная сумма нужна

От того, насколько большую сумму готов инвестировать клиент, могут зависеть его комиссионные издержки. Чем крупнее сумма, тем меньшие в процентом выражении придется уплачивать комиссии.

На данный момент осталось немного брокеров, которые устанавливают минимальный порог для открытия счета. Но даже если такой есть, то в основном он не превышают 30-50 тыс. рублей.

Какого брокера лучше выбрать

Есть несколько критериев, по совокупному соотношению которых стоит выбирать брокерскую компанию. Среди таких:

• надежность (наличие брокерской лицензии);
• комиссии;
• техническое и программное оснащение.

Пополняем баланс счета

Это заключительный этап. Перед вводом/выводом денег следует уточнять условия обслуживания у каждого брокера отдельно.

Почти все брокерские дома предоставляют большое количество способов перечисления средств, но далеко не все бесплатны.

Особенности использования БС

Брокерский счет позволяет инвестировать денежные средства в ценные бумаги (акции, облигации и т. д.) и зарабатывать на этом. Доходность по БС часто выше, чем по традиционным вкладам в банках, однако и риски тоже выше. Следует помнить, что при биржевых сделках ответственность за удачи и неудачи берет на себя клиент. Брокер лишь выполняет поручения, поэтому не может влиять на прибыльность или убыточность сделок.

Как же заработать, имея рабочий БС?

Допустим, инвестор (то есть владелец БС) приобретает акции Google на некоторую сумму. Теперь он как акционер имеет право получить вознаграждение (дивиденды), если подобное предусмотрено уставом компании. Когда акции подорожают, их можно выгодно продать и получить доход за счет разницы прошлой и текущей стоимости.

Людей, чьей профессией стали торги на рынке ценных бумаг, называют трейдерами. Они не заинтересованы в увеличении капитала за счет продуманных вложений, а предпочитают получать доход за счет колебаний стоимости активов.

Инвесторы же, наоборот, рассматривают приобретение ценных бумаг как долгосрочные инвестиции. Для них покупка акций или облигаций — это еще один источник дохода (часто пассивный). С трейдерами их объединяет только одно — брокерский счет, без которого операции с ценными бумагами недоступны.

Преимущества БС для физических лиц

Сегодня тема брокерских счетов особенно популярна. Обычные вклады, несмотря на высокий уровень безопасности финансовых средств, почти не приносят реальных доходов. Поэтому обычные граждане заинтересованно смотрят в сторону инвестиций посредством брокерских услуг. В чем их преимущества?

• Вы можете приобретать ценные бумаги ведущих иностранных компаний, а также крупных отечественных гигантов. Акции позволяют получать дивиденды (пассивный доход) или выручку путем перепродажи по большей цене.
• Доходы по банковским счетам чуть выше годовой инфляции в РФ. При грамотном использовании БС позволяют достичь куда более привлекательных показателей.
• Активы с высокой ликвидностью позволяют избежать проблем, связанных с перепродажей.
• Наличие акций разных компаний гарантирует стабильный доход.

Можно ли иметь несколько брокерских счетов: как устроена работа с несколькими брокерами

Помимо наличия индивидуальной линейки продуктов и низких комиссий, разные брокеры обладают особым преимуществом — легкость вывода денег. Любой специалист по инвестициям или опытный инвестор подтвердит, что наличие нескольких учетных записей у разных брокеров, позволяет с легкостью выводить деньги.

Например, если вы выводите $ 1000 у одного брокера, ему будет легко расстаться с такой небольшой суммой. А вот если вы хотите вывести $ 400 000, лучше использовать четырех разных брокеров, это ускорит процесс вывода, и уменьшит количество вопросов и дополнительных верификаций. Также, запасной счет поможет вам познакомиться с услугами и функциями других компаний.

За годы нашей практики ряд клиентов, потерпели неудачу с одним брокером, а после его смены их дела пошли в гору. Почему так происходит? Ответ простой, профессиональный и индивидуальный разбор потребностей каждого инвестора, позволяет найти “своего брокера”, который предложит индивидуальные особенности конкретно для ваших инвестиций.

Если вы еще не определились с выбором брокера или у вас есть сомнения, запишитесь к нам на бесплатную консультацию: info@offshore-pro.info.

Что такое брокерский счёт

Брокерский счёт (БС) — это индивидуальный счёт, регистрируемый у брокера и позволяющий проводить инвестиционные операции (покупку и продажу ценных бумаг: акций, облигаций, сертификатов и т.п.). На брокерском счёте хранятся средства, ценные бумаги и финансовые инструменты для управления инвестициями, от которых инвестор получает прибыль. Брокерская компания обеспечивает инвестора всеми необходимыми инструментами и программами для управления сделками, а также отвечает за уплату налогов (в размере 13% от прибыли), так как инвестиционная деятельность регулируется государством.

Существует несколько типов брокерского счёта:

1. По количеству владельцев (единственный или совместный).
2. По методам обслуживания (классический, когда инвестор сам проводит все операции или доверительный, когда он доверяет брокеру осуществлять сделки).
3. По форме оплаты (наличный или маржинальный).

Чтобы зарегистрировать брокерский счёт, необходимо прийти в офис брокера (чаще всего ими являются банки) и обсудить все детали открытия счёта. Процесс регистрации не занимает много времени. Также можно отправить в банк нотариально заверенные документы, но лучше всего прийти в офис и лично обсудить все нюансы.

Как пополняется БС?

Если представленные документы не содержат ошибок, между инвестором и брокером подписывается договор. В дальнейшем он регистрируется на бирже — процедура может занять от 24 до 48 часов, после чего клиенту предоставляется доступ к бирже.

Чтобы активировать БС, достаточно пополнить его на любую сумму одним из следующих способов:

• банковский перевод;
• перевод с дебетовой, зарплатной или кредитной карты;
• наличными, если в офисе брокера имеется специальная касса.

Обратите внимание! Все переводы делаются со счетов, зарегистрированных на имя владельца БС. Платежи со счетов или карт родственников, друзей, коллег по работе запрещены

Кроме этого, нельзя перевести деньги со счетов ИП или организации.

Если вам предлагают пополнить БС за счет криптовалюты или перевода на виртуальный кошелек, откажитесь — скорее всего, это действуют мошенники.

Особенности дистанционного открытия счета

При дистанционном способе клиент сам вводит личные данные, указывает телефон и адрес электронной почты для обратной связи, выбирает тип счета и тарифный план. В случае затруднений можно пообщаться с сотрудником компании по телефону или посредством онлайн-чата.

Важно! При регистрации через интернет необходимо будет:

• ввести в специальное поле код из SMS;
• пройти идентификацию на портале Госуслуги (если регистрационная запись уже есть, достаточно авторизоваться и открыть брокеру доступ к персональным сведениям);
• заключить договор с использованием простой электронной подписи;
• указать платежную информацию и представить копию паспорта в отсканированном виде для подтверждения личности.

Если сайт брокера выглядит подозрительно, если сама компания вызывает сомнение (например, является новичком на рынке), лучше выбрать другого посредника. К сожалению, нередко под вывеской брокерских компаний скрываются мошенники, главная цель которых — выманивание денег у доверчивых граждан.

Что такое брокерский счет

Для торговли на бирже инвестору необходим особый счет, с помощью которого совершаются финансовые операции. Дело в том, что прямого доступа к торгам у частного лица нет, для участия в них ему необходимо обратиться к посреднику. Ими и выступают брокеры – компании, имеющие лицензию от Центробанка РФ на осуществление данной деятельности. Это могут быть банки, коммерческие организации, финансовые компании и т.д.

В функции брокера входят:

• регистрация клиентов (частных и юридических лиц) на бирже и открытие брокерских счетов;
• прием и учет средств для пополнения;
• оповещение о ходе торгов;
• выполнение распоряжений о покупке или продаже ценных бумаг;
• проведение расчетов по сделке;
• документальное сопровождение брокерского счета.

Одновременно брокер является налоговым агентом, то есть он рассчитывает и оплачивает налоги на доход, полученный от сделок на бирже. То есть полностью сопровождает сделки на фондовом рынке. Для их осуществления необходимо распоряжение клиента, без него брокер не имеет права ничего делать со средствами на счете. Но и ответственность за исход операций полностью лежит на инвесторе, потому как тот сам решает, куда вложить деньги.

Таким образом, брокерский счет – это основной финансовый инструмент для участия в биржевых торгах через посредника. Клиент пополняет его на определенную сумму, затем дает своему брокеру распоряжение, куда потратить эти средства, и получает доход от продажи активов. Причем заработанная сумма зачисляется все на тот же брокерский счет.

Есть несколько видов инвестиционного счета:

• Наличный. Это наиболее распространенный вариант счета, благодаря которому человек может совершать операции с ценными бумагами или валютой сразу после его открытия.
• ИИС – индивидуальный счет для инвестиций, позволяющий получать налоговые льготы на полученную прибыль. Из-за возможности вернуть подоходный налог условия пользования им ограничены. Так, предельная сумма составляет 1 миллион рублей в год, минимальный срок действия 3 года, торговать можно только на российских биржах.
• Маржинальный. Он позволяет не только осуществлять сделки, но и брать деньги в долг у брокера.
• Опционный счет предназначен именно для торговли опционами. Это контракты, которые заключаются на совершение сделки в будущем за определенную стоимость. При этом покупатель может отказаться от приобретения, если цена его не устроит. Основная цель опциона – купить ценные бумаги на оговоренных ранее условиях, более выгодных, чем действуют в данный момент.

Сколько можно открыть брокерских счетов? Их количество ничем не ограничено, создавайте сколько вам нужно для эффективной работы на бирже.

ЧТО ЗА СЧЕТ?

Брокерский счет — это личный счет клиента, открытый у брокерской компании.

Законы не позволяют работать на финансовом рынке с такими инструментами, как акции и облигации, без брокерского счета. Брокеры — это посредники, у которых есть полномочия совершать по распоряжению клиента сделки на бирже. Сюда входят покупка и продажа ценных бумаг, обмен валют на бирже, покупка фьючерсов и пр.

Но можно же ту же валюту обменять в банке? Да! Но обмен валюты в банке и обмен валюты через брокерский счет — это две большие разницы. В первом случае клиент платит банку комиссию в районе 1,5–2% от суммы обмена, во втором же за обмен придется заплатить всего несколько копеек рыночного спреда и небольшую комиссию брокеру за транзакцию, что в сумме выходит намного выгодней, чем обмен валют в окошке банка, поясняет финансовый директор консалтинговой компании «Элискит» Нарек Авакян.

А зачем еще нужны брокеры? Банк России делит участников фондового рынка на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов. Первая категория — это опытные инвесторы с глубоким знанием того, как работают финансовые инструменты. Их опыт должен быть подтвержден квалификационными аттестатами, а под управлением находиться достаточно крупная сумма. Они называются профучастники. Неквалифицированный инвестор — это физическое лицо без соответствующего статуса для проведения «сложных» сделок на финансовом рынке. Процедуру квалификации проводит профессиональный участник рынка ценных бумаг, через которого был открыт брокерский счет.

У неквалифицированных инвесторов нет возможности работать с некоторыми инструментами, включая внебиржевые сделки и зарубежные площадки, говорит инвестиционный стратег «БКС Премьер» Александр Бахтин. «При этом выбор биржевых инвестиций остается достаточно широким: это акции и облигации, котирующиеся в России, то есть на Московской или Санкт-Петербургской бирже, валюта, ПИФы и срочный рынок. К этому списку в последнее время добавились готовые инвестиционные продукты (например, залистингованные ноты), которые всё чаще встречаются в портфелях частных инвесторов», — рассказывает Бахтин.

Банковский счет всего лишь позволяет хранить на нем рубли или другую валюту, получать за хранение средств проценты, если это накопительный счет, и конвертировать ее, если такие дополнительные функции предусматриваются в договоре.

Основные моменты работы с брокерским счетом и деятельность брокера регулирует закон «О рынке ценных бумаг».

Лайфхак

В последние годы набирает популярность на фондовом рынке среди граждан инструмент под названием Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Этот инструмент стал доступен россиянам с 1 января 2015 года, и удобен он тем, что по нему предоставляются налоговые льготы при уплате НДФЛ. В течение года гражданин может вносить на счет до 1 млн руб. У инвестора есть право открыть лишь один такой счет, и для этого необходимо подписать договор или у брокера, или у управляющей компании. В первом случае клиент сможет сам покупать бумаги, во втором — за него это будет делать управляющая компания. Для того чтобы получить налоговые льготы (прибавка в размере 13% к внесенным на счет средствам или неуплата налога на всю прибыль), необходимо инвестировать в фондовый рынок через ИИС не менее трех лет.

В этих ограничениях — сумма инвестиций и срок — и заключается главное отличие брокерского счета от ИИС.

По одному счету у нескольких брокеров

Несколько лет назад, когда количество реально работающих и помогающих своим клиентам брокеров было ограниченно, все хотели работать исключительно с лидерами рынка. Однако другим брокерским компаниям удалось подтянуть свой профессионализм и уровень сервиса, да и самих клиентов стало намного больше, чем тех, кого мог обслужить лидер.

Более того, каждая из брокерских компаний, которая сегодня считается крупной, прошла свой путь развития и предлагает линейку продуктов, которые отличаются от конкурентов. Вот почему инвесторы, которые уже прошли свой отрезок пути и получили первый опыт, понимают, что для полной свободы в биржевой торговле следует работать сразу с несколькими брокерами. Наверняка у каждого найдется эксклюзивный инструмент, который понравится именно вам.

К тому же такой подход защищает вас от риска возникновения технических неполадок на сайте брокера. Вы запросто переходите на сайт другой брокерской компании и выполняете все требуемые действия там. При этом не упускается ни одна возможность!

Еще одно преимущество, от которого нельзя отмахнуться, — это простота вывода денег. Вывести с нескольких брокерских счетов несколько сравнительно небольших сумм намного легче, чем вывести одну крупную сумму с одного брокерского счета.

Ну и открытие параллельного счета поможет вам открыть для себя новую брокерскую компанию с отличным сервисом, адекватными сотрудниками и выгодными условиями. И кто знает, может, вы и примете решение перейти на полное обслуживание именно сюда. Ведь конкуренция — это всегда хорошо, она повышает уровень профессионализма и качество предоставляемых услуг.

Минимизируем расходы

Только понимая, за что брокер берет деньги с клиентов, нужно переходить к сравнению комиссий и тарифов.

Какие расходы несет инвестор?

У любого брокера 3 основных статьи доходов:

1. Комиссии за сделки. Покупка, продажа ценных бумаг. Берется процент от суммы операции.
2. Ежемесячная комиссия. Минимальная плата, которую должен получить брокер от вас за месяц. Если в результате торгов, торговые комиссии за объем превысят минимальный порог, она не взимается. В противном случае — брокер удержит недостающую разницу. У некоторых брокеров такая плата полностью отсутствует. Другие взимают плату только, если в течение месяца была совершена хотя бы одна сделка. При отсутствии сделок — комиссия не берется.
3. Плата за депозитарий. Плата может отсутствовать, браться в процентах от капитала (сотые доли) или взиматься ежемесячно (100-300 рублей) по аналогии с ежемесячной комиссией.

Дополнительно инвестор платит комиссии за сделки самой бирже. Размер — 0,01% от объема операции. У всех брокеров эта плата фиксированная. И повлиять на эти издержки, путем поиска лучших условий невозможно. Поэтому этот факт не учитываем.

Для минимизации остальных издержек лучше сразу отказаться от навязываемых «дорогих» тарифов с аналитикой, платой за вспомогательные программы и прочую ерунду.

Каков он идеальный тариф?

1. Низкие комиссии за сделки.
2. Отсутствие минимальной ежемесячной платы
3. Отсутствие платы за депозитарий или процент от суммы капитала.

Главными в этом списке являются второй и третий пункты. Их доля расходов для инвестора может составлять 90-95% от всех брокерских комиссий.

Рассмотрим на условном примере.

Брокер А: берет 0,05% от суммы сделки. Больше никаких расходов нет.

Инвестор ежемесячно вносит по 10 тысяч в течение года. На эти деньги он покупает облигации. Со 120 000 поступивших средств за год, суммарная комиссия составит 60 рублей (120 000 х 0,05%).

Брокер Б. Комиссии за сделку — 0,03%. И минимальная плата за месяц + депозитарий (в случае наличия сделок в месяце) — 250 рублей.

Инвестор за год заплатит:

• комиссии за операции — 36 рублей (120 000 х 0,03%);
• 12 месячных плат по 250 — 3 000 рублей.

Итого: 3 036 рублей.

Получили разницу в годовых расходах в 50 раз!!!

Самая главная проблема, по такой схеме (ежемесячное внесение сумм на брокерский счет) будет работать большинство людей. Банально откладывая деньги с заработной платы.

А как это повлияет на конечную прибыль?

Покупаем ежемесячно на внесенные средства облигации с доходностью 10% годовых. Средняя годовая прибыль составит примерно 5%. Или 6 000 рублей. Отнимаем наши брокерские расходы и остается только половина от прибыли.

Интересно? Думаю, не очень.

Поэтапное руководство открытия счета

Этап первый. Какой выбрать рынок

К этому вопросу следует отнестись как можно ответственнее, так как от принятого решения зависит величина возможного заработка. На самом деле, ответить на этот вопрос не так-то и сложно, просто нужно выбрать оптимальную площадку для торговли, подходящую именно для ваших желаний, интересов и требований.

Видео

Работать можно на фондовом рынке, где доступна торговля ценными бумагами, или же заняться трейдингом бинарными опционами на срочном рынке. Еще один вариант – Форекс. Здесь в основном инвестора торгуют валютными парами.

Этап второй. Сколько будем инвестировать

После того как вы разобрались как открыть брокерский счет физическому лицу в выбранном брокере, нужно перейти к следующему шагу – определить сумму, которую готовы инвестировать для торговли на рынках. Точный ответ на этот вопрос может дать только сам инвестор, так как именно от его денежных возможностей зависит размер вкладываемой суммы.

Возможность получения убытков инвестор может значительно уменьшить, если пройдет специальное обучение. Лучше, если учить будет профессиональный трейдер с большим опытом работы на финансовых рынках.

Этап третий. Какого брокера лучше выбрать

Это один из самых важных этапов, над которым придется немного поработать. Прежде чем зарегистрироваться в какой-либо брокерской компании, следует собрать как можно больше информации о ней, в том числе почитать отзывы, преимущества, недостатки. Если есть знакомые или друзья, которые занимаются трейдингом, вполне можно спросить и у них. Также почитайте правила работы с брокером, договора, условия сотрудничества и тому подобное. Все это можно найти на официальном сайте брокера или прийти в один из офисов.

Этап четвертый. Заполнение договора для создания счета

На его оформление потратится совсем немного времени, так как требуется минимальное количество документов – это копии документов, удостоверяющих вашу личность, реквизиты счета в банке.

Во многих брокерских компаниях доступна возможность торговли финансовыми инструментами не на реальном счету, а на демонстрационном – демосчету. На нем инвестор сможет торговать виртуальными денежными средствами, то есть без риска потерять реальные деньги. Это отличная возможность для оттачивания навыков.

Этап пятый. Пополняем баланс торгового счета

Это самый последний этап. Вы закидываете определенную сумму денежных средств. Способов пополнения у всех брокеров предлагается огромное множество, в том числе интернет-кошельки, банковские карты и другие платежные системы.

Куда лучше вкладывать финансы для приобретения акций

Акции – это, иными словами, доли в фирмах, нередко приносят отличную прибыль своим собственникам. Прибыль извлекается благодаря дивидендам, а также тому, что растет курсовая стоимость таких бумаг. Их покупка доступна любому гражданину Российской Федерации. При этом обязательно потребуются брокерские услуги и одна из финансовых бирж. Еще возможно приобретение акций на внебиржевом рынке, но и здесь без брокера вам не обойтись. Чтобы купить акции, само собой, нужно будет открыть соответствующий счет. На сегодняшний день любая акция представлена в виртуальном виде, выпуск бумажных не предусмотрен. При этом их функции такие же, как и у акций на бумаге.

ТОП брокеров

Продают такие акции известнейшие учреждения России. Среди них:

1. «Сбербанк».
2. «Газпром».
3. «Норильский Никель».
4. Сеть магазинов «Магнит».
5. Другие учреждения – их список очень длинный.

Возможна покупка акций иностранных фирм, допустим, Facebook, Apple. Некоторые брокеры России позволяют торговать на иностранных биржевых площадках. Допустим, на сегодняшний день многим нравится приобретать акции предприятий Китая на американских биржах.

При этом многие вкладчики предпочитают обращаться к зарубежным брокерам напрямую, без посредников. Нерезиденты проводят открытие специального счета. С этой целью нужно писать соответствующее заявление, заполнить форму, благодаря которой иностранец может получить налоговую льготу. Последний этап – отправление копии персонального загранпаспорта.

Самыми известными брокерскими компаниями в России считаются:

1. «Финам».
2. «Открытие».
3. «БКС брокер».
4. «КИТ Финанс Брокер».
5. «ITinvest».
6. «Sberbank CIB».

А теперь обсудим тарифы и комиссии.

Минимальная комиссия за сделку

Обязательная ежемесячная плата — это еще не так страшно. При низких тарифах у брокера может быть установлен минимальный порог комиссий за совершение сделок. В абсолютных числах.

Финам и БКС устанавливает комиссию за сделку — 0,0354%. Брокер «Открытие» хочет — 0,057%.

За покупку на 10 тысяч вы платите 3,54 и 5,7 рублей соответственно. Казалось бы выгода очевидна. Разница в расходах более чем в 1,5 раза. И получается у Открытие очень дорогие тарифы.

Но…..

Минимальная плата у Финам составляет — 41,3 рубля за сделку. БКС установил дневную минимальную плату — 35,4 рубля. Открытие берет минимум всего 4 копейки.

Покупая бумаг на 10 тысяч, даже одной сделкой, Финаму и БКС вы отдадите искомые 41,3 и 34,4 рубля. Реальная комиссия составит 0,413% и ,0344%. Сравнение с «дорогим» Открытием уже не в пользу первых. Их «невыгодность» в 6-7 раз хуже.

Преимущества использования брокерского счета

Можно задействовать кэш. С брокерского счета можно беспрепятственно выводить деньги. Это позволяет оптимизировать работу с кэшем и парковать деньги на обычную дебетовую карту с процентом на остаток.

При покупке акций расставляем лесенкой заявки — «тазики», а вечером деньги от неисполненных заявок перекидываем на карту: там они застрахованы, плюс ежедневно капает процент. По этой же причине имеет смысл хранить валютную подушку на карте, а не на брокерском счете.

Можно быстро вывести деньги. Если внезапно вам очень понадобятся деньги, а финансовой подушки не хватит, их можно будет вывести с брокерского счета, продав часть активов. С ИИС это так просто не провернуть: там деньги надо держать минимум три года с открытия счета, иначе вы потеряете право на льготы.

Можно снимать и использовать дивиденды в личных целях. Не все брокеры дают возможность получать дивиденды и купоны с ИИС.

Можно не занимать место в нашем текучем и растущем ИИС консервативными и грузными инструментами вроде облигаций. Покупать облигации на ИИС типа Б — нонсенс, так как инструмент не волатилен, а купонные выплаты не облагаются налогом.

Можно покупать валюту по биржевому курсу в личных целях. Это особенно актуально, когда путешествуешь.

Плюсы и минусы открытия счета брокера

Размер заработка не ограничен. Опытные инвесторы способны получать огромные прибыли от игры на бирже. В сравнении с привычными способами инвестирования (тем же банковским вкладом) доходность куда выше.
Открывается возможность приобрести акции известных компаний с хорошими перспективами. Например, Сбербанка, Google, Amazon, X5 Retail Group или Лукойл. Можно зарабатывать на изменении их курса или получать дивиденды.
Высокая защищенность от взлома. Даже если брокерский счет взломают (что вряд ли), вывести средства злоумышленники не смогут, потому как к нему привязан персональной банковский счет клиента.
Если сомневаетесь в собственных возможностях заработка на бирже, можно воспользоваться услугами трейдера за определенное вознаграждение от сделки. При доверительном управлении все операции за клиента совершает профессиональный игрок, но риски владелец счета полностью берет на себя.

Чтобы заработать с помощью брокерского счета, необходимо обладать определенными знаниями и внимательно следить за изменениями на бирже. Перед приобретением ценных бумаг обязательно оценивается перспективность компании, ее финансовая отчетность, ситуация на рынке и в мире.
Повышение компетенций инвестора доступно в брокерской компании, но обычно обучение платное даже для собственных клиентов.
Есть риск потерять не только ожидаемую прибыль, но и вложенные средства. Они никак не застрахованы в отличие от депозитов.
За совершение сделок брокер берет свою комиссию. Может взиматься ежемесячная абонентская плата, процент от оборота в сутки, комиссия за использование специального программного обеспечения и т.д. Обязательно ознакомьтесь с предоставляемыми тарифами перед открытием брокерского счета и выберите оптимальный пакет опций.
Существует опасность попасть в лапы мошенников, особенно если вы обращаетесь с малоизвестную брокерскую компанию.

У брокера могут отозвать лицензию, такое возможно даже в отношении крупной компании. Однако все записи о совершенных сделках и состоянии брокерских счетов содержатся в специальном депозитарии. В случае чего вы сможете просто перевести свои активы в другую компанию. Проблемы могут возникнуть только, если брокер работал с серьезными нарушениями. Чтобы доказать свое право на содержимое счета, придется обращаться в суд.

Брокерские счета – это необходимость, если вы решите заработать на финансовой бирже. Без них получить доступ к ценным бумагам попросту невозможно. Они открывают широкие горизонты для инвестирования и получения дохода. Конечно, есть и риски, о которых следует узнать заранее и продумать стратегию дальнейших вложений.

Каким брокером пользуетесь вы или доверились бы в будущем?
Сбербанк 0%

Тинькофф Банк 100%

Финам 0%

БКС 0%

ВТБ 0%

Банк Открытие 0%

Альфа Капитал 0%

Альфа Банк 0%

Промсвязьбанк 0%

Узнать результат 0%
Проголосовало: 3