Как купить валюту на бирже физическому лицу

Как купить или продать валюту на бирже самостоятельно?

Работа с валютой — важная часть в работе инвестора. Чаще всего мы оперируем долларами, евро и рублями. У трейдеров, разумеется, набор валютных пар шире, но при выходе в кэш используются те же 3. Сегодня поговорим о том, как каждый может сэкономить время и деньги на комиссии обменников и купить / продать валюту самостоятельно на валютной секции Московской биржи.

Лично я работаю с рублями и долларами. Евро покупаю только при выездах в Европу. Еще недавно, желая купить или продать валюту, я шел в банк, снимал нужную сумму в рублях или долларах, мониторил курсы обменников и ехал в тот, где наиболее выгодный курс.

Разумеется, этот курс всегда отличается от официального не в мою пользу. На этом и зарабатывают обменники.

Но с сентября 2015 г я начал использовать новый инструмент — покупку / продажу валюту напрямую на бирже. В своей статье Инвестиции в фондовый рынок я писал о том, что прошел недельное обучение в российском брокере Финам. Вот там-то и можно научиться. Но можно и самому освоить, все не так сложно.

Преимущества покупки и продажи валюты на бирже

• Экономия денег на комиссиях обменникам
• Экономия времени на поиск обменника с выгодным курсом и езду туда-сюда
• Нет рисков, связанных с физической перевозкой налички. Особенно это актуально при необходимости обмена крупных сумм.
• Нет риска нарваться на поддельные банкноты.

Недостатки покупки и продажи валюты на бирже

• Необходима предварительная проф подготовка: открыть счет у брокера, завести деньги, разобраться с переводами и специальным ПО. Необходимость в этом разобраться чаще всего откладывается на потом.
• Неторговые риски связанные с работой брокера, через которого проводится операция.

Все-таки преимущества перекрывают недостатки и если мы надумали серьезно заниматься инвестициями, то с фондовым брокером нужно учиться работать. Начать работать можно как раз с валюты.

Что нужно сделать, чтобы купить или продать валюту на бирже:

• Завести счет у брокера, который покажется наиболее привлекательным. Я начал работать с Финам. Кому-то больше нравится Открытие, БКС и т.д.
• Завести туда деньги в выбранной валюте. Банковским переводом или наличкой в кассу. Я носил наличку.
• Поставить программу Finam Trade, Transaq, Quick и авторизоваться в ней для совершения операций.

Допустим деньги лежат на банковском счету у брокера. В моем примере 1000$

4. Выбираем упрощенный перевод на брокерский счет

5. Заполняем заявку для перевода из банка Финам на счет брокера Финам ( разные организации)

6. Ждем пока деньги появятся на брокерском валютном счету и мы увидим их в программе Finam Trade или Transaq

7. В программе загружаем котировки валюты в реальном времени

8. Выжидаем момент, когда курс нас устраивает и мы готовы совершить покупку или продажу валюты на бирже самостоятельно.

9. В данном случае я буду покупать 1000$. Это было в начале декабря. Курс был в районе 64 руб/$. Щелкаем по котировке, и видим  меню КУПИТЬ / ПРОДАТЬ. Выбираем КУПИТЬ 1 лот ( = 1000$)

ВАЖНО: на бирже можно обменивать валюту только кратно 1000 = 1 лот

8. Нажимаем ок и почти сразу у нас появляется завершенная операция.

Так я стал счастливым обладателем 1000$ по курсу 64,77 руб/дол

По такому же принципу можно и продавать. После этой операции я купил еще 1000$, а в середине декабря продал их по курсу 69 руб/$. За 2 недели заработал 10 000 руб….

Конечно, многие энтузиасты Форекс пользуются плечами и имея 1000$ могут оперировать суммами в 100 /200 000. Но это как благо, так и риск…небольшое изменение котировки может привести к маржин колу, принудительному закрытию позиций и убыткам. В Финаме, например, плечо на валютной секции 1:1, т.е имея 1000$, можно взять в долг еще всего 1000$ или эквивалент в рублях.

Для тех, кому освоение программной части кажется сложным существует опция телефонного звонка брокеру и подача заявки трейдеру голосом. Я пользовался этой опцией. Все легко и удобно.

Обмен валюты на бирже интересен в первую очередь тем, кто меняет свои деньги. Их далее легко вывести на банковский счет или снять наличными в офисе брокера.

В общем, самостоятельной обмен валюты на бирже — нэто еще один инструмент, который обязательно стоит освоить инвестору-практику в работе со своим инвестиционным портфелем. Автор — Алексей

По данным с http://investblog.pro/kak-kupit-ili-prodat-valyutu-na-birzhe-samostoyatelno

Можно ли заработать на обмене валют

Каждый может, имея брокерский счет, заработать на спекулятивных операциях с иностранной валютой. Можно
сегодня приобрести валюту, подождать несколько дней или месяцев (иногда даже часов и минут), и, если спустя это
время курс изменится в нужную сторону, выгодно эту валюту продать. Суть заработка на купле-продаже валюты
проста — дешевле купить, а продать дороже. Или вариант посложнее: занять у брокера валюту, например,
доллары, зная или предполагая, что его курс по отношению к рублю упадет. Продать их по одному
курсу, выручив, рубли. Дождаться снижения курса, обменять их обратно на доллары, вернуть брокеру
долларовый долг, оставив себе разницу в рублях.

Считается, что торговля валютой — одна из самых высокорисковых инвестиционных стратегий и процент
людей, которые потеряли деньги на этом, существенно выше, чем процент тех, кто смог заработать. Отчасти это
действительно так, однако причина кроется не столько в высоких рисках, сколько в неподготовленности
самих инвесторов, их алчности и отсутствии биржевой тактики. Курсы валют зависят от множества
факторов, и учитывать их нужно системно. На это способны немногие аналитики, не говоря уже о малоопытных
частных инвесторах.

Далеко не лишним будет потренироваться зарабатывать деньги на обмене валют, используя демосчет. Финансовые
потери новичков, торгующих валютой, почти неизбежны. Демосчет поможет на начальном этапе часть дилетантских
ошибок совершить с виртуальным, а не настоящим капиталом. А если же выделять общие
рекомендации инвесторам, которые собираются зарабатывать деньги на обмене валют, то следует отметить
следующие:

• не торгуйте, следуя эмоциям, всегда старайтесь
  их контролировать;
• управляйте рисками и ограничивайте убытки;
• следуйте выбранной стратегии во что бы то ни стало;
• регулярно повышайте свой уровень знаний о рынке и его
  инструментах.

Подытоживая, отметим, что если обмен валюты через биржу можно рекомендовать практически всем, то непосредственно
спекуляции валютными парами — удел тех инвесторов, которых не пугает высокий риск и вероятность
сильных «просадок» в размере капитала. Поэтому рассчитывайте свои финансовые возможности заранее, составляйте
инвестиционную стратегию и — добро пожаловать на биржу.

Шаг 1 — выбор брокера

Доступ на биржу для покупки валюты физическому лицу, можно получить только через специального посредника — брокера.

С ним нужно заключить договор на брокерское обслуживание. Это не сложнее открытия счета в банке.

В статье покажем на примере брокера Открытие.

Принцип у всех остальных одинаковый.

Нам нужно открыть брокерский счет. Есть 2 варианта:

1. Взять документы (паспорт, ИНН, СНИЛС) и придти в офис брокера.
2. Открыть счет онлайн на сайте. Нужна подтвержденная запись Госуслуги.

Процедура открытия счета с момента обращения займет 2-3 дня.

Вам придет уведомления (на электронную почту или СМС) об открытие.

После этого, переводим необходимую сумму на брокерский счет. С карты или банковским переводом. Реквизиты получите при заключения договора.

Срок зачисления средств зависит от брокера. Обычно деньги поступают на ваш на счет в течение нескольких часов.

Если поручение на перевод было сформировано во второй половине дня — есть вероятность поступления средств только на следующий день.

Плюсы и минусы таких операций

Банковские вклады безопасны, однако они не способны принести своим держателям достаточной прибыли. Их более выгодной альтернативой является брокерский счет. Из его основных преимуществ можно отметить:

• возможность покупки ценных бумаг и акций с получением права на дивиденды и заработка на повышении стоимости активов;
• более высокий уровень прибыльности, определяемый финансовыми показателями, политической ситуацией в мире и ожиданиями аналитиков;
• высокая ликвидность активов, что позволяет быстро их продавать;
• низкая цена между стоимостью покупки и продажи, которая может соответствовать нескольким копейкам или центам, тогда как в обменных пунктах параметр может достигать целых величин денежной единицы;
• безопасность сделок, что обусловлено высокой конкуренцией среди брокеров и их стремлением к созданию и сохранению положительной репутации;
• дистанционное обслуживание в полном объеме;
• возможность использования приобретенной валюты для обеспечения других сделок;
• отсутствие рисков приобретения поддельных купюр и потери наличных средств при оперировании ими.

Инвестирование в валюту требует знаний фондовых рынков

Из недостатков способа приобретения валюты можно отметить неторговые риски, обусловленные работой брокера. Минусом также является необходимость профессиональной подготовки перед тем, как инвестировать свои средства и приступить к оперированию ими. Для этого нужно потратить время на освоение навыков работы на бирже и ознакомиться с азами, нюансами и особенностями обращения с программным обеспечением, предоставляемым брокером. Инвесторы также отмечают неудобства, заключающиеся в необходимости проведения ряда мероприятий для того, чтобы купить валюту. Они заключаются в обращении в брокерскую компанию, в регистрации личного кабинета, в открытии счета, в его пополнении и в установке специального программного обеспечения, а также в анализе рыночной ситуации и в принятии собственного решения о приобретении актива.

Что такое брокерский счет

Брокерский счет открывается по заявке клиента лицензированным брокером с целью обеспечения хранения денежных средств и ценных бумаг, а также для оперирования ими в рамках купли-продажи на российской бирже и на зарубежных площадках. Он дает выход на биржу, что невозможно через банковский счет. В зависимости от формата сотрудничества и типа планируемых к заключению сделок различают несколько видов брокерских счетов:

• наличные, позволяющие сразу же после регистрации проводить инвестиционные операции;
• индивидуальные инвестиционные, оформляемые на определенный временной период с перспективой ежегодного получения до 52000 рублей для налогового вычета;
• маржинальные, с предоставлением клиенту дополнительных средств в кредит для использования их в торговле на фондовом рынке;
• опционные, для доступа к торговле опционами.

Курс биржевой покупки валюты выгоднее обменного

Как покупать валюту на бирже: подробное руководство

Физлица не могут напрямую торговать на бирже. Для этого они должны заключить договор с брокером, который будет представлять их интересы. Он открывает счёт, с которым можно совершать сделки. Вот, как это работает в «Тинькофф Инвестициях».

Как открыть счёт

Оставьте заявку на открытие счёта на сайте. Если у вас уже есть дебетовая карта «Тинькофф Банка», договор с брокером можно заключить онлайн. Если карты нет, к вам приедет представитель банка и привезёт заявление и карту Tinkoff Black — она нужна, чтобы пополнять счёт и выводить оттуда средства. Брокерский счёт будет открыт через пару дней после заключения договора.

Как купить валюту

Вот пошаговая видеоинструкция.

Чтобы вывести деньги, нужно сделать свою карту мультивалютной. Это просто: нужно зайти в приложение и добавить к карте новый счёт. Доллары придут на долларовый счёт, а евро — на евровый.

Как получить бонус от «Тинькофф Инвестиций»

Брокерский счёт открывается бесплатно.

Вы можете открыть брокерский счёт в «Тинькофф Инвестициях» сейчас, а пользоваться им только в случае необходимости — например, если надо купить валюту перед отпуском.

С брокерским счётом можно купить не только валюту, но и акции, и облигации. Захотите попробовать себя в роли инвестора — ничего дополнительно открывать не придётся.

Бонус для читателей Лайфхакера — комиссия 0% и бесплатное обслуживание счёта до конца года.

Если вы читаете статью со смартфона — можете скачать приложение и посмотреть, как устроены «Тинькофф Инвестиции».

Как отразить в учете покупку валюты через брокера для ООО?

Здравствуйте!
Компания на ОСНО для расчетов с иностранными поставщиками приобретает валюту через брокера.
Для отражения расчетов с биржей по приобретению иностранной валюты организация использует счет 76.51 Расчеты с биржей в рублях, и 76.52 расчеты с биржей в валюте.

При приобретении валюты (USD) через брокера для ООО в учете сделаны следующие проводки:
Дата 09.12.16 (Ситуация 1)
Д 76.51 70 000 руб. К 51
перечислены деньги на покупку валюты
Д 76.52 1000 USD (62 000 руб,.) К 76.51
зачислена валюта с лицевого счета брокера в рублях на лицевой счет брокера в валюте (Покупка 1000 USD по курсу биржи 62,00) далее

Дата 31.12.16 (Ситуация 2)
Д 91.2 1343,10 руб. К 76.51
в учете отражены курсовые разницы при пересчете на отчетную дату ( курс ЦБ на 31.12.16 равен 60.6569, курс приобретения валюты по курсу биржи равен 62; (60,6569-62=1,3431*1000 USD=1343,10) далее

Дата 11.01.17 (Ситуация 3)
Д 52 ТР 1000 USD (59953,30) К 76.52
зачислена валюта на ТРАНЗИТНЫЙ валютный счет организации
Д 91.2 703,60 руб. К 76.52
отражена курсовая разница на дату зачисления валюты на ТРАНЗИТНЫЙ валютный счет организации (курс ЦБ на 11.01.17 равен 59.9533, курс ЦБ на 31.12.16 равен 60,6569)
далее

Дата 13.01.17
Д 52 ТЕК 1000 USD К 52 ТР
валюта с ТРАНЗИТНОГО валютного счета организации переведена на ТЕКУЩИЙ валютный счет
Д 91.2 К 52 ТЕК 455,50 руб
отражена курсовая разница на дату зачисления валюты на ТЕКУЩИЙ валютный счет организации (курс ЦБ на 11.01.17 равен 59.9533, курс ЦБ на 13.01.17 равен 59.4978)

ВОПРОСЫ:

1.Нужно ли в учете пересчитывать остаток валюты на лицевом счете брокера, приобретенную 09.12.16 по курсу биржи на курс ЦБ? (Ситуация 1)
2.Подлежит ли переоценке валюта, находящая на лицевом валютном счете биржи на отчетные даты (31.12, 31.01, 29.02 и т.д.). (Ситуация2)
3. Подлежит ли переоценке валюта при переводе валюты с ТРАНЗИТНОГО валютного счета на ТЕКУЩИЙ? (Ситуация

Огромное всем спасибо за ответы.

БВФБ назвала Банк Дабрабыт самым инновационным

Андрей Аухименя сообщил журналистам, что БВФБ предложила всем банкам принять участие в этом проекте:

– Почему сегодня Банк Дабрабыт получил диплом как самый технологический банк? Потому что этот банк в кратчайшие сроки свои системы доработал. Мы открыты для всех банков. Всем предложили. Есть крупные банки, которые тоже эту работу ведут, и в ближайшее время, возможно, они смогут что-то предложить. Но банк Дабрабыт сделал это первым, – сказал он.

Председатель Правления БВФБ вручил Игорю Лихогруду диплом Банку Дабрабыт как самому инновационному банку на биржевом валютном рынке. Также глава Дабрабыта получил награду за первое место банка в рейтинге БВФБ по объему сделок, заключенных на биржевом валютном рынке в 2018 году.

На пресс-конференции. Фото Myfin.by

В отношении перспектив сотрудничества с другими банками, Андрей Аухименя отметил:

– Мы будем увеличивать быстродействие системы, улучшать сервис, предоставляемый банкам и клиентам. Объем ликвидности, глубина рынка будут увеличиваться. Мы планируем провести такую работу со всеми банками Республики Беларусь. И не только Беларуси. Уже есть планы по работе с банками- нерезидентами.

Сроки внедрения сервиса по другим банкам сложно назвать. Что касается биржи, мы готовы в операционном режиме включиться в работу. Но необходимо, чтобы банки тоже были заинтересованы в этой быстрой работе. Мы же готовы хоть завтра.

Открытие и пополнение счета

Покупать валюту на фондовой бирже можно только через брокерский счет. Его рекомендуется открывать сразу после выбора посредника. Лучше всего, чтобы расчетный и брокерский счет были открыты в одном банке. Можно открыть их и в разных компаниях, но тогда придется платить повышенные комиссионный сбор за вывод средств и долго ждать поступления средств.

Если расчетный и брокерский счет открыт в одном банке, то деньги зачисляются моментально или в течение нескольких часов. Еще одно преимущество – комиссии нет или она минимальна.

Брокерский счет можно открыть двумя способами:

1. Обратиться лично в офис посредника. Для осуществления операции необходимо при себе иметь паспорт СНИЛС и ИНН. Требуются оригиналы, а не копии документов.
2. На сайте брокера. Для такой операции необходима регистрация на портале Госуслуги с подтверждением личности.

Чтобы покупка онлайн валюты стала доступна, нужно пополнить счет. Перечисления делаются в отечественной валюте. Способы пополнения счета:

• через пластиковую карту;
• переводом со счета на счет;
• с помощью виртуальных денежных кошельков;
• наличными в банке, в котором открыт счет.

Советы при выборе брокера

Для начала нужно проверить, имеет ли выбранная вами брокерская компания необходимое разрешение на возможность провести валютную сделку. После положительного результата уточняйте условия, по которым вы будете сотрудничать. А лучше посмотрите рейтинг брокерских организаций. Если обмен рублей на валюту ваше разовое решение, и вы не планируете далее пользоваться услугами брокера, узнайте тариф пополнения счета и тариф на вывод валюты.

Зачастую такие услуги имеют какой-либо минимум плюс процент от суммы производимой операции. Поэтому нужно понимать, что если совершать сделку на небольшую сумму, то она вам будет невыгодна.

Всегда есть минимальная сумма, от которой с вами будут сотрудничать брокерские компании, т. к. на меньшие суммы с вами просто невыгодно сотрудничать. И где-то эта сумма от 1 тыс. у. е., но где-то и от 10 тыс. у. е. Лучше всего такие сделки совершать, на наш взгляд, через крупные проверенные банки, чтобы они выступали как посредник. В банках зачастую выгодные условия, подходящие частным лицам. Хотя если поискать, то на брокерском рынке можно найти и иные выгодные варианты.

Следует помнить, что брокер отталкивается от средств клиента, регистрируя вас на бирже, дает исчерпывающую информацию по актуальности проведенных торгов, и опирается на ваши пожелания по приобретению и продаже средств, производит оплату по сделке и контролирует денежный перевод. В его же обязанности входит оплата налогов по совершенной сделке, которые он произвел удержанием.

Возможные варианты

Вариант 1. Смириться

И ждать пока на счете не накопится необходимый для новой покупки капитал. Но если в активы вложена не очень большая сумма, то возможно придется ждать очень долго. Особенно, если вы планируете покупать только облигации (от 1000 УЕ). И речь идет минимум о нескольких месяцах простоя денег.

Вариант 2. Вывести с брокерского счета

Далее деньги можно снять. Либо конвертировать по банковскому курсу в рубли. Потом снова завести на брокерский счет и купить какие-нибудь менее дорогие рублевые активы (те же облигации по 1000 рублей за штуку).

Схема немного геморройная, согласен. Но позволяет сразу реинвестировать получаемую долларовую прибыль.

Есть ли минусы? Естественно. Кроме вышеперечисленного длинного пути гонения денег мы получаем:

• Невыгодный курс обмена в банке. Естественно по сравнению с биржевым. Сразу можно потерять 1-2% от суммы сверху.
• Некоторые брокеры, за вывод средств в валюте обложат вас комиссиями. И возможно весьма не маленькими. И может получится даже, что размер поборов, будет выше выводимой суммы. Здесь нужно уточнять тарифы на валютные выводы у своего брокера. Некоторые позволяют выводить валюту в свой банк бесплатно.
• Налоги. При выводе денег с брокерского счета, с вас сразу снимут налог на прибыль. То есть по факту вы получите денег уже на 13% меньше. Налоги с вас конечно бы и так взяли. Но только в начале следующего года. И можно было бы погонять эти не удержанные 13% и поиметь с них какую-то дополнительную копеечку.

Вариант 3. Покупка-продажа неполных лотов

Мало кто знает, многие брокеры предоставляют услугу покупки-продажи валюты неполными лотами. Вплоть до 1 доллара(или евро). Почему-то они не очень ее афишируют.

По моему, самый оптимальный вариант для владельцев небольших иностранных активов. Получаем прибыль в долларах (дивиденды или купоны). Сразу обмениваем на рубли. Или докупаем еще долларов до суммы, необходимой для покупки новых бумаг. И рыбку съел и прибыль реинвестировал. )))

Покупка неполных лотов — список брокеров

Сразу скажу, про всех у меня нет точной информации.

Расскажу точно, с какими брокерами сам работаю по такой схеме.

Тинькофф инвестиции. Перешел к нему несколько лет назад, именно из-за этой возможности. В принципе покупаю через него только иностранные активы.

ВТБ брокер. Узнал о возможности буквально недавно. При подключении свежего выгодного тарифа «Мой онлайн«.

На примере мобильного приложения «Мои инвестиции».

Во вкладке «Валюта» — выбираем USDRUB_1$. И совершаем операцию.

Курс менее выгодный. Отличается от биржевого на ЦЕЛЫХ 2 КОПЕЙКИ.

Как видите ниже, система разрешает операции от 1 доллара.

Открытие брокер. Наценка к биржевой цене в среднем 1.5 — 3 копейки с 1 УЕ. Найти в QUIK можно в разделе «Валютные торги OTC».

А в чем проблема?

Когда только начинаешь инвестировать в иностранные активы, как-то не задумываешься о возможном подвохе.

А именно, полученной прибыли может не хватить на покупку новых бумаг.

И возникает такая парадоксальная ситуация. Прибыль в виде дивов получаешь регулярно. А вот пристроить ее некуда.

С еврооблигациям все намного печальнее. Стоимость одной бумаги раз в 10 выше (от 1 000 долларов). Купоны платятся в среднем 2 раза в год. Купонная доходность — 3-6% годовых.

Получается, что с одной облигации имеем по $15-30 каждые полгода. На покупку новой бумаги денег точно не хватит. Нужно иметь в портфеле штук 30-50 (или 30-50 тысяч долларов) Чтобы с каждого полученного дохода, сразу покупать еще хотя бы одну еврооблигацию.

Если таких денег нет, то снова получаем замороженную валютную прибыль. Которую использовать в инвестициях проблематично.

Что делать в таком случае?

Выгодно ли покупать валюту через брокерский счет

Купить или продать валюту через брокерский счет намного выгоднее, чем через обменные пункты. Стационарные точки требуют затрат на аренду помещения и на его обслуживание, поэтому их владельцы стремятся покрыть свои затраты и заработать на разнице между ценой покупки и продажи актива. Держатели онлайн-точек зарабатывают на сравнительно завышенным обменным курсом, а также на высоких комиссиях. Котировки активов, по которым предлагается совершать операции через брокера, наиболее приближенные к реальным биржевым отметкам. Он также устанавливает комиссии, применяет спреды и свопы, однако даже с их учетом сделка будет выгоднее, чем через обменники.

Вывод валюты: последующие шаги

Итак, вы разобрались, как купить доллары на бирже, совершили сделку на ММВБ, осталось зачислить их на счет и совершить вывод средств. Ваши средства после свершения операции находятся на брокерском счету, куда вы будете иметь доступ после того, как заплатите гонорар – комиссионные после свершения операции. К комиссионным (около 0,015%) добавьте процент на перевод средств на ваш счет, это от 0,1 до 0,3 процента. Да, может показаться, что это существенная сумма, но на деле все равно намного выгоднее, чем совершать такие сделки в банке.

Помните, что чем больше сумма, на которую вы хотите приобрести валюту, тем это выгоднее со всех сторон. Выгода, которую вы заметите от валютной операции, начнется от 3 000 у. е., а также от тех условий, которые вам предоставляет брокер. Данные операции выгодны не только физическим лицам, но и юридическим, в том числе и тем, кто ведет бизнес за пределами России. Экономия средств при конвертации их на бирже будет ощутима.