Как узнать долги по кредитам по фамилии бесплатно

Как проверить кредитную историю бесплатно?

Наиболее простой и очевидный способ узнать задолженность по кредиту — обращение в банк-кредитор. Необязательно даже иметь договор на руках. Достаточно предъявить паспорт. Сотрудники банка предоставят необходимую информацию, касающуюся наличия/отсутствия долгов перед данной конкретной организацией.

Если получено несколько кредитов в разных финансовых структурах, то долги узнавать придется в каждой отдельно. И здесь возможны варианты. Банк имеет право:

• Выдать справку сразу или через какое-то количество рабочих дней, сославшись на внутренние инструкции.
• Брать плату за данную услугу или поделиться информацией безвозмездно.

Общее правило: информация будет выдана только заемщику. Узнать долги по кредитам за брата/сестру/соседа не получится. Исключения:

• Поступление запроса от компетентных органов.
• За информацией обращаются родственники умершего заемщика. В этом случае необходимо либо завещание, либо решение суда.

Обращение в БКИ

Банки активно обмениваются информацией о своих клиентах. Созданы специальные хранилища — Бюро Кредитных историй, содержащих данные о каждом, кто хоть раз обращался в банк за займом в 1 рубль. В БКИ хранится информация о поданных заявках, отказах и одобрениях, задержках с оплатой на 1-2 дня.

Если вы знаете точно, что ваш банк сотрудничает с конкретным Бюро, можно отправить запрос напрямую. В противном случае придется обращаться в НБКИ — Национальное Бюро Кредитных историй. Здесь обязаны либо сразу предоставить информацию о наличии/отсутствии задолженностей, либо ответить, в каком БКИ содержатся необходимые данные.

Запрос можно оформить на официальном сайте БКИ или отправить традиционное письмо. Указываются ФИО запрашивающего, паспортные данные, контактный телефон или адрес электронной почты, желаемый способ получения информации. Узнать задолженность по кредиту по фамилии не получится. Бюро хочет иметь гарантии, что данные запрашиваются именно тем, кто значится в заявке.

Проверка данных через ФССП

Данный способ проверки информации актуален, если банк не нашел с должником взаимопонимания и решил проблему через суд. Н сайте ФССП в отношении любого человека можно узнать, возбуждались ли исполнительные производства, в каком размере банк взыскивает задолженность.

Для получения информации достаточно фамилии и имени. При наличии данных о дате рождения можно получить более конкретные сведения. В противном случае придется просматривать длинные списки однофамильцев и тезок и выбирать то, что относится к конкретному заемщику.

На сайте ФССП можно узнать долги по кредитам по фамилии бесплатно

Но важно понимать, что эти данные могут оказаться некорректными. Приставы не спешат обновлять базу, даже погашенные долги месяцами и годами отображаются на экране компьютера

Можно посетить непосредственно службу и получить информацию «из первых рук». Сделать это может либо должник, либо кредитор. Приставы по закону не имеют права передавать данные третьим лицам. Исключение — следственные или иные компетентные органы при наличии соответствующих документов.

Узнать долг по номеру кредитной карты или договора

Владельцам пластика всегда интересно, как узнать долги по кредитам. Для этого предусмотрено несколько способов:

• СМС-информирование. При заключении договора заемщик либо соглашается на получение СМС, либо отказывается от данной опции. Услуга платная, порядка 50-100 рублей в месяц. Преимущество — после каждой оплаты, снятия/внесения наличных владельцу карты приходит СМС-сообщение с остатком задолженности, датой внесения минимального платежа и т. д.
• Через интернет на официальном сайте финансовой организации через личный кабинет. Требуется предварительная регистрация, получение пароля и логина. В последующем можно в любое время узнать действующие задолженности по кредиту, чтобы планировать свои расходы и не допускать просрочек.
• В отделении банка. Операционисту предъявляются карта либо номер договора и паспорт. Без подтверждения личности заемщика информация предоставлена не будет.

Обращение в банки-агенты

Некоторые финансовые структуры предоставляют всем желающим отдельную услугу — проверку кредитной истории. Необязательно говорить, в каких конкретно банках получены займы или карты, знать номера договоров.

Но и в этом случае проверить долги по кредитам по фамилии не получится. Информация относится к конфиденциальной. Сотрудник банка обязан проверить паспортные данные, прежде чем сообщать запрашиваемые сведения.

ВТБ24

1. Е-mail оповещения. Оформляя договор займа, клиент может подключить услугу «Е-mail оповещение», которая позволит ему получить информацию о совершённых операциях и узнать остаток по кредиту онлайн. Ежемесячно он будет получать информирующую выписку;
2. Воспользоваться банкоматом. Вся детализация отражается в разделе «Выписки». За использование услуги взимается определённая плата, размер которой необходимо уточнить у оператора;
3. SMS-сервис позволит получать информацию об остатке долга и всех совершённых операциях по кредитке;
4. Звонок в колл центр. Клиент может воспользоваться авто информатором, либо дождаться ответа специалиста;
5. Приложение «Телеинфо». После регистрации заёмщик получит логин и пароль, необходимые для авторизации в нём. После входа в личный аккаунт, ему будет предоставлена сумма остатка обязательств;
6. Система «Телебанк». Для получения логина и пароля клиенту необходимо посетить банковский филиал. После предоставления логина и пароля, он сможет авторизоваться в кредитном кабинете и ознакомится с остатком займа.

Как проверить кредитную историю, и можно ли онлайн?

Обычный способ проверить кредитную историю (узнать, плохая она или хорошая) – воспользоваться услугами БКИ. Такой сервис предоставляется бесплатно один раз в год для любого гражданина РФ. Если электронный отчет уже формировался за этот период, услуга предоставляется платно.

Но при этом, чтобы проверить кредитную историю не онлайн, придется:

• приехать в офис БКИ – онлайн не получится;
• заплатить при отсутствии кредитной истории (если вы еще не оформляли кредит) – услуга предоставляется на платной основе;
• найти «свое» БКИ – при наличии кредитов история хранится в конкретном бюро (чтобы его найти, нужно воспользоваться индивидуальным кодом, который присваивается при оформлении договора, – внести данные на сайте ЦБ).

Важно! Вы можете проверить кредитную историю бесплатно. Если сотрудники БКИ уклоняются от этого условия, напомните им статью 8 № 218-ФЗ.. К тому же, чтобы проверить кредитную историю не онлайн, а через БКИ, придется пройти идентификацию (нужна проверка документов)

Ведомство зачастую загружено работой, поэтому процедура иногда требует немало времени

К тому же, чтобы проверить кредитную историю не онлайн, а через БКИ, придется пройти идентификацию (нужна проверка документов). Ведомство зачастую загружено работой, поэтому процедура иногда требует немало времени.

Проверка через МФО и банки

По кредитной истории (хорошая она или плохая) организации определяют привлекательность лиц как заемщиков. Конечно, у каждого предприятия свои критерии оценивания. Поэтому проверять кредитную историю в МФО или банке стоит, если вы хотите в этой организации оформлять кредит или микрозайм.

Самый простой и доступный способ проверить кредитную историю онлайн

Воспользуйтесь сервисом peney.net. На сайте вы сможете узнать, какая у вас кредитная история: плохая или хорошая.

Чтобы заказать отчет (образец есть на сайте), нужно указать:

• фамилию и имя;
• номер паспорта;
• адрес электронной почты.

Также нужна оплата в размере 300 рублей.

Внимание! Собственная кредитная история появляется у каждого совершеннолетнего гражданина РФ с момента, когда он начинает пользоваться банковскими услугами.

Преимущества

Сервис peney.net позволяет:

• не искать БКИ и не ехать в офис;
• находиться в комфортных условиях: дома, на работе, в ресторане и т. д. (нужен только доступ в Интернет и устройство);
• получить результат в течение 1 минуты;
• сформировать универсальный отчет, который можно сохранить на «флешку», на почте или «облаке»;
• заплатить довольно немного – от 300 руб.

Помимо этих преимуществ, есть еще доказательства надежности сервиса. Во многом благодаря им люди активно пользуются сайтом peney.net, чтобы проверить свою кредитную историю:

• работает с 2013 года;
• сотрудничает с федеральными службами, БКИ, инспекциями и прочими организациями, что обеспечивает оперативность получения и достоверность информации.
• гарантирует полную конфиденциальность, расчетные операции проводит по зашифрованным каналам связи;
• позволяет проверять кредитную историю онлайн и без регистрации;
• имеет знак перед названием сайта, что подтверждает наличие сертификата безопасности;
• деятельность администратора сайта peney.net застрахована РСО «ЕВРОИНС» (Договор ОТЧ/18/ГО-КП № 1243304).

В отчетах по кредитной истории содержатся такие данные: личная информация заемщика, сумма кредита, срок погашения, пеня, сведения о банках, предоставивших деньги в долг, и пр. В документе могут быть ошибки. В таком случае вам нужно связаться с организацией, в которой вы оформляли кредит и выяснить, в результате чего сформировалась плохая кредитная история. Если данные не соответствуют действительности (плохая кредитная история сформировалась по договорам, которые вы не оформляли), обратитесь в полицию.

По любому вопросу вы можете написать в чат сервиса peney.net. Мы помогаем не только проверить плохую кредитную историю онлайн, но и ответить на сопутствующие вопросы. С нами удобно, безопасно и выгодно!

Пример отчета по кредитной истории представлен ниже:

Зачем проверять кредитную историю, тем более онлайн?

Как отмечалось, плохая кредитная история может стать преградой на пути реализации социальных возможностей. То есть вы захотите взять ссуду, но не сможете не потому, что не хватает размера официальной зарплаты или не имеете достаточного объема ликвидных активов, а потому, что в базе данных есть информация, которая вас «компрометирует».

К тому же хорошая кредитная – повод «спать спокойно». Проверять данные можно онлайн. Причем желательно это делать с определенной периодичностью. К примеру, если вы недавно погасили задолженность перед банком или микрофинансовой организацией, стоит проверить кредитную историю онлайн. Если она будет плохой, можно предпринять действия, чтобы ее улучшить. Если продолжать жить в неведении, можно ухудшить свое материальное положение, закрыть доступ на годы к различным выгодным финансовым инструментам (из-за плохой кредитной истории).

Еще хуже ситуация – когда за вами «охотятся» банки, коллекторы, приставы. В этой ситуации хочется скрыться от всех и как-то решить вопрос. Но с ним нельзя справиться, не владея информацией. Поэтому предлагаем прямо сейчас проверить кредитную историю, если она действительно плохая, вы сможете понять, в связи с какими конкретными обстоятельствами она испортилась, а значит, сможете сосредоточиться на решении проблемы в правильном направлении.

Скрытые проблемы, которые может обнаружить проверка кредитной истории онлайн

Кредитная история может стать плохой в результате стечения обстоятельств, а не ваших специальных действий:

• мошенники воспользовались вашими данными, оформили кредит, но вы об этом не знали;
• БКИ получило неправильные сведения (например, на вас записали данные, относящиеся к другому лицу);
• при зачислении денег на счет кредитной организации произошла ошибка, в результате средства фактически не поступили, поэтому банк отнес вас к должникам;
• платеж не поступил вовремя, поэтому образовалась просрочка, о которой вас не проинформировали, но данные передали в бюро кредитных историй.

В результате одного или нескольких подобных факторов быстро формируется плохая кредитная история. Поэтому рекомендуем проверять ее онлайн. Это пригодится, чтобы:

• сохранять спокойствие при оформлении нового кредита;
• вовремя раскрыть мошеннические действия, если таковые были;
• владеть достоверной информацией о долгах и просрочках.

Еще способы

Каждый плательщик задается вопросом: как мои долги узнать по фамилии не только через сайт ФССП. Воспользуйтесь следующими инструментами:

1. Системой информирования банков о состоянии обработки электронных документов на сайте ФНС. Запрос делают не по Ф.И.О., а по ИНН потенциального должника. Если налоговая знает о его счетах (карточных, депозитных, срочных), она выставляет инкассо (приостановление расходных операций) без привлечения пристава. Если они есть, система это покажет. Правда, сумму задолженности узнать не получится: только факт наличия, дату выставления инкассо и БИК банка.

2. Личным кабинетом налогоплательщика. Там не придется делать никаких запросов. В новом интерфейсе сумма задолженности отображается сразу же при входе.

3. Сервисом «Узнай свою задолженность» на сайте «Госуслуги». Здесь информация тоже предоставляется автоматически. Если требования есть, они выводятся на главной странице.

Если в отношении гражданина не ведут исполнительное производство долг по налогам физического лица по фамилии узнать нельзя.

comments powered by HyperComments

Как узнать о состоянии кредита?

Сотрудники и руководство ОТП
Банка постоянно совершенствует систему обслуживания, чтобы каждый клиент
чувствовал себя комфортно. Преимущества банка в способах проверки задолженности
по кредиту заключаются в разнообразном выборе:

1. Интернет-банк
   – самый современный метод, который использует большинство клиентов
   банковской организации. Логин и пароль вы получаете во время оформления кредитной
   линии в банке. Для доступа достаточно иметь выход в интернет и
   обычный смартфон. Однако возможности этой услуги практически безграничны.
   Можно постоянно следить за состоянием кредитной карты. Таким
   образом, вы не столкнётесь с задолженностью по кредиту,
   которая приводит к образованию пени. Это нежелательно при оплате долга.
2. Специальные
   приложения от ОТП Банка. Они созданы программистами, которые
   старались сделать программу, позволяющую людям ощущать удобства
   использования услуг банка. Приложение можно скачать исключительно
   на телефон. Однако использовать его можно ежедневно из любого
   уголка планеты. Приложение позволяет не только знакомиться с задолженностью
   по кредитной карте, но и осуществлять оплату. Это очень практично
   для тех людей, которые не имеют много свободного времени.
3. СМС на
   специальный номер банка 5927. Клиенты этот способ используют
   достаточно редко, однако именно он приходит на помощь в сложной ситуации.
   Когда нет доступа к вышеперечисленным способам, ОТП Банк позволяет
   ознакомиться с остатком по кредиту с помощью отправки сообщения.
4. Обращение
   в отделение банка. Самый редкий метод, который используют люди
   только в крайних случаях. Для этого необходимо взять паспорт и отправиться
   в отделение банка, которое наиболее удобно расположено по отношению
   к вам. Сотрудники ОТП Банка смогут проверить вашу историю.
5. Справочная
   служба ОТП Банка 0707. Ознакомиться с задолженностью можно и
   по телефону, который доступен всем клиентам. Вам ответит оператор,
   который всегда рад помочь в устранении любой проблемы.

Внимание! На данном сайте вся информация представлена только с целью ознакомления. Сбором и обработкой персональных данных сайт не занимается

Федеральный закон от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ «О персональных данных» не нарушается.

Скачать приложение ОТП Банк на android

Через судебных приставов

Если заемщик не знает о долгах банку по кредитам, то вполне возможно, что уже состоялось судебное заседание, а дело о взыскании средств находится у судебных приставов. Узнать это можно через интернет-портал ФССП (fssprus.ru). Специальная поисковая система позволяет проверить, начаты ли разбирательства по долгам физлица. Кроме этого, сайт отображает и те долги, по которым вынесены решения, — неуплаченные налоги, штрафы ГИБДД и проч.

Как проверить задолженность по кредитам через БКИ

Банки заинтересованы в том, чтобы знать максимум о своих потенциальных клиентах. Только с учетом старых займов они могут сделать вывод о надежности и добропорядочности лица. Поэтому кредитные истории — верный способ узнать все свои долги. По закону РФ каждый человек вправе бесплатно осведомиться о финансовом досье раз в год.

Как узнать задолженность в банке

Зачастую о долгах проще узнать в банке, где клиент когда-либо оформлял кредитный продукт. Сделать это можно массой способов, ведь банки обслуживают заемщиков и в представительствах, и дистанционно. Назовем основные варианты:

• Обратиться напрямую в банк;
• Позвонить сотрудникам в call-центр (как правило, звонки бесплатны);
• Посмотреть задолженность по кредиту в онлайн-банке;
• Запросить отчет в sms-сообщении;
• Предварительно подключить рассылку или оповещения о состоянии счета;
• Проверить баланс через устройство самообслуживания (терминалы и банкоматы).

Безусловно, перечень способов не является универсальным. В отдельных банках информацию о долгах согласятся выдать только при личном обращении в представительство. В других — узнать долги по кредитам по фамилии можно, позвонив в банк. Операционист попросит клиента назвать ФИО, дату рождения, паспортные данные или контрольную информацию — этого достаточно для идентификации.

Как узнать долги умершего

Порой кредитополучатели уходят из жизни, не успев вернуть банку взятые ссуды. Однако по действующим законам РФ смерть не является весомым поводом для списания задолженности. Каждый такой случай банки рассматривают в индивидуальном порядке.

Если по кредиту предусмотрены поручители или созаемщики, в силу вступает принцип солидарной ответственности. В итоге вся тяжесть выплат падает на указанных в договоре лиц. Если поручителей по кредиту нет, банк попытается взыскать долг с прямых наследников — это право также закреплено законодательно. Напомним, что получить информации о состоянии счета заемщика могут:

• Финучреждения при согласии лица;
• Субъекты кредитования;
• Судебные приставы и судьи.

Рассчитать потребительский кредит | Взять кредит по паспорту | Онлайн-заявка на кредит | Взять кредит под низкий процент

Похожие термины

• Срок исковой давности по кредиту
• Как рассчитать кредит самостоятельно
• Аннуитетные платежи при погашении кредита — что это, примеры расчета
• Дифференцированные платежи при погашении кредита — что это, примеры расчета
• Как снизить процент по кредиту?
• Чем грозит неуплата кредита?

10:13 19.12.2019

Кредитная картаСправкиРассрочкаВкладыКредитыРасчетный счетМикрозаймыБанкиПособияЗарплатыИпотека

Показать все

Что делать, если на вас оформили кредит без вашего ведома?

Если же по результатам проверки вы установили факт мошенничества, например, без вашего ведома и непосредственного участия был открыт кредит, то первым делом необходимо оспорить данный момент. С этой целью есть смысл обратиться в правоохранительные органы (к примеру, в прокуратуру). При этом не забудьте о доказательствах. Помните о том, что даже если вашими документами (в результате обмана или мошенничества) завладели злоумышленники, то факт преступления необходимо еще и доказать. Следовательно, готовьтесь к суду и разбирательствам.

Внимание! Не стоит вслепую доверять компаниям, предлагающим за деньги получить доступ к вашей кредитной истории онлайн. Чтобы данное действие было безопасным, стоит проверять у них лицензию и другие разрешительные документы

А лучше всего обращаться к официальным проверенным источникам.

В заключение хотелось бы отметить: каждый клиент банка имеет полное право на получение информации о своей текущей или погашенной задолженности. Вам необходимо самим проявлять инициативу и узнать все, что вас интересует.

Где взять кредит, если есть задолженность?

Есть банки, позволяющие брать кредит срочно по паспорту без залога и без проверки КИ. Больше всего шансов получить кредит с плохой историей – в банках Ренессанс и Восточный. Условия приемлемые. Ренессанс предлагает до 700 000 рублей под процентную ставку от 9,9%. Восточный начинает отсчет от того же процента, но взять можно до 3 000 000 рублей.

Дополнительные возможности дают МФО (когда речь идет об ограниченных суммах и быстром возврате) или специальные кредитные программы для заемщиков с плохой КИ. Например, «Кредитный доктор». Эти программы нацелены не только на облегченное получение денег в банках, но и на восстановление кредитной истории.

Для работы анкеты необходимо включить JavaScript в настройках браузера

Как не допускать задолженностей по кредитам

Чаще всего задолженности возникают:

• Если заемщик забывает оплатить кредит. Сейчас таких людей становится меньше, потому что банки стараются информировать клиентов по задолженностям. Например, присылают СМС или обзванивают.
• Долговая яма. Сейчас это самая распространенная причина невыплаты кредитов. Когда человек верит в то, что может легко получить деньги, берет кредиты и впоследствии не может самостоятельно вылезти из долговой ямы. Ему приходится брать еще больше кредитов на оплату собственных долгов.
• Несогласие с суммой долга. Частый случай с теми, кто не читает договор. На первой странице написана реальная стоимость кредита. Достаточно заглянуть туда, и все проценты будут видны. А если эта сумма не устраивает, можно просто не подписывать договор. Может возникнуть ситуация, когда банк начислил огромные проценты при минимальной сумме долга. Тогда нужно воспользоваться услугами юриста, который в два счета сможет сильно уменьшить сумму задолженности через суд.
• Мошеннические схемы — когда заемщик вместо того, чтобы выплачивать кредит, думает, что он просто возьмет деньги в долг, и никто потом не сможет у него их забрать. Но современная банковская и судебная системы разбираются с подобными должниками, и поэтому рассчитывать на то, что можно просто взять деньги и исчезнуть, не стоит.
• Чрезвычайные ситуации. Никто не застрахован от форс-мажоров. Могут понадобиться деньги на лечение, с работы тоже могут уволить, да и в жизни может наступить кризисный период. В такие моменты нужно сразу информировать банк и стараться найти с ним общее решение. Потому что кредитная организация также заинтересована в возврате денег. Если заемщик заранее скажет о проблемах, обозначит сроки решения, банк может пойти навстречу — дать кредитные каникулы, рефинансировать кредит или вообще продлить его на больший срок, чтобы платить пришлось меньше.

В целом, нужно относиться к кредитам изначально с умом. Заемные деньги — отличный инструмент для решения определенных проблем. Но не всегда нужно решать эти проблемы с помощью кредитов. Когда нужно что-то починить дома, или у вас экстренная ситуация, заемные деньги могут помочь. А вот когда нужно купить телевизор или новый телефон, а денег нет, лучше все-таки повременить и накопить.

Лучший способ избежать долгов — оптимизировать собственные траты. Не всегда можно резко начать зарабатывать, а вот тратить меньше вполне. Достаточно озаботиться вопросом собственной финансовой грамотности, а также установить себе несколько приложений для контроля личных финансов. И после этого вы удивитесь, насколько много денег тратите на ерунду, и сколько бы вы могли экономить каждый месяц. Если подойти к делу с умом, можно даже без больших заработков свободно жить и не влезать в долги.