Как заработать на акциях – пошаговый план

5 способов (стратегий) заработка на дивидендах

Чтобы зарабатывать на дивидендах компаний, используйте одну из нижеперечисленных стратегий.

Купил и держи

Самая простая стратегия. Как понятно из названия, нужно купить акции одной или нескольких компаний. И все. Каждый год получая дивиденды. И давая компании расти и развиваться. Рост компании, повлечет увеличение получаемой ее прибыли. А это скажется на размере дивидендных выплат в сторону повышения.

Стратегия «купи и держи» хоть и простая, но не значит, что не прибыльная. Именно на долгосрочных инвестициях были построены многомиллиардные состояния. Минус только один — длительный горизонт инвестирования. От нескольких лет. Но зато, пакет акций обеспечит вас постоянным доходом. И не потребует от вас постоянного отслеживания позиций. И тратить свое время.

Пример. Постоянный рост дивидендов по акциям Лукойл. С 2010 года в 4 раза. Стоимость акций за этот период тоже выросла — примерно в 2,5 раза.


Лукойл — размер дивидендов

Покупай дешево

Большим недостатком дивидендных акций, является тот факт, что мы никак не можем повлиять на размер дивидендов. Сколько компания посчитает нужным выплатить своим акционерам, столько вы и получите. И каждый получаете одинаковую сумму на одну акцию. И крупные игроки, владеющие пакетами на сотни миллионов. И частные мелкие инвесторы со своими несколькими штуками.

Но есть способ увеличить прибыль. Для этого нужно покупать «интересные» акции в момент снижения цены.

В течение года на бирже цена может «гулять» как вверх, так и вниз. На десятки процентов. И обычно без видимых серьезных причин. Если смотреть в долгосрочном периоде, то график котировок плавно растет. А вот эти отклонения являются аномальными, с точки зрения средних значений.

Именно вот эти отклонения и будут интересны для получения повышенного дохода.

Что нам даст эта стратегия?

Покупая с дисконтом, мы на одинаковую сумму сможем приобрести большее количество акций. Которые в свою очередь, будут приносить больше дивидендов.

Например. Акция компании стоила 100 рублей. По ней выплачивались 10 рублей дивидендов. На 100 тысяч рублей можно было купить 1 000 акций. И рассчитывать на ежегодные дивиденды — 10 000 рублей.

Вскоре котировки опустились до 75 рублей. Теперь на 100 тысяч можно приобрести 1 333 акции. И дивидендный доход составил бы уже 13,3 тысячи рублей.

Покупай до отсечки

Когда становится известен размер дивидендов, начинает расти интерес инвесторам к бумагам. И чем ближе к дате отсечки, тем она выше. В результате постепенно котировки ползут вверх. Все хотят получить дивиденды и покупают, покупают акции.

Результат. Получение гарантированных заранее известных дивидендов за короткий срок (например, всего за месяц, не нужно ждать целый год). Плюс покупка акций по не завышенным ценам на долгосрок.

Конечно такое развитие сценария происходит не всегда. Но в большинстве случаев мы имеем именно такую картину.

Покупай заранее — продавай в день отсечки

Стратегия практически аналогичная предыдущей. Покупаем интересные бумаги заранее. Но продаем, не дожидаясь отсечки.

Что нам это дает?

На следующий день после закрытия реестра, образуется дивидендный гэп. Котировки резко падают вниз. Приблизительно на величину дивидендов. Уже никому не интересно держать бумаги, по которым следующие дивидендные выплаты будут только через год. И наблюдаются массовые распродажи.

Здесь уже можно покупать акции ближе к отсечке. За неделю.

Да, мы потерям право на получение дивидендов. Но зато за короткий срок заработали на курсовой разнице.

Покупка после дивидендов

После дивидендного гэпа, цена падает. И это тоже интересный момент для входа в бумаги. Покупка с дисконтом имеет более высокий потенциал к росту.

И рынок быстро закрывает эту брешь. На это конечно уходит время от нескольких недель до пары-тройки месяцев. Иногда (кстати не так и редко) цена возвращается на до дивидендный уровень буквально за несколько дней.


Дивидендная стратегия на примере Северсталь

Пошаговая инструкция по заработку

Заработок на ценных бумагах — довольно серьезный аналитический труд. Поэтому неподготовленным лучше не входить в этот бизнес. Прежде, чем приступать к первым шагам, изучите материалы. Я рекомендую книгу Бенджамина Грэхема «Разумный Инвестор». Она даст базу, с которой вы сможете вкладывать свои деньги с умом.

Теперь к самой инструкции.

Шаг 1. Определитесь со стратегией.

Говоря об инвестициях, можно выделить три стратегии вложения денежных средств: агрессивная, консервативная и смешанная. Они отличаются степенью рисков и прибыльностью. Агрессивная — высокие риски и прибыль, смешанная — средние риски и прибыль, консервативная — минимум рисков и прибыли.

Подбирайте стратегию исходя из ваших задач и финансов. Если у вас на руках 10 000 рублей и увеличения суммы не предвидится, то смысла быть консервативным нет. А вот если у вас 20 000 000, тогда есть смысл задуматься.

Шаг 2. Выберите брокера.

Выбор брокера зависит от ваших собственных средств. Если у вас немного денег, и вы хотите просто купить определенные ценные бумаги, то выбирайте из известных банков. Ваши варианты — Сбербанк, Тинькофф, Альфа и т. д. Если вы обладаете крупными суммами, то лучше обратиться в специальную компанию.

Если вы не хотите заниматься ценными бумагами самостоятельно, можете воспользоваться услугами ПИФов. Это фонды, которые аккумулирует собственные средства и деньги вкладчиков, чтобы получать совместную прибыль. От вас ничего не нужно: только купить пай, и смотреть за повышением его цены.

Шаг 3. Протестируйте торговое оборудование.

Тестирование торгового оборудования — базовый шаг для любого игрока на бирже. Вы должны понять, как работает ПО компании, как быстро могут удовлетворяться ваши заявки, как поступают данные и, вообще, на какие кнопки нажимать. Ничего сложного в этом нет, особенно если учитывать, что у любого брокера есть отдел технической поддержки.

Шаг 4. Покупка ценных бумаг.

После того, как вы протестировали оборудование, можете приступать к покупке ценных бумаг. Помните, что вам стоит придерживаться стратегии, которую вы придумали в первом пункте.

Шаг 5. Реагирование на сигналы рынка.

Просто вложить деньги недостаточно

Важно внимательно следить за компаниями, в которые вы вкладываете средства. Это позволит вовремя изменить стратегию, перераспределить вложения и не потерять накопления

Трейдинг

В случае с трейдингом принцип простой – нужно купить дешево и продать дорого. Цены на акции изменяются постоянно, и на таких колебаниях можно зарабатывать – сделки называют скальпингом. Степень вовлеченности в процесс максимальная – скальперу нужно будет постоянно отслеживать рынок, иметь светлую голову и стальные нервы для принятия моментальных, правильных решениях.

Если привлекает трейдинг, но времени мало, можно действовать через управляющего, консультанта либо брокера. Суть такого взаимодействия – передача профессиональному трейдеру всех активов и получение пассивного дохода. Сложность доверительного управления заключается в поиске добросовестного партнера. За свои услуги он будет брать комиссию.

С акциями в трейдинге работать сложно. Даже если они сегодня принадлежат крупной известной компании, неизвестно, что будет завтра. Стабильный рост цены акций – тоже на залог высокой прибыли, бумаги нужно продать и обязательно вовремя.

Варианты заработка

Прибыль не будет постоянной, это могут быть периодические скачки прибыльности, либо плавные дивиденды. Активы компаний, купленные с умом, могут принести 100% окупаемости, а могут и 1100% – но не факт, что получится превратить вклады в доход хотя бы частично. Активы компаний это всегда риск, но перспективный доход оправдывает затею.

Сколько можно заработать максимально на акциях? Сказать сложно, всё базируется на правильности инвестиций. Если собирать активы направо и налево, стараясь скупить всё, на что хватило денег, то прибыль вряд ли будет высокой, скорее придется считать убытки. А вот если подходить к вопросу скрупулезно и вдумчиво, то стартовый капитал умножится в десятки раз. Есть пара способов заработка на акциях – быстрая покупка и перепродажа (спекуляция на росте), долгосрочное инвестирование и прибыль с дивидендов.

Трейдинг

Это самый рискованный вариант заработка на акциях. Никто не гарантирует, что стоимость не упадет после покупки, так как нужно внимательно изучать законы рынка и не относиться к бирже как в азартной игре.

Есть два варианта трейдинга – долгосрочный и моментальный. Моментальный называется скальпинг, и подразумевает заработок на сиюминутных колебаниях курса. И для того, и для другого потребуется очень много свободного времени, сотни прочитанных книг и десятки обучающих статей. Может быть, даже этого будет мало – помните о риске, и не торопитесь с решениями.

Но также трейдинг можно превратить в пассивный доход на акциях, для этого достаточно найти профессионального брокера и доверить ему свои деньги. Таким образом, торги проводит посредник, а вы просто получаете прибыль с разницы. Сложность заключается лишь в поиске надежного специалиста.

Долгосрочные инвестиции

Этот способ требует большого капиталовложения. Чтобы принцип «купил и забыл» сработал, придется потратить сотни тысяч, а то и миллионы рублей. Нет смысла брать 10 акций по 200 рублей, чтобы через пять лет получить прибыль в половину стоимости. Для тех, кто хочет получать большие деньги с инвестиций в течение короткого времени, нет однозначного рецепта успеха.

Если говорить о российских компаниях, то тут больше рисков, потому как прибыльность компаний сильно зависима от внешней политики страны. Очередные санкции приведут к скачку акций, а в какую сторону – предугадать сложно. Вложения в крупные фирмы – не гарантия приличных дивидендов и варианта стабильно зарабатывать.

Дивиденды

Проценты от доходов компании выплачивают по-разному: кто-то раз в год, кто-то раз в квартал, кто-то по особым случаям, а кто-то вообще не выплачивает дивиденды, но цена их акций постоянно растет.

Насколько инвестиции выгодные, до вложения судить сложно. Все зависит от финансовой политики эмитента и устава, регламентирующего порядок выплат. При вложении помните, выплачивать деньги компания может непостоянно и нерегулярно, и никто их в этом не упрекнет. В случае банкротства компании, акционеры выступают кредиторами последней очереди, потому риски прогореть тут столь же велики, как и с трейдингом.

Сравнительная таблица демонстрирует все плюсы и минусы каждого из рассмотренных видов заработка на акциях. Какой из них выбрать – решать вам.

О самых выгодных акциях

Какие же акции относятся к противоположному лагерю, торговля которыми возможна ежедневно? Уже упомянутый Сбербанк – оба вида акций, Газпром, Роснефть, Ростел – это те виды ценных бумаг, спрос на которые постоянно высокий и объём покупок – продаж здесь просто грандиозный.

В данном случае короткие позиции оправданы и принесут прибыль гарантировано – сегодняшний рынок не рассчитан на открытие длинных позиций, слишком уж неоднозначны экономические и политические новости, меняющиеся каждый день и вносящие сумятицу в стройные ряды инвесторов.

Сколько можно заработать на акциях?

Иногда цифры переходит в 100-150% годовых. Зависит от того, как ведет себя компания в разные промежутки времени.
Главный принцип заработка на акциях – купил акции и ждешь, когда подорожают в цене, чтобы выгодно продать.

Оценка способу –

Почему такая оценка?

Поставил 5 звезд, поскольку акции на сегодня, один из лучших способов заработка и .
Стабильно, доходность отличная. Хоть для заработка и нужна крупная сумма денег, это покрывает надежность данного вида заработка.

Рано или поздно каждый инвестор, готовый вложить накопления и сбережения, задаётся вопросом как заработать на акциях. Даже если вы не пробовали заработать на фондовом рынке, то наверняка слышали от старших в семье, что у них были или есть какие-то акции. Действительно, сразу после перестройки некоторые граждане приобрели ценные бумаги: акции, облигации, приватизационные чеки банков, заводов, новых корпораций и т.д. Как правило, у тогда ещё совсем советских людей не было мыслей, – говорили купить, значит, покупали. Да собственно до сих пор у многих эти акции лежат в ящиках комода, а их владельцы часто даже не подозревают, что эти бумаги что-то стоят. Конечно, это совершенно неправильная и даже пагубная модель поведения.

Акции – это интересный, эффективный и доступный практически для всех инструмент фондового рынка. Причём частным инвесторам они интересны вдвойне: с одной стороны, с помощью брокера можно оперировать акциями и получать доход от купли-продажи, с другой – на акции начисляются дивиденды, которые иногда могут оказаться выгоднее банковского депозита.

Акции как инвестиционный инструмент кажутся простыми и максимально безопасными. Да, в самом деле, акции – это тот инструмент, на котором инвестору сложно разориться до нуля или уйти в глубокий убыток. Но тем не менее, всё не так просто, как кажется, поэтому стоит прислушаться к советам экспертов.

    1. Сформируйте свою цель инвестирования. Запланируйте желаемый доход или процент хотя бы в рамках “не ниже”. Так вы сможете не просто совершать сделки, а пересматривать портфель и стратегию, продвигаясь к цели.
    2. Будьте гибкими – в случае, если изменилась внешняя ситуация в экономике, что-то произошло с эмитентами ваших ценных бумаг, появились неожиданные риски, не бойтесь пересмотреть свой портфель акций, даже с небольшими потерями.
    3. Управляйте рисками – формируйте портфель ценных бумаг из нескольких активов, сочетайте бумаги с разными сроками, рисками и доходностью.
    4. Не избегайте зарубежных эмитентов – сегодня на рынке много интересных компаний (особенно в технологиях), которые способны обеспечить рост дохода по своим акциям.
    5. Не доверяйте интуиции, особенно если вы новичок. Покупать акции нужно исходя из анализа ситуации внутри эмитента и учёта множества показателей, а не по принципу “эта компания на слуху и не рухнет, потому что нефть всем нужна”. Лучше всего воспользоваться услугами персонального брокера или финансового советника.
    6. Ежедневно (а лучше ежечасно) отслеживайте динамику движения ваших активов и всего портфеля на фондовом рынке, считайте доходность.
    7. Отмечайте специфические точки падения или роста курсов ваших акций, чтобы в дальнейшем было понимание закономерностей.
  1. Слушайте и анализируйте фон: информацию об эмитентах, индексах, рынке в целом. Собирайте и находите статистику, обращайтесь за данными к брокеру. Так вы сможете принимать взвешенные и обоснованные инвестиционные решения.

Итак, мы уже упомянули, как можно заработать на акциях. Теперь подытожим:

получить дивиденды – регулярные выплаты держателям акций (распределение чистой прибыли компании по акционерам);
заработать на повышении: купить акции компаний дёшево, а через какое-то время продать дорого;
заработать на понижении: взять акции в долг у брокера, продать по высокой цене; когда цена упадёт, выкупить обратно, вернуть брокеру, остаться в прибыли.

Какие акции покупать чтобы заработать

Многие начинающие трейдеры полагают, что самый верный способ заработка на акциях – покупка самых дорогостоящих из них. Такое мнение в корне ошибочно. Надежность акций не выражается в их стоимости, ведь подорожание может быть как следствием объективных причин, так и результатом внешних экономических факторов. С такой же вероятностью завтра цена на них может резко упасть, а инвестор останется без прибыли (если не будет претерпевать убытки). Время от времени покупка более дешевых акций может быть выгоднее, при том условии, что инвестор предвидит дальнейшее развитие и рост компании, выпустившей ценные бумаги.

Как выбрать акции для инвестирования: анализ компаний

Для трейдера, целью которого является инвестирование акций и получение пассивного дохода, лучшим выбором станут акции с дивидендными отчислениями. Таким образом, акционеру обеспечен ежегодный пассивный доход, выражающийся в процентных отчислениях.

Другим распространённым заблуждением является мнение, что размер компании влияет на размер риска с обратной зависимостью (чем крупнее фирма – тем ниже риск потерь и наоборот).

Хотя крупные компании имеют высокие показатели ежегодного роста и обладают репутацией, все это может стать бесполезным, если фирма прекратит своё развитие. Те значительные суммы, которые были потрачены на покупку акций у данных субъектов рыночной экономики, в таком случае могут не окупиться.

Преимущество небольших предприятий состоит в том, что их акции изначально стоят недорого. Если правильно проанализировать возможность дальнейшего развития такой фирмы, можно извлечь хорошую прибыль, когда компания выйдет на новый уровень.

Риски при покупке акций на бирже

Важно при покупке акций правильно оценить сопутствующие риски. Существует несколько способов, как это можно сделать:

  • Обратиться за помощью к опытным экспертам;
  • Самостоятельно проанализировать ситуацию;
  • Полагаться на интуицию, что для большинства является крайней мерой;
  • Следить за новостями в области экономики.

Но вопрос куда более значимый – способы сведения возможных рисков до минимума. Избежать потерь удается не всегда, а вот минимализировать их – довольно часто. Рекомендуется:

  1. Сократить издержки путём грамотного составления инвестиционного портфеля;
  2. Изначально испробовать несколько вариантов торговли и выбрать наиболее подходящий именно для вас;
  3. При уменьшении счета на 5% лучше свернуть торговлю до конца текущего месяца – это поможет не обанкротиться;
  4. Покупать ценные бумаги так, чтобы риск при соглашениях не превышал 2% от капитала, так как проиграть 50 раз сряду сложно даже при полном невезении;
  5. Использовать стоп-заявки.

Составление инвестиционного портфеля акций: в чем выгода

Так как в статье уже несколько раз упоминалось словосочетание «портфель акций», будет справедливо сказать о нём несколько слов. Прежде, чем приступить к извлечению дохода от продажи акций, нужно быть осведомлённым в том, что акции относятся к портфельным активам.

Так, пополняя портфель новыми акциями, мы делаем инвестиции более надёжными, потому что снижение цен на акции одной компании обязательно компенсируется ценой на бумаги других фирм.

Короткая продажа и дивиденды

Тот, кто уже имеет некоторый опыт торговли на бирже, знает о термине «дивидендный гэп». Его суть в том, что после дивидендной отсечки акции компании практически всегда падают на размер выплаченного дивиденда.

Сейчас нас волнует, что произойдет, если продать акции перед отсечкой под дивиденды: ведь они потом практически гарантированно упадут, а значит, я гарантированно заработаю на падении. Это так, но есть нюанс.

Если на момент дивидендной отсечки у вас будет открыта короткая позиция, то первоначальный владелец акций получит дивиденды из вашего кармана. И вы заплатите не просто дивиденды, но еще и налог на них.

Почему так происходит. Мы уже выяснили, что при продаже акций вы берете их не из воздуха — это реальные акции компании, которые брокер предоставил вам в кредит. Но ведь и брокер не берет их из воздуха. Скорее всего, брокер взял акции со счёта какого-то другого клиента и отдал их вам, а вы их продали. А дальше ситуация развивается по следующей схеме.

Проходит отсечка по дивидендам, и первоначальный владелец акций совершенно спокойно ожидает поступления дивидендов на свой счет от брокера. Брокеру же в классическом случае деньги перечисляет сама компания, которая выплачивает дивиденды. Но теперь в нашем случае компания не выплатит брокеру деньги, предназначенные для первоначального владельца, ведь брокер забрал его акции и отдал вам, а вы их продали. Однако первоначальный владелец в этом не виноват, он и знать не знает, что брокер отдал кому-то его акции, да и незачем ему это знать.

Так что в этом случае брокер просто спишет всю сумму дивидендов с вашего счёта и перечислит их первоначальному владельцу. А кроме того, он спишет с вас налог 13%, который так бы платила компания.

Брокер может принудительно закрыть вашу позицию

Некоторые брокеры принудительно закрывают такие позиции, не позволяя своим клиентам держать короткие позиции на момент отсечки.

Поэтому хоть вы и заработаете на падении акций, в сумме вы обязательно потеряете. Так что запомните: никогда не продавайте акции перед дивидендной отсечкой.

Должен признаться, что, когда я только начинал торговать на фондовой бирже, я многое делал наугад. Однажды я чуть не попал именно в такую ситуацию. Вот такое письмо я получил за день до отсечки от своего брокера:

Как зарабатывать на акциях Газпрома?

По началу, стал наблюдать за движением котировок каждый день и признаюсь, порой достаточно сильно волновался, следя за новостями – первый месяц котировки акций Газпрома падали. Ну и как мне тут заработать, подумал я? Звоню своему знакомому и объясняю ситуацию. Он говорит, что падение здесь не будет длиться долго, и посоветовал реже следить за новостями. «Ему виднее» — подумал я и сделал все так, как он сказал. В итоге, падающий тренд сменился через месяц и цены пошли вверх. Потом, правда, цены опять подвели – прогнозируемого мною роста не было – цены двигались преимущественно в боковом направлении, а потом опять пошли вниз. Это заставило меня серьезно поволноваться, но я все же решил идти до конца. По итогам первого года доходность моих инвестиций – нулевая. Я уже усомнился, то смогу заработать на акциях Газпрома столько, сколько запланировал изначально. Я не представлял, почему все так произошло. Решил ждать дальше – до начала следующего года. «Это тот период, на который я смогу еще оставить свои денежные средства, если доходность не устроит – положу деньги на депозит» — подумал я и так и сделал. Под конец года цены пошли вверх стремительными темпами, и я решил дать время, чтобы получить больше прибыли. К началу весны рост оказался настолько заметным, что я побоялся отскока рынка и решил выйти из открытой позиции. На тот момент, стоимость одной акции была равной 216 рублей. Досчитал доходность, оказалось, что за чуть более 1,5 года я получил 35% прибыли, а это весьма неплохо (плюс получил дивиденды по акциям один раз). Сравнил с доходностью акций Сбербанка за аналогичный период – был весьма расстроен – эти акции выросли почти в 3 раза. Вот вам и биржа…

Как же заработать на акциях, если так сложно прогнозировать рынок спросите вы? На самом деле, у вас есть несколько стратегий. К примеру, если вы решили не покупать акции самостоятельно и не торговать ими, то можете отдать деньги в доверительное управление (если сумма достаточно большая). Или просто вложить в паевой фонд  — в данном случае, фонд акций (если у вас не так много денежных средств). Только выбрать управляющего или прибыльный фонд это также искусство, которому необходимо учиться. Второй момент: можно инвестировать на длительный срок (с окончательной продажей через длительный срок – более года), а можно заниматься торговлей активно (хоть каждую минуту). Во втором случае торговля называется трейдингом и позволяет зарабатывать на акциях значительно больше (но это относится только к профессиональным трейдерам). Следует заметить, что сделки могут совершаться не только по принципу: сначала купил – потом продал (операция «лонг» или длинная позиция). Можно совершать и обратную сделку («шорт», короткая позиция) – сначала продать акции, взятые в долг у брокера, а затем их купить и отдать (это целесообразно, если вы ожидаете падение цен на рынке). Списки акций, доступных для маржинальной торговли (то есть те, которые можно шортить), доступны на официальном сайте московской биржи. Но, конечно же, лучше узнать, непосредственно, у брокера, с помощью которого вы и будете торговать. Как правило, это акции:

  1. Сбербанка (обыкновенные и привилегированные)
  2. Лукойла
  3. Норильского Никеля
  4. Роснефти
  5. Татнефти
  6. Транснефти
  7. Ростелекома
  8. ВТБ

И так далее.

Я сейчас для себя выбор сделал – нашел прибыльный паевой фонд, который приносит стабильный процент из года в год ,и сам приторговываю акциями на московской бирже, сидя на работе в офисе. «Сколько можно зарабатывать на акциях?» — иногда я слышу от своих знакомых. С одной стороны, вопрос вроде бы не требует ответа – зарабатывать можно столько, сколько позволят ваши навыки трейдера. Но никогда не стоит относиться к заработку на бирже, как к простому делу и уж, тем более, торговать на заемные средства. Я на своем примере показал вам, как заработать деньги на акциях и думаю, вы понимаете, что, конечно же, это реально. Все что от вас потребуется, это стартовый капитал (достаточный, чтобы минимизировать издержки брокерского обслуживания), опыт  (со временем, естественно), доступ в интернет (для совершения сделок на рынке акций, собственно), терпение и желание зарабатывать. Я уверен, что у вас также все получится, и вы сможете найти дополнительный источник дохода.

Максим Березин, специально для finbazis.ru.

Как устроена короткая позиция

Вы можете продавать акции, которых у вас нет, благодаря своему брокеру и кредитованию. Вы как бы берете у брокера акции в долг, продаете и теперь должны вернуть эти акции брокеру — откупить. Если вы сможете откупить их дешевле, чем продали, разница между продажей и покупкой и будет вашей прибылью.

Разберем пример короткой позиции по шагам.

Шаг 1. Вы решили продать 5 акций «Магнита» по текущей цене 9600 Р. Этих акций у вас нет. Но в торговом терминале для этого достаточно нажать кнопку «Продать».

Ценные бумагиБаланс
0 акций «Магнита»10 000 Р

Ценные бумаги
0 акций «Магнита»

Баланс
10 000 Р

Шаг 2. Ваш брокер предоставил вам для сделки 5 акций «Магнита» в кредит, который вам нужно будет потом вернуть. То есть надо будет купить назад 5 акций «Магнита» и вернуть брокеру.

Ценные бумагиБаланс
−5 акций «Магнита»10 000 + 5 × 9600 = 58 000 Р

Ценные бумаги
−5 акций «Магнита»

Баланс
10 000 + 5 × 9600 = 58 000 Р

Шаг 3. Прошло время. Цена акций «Магнита» действительно снизилась до 4800 Р. Вы решили закрыть позицию, откупив 5 акций «Магнита», которые заберет ваш брокер.

Ценные бумагиБаланс
+5 акций «Магнита»58 000 − 5 × 4800 = 34 000 Р

Ценные бумаги
+5 акций «Магнита»

Баланс
58 000 − 5 × 4800 = 34 000 Р

Шаг 4. На вашем счете как было 0 акций «Магнита», так и осталось, однако ваша прибыль от этой сделки составила 5 × 9600 − 5 × 4800 = 24 000 рублей.

Ценные бумагиБаланс
0 акций «Магнита»34 000 Р

Ценные бумаги
0 акций «Магнита»

Баланс
34 000 Р

С какими рисками можно столкнуться при покупке акций?

Инвестирование — всегда риск. И он пропорционален вероятной доходности ценных бумаг: чем больше вы можете заработать, тем больше рискуете. Основных рисков, которые подстерегают инвесторов, три.

  • Рыночный риск — это значит, что ценные бумаги могут расти, а могут и падать в цене. Он определяется только рыночным законом спроса и предложения. Например, если компания открыла новое месторождение нефти, газа, золота или палладия, скорее всего, ее акции подскочат. А если, скажем, у финансовой компании приостановили лицензию, ее ценные бумаги резко упадут.
  • Риск ликвидности — это значит, что бумаги, которые вы приобретете, возможно, потом будет трудно продать. Или вообще никто не захочет их покупать, или согласится, но только с большим дисконтом — по сильно заниженной цене. То есть «голубые фишки» — бумаги самых крупных и надежных компаний — вы сможете при желании продать за считаные минуты. А за акциями никому не известной «Пупкин и Ко» вряд ли выстроится очередь желающих.
  • Кредитный риск — это риск, что компания-эмитент разорится. Тогда ваши ценные бумаги резко обесценятся. Но вы сможете рассчитывать на свою долю имущества компании по окончании процедуры банкротства.

Если обстоятельства сложатся неудачно и эти риски воплотятся в суровую реальность, вы можете потерять ваши деньги. Именно поэтому инвестирование в ценные бумаги подходит только тем, кто уже подготовил себе финансовую подушку безопасности и в полной мере осознает все риски.

Напоследок суммируем рекомендации начинающим инвесторам.

  • Не вкладывайте в рынок ценных бумаг последние деньги. Сначала подготовьте себе надежный тыл: от 3 до 6 своих месячных доходов положите на депозит в надежный банк.
  • Помните о прямой связи риска и доходности. Если какие-то акции резко растут в цене (или вам кажется, что они должны взлететь), это значит, что они так же резко могут и упасть (или просто не подняться).
  • Не кладите все яйца в одну корзину. Если решили инвестировать в акции, выберите несколько компаний, желательно из разных отраслей.
  • Держите руку на пульсе событий. Если вы стали совладельцем какой-то компании, отслеживайте, что происходит с ней и с ценой на ее бумаги.
  • Если же самостоятельно следить за обстановкой на фондовом рынке вам кажется слишком сложным или хлопотным, можете использовать другие варианты. Например, заключить договор с доверительным управляющим или купить пай ПИФа, который инвестирует в ценные бумаги.

Суть биржевой торговли

Первое, главное и единственное, что нужно усвоить перед тем, как начинать попытки заработать на организованном рынке, так это принцип образования на нем прибыли. Он прост:

Подешевле купи и подороже продай! И при этом все равно, в каком порядке.

Биржа – это точно такой же рынок, как и привычный мещанский базар, где торгуют продуктами. Просто на бирже не бывает очередей и никогда не случается такой ситуации, чтобы товар кончился. А сам принцип торговли никто не отменял.

И еще: в обыденной жизни мы, для того, чтобы что-то продать, должны либо это купить, либо изначально уже иметь это на руках. Но сделки на фондовом рынке быстры и 100%-ная ликвидность позволяет отыгрывать такую финансовую комбинацию: ведь можно попробовать сначала продать некий актив (ценную бумагу) с условием поставки ее не сразу, а через некоторый промежуток времени. Но только вот деньги за нее получить сразу. Если при этом рыночная цена на эту бумагу пойдет вниз, то на момент истечения срока поставки можно будет купить данную бумагу дешевле и поставить в счет ранее предоплаченного контракта.

Данный механизм называется «короткими продажами». И если вы осознали и поняли его, то можно считать, что вы усвоили принципы фьючерсной торговли (но об этом подробнее далее). А пока нужно резюмировать – короткие продажи реально позволяют зарабатывать на падающем рынке, и это ключевая особенность этого механизма!

Подвожу итог

Торги по банкротству — это реальный бизнес, на котором можно зарабатывать. Только я не хотел чтобы вы подумали, что это легкий вид заработка, шара или нажива. Запомните: всё самое лучшее в нашу жизнь приходит через труд, жертву, терпение. Как и в любом другом деле, чтобы добиться высоких результатов нужно учиться, проявлять упорство, верить в себя, действовать, терпеть неудачу, вставать и снова идти дальше. Только так вы добьетесь успеха в этом бизнесе и в жизни. Если вы готовы пройти этот путь, то я рекомендую начать с бесплатного тренинга Олега Селифанова — он сэкономит вам деньги и время.

Бесплатный 5-дневный тренинг по заработку на торгах по банкротству

Уважаемые читатели, что вы думаете о бизнесе на торгах по банкротству? Поделитесь мнением в комментариях к данной статье. Если понравился материал — поделитесь им в соцсетях. Удачи 🙂

P.S. Благодарю Олега Селиванова за интервью. Для меня было огромной честью пообщаться с вами. Также я благодарен Артуру Гафурьянову за его простату и общительность — спасибо что вы поделились с нами своей историей заработка на торгах.

P.P.S. Благодарю Александра Бабаскина, который отредактировал и подготовил текст для публикации.

Добавить комментарий