Кредит на жилье Приватбанк: условия

Как оформить ипотеку в Приват Банке

Приват банк предлагает оформить в ипотеку три типа жилья:

1. Жилье на первичном рынке – речь идет о квартирах и домах, которые находятся в стадии строительства, но уже продаются застройщикам, а так же о тех помещениях, которые уже достроены, но будут продаваться впервые. Это касается новостроев, новых коттеджных поселков.
2. Жилье вторичного рынка – здесь можно выбрать квартиру или дом, которые уже давно были достроены, и продаются не в первый раз.
3. Банковская недвижимость – это касается квартир, которые были предложены банку в качестве залогового имущества, или конфискованы за невыполнение обязательств. Они находятся в собственности банка, и он имеет полное право на их продажу.

Оформить заявку на получение ипотеки можно прямо на официальном сайте Приват Банка, достаточно указать свой номер телефона, а так же желаемый тип жилья и его стоимость. Для этого есть кредитный калькулятор, он сразу укажет размер ежемесячного платежа, сумму, которую потребуется внести в счет страхования ипотеки, и страхования жизни.

Получить жилье в ипотеку может гражданин Украины, возраст которого более 18 лет при условии, что он имеет постоянный стабильный доход, и сможет вносить регулярные платежи. Срок ипотеки – до двадцати лет. Минимальная сумма ипотечного кредита – сто пятьдесят тысяч гривен. В Приват Банке установлен обязательный лимит первичного взноса при оформлении ипотеки, он составляет не менее одной четвертой от всей стоимости жилья.

Что касается графика платежей, его можно сформировать индивидуально, выбрав оптимальную дату внесения средств. На данный момент размер процентной ставки по ипотеке составляет 19,9% для вторичного рынка, и 17,9% для первичного рынка и банковской недвижимости. Большим плюсом является то, что независимо от внешних факторов и экономической ситуации, банк не имеет права на увеличение этой ставки – она фиксируется на момент заключения соглашения и действует до его окончания.

Приват банк не начисляет клиентам, оформившим ипотеку, никаких дополнительных комиссий или процентов. Это возможно только в том случае, если заемщик не будет выплачивать необходимую сумму в определенный срок, тогда ему могут начислить штрафные санкции.

Недвижимость будет находиться в собственности банка на протяжении всего времени, пока заемщик не внесет последний платеж по ипотечному договору. После этого начинается десятидневный процесс переоформления квартиры или дома на заемщика.

Обязательно проводится оценка имущества, которую должен проводить специалист, прошедший аккредитацию в банке. Расчет суммы, которая взымается за страхование ипотеки осуществляется следующим образом: ежегодно 0,50% начисляется в зависимости от годовой стоимости объекта недвижимости. Страховка заемщика в первый год начисляется в сумме 0.50% от суммы всего кредита, и впредь – 0.50% от оставшейся его суммы на начало года.

Условия выдачи

Сразу отметим, что наиболее простым способом, как можно получить кредит в наличной форме, является кредитная карта. Приватбанк выдает ее всем желающим, вне зависимости от уровня дохода и должности, кредитной истории и других параметров.

Карта выдается в день обращения. Как правило, минимальный лимит устанавливается на уровне 1000 гривен. Субъект не ограничен в том, какую сумму денежных средств он может снять в банкомате. За снятие наличности взимается плата – 4% от суммы операции.

Универсальная

Основные условия по кредитной карте «Универсальная»:

• получить можно до 50000 гривен. Правда, при первичном обращении такой лимит не может быть установлен. В Приватбанке действует политика постепенного увеличения: если клиент активно использует карту, своевременно погашает обязательства, то через несколько месяцев лимит будет увеличен;
• на остаток собственных средств начисляют 7% годовых;
• есть льготный период. По всем банковским картам кредитного типа грейс-период составляет 55 дней;
• минимальный ежемесячный платеж в случае непогашения долга – 5% от суммы задолженности;
• процентная ставка составляет 3,6% в месяц;
• комиссия за снятие собственных средств – 1% в случаях снятия наличности в банкомате эмитента.

Это основные условия, на которых выдаются карты.

Быстрый кредит

По поводу кредита наличными, то среди кредитных программ есть только один продукт, позволяющий это сделать – это «Быстрый кредит».

Условия кредитования по данной линии следующие:

• максимально допустимый лимит – 50 000 рублей;
• онлайн-кредит доступен в Приват 24 – специальной платежной системе;
• кредит можно получить на 2 срока: или на 12 месяцев, или на 24 месяца;
• действует аннуитетная форма погашения, то есть равными частями;
• информации о том, какая ставка действует по кредиту, нет. Но, например, кредитный калькулятор свидетельствует о том, что за 10 000 гривен займа клиент ежемесячно в течение года обязан заплатить 1 352 грн. Ставка в таком случае — 5,12% в месяц.

Если сравнивать эти два продукта, то становится ясно одно: использование кредитки выгоднее, чем кредит наличными. Процентная ставка очень высока. Хотя такие ставки есть по всем потребительским займам в Украине.

Способ оформления ипотечного кредита

Если вы хотите воспользоваться услугами Приватбанка, то вам достаточно заполнить приведенную на сайте банка форму. То есть, вы можете лишь указать свои контактные данные, после чего с вами свяжется менеджер банка, чтобы ответить на интересующий вас вопрос и подобрать наиболее разумный вариант кредитования. По вашему желанию вы можете дистанционно передать свои персональные данные для дальнейшего рассмотрения вашей заявки.

Кстати, если вас интересует безопасность сделки, то здесь банк гарантирует полное юридическое сопровождение договора купли-продажи жилья и оформление его в собственность на покупателя, даже несмотря на то, что большинство сделок совершается с предметами конфиската. То есть, банк в данном случае берет на себя ответственность за соблюдение законов Украины.

Штрафные санкции и размер пени при просрочке платежа

Использование кредита от ПриватБанка предусматривает наложение штрафных санкций и пени в случае просрочки по платежам. Сумма начислений по штрафам может достигать бесконечных значений, поэтому следует не допускать таких ситуаций.

Долговое соглашение предусматривает начисление дополнительных процентов в размере 2,5% за каждый просроченный месяц. При задержке платежа на срок более пяти дней, будет начисляться один процент на сумму задолженности. При просрочке платежа более тридцати дней процентная надбавка составит 5% от суммы займа. При этом будет наложен штраф в количестве пятисот гривен и начислена пеня в размере 0,5% к годовой ставке по долговому обязательству.

«Бистро» от Приват

Самый интересный, приятный вариант и соблазнительный краткосрочного кредита – это «быстрые деньги» («швидкі гроші»).

До 55 дней можно пользоваться “наличкой” абсолютно бесплатно, банк не потребует ни одного процента за взятый долг!

И если задолженность погасить, то кредит в том же объеме – снова «под рукой».

Для того чтобы кредитовать деньги подобным способом, нужно приобрести карту «Универсальная».

Ее могут выдать в любом из отделений ПриватБанк, просто захватите с собой паспорт. Оформление – не более чем четверть часа! Все – абсолютно бесплатно!

На банковской карточке «Универсальная» установят лимит кредита, максимальный размер которого может достигать 25 тысяч грн.

Услуга крайне удобна, если человек уверен, к примеру, в том, что через неделю получит зарплату, которая выдается с задержкой.

Или совершает покупку с расчетом на то, что будет экономить средства в дальнейшем.

Через 55 дней банк начинает требовать проценты за взятый кредит, нужно быть очень осмотрительным!

Базовая ставка в месяц – 2,5 %, ежемесячный платеж (обязательный) от суммы задолженности – 7 %, он не может быть меньше, чем 50 грн, но не должен быть больше, чем остаток долга.

Кроме этого, нужно учесть комиссию за снятие средств кредита наличными.

В банкоматах и кассах комиссия за снятие кредита абсолютно любого банка 25 грн – до 500 грн, 20 грн – до 400 грн, 15 грн – до 300 грн, 10 грн – кредит до 200 грн, 5 грн – кредит до 100 грн, и 4% – за любую сумму от 501 грн.

Если человек прибегает к услуге «быстрые деньги», то не нужно беспокоиться о том, что он забудет о дне окончания выплаты кредита.

ПриватБанк сообщит ему дату, до которой нужно вернуть свой долг.

При этом можно, к примеру, в понедельник взять в долг 200 грн, а в четверг следующей недели – 500 грн, долг в таком случае составит 700 грн, банк точно укажет дату его погашения.

Клиентам ПриватБанка следует знать, что им также доступен сервис «Оплата частями», который, хоть и не полагает описанную выдачу наличных средств, но работает как рассрочка и без комиссий.

Может быть, в каких-то случаях воспользоваться именно им выгодно? Можно оплатить только часть какой-то покупки или услуги, а вторую часть возвратить банку в течение 2 лет.

Условия ипотечного кредитования

Чтобы взять заем на покупку недвижимости в ПриватБанк нужно изучить условия такого кредитования.

Они достаточно простые и выгодные:

1. Сумма займа – от 100 тысяч до 2 млн. гривен. Выдается только в национальной валюте.
2. Ставка – от 14,32% годовых, но ряд факторов может повлиять на увеличение процентов. Так при покупке квартиры на первичном рынке, можно рассчитывать на 17,9%, для вторичного рынка – 19,9%. Указанная минимальная ставка действует для недвижимости, которую предлагает банк.
3. Первый взнос обязателен – от 25%.
4. Использовать ипотеку можно для покупки квартиры или дома.
5. Сроки погашения до 240 месяцев, что соответствует 20 годам.
6. Существует возможность досрочного погашения без штрафов.

Кроме тела кредита и процентов придется оформить еще и такие сопутствующие услуги:

• страховку ипотеки – это 0,5% от стоимости недвижимости;
• личное страхование – 0,5% от остатка долга.

Обращение именно в ПриватБанк по ипотечному кредитованию станет для клиента правильным решением.

Дело в том, что процентная ставка после оформления кредитного договора фиксируется и не меняется на протяжении всего периода до его погашения. Ипотека в ПриватБанке на любую недвижимость не включает скрытых комиссий или доплат, каждый заемщик получает юридическое сопровождение.

Что касается недостатков ипотечного кредитования, то к ним относятся:

1. Высокие ставки на страхование жилья.
2. Право собственности вы получаете только после полного погашения кредита.

Правила ипотечного кредитования

Есть определенные правила, которым придется подчиняться при оформлении ипотеки в ПриватБанке, а именно:

1. Досрочное погашение возможно, штрафные санкции.не применяются.
2. Погашение ипотеки происходит аннуитентными платежами. То есть тело кредита и проценты выплачиваются равными частями на весь период погашения.
3. Необходима оценка и нотариальное сопровождение сделки. Причем берут на себя это акредитованные банком оценщики и юристы. Не стоит пользоваться услугами других специалистов, ведь банк результаты их работы может не принять.
4. После погашения кредита недвижимость бывшего заемщика предоставляется в собственность в срок 10 дней.

Заявку на ипотеку рассматривают на протяжении суток. Далее, если получен положительный ответ, нужно в течение 3 дней оформить ипотечный договор. Так как ведется полное юридическое сопровождение, сделку удается заключить в сжатые сроки.

Что такое ипотека?

Ипотека или ипотечный кредит – это кредит, который выдается банком гражданину страны на приобретение определенной недвижимости с рядом условий. Каждый ипотечный кредит облагается процентной ставкой, а так же дополнительными страховочными платежами. Ипотека – это всегда долгосрочный займ, который может быть выдан на несколько десятков лет. С момента оформления ипотеки гражданин имеет право въехать в приобретенное жилье, после чего проживать по этому адресу, и параллельно выплачивать свою задолженность.

Однако вступить в права собственности клиент банка не сможет до того момента, пока полностью не погасит свой долг.

Способы оформления

Оформить кредит можно любыми из представленных способов. Правда если выбрать онлайн вариант все равно придется посещать отделение для подписания договора.

Через Приват24

Это удобный вариант для пользователей интернет-банкинга от Приват24. Правда в этом случае возможна только подача предварительной заявки, которая заполняется в электронном виде. Для запроса кредита нужно совершить такие шаги:

• зайти в аккаунт Приват24 с помощью логина и пароля. Если личный кабинет еще не оформлен, то создать его. Для использования всех возможностей его потребуется подтвердить свой номер телефона в банкомате, терминале или отделении;
• после входа найти вкладку «Все услуги» и «Кредиты»;в открывшемся окне выбрать «Подать заявку». В ней нужно заполнить все предложенные поля и отправить на рассмотрение.
• теперь осталось подождать одобрения заявки и звонка менеджера с приглашением прийти в отделение для оформления ипотеки.

На сайте банка

Оформление на сайте банка возможно только в виде подачи запроса на займ. При посещении официального сайта и интересующего раздела с кредитами будет предложено заполнить форму следующими данными:

• номер телефона, по которому можно связаться;
• ФИО;
• адрес электронной почты, куда также могут выслать подробную информацию об ипотеке.

После этого дождаться, пока на связь выйдет консультант, который и расскажет, как и где можно оформить ипотеку, какие документы для этого нужны.

На сайте банка также доступна возможность осуществить предварительный расчет по кредиту. Для этого представлен ипотечный калькулятор.

Для получения примерного расчета следует отметить:

• Тип недвижимости: на первичном или вторичном рынке, недвижимость банка.
• Сумму кредита. Нужно указать необходимую, двигая бегунок. Выбор возможен в пределах лимита 2 млн. гривен.
• Возможность внесения первого платежа – сумма, которая предполагается.

В результатах будет указано, какая ставка по исходным условиям, размер ежемесячного платежа, примерный размер страховки в год и стоимость страховки жизни за год. Если результаты устроили, то можно оставить свой номер телефона и получить код для оформления заявки.

В отделении

Отделение придется посещать при любых раскладах, ведь кредитный договор дистанционно подписать не удастся.

Чтобы оформить займ сразу следует взять с собой все необходимые документы, а именно:

• Паспорт.
• Идентификационный код.
• Справка о доходе с места работы.
• В каждом отдельном случае могут запрашиваться дополнительные документы. О том, какие нужны, можно узнать в онлайн-чате на сайте или позвонив по номеру горячей линии 3700. С мобильных звонки бесплатно.

Ипотека в ПриватБанке одна из самых выгодных в Украине, ведь банк предлагает особенно доступные условия. При этом требования к заемщику минимальные, поскольку можно взять ипотеку не имею официального трудоустройства.

Требования к заемщиками и недвижимости

Приватбанк имеет довольно лояльные требования к заемщикам, которым на момент подачи заявления должно быть минимум 18 лет. На практике же взять ипотеку в данной финансовой организации при таком возрасте невозможно. Это связано с тем, что:

• заемщик должен подтвердить свою платежеспособность;
• кредитополучатель должен быть официально трудоустроен и проработать на предыдущем месте работы не менее года;
• обязан иметь стабильную зарплату, при которой он сможет вносить ежемесячный платеж.

Отсрочить ежемесячную плату невозможно, а в случае ее отсутствия, будут начислены штрафные санкции, которые достаточно сильно ударят по семейному бюджету.

Банк предоставляет заемщикам возможность выбора жилья как на первичном, так и на вторичном рынке. Также финансовая организация может предоставить свой список доступных для покупки вариантов, который находится на специальном сайте. Сюда входит конфискованное, ликвидированное или же нереализованное на аукционах имущество. Процесс оформления в таком случае происходит по упрощенной схеме, а заемщику необходимо собрать минимальный пакет документов.

Приобретаемое жилье может находиться в любом регионе страны, независимо от места расположения ближайших отделений и адреса прописки покупателя. Оно должно соответствовать всем жилищным условиям и иметь минимальный набор коммуникаций, который необходим для всех типов жилого помещения.

Плюсы и минусы ипотечного кредитования от Привата

ПриватБанк предлагает оформить ипотеку на любую недвижимость. В перечень доступного жилья входят:

• частные дома;
• вторичное жилье;
• невострой;
• конфискованные квартиры от ПриватБанка.

На любую недвижимость ПриватБанк предлагает оформить ипотеку

Преимущества оформления сделки очевидны:

• фиксированная процентная ставка на протяжении всего периода выплат;
• отсутствие скрытых комиссий и доплат;
• полное юридическое сопровождение;
• возможность подачи заявки и оформления заказа онлайн;
• безопасность и оперативность.

По сравнению с другими ведущими банками в сфере ипотечного кредитования Приват уступает только по двум пунктам:

• право собственности переходит к заемщику только после полного погашения кредита;
• страхование жилья в последние годы ипотеки высокое.

Более подробную информацию предоставит менеджер в ближайшем банковском отделении.

Доп. информация: Кредит в Приват24.

Это интересно: Примсоцбанк — рейтинг надежности, отзывы клиентов

Приватбанк

В последние годы деятельность банковских структур в Украине начала сильно контролироваться, и если организации, работающие от государства еще получают поддержку от правительства, частным компаниям приходится очень трудно. В связи с форс-мажорными обстоятельствами, некоторые финансовые компании начали ликвидироваться или выкупаться более крупными, а другие все же сумели получить какую-никакую поддержку.

Одним из немногих банков, который успевает приспособиться к самым сложным финансовым условиям, является Приватбанк. В настоящий момент компания проходит процедуру национализации, и уже в скором времени частично станет частью государственной системы финансирования, но по заверениям руководства, это никак не скажется на их клиентах, что в очередной раз подтверждает стабильность наработанной системы и кредитного регулирования.

Приватбанк — один из немногих банков Украины, который предоставляет возможность получения ипотеки на квартиру. Особенностью кредитования данной организации является оперативная работа сотрудников, так как получить ответ на заявление заемщик сможет уже в течение суток, а сами деньги поступят на счет покупателя по истечении 2-3 рабочих дней, после подачи полного пакета документов.

Помимо этого, жилье можно сдавать в аренду, что значительно поможет оплачивать ипотеку, но предварительно нужно получить разрешение от банка.

Банк, в свою очередь, гарантирует полностью безопасную сделку между покупателем и продавцом, а также полное юридическое сопровождение, что поможет сэкономить вам на нотариусах и других специалистах.

Максимальная длительность ипотеки составляет 20 лет, при этом, процентные ставки будут колебаться в зависимости от стоимости жилья, вида рынка, а также платежеспособности заемщика.

• Помимо Приватбанка в Украине выдают кредит на жилье еще несколько финансовых организаций. Большинство из них являются частными, поэтому говорить о низких процентных ставках не имеет смысла:
• Кредобанк — минимальная годовая ставка составляет в среднем 20,85%. Основная особенность банка — нет одноразовых и ежемесячных комиссий, но минимальный первоначальный взнос от 30%. Кредобанк позволяет оформить ипотеку только на вторичную недвижимость.
• Марфин Банк — программа получила название «Жилье в кредит». Средняя годовая ставка составляет 20,99%, а одноразовая комиссия 0,99%. Первоначальный взнос также равен 30% от стоимости жилья, но ежемесячных комиссий нет.
• Укрсоцбанк — минимальная годовая ставка 22,60%, с одноразовой комиссией 1,25%. Максимальный срок кредитования составляет 10 лет, а аванс не менее 50%. Несмотря на такие серьезные условия, кредит может быть оформлен на любую сумму.
• Таскомбанк — максимальный срок кредитования также составляет 10 лет, а годовая процентная ставка 24%. Заемщику придется оплатить аванс, размером в 24% от суммы ипотеки, а также одноразовую комиссию (1%).
• Ощадбанк — единственный государственный банк, условия кредитования которого максимально приближены к классической ипотеке. Максимальный срок выплат составляет 20 лет, но в качестве залога придется оставить недвижимое имущество. Годовая процентная ставка — 23%, а одноразовая комиссия — 1,5%. Организация не ограничивает минимальный срок выплат — можно погасить задолженность на следующий день.

Ипотека: выгодно или нет

Несмотря на переплату, приобрести квартиру в рассрочку не так страшно, как копить деньги на покупку своего жилья. Объясним, почему. Получая среднюю зарплату в Киеве и не шикуя, а покупая только необходимое, можно отложить не больше 5 тыс. грн. А значит, если вы хотите купить среднестатистическую «двушку» стоимостью 1 млн грн, копить придется примерно 17 лет! Не хотелось бы столько времени жить с родителями, не так ли? Если же снимать даже самую скромную комнату, копить придется еще дольше.

Главное преимущество ипотеки заключается в том, что платить вы будете уже за свою квартиру, а не за съемную. При этом чаще всего ежемесячный платеж по аренде не уступает в стоимости платы за кредит. А еще до 2020 года в Украине действует программа, согласно которой можно получить молодежный кредит на квартиру. Ставки по нему значительно ниже стандратных. Правда, и получить его очень непросто.

Оформление кредита в Приват на официальном сайте

Для того чтобы насладиться оформлением заявки на веб-сайте банка, нажмите на ссылку на официальном сайте privatbank.ua и следуйте инструкциям ниже:

• Перейти в раздел “кредиты”.
• Указать раздел карты “Универсальная”.
• Указать информацию о себе в зеленом окне в правом верхнем углу.

Затем, после всех этапов, которые необходимо забрать карту в любом отделении, предъявив паспорт с ИНН.

Также, чтобы взять кредит, можно через веб-ресурс Приват. Необходимо выполнить следующие действия:

• Войти в свой личный кабинет Приват. Если нет, зарегистрируйтесь.
• Найти флажок “Все услуги”.
• Найти в разделе “Кредиты”.
• Открыть раздел “Кредиты”

Далее Приват перенаправляет запрос на официальном сайте, предлагает различные варианты кредитования: универсальным карту, отправить запрос для получения кредита на жилье или автомобиль.

Инструкции для получения кредита на автомобиль:

• Открыть страницу официального сайта.
• Выберите в разделе “Кредиты”.
• Открыть раздел “кредит на авто”.
• Найдите раздел “Оформить авто в рассрочку”.
• Выбрать параметры: тип транспортного средства, стоимость автомобиля, срок оплаты, размер первоначального взноса.
• Указать свой номер телефона.

После всех манипуляций будет предоставлено решение и все необходимые документы. Затем, заказчик обязан подписать контракт в банковском отделении.

Для получения выплаты на жилье также можно выполнить все манипуляции не выходя из дома. В разделе “Кредиты” следует выбрать “Кредит на жилье”. В верхнем правом углу появится окно, в котором необходимо заполнить информацию о себе, оставить телефон. Через полчаса сотрудник банка свяжется с клиентом. Он ответит на все ваши вопросы и оформит заказ. Филиал банка должен иметь документы, которые определяются индивидуально. Кредит на авто или жилье можно оформить на официальном сайте.

При необходимости получить большую сумму в долг, необходимо посетить офис ПриватБанка. Нужно будет оформить индивидуальный договор. Также могут быть полезными для документов:

• документы, подтверждающие наличие доходов;
• указывают состав семьи;
• подтверждающие наличие сумм на счета других банков.

В резолюции кредитования, кредит влияет на кредитную историю. Кредитная история это архив всех займов, особенности их возврата. Эту информацию собирает (украинское бюро кредитных историй). Всю информацию предоставляют банки, лизинговые агентства, карту предприятия.

Проверить кредитную историю можно несколькими способами:

• через Интернет-Банк Приват;
• в официальном сайте УБКИ;
• через счет заемщика на сайте ПриватБанка;
• вы можете установить на свой смартфон приложение “кредитная история”;
• с помощью приложения в смартфоне, “приват 24”;
• в терминалах самообслуживания.

Для получения информации  необходимо зайти в раздел “Мой счет”, выбрать опцию “Кредитный рейтинг”. В приложении “Приват 24” на смартфон, необходимо войти в меню, выбрать пункт “настройки” и в разделе “рейтинг”.