Кредит под залог автомобиля

Способы выплаты задолженности

Выплат кредита должна производиться в соответствии с графиком. Для перечисления средств на кредитный счет можно воспользоваться следующими способами:

  • перевод через оператора банка, через банкоматы Россельхозбанка или через личный кабинет мобильного банка. Зачисления поступают на кредитный счет в течение 1 рабочего дня. Комиссия за перевод не взимается;
  • через кассы, банкоматы или мобильные приложения иных банков. Срок зачисления денежных средств будет варьироваться от 1 до 5 рабочих дней. Некоторые банки, не являющиеся партнерами, могут взимать комиссию за перевод;
  • через терминалы быстрой оплаты (Киви, Рапида, Киберплат и так далее). Для перевода средств потребуется ввести не только ФИО заемщика, но и номер кредитного договора. Денежные средства зачисляются на счет в течение суток, а комиссия в среднем составляет 1% — 3% от суммы перевода;
  • через почтовые отделения. Данный способ оплаты является самым долгим, так как для перевода и зачисления средств требуется 5 – 7 дней. При переводе так же возникает комиссия, которая определяется в процентном отношении к сумме.

Заемщик вправе самостоятельно подобрать наиболее удобный для себя способ внесения средств на кредитный счет. Однако при выборе способа стоит учитывать и размер комиссии, и сроки зачисления.

Грин Финанс — залог ПТС от 32% в год

  • Сумма: От 50 тыс. руб. до 10 миллионов;
  • Срок: От 1 до 5 лет;
  • Процентная ставка: от 1,5% в месяц, стандартная от 32% годовых;
  • Возраст: 20-60 лет;
  • Документы: паспорт + ПТС;
  • Вероятность одобрения: 65%.

Компания работает с заемщиками с плохой КИ, в том числе и с открытыми просрочками. Процент чуть больше, но зато ниже вероятность отказа. Очень быстро принимают решение — всего 30 минут, и вы получите звонок от менеджера и можете уже сегодня ехать в офис за деньгами.

В каких банках взять кредит за 1 час ⇒

Кроме СТС и ПТС на машину от вас нужен лишь паспорт. Обязательно наличие ОСАГО, но КАСКО также не понадобится. Требования к машине еще проще — на ходу, не  кредите и не в залоге.

Сам автомобиль оставлять не нужно, вы можете спокойно продолжать ездить на нем. Банку остается лишь ПТС в качестве залога + заключенный вам договор.

Как взять займ без проверок КИ ⇒

Условия хорошие, но не слишком высокий процент одобрений, приближенный к банковскому. Хоть и заявляют, что работают с испорченной кредитной репутацией, но на деле — чаще отказывают проблемным клиентам. В этом случае лучше обращайтесь в «Современные финансовые решения» за помощью.

Для работы анкеты необходимо включить JavaScript в настройках браузера

Штрафы и наказания за нарушение платежного режима

Если заемщиком допускается просрочка оплаты ежемесячного платежа, то банк имеет право начислять штрафные санкции в виде неустойки, размер которой регулируется правилами работы банка и указывается в кредитном договоре. Будет взиматься неустойка:

  • в размере 20% годовых в период с даты получения кредита до даты окончания начисления процентов;
  • в размере 0,1% в день, начиная с первого дня образования просрочки до даты выплаты образовавшейся задолженности.

Кроме этого следует помнить, что при систематической неоплате долга банк вправе:

  • досрочно расторгнуть кредитный договор в одностороннем порядке и потребовать в течение 30 суток полностью погасить задолженность;
  • обратить взыскание на залоговое имущество.

Получить дополнительную информацию о действующих кредитных продуктах, необходимых документах и иных условиях выдачи и погашения кредитов в Россельхозбанке можно по телефону 8–800–100–0–100.

Страховка кредита

Ознакомьтесь со списком страховых компаний – партнеров Россельхозбанке. Узнать подробную информацию о деятельности каждой из них вы можете, нажав на название СК. Уточните условия страхования у сотрудников Россельхозбанке при оформлении договора.

Страховая компанияАдресТелефон
ВТБ Страхование Москва, улица Новослободская, 41 +7 495 644-44-40
СОГАЗ Москва, улица Доброслободская, 19 +7 495 234-44-24
АльфаСтрахование Москва, Новоясеневский проспект, 2Ас1 +7 495 776-33-12
РЕСО-Гарантия Москва, проспект Мира, 116А +7 495 683-72-76, +7 985 347-31-74
ВСК Москва, Большая Лубянка, 11А +7 495 784-77-00

Как взять кредит под залог автомобиля в Россельхозбанке

Поскольку кредитный договор имеет условие залога движимого имущества, то некоторые требования касаются и автотранспорта, передаваемого в залог. А именно:

  • использовать в качестве обеспечения можно транспортные средства, относящиеся к категориям А, В, С, D, а так же прицепы, изготовленные в РФ или иных государствах;
  • на любой вид транспорта должен иметься ПТС, причем документы с отметками «Дубликат» не принимаются;
  • на момент окончания действия кредитного и залогового договоров движимому имуществу должно быть менее 8 лет (российский автопром) и менее 10 лет (автомобили иностранного производства);
  • техническое состояние любого вида автотранспорта должно быть исправным;
  • рыночная стоимость авто должна составлять более 100 000 рублей;
  • автотранспорт не должен находиться в лизинге или являться залогом по иным кредитным договорам.

Если для расширения бизнеса или иных личных целей требуется большая денежная сумма, то можно получить кредит с залогом движимого имущества в Россельхозбанке.

Какой нужен пакет документов

Для получения кредита в банк необходимо предоставить письменную заявку (документ можно подать лично, через официального представителя или онлайн на сайте банка), в которой указывается следующая информация:

  • тип запрашиваемого кредитного продукта, а так же сумма, срок цель и иные параметры кредита;
  • данные приобретаемого авто, если заявка подается на автокредит;
  • персональные данные заемщика (ФИО, дата рождения, место проживания, паспортные данные, семейное положение и так далее);
  • информация о месте работы, занимаемой должности и получаемом доходе;
  • данные имущества, находящегося в собственности;
  • данные предполагаемого предмета залога.

К заявке необходимо приложить:

  • гражданский паспорт;
  • СНИЛС;
  • военный билет или приписное свидетельство (для мужчин);
  • свидетельство о заключении брака (если заемщик состоит в браке);
  • свидетельства о рождении детей (при наличии);
  • копия трудовой книжки, заверенной представителем работодателя;
  • справка о размере доходов (форма 2 НДФЛ). Лица, получающие заработную плату на карту банка, могут заменить документ на выписку с расчетного счета или справку, форма которой предоставляется банком.

Пенсионеры дополнительно предоставляют:

  • пенсионное удостоверение;
  • выписку с пенсионного счета.

В пакет документов, предоставляемых индивидуальным предпринимателем при подаче заявки, входят:

  • реестровая выписка;
  • свидетельство о регистрации;
  • налоговая декларация за последний период с отметкой о принятии в налоговой организации;
  • книга, в которой отображаются доходы и расходы;
  • лицензии и иные документы, подтверждающие право на занятие определенными видами деятельности.

Для оформления договора залога потребуется предоставить:

  • ПТС;
  • свидетельство о регистрации автомобильного транспорта;
  • полис КАСКО.

Отделения и банкоматы Россельхозбанка в Москве

Банки и МФОТипАдресРежим работыКонтакты
Операционный офис «Москва, Ломоносовский проспект» Отделение г. Москва, пр-кт Ломоносовский, д. 25, корп. 1
Обслуживание физических лиц:
пн.-пт. с 09.30 до 20.00
сб. с 09.00 до 15.00
Обслуживание юридических лиц:
пн.-пт. с 09.30 до 18.00
На карте
Обслуживание физических лиц:
пн.-пт. с 09.30 до 20.00
сб. с 09.00 до 15.00
Обслуживание юридических лиц:
пн.-пт. с 09.30 до 18.00
8 (800) 200-02-90
Самообслуживание Банкомат г. Москва, ул. Розанова, д. 8, стр. 1
в режиме работы организации
На карте
в режиме работы организации
Самообслуживание Банкомат г. Москва, б-р Яна Райниса, д. 2/1
круглосуточно
На карте
круглосуточно

Выберите кредит

Без справки

Возможность онлайн-заявки

На 1 месяц

Кредиты на карту

Для пенсионеров

На полгода

Студентам

По паспорту

На 1 год

На 2 года

Под залог недвижимости

Без залога и поручителей

На 3 года

На 5 лет

Наличными

На 7 лет

На 10 лет

Рефинансирование кредитов

На ремонт

Со справкой

30 000 руб

50 000 руб

Под залог авто

100 000 руб

150 000 руб

200 000 руб

300 000 руб

500 000 руб

1 000 000 руб

Для держателей зарплатных карт

Без оформления страховки

Для зарплатных клиентов

Иностранным гражданам

150 000 руб без справок

1 500 000 руб без справок и поручителей

Без поручителей

100 процентов одобрения

Рефинансирование с возможностью онлайн-заявки

Рефинансирование под более низкий процент

На карту без посещения банка

Под залог недвижимости без справок

Условия получения

В 2020 голу в Россельхозбанке можно получить два вида кредитов, в качестве обеспечения по которым будет являться автомобиль.

К ним относятся программы:

  • потребительский кредит с обеспечением, выдаваемый на любые нужды;
  • автокредит – целевой кредит. Денежные средства выдаются исключительно на приобретение нового или подержанного автомототранспорта.

Основные условия двух кредитных продуктов представлены в таблице:

УсловиеПотребительский кредит с залогомАвтокредит
Валюта кредитаРоссийский рубль
Минимальная сумма кредита, руб.10 00010 000
Максимальная сумма кредита, руб.1 000 000
Если заемщик является клиентом банка и получает на карту банка заработную плату в течение 6 и более месяцев, то максимальная сумма увеличивается до 2 000 000 рублей
3 000 000
Срок кредитования1 месяц – 5 лет
1 месяц – 7 лет для лиц получающих заработную плату на карту банка
1 месяц – 5 лет
Обеспечение— любое личное имущество заемщика или созаемщика, в том числе автомобильный транспорт;
— поручительство
Залог автотранспорта, приобретаемого на заемные средства
Льготный период использования полученных денежных средствНе устанавливаетсяНе устанавливается
Комиссия за выдачу кредитаОтсутствуетОтсутствует
Срок рассмотрения заявки на кредитОт 5 днейОт 4 дней
Порядок погашения кредитаЕжемесячно равными платежамиЕжемесячно равными платежами
Дополнительно— заключается договор на залог авто;
— по желанию заемщика заключается договор страхования жизни
— заключается договор залога;
— обязательно оформление КАСКО;
— обязательно внесение первоначального платежа в размере 15% от стоимости приобретаемого движимого имущества

Процентная ставка по кредитам зависит от следующих факторов:

  • срока кредитования;
  • категории заемщика;
  • суммы кредита;
  • наличия/отсутствия дополнительного обеспечения. Например, автокредит выдается без поручителей, то если привлечь платежеспособных граждан, то ставка по кредиту может быть снижена.

Тарифы (в годовых процентах) по нецелевому потребительскому кредиту с залогом движимого имущества представлены в следующей таблице:

Категории заемщиковСроки кредитования, мес.
менее 1212 – 6060 – 84
Если сумма кредита составляет до 200 000 рублей включительно
Зарплатные клиентыОт 14От 16От 16,5
Работники бюджетных организацийОт 12,5От 14,5От 15
Прочие клиентыОт 14,5От 16,5Не выдается
Если сумма кредита превышает 200 000 рублей
Зарплатные клиентыОт 11,5От 14,5От 15
Бюджетные работникиОт 10От 13От 13,5
Прочие клиентыОт 12От 15

Процентная ставка по автокредиту составляет от 13,5% годовых и может быть увеличена на 3,5%, если заемщик отказывается приобретать полис страхования жизни, и снижена на 1% в случае выдачи денежных средств зарплатным клиентам или бюджетным работникам.

Получить кредит в Россельхозбанке могут лица:

  • в возрасте от 18 до 65 лет, причем минимальный возврат определяется на момент подачи заявки на кредит, а максимальный – последней выплатой по кредиту;
  • имеющие российское гражданство;
  • зарегистрированные (имеющие постоянную прописку) в любом регионе РФ;
  • имеющие стаж работы от 6 месяцев на последнем месте и 1 года в общем для физических лиц, от 3 месяцев на последнем месте и 6 месяцев в общем для лиц, являющихся зарплатными клиентами банка и не менее 1 года для пенсионеров и лиц в возрасте 18 – 20 лет;
  • имеющих постоянный доход. В зависимости от суммы получаемой заработной платы зависит и максимальная сумма кредита.

Поскольку кредитный договор имеет условие залога движимого имущества, то некоторые требования касаются и автотранспорта, передаваемого в залог. А именно:

  • использовать в качестве обеспечения можно транспортные средства, относящиеся к категориям А, В, С, D, а так же прицепы, изготовленные в РФ или иных государствах;
  • на любой вид транспорта должен иметься ПТС, причем документы с отметками «Дубликат» не принимаются;
  • на момент окончания действия кредитного и залогового договоров движимому имуществу должно быть менее 8 лет (российский автопром) и менее 10 лет (автомобили иностранного производства);
  • техническое состояние любого вида автотранспорта должно быть исправным;
  • рыночная стоимость авто должна составлять более 100 000 рублей;
  • автотранспорт не должен находиться в лизинге или являться залогом по иным кредитным договорам.

Расчет расходов на кредит Россельхозбанка

Кредит “Садовод под залог имущества”

6,8

  • Требуется подтверждения дохода
  • Требуется обеспечение
  • Срок рассмотрения до недели
  • Без поручительства

Подробнее

Не подходит условие по обеспечению

Кредит “Потребительский без обеспечения для членов Общероссийской общественной организации «Союз садоводов России»”

7

  • Требуется подтверждения дохода
  • Без залога
  • Срок рассмотрения до 3-х дней
  • Без поручительства

Подробнее

Не подходит условие по обеспечению

Кредит “Потребительский без обеспечения для зарплатных клиентов”

7,1

  • Требуется подтверждения дохода
  • Без залога
  • Срок рассмотрения до недели
  • Без поручительства

Подробнее

Не подходит условие по обеспечению

Кредит “Потребительский без обеспечения для зарплатных клиентов бюджетной сферы”

7,1

  • Требуется подтверждения дохода
  • Без залога
  • Срок рассмотрения до недели
  • Без поручительства

Подробнее

Не подходит условие по обеспечению

Кредит “Потребительский без обеспечения”

7,1

  • Требуется подтверждения дохода
  • Без залога
  • Срок рассмотрения до 3-х дней
  • Без поручительства

Подробнее

Не подходит условие по обеспечению

Кредит “Рефинансирование для «работников бюджетных организаций»”

7

  • Без подтверждения дохода
  • Без залога
  • Срок рассмотрения до 3-х дней
  • Без поручительства

Подробнее

Не подходит условие по обеспечению

Кредит “Пенсионный”

7,1

  • Требуется подтверждения дохода
  • Без залога
  • Срок рассмотрения до недели
  • Без поручительства

Подробнее

Не подходит условие по обеспечению

Кредит “Потребительский с обеспечением для сотрудников бюджетной сферы”

6,9

  • Требуется подтверждения дохода
  • Требуется обеспечение
  • Срок рассмотрения до недели
  • Требуется поручительство

Подробнее

Не подходит условие по обеспечению

Кредит “Рефинансирование”

6,9

  • Требуется подтверждения дохода
  • Требуется обеспечение
  • Срок рассмотрения до 3-х дней
  • Требуется поручительство

Подробнее

Не подходит условие по обеспечению

Кредит “С динамической % ставкой”

7,1

  • Требуется подтверждения дохода
  • Без залога
  • Срок рассмотрения до 3-х дней
  • Без поручительства

Подробнее

Не подходит условие по обеспечению

Кредит “Рефинансирование для зарплатных клиентов”

7,1

  • Требуется подтверждения дохода
  • Без залога
  • Срок рассмотрения до 3-х дней
  • Без поручительства

Подробнее

Не подходит условие по обеспечению

Кредит “На развитие ЛПХ”
с обеспечением

6,7

  • Требуется подтверждения дохода
  • Требуется обеспечение
  • Срок рассмотрения до недели
  • Требуется поручительство

Подробнее

Не подходит условие по обеспечению

Кредит “Нецелевой под залог недвижимости”

6,9

  • Требуется подтверждения дохода
  • Требуется обеспечение
  • Срок рассмотрения до недели
  • Без поручительства

Подробнее

Не подходит условие по обеспечению

Кредит “Потребительский с обеспечением”

6,8

  • Требуется подтверждения дохода
  • Требуется обеспечение
  • Срок рассмотрения до недели
  • Требуется поручительство

Подробнее

Не подходит условие по обеспечению

Кредит “Садовод под поручительство”

6,8

  • Требуется подтверждения дохода
  • Без залога
  • Срок рассмотрения до недели
  • Требуется поручительство

Подробнее

Не подходит сумма, не подходит условие по обеспечению

Кредит “С государственной поддержкой для жителей села”

7,1

  • Требуется подтверждения дохода
  • Без залога
  • Срок рассмотрения до 3-х дней
  • Без поручительства

Подробнее

Не подходит сумма, не подходит условие по обеспечению

Рефинансирование кредитов граждан, ведущих личное подсобное хозяйство

6,9

  • Требуется подтверждения дохода
  • Требуется обеспечение
  • Срок рассмотрения до недели
  • Требуется поручительство

Подробнее

Не подходит сумма, не подходит условие по обеспечению

Кредит “На развитие ЛПХ без обеспечения”

7,1

  • Требуется подтверждения дохода
  • Без залога
  • Срок рассмотрения до недели
  • Без поручительства

Подробнее

Не подходит сумма, не подходит условие по обеспечению

Кредит “Инженерные коммуникации”

6,8

  • Требуется подтверждения дохода
  • Требуется обеспечение
  • Срок рассмотрения до недели
  • Требуется поручительство

Подробнее

Не подходит сумма, не подходит условие по обеспечению

Кредит “Потребительский без обеспечения для самозанятых граждан”

7

  • Требуется подтверждения дохода
  • Без залога
  • Срок рассмотрения до 3-х дней
  • Без поручительства

Подробнее

Дата обновления: 07.04.2020
17:46

Информация о ставках и условиях кредита в Москве предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Условия получения кредита

Оформить в залог можно не только легковое авто, но и грузовой автомобиль, мотоцикл, яхту.

Какой транспорт НЕ подойдет?

  • в аварийном или неисправном состоянии;
  • кредит за авто еще не выплачен до конца;

Все остальные требования – год выпуска, модель, производитель – зависят от кредитной организации. Усредненный «портрет» автомобиля – иномарка с годом выпуска после 2002.

Требования к заемщику:

  • быть старше 18 лет;
  • нужно иметь хорошую кредитную историю;
  • проработать на последнем месте больше трех месяцев;
  • быть гражданином России;
  • паспорт заемщика;
  • документы на автомобиль;
  • СНИЛС.

Порядок получения кредита под залог авто такой же, как и для других кредитов. Предварительная заявка, одобрение кредита, предоставление документов, подписание кредитного договора.

Банки, дающие кредит под залог автомобиля

Совкомбанк предлагает оформить кредит под 17 процентов. Максимальный срок кредитования – 60 месяцев. Банк может предоставить до 1 миллиона рублей.

Совкомбанк примет машину, если она не старше 19 лет.

Банк Советский может выделить большую сумму – до 5 миллионов на 5 лет. При этом автомобиль остается в распоряжении владельца. Процентная ставка – 21,5%.

Автомобиль не должен быть старше пяти лет.

В Сбербанке есть кредит «Бизнес-Авто» под залог приобретаемого транспорта. Кредит выдается индивидуальным предпринимателям. Можно купить и новые машины, и б/у.

Срок кредитования – 8 лет. Процентная ставка – от 12.1 процентов.

Россельхозбанк кредитует желающих купить как новое авто, так и подержанное. Отечественные марки автомобиля не являются исключением. Частью кредита можно расплатиться за страхование КАСКО.

Процентная ставка – от 15.5%.

На 6 процентов больше придется заплатить тем, кто откажется страховать жизнь и здоровье.

В банке ВТБ есть несколько программ автострахования. По договоренности с банком можно оформить машину в залог. Это позволит снизить процентную ставку и увеличить срок кредитования.

Кредит под залог авто – не редкость. Банковских предложений много, поэтому возможность выбора у клиента есть. Более выгодные условия кредитования в банках предоставляются постоянным клиентам – льготная процентная ставка, меньший пакет документов.

Добавить комментарий