Кредит под залог недвижимости для юридических лиц

Нецелевой потребительский кредит под залог недвижимости

Ключевые преимущества:

• Значительная сумма потребительского кредита (до 10 млн. руб.) на длительный срок
• Более низкие процентные ставки по сравнению с условиями по обычному потребительскому кредитованию
• Отсутствие комиссий по кредиту

Надбавки и скидки к процентным ставкам (суммируются, если применимо):

+ 2,00% В случае отказа заемщика и/или солидарных заемщиков, доход которых был учтен при расчете суммы кредита, осуществить страхование жизни и здоровья либо при несоблюдении ими принятого на себя обязательства по обеспечению непрерывного страхования жизни и здоровья в течение всего срока действия кредитного договора.— 0,50% для работников предприятий, являющихся участниками «зарплатного проекта».

Уважаемые Клиенты Россельхозбанка! Для Вашего удобства в данном разделе Мы разместили заявление-анкету на получение кредита. Вы можете распечатать и заполнить ее до посещения отделения Банка.

• Заявление-анкета Заемщика/Созаемщика на предоставление кредита
• Паспорт гражданина РФ Заемщика/Созаемщика или документ, его заменяющий: удостоверение личности для лиц, которые проходят военную службу, паспорт моряка (удостоверение личности моряка);
• Документы, подтверждающие размер доходов и размер производимых удержаний за последние 6 месяцев Заемщика/Созаемщика – по форме № 2-НДФЛ либо по Форме Банка;
• Копия трудовой книжки, заверенная работодателем, или копию трудового договора с основного места работы Заемщика/Созаемщика;
• Документы по предоставляемому залогу

При необходимости Банк может запросить дополнительные документы, отражающие финансовое положение Заемщика (Созаемщика) и его законных представителей.

Памятка заемщика (PDF, 89 Кб) Полная стоимость кредита (PDF, 109 Кб)

Документы для кредита

Документальная часть – самый сложный этап и нередко организации подключают профессиональных брокеров. Вам потребуется подготовить полный список бумаг, или поручить этот вопрос специалистам:

• Учредительные документы на организацию;
• Свидетельство о государственной регистрации;
• Финансовая и налоговая отчетность за последний отчетный период;
• Копии контрактов с партнерами, контрагентами;
• Документы на объект обеспечения;
• Личные документы собственника недвижимости, учредителей организации, заявителя по кредиту;
• Выписка из ЕГРИП;
• ИНН.

Полный перечень документов необходимо уточнять по каждой кредитной организации отдельно.

Помощь в получении кредита юрлицам

содействию профессиональных брокеров

Банк

Ставка

Сумма

Ставкаот 12.9%

Суммадо 3 000 000 ₽

Отправить заявку

Ставкаот 11.5%

Суммадо 3 000 000 ₽

Отправить заявку

Ставкаот 12%

Суммадо 2 000 000 ₽

Отправить заявку

Ставкаот 10.9%

Суммадо 1 000 000 ₽

Отправить заявку

Ставкаот 10.5%

Суммадо 700 000 ₽

Отправить заявку

За вознаграждение около 5% от суммы кредита, брокеры полностью избавят вас от хлопот по оформлению, подберут самые комфортные условия, добьются низкой ставки от банка и соберут документацию по банковским нормативам. На нашем сервисе вы можете выбрать квалифицированного брокера, специализирующегося на работе с юридическими лицами и доверить ему финансовые проблемы компании.

Особенности займа денег под залог ПТС

После достижения договоренности по сумме и условиям стороны подписывают договор. Затем владелец передает представителям «Альянс Финанс» этот документ на ответственное хранение, данный факт фиксируется в акте приема-передачи. Когда все формальности соблюдены, клиент получает оговоренную сумму наличными или на банковскую карту и уезжает на своей машине.

Обычно используется типовой образец договора займа под залог ПТС. В нем закрепляется правовой статус сторон, указывается вид кредитования (процентный или беспроцентный, целевой или нецелевой), определяется способ расчетов и срок действия. В соглашении фиксируются права и обязанности сторон, порядок расчета и уплаты процентов, а также разрешение споров и другие условия.

Согласно договору займа под залог ПТС составляется максимально удобный график погашения задолженности по кредиту. При возникновении затруднений по выплате долга обращайтесь к специалистам «Альянс Финанс» для его реструктуризации.

Лояльные предложения от Myzalog

Компания подбора кредитов будет интересен не только физическим лицам, желающим получить крупный займ под обеспечение жилой недвижимости.

Кредитование будет особенно интересно для индивидуальных предпринимателей и собственников малого и среднего бизнеса. В залог, кроме жилой недвижимости, принимаются коммерческие объекты в черте города Москвы или Московской области. Кредитная история владельцев бизнеса и наличие открытых кредитов в других банках (даже с просрочками) никак не повлияют ни на тариф, ни на решение по заявке.

• от 500 000 до 100 000 000 р.;
• от 6,5% годовых;
• при открытых просрочках сделают 15% годовых;
• длительный срок кредитования – до 30-ти лет;
• благодаря реальной оценки недвижимости на руки заемщику выдается до 95% от стоимости объекта;
• возможна выдача 60% аванса.

Объект залога не должен быть предметом ипотеки, находиться под арестом или другими запретами регистрационных действий. Находится в Москве и МО.

Кстати! Если недвижимость находится в Санкт-Петербурге и ЛО – подобный кредит предлагает компания * “Залоговик”. Основные условия: от 7,5% годовых, до 25-ти лет в сумме до 90 млн. р. Подробно можно узнать на сайте, там же можно подать заявку.

Индивидуальный предприниматель или собственник дела имеет право заложить также и жилую недвижимость: квартиру, дом круглогодичного проживания или таунхаус.

 Кредитная история не учитывается, без лишних справок и документов 

• Оформите единую онлайн-заявку

• Узнайте, в каких банках высокая вероятность одобрение

• 81% отправленных заявок получают одобрение

Myzalog – хорошая возможность и для открытия дела с нуля:

• не потребуется бизнес-план;
• подтверждение источника дохода;
• волокита с бумагами.

Цена вопроса

Отдельно следует указать, что никаких дополнительных комиссий по услуге вам платить не нужно. Единственное финансовое обязательство клиента кредитного брокера в Москве – проценты по договору займа. При этом вы:

• экономите свое время, которое могли бы потратить на банковских инспекторов и длительное ожидание в очередях;
• не тратите здоровье и силы на сборы различных справок. Брокерские компании оказывают реальную помощь в получении кредита, в спектр их услуг входит работа с документами, а именно составление договора, помощь в поиске нужных бумаг и т.д.;
• не должны вникать в нюансы и различия кредитных программ. Предоставьте эту нелегкую роль нашим представителям.

Компания «Альянс Финанс» поможет реально сэкономить на расходах, связанных с оформлением сделки.

Кредит под залог недвижимости от Сбербанка

Юридическим лицам для пополнения оборотных средств и развития бизнеса используется тариф «Бизнес-оборот» (оборот  не более 400 000 000 р. )

Срок кредитования не превышает 4-х лет, минимальная сумма устанавливается в зависимости от категории юридического лица:

• 150 000 р. – для сельскохозяйственной отрасли;
• 500 000 р. – остальная категория заемщиков;
• 3 000 000 р. – если целью использования средств является погашение займов перед другими кредиторами.

Верхняя планка устанавливается банком в индивидуальном порядке и зависит от показателей финансово-хозяйственной деятельности.

 Ставка – от 11,8% годовых. 

Требования к клиентам:

• не более 70-ти лет для ИП (на дату полного погашения);
• деятельность осуществляется на территории РФ;
• период работы устанавливается в зависимости от категории заемщика: на 3 ,6 или 12 месяцев.

Погашение кредита осуществляется ежемесячно равными долями, в некоторых случаях возможна отсрочка платежа по основному долгу (до нескольких месяцев).

Требуемые документы:

• заявочная анкета;
• учредительные бумаги/свидетельство о регистрации;
• документы по финансово-хозяйственной деятельности.

Полученные деньги можно использовать на пополнение оборотных средств, товарно-материальных ценностей, расчет с действующими кредитами в других банках, осуществления текущей деятельности бизнеса.

Какая недвижимость подходит?

• Стоимость — кредит для организации под залог недвижимости предоставляется на сумму от 500 тысяч рублей, это означает минимальную стоимость недвижимости для кредита – 700-750 тысяч.
• Ликвидность – чем большую ценность объект представляет на рынке, чем больше спрос на неё – тем больше вероятности, что банк одобрит объект для залога.
• Расположение – недвижимость должна находиться в зоне обслуживания банка, и входит в регион ведения бизнеса организации (Москва и Московская область).
• На недвижимости не должно быть обременений и ареста.
• Здание, в котором расположен объект – не числится в списках на снос/реконструкцию.

Кредит для ИП под залог недвижимости может быть предоставлен по личную, жилую квартиру или под торговое помещение. В зависимости от типа здания, могут применяться дополнительные требования к материалам, фундаменту, состоянию кровли, перекрытиям и т.п.

Плюсы и минусы

Не каждая организация готова предоставить в банк полный пакет документов – например, при применении упрощенной системы налогообложения очень сложно доказать платежеспособность. Залог решает эту проблему и упрощает для предпринимателя задачу получения кредита.

К плюсам залогового кредитования можно отнести:

• Ускоренное рассмотрение кредитной заявки;
• Крупные лимиты кредитования (зависит от стоимости обеспечения);
• Множество способов выдачи и погашения долга (отсрочки, частичные транши, кредитная линия и пр.);
• Высокая вероятность одобрения заявки при соответствии обеспечения условиям кредитной организации;
• Льготные процентные ставки, удобные сроки возврата.

Минусы в данном виде кредитования тоже есть, и их немало:

• Дополнительные затраты на оценку объекта независимыми экспертами;
• Необходимость страхования залога на весь период действия кредита;
• По требованиям банков проходит далеко не каждый объект обеспечения;
• Риск потери недвижимости при остановке платежей.

Несмотря на минусы, кредиты малому бизнесу под залог пользуются большой популярностью на рынке. Любой бизнес нестабилен, и залог – единственная гарантия банка.

Правильное оформление

Получение займа под залог имеющейся у компании недвижимости осуществляется последовательными действиями:

• подготавливаются документы для оформления займа;
• оставляется заявка, причем выполнить это можно на сайте выбранного банка;
• при получении одобрения подписывается кредитный договор;
• регистрируется обременение в Росреестре;
• компания получает нужные средства от банка.

Если фирма является успешной, а передаваемая недвижимость – ликвидной и находящейся в хорошем состоянии, то получить крупную сумму в кредит не составит труда.

На каких условиях

Условия могут быть разными в различных организациях, поэтому каждая фирма должна обращать внимание на факторы:

• ставки процентов, варьирующиеся от 14 до 29 процентов;
• максимальный срок, на который предлагается займ, причем обычно он не превышает 10 лет;
• скорость рассмотрения заявки может быть разной, поэтому в некоторых банках решение принимается за несколько часов, а в других потребуется на это два дня;
• предоставление разных скидок банковским учреждением;
• участие в программе лояльности;
• возможность получения отсрочки на определенный период времени;
• предоставление возможности управлять счетом.

Как получить кредит у частного лица под залог, смотрите в этом видео:

https://youtube.com/watch?v=0LEI3L9f3iM

Все эти условия значительно отличаются в разных банках, поэтому желательно заранее изучить все предложения, что позволит выбрать самый оптимальный вариант кредитования.

Требования к заемщикам

Компании могут претендовать на займ под залог имеющейся недвижимости, если они соответствуют некоторым требованиям. К ним относится:

• бизнес должен приносить регулярный и высокий доход;
• работать без убытков предприятие должно не меньше полугода;
• недвижимость, которая предлагается в банку в качестве обеспечения, должна принадлежать организации.

Для оформления потребуется подготовить некоторые документы

• регистрационные и учредительные бумаги;
• правильно составленная заявка на оформление кредита, для обеспечения которого передается банковской организации определенный объект в залог;
• если работает фирма в арендованном помещении, то требуется подготовить договор аренды;
• отчетность за предыдущий год работы;
• копии важнейших контрактов фирмы;
• документация на недвижимость, которая подтверждает, что она действительно принадлежит предприятию.

Если за последние 6 месяцев у компании были убытки даже за один месяц, то это может стать причиной отказа в предоставлении.

Кредит под залог недвижимости для юридических лиц

Кредит под залог недвижимости — распространённая практика, которая позволяет любому получить кредит на довольно большую сумму, оставив в залог банку дом, квартиру, складские помещения, офис и другое. В статье расскажем, что подойдёт для залога а также о плюсах кредита под залог.

Для получения кредита на большую сумму любому юридическому лицу придётся принести в банк довольно много документов, большинство из которых должно подтверждать его платёжеспособность.

Это может быть бизнес-план, общие документы о доходности предпринимательского дела (бухгалтерские отчёты) и другое.

Также банк может использовать другие способы удостовериться, что в дальнейшем им не придётся возиться и «выбивать» из вас кредит под залог недвижимость для юридических лиц в судебном порядке.

Гаранты исполнения обязательств

Таких способов несколько, они довольно известны и часто используются.

1. Поручительство

   Используется, когда подводит кредитная история или банк просто по каким-то другим причинам решил, что просто так кредит выдать нельзя. Заключается во взятии другими лицами на себя ответственности за вашу задолженность.

   В случае невыплаты в срок и дальнейшего отказа от обязательств банк в первую очередь будет обращаться к поручителям, которые будут обязаны рассчитаться за долги заёмщика.

   Использовать этот способ стоит только если вы на 99% уверены, что сможете выплатить сумму, иначе вы просто подставите своих друзей.

2. Неустойка

   Устанавливается банком и означает процент от суммы кредита или установленную сумму, которую должник должен будет заплатить в случае невыполнения обязательств.

   Например, если вы просрочите платёж по кредиту на неделю, то обязаны будете выплатить ежемесячный платёж и ещё 10-20% от его суммы.

   Такие условия заставляют клиента постоянно думать о возможной переплате и могут потенциально положительно сказаться на выполнении условий договора.

3. Залог

   Особенно актуальный и популярный способ обеспечения исполнения обязательств. Позволяет банку в случае неуплаты задолженности приобрести право собственности на закладываемую недвижимость/другие материальные ценности и продать её в счёт уплаты долга.

Плюсы кредита под залог недвижимости

Кредит под залог для юридического лица имеет ряд преимуществ.

• Маленькая процентная ставкаЗачастую кредит под залог недвижимость для юридических лиц — это целевой кредит на развитие бизнеса и другие нужды, а значит имеет льготную процентную ставку. Если простой потребительский кредит начинается от ставки 15% и выше, то на развитие бизнеса она может составлять меньше 10% годовых.
• Большая суммаЕсли в залог вы сможете предоставить большие офисные помещения, например, то у банка не возникнет вопросов, стоит ли вам выдавать довольно большую сумму. Чем выше рыночная стоимость закладываемых помещений — тем легче вам будет получить одобрение на кредит.

Минусы

Существует также и негативная сторона кредитных обязательств с использованием недвижимости в качестве залога.

• Риск «прогореть»Если ваше дело внезапно прогорит и вы не сможете выплачивать деньги, то банк тут же накинется на вашу недвижимость и начнёт оформлять право собственности, чтобы продать её и тем самым погасить ваш долг. В связи с длительностью судебных процессов и этапов оформления права собственности у вас будет какое-то время, чтобы что-то предпринять, но в 98% случаев банк всё равно продаёт имущество.
• Нечестная играСкажем прямо — не все банки играют честно, и некоторые из них не брезгуют добавлять в свои договоры статьи, помогающие им в ускоренном порядке отобрать у вас недвижимость в случае маленькой неуплаты. Но есть приятная новость — грамотные юристы помогут вам выиграть дело, если банк откровенно «жульничает», главное — быть настроенным отстаивать свои права до последнего.

Заполнить заявку на кредит под залог недвижимость для юридических лиц вы всегда можете заполнить на onlinezayavkanacredit.ru, мы разошлём её сразу в несколько банков и таким образом увеличим вероятность одобрения хотя бы в одном из них сразу в несколько раз!