Кредит под залог приобретаемой техники

5 кредитов для ИП (ООО) под залог приобретаемого оборудования

Предприниматели, которым требуются деньги на покупку оборудования или техники для бизнеса, могут воспользоваться несколькими программами кредитования, актуальными в банках на данный момент.

Сбербанк

По программе «Экспресс-залог» ИП или ООО могут оформить заем в рекордно короткие сроки – на рассмотрение заявки уходит не более двух дней. Остальные условия выглядят следующим образом:

• Ставка – от 15,5%.
• Срок – до 4 лет.
• Сумма – от 300 000 руб. до 5 000 000 руб.
• Комиссии отсутствуют.

Если заемщик является клиентом банка, ему может быть предложена сниженная процентная ставка. Для остальных категорий возможно установление до 17,5% годовых.

ВТБ

Второй по популярности банк выдает залоговые кредиты со ставкой от 10,9%. Здесь можно получить от 850 000 руб., максимальная сумма ограничивается стоимостью предмета залога.

Основное требование к заемщику – ведение успешной деятельности не менее 12 месяцев. Понадобится предоставление налоговых деклараций.

Промсвязьбанк

Процентные ставки здесь устанавливаются индивидуально. Самые удобные условия предлагаются только действующим клиентам банка.

ЮниКредит Банк

Если хочется купить новую технику или пополнить оборотные средства, обращение в ЮниКредит Банк позволит это сделать в короткие сроки – за три дня с момента подачи заявки.

Условия кредитования:

• Сумма ограничивается 73 000 000 руб.
• Обязательно поручительство.

Преимущество кредитования здесь заключается в возможности составления индивидуального графика погашения долга и предоставления отсрочки в случае необходимости. Обстоятельства должны быть подтверждены документально.

Бинбанк

Если предпринимателю или ООО требуется предоставление кредитной линии с овердрафтом или займа на приобретение техники, услугу можно получить в Бинбанке.

Проценты переплаты зависят от суммы задолженности и определяются индивидуально для каждого. Минимальный размер кредита – от 300 000 руб. При оформлении потребуются поручители.

Деньги под залог спецтехники

«АвтоЛомбард 38» — это специализированный ломбард, имеющий все необходимое
для оценки и хранения строительной и иной специальной техники. Наши специалисты готовы выехать в
удобное для Вас время и место для оценки техники. Так же мы готовы обеспечить доставку технику к месту
стоянки ломбарда. Строительная и иная спецтехника хранится в условиях, обеспечивающих идеальную
сохранность, с использованием непрерывной военизированной охраны и видеонаблюдения.

«Автоломбард 38» выдает кредиты под залог всех видов транспорта, включая спецтехнику. Наша специализированная небанковская кредитная организация работает более 20 лет, ежегодно мы заключаем не меньше 1000 сделок. Оформите кредит под залог и получайте деньги уже сегодня!

Преимущества нашего ломбарда

• Безопасность. Ваша техника будет находиться под надежной круглосуточной охраной на европейском паркинге в центре Москвы. Там ведется постоянное видеонаблюдение, а кроме того, мы за свой счет страхуем технику при оформлении сделки.
• Простота оформления займа. Мы не проверяем кредитную историю – для подписания договора достаточно любого удостоверения личности. Процедура займет не больше получаса, после чего Вы получите деньги наличными или безналичным платежом.
• Прозрачные условия. Мы ведем запись телефонных разговоров: условия и расценки, озвученные сотрудниками по телефону, не изменятся, когда Вы приедете в офис. Мы бесплатно консультируем Клиентов и подписываем договор займа, обеспечивая чистоту сделки.

Обращайтесь в наш ломбард спецтехники: Вас ждут разумные проценты и простая процедура выкупа имущества. Продлить залог можно неограниченное количество раз, но ничто не помешает совершить выкуп в любое удобное время, даже на следующий день после подписания. Оставляйте заявку на сайте!

Альтернативные варианты

Приобрести оборудование или технику за счет заемных средств можно различными способами. В том числе, можно оформить займы под залог оборудования или иного другого ликвидного имущества либо оформить потребительский кредит в банке, где открыт расчетный счет. Ставки по потребительскому кредиту будут выше, но здесь не требуется первоначальный взнос и оформление залога. Также предприниматель освобождается от необходимости уплаты страховых взносов для защиты финансовых рисков.

Другим вариантом приобретения оборудования является лизинг. Его предлагают большинство компаний, в том числе и дочерние предприятия коммерческих банков. Выгода лизинга заключается в том, что он обходится дешевле, нежели кредит. Здесь потребуется первоначальный взнос и ежемесячные платежи. Правда, оборудование переходит в собственность предприятия только после окончания срока договора. То есть, когда его стоимость будет практически уплачена. Для получения оборудования в собственность нужно оплатить его остаточную стоимость.

Получить займ под залог техники вполне возможно, но на такую процедуру придется потратить некоторое время. Банки проверяют не только кредитоспособность заемщика, но и ликвидность оборудования, отсутствие на нем обременения и прочие параметры.

Общие моменты

Существуют оборудования, которое пользуется актуальностью, в этой ситуации кредитная организация имеет все шансы, чтобы продать технику.

Чтобы получить денежные средства, заемщику необходимо собрать требуемый пакет документов. Залоговая цена определяется высококвалифицированными специалистами либо простыми работниками банка.

В этом случае, к клиенту могут быть запрошены требования к обслуживанию оборудования, данные об применении техники, а также цена и ликвидность.

Что нужно знать

Банковская организация всегда изучает платежеспособность предпринимателя либо юридического лица, которая позволит в определенные сроки выплачивать задолженность.

Лица, которые имеют желание получить кредит под залог оборудования, могут предложить финансовой организации поручителей.

В ситуации выдачи целевого займа для приобретения техники никакого дополнительного обеспечения заимодавцу не нужно, так как данное оборудование является отличным залогом.

Значимость займа

В целом заем под залог оборудования является хорошим способом привлечение финансирования.

Они будут намного дешевле, если коммерсанты будут иметь дополнительное обеспечение, а именно поручительство либо гарантии фонда поддержки предпринимателей.

Правовые аспекты

В соглашении залога устанавливается размер и срок исполнение обязательств, описание предмета залога и другие условия.

Процедура оформления кредита в залог ПТС или ПСМ спецтехники

Чтобы взять деньги под залог ПТС или ПСМ спецтехники с правом пользования, владелец машины должен выбрать автоломбард и обратиться к кредитору с онлайн заявкой. Уже через 15 минут клиенту перезвонит менеджер кредитора для согласования деталей займа. После этого заёмщику нужно предоставить документы на технику и саму машину кредитору.

Обязательным условием является осмотр залоговой спецтехники специалистами ломбарда для проведения экспертизы. Это необходимо, чтобы определить доступную сумму займа, которая составляет до 70 % от оценочной стоимости. После этого, Вам предложат подписать договор и выплатят деньги наличными или переводом.

Плюсы кредитования под залог спецтехники под ПТС или ПСМ:

• выдача займов без отказов по кредитной истории, объёму задолженности, другим банковским стоп-факторам;
• оформление без справок – нужен только паспорт клиента и документы на технику;
• срок получения денег – до 1 часа;
• техника остаётся в Вашем пользовании весь срок кредитования.

Часто задаваемые вопросы

Граждане, желающие получить кредит, очень часто задают вопросы, на которые хотят узнать ответ:

Можно ли получить без подтверждения дохода

Несмотря на то, что много кредитно-финансовые учреждения выдвигают к потенциальному клиенту требования о наличие постоянного дохода, далеко не каждая организация требует подтвердить его документально.

К примеру, есть некоторые виды кредитов, где не требуются документы подтверждения дохода:

Очень часто для сотрудничества с банками либо МФО требуются дополнительные документы, к примеру, водительское удостоверение либо именная карта.

Родственники должны подтвердить платежеспособность заемщика. В данной ситуации, менеджер звонит друзьям и близким клиента, проводя небольшой опрос.

Также можно встретить объявления частных инвесторов — «Дам кредит под залог оборудования». При этом они тоже оформляют заем без подтверждения дохода заемщика.

Реально ли оформить для бизнеса

Кредит под залог бизнеса – это вид банковского займа, который по своим условиям предусматривает применение залогового обеспечение.

Малому и среднему бизнесу предлагаются госуслуги по кредитованию. При оформлении займа под залог оборудования они могут воспользоваться государственной поддержкой и получить заем на более выгодных условиях.

Важным условием предоставление залога является высокая ликвидность. Оформление кредита под залог занимает много времени по сравнению с без залоговым займом.

Данный процесс связан с выполнением оценки залогового оборудования и страхованием. Кредиты малому бизнесу с залогом выдаются на длительный период под небольшие проценты.

Это связано с небольшими рисками, и как результат меньше времени представители банковской организации тратят на проверку и анализ документов клиента.

Кредит для бизнеса под залог могут приобрести представители малого и среднего бизнеса, индивидуальные предприниматели в возрасте от 23 до 60 лет, которые прошли регистрацию в соответствии с действующими законами России.

Почти все банки России предлагают заем под залог оборудования только постоянным клиентам, у которых есть зарплатный счет в организации или у них большая платежеспособность.

И на протяжении долгого времени они зарекомендовали себя как ответственные клиенты, у которых положительная история кредитования.

Видео: тонкости кредита под залог оборудования

Какое оборудование можно купить в кредит

Чаще всего банки предоставляют кредиты на покупку сельскохозяйственной, дорожной и коммунальной техники, а также различное оборудования для производства.

Рассмотрим, что можно приобрести в кредит:

Также в банке возможно оформление кредита для приобретения транспортных средств для нужд организации. Полный перечень доступного оборудования зависит от сферы деятельности предприятия и условий финансового учреждения.

«На сегодняшний день ситуация с малым и средним бизнесом крайне нестабильна, поэтому кредитование предпринимателей для банков нельзя назвать выгодным. Процент должников постоянно растет, и нет смысла расширять список программ для них. Будет спрос для их деятельности – будет и предложение от банков»

А. Костин, президент-председатель правления ВТБ

Деньги под залог коттеджей в Москве и Подмосковье от «Альянс Финанс»

Мы предоставляем услуги кредитования на выгодных условиях:

• процентная ставка – от 1 до 3% в рублях;
• срок погашения – от 3 месяцев до 10 лет (с возможностью пролонгации);
• срок рассмотрения заявки – не более 2 часов;
• бесплатная оценка коттеджа под залог и оформление необходимых документов;
• максимальная сумма займа – 80% от рыночной стоимости объекта;
• без справок о доходах, поручителей и страховок;
• никаких скрытых комиссий;
• возможность получения займа с отрицательной кредитной историей;
• удобный калькулятор на сайте для расчета ежемесячного платежа;
• бесплатные квалифицированные консультации (кредитный брокер);
• сохранение прав собственности и возможности проживания в заложенном коттедже;
• моментальный аванс (если деньги нужны срочно).

Часто задаваемые вопросы

Вопрос №1

На что обратить внимание при подписании кредитного договора?. Банки любят устанавливать скрытые комиссии

Как правило, они указываются в договоре мелким шрифтом

Также важно изучить пункты, помеченные «звездочками»: как правило, после прочтения сносок становится понятным, что условия кредитования могут оказаться невыгодными. Банки любят устанавливать скрытые комиссии

Как правило, они указываются в договоре мелким шрифтом. Также важно изучить пункты, помеченные «звездочками»: как правило, после прочтения сносок становится понятным, что условия кредитования могут оказаться невыгодными

Банки любят устанавливать скрытые комиссии. Как правило, они указываются в договоре мелким шрифтом

Также важно изучить пункты, помеченные «звездочками»: как правило, после прочтения сносок становится понятным, что условия кредитования могут оказаться невыгодными

Перед подписанием рекомендуется ознакомиться с графиком погашения долга и суммой переплаты.

Вопрос №2. Что делать, если техника вышла из строя, а кредит еще не выплачен?

Некоторые банки обязывают заемщиков приобретать договоры страхования имущества. В таком случае при выходе оборудования из строя и невозможности уплаты долга кредит будет погашать страховая компания. Обязательство по оплате ремонта также может быть возложено на нее при наличии страхового случая.

Также на оборудование компаниями-поставщиками обычно дается гарантия на несколько лет. Если оно является технически сложным, при обращении клиента продавец отправит его на экспертизу, и впоследствии обязан будет либо поменять его на новое, либо вернуть деньги.

В какой банк обратиться

Приведем для вас список актуальных предложений. Вполне вероятно, что они покажутся кому-то весьма интересными. Выглядят они следующим образом:

1. Бинбанк выдает займы для предпринимателей с годовой ставкой от 12,8% в год, сроком на 5 лет, первоначальный взнос – от 20%, максимальная сумма — до 10 млн руб.
2. В Зенит банке кредит предоставляется на приобретение техники или оборудования для бизнеса, ставки колеблются от 13 до 17%. Максимальный размер займа – 75 млн рублей, первоначальный взнос — не менее 30% от оценочной стоимости.
3. Россельхозбанк предлагает целевой кредит на покупку оборудования сроком до 7 лет с возможностью отсрочки платежа на 12 месяцев. Здесь в качестве залога может выступать приобретаемая техника или б/у. Условия кредитования определяются индивидуально, размер кредита — до 85% от стоимости залога, первоначальный взнос — не менее 15%.

Целевая программа Россельхозбанка

Кредит под залог

На сегодняшний день коммерческие банки предъявляют довольно высокие требования к потенциальным заемщикам. Получение кредита сопряжено с подготовкой большого количества документов, справок и привлечением поручителей. В связи с этим финансовые услуги стали менее доступными для значительной части населения.

Альтернативой является кредит под залог имущества от «Альянс Финанс». Данное предложение подразумевает выдачу займа, который обеспечивается недвижимостью или автотранспортом. Выдача финансовых средств осуществляется на основании соответствующего договора. При заключении сделки регистрируется обременение в регистрационной палате. Вы можете получить срочный кредит под залог имущества.

дом

квартира

дача

земельныйучасток

транспортноесредство