Кредитная карта Бинбанка: условия

Бонусные программы по кредитным картам Бинбанка

По каждой карте предусмотрена своя бонусная программа, которая позволяет держателям экономить при оплате покупок с помощью карточки.

Владельцы карты Visa Platinum автоматически становятся участниками программы «БИНБОНУС», по которой с каждой покупки на счет начисляются бонусные баллы. В дальнейшем накопленные баллы можно потратить в магазинах-партнерах банка.

• 1% – со всех покупок;
• 5% – за оплату покупок из выбранной категории (категории можно установить в приложении или в личном кабинете на сайте. Смена категории обойдется в 250 рублей).

Максимальная сумма бонусов составляет 3 000 рублей.

По карте «OZON» бонусные баллы начисляются при совершении покупок в любых магазинах и на сайте OZON.

• 1% от суммы любых покупок;
• 5% от суммы покупок, совершенных в магазине «Озон». В программе участвуют все товары.

Потратить бонусные баллы можно на сайте магазина. Помимо этого держателей карты ждет подарок на День рождение в виде начисления дополнительных бонусов и бесплатной доставки товаров. Максимальная сумма накопленных бонусов – 3 000 рублей.

Особенности кредитных карт БИНБАНКа

• Именную;
• Персонифицированную с фото;
• Моментальную (неименную).

В первых двух случаях предоставленные клиентом данные проверяют более детально, и ждать изготовления пластика приходится до 30 дней, в зависимости от региона. Карта моментальной выдачи оформляется в течение 15 минут после принятия положительного решения банком по заявке. Неименные кредитки, как правила, имеют лимит меньше, чем персонифицированные. Условия обслуживания и процентная ставка во всех вариантах одинаковые.

Каждая из кредитных карт БИНБАНКа предоставляется на уникальных условиях — внимательно изучите характеристики каждой из них, чтобы оформить наиболее подходящий вариант

Как получить карту в отделении

Чтобы оформить пластик через офис, нужно явиться туда с паспортом, вторым личным документом и справкой с места работы. Также большим преимуществом станет справка 2 НДФЛ. Сотрудник финансового учреждения предоставит анкету для заполнения, где потенциальный заемщик указывает стандартную информацию о себе:

• Личные данные;
• Контактные данные;
• Информацию о занятости и членах семьи.

Банк проверит кредитную историю клиента, достоверность предоставленной информации и примет решение не позднее двух дней с момента обращения. По заявкам от зарплатных клиентов решение принимается в течение дня, а иногда нескольких минут, так как банку не нужно проверять платежеспособность и занятость соискателя.

При положительном решении заключается договор с клиентом, после чего остается только дождаться готовности пластика и забрать его из банка.  Финансовая организация уведомляет клиентов о том, что кредитка поступила в нужное отделение по СМС.

Оформив кредитную карту в БИНБАНКе вы получите дополнительные возможности и финансовую независимость

Оформить карту онлайн

• Личные данные;
• Тип карточки;
• Сведения о работе;
• Дата и место рождения;
• Контактные данные.

В БИНБАНКе на кредитную карту оформить онлайн заявку могут лица от 22 лет со стажем работы не менее 3 месяцев и положительной КИ. Когда банк проверит достоверность предоставленной информации и кредитную историю заявителя, пришлет решение по обращению клиента на указанный номер телефона или адрес электронной почты сообщением/письмом.

При положительном решении клиенту нужно будет явиться в банк с документами и подписать договор кредитования, а также забрать карту.

Вы можете отправить заявку на кредитную карту БИНБАНКа в режиме онлайн, не являясь его клиентом — достаточно заполнить форму на специальном разделе сайта

Информация по кредиту и график погашения

Сумма кредита:
263 500,00 руб.

Срок кредита:
51 месяц(а)(ев)

Процентная ставка:
10,40% в год

Единовременные комиссии:
25 032,50 руб. (9,50% от суммы кредита)

Ежемесячные комиссии:
342,55 руб. … 8,27 руб. (0,13% от остатка долга)

Вид платежа:
аннуитетный

Начало выплат:
Апрель, 2020

Окончание выплат:
Июнь, 2024

Сумма ежемесячного платежа:
6 756,89 руб. … 6 422,61 руб.

Переплата по процентам за кредит:
63 631,35 руб.

Итоговая переплата с учётом комиссий:
98 208,55 руб.

Выплаты за весь срок кредита:
361 708,55 руб.

Печать

О компании «Бинбанк Кредитные карты»

На сайте банка представлены кредитки под любые возможности.

«Бинбанк Диджитал» — новое название «дочки» Бинбанка, которое было утверждено в 2017 году.

Кредитные карты от Бинбанка Диджитал – это банковские продукты премиального уровня, позволяющие их владельцам оплачивать товары и услуги в Интернете или в магазинах с использованием собственных или заемных средств.

Кредитки наделены привлекательными возможностями:

• безналичная оплата покупок;
• перевод денег третьим лицам;
• получение скидок по программам привилегий от Visa и MasterCard;
• личный кабинет для онлайн-операций и контроля расходов;
• дополнительный доход в виде процентов, начисляемых на сумму покупок или на остаток средств;
• кредитный лимит до 1 млн рублей.

Условия получения и пользования

В настоящее время карточное кредитование пользуется у населения большим спросом из-за выгодных условий и грейс-периода, который предусматривается по кредитным картам. Получение такого кредита проще из-за лояльного отношения финансовых организаций при рассмотрении заявок к потенциальным заемщикам.

Требования БИНБАНКа к заемщику

Для оформления и получения данного банковского продукта необходимо соответствовать следующим критериям:

• Возраст 22-60 лет;
• Гражданство РФ;
• Постоянная работа;
• Отсутствие непогашенных кредитов;
• Стаж от 3 месяцев;
• Положительная кредитная история — влияет на вероятность одобрения внушительного кредитного лимита.

Помните, что предоставление в БИНБАНК официальных документов, подтверждающих доход, позволят вам получить наиболее выгодные условия пользования по кредитной карте

Получить карту можно без справок о доходах, однако наличие данного документа может повысить кредитный лимит.

Особенности обслуживания кредитной карты

БИНБАНК предоставляет своим клиентам для получения чипованные карты с магнитной полосой, что значительно повышает безопасность хранения денежных средств. БИНБАНК не взимает комиссию за выдачу карты. Оформить заявку можно в любом отделении финансовой организации или на официальном сайте. Параметры кредита следующие:

• Срок – 4 года;
• Ставка – 36,5% годовых;
• Валюта займа – национальная;
• Тип – международная;
• Стоимость обслуживания – 600 рублей в год (если расход меньше 15 тысяч ежемесячно, если эта сумма достигнута — обслуживание бесплатное);
• Платежная система – Visa или МастерКард.

Кредитная карта БИНБАНКа — это ваши дополнительные возможности, благодаря выгодным условиям пользования и обслуживания

Все клиенты финансовой организации могут заказать дополнительные карты для своих близких. Также можно оформить персонифицированную кредитку с фотографией клиента. Комиссия в этом случае составит 250 рублей.

Для удобства использования карты клиентам предоставляется доступ в Интернет-банк. Дополнительно у всех держателей есть возможность подключения к Информационному сервису БИНБАНКа, чтобы контролировать все операции по своим картам по СМС и электронной почте.

Виды кредитных карт

Сегодня в «Бинбанке» можно оформить одну из 5 карт с возобновляемой кредитной линией:

• SVO Club лимит от 15 000 до 299,999 руб., процент переплаты 30,5 – 34,5%.
• SVO Club Premium – в рамках тарифа премиальной карты вам доступно от 15 000 до 1 000 000 руб. Ставка ниже, чем у базового тарифа – всего 29%. Начисление на остаток собственных средств 2 – 7% годовых.
• Airmiles – премиальная карта с лимитом до 1 000 000 рублей под 29% в год, с начислениями на остаток личных средств в размере 2 – 7% годовых.
• Platinum – лимит 15 000 – 299 999 рублей под 30,5 – 34,5% годовых. Для пенсионеров предусмотрено снижение минимальной суммы кредитной линии до 10 000 руб.
• OZON – лимит 15 000 – 299 999 руб. без оплаты за первый год обслуживания. Процентная ставка – от 30,5 – 34,5%.

С выгодными предложениями других банков вы можете ознакомиться в нашем рейтинге кредитных карт.

По всем кредитным картам «Бинбанка» действует беспроцентный период в течение 57 дней. Минимальный внос равен 5% от суммы задолженности, но не меньше 300 руб.

Самые выгодные условия будут предоставлены пенсионерам, держателям зарплатных карт и владельцам депозитов. Максимальный процент действует при снятии наличных.

Требования банка для получения карты

Чтобы получить кредитку в «Бинбанке», необходимо соответствовать определенным требованиям:

• Гражданство РФ.
• Проживание и регистрация в зоне обслуживания банка (в радиусе 70 км).
• Возраст заемщиков – от 21 года и до 70 лет.
• Наличие военного билета (для мужчин не старше 27 лет).
• Постоянное трудоустройство.
• Наличие стажа (от 4-х месяцев).
• Стабильный доход, который может быть подтвержден справкой установленной формы.
• Отсутствие задолженности по договорам поручительства и кредитам.

В пакет обязательных документов входит только паспорт и заявление на получение кредитной карты. К дополнительным относятся:

1. 2-НДФЛ;
2. на бланке по форме «Бинбанка»;
3. ПТС или СТС на автотранспортное средство;
4. заграничный паспорт;
5. документы, подтверждающие владение недвижимым имуществом;

Как отправить заявку через Интернет

Подать заявление на оформление кредитки «Бинбанка» с моментальным решением можно в любое время через Интернет. Для этого надо выбрать наиболее выгодный банковский продукт и кликнуть на вкладку «Заказать кредитную карту». Онлайн-заявка должна содержать ответы на вопросы анкеты. В ней надо указать:

• Вид платежной системы (Mastercard/Visa).
• Фамилию и инициалы заемщика на русском языке.
• Фамилию и имя на английском языке (в соответствии с загранпаспортом – при наличии).
• Дату и место рождения.
• Номер контактного телефона (мобильного).
• Электронный адрес.

Далее надо поставить «галочку», подтверждающую факт ознакомления с юридической информацией, и последовательно заполнить страницы с данными:

• Паспорта: реквизиты, прописка, данные о месте и дате рождения, дополнительный номер телефона. В нижнем окне введите секретный код из СМС.
• Места работы. Выберите тип занятости (безработный, владелец бизнеса или сотрудник по найму) и предоставьте всю информацию: адреса, телефоны, сферу деятельности, трудовой стаж.
• Укажите свое семейное положение, уровень доходов и расходов, данные о текущих/взятых ранее кредитах. Отметьте, владеете ли вы автомобилем, есть ли у вас дети.
• Указать регион и адрес отделений для доставки кредитной карты, придумайте кодовое слово.

Решение банка вы узнаете моментально, в течение одной минуты. На веб-странице система уведомит о возможности выдачи карты. Далее с вами свяжется сотрудник банка и проконсультирует о дальнейших действиях. Также вы можете самостоятельно позвонить в колл-центр и задать все интересующие вопросы о порядке подписания договора.

Линейка кредитных карт

Комфорт Кредитный лимит: 400 000 ₽ Процентная ставка: 11.5 % Льготный период: 56 дн. Cashback: 1 % Годовое обслуживание: — Перейти Райффайзен Кредитный лимит: 600 000 ₽ Процентная ставка: 26.5 % Льготный период: 110 дн. Cashback: 5 % Годовое обслуживание: 0 ₽ Перейти Platinum Кредитный лимит: 300 000 ₽ Процентная ставка: 19.9 % Льготный период: 55 дн. Cashback: 1 % Годовое обслуживание: 590 ₽ Перейти CashBack Кредитный лимит: 700 000 ₽ Процентная ставка: 25.99 % Льготный период: 60 дн. Cashback: 1 % Годовое обслуживание: 3 990 ₽ Перейти Альфа-Карта Кредитный лимит: 300 000 ₽ Процентная ставка: 23.99 % Льготный период: 100 дн. Cashback: Нет
Годовое обслуживание: 1 490 ₽ Перейти Можно Всё Кредитный лимит: 1 000 000 ₽ Процентная ставка: 21.4 % Льготный период: 62 дн. Cashback: 10 % Годовое обслуживание: 948 ₽ Перейти Акция МТС Zero Кредитный лимит: 150 000 ₽ Процентная ставка: 0 % Льготный период: 1115 дн. Cashback: 8 % Годовое обслуживание: 299 ₽ Перейти MTS Cashback Кредитный лимит: 299 999 ₽ Процентная ставка: 25.9 % Льготный период: 111 дн. Cashback: 1 % Годовое обслуживание: 0 ₽ Перейти МТС Weekend Кредитный лимит: 299 999 ₽ Процентная ставка: 24.9 % Льготный период: 51 дн. Cashback: 5 % Годовое обслуживание: — Перейти Kviku карта Кредитный лимит: 100 000 ₽ Процентная ставка: 29 % Льготный период: 50 дн. Cashback: 30 % Годовое обслуживание: 0 ₽ Перейти Ренессанс Кредитный лимит: 300 000 ₽ Процентная ставка: 19.9 % Льготный период: 55 дн. Cashback: Нет
Годовое обслуживание: 0 ₽ Перейти Уральский Кредитный лимит: 299 999 ₽ Процентная ставка: 30.5 % Льготный период: 120 дн. Cashback: 1 % Годовое обслуживание: 0 ₽ Перейти

В настоящий момент на официальном сайте Бинбанка представлено к оформлению 5 типов кредитных карт международных платежных систем Visa и MasterCard. Рассмотрим их возможности и условия использования в сводной таблице.

Кредитные карты от Бинбанка

Данный банк предлагает большое количество разных кредиток. Каждый клиент может подобрать для себя наиболее подходящий вариант. Основные преимущество кредиток от Бинбанка:

• Большой выбор разнообразных условий
• Длительный срок действия карты
• Подбор индивидуального кредитного лимита
• Наличие премиальных карточек
• Наличие кэшбэка и бонусов
• Начисление процентов на остаток личных средств (аналог депозита)
• Удобный онлайн сервис
• Снятие денег в терминалах по всему миру
• Множество дополнительных предложений

Как видите, преимуществ у карточек действительно много. Ниже рассмотрим подробнее обо всех кредитках от данного банка. Вы сможете сравнить все условия и сделать для себя соответствующие выводы.

MasterCard Gold

Отличный выбор для тех, кто не хочет постоянно таскать с собой наличные. Карта предлагает большой лимит и множество интересных возможностей. Кредитная карта Бинбанка и условия вас приятно удивят:

• Лимит – до 600 тысяч рублей
• Льготный период – до 55 дней
• Автоматическое подключение кэшбэка (до 2% от стоимости покупки)
• Возможность обналичивания до 50% от суммы кредита
• Срок действия – 4 года
• Стоимость обслуживания – 2900 рублей (1450 в первый год)
• Комиссия за обналичивание – 3,9%
• Ставка сверх льготного периода – 34,5% годовых

Для получения такой карты нужен паспорт и возраст от 22 лет. Но такая карта подойдет не всем. Стоит учесть её ежегодное обслуживание. Но если вы часто пользуетесь картой и тратите крупные суммы, то её плюсы перекроют все незначительные минусы.

MasterCard Standard

• Доступный лимит – до 300 тысяч рублей
• Льготный период – до 55 дней
• Кэшбэк – 1% от стоимости покупки
• Обслуживание – 900 рублей (450 рублей в первый год)
• Комиссия за снятие наличных – 3,9%
• Ставка – 36,5%

Из вышенаписанного можно сделать вывод, что лучше пользоваться картой в безналичном варианте. Если вы будете расплачиваться картой в магазинах, то не придется платить процент за обналичку.

World MasterCard

Следующий вариант предназначен для путешественников. Если вы часто посещаете разные страны, то данная карта идеально вам подойдет. Рассмотрим некоторые преимущества:

• Доступный лимит – до 600 000р
• Беспроцентный период – до 55 дней
• Погашение кредита частями
• Бесплатное страхование при выезде заграницу
• Годовое обслуживание – 6 тысяч рублей
• Снятие наличных – 3,9%
• Начисление специальных балов (за них приобретаются билеты на самолет)

Как видите, карточка довольно дорогая. Каждый год нужно платить по 6 000 рублей. Но если вы регулярно путешествуете, то тогда можно будет оценить все достоинства карты. Бесплатная страховка и бонусные балы – это то, что позволит вам серьезно сэкономить.

Visa Platinum

Одна из самых доступных и интересных карт для среднестатистического обывателя

Если вам важно всегда иметь под рукой определенную сумму, то данная карта определенно вам подойдет. Важно и то, что можно оформить кредитную карту Бинбанка онлайн с моментальным решением

Нужно лишь заполнить заявку на нашем сайте. А пока рассмотрим основные условия:

• Максимальный лимит – 300 000р
• Кэшбэк – 1% от стоимости покупок
• Начисление процентов на остаток личных средств – 7%
• Годовое обслуживание – 500 рублей
• Бесплатное СМС информирование
• Быстрое оформление
• Ставка – 36,5% годовых

Это одна из самых дешевых карточек от данного банка. Ежегодно вам нужно будет заплатить всего 500 рублей. Лучше всего пользоваться картой без обналичивания средств. Тогда не будет никаких переплат за комиссию. Для этого достаточно правильно рассчитать свои доходы и расходы в течение месяца.

Управление картой в личном кабинете

Посмотрите, сколько различных действий можно выполнить в личном кабинете!

Для дистанционного управления продуктом в режиме 24/7 клиентам предоставляется доступ в интернет-банк Бинбанк Онлайн 2.0.

Использование личного кабинета отличается следующими преимуществами:

• понятный интерфейс;
• удобное выполнение платежных операций без визита в отделение;
• возможность использовать номер телефона в качестве логина;
• возможность контролировать расходы и получать выписки за нужный период;
• безопасность личных средств.

Регистрация и подключение

Подключение к системе Бинбанк Онлайн 2.0 осуществляется в отделении банка либо самостоятельно с помощью персонального компьютера с доступом в интернет.

1. Найдите на стартовой странице интернет-банка i.binbank.ru кнопку «Подключить».
2. Заполните предложенную форму, следуя всплывающим подсказкам.
3. Завершите процедуру подключения при помощи смс-подтверждения.

Для входа в личный кабинет Бинбанк Онлайн 2.0 можно использовать логин или номер телефона, а также пароль. Определить, что именно будет использовано при входе, изменить авторизационные данные можно в настройках интернет-банка. По истечении 9 минут бездействия осуществляется автоматический выход из личного кабинета.

Восстановление доступа

Если пользователь забыл личные данные для входа в интернет-банк, с его стартовой страницы он может перейти к форме восстановления учетных данных. В форме необходимо заполнить все поля, пользуясь подсказками.

Для окончания процедуры необходимо нажать кнопку «Далее» и подтвердить свой номер телефона отправкой смс. Доступ к личному кабинету возобновлен!

Возможности личного кабинета

Банк-онлайн предоставляет широкие возможности владельцам кредиток:

• оплата счетов ЖКХ, коммунальных служб, интернет-провайдеров и тысяч других поставщиков услуг;
• привязка карточек сторонних банков для мгновенной оплаты взносов по кредитке;
• перевод на пластик любых банков и третьим лицам;
• установление лимитов на покупки в день, на снятие, на оплату товаров за границей и т. п.;
• подключение программы «Бинбонус»;
• страхование кредитки;
• смена ПИН-кода.

Видео: Как выбрать кредитную карту.

Преимущества и недостатки

Идеальных кредитных карт не существует, все они имеют свои особенности, которые могут быть как плюсами, так и минусами, в зависимости от точки зрения. Рассмотрим основные преимущества карточек в Бинбанке:

• Минимум документов. Как правило, для оформления заявки необходим один документ – паспорт гражданина РФ.
• Онлайн оформление. Оставить заявку на получение кредитки можно на сайте организации. Процесс занимает менее 10 минут, ответ приходит в течение рабочего дня.
• Невысокая стоимость обслуживания. Плата за выпуск карты не берется, заемщик оплачивает только стоимость годового обслуживания – 500 рублей.
• Возможность получить одобрение на выдачу кредитки без регистрации.
• Скидки для премиальных клиентов. По программе лояльности предусмотрены скидки в многочисленных магазинах, фитнес-клубах, салонах красоты.
• Бонусная программа. По картам предусмотрена программа, по которой начисляются баллы. 1 балл равняется 1 рублю.

Недостатки, которые необходимо учитывать:

• Высокая процентная ставка. Сравнивая кредитную карту Бинбанка с аналогичными продуктами других банков, можно сделать вывод, что ставка в размере 30.5-34.5% является высокой.
• Небольшой кредитный лимит. Максимальная сумма кредита составляет 299 тысяч рублей.
• Комиссия за вывод средств. Комиссия взимается как при снятии кредитных средств, так и при выводе собственных денег, хранящихся на счету.
• Льготный период распространяется только на оплату товаров и услуг. Период без начисления процентов на сумму долга не будет действовать, если вы снимите наличные в банкомате или пункте выдачи.
• Небольшой лимит на бонусные начисления. Банк установил лимит в 3 000 рублей на начисляемые баллы при совершении покупок.
• Платные дополнительные услуги. Стоимость смс-уведомлений – 50 рублей в месяц, запрос баланса в стороннем банкомате – 50 рублей.

Преимущества и недостатки кредитной карты БИНБАНКа

В 2018 году в линейке кредиток данного финансового учреждения представлена только одна карта – Visa Platinum. Продукт можно назвать уникальным из-за сочетания в нем преимуществ пользования дебетовых и кредитных карт.

Кроме неоспоримых достоинств, данный продукт имеет ряд серьезных минусов, о которых необходимо всегда помнить, при получении карты:

• Большая комиссия за обналичивание заемных средств (3,9%);
• Высокая ставка по кредиту – более 30% годовых.

Естественно, существенным минусом кредитной карты, как и любого другого кредита будут значительные штрафы при просрочках внесения обязательных платежей.

Воспользуйтесь специальной услугой Интернет-банка Моя кредитная история, чтобы понять на какой кредитный лимит и условия пользования кредитной картой вы можете рассчитывать

Как погасить задолженность

У Бинбанка есть целый ряд банков-партнеров, через банкоматы и кассы которых можно погашать задолженность без комиссии. В их число входят:

• Газпромбанк;
• Альфа-банк;
• Райффайзен;
• Уралсиб;
• ЮниКредит Банк;
• Русский Стандарт и другие.

В любом банкомате с купюроприемником можно внести деньги на карточку. Через офисы банка-эмитента также производится пополнение счета без комиссии. Для зачисления денег может понадобится БИК и другие реквизиты.

Реквизиты.

Еще один популярный способ оплаты долга – это безналичная транзакция с другой карты. Для перевода между банками тоже нужен БИК, а также номер счета, который клиент может увидеть в своем Личном кабинете. Интернет-банк подключается бесплатно.