Кредитные карты Уралсиб – условия, тарифы, процентные ставки

Как оставить онлайн-заявку

Оформить заявку на получение кредитной карты можно на официальном сайте «Уралсиб» в разделе с описанием условий. Для начала необходимо ввести Ф.И.О., дату рождения и номер мобильного.

На указанный телефон придет СМС-сообщение с секретным кодом, его нужно ввести в специальное поле, затем, дать свое согласие на обработку личной информации. После этого потребуется заполнить заявление-анкету, где указываются:

  • Желаемый кредитный лимит, контактные данные, реквизиты паспорта и второй документ, которым вы можете подтвердить свою личность.
  • Адрес проживания/регистрации, тип собственности.
  • Размер доходов и вид занятости, в том числе по совместительству. Документы, подтверждающие поступление денежных средств (включая декларации ЕНВД), семейное положение и количество иждивенцев.
  • Сведения об образовании и месте трудоустройства. Банк просит предоставить полную информацию о работе: наименование, стаж, контактные данные, адрес, систему налогообложения. В конце выберите ближайшее отделение «Уралсиб».
  • Это последний этап – сверьте все данные, при необходимости – внесите коррективы и исправьте ошибки. Поставьте отметку, что подтверждаете достоверность информации и отправьте анкету в банк.

После рассмотрения онлайн-заявки система оповещает о решении по адресу электронной почты. Моментальная карта выдается в день обращения. На изготовление персонифицированной потребуется порядка недели, после чего сотрудник известит клиента по телефону.

«Консьерж-сервис»

Партнер банка компания Aspire Lifestyles бесплатно предоставляет услугу «Консьерж-сервис» только для World Black Edition и комплекта карт Premier «Весь мир» платежной системы MasterCard.

Счастливым обладателям доступа к услуге «консьерж-сервис» доступна помощь:

  • В путешествии: бронь билетов, аренда транспорта, регистрация на рейс и даже организация экскурсии или поиски пропавшего багажа и многое другое.
  • В организации досуга: информация о мероприятиях, салонах красоты, фитнес-клубах и др.
  • В оказании бизнес-услуг: организация переговоров, услуги секретаря и др.
  • На дорогах: ремонт, эвакуация, навигация и др.
  • В оказании услуг такси и трансфера: «трезвый водитель» и др.
  • В создании домашнего уюта: доставка продуктов, подбор персонала и др.
  • В уходе за домашними животными: дрессировка, выгул, поиск ветклиники и др.
  • В оказании услуг для детей: организация детских праздников, поиск курсов и др.
  • В медицинской поддержке: доставка лекарств, организация визита врача и др..

Больше информации и полный перечень услуг «Консьерж-сервиса» вы найдете здесь.

Кредитная карта «Энерджинс»

Предложение банка, позволяющее получать кешбэк до 3% от покупок. Если совершать покупки на сумме более 30 000 руб. в месяц, то обслуживание карты будет бесплатным. Также карта подключена к программе лояльности «Уралсиба»: за каждые 50 руб. начисляется 1 балл, которые можно обменять на сертификаты партнеров.

Телефонная карта Visa

Одна из наиболее неординарных и популярных кредиток. Условия кредитования стандартные, но при совершении покупок по такой карте до 3% от их суммы возвращается на счет телефона. Можно подключить номер практически любого оператора и за небольшую плату (50 руб.) всегда его изменить, годовое облуживание составит 900 руб. в год.

Максимальная сумма возврата бонусов на счет телефона составляет 5 000 рублей, а возврат до 10 рублей не начисляется и сгорает. Бонусы зачисляются до 5-го числа следующего за расчетным месяца.

Карты Gold–Visa и Золотая кредитная карта

Подчеркивает статус ее владельца и предоставляет возможность воспользоваться пакетом привилегий и дополнительных услуг.

Это главное отличие таких карт от классического варианта, как и более высокая сумма годового обслуживания — 2999 руб. Владельцам таких статусных карт предоставляются привилегии, такие как услуга экстренной выдачи наличных средств или экстренной замены карты при ее утрате.

Кроме этого, владельцам таких статусных карт предоставляется услуга экстренной помощи, конвертация без дополнительных комиссий и другие привилегии.

Среди золотых кредиток от «Уралсиб» можно отдельно выделить кобрендинговую карту Лукойл (накопленные балы можно потратить на приобретение бензина или других товаров на АЗС Лукойл).

Премиальные карты «Весь мир»

Доступны в статусе Premier и Optimum, подходят для путешественников и позволяют тратить бонусы на авиабилеты, аренду автомобиля и т. д.

Также особого внимания заслуживают премиальная кредитная карта «Ведомости» (предоставляет подписку на одноименное деловое издание), кредитка «Достойный дом детям» — доступна в статусе Standart и Gold, позволяет накопленные бонусы перечислять детским домам.

Кроме этого, банк «Уралсиб» выпускает премиальные карты категорий Platinum и VISA Infinite, которые предоставляют дополнительные привилегии, эксклюзивные условия и возможность бесконтактной оплаты.

Как оформить?

До 28 февраля для тех, кто оформит кредитку в интернете – действует акция: за первые 3 покупки на карту вернется 10% от суммы в виде баллов (но не больше 2 000 баллов, 1 балл=1 рубль)

Важное условие акции: совершение покупок в тот же период, в который была оформлена кредитка

Периоды:

  • 01.09.2017 – 31.10.2017;
  • 01.11.2017 – 31.12.2017;
  • 01.01.2018 – 28.02.2018.

Чтобы оформить карту в интернете – выберите подходящую. Затем заполните онлайн-заявку, состоящую из 6 шагов. Каждый шаг – новый блок информации. Личная информация, паспортные данные, сведения о рабочем статусе и работодателе, информация о составе семьи и пр. В ходе заполнения заявки необходимо сверять актуальность вводимых данных – любая ошибка может повлечь за собой отказ.

После отправки анкеты на рассмотрение – ждите звонка от специалиста банка с уточняющими вопросами и сообщением о предварительном решении банка. Для подписания документов и получения карты потребуется встретиться с представителем банка лично.

Как получить кредитку

Чтобы заказать карту с кредитным лимитом «Уралсиб», физическое лицо должно соответствовать следующим требованиям:

  • Гражданин Российской Федерации.
  • Наличие постоянной или временной пропиской в регионе присутствия банка в течение полугода.
  • Возраст 25-60 лет (при достижении 60-летнего возраста договор прерывается, если не оформлена страховка или не привлечены поручители).
  • Официальная трудовая занятость, стаж не менее 3 месяцев.
  • При отсутствии обеспечения потребуется полис страхования от потери трудоспособности.

Без справок и поручителей карты выдаются, если гражданин имеет специальное предложение от банка. В остальных случаях необходимо подтвердить финансовое состояние, а именно: предоставить паспорт, дополнительный документ на выбор (военный билет, удостоверение офицера, водительские права, ИНН или карточку обязательного пенсионного страхования), а также бумаги, прямо или косвенно свидетельствующие о доходах.

К основным документам относится форма 2-НДФЛ, справка по форме банка или на фирменном бланке работодателя, выписка с зарплатного счета. Косвенно отразить доход могут правоустанавливающие документы на владение движимым и недвижимым имуществом, земельным участком.

Условия и тарифы

По всем картам условия кредитования в целом схожи: предоставляется льготный период до 62 дней, есть возможность получить максимальный лимит до 500 000 рублей, первый год обслуживания бесплатно. В то же время каждая пластиковая карта отличается набором дополнительных функций.

Название продуктаКредитный лимитВыпуск и обслуживание в руб.Особенности
 Visa «Телефонная карта» до 300 000 руб. 900 руб.На карту возвращается до 3% стоимости покупок
 Visa «Лукойл-Уралсиб»10 000 – 500 000 руб. Начисление 1 балла за покупки: АЗС «Лукойл».
Достойный дом детям Standard/Gold (Visa или MasterCard) 900/2999 руб.0,5% от каждой покупки направляется на финансирование программы «Достойный дом детям»
Visa Classic/Classic Light /Gold        MasterCard Standard/Gold900/450/2999 руб.

900/2999 руб.

На карту возвращается 10% с первых 3 покупок, срок действия 3 года
Visa Platinum/Platinum PayWave/ MasterCard PayPass/World MasterCard Black Edition6000 руб.Полис страхования с компенсацией до 71 евро, экстренная помощь.
Visa Infinite/Infinite PayWave 21 750 руб.Полис страхования с покрытием до 700 тыс. евро,программы «Защита покупок», «Продление гарантии».
«ВЕСЬ МИР» Premier/ Optimum6000/699 руб.Начисление комплиментов за покупки, лимит – 150 000/ 80 000 в месяц.

Ставка от 23,9 – 29,9% годовых устанавливается персонально, в зависимости от платежеспособности клиента, кредитной истории и пакета документов.

Предоставление бумаг о финансовом состоянии напрямую влияет на размер возобновляемой кредитной линии и процент переплаты: чем больше документов будет подано, тем выгоднее условия предложит банк.

С другими выгодными предложениями вы можете ознакомиться в нашем рейтинге кредитных карт.

Получение кредитной карты

Условия получения кредитной карты УРАЛСИБ предусматривают соответствие заявителя таким основным требованиям:

  • Гражданин с регистрацией не менее полугода, по месту обращения.
  • Возраст: от 25 лет, после достижения заемщиком 60 лет необходимо оформить обеспечение кредитных средств.
  • Время работы на нынешнем месте: от 3 месяцев.

Кредитная карта -это удобное пользование денежными средствами, которое избавляет вас от необходимости иметь при себе наличные

Процедура получения продукта предусматривает посещение отделения, где происходит подача заявления (онлайн-обращение не предусмотрено). При себе нужно иметь паспорт, дополнительный документ, удостоверяющий личность и данные о доходах.

Рассмотрение заявки до получения занимает порядка 2-3 дней. В ряде случаев, срок может увеличиться до недели. О решении клиента уведомляют по телефону, после чего необходимо подойти за получением и подписать договор на обслуживание.

Ообенности кредитных карт банка «Уралсиб»

Действие всех кредиток Уралсиб банка совпадает со сроком действия карты и составляет 3 года. Продлить кредитную линию можно, если перевыпустить карту и при этом заемщик по-прежнему соответствует требованиям банка.

Снять наличные с кредитной карты можно как в банкоматах Уралсиб банка, так и его партнеров. Размер комиссии при обналичивании кредитных средств составляет 3,9% от общей суммы снятия, плюс 300 руб.

Погасить задолженность по кредиту можно несколькими способами:

  • в отделении банка, в терминалах и банкоматах с опцией приема наличных;
  • переводом с банковского счета другого банка;
  • для дебитных карт списание кредитной задолженности происходит при поступлении средств автоматически.

Кредит можно погашать как полностью, так и любыми частями, но не меньше 5% от общей суммы задолженности.

Таким образом, банк «Уралсиб» предлагает как стандартные кредитки, так и статусные и неординарные карты. В отличие от многих других финансовых организаций они имеют понятные и единые условия по всем кредитным линиям, двухмесячный льготный период и множество программ лояльности и бонусов.

Виды кредитных карт

Специалисты банка «Уралсиб» подберут кредитную карту, подходящую именно вам. Условия и дополнительные возможности подстраиваются под каждую категорию граждан: от простого студента, до бизнесмена или путешественника. Чтобы подать онлайн-заявку, перейдите сюда.

По каждой из 15 предложенных карт условия на удивление одинаковые:

  • Льготный период не больше 62 дней (предоставляется на безналичную оплату товаров и услуг, безналичное перечисление при помощи системы интернет-банкинга; безналичную оплату комиссий).
  • Лимит от 10 000 до 500 000 рублей (по «Телефонной карте» до 300 000 рублей);
  • Ставка для зарплатников от 23,9%, а для остальных от 28%.

Давайте посмотрим на классификацию кредиток по категориям и узнаем, сколько стоит обслуживание, начиная со второго года (первый год – бесплатный).

КатегорияНаименование картыСтоимость обслуживания (со 2 года), руб.
КлассическиеVisa Classic Light450
Visa Classic900
MasterCard Standard
ЗолотыеVisa Gold2 999
MasterCard Gold
ПремиальныеVisa Platinum6 000
Visa Platinum PayWave
MasterCard Platinum PayPass
Для взыскательных клиентовWorld MasterCard Black Edition
Visa Infinite21 750
Visa Infinite PayWave
Специальные предложенияVisa «Лукойл-Уралсиб»900
Visa «Телефонная карта»
Visa «Транспортная карта»*
Благотворительная программа «Достойный Дом Детям»MasterCard Standard
MasterCard Gold2 999

* — выпуск и перевыпуск не осуществляется. Банк завершил обслуживание карт, выпущенных до 30.04.2014.

Каждому держателю карты банка «Уралсиб» доступен интернет-банк, мобильный банк и информирование по СМС (первые 2 месяца бесплатно, потом 59 рублей в месяц). Получить наличные можно в любой точке мира.

Комиссия за снятие наличных и безналичные переводы – 3,99% от суммы, но не меньше 300 рублей.

Условия по кредитным картам УРАЛСИБ

Рассмотрим основные банковские предложения в категории такого кредитного продукта, как карта, которая набирает все большую популярность среди населения, благодаря возможности пользоваться заемными средствами без выплаты процентов в течение определенного срока.

Доступные программы

Прежде чем приступить к анализу кредиток банка, стоит узнать, какие именно существуют кредитные карты УРАЛСИБ. Процентная ставка по ним и отличительные особенности будут также указаны. Вы можете оформить:

  • Кредитку ЛУКОЙЛ-УРАЛСИБ с бонусной системой предназначенную для любителей авто.
  • Специальную «Телефонную карту»;
  • Премиальную карту World MasterCard Black Edition;
  • Комплекты пластиковых карт ВЕСЬ МИР с программой лояльности от Банка УРАЛСИБ;
  • Премиальные карты разных платежных систем;
  • Кредитки с благотворительной программой Мастеркард Достойный дом детям (Голд и Стандарт).

Как видите, предложений от Банка УРАЛСИБ по такому банковскому продукту, как кредитки, достаточно. Эмитируются они в разных платежных системах — как ВИЗА, так и Мастеркард.

Оформите подходящую кредитную карту в УРАЛСИБЕ с единой процентной ставкой и пользуйтесь денежными средствами без выплаты процентов

Предоставление кредитных карт

Можно отнести к общим условиям, на которых оформляются в УРАЛСИБ кредитные карты: процентная ставка, кредитный лимит, грейс – период,  срок действия, штрафы за просрочку, минимальный платеж по карте, доступ к сервисам, а именно:

  • Процентная ставка — 28 процентов.
  • Кредитный лимит: от 10 тыс. руб. до 500 тыс. руб. (определяется индивидуально).
  • Грейс – период — до 2-х месяцев, льготный период не распространяется на снятие наличных.
  • Срок действия — до 3-х лет.
  • Штрафы за просрочку — в размере 0,05% от суммы ежедневно.
  • Минимальный платеж по карте — в размере 5% с обязательной выплатой начисленных по карте процентов при условии, что таковые имеются.
  • Доступ к сервисам — мобильный и интернет банки, смс-информирование.

Таковы общие для всех карт условия предоставления кредита.

Используя любую кредитку от УРАЛСИБ вы получаете лояльную процентную ставку и дополнительные сервисы, перечь которых зависит от категории вашей карты

Основные параметры кредитки

Говоря об отличиях, которые предусмотрены в УРАЛСИБЕ для кредитных карт, обладающие единой процентной ставкой, стоит отметить следующие параметры:

  • Годовое обслуживание;
  • Система бонусов (зависит от статуса карты);
  • Предусмотренные сервисы (могут оплачиваться отдельно или входить в стоимость годового обслуживания);
  • Наличие специальных предложений, дополнительных условий банковского обслуживания, (определяется статусом карты и ее специализацией).

Таким образом, каждый клиент сможет подобрать подходящую именно ему кредитную карту с единой процентной ставкой и пользоваться ее преимущества, не выплачивая процентов по кредиту.

Список кредитных карт Уралсиб банка

Кредитная организация перевела в архив карты, выпускаемые ранее. Сейчас в банке доступна к оформлению только один продукт — карта для ежедневных покупок «Энерджинс». Она обладает всеми стандартными опциями. Держатели после оформления получают доступ к возобновляемой кредитной линии (лимиту). Перед подачей заявки рекомендуется подробно ознакомиться с условиями использования карты.

Сумма кредитного лимита

Лимит по карте составляет 10 000-500 000 рублей. Сумма возобновляется после каждого последующего восстановления лимита. Конечная сумма, как и по продуктам сторонних кредитных организаций, назначается индивидуально. При назначении не максимального лимита, в процессе пользования картой, держатель может рассчитывать на его поэтапное увеличение. Продукт может использоваться и как дебетовая карта — на счету можно хранить собственные средства.

Процентная ставка

Ставка за пользование кредитными средствами — не фиксированная, так как назначается индивидуально. Минимальный годовой процент — 23,9%. Максимальная ставка — 28%. За обналичивание кредитных средств предусматривается увеличение годовой ставки. Плюс, в этом случае держатель уплачивает комиссию.

Снятие наличных за счет кредитных средств

За снятие кредитных средств пользователи уплачивают комиссию — 3,9% + 300 рублей. Эта же самая комиссия взимается банком при переводах за счет кредитных средств. Лимит рекомендуется расходовать в безналичном виде. Это стандартное условие для подавляющего большинства кредитных карт.

Льготный период (grace period)

Деньгами банка без уплаты процентов можно пользоваться в течение двух месяцев. Льготный период длительностью в 60 дней прерывается при обналичивании кредитных средств. После первой операции по обналичиванию средств начинает действовать процентная ставка. Чтобы возобновить льготный период, держателю необходимо:

  1. Погасить задолженность по карте — до восстановления кредитной линии.
  2. Совершить первую безналичную покупку (платеж).

Длительность грейс периода в отношении каждого клиента назначается индивидуально. Этот показатель никак не зависит от величины кредитного лимита по карте. Показатель может быть увеличен по заявлению клиента. Для этого нужно пользоваться картой без серьезных нарушений условий договора.

Стоимость выпуска и годового обслуживания

Выпускается карта бесплатно. Стоимость годового обслуживания зависит от того, выполняет клиент определенные условия или нет. Для того, чтобы пользоваться картой бесплатно, держатель должен иметь на счете не менее 30 000 рублей, либо совершить в течение месяца покупки на эту же сумму.

При невыполнении этого условия стоимость месячного обслуживания составит 99 рублей в месяц. Комиссия списывается каждый месяц за счет собственных или кредитных средств заемщика.

Добавить комментарий