Mastercard MoneySend, услуга Mastercard MoneySend от Сбербанк

Привилегии карт Mastercard Gold

Основная причина, по которой пользователи выбирают золотую карту – те преимущества, которые получает ее держатель, ведь за обслуживание придется заплатить не меньше 1500 р. ежегодно, в некоторых банках сумма достигает 3000 р. ежегодно, по сравнению с 500-700 рублями за пользование классической картой. И это можно считать единственным недостатком золотой пластиковой карты Мастеркард. Кроме безналичного расчета в пунктах торговли и оказания услуг и защиты с помощью технологии 3D-Secure – как у любой пластиковой карты платежных систем Виза или Мастеркард, карта Mastercard Gold позволяет также:

• Получать скидки за использование карты (они зависят от банка эмитента)
• Подарки за расчет во многих бутиках и ресторанах, а также за снятие комнат в отелях и аренде автомобилей посредством пластиковой карты
• Получать приглашение на различные закрытые мероприятия типа модных показов, выставок, презентаций и распродаж бутиков
• Пользоваться достаточно большим ежедневным кредитным лимитом, а кроме этого и получать большую сумму кредита. Например, верхний лимит Сбербанка 600 000 р. (если это не Mastercard Gold дебетовая, а кредитная золотая карта)
• Получать высококачественные услуги банка максимально быстро в любой стране, поскольку владение Мастеркард Голд сразу указывает на определенный статус и платежеспособность ее владельца
• Избежать дополнительной авторизации как при использовании классических и более дешевых карт, что очень удобно при бронировании отелей и подобных услуг
• Пользоваться преимуществом того, что основной валютой системы Mastercard в Еврозоне является евро. Именно к этой валюте испытывает больше доверия большинство финансовых организаций.
• Обналичивать средства в любом банкомате со знаком платежной системы Mastercard
• Оформлять страховые полисы с суммой покрытия до 50000 долларов США
• Обращаться в службу клиентской поддержки Мастеркард
• Бесплатно пользоваться услугами Интернет-банкинга и смс-оповещениями о проведенных операциях и остатке на счете
• Выпускать дополнительные пластиковые карты для родственников и друзей на льготных условиях. Дополнительные карты Maestro обычно выдаются бесплатно. При этом, если карта делается для ребенка, то он может пользоваться ей с 7-летнего возраста.

Чем больше держатель тратит денег, используя Мастеркард Голд, тем больше бонусов и подарков он получает.

Сколько это стоит?

Тарифы на услугу Visa MT устанавливаются операторами перевода — банками и платежными сервисами. Комиссия зависит от выбранной системы и направления перевода. В таблице представлены тарифы нескольких банков и платежных операторов, поддерживающих эту услугу:

Как перевести деньги с карты на карту с помощью MasterCard MoneySend?

Сделать это можно, используя следующие способы.

С помощью банкомата

Для совершения этой процедуры следует найти банкомат банка-участника этой системы. Меню может немного различаться, но принцип перевода схож во всех устройствах.

• Вставить карту.
• Указать ПИН-код.
• Выбрать раздел «Перевод по номеру карты» или «Платежи и переводы» в зависимости от банка.
• Указать сумму и ввести номер карты адресата.

Каковы сроки перевода MasterCard MoneySend? Это зависит от типа банка. Получить средства адресат может в день отправки, если карты принадлежат одному и тому же банку. В противном случае процесс потребует 2-5 дней.

Существует возможность сделать перевод не с пластиковой карты, а наличными. Для этого понадобится банкомат, имеющий купюроприемник.

Через Интернет

Здесь имеется два варианта.

Если отправитель – владелец карты MasterCard и банк, ее эмитировавший, является участником этой платежной системы, то совершить отправку можно с помощью интернет-банкинга.

Для этого необходимо войти в систему под своим логином и паролем, после чего выбрать в меню подходящий пункт («Перевод по номеру карты»). Далее следовать инструкции.

Если же карточка была выпущена не банком-участником, необходимо зайти на сайт одного из банков, включенных в сервис, и совершить перевод в онлайн-режиме. В таком случае понадобится ввести не только номер карты получателя и ее срок, но также код CVC2 или CVV2.

Через Qiwi кошелек

Для этого следует стать клиентом сервиса Киви и привязать к электронному кошельку карту или же заказать ее виртуальный аналог. Далее необходимо пополнить карту и совершить перевод. Срок доставки денег – около трех дней.

Через мобильный телефон

Эта операция также имеет несколько способов перевода.

• С телефона войти в интернет-банкинг и совершить отправку средств.
• Использовать мобильное приложение банка, установив его с сайта. Открыть программу. Затем выбрать пункт «Перевод с карты на карту» и ввести требуемую информацию.
• Существует также сервис MasterCard Mobile – детище платежной системы MasterCard. Для того чтобы воспользоваться этой услугой, необходим компьютер с выходом в сеть и телефон с подключенным Интернетом для загрузки приложения. Воспользоваться этой возможностью могут только зарегистрированные участники.

Необходимо войти в систему, введя временный пароль, который будет получен посредством СМС-сообщения. Затем зайти в личный кабинет и изменить его. Далее выбрать «Денежные переводы» и ввести требуемую информацию.

Через платежный терминал

Этот вариант оптимален для тех, кто желает сделать перевод, но не имеет карты MasterCard. Понадобится терминал, поддерживающий опцию MasterCard MoneySend (QiWi-терминалы) и действовать согласно подсказкам на экране. Можно прийти в отделение банка и совершить процедуру с помощью специалиста.

Для совершения перевода придется уплатить комиссию. Ее размер зависит от банка. Так, в Сбербанке комиссия за услугу MasterCard MoneySend составляет 1,75% от суммы. Однако если перевод между картами совершен в одинаковом регионе, то комиссия отсутствует.

Деньги можно отправлять как в пределах Российской Федерации, так и за рубеж.

MasterCard MoneySend популярен по всей России. Это удобный способ быстро совершить перевод с использованием пластиковых карточек. Список банков-участников постоянно увеличивается, что дает больше возможностей клиентам.

MasterCard MoneySend Сбербанка – способы перевода

Разберем несколько вариантов применения сервиса на практике и все нюансы проведения транзакций.

Перевод через банкомат

Для отправки денег таким способом можно воспользоваться банкоматом:

1. Вставьте пластик.
2. Введите пин — код.
3. Зайдите во вкладку — «Платежи и переводы».
4. В меню нажмите на пункт —  «На карту получателя».
5. Введите номер счета и сумму.

Платеж осуществлен. Время зачисления средств может быть разное. Если пластики отправителя и получателя принадлежат одному банку, деньги поступят в течение одного дня (чаще всего мгновенно), в иных случаях — в течение  2- 5 дней.

Вам может быть интересно:

Через интернет-банк

Осуществить перечисление с пластика можно и через Интернет. Вам нужно воспользоваться услугой интернет-бакинга, для этого зарегистрируйтесь, зайдите на вкладку «Переводы» и следуйте подсказкам на экране. Если вы не являетесь клиентом ни одного банковского учреждения, подключенного к сервису, то зайдите на сайт Альфа-банк и осуществите операцию там. В этом случае вам нужно знать не только номер карточки получателя, а еще срок действия и код CVC2/CVV2 карточки отправителя.

Перечисление денег через Киви кошелек

Электронный кошелек Киви также предоставляет возможность отправить перевод таким способом. Для этого вам нужно зарегистрироваться в Киви, привязать к личному кошельку карточку или оформить новую – виртуальную, затем через меню пополнить карточный счет получателя. Операцию осуществлять нужно заранее, так как зачисление может занять трое суток.

Через приложение Сбербанка

На мобильные телефоны iphone и android можно установить приложение Мобильного банка и осуществлять быстрые денежные перечисления через удобный интерфейс.

Платежная операция возможна через мобильное приложение

Операции переводов для карт MasterCard, выпущенных в Сбербанке

Если вы являетесь действующим клиентом Сбербанка и имеете на руках обслуживаемую им банковскую карту MasterCard, то у вас есть несколько вариантов действий:

1. Совершить операцию в Сбербанке-Онлайн. Это самый простой и удобный вариант. Вам нужно зайти под своими учетными данными в интернет-банк Сбербанка и выбрать раздел «Платежи и переводы». Далее два варианта действия:

• если вы совершаете перевод на карточку Сбербанка, тогда выбирайте пункт «Перевод клиенту банка». Далее нужно внести номер пополняемой карты и подтвердить операцию. Это самый простой вариант перевода, он совершается мгновенно. Если карты отправителя и получателя выпущены в одном банке, комиссия не взимается. Если они выпущены в разных городах, то комиссия составит 1%;
• если вам нужно совершить перевод на карту MasterCard, выпущенную другим банком, тогда в Сбербанке-Онлайн нужно выбрать пункт «Перевод на карту в другом банке». Далее указываете номер карты для пополнения, сумму и подтверждаете операцию. Перевод мгновенный, комиссия — 1% от суммы операции.

1. Через мобильное приложение Сбербанка. Его можно установить на смартфон операционной системы iphone или android. Приложение работает точно так же, как и Сбербанк-Онлайн. Через него также можно совершить пополнение любых карт, обслуживаемых платежной системой iphone и android.

Как осуществить перевод

Для того чтобы было понятно, как именно можно осуществить перевод, стоит подробнее рассмотреть каждый вариант в отдельности.

Между картами

Перечислить денежные суммы, в данном случае, можно несколькими способами:

• Используя сайт MasterCard.
• Войти в онлайн-банкинг и произвести перечисление по номеру банковского продукта.
• Воспользоваться мобильным банкингом.
• Найти ближайший банкомат и, следуя подсказкам системы, перечислить деньги.
• Обратиться в отделение банковской организации.

Удобным и быстрым способом является перечисление средств через сайт MasterCard. Для выполнения такого способа потребуется выполнить следующую инструкцию:

С карты на наличные

Также, можно отправить сумму так, чтобы получателю поступили наличные средства. Выполнение подобного способа возможно через такие сервисы, как:

• Сайт Почты России в разделе денежных отправлений;
• Системы денежных переводов (Юнистрим, Золотая Корона, Вестерн Юнион и др).

В зависимости от выбранного варианта перечисления средств, переведенную сумму можно будет получить в пункте выдачи или получить с доставкой на дом. Что касаемо сроков, тут тоже все будет зависеть от выбранной системы
.

Наличными и через электронный кошелек по номеру карты

Также можно отправить наличные по номеру пластикового продукта. Выполняется подобное мероприятие также несколькими способами:

• Через салоны мобильной связи;
• В пунктах осуществления денежных переводов (Юнистрим, Contact, Золотая Корона и др);
• В отделениях Почты России;
• Через терминалы самообслуживания;
• В отделении финансовой организации.

Владельцы электронных кошельков (ВебМани, Qiwi, Яндекс и другие) могут с легкостью перечислить суммы получателю, списав деньги со своего электронного счета. Выполняется такое действие через личный кабинет. Чтобы осуществить операцию необходимо знать номер карточки-получателя.

Лимиты и комиссии разных банков

В зависимости от банковского учреждения могут различаться условия совершения операции. Для примера рассмотрим условия некоторых банков.

Как видно из таблицы, самым выгодным вариантом отправки денег в любом случае является осуществление перечисления внутри банка. Ведь именно в этом случае платеж будет произведен без комиссии
.

Как работают денежные переводы MasterCard MoneySend?

Требования к картам отправителя и получателя средств. MasterCard MoneySend работает только с пластиковыми картами платёжных систем MasterCard и Maestro, выпущенных к рублёвым счетам на территории Российской Федерации. Отправителю средств нужно указать номер и срок действия своей карты, а также защитный CVC-2 код для выполнения платежа. Получателю нужно указать только номер дебетовой или кредитной карты (16 знаков).

Комиссии за совершение платежа. Фиксированная комиссия за перевод составляет 1% от суммы операции, но не менее 25 рублей. Если средства списываются с кредитного «пластика», клиент выплачивает дополнительный сервисный сбор в пользу банка-эмитента карты (обычно 3%). Например, клиент переводит 52 тысячи рублей с дебетовой карты Сбербанка на пенсионную карту, открытую в этом же регионе. Выполняя перевод через card2card.mastercard.ru, отправитель заплатит комиссию в 1% (или 520 рублей). Проводя платёж по номеру телефона в приложении Сбербанк, клиент может сэкономить (такие транзакции проводятся бесплатно).

Лимиты на операцию. С помощью MasterCard MoneySend можно отправить от 50 (без учёта комиссии) до 75 000 (с учётом комиссии) рублей за одну операцию, суточные и месячные лимиты зависят от конкретного банка. Например, владелец дебетовой карты Альфа-банка может ежедневно перевести до 200 тысяч рублей на счёт кредитной карты MasterCard, выпущенной в банке Райффайзен. Ежемесячный лимит составляет полтора миллиона рублей. С полным списком лимитов на операции можно ознакомиться на официальном сайте банка, в личном кабинете или во время консультации со специалистом в офисе финансовой организации.

Безопасность операций. Система MasterCard MoneySend работает только с банками, поддерживающими технологию 3D Secure, отправителю средств следует заранее уточнить этот параметр в клиентской службе финансовой организации. После ввода платёжных данных карты на номер мобильного телефона клиента отправляется СМС или Push-уведомление с одноразовым кодом подтверждения. Указав полученную комбинацию на странице перевода, клиент подтверждает списание средств, и MasterCard MoneySend передаёт операцию в обработку.

Скорость перевода средств. Как правило, деньги поступают на MasterCard получателя в течение получаса. Задержки возможны, если средства были отправлены в выходной день, государственный праздник или нерабочее время (например, после 21:00 вечера). Если перевод выполнялся внутри одного банка (например, с дебетовой карты ВТБ на кредитную), зачисление проводится моментально.

Как получить деньги

В зависимости от выбранного способа отправки денег, различаются и способы их получения. При совершении перевода на номер пластикового продукта все понятно: деньги поступят на счет получателю, а затем он уже самостоятельно для себя решает, как ими распоряжаться и надо ли их обналичивать.

А вот при том варианте событий, когда отправленные денежные средства доступны к получению только наличными, могут быть свои правила для получения. В зависимости от выбранного способа отправления, деньги доставляют домой к получателю, возможен и другой вариант, когда адресат самостоятельно обращается в пункт выдачи.

Кодовые и контрольные пароли поступают на номер телефона
получателя в виде SMS-сообщения в момент оформления услуги.

Способы перевода денег через систему MoneySend с карт Сбербанка

Рассмотрев вопрос «Mastercard MoneySend в Сбербанке — что это?», стоит выбрать максимально удобный из существующих вариант перевода.

Перевод через банкомат

Можно воспользоваться любым банкоматом Сбербанка. Для перевода следует вставить карту, затем ввести ПИН-код и выполнить следующие действия:

1. Найти вкладку «Платежи и переводы» и нажать ее.
2. Затем выбрать «Перевод на карту получателя».
3. Ввести номер карты получателя и сумму, которую нужно перевести.

После подтверждения, операция будет выполнена. Когда перевод осуществляется в рамках одного банка, то зачисление денежных средств происходит мгновенно или на протяжении 2-5 дней.

Перевод через Личный кабинет Сбербанк Онлайн

Для перечисления денег через интернет, необходимо иметь доступ к сервису Сбербанк Онлайн любого другого банка, входящего в систему Mastercard MoneySend. Процедура перевода осуществляется с Личного кабинета. Если он еще не создан, необходимо зарегистрироваться. Для перечисления необходимо быть клиентом банка, входящего в систему. В ином случае — поможет сайт Альфа-Банка, на котором размещена платежная форма Mastercard MoneySend, доступная каждому.

Для перевода необходимо знать номер карты получателя, срок действия своей карты и защитный код CVC2. Если карта не имеет указанного набора цифр, а такое бывает на банковских картах начального уровня, то необходимо использовать другой способ перечисления.

Используя Киви кошелек

Владельцы кошельков Киви вправе привязывать к ним имеющиеся банковские карты, а затем переводить деньги. Можно оформить виртуальную карту, позволяющую выполнять все необходимые операции по перечислению.

Перевод через мобильное приложение Сбербанка

В мобильном приложении Сбербанка есть все функции для перевода денег на другую карту в разделе «Переводы».Установив приложение Мобильный банк, можно быстро осуществить перевод любой необходимой суммы.

Как получить золотую карту?

Владельцами золотых пластиковых карт могут стать далеко не все. Кроме того, что необходимо быть платежеспособным совершеннолетним (18 лет) гражданином России с постоянным местом регистрации или прописки, чтобы оформить карту, которая автоматически делает вас VIP-клиентом, следует стать постоянным клиентом того банка, в котором вы хотите получить золотую карту. Как правило, из выдают только держателям с доходом выше среднего.

По каждому поданному заявлению о получении карты решение принимается банком индивидуально. Если все условия соблюдаются необходимо:

1. Прийти в отделение банка, в котором вы хотите получить Mastercard Gold с паспортом. (У Сбербанка есть возможность оформить карту с индивидуальным дизайном – такого рода заявки можно оформить только на сайте)
2. Предоставить паспорт гражданина РФ
3. Заполнить и подписать все необходимые документы. Если заявление было отправлено через сайт, то документы подписываются при получении банковской карты.

После чего в течение 48 часов банк будет рассматривать заявление. Решение сообщат либо по телефону, либо посредством электронной почты.

Бонусы и скидки

Рассмотрим, какие же бонусы предлагают банки по карте Mastercard Gold:

• Дебетовая карта Gold от Челябинвестбанка — обслуживание по категории VIP по всему миру. Стоимость выпуска — 2500 руб, годовое обслуживание — бесплатно.
• Дебетовая карта Mastercard Gold от Владбизнесбанка — бесплатное снятие наличных в банкоматах любых банков по всему миру, бесплатное пополнение с карт других банков. От 5.5% на остаток по карте. Годовое обслуживание — 1450 руб.
• Дебетовая карта Gold от Новикомбанка — cтрахование при выезде за рубеж (страховое покрытие до $100 000), также медицинская и юридическая поддержка. Возможность получать дополнительные скидки при оплате товаров, работ и услуг. Выпускается бесплатно, однако стоимость годового обслуживания — 3 000 руб.
• Дебетовая картаMasterCard Gold от Московского Индустриального Банка — выпускается бесплатно, стоимость годового обслуживания 2 000 руб, начисляется 1% на остаток по карте.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Служба «Консьерж»

Mastercard World Black Edition предоставляет услугу личного консьержа. Он сообщит важную информацию о планируемых мероприятиях и при необходимости забронирует билеты.

«Консьерж» предлагает следующие услуги:

• Бронирование и покупка авиабилетов
• Информация о городе пребывания с грамотной консультацией
• Заказ автомобилей напрокат
• Подача авто с водителем
• Гид по гольф-площадкам
• Билеты на культурные события и другие мероприятия, организуемые в любой точке мира
• Бронирование отелей, гид по гостиницам
• Главные новости в стране и мире
• Содействие в поездке.

Priority Pass – ваш пропуск в залы ожиданий бизнес-класса

Карта открывает доступ в лучшие залы аэропортов по всему земному шару с помощью программы Priority Pass. Аэропорт – место, где постоянно царит шум и столпотворение. Благодаря этой программе можно отдохнуть в зале ожидания премиум уровня. И эта возможность предоставляется независимо от класса и авиакомпании. VIP-залы расположены в трехстах разных городах. Чтобы попасть в один из них, достаточно предъявить на входе членскую карту.

Занятому человеку всегда не хватает времени на то, чтобы перевести дух. Воспользовавшись VIP-залом, у вас будет возможность дождаться рейса в тишине и спокойствии, а также поработать, если это необходимо. Никто вас не побеспокоит!

Priority Pass от Мастеркард блэк эдишн – это:

• Несколько сотен залов высокого уровня в более чем ста странах.
• Доступность зала без учета класса и выбранной авиакомпании.
• 70 и более залов в американских аэропортах.
• Выход в Интернет, помещения для совещаний.
• Атмосфера, способствующая умиротворению.
• Закуски и напитки в качестве бесплатного комплимента.
• Тщательно продуманная инфраструктура для плодотворной работы и качественного отдыха.

Страхование на время поездки

Все владельцы карт Mastercard World Black Edition получают по умолчанию страховку от несчастных случаев и болезней на период выезда за рубеж. Эта программа дает следующие преимущества:

• Воспользоваться страховкой может не только держатель карты, но и члены его семьи, к которым относится супруг или супруга, а также дети 6-18 лет, а также дети до 23 лет — учащиеся дневной формы ВУЗа.
• Владелец карты может получить визу без дополнительных выплат.
• Отсутствие необходимости в активировании страхования с помощью транзакции по платежной карте.
• Возможность получить поддержку службы Class-Assistance Ltd.

Кредит по карте Mastercard World Black Edition

Учитывая статус «черной карты», максимальный размер кредита по ней значительно выше даже для новых клиентов.

Получить до 5 премиальных дебетовых карт Mastercard World Black Edition Премьер и Visa Platinum Премьер можно в рамках пакета услуг «Сбербанк Премьер».

Особенности банковских карт платёжной системы MasterCard

Банковские карты, выпущенные платёжными системами Visa и MasterCard, занимают лидирующее положение на российском рынке финансовых услуг. Карты платёжной системы Мир обычно оформляются для получения рублёвых бюджетных средств (пенсий, заработных плат государственных работников) и действуют только на территории России, поэтому менее распространены на рынке. Платёжная система MasterCard отличается рядом особенностей.

Курс конвертации валют. Базовая валюта платёжной системы для совершения переводов MasterCard MoneySend и транзакций за рубежом — евро, поэтому карты MasterCard выгодно использовать в поездках по странам Европы. Владельцам мультивалютных карт платёжной системы MasterCard доступны выгодные процентные ставки по вкладам в EUR.

Бонусные программы для пользователей. Владельцам карт MasterCard предлагаются регулярные скидки на покупки в магазинах-партнёрах платёжной системы, пользователям премиального «пластика» предоставляется бесплатный доступ в бизнес-залы аэропортов. Например, при оплате билетов в кино картой MasterCard пользователь получает скидку 10%. Полный список скидок и спецпредложений регулярно обновляется и доступен на официальном сайте MasterCard.

Защита средств на карте. MasterCard выпускает виртуальные банковские карты для платежей в онлайн магазинах, услуга предоставляется бесплатно. Клиенты, регулярно покупающие товары и услуги онлайн, могут подключить функцию MasterPass. В этом случае данные платёжной карты сохраняются в зашифрованном виде, для оплаты покупок не нужно вводить номер, срок действия и CVC2-код «пластика». Также клиент может подключить услугу MasterCard SecureCode для безопасных платежей на сторонних сайтах, в этом случае для подтверждения транзакции нужно вводить одноразовый пароль.

Быстрые платежи и переводы. Банковские карты оснащены чипом и модулем NFC для бесконтактных платежей, использования технологий Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay. Пользователям Samsung Pay доступны быстрые переводы между картами MasterCard без комиссии, достаточно указать номер мобильного телефона получателя. Платёжная система позволяет оформлять переводы C2C по номеру телефона или карты, такие операции проводятся в мобильных приложениях и на сайтах банков-эмитентов «пластика».

Банковские карты платёжной системы MasterCard распространены на российском рынке, оформляются в большинстве государственных и коммерческих банков. Например, «пластик» системы MasterCard можно оформить в Сбербанке, Альфа-банке, банке Тинькофф. Клиентам предлагается выгодный курс конвертации европейских валют (евро, чешских крон), технологии бесконтактных платежей (например, Apple Pay) и система защиты онлайн транзакций 3D Secure.