ПИФ Сбербанка Потребительский сектор: доходность

Как правильно выбрать ПИФ

Какие же параметры следует знать, чтобы доверить свои активы фондам, которым не страшен период рыночного спада? Без этого обеспечить повышенную доходность и вообще не остаться в глубоком минусе очень сложно. Если неправильно выбрать фонд, можно частично или полностью потерять вложенные средства.

Ошибка начинающих инвесторов – выбирать паевой фонд, ориентируясь на уровень его доходности. Это неправильно, потому что доходность можно только спрогнозировать, она не поддается точному расчету. Прибыль в прошлом отнюдь не гарантирует аналогичные доходы последующих периодов. Правильнее выбирать вид ПИФа, соотнося их с поставленными целями и личными приоритетами, на которых будет строиться вся инвестиционная деятельность.

Для начала можно изучить и опираться на методы управления активами пифов Сбербанком. Есть 4 обязательных показателя, без знания которых начинающему инвестору не обойтись. Он должен четко знать, каковыми будут:

Финансовые цели. Если дело в желании быстрого приумножения собственного капитала, ради которого инвестор готов идти на риск, ему следует подбирать подходящие предложения среди фондов акций. Если желания гораздо скромнее – сохранить и защитить от инфляционных процессов собственные финансовые средства с предельной минимизацией рисков, лучше заняться фондами облигаций. Для любителей получить прибыль при небольших рисках помогут пифы смешанных инвестиций

В пифах Сбербанка доходности обычно уделяется пристальное внимание.
Период инвестирования. Если предполагается минимальная, к примеру, годичная инвестиция, лучше приобретать паи фондов облигаций и денежного рынка

При более серьезном риске (и желании повысить доход) подойдут фонды акций. Их также выбирают при более длительном периоде инвестирования с небольшими рисками. Для сверхдлительных вложений (так называют паи более чем на 5 лет) – много заманчивых предложений в паевых инвестиционных фондах недвижимости.
Участие в процессе. Для любителей активных инвестиций, постоянно отслеживающих свой портфель и проводящих ребалансировку, то есть выведение средств из одних фондов в другие, следует выбирать открытые фонды. Именно они помогут обеспечить максимальную доходность. В крайнем случае, можно остановиться на интервальных. Если же больше привлекает пассивное инвестирование, лучше обращаться в закрытые ПИФы.
Инвестиционный капитал. От величины предполагаемой суммы напрямую зависит, насколько широким будет круг окончательного выбора фонда. В открытых и интервальных фондах уровень вступительного взноса ниже. В некоторых он начинается от одной тысячи рублей.

Также неплохо заранее ознакомиться с рейтингом ПИФов и тем, насколько соответствует действительности заявленные надежность, профессионализм и стабильность работающей управляющей компании. Информацию о том, насколько она надежна, можно почерпнуть из данных рейтингов. Проанализировать их можно по трем основным показателям:

• доходности;
• стоимости чистых активов;
• объему привлеченных средств.

Помогут в выборе подходящего фонда и расчетные коэффициенты. Полезной информации в них не меньше, чем при рассмотрении абсолютных денежных показателей. Экономический смысл в них таков:

1. Коэффициент Шарпа характеризует соотношение уровней доходности и риска. Его максимальное значение говорит о большей надежности фонда.
2. Коэффициент Альфа позволяет сравнить доходность инвестиционного фонда с показателями общего индекса фондового рынка. Если он выше нуля, то и доходность пифа превысила среднерыночную.
3. Коэффициент Бета отлично показывает, насколько активно действует управляющая компания и как именно влияет динамика рынка на колебание стоимости пая. Выбирая среди конкурентов, необходимо предпочитать фонд по самым высоким значениям этого коэффициента.

Выбирая для инвестирования паевой фонд, не следует забывать еще о двух важных моментах – дополнительных расходах, которые понесет инвестор (объеме надбавки – комиссии, которую нужно будет заплатить при покупке пая, и объеме скидки – комиссии при продаже), а также условиях обмена паев (в основном это касается активных инвесторов).

Выбирать паевые фонды для инвестирования можно методом исключения, принимая во внимание по степени важности:

Чем большее количество информации будет собрано и проанализировано, тем правильнее будет выбор, соответственно, инвестиции будут обладать повышенной защитой и доходностью.

Условия инвестирования

Инвестор может приобрести пай, вложив в него минимально 1000 или 15000 рублей (при оформлении заявки онлайн или в отделении банка соответственно). В дальнейшем фирма, которая занимается управлением (управляющая компания) вкладывает средства в разные активы для получения инвестиционного дохода. Основной принцип состоит в выгодной покупке акций стабильно развивающихся фирм в разных сферах (розница, финансы, IT, телекоммуникации и многие другие). В дальнейшем эти ценные бумаги продаются по более высокой цене, благодаря чему образуется прибыль. Она распределяется пропорционально размеру пая инвесторов.

Вкладчик может выбрать 1 или несколько фондов одновременно, сформировав свой портфель. Продажа своего вклада с целью возврата средств осуществляется в любое время, однако доходность определяется рыночной ситуацией, предсказать которую возможно не всегда. Изначально представители фонда рекомендуют вкладывать средства на срок от 1 года и более (оптимально 3-4 года). При этом чем больше срок, тем меньше комиссия, которая оплачивается при закрытии вклада.

К тому же вкладчикам важно обратить внимание, что фонд «Потребительский сектор» Сбербанк, равно как и другие ПИФы, подчиняется действующему законодательству в том числе в сфере уплаты налогов. Если вкладчик приобрел свой пай в течение 2014 года или позже и при этом владел им более 3 лет, то он освобождается от уплаты налога НДФЛ (13%). Однако это правило распространяется только на те суммы, которые не превышают 3 миллиона рублей

Если же доходы получены на большую сумму, то именно с разницы будет удержано 13%

Однако это правило распространяется только на те суммы, которые не превышают 3 миллиона рублей. Если же доходы получены на большую сумму, то именно с разницы будет удержано 13%.

Почему сюда стоит вкладывать?

«Потребительский сектор» особенно привлекателен для начинающих инвесторов. Будет интересен он и опытным вкладчикам. Из плюсов можно отметить следующее:

• все операции по подбору составляющих инвестиционного портфеля ложатся на плечи опытных финансистов, быстро реагирующих на изменения рынка (это делает такой вид заработка пассивным, увеличивает размер возможного дохода и снижает уровень рисков);
• доступность (сумма в 1 000 и даже 15 000 рублей по силам обычным гражданам, так что и они могут начать свою карьеру инвестора);
• возможность диверсифицировать свой портфель еще больше, приобретя паи других паевых фондов своей управляющей компании;
• стабильный доход (рассматриваемый фонд находится в 10 наиболее доходных ПИФов);
• наличие больших перспектив в плане роста доходности и получения прибыли;
• достойный уровень рентабельности – порядка 20% в год.

Общие условия инвестирования

Они выглядят для клиента весьма привлекательно в связи с большим количеством выгодных условий и преимуществ:

• в персональном кабинете или в рамках мобильного приложения можно вложить сумму, составляющую 1 000 р.;
• при личном посещении офиса организации ПАО «Сбербанк» или АО «Управление активами» сумма стартового платежа начинается от отметки в 15 000 р.;
• минимум по величине вкладов для последующих приобретений паев – 1 000 р.;
• паи будут приобретены по стоимостному показателю, увеличенному на 1% в случае приобретения паев одного фонда, если суммарный показатель купли до 3 млн. р., на 0,5% при покупке элементов на сумму от 3 000 000 р., такие размеры предполагает универсальное комиссионное отчисление;
• в процессе обеспечения погашения паев клиент получает сумму, которая уменьшена на 2% в случае периода владения 0-180 дней, на 1% — от 181 до 731 суток, 0%, если свыше двух лет, таковой принимается комиссия в процессе погашения.

Из денежных сумм, инвестированных населением, организация вправе удерживать свое фактическое вознаграждение за операции по управлению ПИФ, а также за расходные направления по оплате услуг специализированного депозитария, регистратора, аудитора. Созданы базовые управленческие правила в отношении фонда, с применением которых и осуществляется львиная доля финансовый манипуляций.

Простое и удобное инвестирование

Не только оптимальная доходность является достоинством подобных сделок

Стоит обратить внимание и на ряд прочих преимуществ, которыми наделены инвесторы, принимающие участие в подобных программах:

• можно обеспечивать управление счетом на расстоянии, даже находясь в офисе, на отдыхе, в путешествии;
• выгодные условия и предоставление большого количества программ на выбор;
• индивидуальный подход с подбором уникальных персональных условий для вашего личного удобства и комфорта;
• профессионализм сотрудников, готовых предоставить любые ответы на вопросы по теме.

Доходность ПИФ

Структура и особенности «Потребительского сектора»

Выступить в качестве инвестора данного фонда может любой человек. ПИФ считается открытым, поэтому физическое лицо может в рабочее время прийти в обслуживающее учреждение и купить определенное количество акций.

Вложения средств в этом паевом фонде могут быть краткосрочными и долгосрочными, так как срок депозита варьируется от 1 до 18 месяцев. При необходимости его можно увеличить и инвестировать деньги повторно.

Любой грамотный инвестор, прежде чем вкладывать свои активы, поинтересуется, а акции каких компаний будут закупаться доверительным управляющим? Конечно, ситуация может со временем меняться. Но обычно эти изменения не критичны. Общая структура на сегодняшний день выглядит так:

• торговля в розницу – 66,5%;
• потребительский сектор – 17%
• девелопмент – 7%;
• медиа – 6%.

Оставшаяся часть распределяется между денежными активами в разных валютах. Так как розничная торговля занимает больше половины всей структуры, неудивительно, что и лидерами по количеству купленных фондом акций являются компании этой сферы. Так, на магазины «Пятерочка» и «Магнит» приходится по 15,1 и 14,9% соответственно. Третье место по объему занимает компания «Русагро», ведущая свою деятельность в сельскохозяйственной и продовольственной сферах (производство свинины). В десятку также вошли другие всероссийские бренды – «Детский мир», «Лента», «Дикси», «Яндекс».

Действующие пифы Сбербанка

Управляющая компания Сбербанка располагает широким спектром паевых фондов, причем управлять вложениями и отслеживать динамику инвестиций можно через личный кабинет на сайте банка.

Чтобы сделать правильный выбор, необходимо сравнить их по доходности и уровню риска, но не стоит забывать: чем больше прибыль, тем выше риск.

Действующие паевые фонды Сбербанка делятся на ПИФы:

• акций – максимальная доходность и высокая степень риска;
• облигаций – отличается низко рискованными ценными бумагами, особенно если они государственные;
• смешанных инвестиций – распределение капитала между акциями и облигациями. Фонд «Сбалансированный» Средний уровень доходности – 65% за три года;
• фондов – высокий уровень риска, кроме фонда «Золото», предполагают высокую доходность.

Сбербанк биотехнологии

ПИФ «Биотехнологии» инвестирует в американский биржевый фонд, обладающий акциями биотехнологических и фармацевтических организаций. Годовая стоимость пая снизилась на 7%. Сбербанк биотехнологии относится к видам фондов.

ПИФ Илья Муромец

Фонд «Илья Муромец» инвестирует в государственные облигации. Является низко-рискованным, доходность за последние 3 года чуть менее 25%. Относится к типам облигаций.

Глобальный интернет

Фонд «Глобальный интернет» дает возможность получать доход в размере 76,5 % за три года. Относится к ПИФам акций.

Сбербанк — Фонд рискованных облигаций

ПИФ «Рискованных облигаций» инвестирует в ценные бумаги российских компаний, отличается средним уровнем риска и высокой доходностью. Относится к типам облигаций.

ПИФ Добрыня Никитич

Фонд «Добрыня Никитич» вкладывает в акции российских фирм с высоким потенциалом к росту и ликвидности. Доходность около 60%, относится к видам акций.

Еврооблигации

Риск ПИФа «Еврооблигации» невысокий, доходность около 95%, относится к видам облигаций.

ПИФ Сбербанка «Потребительский сектор»

Фонд «Потребительский сектор» инвестирует в иностранные и отечественные компании с динамичным развитием. Доходность более 107% за три года. Относится к видам акций.

Как и сколько инвестировать?

ПИФ «Потребительский сектор» привлекает к инвестированию опытных вкладчиков, так как для них это хорошая возможность найти источник стабильной прибыли. Уровень дохода здесь значительно превышает проценты даже по самым выгодным банковским депозитам. Откуда же такие возможности? Ставка делается на постоянный рост компаний, в которые вкладываются средства. В большинстве своем это отечественные торговые сети, но присутствуют в общем портфели и акции зарубежных организаций.

Все больше в стране появляется сетевых магазинов. Наверное, в каждом городе есть свои «Магниты» и «Пятерочки». Неудивительно, что и стоимость акций этих компаний растет. На этом и выиграют вкладчики.

Многие новички тоже могут заинтересоваться возможностью вложить и преумножить свои средства. Правда, у таких людей не всегда так много средств. Однако они могут не переживать, так как стоимость одного пая начинается с 1 000 рублей. Конечная цена будет зависеть от того, каким именно способом человек покупает пай. Возможно несколько вариантов:

1. Подача заявки на покупку пая в личном кабинете системы Сбербанк Онлайн. Эта опция доступна клиентам банка, имеющим счет или карту данной организации. Стоимость пая в таком случае составит 1 000 рублей.
2. Покупка пая в отделении банка или в офисе управляющей компании. С точки зрения затрат это самый невыгодный вариант, так как вместе с дополнительными комиссиями придется заплатить 1 500 рублей за 1 пай. К тому же, человек потратит время и непосредственно на поход в банк, ожидание в очереди.

Согласно условиям данного паевого фонда, пайщик выплачивает вознаграждение управляющей компании в виде определенного процента от дохода. На него также ложатся расходы по содержанию счета, регистрационным и аудиторским услугам.

Покупка и продажа паев предполагает наличие надбавок и скидок. Конечный их размер определяется, исходя из размеров вложений и сроков инвестирования.

Покупка пая в личном кабинете

Любой инвестор, ценящий свое время и деньги, выберет именно этот вариант покупки паев. Конечно, такой способ доступен не каждому. Человек сможет оформить сделку, если он:

• имеет карту или счет в Сбербанке;
• получил доступ к личному кабинету (пароль и логин);
• подключил услугу Мобильный банк или распечатал одноразовые пароли (необходимо для подтверждения операций);
• прошел регистрацию на портале госуслуг.

Если потенциальный инвестор выполнил все условия, то в своем личном кабинете он буквально за несколько секунд сможет подобрать и купить нужное ему количество паев. В случае необходимости он также имеет право закрыть сделку или обменять пай на другой дистанционно.

Покупка в офисе Управляющей компании

Этот вариант хорош тем, что клиент может посоветоваться с сотрудником компании, получить консультацию относительно всех инвестиционных продуктов. Более того, при желании можно попросить оформить документацию, необходимую для проведения операций со своими паями в фонде.

Совершать оплату в таком случае придется все равно через банк. Получается, что клиенту придется посетить два места для совершения всего одной операции.

Обращение в отделение Сбербанка

В этом случае нужно предварительно убедиться, что выбранное отделение работает с паевыми фондами. Тогда там можно будет просмотреть информацию о каждом паевом фонде, оформить бумаги и собственно купить паи, передав или перечислив средства через сотрудника Сбербанка.

За покупку паев в отделении Сбербанка взимается дополнительная комиссия, в системе Сбербанк Онлайн она отсутствует. Произвести оплату можно и через любой другой банк, но в этом случае тарифы обслуживания могут быть другими (их устанавливает само финансовое учреждение).

Фонды (открытые) ценных бумаг

К этой группе паевых фондов (инвестиционных) можно причислить следующие финансовые инструменты: Добрыня Никитич, Фонд активного управления, Фонд бумаг (ценных) компаний малой капитализации и т. д. Чтобы выбрать наиболее доходный проект, физическим лицам нужно детально изучить все условия, созданные УК для инвестиций:

Добрыня Никитич. Этот фонд инвестирует средства пайщиков в широкий спектр российской экономики. ПИФ Добрыня Никитич держит курс на длительный и высокий прирост капитала

При формировании УК инвестиционного портфеля Добрыня Никитич принимаются во внимание только ликвидные бумаги (ценные). Инвестиционный горизонт ПИФа Добрыня Никитич варьируется в диапазоне от 1 до 3 лет.

Потребительский сектор

Физические лица могут доверить управление активами паевому инвестиционному фонду Потребительский сектор сроком до 3 лет. УК делает ставку на бумаги (ценные) российских компаний (которые не ориентируются на экспорт), специализирующихся в телекоммуникациях, банковском секторе и других бизнес-направлениях ориентированных на отечественного потребителя. ПИФ Потребительский сектор принимает частные вклады на срок от 1 месяца до 3 лет. На сегодняшний день стоимость пая в фонде Потребительский сектор составляет 1998,99 рублей.

Глобальный интернет. УК принятые от частных инвесторов средства вкладывает в бумаги (ценные) предприятий, которые ведут свой бизнес в сфере интернет-технологий. Фонд Глобальный интернет интересуется бумагами (ценными) не только крупных компаний, но и виртуальных магазинов и даже интернет-порталов. Приняв решение вложить свободные средства в фонд Глобальный интернет, российские граждане получат возможность участвовать в развитии отечественного интернет-сектора. При формировании инвестиционного портфеля Глобальный интернет управляющей компанией рассматриваются бумаги (ценные) компаний, находящихся на рынках России и Китая.

Фонд бумаг (ценных) компаний малой капитализации. Стоимость пая в этом финансовом проекте составляет 3  908,63 рубля (вклады делаются сроком на 3 года). Портфель формируется из бумаг (ценных) не только российских, но и международных компаний (малой и средней капитализации).

Природные ресурсы. Чтобы доверить управление активами этому ПИФу, российским гражданам придется приобрести минимум один пай, стоимость которого на сегодняшний день составляет 978,57 рублей. Портфель формируется из бумаг (ценных) всех компаний, специализирующихся в отрасли добычи и переработки природных ресурсов.

Электроэнергетика. Этот паевый инвестиционный фонд отличает повышенная доходность. Цена 1 п. составляет 690,09 рублей. Портфель бумаг (ценных) формируется благодаря приобретению бумаг (ценных) всех компаний, развивающихся в инфраструктурной и электроэнергетической сфере экономики.

Телекоммуникации и технологии. Этот ПИФ имеет хорошие отзывы от частных инвесторов, которые приобрети его паи (цена 1 п. 3 271,36 рубля). При формировании портфеля управляющая компания вкладывает средства пайщиков в бумаги (ценные), как российских, так и международных компаний.

Фонд активного управления. Инвестируются средства пайщиков не только в финансовые, но и в производственные инструменты.

Финансовый сектор. Частные вклады вкладываются в бумаги (ценные) российских и зарубежных банков и страховых организаций, а также компаний, специализирующихся в сфере финансов. Стоимость пая достигает 850,83 рубля.

Вышеперечисленные финансовые инструменты относятся к категории паевых инвестиционных фондов классического типа. При формировании их портфелей используются бумаги (ценные) компаний, уровень капитализации которых превышает 10 миллиардов долларов США.

Что такое ПИФ-ы?

Паевые вложения – рациональная альтернатива вкладам, с помощью которых можно не только сохранить свои денежные средства, но и приумножить их. Выгодные условия и высокую доходность ПИФ-ов предлагает крупнейший банк России – Сбербанк. Прежде чем делать вложения, необходимо иметь общее представление: что такое Паевый Инвестиционный Фонд Сбербанка.

ПИФ Сбербанка – это инвестиционный комплекс под эгидой управляющей компании, целью которой является увеличение стоимости имущества фонда, которое в свою очередь состоит из паев – единиц собственности фонда (активов инвесторов).

Как работают?

Смысл работы ПИФ-а в его долевом участии инвесторов, доходность которого распределяется между ними и юридическими лицами фонда.

Алгоритм работы ПИФ-а:

• Покупка паев. Подача заявки инвестора в управляющую компанию, в случае одобрения – перевод денежных средств на счет ПИФ-а по выданным реквизитам.
• Регистрация данных инвестора в реестре – для начисления паев.
• Уведомление инвестора о начислении паев.
• Управляющая компания приобретает ценные бумаги на бирже посредством своего брокера за счет средств ПИФ-а.
• Зачисление ценных бумаг на счет паевого фонда и перевод в депозитарий.

Процесс работы у всех ПИФ-ов идентичен. Общий алгоритм работы дает инвесторам определенную уверенность в достоверных расчетах, поскольку управляющая компания, регистратор и депозитарий взаимосвязаны друг с другом и контролируют весь процесс работы, а их деятельность проверяет аудитор.

ПИФ Сбербанка Потребительский сектор

Инвестирование в это предложение дает возможность частным инвесторам получать стабильную прибыль за счет роста капитализации известных российских и зарубежных компаний.

Вам может быть интересно:

Особенности инвестирования

Инвестирование предусматривает приобретение долей различными способами и по разной цене:

• при оформлении заявки в Личном кабинете – 1000 руб.;
• в офисе банка или Управляющей компании – 1500 руб.;
• дополнительная покупка обойдется в 1000 руб.

По правилам фонда участник обязан выплачивать вознаграждение Управляющей компании и нести дополнительные расходы за депозитарий и услуги регистратора, аудита.

При приобретении паев существуют определенные надбавки, а при продаже – скидки. Их размер зависит от сумм и сроков инвестирования.

Клиенты могут выбрать один из трех вариантов инвестировать

Описание

Потребительский сектор относится к открытым паевым инвестициям, а это означает, что покупка доступна любому частному лицу, желающему стать инвестором. Инвестиционный портфель формируется из акций российских и зарубежных компаний. Большая часть из них принадлежит отечественным производителям, занимающихся изготовлением товаров народного потребления и не занимающихся экспортом. Основная часть акций распределена по следующим сферам:

• банковская,
• телекоммуникации,
• производство товаров потребления.

Основная масса акций принадлежит розничной торговле (66,4%) и производству товаров (16,8%). Больший вес в структуре занимает «Пятерочка ГДР» и «Магнит ГДР». Высокая степень риска этой инвестиции заключается в том, что в состав входят акции сразу 3 эшелонов, т.е. с разной степенью ликвидности, где 1-й характеризуется абсолютной ликвидностью. Это характерно для акций крупнейших корпораций – лидеров российской экономики.

Каждому клиенту следует внимательно изучить детали инвестиционных сделок по фондам

Специалисты Управления активами тщательно анализируют акции этих компаний, чтобы определиться с уровнем их ликвидности и риска. От квалификации трейдеров зависит формирование стоимости долей. Именно поэтому акции имеют достаточно стабильную доходность, несмотря на высокий уровень риска.

Преимущества

Пайщики получают определенные привилегии:

благодаря тому, что всеми операциями по вложению средств и подбором инвестиционного портфеля занимаются опытные специалисты, риск для клиентов минимальный, что особенно важно для инвесторов-непрофессионалов;

первоначальные вложения могут быть минимальными и начинаться с 15 тыс. руб.;

помимо этого клиент имеет возможность инвестировать в другие фонды, что повышает диверсификацию портфеля и позволяет увеличить доход;

доходность стабильна, фонд входит в десятку самых высокодоходных фондов;

относится к самым перспективным по росту, поскольку менее подвергается экономическим рискам;

рентабельность держится на уровне 20%.