Росгосстрах банк кредитные карты: условия

Карта Путешественника

Выпуск и ежегодное обслуживание карты обойдется клиентам в  750 рублей . Основное отличие от других пластиковых продуктов Росгосстрах банка — все начисления возвращаются не деньгами, а бонусами, которые клиенты могут потратить на сайте rgs.onetwotrip.com. После первой покупки клиент получит в подарок 500 приветственных баллов. Помимо этого, программа лояльности включает:

• 10% годовых на среднемесячный остаток по карте;
• кешбэк 8% за оплату ж/д билетов и 5% – за авиабилеты;
• 1,5% за остальные покупки.

Стоит отметить, что первые два пункта действительны, если рассчитываться через сервис OneTwoTrip. Если совершать оплату иначе, даже при покупке билетов, кешбэк составит всего 1,5 процента.

Карта работает на ПС MasterCard и привязывается к счету, открытому в рублях. За рубежом ей рассчитываться можно, но не очень выгодно, т.к. валютные счета пластик не поддерживает.

О банке

Образованный из Русь-банка, Росгосстрах Банк — один из заметных представителей первой сотни российских банков.

Тесное взаимодействие со страховыми подразделениями компании Росгосстрах позволяет расширять спектр предлагаемых в отделениях банка услуг и обеспечивать комплексное обслуживание клиентов. Основное кредо Росгосстрах Банка – взаимовыгодное долговременное сотрудничество.

Так как страховая компания Росгосстрах на момент присоединения Русь-банка уже была представлена в большинстве городов России, то вопрос открытие дополнительных офисов заметно упрощался.

Сейчас открыто почти 250 подразделений Росгосстрах Банка и 8 самостоятельных филиалов в разных городах России (банк представлен в 57 регионах страны). В отделениях банка обслуживается более 1 миллиона частных лиц и более 40 тысяч организаций.

История учреждения

Первоначальное название Росгосстрах Банка – Финтрастбанк (год основания – 1994). Уже в 1995 году Финтрастбанк переименовывается в АКБ «Русь-банк» (он же АКБ «Русский Межрегиональный Банк Развития»). В 2011 году производится смена названия «Русь-банк» на «Росгосстрах Банк» и начинается процедура ребрендинга.

Необходимо отметить, что в отличие от многих коммерческих банков, проходивших через ребрендинг, эта процедура в Росгосстрах Банке была произведена крайне оперативно и централизованно, заняла всего несколько месяцев.

Росгосстрахбанк является своеобразным государственным «брендом» финансового учреждения, отсюда такой высокий уровень доверия клиентов.

Банк входит в список пятидесяти крупнейших финансовых учреждений страны, участвует в системе страхования депозитов. Кредитки от Росгосстрахбанка предоставляются всем клиентам, в том числе и сотрудникам компаний группы РГС.

Направления деятельности

Так как страховая компания Росгосстрах и Росгосстрах Банк неотделимо связаны друг с другом, то и развитие банковских услуг теснейшим образом связано с развитием страховых продуктов. Страхование в сфере финансовых услуг – неотъемлемая составляющая любого продукта Росгосстрах Банка.

С другой стороны, и банковские продукты активно проникают в сферу деятельности страховой компании (например, взаимодействие в вопросах Росгосстрах ОСАГО). При этом комплексное приобретение страховых и банковских продуктов гораздо выгоднее, чем если бы вы приобретали их по отдельности.

Еще до своего официального присоединения к страховой компании Росгосстрах, Русь-банк самым активным образом сотрудничал с ней. В первую очередь, это касалось взаимодействия по ОСАГО Росгосстрах.

Дело в том, что всем участникам ДТП, которым требовалось возмещение ущерба от компании Росгосстрах, выдавались пластиковые карты Русь-банка. Таким образом, обороты банка возрастали за счет дополнительных движений денежных средств. Сейчас, полисы ОСАГО Росгосстрах обеспечиваются, собственно, Росгосстрах Банком.

Среди приоритетных направлений развития банка наиболее активно развивается розничный сектор: розничное кредитование, вклады.

Кредитные и депозитные программы Росгосстрах Банка постоянно расширяются, дополняются новыми условиями, позволяющими привлекать большее количество клиентов.

Кроме того, большое внимание уделено и работе с организациями, которых только по зарплатным проектам в банке обслуживается более 3 тысяч

Рейтинги

Росгосстрах Банк последние годы стабильно входит в первую сотню банков России по активам. Причем эти показатели постоянно растут, соответственно повышаются и позиции банка в рейтингах (сейчас это 56 место по активам).

Интересно, что главный владелец банка – Данил Хачатуров, также как и его банк, является одним из 100 богатейших людей России.

Росгосстрах имеет большую сеть отделений и собственных банкоматов, что делает использование кредитной карты очень удобным. Также банк сотрудничает с большинством существующих ныне кредитных учреждений, а это значит, что воспользоваться картой можно в любом удобном для клиента месте.

К числу преимуществ можно добавить также индивидуальный подход к каждому клиенту, простоту оформления и выгодную линейку тарифов на обслуживание. Также для владельцев кредитных карт предусмотрены всевозможные акции и программа накопления бонусов.

Получать информацию по кредитной истории карты можно по средствам круглосуточного телефонного обслуживания. Для всех держателей карт предусмотрен льготный период кредитования, в течение которого держатель карты может погасить задолженность без процентов.

Плюсы и минусы

Перед оформлением пластика очень важно изучать условия, сравнивать тарифы, читать отзывы в сети или спрашивать знакомых. Помимо этого в принятии решения помогает обзор плюсов и минусов, которыми обладают кредитки

Обзор преимуществ:

• Достаточная сумма кредита. По всем тарифным планам предусмотрен максимальный лимит в размере 300 тысяч рублей. Этой суммы хватит для решения небольших финансовых проблем.
• Покупки без процентов. В течение 50 дней с момента совершения покупки на сумму долга не начисляются проценты по условиям льготного периода.
• Умеренная ставка. Процентная ставка, начисляемая при наличии задолженности, составляет 23% годовых.
• Большие лимиты на снятие наличных. По стандартным тарифам можно выводить до 400 тысяч рублей, что превышает сумму кредитного лимита.
• В течение первого года использования пластика плата за обслуживание не будет взиматься. Актуально для всех тарифных планов.
• Оформление дополнительной карты. К основной карте можно оформить несколько дополнительных карточек для членов семьи и близких.
• Минимальный платеж по кредиту. Погашать задолженность можно маленькими суммами ‒ всего 10% от задолженности.

Обзор недостатков:

• Ограниченное предложение. Оформить кредитную карту с моментальным решением в Росгосстрах Банке могут только сотрудники компании.
• Комиссия за снятие кредитных средств. При снятии наличных в банкоматах сети или пунктах выдачи наличных действует дополнительная комиссия от 2.99%.
• Платное информирование. По стандартным и золотым кредиткам стоимость SMS-информирования составит 50 рублей в месяц.
• Отсутствие бонусной программы. По кредитным картам не предусмотрена бонусная программа от банка.
• Условия предоставления беспроцентного периода. При получении наличных в счет кредита грейс-период не действует.

Учитывая все условия по кредитным картам Росгосстрах Банка, а также отзывы клиентов, можно сказать, что важно пользоваться пластиком с умом. Оптимальный вариант ‒ оплачивать покупки и закрывать долг в течение 50 суток

Выводить наличные с карты ‒ невыгодно по двум причинам. Во-первых, отсутствует льготный период, во-вторых, списывается крупная комиссия.

Бонусы и скидки для клиентов

Держатели кредитной карты РГС Банка становятся участниками программы лояльности «Партнерский клуб». Клиент получает право скидки в компаниях-партнерах банка, которые являются участниками программы. В «Партнерский Клуб» входят автосервисы, кафе и рестораны, магазины одежды, бытовой техники, туристические и страховые компании.

Важно

Условие: покупка должна быть оплачена банковской картой. Полный перечень представлен на сайте банка.

Держатели присоединяются также к бонусным программам платежных систем:

• MasterCard Бесценные города — доступ к закрытым мероприятиям музейных комплексов города, уникальная возможность посетить спортивные или культурные мероприятия, скидки от партнеров. Подробная информация доступна на официальном ресурсе проекта. 
• Visa Premium – специальная программа для держателей премиальных карт платежной системы. Позволяет облегчить взаимодействие клиента и банка, получать максимальные скидки от партнеров и лучшее обслуживание. Подробности представлены на сайте.

Пакет предложений от Visa

Visa Бонус – программа распространяется на обладателей карточек Visa всех уровней, размер скидок и список участников-партнеров на сайте.

Как оформить кредит в Росгосстрахбанке: пошаговая инструкция

Опишем пошагово процесс оформления кредитного соглашения по программе потребительского кредитования «На любую мечту для любых маршрутов». При этом можно оставить заявку на кредитование в банковском отделении, но удобнее это сделать через интернет. Именно вариант оформления кредита онлайн и рассматривается ниже.

1. Зайти на официальный банковский сайт www.rgsbank.ru. Там в разделе «Взять кредит» открыть подраздел «На любую мечту для любых маршрутов».
2. На открывшейся страничке сайта следует заполнить заявку на кредит. В онлайн-заявке нужно будет указать личные, паспортные и контактные данные, желаемые сумму и срок кредитования, а также некоторые другие сведения.
3. После отправки заявки потребуется дождаться решения банка по ней. В случае положительного решения понадобится посетить банковское отделение со всеми требуемыми документами и получить там дебетовую карточку с кредитными деньгами. При желании эти средства можно обналичить.

Инструкция по использованию

В целом дебетовые карты Росгосстрах банка используются так же, как и карточные продукты любых других банков. Однако, здесь несколько нюансов, о которых необходимо узнать, прежде чем начать пользоваться пластиком.

Как активировать

Активация карточки происходит автоматически после ее получения. Пин-код задается самой организацией и выдается клиенту в конверте. При желании, код можно изменить в банкомате. Стоимость услуги составит 50 рублей.

Как проверить баланс

Проверить баланс можно несколькими способами:

• в банкоматах Росгосстрах банка или партнерских организаций;
• через дистанционные сервисы — мобильный и интернет-банк;
• позвонив в call-центр по номеру  8 800 700 40 40 .

Также можно подключить услугу смс-информирования. Тогда вся актуальная информация по вашему счету будет регулярно приходить на телефон в виде сообщений.

Условия и лимиты снятия

За снятие наличных в отделениях и банкоматах банка и его партнеров (Сбербанк, Открытие) комиссия не предусмотрена. Исключением является «Расчетная» карта. Здесь с клиентов снимается 0,5% от суммы обналичивания. Если получать деньги в других банкоматах и терминалах, спишется дополнительно 1,5%, но не менее 300 рублей — это условие касается всех дебетовых карточек.

Росгосстрах устанавливает лимиты на ежедневное и ежемесячное снятие. Размер ограничений зависит от типа пластика:

• Доходная. В день — до 350 тыс. рублей (6 тыс. долларов), в месяц — до 1 млн рублей (16 тыс. долларов).
• Пенсионная. В день — до 50 тыс. рублей, а месяц — до 200 тыс.
• Зарплатная карта и карта Путешественника. В день — до 200 тыс. рублей, в месяц — до 500 тыс.
• Расчетная. В день – 50 тыс. рублей (800 долларов / 700 евро), в месяц – 200 тыс. рублей (3 тыс. долларов / 2750 евро).

Как заблокировать и разблокировать

Банк может заблокировать карту, если заподозрит подозрительную активность по счету. Также пластик становится недоступным, если ввести неверный пин-код более трех раз. В таком случае, для того, чтобы разблокировать карту, нужно обратиться на горячую линию Росгосстраха или лично в офис.

Если же, напротив, карту нужно заблокировать, то сделать это можно либо также по телефону горячей линии, либо через личный кабинет банка.

Клиенты, которые решили совсем отказаться от пластика до истечения срока договора, должны прийти в отделение с паспортом и карточкой. После подписания заявления, сотрудник должен уничтожить карточку на ваших глазах

Обратите внимание, за досрочное расторжение договора Росгосстрах банк может снимать комиссию, поэтому, перед тем как закрыть карту, ознакомьтесь с тарифами вашего пластика

Как лучше всего переводить деньги с карты на карту

Переводы с карты на карту внутри банка комиссией не облагаются. Если одна из сторон является клиентом стороннего учреждения, то комиссия будет начислена в соответствии с оформленным тарифом — от 0,5% до 1,2%.

Актуальные предложения банка Росгосстрах Банка

• Тип: MasterСard , Visa
• Льготный период: 50 дней
• Кредитный лимит: до 300 000
  руб.
• Обслуживание:
  бесплатно

Подать заявку

Параметры кредитной карты

• Преимущества карты
• Выпуск и обслуживание
• Требования к клиенту
• Документы

Преимущества

Документы

Сроки принятия решения

• Возобновляемая кредитная линия
• Погашение задолженности минимальными платежами — 10 % от суммы основного долга + начисленные проценты
• Карта премиальной категории
• Скидки и привилегии в компаниях-партнерах Банка
• Бесплатный Интернет-Банк и Мобильный Банк

Показать всё

Где оформить кредитную карту «‎Для сотрудников группы РОСГОССТРАХ»‎ в Росгосстрах Банке в Зеленограде

• • Дополнительный офис «Отделение «Зеленоград»
  • Зеленоград, Савелкинский проезд, д. 4
• • Дополнительный офис
  • 129327, г. Москва, ул. Енисейская, д. 22
  • +7 495 471-50-40
  • Для физических лиц:
  • Пн.-Пт.: 10:00—19:00Сб.: 11:00—18:00
• • Дополнительный офис
  • 127422, г. Москва, Ломоносовский просп., д. 4, корп. 1
  • +7 499 132-12-41
  • Для физических лиц:
  • Пн.-Пт.: 09:00—20:00Сб.: 11:00—18:00

Все отделения Росгосстрах Банка на карте

• Электронные платежные системы
• Банкоматы
• Безналичный платеж/перевод
• Отделения банка
• Платежные терминалы

Рекомендуемые кредитные карты других банков

Банк «ВТБ»

Мультикарта ВТБ

Лицензия №1000

Альфа-Банк

Карта «100 дней без процентов»

Преимущества:

0% по кредиту на любые покупки в течение 100 дней и 0% комиссии на снятие наличных до 50 000₽. Бесплатное пополнение с карт любых банков.

Лицензия №1326

ПАО Банк «ФК Открытие»

Карта «Opencard»

Преимущества:

3% кэшбек за все и до 11% на любимые категории. Бесплатно обслуживание карты. До 55 дней льготный период. До 500 000 рублей кредитный лимит. Бесплатное обслуживание 5 дополнительных карт. 

Лицензия №2209

ПАО Банк «ФК Открытие»

Кредитная карта 120 дней

Лицензия №2209

МТС-Банк

Карта «Универсальная MTS CASHBACK»

Преимущества:

111 дней без процентов. 25% кэшбэк у партнеров. 

Лицензия №2268

Кредитный лимит пластиковых карт от Росгосстрах Банка

В зависимости от кредитной программы, тарифного плана и линейки кредитных карт, размер кредитного лимита может меняться. Также на установление определенного кредитного порога влияют индивидуальные характеристики клиента, такие как уровень дохода, наличие постоянной работы и дополнительных источников заработка, а также его кредитная история. Неименные кредитные карты имеют лимит в 100000 рублей. Сотрудники группы компаний «Росгосстрах» имеют возможность получить заемные средства в размере, не превышающем суммы пяти зарплат и не более 300000 рублей.

В некоторых случаях Росгосстрах Банк принимает решение об увеличении кредитного лимита до 300000 рублей для владельцев «Карты Клиента». Для этого потенциальный заемщик должен написать заявление и иметь безупречную кредитную историю. При этом клиент должен показать свое добросовестное отношение к погашению задолженности и в течение трех первых месяцев вовремя выплачивать использованные заемные средства. Решение по кредитному лимиту приниматься не будет, если клиент пользовался кредитной картой меньше указанного срока.

О Росгосстрах Банке

Росгосстрах Банк получил лицензию 05 сентября 1994 г. Росгосстрах Банк является участником системы обязательно страхования вкладов. Фонд организации создается за счет средств физических/юридических лиц и заимствований от ЦБ РФ. Головной офис %в городе% находится по адресу 141981, Московская обл., г. Дубна, просп. Боголюбова, д. 26. Контактный телефон банка: 8 800 700-40-40.

За время работы банка его представительства открылись в разных городах России , в Дубне открыто 1 отделение.

Росгосстрах Банк предоставляет следующие услуги:

Вклады. Предложений по ним — 10, максимальная ставка составляет 8.00. Наиболее популярные предложения: Турбо, Движение вперед онлайн, Накопительный счет Онлайн.

Организация предлагает услугу автокредитования. Всего программ 3, минимальная ставка по которым составляет 14.00. Одни из самых востребованных программ: Авто с пробегом, Авто без залога, Новое авто.

Росгосстрах Банк оказывает услуги потребительского кредитования. Всего программ кредитов 1. Минимальная процентная ставка — 8.90. Среди самых популярных предложений – программы Кредит наличными.

В банке вы можете оформить дебетовую карту. Среди 17 наиболее востребованы Тариф «Сотрудник Группы», Корпоративный (GOLD), Тариф «Активная Карта» (Льготное обслуживание). Максимальная ставка на остаток составляет 6.00.

Сегодня курс покупки доллара в Росгосстрах Банке составляет 71.75, продажи — 75.45. Курс евро при покупке равен 78.75, а при продаже 82.45.

Росгосстрах Банк вошел в ряд рейтингов: Росгосстрах Банк занимает 77 строчку в рейтинге по активам с суммой 54 439 млн. руб.. Банк находится на 56 строчке в рейтинге по кредитам с суммой 14 649 млн. руб.. На 109 месте в рейтинге по депозитам с суммой 4 255 млн. руб..

Агентство Moody’s присвоило банку B2 в своем рейтинге.

Требования и способы оформления

Получить кредитную карту могут клиенты, у которых заключен договор с группой РОСГОССТРАХ, соответствующие критериям:

• Гражданство РФ;
• Возраст 18 – 62 лет.

Для оформления потребуется предоставить паспорт или иные документы, удостоверяющие личность, а также заполнить заявление. При формировании заявки на кредитный лимит по Карте Клиента банк оставляет за собой право потребовать предоставление дополнительного документа (на выбор), подтверждающего заработок:

• справка 2-НДФЛ;
• справка по установленной банком форме;
• выписка по счету с отображением количества и суммы поступлений. Обязательно наличие отметок обслуживающего финансового учреждения.

Оформить кредитку можно в ближайшем отделении. Чтобы ее активировать предпринимать дополнительных действий не требуется, она становится активной в момент выдачи, деньги доступны к выборке.

Преимущества

• стоимость кредита;
• бесплатное обслуживание (Карта Клиента) или год (остальные);
• льготный период;
• не требуется подтверждать доход;
• скидки от партнеров;
• возможность оформления с 18-ти лет.

Недостатки

• доступность только клиентам или сотрудникам группы;
• комиссия за получение наличных средств;
• платное смс-информирование.

Экспресс-кредит

Данный продукт позволит получить заем на сумму от 300 000 до 700 000 рублей. Цель озвучивать также не придется. Основные характеристики:

• Ставка от 27,9%.
• Не требуют оформления залога и привлечения поручителей.
• Срок — от полугода до 5 лет.
• Кредит перечисляется на банковскую карту.
• Комиссия не предусмотрена.
• Нет необходимости подтверждать официальный доход.

На деньги могут претендовать как ИП, так и наемные работники, дополнительно нотариусы и адвокаты.

Минимальный возраст — от 21 года, на момент закрытия договора — 65 лет. Необходимо подтвердить, что потенциальный клиент имеет постоянную регистрацию в любом регионе, где присутствует банк. На момент подачи заявления минимальный стаж на последнем месте работы не может быть меньше 3 месяцев. Для бизнесменов и ИП — от 1 года. Какие документы подготовить:

• Гражданский паспорт.
• Военные билет, если мужчина не достиг 27 лет.
• Трудовая книжка (копия заверяется у работодателя).
• Анкета банка заполненная.
• Частные предприниматели, а также нотариусы, адвокаты, владельцы бизнеса предъявляют квитанции об уплате налогов, свидетельство о государственной регистрации, документ, способный подтвердить имущественное право на недвижимость или авто.

Особенность продукта — клиент имеет право при оформлении займа добровольно подключиться к программе страхования здоровья и жизни, а также обеспечить риски при потере работы.