Сколько стоит открыть счет в банке

Дистанционное обслуживание

Простобанк предоставляет клиентам только необходимый список услуг. Основной девиз организации — «ничего лишнего, только бизнес». Поэтому функционал интернет банка прост и понятен.

При помощи удаленного доступа можно осуществлять любые операции, необходимые для ведения бизнеса. Интернет банк позволяет:

  • переводить средства на другие счета;
  • выставлять счета;
  • оплачивать приобретенные товары и услуги;
  • создавать финансовые документы;
  • делать выписки по счету.

Доступ к интернет банку позволяет проводить операции в любое время суток независимо от графика работы офиса. Для более удобного использования удаленного управления создан мобильный банк. Он имеет все необходимые функции и позволяет осуществлять операции, находясь вдали от компьютера.

Для использования мобильного банка нужно скачать программу, установить ее на мобильный телефон или планшет.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Цена вопроса

Ранее стоимость открытия счета могла составлять от нескольких сотен до нескольких тысяч рублей в зависимости от банка и выбранного тарифа. Но постепенно практически все банки отказались от платного открытия счета и предоставляют эту услугу бесплатно.

Это связано в первую очередь с тем, что время открытия счета сократилось с 5-7 дней до 1-2. Заметно уменьшился пакет необходимых документов и минимизировались риски, связанные с неблагонадежностью клиентов – ведь документы из налоговой банк запрашивает самостоятельно, поэтому снижается риск предоставления недостоверной информации.

Наиболее распространенные счета и их характеристики

На данный момент существуют следующие виды банковских счетов:

  • Текущий счет. Служит для хранения денежных средств и проведения необходимых расчетных или других финансовых операций. Его также называют рабочим, потому что он используется практически постоянно для получения и отправки денег, осуществления выплат и прочих операций.
  • Карточный счет. Все карточные счета имеют привязку к текущим счетам своих клиентов и предназначены для увеличения способов доступа к средствам. Все пластиковые карты подразделяются на 2 вида:
  1. Дебетовые. Это карты, предназначенные для всевозможных выплат (заработная плата, стипендия, пенсия, алименты, различные виды социальных пособий) или простых пополнений. С их помощью клиент может снимать с банкоматов сумму в пределах остатка денег на карточке, также он вправе рассчитываться за товары и услуги, не превышая имеющийся остаток средств.
  2. Кредитные. В данном случае клиент может оплачивать товары и услуги, снимать деньги в кассе или с банкомата в пределах кредитного лимита, который установлен банком. Например, лимит карты в 3000 рублей значит, что субъект может использовать с карты сумму, не превышающую указанный лимит.

Если карта кредитная, обязательно необходимо поинтересоваться, есть ли льготный период, и каков режим его применения, каковы процентная ставка и минимальный ежемесячный взнос.

Депозитные счета. Этот вид предназначен для тех людей, которые заботятся о сохранении и приумножении своих средств, поэтому такие счета называются сберегательными или накопительными. Средства кладутся на счет на определенный срок. Чем он дольше, тем для пользователя лучше, так как именно от длительности договора на обслуживание депозитного счета зависит уровень ставки депозитного процента. Если клиент пожелает снять сумму ранее оговоренного срока, то этот процент может быть значительно урезан: его пересчитают исходя из действующей ставки по вкладам до востребования, а она в банках всегда очень низкая — около 1%.

Многие эксперты в области финансов убеждены, что именно последние два вида счетов стали наиболее популярными среди физических лиц.

Расчетно-кассовое обслуживание в Простобанке

Отличительной чертой Простобанка является отсутствие многочисленных функций, зачастую не используемых при ведении бизнеса. Банк предлагает минимальный набор услуг, которые считаются базовыми.

В дополнительные услуги входит:

  • корпоративная карта;
  • интернет-банк;
  • смс оповещение;
  • служба поддержки.

Корпоративная карта

Оформляется бесплатно при открытии счета. Карта дает возможность использовать весь список услуг, предоставляемых банком, без дополнительных оплат. Обслуживание и перевыпуск карты предоставляются безвозмездно.

Также бесплатно можно использовать следующие опции:

  • оплата различных товаров;
  • снятие наличных в банкоматах Газпромбанка в пределах установленного лимита;
  • внесение наличных в банкоматах Газпромбанка.

Лимит на снятие наличных составляет 30 тыс. рублей в месяц. При превышении лимита нужно дополнительно оплатить банковскую комиссию 1%. Максимальная сумма снятия в месяц — 500 тыс. руб.

Лимит на пополнение — 200 тыс. рублей в сутки или 1,5 млн. в месяц. Лимит на переводы — 10 000 рублей в сутки.

СМС оповещение

Услуга предполагает информирование на привязанный к расчетному счету номер о проводимых операциях. Смс оповещение используется и для авторизации в личном кабинете (присылают код доступа).

Стоимость услуги — 100 рублей в месяц.

Служба поддержки

Онлайн чат и звонки специалистам техподдержки можно использовать при возникновении проблем с управлением счетом. Услуга предоставляется круглосуточно.

В будущем Простобанк планирует расширить список дополнительных услуг. В 2019 году будет запущено несколько проектов:

  • эквайринг;
  • валютный контроль;
  • зарплатный проект.

Для чего нужен расчетный счет?

По закону Российской Федерации открытие расчетного счета в банке для коммерческой или бюджетной организации не является обязанностью. Это право любого частного предпринимателя или предприятия.

Мнение эксперта
Наталья Пономарева
Старший кредитный инспектор в банке из ТОП-50, стаж в банковской сфере 11 лет

Оформить кредит

В современных условиях рынка, ведения хозяйственной деятельности скорость платежных операций крайне важна. Именно это и есть главная причина.

Преимущества открытого расчетного счета:

  1. Поставщики быстро получают свою оплату.
  2. Клиентам и покупателям удобно перечислять плату.
  3. Легко свести баланс по бухгалтерии.
  4. Возможность быстрого и своевременного перечисления налогов.
  5. Выгодный процент обслуживания в отличие от личного счета физических лиц, где за каждый доход изымается налог 13% (НДФЛ).

Вторая причина: наличие р/сч позволяет компании, производству или организации отслеживать все операции в онлайн-режиме. Можно получать выписку о величине сумм, регулировать и планировать даты платежей, составлять сделки, быстро их оформлять.

Третье — отлаженный сервис. Краткие сроки денежных переводов — это всегда очень удобно. Выбор разных способов кредитования с привязкой к р/с еще больше расширяет возможности предприятий (напр., овердрафт).

Тарифы РКО в ББР банке

Банк разработал целый комплекс услуг помогающих эффективно управлять денежными потоками. Сколько стоит счет, определяется количеством проводимых манипуляций по каждой конкретной фирме. ББР банк ориентирован на длительные и продуктивные отношения с клиентами. Именно поэтому предпринимателям предоставляется помощь от сотрудников банка с высоким уровнем профессионализма. Индивидуальный подход к каждой фирме позволяет установить комфортный для пользователя размер оплаты.

Тарифы на РКО для ИП и юридических лиц
УслугаСтоимость
регистрация500 руб.
Техобслуживание операций с использованием системы интернет-банк800 руб/мес.
Без системы дистанционного управления1200 руб/мес.
Платежные документы31 руб.
Пополнение счета0,15%
Снятие наличных до 1 млн. руб.2%
До 2 млн. руб.3%
До 3 млн. руб.5%
Получение наличных свыше 3 млн. руб.10%
Смс уведомления об операциях со счетом до 500 сообщений1100 руб/мес
Смс уведомления до 1000 сообщений2200 руб/мес.
Бюджетные платежибесплатно
Проведение валютного контроля0,5%, но не меньше 150 руб.
Внесение в реестр учета валютного контракта1000 руб.
Подтверждение наличия счета200 руб.
Справка об ограничениях на счету или движении средств300 руб.
Документ о не действующих счетах500 руб.
Другие справки и документы300 руб.
Подключение к системе удаленного доступа с одним электронным ключом4 500 руб.
Подключение к дистанционному управлению с двумя электронными ключами6 600 руб.
Выпуск дополнительных ключей2 100 за операцию

Что нужно для открытия

Чтобы открыть счет в банке физическому лицу, необходимо выбрать наиболее подходящий банк и собрать пакет необходимых для открытия документов. Обязательные документы:

  • паспорт;
  • свидетельство о присвоении ИНН налогоплательщика.

Они необходимы для того, чтобы банк смог идентифицировать своего будущего клиента. Если частное лицо собирается открыть кредитный счет, то в таком случае, помимо стандартного набора документов, банк вправе потребовать предоставление справки о доходах и составе семьи, чтобы убедиться в финансовой благонадежности заявителя. Немаловажную роль также играет образование клиента и кредитная история — были ли у него задержки по предыдущим платежам.

Открытие счета в банке для физических лиц–нерезидентов сопровождается подачей следующей документации:

  1. Паспорт — с указанием на открытие визы или с разрешением на временное проживание на территории России.
  2. Если клиент хочет положить на созданный счет некоторую сумму в иностранной валюте, то ему придется указать источники формирования этих денежных средств. Например, получение моральной компенсации за нанесенный вред здоровью или имуществу, присвоение наследства и т.д.

Чтобы открыть один из вышеуказанных видов счетов, физическое лицо должно заключить с банком договор заключить с банком договор о предоставлении такой услуги.

Какому банку довериться?

Многие люди очень длительный период времени могут посвятить выбору банка, которому можно доверить свои денежные средства. Обычно предпочтение отдают наиболее старым и крупным финансовым учреждениям.

Однако если вы являетесь сотрудником крупной компании, то при оформлении дебетовой карты для выплаты заработной платы вас, как и остальных сотрудников, просто поставят перед фактом, что компания заключила договор с определенным банком. Ситуация некритична. Как правило, организации стараются выбрать наиболее надежные банки, чтобы обезопасить своих сотрудников от непредвиденных финансовых коллизий, например утраты денег в результате банкротства банка.

Государство позаботилось о создании специальных фондов, которые будут гарантировать выплаты клиентам банка в случае его банкротства. Таким является Агентство по страхованию вкладов. Поэтому перед открытием счета в выбранном банке убедитесь, что он является участником этой организации.

Самая распространенная проблема всех частных лиц – заключение договора с банком. Нужно предельно внимательно читать каждый пункт документа. Не просто вчитывайтесь в каждую строчку, но и требуйте объяснить непонятный для вас момент. Если не придерживаться этого правила, то в будущем можно столкнуться с рядом непредвиденных и довольно неприятных для обеих сторон ситуаций.

Основные аспекты, влияющие на стоимость обслуживания

  1. Банк. Всегда сравнивайте тарифы для бизнеса разных финансовых организаций. Есть банки, предлагающие предельно выгодные условия, разрабатывающие большой ассортимент тарифов и дополнительных услуг. Некоторые снижают стоимость РКО, если клиент оплачивает сразу полный год или квартал обслуживания (Открытие, Модуль Банк).
  2. Тариф или пакет услуг. Банки разрабатывают тарифы для разных потребностей бизнеса. Если вы не планируете проводить много финансовых операций или только открываете свое дело, оптимально выбрать тариф самого простого уровня, часто его называют стартовым. Также банки предлагают специальные тарифы для предприятий торговли, для компаний, ведущих бизнес в интернете, с иностранными партнерами и пр. Выбирайте тот тариф, который максимально отвечает потребностям вашего бизнеса.
  3. Проводимые клиентом операции. Чем больше финансовых операций совершает клиент, тем дороже будет обходиться стоимость обслуживания.
  4. Дополнительные услуги. Клиенты могут подключать дополнительные услуги, каждая из которых увеличивает общую стоимость обслуживания. Это может быть подключение эквайринга — прием оплаты с карт, ведение зарплатных проектов и другое.

Как открыть расчетный счет в Простобанке

Процедура открытия счета для бизнеса невероятно проста и занимает от силы 3-7 минут. Чтобы подать заявку и заключить договор, не нужно тратить время на визит в банк. Все операции проводятся онлайн.

  1. Чтобы открыть счет, на официальном сайте Простобанка необходимо нажать кнопку «подать заявку».
  2. В опроснике указывают только надежный номер телефона, к которому нет доступа у посторонних людей. Он привязывается к расчетному счету и используется для авторизации в личном кабинете.
  3. После заполнения анкеты на указанный номер придет смс сообщение, в котором будут указаны данные для входа в учетную запись. К этому моменту расчетный счет уже зарезервирован за клиентом.
  4. В личном кабинете остается только внести остальные данные о фирме и ее владельце. Нужные для открытия счета документы также можно загрузить онлайн.

Через несколько минут сотрудник банка перезвонит и договорится о встрече. Клиент выбирает удобные место и время для подписания документов. В указанный срок курьер привезет договор. Один подписанный экземпляр останется у заявителя, второй сотрудник доставит в банк.


Заявка на РКО в Простобанке

Преимущества открытия счета в Сбербанке

Кроме уже упомянутой надежности и престижа, обслуживание в Сбербанке имеет немало других достоинств. В ПАО «Сбербанк» предлагаются разные тарифыи условия РКО для . У клиентов есть возможность выбрать подходящий по стоимости и функционалу вариант.

Нет необходимости думать, как открыть счет в Сбербанке. Информацию можно получить в отделениях Банка, на его сайте, по телефонам службы поддержки или дочитав до конца этот текст.

К особым достоинствам счета в Сбербанке можно отнести:

  • Легкость открытия. Многое можно сделать онлайн из любой точки мира. Затем понадобится визит в отделение Банка для предъявления оригиналов документов и удостоверения личностей. Но сам счет становится доступным едва ли не сразу после регистрации.
  • Сбербанк имеет развитую систему сервисов удаленного обслуживания. Операции по счету легко проводит с собственного компьютера.
  • ПАО «Сбербанк» проводит платежи 7 дней в неделю, с 6 утра до 11 вечера. Это удобно и для клиента, и для работы с регионами в других часовых поясах.
  • Условия тарифов РКО в Сбербанке различаются по стоимости и функционалу.
  • В Сбербанке существует специальная круглосуточная служба поддержки для организаций. Бухгалтера клиентов Сбербанка всегда имеют возможность обратиться за консультацией.

Не каждый банк может обеспечить подобный уровень сервиса.

Что такое расчетный счет и для чего он нужен — определение + преимущества р/с

Согласно законодательству РФ, все юридические лица могут хранить свои денежные средства на расчетном счете в банке.

Счета могут быть открыты как для юридических лиц (ИП, ООО и др.), так и для физических. Главная особенность расчетного счета в том, что он открывается в целях осуществления коммерческой (или иной) деятельности.

Преимущество 1. Статус юридического лица

Наличие счета в банке повышает статус фирмы, увеличивает доверие поставщиков, доказывает, что компания надежна и стабильна.

Преимущество 2. Безопасность хранения собственных средств фирмы

Безналичные платежи считаются наиболее безопасными в сравнении с расчетами наличными. Исключается вероятность получения фальшивых купюр, краж, форс-мажорных обстоятельств.

Преимущество 3. Платежеспособность клиента

Наличие оборотов по расчетному счету убеждает банк в платежеспособности клиента. При обращении за кредитом, ему будут предложены выгодные индивидуальные условия. Кроме того, отпадет необходимость предоставления доказательств доходности предприятия.

Преимущество 4. Быстрота и удобство проведения операций

Возможности интернет позволяют проводить платежи в режиме онлайн, без обязательных визитов в банк. Платежи проводятся по системе «день в день». Зачисление средств проходит быстро, в системе одного банка без комиссий и дополнительных платежей.

Преимущество 6. Контроль за поступлением денежных средств

Осуществление своевременного контроля за поступлениями средств от контрагентов. В режиме онлайн всегда можно проконтролировать поступления на расчетный счет.

При помощи расчетного счета фирма получает возможность рассчитываться с поставщиками, получать деньги от покупателей, оплачивать налоги, снимать наличные под отчет, для оплаты труда, хоз. нужд, командировочные и прочие расходы, получать и погашать кредиты и так далее.

Какие документы понадобятся для открытия расчётного счёта в банке индивидуальному предпринимателю (ИП) или обществу с ограниченной ответственностью (ООО) — вы узнаете далее

На что следует обратить внимание при открытии счета?

Подбирая партнера для сотрудничества, лучше всего прислушаться к некоторым рекомендациям экспертов финансового рынка. От удачного выбора в дальнейшем будет зависеть и безопасность и стабильность обслуживания.

Нюансы:

  1. Надежность банка — сохранность средств на счетах.
  2. Величина одноразовой платы за открытие. Иногда это называют «стоимостью расчетного счета».
  3. Какого размера тарифы на обслуживание в текущем режиме. Они напрямую будут зависеть от набора выбранных услуг клиентом и специфики сотрудничества.
  4. Оперативность проведения транзакций — насколько быстро суммы переводятся от одного агента другому.
  5. Финансовое учреждение должно располагаться в транспортной доступности от предприятия.
  6. Возможности управления и регулирования операциями дистанционно, а также стоимость обслуживания в онлайн-режиме.
  7. Наличие государственной страховки у банка. Она дает гарантию, что при его банкротстве клиентам будут возвращены деньги государством и в кратчайшие сроки.
  8. Возможность заработать на оставшихся суммах. Часто доходы начисляются в виде процентов на остаток.

Текущие расходы по расчетному счету важны для клиента любой категории. Например, если это бюджетная организация, то перечисление денег она часто совершает путем составления платежного поручения банку. В этом случае для нее будет важна комиссия за выполнение таких поручений. Нужно выбирать банк, который не берет слишком большую плату за выполнение этих поручений. Чаще всего это учреждения, финансируемые государством (Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и др.).

Что входит в стоимость обслуживания?

Оплата каждый месяц по обслуживанию взимается кредитно-финансовой компанией в качестве вознаграждения за выполнение договорных обязательств со своей стороны. Всё указывается в контракте, который заключается с клиентом при открытии счета.

За что берется плата:

  • содержание р/сч;
  • комиссионные за операции (снятие денег, переводы организацией физ. лицам, платежные поручения);
  • абонплата за клиент-банк, Интернет-банкинг, мобильный банк;
  • услуги персонального менеджера;
  • помощь бухгалтерам;
  • размещение рекламы на банковских Интернет-площадках;
  • исполнение поручений по разным оплатам;
  • открытие доступа к сервисам облачного Интернет-пользования;
  • СМС-оповещения.

Перед тем, как заключать сделку, клиенту предлагается изучить тарифный план. Он составляется, учитывая от величину доходов предприятия, оборот по каждому месяцу, частотность необходимых операций в расчетном периоде

Также во внимание будет приниматься ставка за обслуживание по эквайрингу, количество раз обналичивания (напр., деньги нужны для выдачи зарплаты сотрудникам). Если зарплату персоналу компания готова перечислять на банковскую карту, тогда в тарифный план платно подключается еще и эта услуга

Для примера предлагаем посмотреть тарифные планы банка «Открытие»:

  • для ООО, ОАО и других юридических лиц;
  • для СРО;
  • «Капитальный ремонт»;
  • «Региональный оператор»;
  • «Промо», «Комфорт», «Бизнес» (используемый в системе «Бизнес-портал»);
  • для представителей среднего бизнеса;
  • для пользующихся клиент-банком через Интернет — «Базовый», «Активный», «Приоритетный».

Три последних варианта тарифных планов по состоянию на март 2019 года временно не доступны для подключения. Размер ежемесячных расходов за обслуживание счетов всегда будет зависеть от выбранного тарифного плана.

Расчетно-кассовое обслуживание в ББР банке

Открывая счет в ББР банке, предприниматель приобретает возможность воспользоваться дополнительными услугами, облегчающими процесс управления финансами. При необходимости можно подключить:

  • корпоративную карту;
  • зарплатный проект;
  • таможенные карты;
  • инкассацию.

Зарплатный проект

Подключение услуги позволяет быстро выплачивать зарплату собственным сотрудникам. После того, как подтверждена операция, деньги на карту поступают мгновенно. Банк позаботился и о выгоде для работников. На зарплатных картах предусмотрен кешбек в размере 1%.

По желанию держателя карты банк может выпустить дополнительные. Также можно подключить информирование при помощи электронных писем или смс сообщений о движениях средств на счету.

После подключения к зарплатному проекту администрация банка может установить банкомат на территории фирмы, чтобы упростить для сотрудников снятие наличных.

Корпоративные карты

Выпуск корпоративных карт необходим для оплаты мелких хозяйственных и командировочных расходов фирмы. Использование карт возможно в любой стране мира.

Таможенные карты

Предназначены для оплаты таможенных сборов. Совершить операцию можно через интернет из собственного офиса. Карты защищены от сторонних трат. При их помощи невозможно совершить покупку или снять наличные.

Валютный контроль

Позволяет открывать валютные счета и безопасно вести внешнеэкономическую деятельность. Специалисты банка выступают агентами валютного контроля.


Приложение ББР-Онлайн

Документы для открытия счета

При визите в ББР банк клиенту предложат заполнить установленные бланки и указать данные о бенефициарах. Все документы, необходимые для открытия счета, предоставляются в оригинале. Если нет возможности принести какой-либо документ, необходимо сделать копию и заверить ее подлинность у нотариуса.

Для ИП потребуются:

  • гражданский паспорт заявителя;
  • ИНН;
  • лицензии или патенты (если деятельность предполагает их наличие);
  • документ о регистрации ИП;
  • карточка с образцами подписей ответственных лиц и их документы;
  • подтверждение деловой репутации при помощи отзывов других клиента ББР банка;
  • справка о своевременном погашении всех налоговых платежей.

Для юридических лиц необходимы:

  • последняя версия устава компании;
  • документ, подтверждающий регистрацию предприятия;
  • протокол избрания директора;
  • приказ о назначении;
  • ИНН;
  • документы, подтверждающие личность директора;
  • арендный договор на помещение, в котором расположена компания (или договор купли-продажи);
  • образцы подписей доверенных лиц;
  • справка об уплате налогов и сборов;
  • лицензия (при наличии);
  • рекомендации от клиентов ББР банка, подтверждающие репутацию компании;
  • если есть представитель фирмы — доверенность на ведение дел.

Пошаговая инструкция по открытию расчетного счёта

Вы уже знаете, что открыть счёт в Сбербанке можно двумя способами:

  • в отделении;
  • в режиме «онлайн».

Для вашего удобства мы разберём оба способа в виде пошаговых инструкций. Если вы желаете обратиться в офис банка для открытия счёта, то необходимо выполнить следующие действия:

  1. Подготовьте список необходимых документов (о них пойдёт речь ниже);
  2. Обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка (список адресов можно найти на сайте банка);
  3. Пробейте талон в электронной очереди на открытие счёта юридического лица (или ИП);
  4. Когда подойдёт ваша очередь, предоставьте все документы оператору;
  5. Заполните анкету с данными компании;
  6. Выберите тарифный план (их перечень вам огласит оператор);
  7. Напишите заявление на открытие расчётного счёта;
  8. Подпишите договор банковского обслуживания;
  9. Здесь же можно подключить набор дополнительных функций (к примеру зарегистрировать личный кабинет юридического лица на сайте банка);
  10. Попросите распечатанный бланк с реквизитами счёта вашей компании;
  11. Далее оператор попросит внести вас сумму, необходимую для обслуживания и ведения операций по счёту.

Открываем счёт в режиме «онлайн»

Для открытия счёта в Сбербанке вам понадобится сделать 3 простых шага:

1

Перейдите на сайт Сбербанка и следуйте инструкциям ниже;

2

Нажмите кнопку «Подать заявку онлайн«;

3

Заполните анкету и ждите звонка специалиста из Сбербанка;

Заключение + видео по теме

Открыть счет не представляет особых трудностей и не влечет за собой больших затрат денежных средств. Расчетный счет необходим для нормального функционирования любой производственной или торговой деятельности. Без него невозможна работа ООО и неудобна деятельность ИП.

В заключение рекомендуем просмотреть видеоролик, где рассказывается в каких случаях открывать р/счет и какой банк выбрать:

Надеемся, что данная статья полностью раскрыла тему расчетного счета для предприятий и предпринимателей и ответила на актуальные вопросы.

Вопрос к читателям!

В каком банке Вы открывали расчётный счет и каким банкам отдали бы своё предпочтение открытию и обслуживанию счета сейчас?

Добавить комментарий