Ипотека Транскапиталбанка: условия, отзывы

Как оформить ипотеку в ТрансКапиталБанке

Взять ипотеку в ТрансКапиталБанке очень просто. Если раньше для этого требовалось найти ближайший офис, посетить его, узнать все условия, то теперь это можно сделать, сидя у собственного компьютера с доступом к интернету.

Причем собственный сервис компании позволяет не только подать заявку, но и в течение короткого промежутка времени получить предварительный ответ от компании.

Делается это очень просто. Для начала на официальном сайте нужно выбрать «Решение онлайн». Далее пройти быструю и простую регистрацию в личном кабинете, указав свои основные данные. После этого поработать со специальным сервисом сайта, с помощью которого можно рассчитать примерные конфигурации будущего кредита. Если они устраивают, то необходимо заполнить специальную анкету и загрузить сканы первоначально необходимых документов.

Как правило, на это уходит не больше 15-30 минут. Если возникают какие-то вопросы, то клиент может обратиться в службу поддержки компании, которая может оперативно ответить на все вопросы и помочь решить возникшие трудности в работе с сервисом.

Оформление ипотеки в ТрансКапиталБанке начинается в том случае, если предварительное решение будет положительным. Потребуется отправить дополнительные документы в случае запроса. После этого необходимо посетить лично отделение банка, чтобы ознакомиться с контрактом и подписать его. На заключительном этапе осуществляется выбор интересующей недвижимости, прохождение её проверки в компании и финансирование сделки.

Ипотечные кредиты по двум документам без подтверждения дохода в Москве от других банков

	Программа и процентная ставкаставка нижеставка выше	Суммакредитаменьшебольше	Первоначальныйвзносменьшебольше	Прочиеусловия	Податьзаявкуonlineoffline
	2 % ежемес. платеж от 59 594 руб.	до 6 млн руб.	от 20%от 800 000 руб.	Есть возможность использовать материнский капиталВыдача на счетСтаж работы от 3 мес. на последнем месте	online
Все об ипотеке
	от 4,9 % ежемес. платеж от 64 006 руб.	до 12 млн руб.	от 20%от 800 000 руб.	Выдача на счетСтаж работы от 3 мес. на последнем месте	online
Все об ипотеке
	от 4,9 % ежемес. платеж от 64 006 руб.	до 12 млн руб.	от 20%от 800 000 руб.	Выдача на счетСтаж работы от 3 мес. на последнем месте	online
Все об ипотеке
	5 % ежемес. платеж от 64 162 руб.	до 12 млн руб.	от 0%от руб.	Выдача на счетСтаж работы от 6 мес. на последнем месте	online
Все об ипотеке
	8 % ежемес. платеж от 68 939 руб.	до 3,1 млн руб.	от 20%от 800 000 руб.	Выдача на счетСтаж работы участие в нис не менее 3 лет	online
Все об ипотеке
	от 8,2 % ежемес. платеж от 69 265 руб.	до 30 млн руб.	от 15%от 600 000 руб.	Есть возможность использовать материнский капиталВыдача на счетСтаж работы от 4 мес. на последнем месте	online
Все об ипотеке
	от 8,3 % ежемес. платеж от 69 428 руб.	до 30 млн руб.	от 0%от руб.	Выдача на счетСтаж работы от 3 мес. на последнем месте	online
Все об ипотеке
	от 8,5 % ежемес. платеж от 69 756 руб.	до 8 млн руб.	от 30%от 1 200 000 руб.	Есть возможность использовать материнский капиталВыдача на счетСтаж работы от 1 мес. после испытательного срока	online
Все об ипотеке
	от 8,7 % ежемес. платеж от 70 084 руб.	до 30 млн руб.	от 30%от 1 200 000 руб.	Выдача на счетСтаж работы от 3 мес. на последнем месте	online
Все об ипотеке
	8,8 % ежемес. платеж от 70 248 руб.	до 30 млн руб.	от 0%от руб.	Выдача на счетСтаж работы от 3 мес. на последнем месте	online
Все об ипотеке
	от 9,2 % ежемес. платеж от 70 908 руб.	до 30 млн руб.	от 15%от 600 000 руб.	Есть возможность использовать материнский капиталВыдача на счетСтаж работы от 3 мес. на последнем месте	online
Все об ипотеке
	от 9,3 % ежемес. платеж от 71 074 руб.	до 30 млн руб.	от 0%от руб.	Выдача на счетСтаж работы от 6 мес. на последнем месте	online
Все об ипотеке
	от 9,7 % ежемес. платеж от 71 739 руб.	до 30 млн руб.	от 15%от 600 000 руб.	Есть возможность использовать материнский капиталВыдача на счетСтаж работы от 3 мес. на последнем месте	online
Все об ипотеке
	9,95 % ежемес. платеж от 72 156 руб.	до 2,7 млн руб.	от 20%от 800 000 руб.	Выдача на счетСтаж работы участие в нис – не менее 3 лет	online
Все об ипотеке
	от 10,8 % ежемес. платеж от 73 585 руб.	до 8 млн руб.	от 40%от 1 600 000 руб.	Выдача наличными / на счетСтаж работы от 6 мес. на последнем месте	online
Все об ипотеке
	от 11 % ежемес. платеж от 73 924 руб.	до 20 млн руб.	от 0%от руб.	Выдача на счетСтаж работы от 6 мес. на последнем месте	online
Все об ипотеке
	11,2 % ежемес. платеж от 74 263 руб.	до 30 млн руб.	от 0%от руб.	Выдача на счетСтаж работы от 3 мес. на последнем месте	online
Все об ипотеке
	11,7 % ежемес. платеж от 75 116 руб.	до 2 млн руб.	от 30%от 1 200 000 руб.	Выдача на счетСтаж работы от 4 мес. на последнем месте	online
Все об ипотеке
	от 12,19 % ежемес. платеж от 75 957 руб.	до 10 млн руб.	от 0%от руб.	Выдача на счетСтаж работы от 6 мес. на последнем месте	online
Все об ипотеке
	от 13,5 % ежемес. платеж от 78 233 руб.	до 10 млн руб.	от 30%от 1 200 000 руб.	Выдача на счетСтаж работы от 6 мес. на последнем месте	online
Все об ипотеке

Преимущества и недостатки ипотечных программ «Транскапиталбанка»

Ипотечные программы данного финансового учреждения обладают рядом преимуществ. Среди сильных сторон ипотеки «Транскапиталбанка»:

большое разнообразие программ;
возможность приобретения жилья на первичном и вторичном рынках;
возможность покупки коммерческой нежилой недвижимости;
большая максимальная сумма займа – до 20 млн рублей;
удобные сроки кредитования;
наличие программ с государственной поддержкой;
возможность получения льготной процентной ставки при выполнении условий банка;
оформление кредита всего по двум документам (при внесении 30% от стоимости жилья);
отсутствие комиссий за оформление и досрочное погашение продукта.

Однако ипотечные программы обладают и определенными недостатками. Можно выделить следующие слабые стороны подобных продуктов «Транскапиталбанка»:

льготные ставки распространяются только на определенные категории населения;
получить кредит под 7% годовых и без первоначального взноса можно только при покупке жилья, указанного банком;
с помощью материнского капитала можно оплатить не более 5% от стоимости имущества;
возрастные ограничения (взять заем могут только те граждане, которые достигли 21 года);
необходимость привлечения жены/мужа в качестве созаемщика.

Способы погашения

В договоре, заключаемом с банком, оговариваются условия погашения займа, в том числе график платежей. При возврате средств следует ориентироваться на даты, обозначенные в нем. Погасить задолженность можно одним из следующих способов:

Воспользоваться интернет-банкингом. Для использования метода необходимо пройти процедуру регистрации в системе. Оплата осуществляется через внутренний функционал сервиса.
Использовать форму денежных переводов на сайте банка (без входа в интернет-банкинг). Сервис находится по следующему адресу: https://www.tkbbank.ru/transfer/. Перевести деньги можно как с карты «ТКБ», так и с пластиковых носителей других финансовых организаций. Взыскивается комиссия в размере 1% от суммы перевода.
Через один из терминалов банка. В терминале необходимо указать реквизиты платежа (может понадобиться номер счета). Допускается оплата наличными.

Также заемщик может воспользоваться следующими сервисами: Qiwi, Rapida, «Яндекс.Деньги», «Золотая корона». Допускается осуществление межбанковских переводов. Во всех случаях взимается комиссия. Погасить кредит без переплат можно, воспользовавшись интернет-банкингом «ТКБ» или терминалом банка.

Страхование

Страхование залоговой недвижимости является основным требованием для оформления ипотеки. Также желательно оформить полис личного страхования заемщика. Ипотека должна быть застрахована от следующих рисков:

Повреждение и полное уничтожение недвижимости по причине стихийных бедствий, пожаров, взрывов бытового газа, дефектов конструкций сооружений, аварий и незаконных действий других лиц.
Ограничение или полное прекращение права на собственность.
Потеря способности к труду, смерть должника и поручившихся лиц.

Страховые компании, имеющие лицензию для страхования рисков заемщиков Транскапиталбанка: Сургутнефтегаз, СОГАЗ, Согласие, Энергогарант, Зетта, КРК-страхование.

Актуальные предложения банка Транскапиталбанка

Готовое жилье

8,7

Новостройки

8,3

Коммерческая ипотека

6,3

Подробнее

Загрузить еще

Сумма: от 500 000
руб.
Ставка:
от 10,9%
Срок: до
25 лет
Первоначальный взнос: от

20%
Цель ипотеки: покупка жилья
Категория недвижимости: первичный рынок жилья, вторичный рынок жилья
Возраст заёмщика: от 21
до 75
лет

Подать заявку

Cтавки по ипотеке в рублях

Ставки
Сравнить платежи

Сумма (руб.)	Первый взнос	От 3 лет до 25 лет
от 500 000	от 20%	от 10,9%

Стоимость жилья (руб.)	Первый взнос (руб.)	Сумма и срок кредита	Ставка	Ежемесячныйплатеж (руб.)	Переплата (руб.)
7 000 000	1 400 000	5 600 000 руб. на 3 года	10,9%	183 072	991 615
7 000 000	1 400 000	5 600 000 руб. на 4 года	10,9%	144 463	1 335 466
7 000 000	1 400 000	5 600 000 руб. на 5 лет	10,9%	121 478	1 690 524
7 000 000	1 400 000	5 600 000 руб. на 6 лет	10,9%	106 304	2 056 249
7 000 000	1 400 000	5 600 000 руб. на 7 лет	10,9%	95 591	2 432 547
7 000 000	1 400 000	5 600 000 руб. на 8 лет	10,9%	87 665	2 819 335
7 000 000	1 400 000	5 600 000 руб. на 9 лет	10,9%	81 596	3 216 648
7 000 000	1 400 000	5 600 000 руб. на 10 лет	10,9%	76 823	3 624 044
7 000 000	1 400 000	5 600 000 руб. на 12 лет	10,9%	69 868	4 468 317
7 000 000	1 400 000	5 600 000 руб. на 15 лет	10,9%	63 298	5 805 581
7 000 000	1 400 000	5 600 000 руб. на 20 лет	10,9%	57 422	8 205 579
7 000 000	1 400 000	5 600 000 руб. на 25 лет	10,9%	54 482	10 791 473

Оформление займа

Ранее для оформления ипотечного займа приходилось лично посещать банк несколько раз. Однако можно сэкономить время, воспользовавшись цифровой ипотекой «Транскапиталбанка». Этот сервис позволяет подать онлайн-заявку на ипотеку и получить предварительное решение, не выходя из дома. Действовать необходимо следующим образом:

На странице описания программы выбрать пункт «Решение онлайн».
Зарегистрироваться в личном кабинете (потребуется ввести ФИО, мобильный телефон и адрес электронной почты), после чего нажать на кнопку «Регистрация».
Рассчитать параметры займа при помощи встроенной программы.
Заполнить небольшую анкету.
Загрузить отсканированные копии требуемых документов.

Для подачи заявки можно использовать любое устройство с доступом к интернету. Особых проблем возникнуть не должно. После подачи заявки предварительное решение будет отослано в сообщении на номер телефона, указанный во время регистрации кабинета. Получить решение можно прямо в день подачи онлайн-заявки.

Если сотрудников финансового учреждения удовлетворят условия кредитования и приобретаемая недвижимость, будет подписан ипотечный договор, на основании которого осуществится передача денег. В процессе оформления может потребоваться оценка имущества. Оценщик определяется банком.

Требования к документам

Перечень документов напрямую зависит от оформляемой программы. Список основных бумаг, которые могут понадобиться вне зависимости от вида ипотеки, выглядит следующим образом:

Заявление (составляется в банке).
Личный паспорт.
Справка о доходах (2-НДФЛ или по форме банка).
Копия трудовой книжки.
Реквизиты продавца (физического или юридического лица), которому будут перечислены средства.

Также могут понадобиться следующие бумаги:

Сертификат на материнский капитал и справка из регионального отделения ПФ об остатке средств по нему.
ИНН, ЕГРИП, налоговая декларация и лицензии (для индивидуальных предпринимателей).
Документы о праве собственности на жилье (если в качестве залога предоставляется уже имеющаяся недвижимость).
Отчет оценщика.

Если размер первоначального взноса превышает 30% от стоимости имущества, а взаймы берется не более 12 млн рублей, достаточно предоставить паспорт и указать в заявлении ИНН работодателя.

Это интересно: Ипотека в банке Нордеа — разбираемся во всех нюансах

Какие документы нужны для получения ипотеки в ТрансКапиталБанке

Пакет документов для ипотеки в ТрансКапиталБанке гораздо меньше, чем у некоторых конкурентов. Для оценки заемщика им хватает основных данных о его деятельности, уровне доходов и т.д. А если специалисты компании не уверены в целесообразности финансирования сделки и считают её высокорисковой, то тогда предложат получение займа под высокий процент.

Подать паспорт, заполненную анкету и ИНН организации-работодателя нужно в том случае, если:

заёмщик хочет получить кредит в размере до 12 млн рублей;
сразу планируется уплатить от 30% от общей суммы.

Во всех других случаях, помимо паспорта и заполненной анкеты, нужно будет также предоставить:

официальное подтверждение доходов за последний квартал, которое можно сделать по специальной форме банка или форме налоговой;
копию трудовой книжки, которая заверена подписью и печатью организации, на которую работает заёмщик.

В определенных случаях, помимо этих стандартных документов для ипотеки ТрансКапиталБанка, потребуется предоставить:

документ, подтверждающий наличие материнского капитала (при выборе соответствующей программы);
официальное подтверждение остатка на счету материнского капитала;
владельцы компаний должны будут предоставить дополнительный пакет документов, описывающий их основную деятельность, финансовые результаты;
индивидуальные предприниматели предоставляют налоговые декларации, подтверждение регистрации в качестве ИП, описание основной деятельности.

И даже этот список не является исчерпывающим. Для получения ипотечного кредита от ТрансКапиталБанка может потребоваться предоставление и других документов, на которые укажет сотрудник банка. Никакого четкого списка в данной ситуации нет, так как все зависит от конкретной ситуации и особенностей клиента.

Ипотечное кредитования в Транскапиталбанке

Транскапиталбанк на сегодняшний день предоставляет семь различных программ ипотечного кредитования. Основные их преимущества выглядят следующим образом:

большой список аккредитованных объектов;
возможность привлечение материнского капитала;
доступность как для частных клиентов, так и для компаний;
возможность подтверждения уровня дохода по форме, предоставляемой самим банком;
отсутствие каких-либо штрафов и дополнительных денежных взысканий в случае досрочного погашения займа.

Ипотека 077

По данной программе можно приобрести недвижимость как на первичном, так на вторичном рынке. Основные условия ипотеки 077 Транскапиталбанка выглядят следующим образом.

Размер процентной ставки в первые 7 лет действия заключенного соглашения составляет 7%. Дальнейшая ставка определяется в индивидуальном порядке для каждого случае.
Максимальный срок кредитования составляется 25 лет.
Клиент может рассчитывать на сумму до 20-ти миллионов рублей.
Не требует первого взноса.

Программа «Вторичный рынок» и «Новостройки»

Эти две программы идентичны друг другу, за одним лишь исключением — одна рассчитана на приобретение жилья на вторичном рынке, другая – на первичном. Транскапиталбанк предоставляет ипотеку по двум документам (возможно при условии внесения первоначального взноса в размере от 30%).

Ставка по обеим программам начинает свой отсчет с отметки 7,55%. Конкретное значение изменяется индивидуально для каждого клиента.
Минимальная сумма кредитования составляется триста тысяч рублей.
Минимальный первоначальный взнос от 5%

Кредитование по залог имеющейся недвижимости

Данная программа подразумевает выдачу денежных средств под залог уже имеющегося имущества. Кредит не является целевым, соответственно, клиент обладает правом самостоятельного распоряжения полученными денежными средствами. Размер процентной ставки составляется от 13%, а максимальный срок кредитования – 15 лет. Минимальный размер суммы, как и в предыдущем случае, составляет 300 тысяч рублей.

Предложение «Ипотека без границ»

Данное предложение является уникальным в своем роде. Клиент вправе получить возобновляемое кредитное предложение под залог недвижимости, находящейся в собственности. В течение первых 60-ти месяцев заемщик может снимать деньги со счета на любые нужды. В этом случае оплачивать придется только лишь проценты.

Заем выдается на срок до 15-ти лет. Минимальная сумма кредита составляется 600 тысяч рублей. Однако он не может превышать 60 процентную часть от общей стоимостью залогового имущества. Размер минимальной ставки составляется 17.5%. Конкретное значение может изменяться в индивидуальном порядке для каждого клиента.

Выдача ипотечного кредита для покупки коммерческой недвижимости

Транскапиталбанк предлагает своим клиентам возможность получения денежных средств под залог приобретаемой недвижимости коммерческого типа. Это может быть здание, постройка, земельный участок и т.д.

Минимальный размер выдаваемой суммы составляет 300 тысяч рублей, максимальный лимит зависит от конкретного случая. Размер процентной ставки – от 13,55% годовых. Максимальный срок кредитования – 25 лет. Сумма кредита — до половины от стоимости залога.

Рефинансирование

Описываемая банковская организация также предлагает своим клиентам услугу рефинансирования задолженностей в других банках. Рефинансирование позволяет заемщикам:

объединить несколько кредитов из других банков в один на более выгодных условиях;
снизить количество и размер выплат;
продлить срок кредитования;
досрочно погасить задолженность без каких-либо штрафов и дополнительных выплат.

Основные условия описываемого предложения выглядят следующим образом.

Минимальный лимит – 300 тысяч рублей.
Заем выдается на срок до 25-ти лет.
Размер процентной ставки начинает свой отсчет с отметки 7.55.

Готовые решения по ипотеке в Транскапиталбанке

На 2 года

На вторичное жилье

Без первоначального взноса

В долларах

По стандарту АИЖК

Возможность онлайн-заявки

5% годовых

6% годовых

Без оформления страховки

Для многодетных

В евро

Молодым семьям

Без справок

На дом

На 3 года

На 5 лет

На участок земли

С материнским капиталом

Военным

С господдержкой

По двум документам

Учителям

На 10 лет

На 12 лет

Пенсионерам

Семейная ипотека

Со справкой

На 15 лет

Рефинансирование ипотеки

На 20 лет

Со справкой по форме банка

Рефинансирование военной ипотеки

Социальная ипотека

Под залог недвижимости

На готовое жилье

На 25 лет

На строительство

На квартиру в новостройке

На 30 лет

Без подтверждения дохода

На покупку гаража

На покупку квартиры

Архив ипотеки

С первоначальным взносом 10%

В день обращения

Для иностранных граждан

Для сотрудников полиции

Льготная ипотека

В рублях

С оформлением страховки

С плохой кредитной историей

На 4 года

Со ставкой 5,5% годовых

Со ставкой 7% годовых

Со ставкой 8% годовых

На строительство частного дома

Выгодная ипотека

Ипотечные программы в ТрансКапиталБанке

Ипотечные программы ТрансКапиталБанка представлены большим разнообразием. Сделано это для удобства клиентов: каждый может подобрать для себя наиболее оптимальный вариант, по которому покупка недвижимости будет выгодной.

Ограничений по приобретаемой недвижимости очень мало. Так, заёмщик может приобрести жилье не только в жилом, но и в коммерческом секторе, если там есть подходящий вариант

Также банк не акцентирует внимание на рынок: вторичный он или первичный

Программы:

«Вторичка». В рамках данной программы можно оформить займ на сумму от 300 тысяч рублей и сроком до 25 лет. Причем воспользоваться ею могут не только физические лица, но и индивидуальные предприниматели. Владельцы сертификата на получение материнского капитала могут направить его на первоначальный взнос, однако он не может быть больше 5% от общей суммы. Дополнительное оформление платных опций банка позволяет снизить процентную ставку по данной программе ипотечного кредитования в ТрансКапиталБанке. Есть возможность закрыть всю сумму задолженности до окончания кредитного контракта без уплаты дополнительных комиссий.
«Новостройка». Данная программа полностью идентичная предыдущей. Максимальная сумма займа – 12 млн рублей.
«Рефинансирование ипотеки». Люди, которые первоначально оформили ипотеку в другом банке, могу воспользоваться этим предложением для улучшения условий. Под действия программы также попадают валютные ипотеки в других банках, правда они будут переведены в российские рубли по курсу ТрансКапиталБанка на момент обращения. Провести рефинансирование можно в том случае, если существующий ипотечный договор действует больше 6 месяцев. Конечные условия зависят от платежеспособности клиента и приобретенной недвижимости. Также можно обратиться в том случае, если ипотека была оформлена под залог нынешней недвижимости, но для этого потребуется подготовить больше документов.
«Семейная ипотека». Ипотеку от ТрансКапиталБанка по выгодной 6-процентной ставке может получить семья, в которой до 2022 года родился второй или третий ребенок. Стоит учесть, что срок действия льготной ставки ограничен.
«Кредит под залог». При использовании такой программы, в рамках которой средства выдаются под залог собственной недвижимости, деньги можно тратить на любые собственные цели. Подтверждение направлений траты средств не требуется. При этом данная программа по ипотеке ТрансКапиталБанка предусматривает возможность в первое время оплачивать только проценты, а оставшуюся сумму долга в последние 15 лет действия кредитного договора. Чаще всего, клиенты пользуются таким предложением для осуществления ремонта в квартире или доме, покупки нового, более просторного жилища и т.д. Одним из главных преимуществ программы считается возможность не предоставлять официальное подтверждение текущего уровня доходов.
«Коммерческая недвижимость». Такой ипотечный кредит в ТрансКапиталБанке открывает большой простор для развития индивидуальным предпринимателям и владельцам собственного бизнеса. Он позволяет приобрести помещение коммерческого назначения в ипотеку для осуществления или расширения собственной деятельности. Также доступна возможность купить земельный участок для дальнейшего строительства здания. А если предоставить в качестве залога коммерческую недвижимость, на которую есть права собственности, можно направить полученные средства на любые потребительские цели. Максимальная сумма займа в таком случае будет равняться 50% от стоимости залогового имущества.
«Ипотека по двум документам». Эту ипотечную программу ТрансКапиталБанка правильнее назвать функцией, так как она применима ко всем вышеописанным предложениям. То есть получить средства по двум документам можно по любой программе, но для этого потребуется внести не менее 30% первоначального взноса, а впоследствии погашать долг по повышенной процентной ставке. Такой вариант идеально подходит клиентам, которые имеют высокий ежемесячный доход, но не могу предоставить банку его официальное подтверждение.

Процентные ставки по каждой программе «плавающие». Они зависят от платежеспособности клиента, размера первоначального взноса и ряда других критериев. Некоторые из них возникают по желанию специалиста банковского отделения.

Получить минимальную процентную ставку очень сложно. Для этого нужно доказать банку стабильность и высокий уровень своих доходов, сделать первоначальный взнос в размере от 50%, а также подключить ряд платных опций. Тогда можно будет получить максимальную выгоду от ипотеки ТрансКапиталБанка.