УДБО Сбербанк: что это такое

Содержание УДБО

Универсальный договор банковского обслуживания Сбербанка состоит из 9-и частей:

1. Основные положение.

2. Термины и понятия.
3. Правила использования банковских услуг и продуктов.
4. Вклады, счета и операции с ними.
5. Двусторонняя ответственность.
6. Изменение контактных данных, и условия их предоставления.
7. Дополнительные условия.
8. Срок начало действия договора и условие прекращения договора, и аннулирование счетов.
9. Приложения.

Приложения состоит из следующих пунктов:

• Правила (условия) картами банка;
• Правила пользования банкоматами терминалами (дистанционными устройствами);
• Правила безопасности;
• Требования к электоно-цифровому взаимодействию;
• Правила пользования персональными услугами (аренда сейфов).

Дополнительная информация для клиентов

Для оформления договора вам нужно будет иметь дебетовую пластиковую карту Сбербанка РФ с открытым на ней счетом в рублях. Если у клиента нет дебетовой  карты, то банк в автоматически создает ее и привязывает к ней рублевый счет, затем вручает клиенту. Это карта Сбербанк Maestro «Momentum» без взимания платы за обслуживание. В случае, если она вас чем-то не устраивает, то ее можно переоформить другую карту Сбербанка. Использовать данную карту клиент сможет сразу после подписания всех необходимых бумаг.

Условия договора

Банк оставляет себе право в одностороннем порядке менять условия договора, но при этом банк обязан оповестить об этом клиента за 10 дней. После истечения данного срока новый договор вступит в силу, но клиент имеет право расторгнуть договор, если ему не понравятся условия.

Для оповещения Сбербанк использует предоставленные вами контактные данные, а именно:

• Электронную почту;
• Номер мобильного телефона;
• Почтовый адрес.

У универсального договора банковского обслуживания Сбербанка нет срока окончания, и это значит, что он будет действовать до того, как одна из сторон не пожелает его расторгнуть. Если вы захотите расторгнуть договор, вам придется выплатить все долги перед банком.

Как заключить

В данном договоре будут подробно расписаны обязанности обоих сторон: клиент и Сбербанк. Рекомендуется максимально тщательно изучить договор, чтобы знать свои права, а также иметь представление о своих правах. Подключение УДБО не требует дополнительных финансовых затрат. Если у гражданина нет персонального пластика в данном банковском учреждении, то его необходимо будет получить. Договор УБДО будет привязан к данному счету.

Когда клиенту требуется получить карточку Сбербанка, то ему будет предоставлена Maestro Momentum. Стоит отметить, ее оформление не занимает много времени. Карту можно будет получить сразу. Оформляется она на бесплатной основе. Еще один плюс данного пластика заключается в том, что за первый год обслуживания нет необходимости платить. Карточка Maestro Momentum имеет ряд ограничений, из-за этого она подойдет не всем клиентам. В дальнейшем можно оформить другой пластик, если в этом возникла необходимость, главное, чтобы он имел возможность функционировать за пределами РФ.

Ознакомиться с договором возможно при личном визите, а также его возможно скачать на официальном сайте Сбербанка: .

Клиенту потребуется предоставить паспорт, чтобы заключить договор УДБО. Если персональной карты банковского учреждения нет, то она будет оформлена в этот же день. В настоящее время нет возможности подключить данную услугу удаленно. В любом случае потребуется совершить личный визит в ближайшее отделение. Дополнительных взносов в данном случае не предусмотрено.

Договор действует бессрочно, что очень удобно для клиента.

Для чего нужен договор

Согласно условиям обслуживания банковского счета, Сбербанк осуществляет прием платежей, проводит расходные операции, устанавливает тарифы на обслуживание. Информация о последних, как правило, идет приложением к основному тексту договора.

Клиент перед подписанием договора обязан с ним ознакомиться, и, если что-то непонятно, лучше уточнить эти обстоятельства. Если условия клиента удовлетворяют, осуществляется подписание документа: сначала клиентом, затем уполномоченным лицом банка, и ставится печать финансового учреждения. После чего экземпляр клиента отдается ему на руки.

Как расторгнуть договор

Если в определенный момент времени держатель карты решил отказаться от услуги, то ему достаточно написать соответствующее заявление. Для идентификации личности потребуется паспорт. При этом следует отметить, что банк оставляет за собой право заблокировать пластиковый носитель клиента без возможности его восстановления.

Таким образом, клиент единовременно отказывается от использования всех пластиковых карт, в частности, и кредитных. Но, для того чтобы закрыть карточку с кредитным лимитом, следует погасить задолженность перед банком. Если в будущем клиент снова пожелает пользоваться пластиковым носителем, то ему придется заново его оформлять, и платить за выпуск и обслуживание. Поэтому расторгать договор ему будет все же невыгодно. К тому же, если учитывать то, что за услугу дистанционного обслуживания оплата не взимается, смысла в расторжении договора нет.

Порядок подключения к УДБО

Банк предлагает каждому клиенту при открытии карточного счета подключить услугу УДБО, которая является бесплатной. Также, возможно присоединение к данной системе к ранее заключенному договору на открытие карты.

В случае, когда у клиента нет действующих карт, то ее необходимо открыть. Банк в такой ситуации предлагает обычную обезличенную карту Maestro моментального выпуска. Ее выдача и обслуживание первый год бесплатное. Однако у нее мало функций. По желанию клиент может открыть другие карты, подходящие его потребностям. Основные требования к карте:

• чтобы она была международного формата;
• ее валюта – рубли РФ.

Для того чтобы присоединиться к программе УДБО, необходимо совершить ряд действий:

1. Лично придти в отделение банка.
2. Предъявить документ, удостоверяющий личность и пластиковую карту (при наличии).
3. Заполнить предложенный сотрудником бланк заявления и подписать договор, который имеет стандартную форму, поэтому шаблоны его заполнения можно увидеть в любом отделении банка. Стоит внимательно прочитать все его пункты. Распечатывается два экземпляра договора и каждый подписывается со стороны банка и клиента, а затем ставится печать.

Для оформления договора нужно обратиться в отделение банка

Получить пароль и идентификатор пользователя одним из следующих способов:

• распечатать чек на специальном терминале самообслуживания, нажав в меню на кнопку «Интернет обслуживание»;
• получить пароль, написав смс-сообщение с текстом: «Пароль N…N», где N…N – 5 последних цифр персональной карты. Получить идентификатор, позвонив на номер 8(800)555550.

На всю процедуру оформления затрачивается примерно 20 минут.

Таким образом, подключается УДБО Сбербанка на неопределенный срок. Однако каждая из сторон может разорвать договор, если не будут выполняться его условия.

Системы дистанционного банковского обслуживания для бизнеса

ДБО для бизнеса доступно после того, как будет заключен договор на такое обслуживание. В настоящее время нет необходимости подписывать множество документов для этого. Достаточно заключить Договор-конструктор между юридическим лицом и Сбербанком.

Сбербанк Бизнес

Здесь присутствует круглосуточная поддержка тех клиентов, кто пользуется данной системой впервые. Поэтому установки системы никаких неудобств, а напротив, сделает систему расчетов и ведения бизнес дел проще.

Сбербанк Бизнес онлайн может работать и через мобильное приложение без потери функциональности

Система ДБО для бизнеса ввела новую функцию для использования. Теперь вы можете проверять своих контрагентов перед совершением сделки непосредственно через удаленную систему. С помощью такой проверки вы всегда сможете при необходимости установить:

• Общие сведения о рассматриваемой компании;
• На каком уровне находятся ее финансовые показатели;
• Существуют ли обязательства, решаемые с помощью Арбитражного разбирательства;
• Имеется ли у организации лицензия и не является ли она банкротом.

Важно, что перед совершением любого действия вы может быть проконсультированы специалистом посредством чата. Вопросы решаются в режиме онлайн при технической возможности вашего мобильного устройства

E-invoicing

E-invoicing — это специальная система, которая позволяет упростить передачу документов между банком и контрагентами с вашим участием. Отправлять документы сотрудники могут дистанционно.

Пересылаемые через систему удаленно документы могут иметь подпись, которую вы в праве получить при использовании данной системы. Электронный вид подписи может быть в виде:

• USB-токена;
• Облачной подписи.

По документам, которые пересылают вам ваши партнеры также доступна проверка достоверности предоставленных данных. Электронная подпись, которая используется при работе с документами посредством данной системы выпускается бесплатно.

Тарифы использования системы ДБО в случае с E-invoicing зависят от выбранного пакета предоставления услуг электронного документооборота

Что делать, если хочется заключить УДБО?

УДБО является ключевым документом, по которому клиент регулирует свои отношения с кредитной организацией – СБ. Так, контракт определяет алгоритм предоставления услуг клиенту, а также права и обязанности сторон, заключивших его – клиента СБ и самого банка.

Документ оформляется на безвозмездной основе, но требует обязательного оформления пластиковой карточки. К пластику привязывается номер лицевого счета клиента. Бывает и так, что счет у клиента СБ уже существует, тогда карта привязывается к этому счету.

В случае отсутствия карточки, клиенту обычно предлагается оформление моментальной карты Maestro Momentum. Процедура пройдет для него бесплатно, также ему не потребуется денежных средств на обслуживание этой карты в течение одного года со дня ее открытия.

Однако этот пластик обладает минимальным объемом возможностей, поэтому велика вероятность, что клиенту потребуется оформление другого карточного продукта. Банк оставляет за клиентом возможность открыть любую пластиковую карту, удовлетворяющую запросам пользователя. Единственное требование, которое предъявляется пластику со стороны кредитной организации – поддержка международной платежной системы, т.к. она должна иметь возможность работать не только рублями, но и иностранной валютой.

Для заключения договора потребуется посетить филиал банка, потому что именно там смогут выдать образец документа установленной формы. Для процедуры оформления потребуются:

1. Паспорт;
2. Карточка СБ.

Официальный сайт Сбербанка России

• Москва
• Частным клиентам
• Договор банковского обслуживания

Договор банковского обслуживания (ДБО) определяет общие правила и условия предоставления банковских услуг физическим лицам в Сбербанке.

Сообщение для клиентов пользователей ДБО

Уважаемые клиенты, в связи с поступающими обращениями в части изменений 161-ФЗ «О национальной платежной системе», вступивших в силу 01 января 2014 года, ниже приводим разъяснения основных нововведений.

Для получения отчетов о движениях по счетам клиенты Сбербанка по-прежнему могут выбрать наиболее удобный для себя способ:

• Ежемесячный Отчет на указанный вами электронный почтовый адрес;
• Ежемесячный Отчет в отделении Банка по месту ведения счета;
• Отчет по операциям в режиме онлайн в системе «Сбербанк Онлайн» для клиентов, подключенных к услуге «Сбербанк Онлайн». Там же можно настроить регулярную отправку отчетов на адрес электронной почты.
• СМС-сообщения по каждой совершенной операции в режиме онлайн, если вы подключены к полному пакету услуги «Уведомление по карте»*.

Способ получения отчета вы можете выбрать при заполнении заявления на получение карты.

Пожалуйста, обратите внимание на то, что вступление в силу изменений не обязует клиента Сбербанка подключать платные сервисы информирования – в случае, если клиент обнаружит операции по карте, в том числе с использованием ее реквизитов, совершенные без согласия самого клиента, его законные права будут соблюдены вне зависимости от того, какой способ получения отчета он использует

Перечень услуг

Договором регулируются следующие услуги:

• выпуск и обслуживание счетов международных банковских карт;
• открытие и обслуживание вкладов;
• открытие и ведение обезличенных металлических счетов;
• предоставление в аренду индивидуального банковского сейфа;
• проведение операций по счетам карт и вкладам клиента через удаленные каналы обслуживания (через устройства самообслуживания банка, систему «Сбербанк Онлайн», «СМС-банк», Контактный центр банка);
• депозитарное обслуживание, брокерские услуги.

Для заключения Договора банковского обслуживания (ДБО) вам необходимо обратиться с документом, удостоверяющим личность, в банк и подписать Заявления на банковское обслуживание.

Обязательным условием ДБО является наличие у клиента основной дебетовой международной карты Сбербанка, выпущенной к счету в рублях Российской Федерации. При отсутствии у клиента на момент заключения договора указанной карты клиенту автоматически открывается счет карты в рублях РФ и сразу выдается карта «Momentum» без взимания платы за обслуживание карты. В дальнейшем ее можно будет заменить на международную банковскую карту другого вида.

С использованием карты вы получаете возможность совершать предусмотренные ДБО операции по своим счетам и вкладам через удаленные каналы обслуживания: устройства самообслуживания (банкоматы, устройства самообслуживания), систему Сбербанк Онлайн, СМС-банк, Контактный центр банка.

В рамках ДБО Вам предоставляется возможность получать банковские услуги, предусмотренные договором, в упрощенном порядке – путем оформления Заявления на предоставление соответствующей услуги.

Улучшение качества обслуживания клиента – главная задача банка.

Как подключить УДБО Сбербанк

• Получение информации о движении средств на счетах;
• Заказ и получение пластиковых карт международного образца;
• Обслуживание и просмотр полезной информации по существующим депозитам;
• Открытие счетов разного направления, в том числе металлических;
• Заказ аренды сейфа в банковском отделении;
• Удобный доступ к личной и финансовой информации в банке через интернет в любом месте;
• Заказ услуг брокера.

Подключить самостоятельно УДБО через интернет невозможно!

• 
• Огромная сеть банкоматов в больших и малых городах по всей стране;
• Терминалы, где можно внести деньги на счёт и выполнить другие операции с наличкой;
• Личный кабинет с доступом из любой точки Земли;
• Мобильный банкинг и др.

Что такое УДБО в Сбербанке и как его заключить

Сбербанк считается самой популярной финансовой организацией в России. Практически каждый житель страны так или иначе с ним сотрудничает. Рассмотрим что такое договор универсального банковского обслуживания (ДБО) Сбербанк.

Зачем нужен договор УДБО Сбербанка и что регулирует

Данный тип услуги знаком далеко не всем. Зачастую вкладчики и обладатели карт Сбербанка не в состоянии воспользоваться преимуществами, которые дает подписание соглашения, так как не владеют информацией.

Данное соглашение между клиентом и СБ в отличие от узконаправленных договоров позволяет получить больше преимуществ. ДБО обладает полной юридической силой и может быть использован при урегулировании споров.

Договор УДБО определяет общие правила и условия по предоставлению банковских услуг частным клиентам, в том числе:

• открытие карт любого типа и уровня;
• управление активными счетами;
• открытие расчетных счетов;
• обеспечение работы р/с;
• Сбербанк-онлайн;
• регистрация и обслуживание обезличенных металлических счетов (ОМС);
• оформление счетов для получения социальных льгот;
• использование ячейки в хранилище финансовой организации;
• любой вид операций со счетами (в том числе и с помощью устройств самообслуживания);
• услуги брокерских представителей;
• получение информации по действиям совершенным со счетами.

Как заключить УДБО

Услуга доступна клиентам банка, которые имеют действующий счет. При отсутствии карточки Сбербанка функция подключения УДБО недоступна. Сотрудники банка в таких случаях предлагают оформить пластик любого типа.

Если расширенный функционал не является важным для пользователя можно оформить мгновенную обезличенную карту. По ней доступно меньше функций, чем по именным продуктам, однако даже такая карта дает возможность зарегистрировать УДБО.

Как подключить УДБО через Сбербанк-онлайн

Пользователи, имеющие активированную карту и зарегистрировавшие личный кабинет, задаются вопросом «как подключить ДБО онлайн». На данном этапе, возможность удаленного заключения договора не предоставляется.

Пользователю обязательно нужно посетить филиал финансовой организации с документом удостоверяющим личность. Регион обращения не имеет значения. Договор заключается на бумажном бланке установленного образца. Подать заявку на оформление и активацию УДБО можно в любом филиале Сбербанка.

Какая информация содержится в договоре

При составлении документа банк предусмотрительно учел все нюансы и особенности взаимодействия с клиентом. В договоре прописаны права и обязанности как держателя карты, так и финансового учреждения. Также установлена ответственность обеих сторон за нарушение пунктов соглашения.

Первая часть отведена под инструкции по использованию банковских услуг и управлению счетами и вкладами. Технический раздел представлен правилами пользования устройствами для удаленного управления финансами, особенностями применения банковских карт и прочих услуг организации.

Также в договоре указаны правила безопасности, которые клиент должен соблюдать для сохранности собственных активов.

Как подключить УДБО к активным счетам

Чтобы получить доступ к полному функционалу и использовать его преимущества, нужно подключить УДБО к Сбербанк Онлайн. Это обеспечит возможность управлять счетами и вкладами удаленно.

Осуществить процедуру довольно просто. При заключении договора Сбербанк автоматически подключает его ко всем активам клиента. Пользователю остается получить личные идентификаторы для входа в учетную запись.

Сделать это можно несколькими способами:

• в любом устройстве самообслуживания Сбербанка;
• позвонив в службу технической поддержки;
• отправив смс-сообщение со словом «пароль» и последними цифрами карты;
• при личном обращении в Банк.

Как расторгнуть УДБО

Право расторгнуть договор и прекратить отношения с банком клиент может в любое время. Для этого достаточно подать письменное заявление операционисту Сбера. Банк рассмотрит заявку в кратчайшие сроки и проинформирует клиента о решении указанным при подаче заявления способом.

Единственным исключением является кредитная карта. При расторжении договора ее не блокируют. Пользователь обязан погасить имеющуюся задолженность в установленный срок и закрыть кредитный счет. После этого пластик также блокируется.

Как расторгнуть УДБО?

Расторгнуть, равно как и подключить ДБО, через онлайн-сервис невозможно. Обусловлено это рядом особенностей договора. В частности, при расторжении банк имеет право закрыть или заблокировать все счета клиента, открытые в данном учреждении. Наличные выдают через кассу банка (если баланс положительный). По желанию их можно перечислить в иное банковское учреждение. Автоматически блокируется доступ к управлению счетами онлайн или по мобильному устройству. Поэтому, если вы испытываете потребность в одной или нескольких картах банка, не стоит расторгать ДБО.

Для расторжения ДБО необходимо посетить банк

Процедура расторжения представляет собой подачу заявления (при наличии паспорта) в отделении.

Вам может быть интересно:

Как заключить договор?

Чтобы заключить договор ДБО в Сбербанк, форму или образец которого можно получить в банке, потребуется посетить отделение.

Предъявить потребуется только внутренний паспорт и карту банка с вышеописанными параметрами, при наличии. Других возможностей для заключения контракта (онлайн, по телефону) пока не предусмотрено. Оплачивать ничего не потребуется, услуга по оформлению предоставляется бесплатно.

Срок действия подписанного документа не ограничен временем. Только клиент решает, сколько времени будет действовать соглашение.

ДБО можно заключить для использования Сбербанк Онлайн
Список операций, которые становятся доступными в Сбербанк Онлайн при подписании ДБО

Расторжение договора

Бессрочность документов о дистанционном обслуживании избавляет от лишнего оформления документов и частого посещения банка. Клиент может самостоятельно обратиться в банк по вопросу расторжения УДБО. Для этого ему необходимо взять с собой паспорт. Договор указывает на то, что при расторжении УДБО банк может закрыть все счета, прикрепленные к пластиковым картам. Такие случаи бывают редко, однако некоторые пользователи рекомендуют при желании разорвать дистанционное обслуживание, перевести деньги с карт на другие счета.

Подключение УДБО предоставляет клиенту расширить возможности пользования счетами, открытыми в Сбербанке. Для его подключения требуется минимум затрат сил и времени, к тому же услуга предоставляется бесплатно.

Договор ДБО Сбербанк

Не во всех случаях сотрудники банка предлагают оформить договор ДБО. Подобная услуга в Сбербанке предоставляется бесплатно. Но для тех, кто планирует полноценное сотрудничество с банковским учреждением на протяжении длительного времени, без этого соглашение не обойтись. Он является доступом к использованию банковских сервисов и проведения самых распространенных банковских операций без посещения банка.

Договор банковского обслуживания регулирует отношения двух сторон (банка и клиента), порядок предоставления услуг, права и обязанности обеих сторон. Документ подписывается при открытии карточного счета или привязывается к уже существующему.

Договор банковского обслуживания регламентирует правовые отношения банка и частного лица

Еще один нюанс оформления контракта на банковское обслуживание — его невозможно оформить в онлайн-режиме. Процедура возможна только при личном посещении банковского отделения.