Заявление на открытие счета в банке: образец заполнения

Требования к оформлению документов нерезидентов

— Доверенность, выданная в РФ, удостоверяется нотариально.

— Доверенность, присланная (ввезенная) из-за границы, должна быть легализована.

— Требования о легализации распространяются на следующие документы:

a) документы, исходящие от органа или должностного лица, подчиняющихся юрисдикции государства, включая документы, исходящие от прокуратуры, секретаря суда или судебного исполнителя;
b) административные документы;
c) нотариальные акты;
d) официальные пометки, такие, как отметки о регистрации; визы, подтверждающие определенную дату; заверения подписи на документе, не засвидетельствованном у нотариуса.

Легализация документов производится в посольстве (консульстве) РФ за границей или в посольстве (консульстве) иностранного государства в РФ.

Легализация документов не требуется, если указанные документы были оформлены на территории:

а) государств-участников Гаагской Конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов 1961 г. (при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или на отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции);
б) государств-участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам.

— Документы, составленные на иностранном языке, предоставляются в Банк с переводом на русский язык. Подпись переводчика должна быть удостоверена нотариусом в установленном законом порядке.

Особенности оформления заявления

Если перед вами встала необходимость по формированию заявления на выдачу чековой книжки, прочитайте расположенные ниже советы и посмотрите пример бланка – на его основе вы легко составите собственный документ

Сначала — общие сведения, которые касаются всех подобного рода бумаг.

1. Во-первых, выбирая то, как оформить заявление, знайте, что вы имеете возможность пойти несколькими путями. Например, составить его по шаблону, который будет вам предоставлен специалистами кредитного учреждения – это наиболее оптимальный способ. Также вполне допустимо писать документ в произвольном виде – если такой вариант разрешает организация, в которую в дальнейшем будет передано заявление. И, наконец, вы можете воспользоваться одной из унифицированных форм, ранее обязательных к применению – они удобны тем, что содержат в себе все основные сведения, не надо утруждать себя тем, чтобы придумывать структуру и содержание бланка.
2. Во-вторых, если заявление оформляется в свободном виде, то его можно делать на простом листке бумаги, любого удобного формата (предпочтительно А4 или А5). Заявление допустимо заполнять в компьютере, если есть электронная форма документа (с последующим распечатыванием), или писать вручную.

Бланк должен быть подписан лично держателем счета или его представителем при предъявлении нотариально заверенной доверенности.

При этом если речь ведется от имени организации, то ее директором и главным бухгалтером. Ставить в заявлении печать нужно только в том случае, если эта норма прописана в учетных документах фирмы и закреплена в договоре между компанией и банком, в котором находится ее счет.

Общие требования к оформлению копий документов

1. Копии документов КЛИЕНТОВ-юридических лиц могут быть заверены нотариусом, органом, выдавшим документ, КЛИЕНТОМ-юридическим лицом или уполномоченным сотрудником БАНКА.

На копии, заверенной КЛИЕНТОМ-юридическим лицом, должна быть указана должность, Ф.И.О. лица, заверившего копию документа, с приложением печати или штампа КЛИЕНТА-юридического лица.

2. Копии документов КЛИЕНТОВ-индивидуальных предпринимателей или физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, могут быть заверены нотариусом, органом, выдавшим документ, или уполномоченным сотрудником БАНКА.

3. При предоставлении в БАНК копий документов, заверенных КЛИЕНТОМ-юридическим лицом, а также для удостоверения БАНКОМ копий документов КЛИЕНТОВ-юридических лиц, КЛИЕНТОВ-индивидуальных предпринимателей или физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, для установления идентичности предоставленных копий оригиналам, БАНКУ предъявляются оригиналы указанных документов.

4. Подлинность собственноручных подписей лиц, наделенных правом первой или второй подписи, в Карточке с образцами подписей и оттиска печати может быть удостоверена нотариально. Карточка с образцами подписей и оттиска печати может быть оформлена без нотариального свидетельствования подлинности подписей уполномоченным сотрудником БАНКА при личном присутствии в БАНКЕ всех лиц, указанных в Карточке образцов подписей и оттиска печати.

5. Документы, составленные на иностранном языке, предоставляются в БАНК с переводом на русский язык. Подпись переводчика должна быть удостоверена нотариусом в установленном законом порядке.

Скачать бланки

Скачать бланки заявлений на закрытие расчетного счета вы можете ниже

Утвержденной единой формы заявления нет, каждый банк разрабатывает свой бланк для заявления. Здесь приведены несколько примеров.

• Скачать образец от Сбербанка
• Предупреждение уведомление о закрытии счета в банке (отказ от договора)
• Уведомление о закрытии счета в иностранном банке — образец заполнения
• Скачать образец 2
• Скачать образец 3

• Уведомление о закрытии (открытии) счета или вклада в иностранном банке
• Отчет о движении денежных средств в иностранном банке

После закрытия счета необходимо отправить уведомление в банк. Об этом следующее видео.

https://youtube.com/watch?v=9-Mlrt1hCN0

Счета в РФ

^

Федеральный закон от 02.04.2014 №
52-ФЗ

Налогоплательщики – индивидуальные предприниматели обязаны сообщать в налоговый орган по месту жительства индивидуального предпринимателя — о своем участии в российских организациях (за исключением случаев участия в хозяйственных товариществах и обществах с ограниченной ответственностью) в случае, если доля прямого участия превышает 10 процентов,- в срок не позднее одного месяца со дня начала такого участия.

Счета за пределами территории РФ

В соответствии с ч. 2 ст. 12 и ч. 10 ст. 28 Федерального закона от 10.12.2003 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон № 173-ФЗ) резиденты обязаны уведомлять
налоговые органы об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации.

Переводы юридическими лицами — резидентами средств на свои счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, со своих счетов (с вкладов) в уполномоченных банках осуществляются при предъявлении уполномоченному банку при первом переводе уведомления налогового органа по месту учета юридического лица — резидента об открытии счета (вклада) с отметкой о принятии указанного уведомления, за исключением операций, требуемых в соответствии с законодательством иностранного государства и связанных с условиями открытия указанных счетов (вкладов).

Порядок уведомления о счетах (ЮЛ, ИП, ФЛ)

Резидент уведомляет налоговый орган по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов.

Форма уведомления и форматы утверждены приказом ФНС России от 28.08.2018 № ММВ-7-14/507@ «Об утверждении форм, форматов уведомления об открытии (закрытии) счета (вклада), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке, расположенном за пределами территории Российской Федерации, и способа их представления резидентом налоговому органу, формы уведомления о наличии счета в банке за пределами территории Российской Федерации, открытого в соответствии с разрешением, действие которого прекратилось».

Рекомендуемые формы уведомления

Применяются резидентами при уведомлении налоговых органов о счетах (вкладах) в финансовых организациях, расположенных за пределами территории Российской Федерации. Уведомления представляются в налоговый орган на бумажном носителе.

Перейти
Уведомление об открытии (закрытии) счета (вклада) в банке и (или) иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации

Перейти
Уведомление об изменении реквизитов счета (вклада) в банке и (или) иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации

Перейти
Уведомление о наличии счета в банке за пределами территории Российской Федерации, открытого в соответствии с разрешением, действие которого прекратилось

Способы подачи документов

• Непосредственно через инспекцию.
• По почте с уведомлением о вручении
• Онлайн с использованием электронной подписи

Перейти
Для того, что бы узнать Адрес и платежные реквизиты Вашей инспекции можно воспользоваться сервисом

«Налогоплательщик ЮЛ» — программное средство в части автоматизации процесса подготовки налогоплательщиком форм документов налоговой и бухгалтерской отчетности, документов, используемых при учете налогоплательщиков, при представлении в налоговые органы.

Кому выдается справка об открытых расчетных счетах?

Тайна банковских операций физических и юридических лиц охраняется законом. Потому разглашать информацию о состоянии счетов и самом их наличии, ни банки, ни налоговая служба, ни прочие органы не станут. Но исключения из этого правила есть, и они тоже законодательно оформлены.

А сейчас перечислим круг лиц имеющих право получать справки об открытых расчетных счетах из налоговой инспекции и банков. Это:

• Представители организаций владеющих счетами. Однако направлять такие запросы могут не все работники организации, а ее руководитель, главный бухгалтер и лица уполномоченные на совершение подобных действий.
• Представители судов в рамках ведущихся дел. Эти дела обычно касаются банкротства предприятия, имущественных споров и взыскания задолженностей. После вынесения судами решений в дело вступают судебные приставы. Направление их деятельности определено яснее – поиск имущества для наложения взысканий.
• Сотрудники Пенсионного фонда России и Фонда социального страхования. Их действия обычно направлены на удовлетворение претензий работников к работодателям.
• Представители Счетной палаты и Следственного комитета РФ обращаются за справками о наличии расчетных счетов в рамках контрольной и розыскной деятельности.

Также в Законе «О банках» есть список других лиц имеющих право на получение такой информации.

Оформление документов

Документы, регламентирующие открытие банковского счёта — это приложения к инструкции ЦБ РФ № 153-И. Согласно им, помимо предоставления перечня бумаг на оформление счёта, банк требует заполнить договор на согласие с обслуживанием, а также заявление.

Заявление на регистрацию банковского счёта содержит следующие данные:

• сведения о клиенте (наименование, организационную форму, юридический адрес, номер телефона, электронную почту);
• просьбу лица на оформление счёта (указывается валюта и вид расчётного счёта);
• подпись директора, главного бухгалтера, печать фирмы;
• подпись банковского специалиста и его печать.

Заявление можно оформить заранее по форме банка либо составить в присутствии банковского специалиста. Бланк можно перед подачей документов распечатать с сайта кредитной организации.

Подготовка ООО или ИП к регистрации счёта должна проходить под пристальным вниманием руководителя. Отсутствие какого-то одного документа приведёт к отказу в регистрации банковского счёта, даже если до этого вы его зарезервировали на сайте

Важно, чтобы подготовленный перечень документов соответствовал требованиям ЦБ РФ и был юридически верно оформлен. Если вы будете заверять бумаги в отделении банка, то не стоит делать копии заранее

Лучше доверить этот процесс оператору во избежание некачественных изображений.

Оформление документов длится около 40 минут. Банковский сотрудник введёт все сведения в компьютер, распечатает необходимые бумаги. После проставления вашей подписи на них счёт будет активным через несколько часов.

Общие вопросы составления

Форма заявления – исключительно письменная. Законодательство РФ во многих случаях считает заявлением официальное сообщение в устной форме, если в нем излагается определенная просьба (например, заявление в правоохранительные органы). Но на банковские правоотношения такая практика не распространяется.

Официальные сайты ЦБ РФ и коммерческих финансовых структур предлагают разработанные ими и доступные для скачивания бланки подобных заявлений для:

• граждан и юридических лиц любых организационных форм;
• счетов существующих видов: депозитных, кредитных, текущих, карточных;
• всех доступных валют

Инструкция ЦБ РФ содержит прямой категорический запрет на прием заявок на открытие счетов и оформление договоров о банковском обслуживании гражданам без их физического присутствия в отделении банка. Единственным исключением являются отношения представительства в силу закона (возможность родителей действовать от имени малолетних детей; опекунов – в интересах опекаемых) либо договора. При этом обязательна явка уполномоченного представителя и предъявление доверенности.

Относительно клиентов – юридических лиц ситуация несколько иная. Заявление на открытие счета может быть составлено и заверено руководителем за пределами банковского отделения и передано с уполномоченным лицом. В случае, когда новый счет открывается клиентом, пользующимся цифровой подписью и обслуживающемся по системе «клиент-банк», заявка может быть отправлена по каналам электронного документооборота.

Заявление на открытие счета в банке содержит логические части:

• вступительную;
• описательную;
• просительную;
• удостоверительную.

Данные об обслуживающем банке и его отделении уже набраны в стандартной форме. Клиенту остается внести сведения, касающиеся его лично. Это ФИО, а для юридического лица – полное название и ИНН. Подлежат указанию контактные данные: адрес, телефон, электронная почта. Формы многих банков предполагает возможность указания двух адресов:

• для юридического лица – регистрации и фактического места пребывания;
• для физического – соответственно паспорту и реальному месту проживания.

Как правило, имеется информационный блок, в котором клиент указывает на:

• ознакомление с положениями нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, их понимание и готовность соблюдения;
• согласие с существующими тарифами на банковское обслуживание;
• подтверждение достоверности данных, фигурирующих в заявлении и принятие на себя полной ответственности за случайные ошибки и умышленные искажения;
• обязательство ставить финансовое учреждение в известность о любых изменениях сообщенной информации и предоставлять об этом подтверждающие документы.

Далее следует просьба открыть счет определенного вида и валюты. Если речь идет о приватном вкладе или счете, клиент одновременно подтверждает, что размещаемые средства не связаны с проведением хозяйственных операций, предпринимательской деятельностью либо частной практикой и предназначены для использования в личных целях.

Следует отметить, что частные лица не подписывают отдельно договор банковского счета. Поэтому в тексте такого заявления указывается, что клиент его подписанием присоединяется к действующей редакции существующего договора. Кредитные и депозитные сделки с гражданами подлежат оформлению в виде отдельного документа.

Заявление заканчивается одной или двумя (для юридических лиц – руководителя и главбуха) подписями. Удостоверительная часть заявления заполняется банковским работником без участия клиента.

https://youtube.com/watch?v=yJ2rYfEzVqo

Выбор банка, формата счета и тарифа

Для организаций и предпринимателей проще всего выбрать тип банковского счета. Самым необходимым и полезным становится расчетный счет в российских рублях. Тем, кто ведет экспортно-импортные операции будет нужен валютный счет в дополнение к рублевому.

Выбор банка процедура никак не регламентированная. Здесь можно давать только советы и они будут такими:

Не имея опыта общения с кредитными учреждениями надежнее выбирать крупный проверенный временем банк, лучше с государственным участием.
Выбирать банк, который предлагает весь спектр необходимых услуг. Кому-то, кроме открытия расчетного счета, в перспективе потребуется открытие кредитной линии, кто-то нуждается в функциональных сервисах дистанционного обслуживания (ДБО), интернет и мобильном банкинге и др.
Выбор тарифа будет основан на цене желаемого набора услуг рассчетно-кассового обслуживания (РКО)

Начинающие коммерсанты часто обращают внимание на пакеты начального уровня, с минимумом функций и невысокой оплатой.

Юридические лица и предприниматели не ограничены в выборе вида и количества счетов и банков. Большинство обходится одним постоянно действующим счетом, а другие счета открывает по необходимости. Еще одной (не особенно частой) причиной открытия нескольких счетов может быть обеспечение безопасности бизнеса на случай банкротства или остановки деятельности банка. Вероятность, что такое произойдет сразу с несколькими банковскими учреждениями, очень мала.

Порядок открытия расчётного счёта

Чтобы максимально быстро и просто открывать расчётный счёт, можно резервировать его на сайте выбранного банка. Это делается в любое удобное время путём ввода основных сведений о компании через интернет.

Затем вам позвонит банковский оператор и уточнит перечень требующихся документов. Можно приехать в отделение банка для их передачи или попросить менеджера подъехать к вам. Счёт, открытый онлайн, становится активным в течение нескольких часов. Его дальнейшее полноценное функционирование зависит от того, как быстро вы обратитесь в банк с документами. Таким образом, открытие счёта может произойти даже за один день.

Для тех же, кто оформляет расчётный счёт через представителя по доверенности, время будет увеличено. Это связано с нежеланием многих банков оказывать услуги через посредников, а также с тратой времени на проверку подлинности доверенности.

Обзор документов для открытия расчетного счета (ИП, ООО)

Поэтому при открытии счета юрлица представляют солидный пакет бумаг:

• Устав предприятия (фирмы) и учредительный документ;
• Свидетельство о госрегистрации, внесении в ЕГРЮЛ и постановке на учет в налоговую инспекцию;
• Выписка из госреестра юридических лиц;
• Паспортные данные директора, бухгалтера и прочих работников, которые будут управлять счетом;
• Карточки с образцами печатей и подписей лиц, которые будут иметь доступ к счету;
• Приказ о назначении руководителя управляющим компании;
• Приказы о наделении отдельных сотрудников правом управлять р/с.

Процедуры для индивидуальных предпринимателей и предприятий (фирм) мало чем отличаются. Чтобы открыть расчетный счет для ИП, необходимо собрать такие документы:

• Свидетельство о госрегистрации, внесении в ЕГРЮЛ и постановке на учет в налоговую инспекцию;
• Свидетельство о присвоении ИНН;
• Выписка из госреестра юридических лиц;
• Карточки с образцами печатей и подписей лиц, которые будут иметь доступ к счету;
• Документ, удостоверяющий личность (паспорт).

Представленные списки не являются исчерпывающими. Например, если для отдельных направлений бизнеса нужны разрешения (лицензии и патенты), они также включаются в базовый пакет. В некоторых банках суровее требования к ИП: их требуют представить бухгалтерскую отчетность за последние месяцы/год.

Заполнение заявления на открытие банковского счета

Иногда вместо заявления, более свободного по форме, учреждения предлагают клиентам заполнить анкету. Преимущество последней — в большем числе нюансов, которые оговаривает документ. Анкету-заявку юридического лица (предпринимателя) после скрепят с договором на расчетно-кассовое обслуживание, поэтому она включает тонкости:

• Размер комиссионных выплат, штрафов и неустоек за ведение р/с;
• Выписку со счета, которая отражает все транзакции за оговоренный период;
• Возможность смс-рассылки с уведомлениями, которые фиксируют совершенные операции;
• Подключение дополнительного функционала (интернет-эквайринг, ведение зарплатных проектов, сопровождение внешнеэкономической деятельности и проч).

Отметим, что чаще всего заявление (анкету) подписывают руководитель организации и главный бухгалтер. При отсутствии должности главбуха, документ подписывает только генеральный директор, прикрепляя к заявлению приказ: в нем говорится, что бухгалтерские функции на себя берет руководитель или иное уполномоченное лицо.

Дополнительные документы для подачи заявления

Расчетный счет — это не только удобный финансовый инструмент. Обязательство завести р/с закреплено за юридическими лицами законодательно, и сделано это целенаправленно: благодаря расчетным счетам налоговые и судебные органы осуществляют контроль над организациями (предпринимателями). Поэтому при открытии р/с нужен солидный пакет бумаг:

• Устав предприятия (фирмы) и учредительный документ;
• Свидетельство о госрегистрации, внесении в ЕГРЮЛ и постановке на учет в налоговую инспекцию;
• Выписка из госреестра юридических лиц;
• Паспортные данные директора, бухгалтера и прочих работников, которые будут управлять счетом;
• Карточки с образцами печатей и подписей лиц, которые будут иметь доступ к счету;
• Приказ о назначении руководителя управляющим компании;
• Приказы о наделении отдельных сотрудников правом управлять р/с.

ВТБАльфа-Банке

Похожие термины

• Что такое расчетный счет в банке, для чего нужен, где открыть
• Расшифровка расчетного счета, значение цифр, примеры
• Блокировка расчетного счета налоговой — причины, как разблокировать
• Выписка банка по расчетному счету — образец, порядок получения
• Как открыть расчетный счет для ООО и ИП
• Договор на открытие и обслуживание расчетного счета — структура, права и обязанности

09:38 20.09.2019

Кредитная картаСправкиРассрочкаВкладыКредитыРасчетный счетМикрозаймыБанкиПособияЗарплатыИпотека

Показать все

Временный расчетный (накопительный) счет

Временный расчетный счет создается банком для организации до ее государственной регистрации для внесения учредительских взносов. Он формируется на том же балансе, на котором впоследствии планируется открыть постоянный счет.

Какие документы необходимы для этого:

• заявление;
• в зависимости от организационно-правовой формы: устав, договор или решение о создании ЮЛ;
• копии паспортов учредителей.

Банк вправе потребовать дополнительные бумаги при необходимости. Заявители получают на руки справку с реквизитами. Временный счет рассчитан на накопление денег, то есть снимать средства с него нельзя. Банк продолжает обслуживать его до момента открытия постоянного расчетного счета или до его закрытия по инициативе владельцев.

Что представляет собой договор об открытии банковского счета

Договор об открытии банковского счета закрепляет за финучреждением ряд обязательств: зачислять и переводить средства на аккаунт лица, совершать переводы и прочие операции по его указанию. Взамен банк пользуется финансовыми активами клиентам и отвечает за их сохранность.

Сторонами соглашения являются банк — субъект с лицензией на обслуживание счетов, и клиент. Последним может выступать как частное, так и юридическое лицо. В зависимости от статуса клиента и назначения различают:

• Сберегательные счета. Предназначены для непрерывного накопления средств;
• Накопительные счета. Позволяют не только получать процентный доход, но и снимать часть средств;
• Корреспондентские счета. Отражают расчеты между финансовыми учреждениями;
• Текущие счета. Открываются для расчетно-кассового обслуживания частных лиц;
• Расчетные счета. Необходимы при осуществлении коммерческой деятельности.

Получение справки об открытых расчетных счетах через личный кабинет

Алгоритм действий будет таким:

1. Найти сайт ФНС.
2. Войти в личный кабинет. Если его нет – зарегистрироваться на сайте, получить электронную подпись и доступ к личному кабинету.
3. Найти форму нужного запроса и ввести информацию о сути обращения.
4. Подписать форму электронной подписью.
5. Отправить запрос.

Через некоторое время налоговое ведомство вышлет запрошенную справку. Электронный вариант этого документа имеет ту же силу, что и бумажный.

Обращение за справкой в банковские учреждения происходит обычно тогда, когда есть представление в каких банках нужно вести поиск и нет необходимости в печати ИФНС.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Выводы

Финансовым учреждением при наличии остатка на счете и указании в заявлении реквизитов для перевода операция осуществляется в течение 7 дней.

Финансовым учреждением будет оказано заявителю при наличии у клиента задолженности по налогам, внебюджетным фондам и иным платежами в бюджет.

Отказ поступит при наличии на расчетном счету заблокированных денежных средств, а также при поступлении судебного решения на арест денежных средств клиента.