Альфа-Банк: бонусы, программа лояльности

Образование

«Школа Яхтенного Мастерства». Компания предоставляет занятия по повышению уровня до яхтенного капитана, с последующей защитой знаний и получения лицензии международного образца, которая позволит управлять яхтой парусного типа в любой точке мира.

Скидка в 5% предоставляется держателям карт Standard, Gold, Platinum, Next, «Мужская карта», Cosmopolitan.

Бизнес-школа «City Business School». Новый тип школы с современным подходом и с сочетанием нескольких элементов обучения, классики и нано систем и технологий.

Об уровни мастерства и знаний специалистов свидетельствуют победы в рейтинговой линейки журнала «Корпоративные университеты» в номинации «Лучшее дистанционное и электронное корпоративное обучение», на сайте RABOTA.RU и «Элитный персонал» в номинации «Индекс счастья» среди российских бизнес-школ «за улучшение качества жизни выпускников, стремление к формированию успешной и ориентированной на командную работу личности». Кроме того, бизнес-школа входит в ТОП-5 российских компаний в области переподготовки и повышения квалификации.

Скидка в 40% предоставляется держателям карт Standard, Gold, Platinum, Premium, Next, «Мужская карта», Cosmopolitan, A-club. В программе бонусной акции участвуют только программы MINI-MBA Professional, MBA General и MBA Intensive.

Онлайн школа по изучению английского языка «Skyeng». Компания позволит пройти обучение в онлайн режиме с преподавателем специально подобранном индивидуально для каждого клиента, это характеризуется выяснением схожести темпераментов и интересов. Интернет, скайп и удобное местечко, вот что только понадобится для прохождения курса английского языка.

Скидка от 7 до 25% предоставляется держателям карты Next, с предъявлением промокода Alfa2017. На скидку в 25% могут рассчитывать клиенты приобретающие курс из 8 занятий.

Сеть школ английского языка «SkillSet». Школы данной сети имеют главную цель – донести знания до занимающихся за доступные средства. Для осуществления запланированного компания предоставляет гибкий график занятий (утро, день, вечер и выходные дни), при не усвоении знаний студентом, курс можно повторить бесплатно, за счет средств учреждения, посещение может быть безлимитным и со стоимостью от 1900 рублей в месяц.

Для каждого учащегося подбирается своя программа, в зависимости от возраста, уже имеющихся знаний и регламентированной последовательности изучения курса, с полным погружением в языковую среду.

Скидка в 10% предоставляется держателям карт Standard, Gold, Platinum, Next, «Мужская карта», Cosmopolitan.

Фотошкола «Академия Фотографии». Школа с опытом работы в 18 лет на российском рынке. Учащимся предоставляются международные образовательные программы, с тренингами, открытыми классами и 30-ью фотоконкурсами.

Штат наполнен 50-ью профессиональными преподавателями и спикерами, предоставляющих онлайн-обучение.

Скидка в 10% предоставляется держателям карт Standard, Gold, Platinum, Premium, Next, «Мужская карта», Cosmopolitan, A-club.

Как пользоваться картой

Дебетовым пластиком от Альфа-Банка пользоваться просто и удобно. В тарифе нет «подводных камней» в виде скрытых комиссий и штрафов. Однако по некоторым операциям комиссионные сборы предусмотрены. О них стоит узнать заранее.

Снятие и пополнение

По премиальной карточке снятие наличных осуществляется бесплатно во всех банкоматах, на протяжении всего срока действия. По стандартной карте комиссия не списывается только в течение первых 2 месяцев после оформления. Далее при превышении лимита в 100 000 р. в месяц, сумме покупок менее 10 000 р. и остатке до 30 000 р. — за снятие в банкомате Альфа-Банк спишется 1.5%, мин. 200 р.

Аналогичные условия снятия действуют в банкоматах-партнерах.

Способы пополнения баланса:

• через терминалы и банкоматы Альфа-Банка, принимающие наличные (через них осуществляется погашение кредита);
• в банкоматах партнеров Альфа-Банка;
• переводом в кассе любого банка;
• в приложении или интернет-банкинге посредством списания средств с другой карточки;
• через платежные системы;
• в кассе отделения;
• в терминале оплаты QIWI и т. д. — максимум 15 000 рублей;
• на сайте банка переводом через систему Card2Card.

Снятие наличных за границей
При выводе наличных за границей комиссия не действует, при условии отсутствия конвертации валюты. То есть, если вы находитесь в Европе и снимаете евро со счета в этой иностранной валюте, банк не спишет с вас дополнительную плату. Экстренное снятие — бесплатное.

Комиссия в размере 5% взимается при конвертации валюты, независимо от пакета услуг. Она не возвращается на счет.

Платежи и переводы

Перевод с карточки Альфа-Банка возможен только в рублевой валюте. В зависимости от вида операции, действуют ограничения и установлены комиссионные сборы:

Интернет-банк

Владельцы любой карточки вправе воспользоваться функционалом интернет-банка. В личном кабинете отображается текущий баланс счета, история операций, бонусный баланс. Для контроля расходов банк разделил операции на группы. Это позволяет видеть, в какой категории сколько вы тратите.

Вход в Интернет-банк осуществляется на официальном сайте по логину и паролю, после прохождения регистрации. Данные для доступа можно получить в банковском отделении.

Мобильное приложение

Для установки мобильного банка требуется наличие смартфона с операционной системой iOS или Android. Чтобы скачать приложение, требуется зарегистрировать учетную запись в маркете. Скачивание — бесплатно.

Функционал мобильного банка идентичен интернет-банкингу. Пользователям доступны переводы, пополнение баланса, оплата услуг связи, ЖКХ, налогов, штрафов и т. д. Также в приложении предусмотрен чат со специалистом банка для оперативного решения вопросов.

Разновидности и возможности карт Аэрофлот-бонус

Карты Аэрофлот-бонус делятся на «кредитные» и «дебетовые». «Подарочных» карт такого типа не бывает. Есть 4-ре класса этого пластика – Standard, Gold, Platinum, World Black Edition, их обслуживают банки-партнеры, в топе которых – Альфа-Банк. Все карточки выпускаются в платежной системе MasterCard. Компания Аэрофлот – член авиационного альянса SkyTeam. Вместе с Аэрофлотом упомянутый альянс – это 20 авиакомпаний плюс объемная сервисная сеть из гостиниц, ресторанов, автопроката. Условия программы позволяют пользоваться услугами не только лишь компании Аэрофлот, но и всеми возможностями альянса SkyTeam.

Дебетовые карты Аэрофлот-бонус

Общие возможности для дебетовых карт Альфа-Банка «Аэрофлот Бонус» всех классов таковы:

• покупка билетов на авиарейс за мили;
• бонусное накопление миль при совершении торговых транзакций за каждые 60 руб., 1 доллар/евро;
• бонусный подарок в виде миль при активации карты, отличается для карт разной категории;
• бесплатное SMS-информирование;
• поощрение за частые полеты – от 500 миль;
• подарок на день рождения – 500 миль для карт всех категорий.

Различия возможностей карт в соответствии с их категорией:

• В картах этого класса активирован пакет услуг (ПУ) «Оптимум». Подробнее о нем – здесь. Это бюджетная карта с менее выгодными условиями, чем у премиальных категорий пластика. Выпуск карты бесплатный. Обслуживание – до 900 рублей. Бонусное начисление на картах класса Standard – от 1,1 мили за транзакцию в 60 рублей (1 доллар/ евро). Подарочный бонус при активации – 500 миль.
• Карточки действуют с ПУ «Комфорт» – это первый льготный пакет услуг в линейке тарифных планов Альфа-Банка. Выпуск карты бесплатный, обслуживание – 2500 руб. Коэффициент зачисления миль – 1,5 за 60 рублей транзакций. Приветственный бонус – 1000 миль (для всех премиальных карт).
• Platinum. Карта выпускается с ПУ «Комфорт». Выпуск карты – 5099 рублей, обслуживание – 4799. Мили на этой карте начисляются с коэффициентом 1,75 за каждые 60 потраченных рублей.
• World Black Edition. На этой карте действует ПУ «Максимум+». Выпуск карты бесплатный, обслуживание – 11999 рублей. Бонусный коэффициент – 2.

Кредитные карты Альфа-Банка «Аэрофлот-бонус»

Общее для всех кредиток – 60-дневный грейс-период и стоимость выпуска кредитки (бесплатная). Условия действия кредитки – программы одинаковы в стандартном, корпоративном и зарплатном предложениях для клиентов Альфа-Банка. Процентная ставка – от 23,99% рублей в год. В остальном – такие различия:

• Standard. Кредитный лимит – 300 тыс. руб. Лимит снятия наличных – 60 тыс. руб. Обслуживание – 990 руб. в год. Коэффициент начисления бонусов – от 1,1 мили за транзакцию в 60 рублей, 1 доллар/евро, комиссия за снятие – 5,9%, 500 руб. (минимум).
• Gold. Кредит – до 500 тыс. руб. Лимит обналичивания – 120 тыс. руб. Обслуживание – 2490 руб./год. Бонусный коэффициент – 1,5. Комиссия за обналичивание – 4,9%, 400 руб. (минимум).
• Platinum. Кредит – до 1 млн. рублей. Лимит обналичивания – 200 тыс. руб. Обслуживание – 7990 руб./год. Бонусный коэффициент – 1,75. Комиссия за обналичивание – 3,9%, 300 руб. (минимум).
• World Black Edition. «Приветствие» при активации карты – 1000 миль (если есть дебетовая карта этой категории, мили суммируются – 1000+1000). Лимит обналичивания – 200 тыс. руб. Бонусный коэффициент – 2. Кредит, обслуживание, комиссия за снятие наличных – такие же, как в кредитках категории Platinum.

Партнерская программа по картам

В банке широкий выбор пластиковых карт для физических лиц, и большинство из них позволяют клиентам копить бонусы и обменивать их на товары у партнеров. На текущий момент в банке представлено 23 бонусные карты. Проведем обзор всех бонусных программ банка.

Альфа-Банк Перекресток

Дебетовая карта Перекресток – это совместный проект коммерческого банка и крупной сети гипермаркетов. Держатели карточки имеют возможность копить баллы и обменивать их на покупки в Перекрестке. За каждые потраченные 10 рублей по карте начисляется 3 бонусных балла. При оплате карточкой товаров в других магазинах начисляется один балл за каждые потраченные 10 рублей.

Пользоваться картой можно бесплатно, если сумма покупок за месяц больше 10000 рублей, а неснижаемый остаток на счете превышает 30000 рублей. В противном случае стоимость обслуживания будет составлять 100 рублей в месяц.

На что можно потратить баллы Альфа-Банка? Держатели данной карты могут обменивать накопленные бонусы на любые покупки. С помощью баллов можно оплатить до 100% от стоимости товаров. Для списания баллов нужно сообщить кассиру об оплате товаров бонусами, конвертация бонусов осуществляется по следующей формуле: 10 баллов равно одному рублю.

Альфа Банк Аэрофлот

Кредитная организация предлагает своим клиентам оформить карту для участия в программе Аэрофлот-бонус. Это совместный проект компании Аэрофлот и Альфа-Банка, суть программы заключается в том, что при оплате покупок картой, клиент получает бонусы. Их в будущем можно будет обменять на авиабилеты или премиальное обслуживание.

На текущий момент банк предлагает 2 варианта пластика: World и World Black Edition. Для первых карт минимальное количество бонусов составляет 1,1 мили за каждые потраченные 60 рублей. Для премиальных карт размер бонуса увеличивается до 2 миль. Количество миль будет зависеть от общей суммы расходов по карте.

РЖД бонус

Это программа лояльности является совместным проектом Альфа-Банка и Российских железных дорог. При оформлении пластика в кредитной организации клиент имеет возможность копить бонусы и обменивать их на товары РЖД, а именно на премиальное обслуживание в поездах для себя и членов своей семьи.

На текущий момент Альфа-Банком представлено три вида кредитных и дебетовых карт: стандартные золотые и премиальные. Количество бонусов, начисляемых за расходы зависит от разных факторов. Максимальное количество бонусов равно 3 баллам за каждые потраченные 30 рублей. Чем активнее клиент пользуется пластиковым прямоугольником, тем больше баллов он может получить.

Для того, чтобы получить бонусы в рамках этой партнерской программы, нужно зарегистрироваться на официальном сайте РЖД бонус. Здесь нужно создать аккаунт по уникальному номеру, он указан на лицевой стороне пластикового носителя. Через личный кабинет клиент может отслеживать количество накопленных баллов и обменивать их на товары от РЖД.

Wargaming

Альфа-Банк совместно с игровым сервисом Wargaming предлагает клиентам оформить карточку под брендом World of Tanks. Это пластик для поклонников известной онлайн-игры. Оформив эту карту в банке, клиент получает бонусы, которые обмениваются в будущем на золото и рейтинг в игре.

Количество бонусов зависит от типа карты и расходов клиента. Банк предлагает несколько карт в рамках данного проекта. Для того чтобы получать бонусы нужно активно расплачиваться пластиком. Например, по стандартной дебетовой карте клиент получает 8 единиц золота за каждые потраченные 100 рублей. Кроме того, по программе лояльности после оформления пластика игрок получает доступ к премиум-аккаунту на 1 месяц.

По карте World of Tanks бонусы начисляются сразу в игровой аккаунт. Как это работает? После оформления карты каждый клиент должен зарегистрировать персональный номер в личном кабинете, он указан на лицевой стороне пластика. После, при оплате покупок карточкой, бонусы автоматически зачисляются на игровой счет.

Виды бонусных карт

Альфа-Банк тесно сотрудничает со многими ритейлерами, продавцами электроники и даже с рядом производителей онлайн-игр. Поэтому периодически в списке доступных появляются новые варианты.

Например, в связи с грядущим чемпионатом мира по футболу 2018 года выпускается специальная карта Альфа-Банка FIFA, позволяющая своим держателям получить бесплатные билеты на футбольные матчи и выиграть спортивную атрибутику.

Бонусы РЖД и Аэрофлот

Один из наиболее популярных продуктов – карты, позволяющие путешественникам зарабатывать мили и тратить их на получение скидок при перелетах и поездках на железнодорожном транспорте.

Так, можно получить бонусы Аэрофлота , S7 и у партнеров Альфа-Банка:

Ознакомьтесь с условиями начисления и бонусами по картам Альфа-Банка

Для тех же путешественников, которые предпочитают передвигаться по железным дорогам, предусмотрена программа РЖД бонус . Накопив вознаграждение, клиенты Альфа-Банка могут получить существенные скидки на железнодорожные билеты.

Начисление производится в виде 3 баллов за каждые 30 руб., потраченные при оплате покупок в магазинах. Приветственный бонус – 3000 миль в подарок. Годовое обслуживание зависит от категории:

• Классика – 490 рублей;
• Золотые – 1990;
• Платинум – 2990.

Держатели этих карточек становятся участниками бонусной программы от МастерКарда Бесценные города и могут получать дополнительные привилегии.

Бонусы М.Видео и Перекресток

Для тех, кто предпочитает закупаться в определенных магазинах созданы специальные платежные инструменты:

Карта Перекресток:

• Дебетовая или кредитная – стоит 490 рублей/год (600 – в пакете Он-Лайф);
• Бонусы начисляются за каждые 10 рублей – 2 балла (покупки в любых магазинах) и 3 балла (оплата картой в Перекрестке);
• Заработанное вознаграждение конвертируются по курсу 2 бонуса – 1 рубль.

Ознакомьтесь с часто задаваемыми вопросами по карте Перекресток Карта М.Видео :

• Дебетовая – 490 руб./год;
• Кредитная – 990 руб./год;
• Начисления – 1 балл – за каждые 30 руб. за покупки в М.Видео и за каждые 90 руб. оплаты по чеку в иных торговых точках.
• Бонусы списываются по курсу один к одному.

Обратите внимание на особенности использования бонусов по картам М.Видео

Предложения для геймеров

Банк активно взаимодействует с IT-разработчиками, поэтому среди его партнеров оказались создатели онлайн-игр.

Бонусная карта World of Tank от Альфа-Банка позволяет получать игровую валюту в ходе совершения реальных покупок. Ее обладатели смогут получить в виде бонусов от Альфа-Банка 8,5 золотых единиц за каждые потраченные 100 рублей, а «корабельной» – 8,5 дублонов за такие же расходы.

Дополнительные бонусы для держателей карточек:

• Месяц премиум-аккаунта в выбранной игре;
• Уникальные модели танков и кораблей;
• Бесплатный смс-банк;
• Преимущества подключенного пакета услуг.

Стоимость годового обслуживания карты зависит от ее типа. За классические достаточно платить 490 рублей в месяц, а вот премиальные обходятся в 3990.

Программы для повседневных трат

Кроме Перекрестка и М.Видео, для всех клиентов, желающих сэкономить оплате покупок, предлагается еще несколько вариантов.

Одна из самых популярных карт – Альфа-Банк Cash Back. Она позволяет возвращать в виде процента от покупок:

• 1% – со всех расходов;
• 5% – с оплаты меню в ресторанах и кафе;
• 10% – на АЗС.

Карта Next – предназначена для молодежи и гарантирует повышенный возврат при покупках в категориях:

• 5% – во всех кафе и других общепитовских заведениях;
• 5% – с билетов в кино и покупок в кинотеатрах;
• 10% – с оплаты меню в Burger King.

Деньги в пяти валютах

• Текущие счета в рублях, долларах США, евро, английских фунтах стерлингов и швейцарских франках открываются в любой момент.
• Любая дебетовая карта может быть подключена к текущему счету в любой валюте. Это особенно удобно во время поездок за границу.
• Открыть любой текущий счет можно в отделении, Телефонном центре, интернет-банке «Альфа-Клик», мобильном банке «Альфа-Мобайл».
• Оплачивать покупки можно с помощью часов Alfa-Pay с технологией бесконтактной оплаты MasterCard. Часы можно «привязать» к любому из счетов.

Привилегии переводов

• переводы до 5 000 000 Р в разных валютах: позвоните менеджеру и подтвердите перевод в Альфа-Мобайл
• переводы по реквизитам в рублях без комиссии
• переводы по реквизитам в валюте без комиссии через «Альфа-Клик»

Конвертация валют

Персональный менеджер поможет вамвыгодно конвертировать любую суммупо льготному курсу биржи

Есть особенно выгодное предложение клиентам, которые поддерживают определенные балансы на текущих и накопительных счетах.

Конвертация проводится до 17:00 московского времени.

Часто задаваемые вопросы

Как зарегистрироваться в программе «РЖД Бонус» после получения банковской карты?

В течение одного-двух рабочих дней, после того как вы получили карту «РЖД-Альфа -Банк» , на номер вашего мобильного телефона придет sms-уведомление с паролем. Вам будет нужно зайти на сайт программы «РЖД Бонус», в поле «Авторизация» ввести логин (ваш номер «РЖД Бонус», указанный в левом нижнем углу карты) и пароль, полученный в sms-уведомлении, а затем заполнить появившуюся форму.
Если у вас уже есть номер программы «РЖД Бонус», вам необходимо зарегистрировать новый номер, указанный на банковской карте, и объединить его с уже существующим, позвонив в контактный центр «РЖД Бонус» по тел. 8 (800) 100-1000. Если sms-уведомление не пришло в течение двух дней после получения карты, обратитесь, пожалуйста, по телефону, указанному выше.

Как накопить баллы быстрее?

Чем чаще вы оплачиваете свои ежедневные покупки вашей картой РЖД, тем больше баллов вы получаете.

При оплате железнодорожных билетов картой РЖД в кассах или на сайте www.rzd.ru вы получаете повышенное количество баллов на ваш бонусный счет РЖД Бонус. Баллы в программе начисляются за оплаченные и фактически совершенные участником поездки в поездах/вагонах формирования ФПК и поездах «Сапсан» из расчета 1 балл — за каждые 3,34 рубля, потраченных на приобретение проездных документов/билетов.

Округляются ли Бонусные баллы при начислении?

Да, при начислении Бонусные баллы округляются: часть суммы покупки по карте, не кратная 30 рублям/1 доллару/0,8 евро, отбрасывается. Например, за покупку по карте категории Standard на сумму 40 рублей будут начислены 1 Бонусный балл. Если счет карты валютный, то за покупку на сумму 5,5 долларов будут начислены 6 Бонусных баллов соответственно.

Как воспользоваться полученными баллами?

Для того чтобы воспользоваться накопленными баллами, необходимо пройти по ссылке https://rzd-bonus.ru/potratit_balli.html и заказать премиальный билет на желаемые даты.

Сгорают ли полученные баллы?

Если в течение двух лет вы совершили хотя бы одну покупку по карте или поездку на поезде дальнего следования или «Сапсан», ваши баллы сгорать не будут. .

За какие операции по карте баллы не начисляются?

Баллы не начисляются за снятие наличных и комиссии банка по карте, списанные в соответствии с действующими тарифами. Кроме того банк не начисляет баллы по операциям в казино и тотализаторах; покупку лотерейных билетов и облигаций; операциям, совершенным в пользу паевых фондов, ломбардов; по операциям с финансовыми организациями; по всем операциям, связанным с переводом денежных средств на счета/карты АО «Альфа-Банк» и других банков; по операциям, связанным с переводом денежных средств в счет увеличения остатка электронных денежных средств («Яндекс.Деньги», WebMoney, и т.д.), за операции, связанные с использованием карты в коммерческих целях: операции оплаты товаров и услуг для юридических лиц (например, покупки продовольственных товаров, мебели итд в крупных гипермаркетах), по операциям, совершенным в METRO Cash&Carry, SELGROS Cash&Carry. Банк оставляет за собой право аннулировать ошибочно начисленные балы и изменить перечень операций, по которым баллы не начисляются.

Полный список кодов торговых точек (Merchand ID), по которым баллы не начисляются

• 4812 Телекоммуникационное оборудование, включая продажу телефонов. Торговые точки, которые продают телекоммуникационное оборудование, такое, как телефоны, факсы, пейджеры, сотовые телефоны, и другое оборудование, относящееся к телекоммуникациям
• 4814 Телекоммуникационные услуги
• 4829 Переводы денежных средств
• 5968 Директ-маркетинг, абонентская плата
• 6010,6011 Операции по снятию наличных
• 6050 Денежные переводы, дорожные чеки
• 6051 Денежные переводы, дорожные чеки, казино
• 6211 Брокерские операции
• 6529,6530 Удаленное пополнение, внесение наличных
• 6532,6012 Оплата финансовых услуг и комиссий за обслуживание
• 6534,6536,6537,6538, 6540 Переводы денежных средств
• 7311 Рекламные услуги
• 7399 Бизнес-услуги
• 7995 Азартные игры

Как получить приветственные баллы?

Для получения приветственных баллов необходимо совершить первую покупку по карте в течение 45 дней с момента ее выпуска. Приветственные баллы будут начислены не позднее 30 календарных дней после совершения покупки. В случае возврата денежных средств за оплаченные товары или услуги расчет баллов не производится.

Как Узнать Бонусы на Карте м Видео Бонус Альфа Банк

Если отбросить банальные советы банка по ежедневным покупкам по этой карте и выпуску допок для своих родственников, то самым реальным способом быстрого накопления бонусных баллов является покупка товара в М. Видео в День своего рождения (+2 дня до и +3 после): вы получите в два раза больше рублей на бонусный счет. Тратить менее 7000 руб в месяц с этой карты вообще экономически нецелесообразно: только отбивать комиссию!Данная тема продавалась с платным доступом в разделе Продажные темы под номером 3. Цена с 300 руб за короткое время поднялась до 1000 руб. В конце апреля тема была снята с продажи, а в конце мая пропало и то самое меню в банкоматах. Тема!

Но в росбанковских банкоматах потом убрали заветное меню и возможность прокрутки денег пропала. Да и вариант с киви стал мертвым с июля из-за отсутствия нулевого вывода в ТКС Банк.