Что такое Свифт код банка

Особенности СВИФТ от Сбербанка

Универсальность и растущая популярность системы СВИФТ, предоставляющая услуги международного обмена денег и сообщений, объясняется преимуществами, рядом особенностей как для частных граждан, так и юридических лиц:

Несмотря на то, что платеж осуществляется не на ФИО получателя, а на банковские реквизиты, то есть, между счетами, отправитель/получатель может быть в любом лице (гражданин, ИП, компания).
Широкий диапазон выбора валюты с конвертацией в нужную второй стороне единицу: рубли, евро, доллары США, швейцарский франк, фунт стерлингов, японская йена, китайский юань.
Срок исполнения платежного поручения обычно не более 2-х суток — это быстро, принимая во внимание предусмотренные регламентом 5 дней. Конечно, это не 10 минут как в Колибри или MoneyGram, когда наличные требуются немедленно

Но здесь и масштаб иной.
Адресату нет необходимости искать пункт выдачи, работающий в системе, стоять в очереди и тратить время на оформление процедуры получения перевода. Поступление на счет отобразится в электронном формате. При необходимости в наличных, деньги можно снять с карты или со счета в банке в удобное время. Перед посещением, необходимо уточнять об услуге с указанием суммы к выдаче наличных и размере комиссии за снятие, потому что не все отделения Сбербанка имеют такую возможность. Большие суммы нужно заказывать заранее, потому что не каждый филиал ежедневно располагает значительной суммой наличных, особенно, иностранной валютой. Получателю наличных за рубежом нужно указать конкретное отделение иностранного банка. Получить на руки перевод в другом офисе будет невозможно.
Банком установлена комиссия при отправлении — 2% за рублевый (от 50 до 1500 рублей), 1% валютный (не меньше 15 долларов, не больше 200). Дополнительно взимается комиссия за конвертацию, если денежные единицы разные. Например, клиент пришел с рублями внести оплату за обучение ребенка в Англии в фунтах стерлингах. Банк покупает фунты и переводит адресату. Тарифы за услуги получаются выгоднее для крупных сумм, чем у моментальных систем. Меньше 1000 долларов дешевле и быстрее отправлять другими ресурсами.
Сумма ограничена валютным законодательством 5000 долларов США в день из одного отделения для граждан, достигших 18 лет без предоставления документа целевого назначения платежа. Если необходимо отправить свыше эквивалента 5000 долларов, нужно предъявить соответствующее письменное подтверждение. Для близких родственников, супругов — любая сумма.

Внимание! В зависимости от суммы и назначении перевода, сотрудник кредитной организации имеет право потребовать соответствующие документы для проверки валютным контролем, чтобы исключить наличие коммерческой деятельности.

• Осуществлять перевод можно с собственного счета или без его открытия путем внесения наличных через кассу. В этом случае комиссия будет выше.
• Аннулирование не полученного платежа возможно по заявлению отправителя за вычетом 45 долларов или 150 рублей, без возврата уплаченных по тарифу комиссионных вознаграждений.
• Валютные операции перевода внутри страны доступны только между родственниками первой линии (мать, отец, братья, сестры) или супругами.
• Можно переводить рубли за границу. Если зарубежный банк не имеет корр. счета в Сбербанке, необходимо уточнить и предоставить операционисту реквизиты российского банка, выступающего транзитным при данном отправлении, корреспондентский счет зарубежного банка бенефициара в российском банке-посреднике.
• Банк предлагает клиентам дополнительную услугу — FULLPAY. Отправитель оплачивает фиксированную комиссию и банк гарантирует, что до адресата дойдет полная сумма даже если сумма выплат посредникам, участвовавших в цепочке, превысит эту сумму. В таком случае банк берет на себя все текущие расходы.
• Степень надежности, безопасности передачи финансовой информации посредством СВИФТ Сбербанк — самая высокая на сегодня благодаря многоуровневой программе защиты, шифрования и кодирования информации. Никто, кроме отправителя и получателя не имеет доступ к содержанию сообщения. Исключение сделано для госдепартамента США, получившего доступ к информации системы после трагедии 9 сентября 2001 года, чтобы исключить финансирование террористов.

Что такое СВИФТ (SWIFT)

СВИФТ (SWIFT) – это крупнейшая межбанковская международная система по безопасному обмену информацией и совершению платежей. Буквально, термин S.W.I.F.T является акронимом от названия организации: «Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications», что на русском звучит как: Общество всемирных межбанковских финансовых каналов связи.

Что такое СВИФТ (SWIFT) — значение, определение простыми словами.

Простыми словами СВИФТ (SWIFT) – это специальный сервис, который позволяет банкам и крупным финансовым организациям совершать безопасный и самое главное быстрый обмен информацией и проведение платежей. Следует отметить, что на данный момент SWIFT является крупнейшей системой для осуществления различных финансовых операций. В момент написания данной статьи, услугами системы СВИФТ пользуются почти 11000 пользователей из более чем двухсот стран.

Система СВИФТ (SWIFT) – зачем нужна и кто ее использует.

Основной задачей системы, является осуществление быстрых международных финансовых переводов, что в современном мире является жизненной необходимостью. Само собой, что в первую очередь подобные возможности необходимы банкам, которые собственно и составляют большую часть пользователей системы. Но, помимо банков, системой SWIFT успешно пользуются и другие крупные финансовые учреждения, у которых есть необходимость быстро и безопасно проводить платежи. Исходя из этого можно сказать что пользователи СВИФТ это:

• Банки;
• Денежные брокеры и торговцы брокерскими услугами;
• Клиринговые системы;
• Институты управления инвестициями;
• Торговые и корпоративные дома.

Как работает система SWIFT?

Несмотря на то, что задачей системы является осуществление платежей, сама сеть фактически не имеет ничего общего с живыми деньгами. Простыми словами, SWIFT при осуществлении платежа не перечисляет средства от одного клиента другому. Система пересылает платежные поручения между учетными записями учреждений используя при этом специальные коды, о которых мы поговорим ниже. Таким образом мы можем сказать, что система работает как своеобразный закрытый месенджер, через который общаются банки и финансовые структуры. В роли сообщений выступают платежные поручения, в которых указано из какого банка (счета) должны быть сняты средства и на какой поступить. Для того чтобы деньги всегда быстро и точно находили своих получателей, в сети существует специальная система идентификации клиентов и их счетов. Это значит, что каждый клиент имеет свой собственный уникальный идентификатор в виде SWIFT кода.

Что такое SWIFT банка и СВИФТ код в целом.

Так как мы уже разобрались в том, что SWIFT, это сеть для коммуникации, в которой у каждого пользователя есть свои коды, то сейчас приступим к тому какие собственно бывают эти коды. Итак, в системе можно встретить 2 вида кодов, это:

• BIC (Коды банковских идентификаторов);
• IBAN (Международные номера банковских счетов).

Что такое SWIFT BIC?

SWIFT- BIC – это специальный код, который служит для идентификации банка в системе. В настоящее время код SWIFT- BIC состоит из восьми или одиннадцати символов. Первые четыре символа — это буквы которые непосредственно идентифицируют банк. Следующие два символа — код страны, а два последних символа — код города. Если код имеет одиннадцать символов, это означает, что банк добавил трехзначный код для обозначения конкретного филиала.

Что такое IBAN?

IBAN – это код содержащий в себе не только данные о банке получателе, но и конкретном счете физического лица на который необходимо перевести средства. Данным видом кодов преимущественно пользуются в Европейских и около-европейских странах. Помимо этого, данный код необходим в случаи если финансы необходимо вывести из зоны ЕС. Сам по себе IBAN несколько отличается от BIC. В первую очередь он гораздо длиннее и может содержать до 34 символов. Первые 1-2 – это код страны получателя. Следующие 3-4 символа это специальное контрольное число IBAN. Дальше (5-34) содержатся внутригосударственные номера, которые могут отражать банк, его филиал и собственно номер счета получателя.

Как узнать swift код своего банка?

Узнать СВИФТ- код (SWIFT-код) банка можно также:

• На сайт банка в разделе — Реквизиты банка
• На сайте Российской Национальной Ассоциации SWIFT (РОССВИФТ)в разделе «SWIFT-коды всех банков России »
• На сайте Банка России в Справочнике соответствия банковских идентификационных кодов кредитных организаций (филиалов), осуществляющих платежи через расчётную сеть Банка России, и международных банковских идентификационных кодов СВИФТ БИК

Ежедневно по сети SWIFT передается более 8 млн. платежей общей суммой более 6 трлн. долларов США.

SWIFT основана в 1973 г. В день SWIFT обслуживает переводы триллионов долларов между 8000 тысячами финансовых организаций в 200 странах мира. Ежедневно через SWIFT проходит более миллиона транзакций.

Участниками SWIFT являются 6000 банков
, в систему входит более чем 180000 пунктов обслуживания. Это позволяет отправить средства в любой банк в любой стране мира.

Рекомендуется использовать переводы SWIFT, если:

• вы хотите отправить деньги своим близким, друзьям и знакомым;
• вам необходимо оплатить товары или услуги;
• вы желаете перевести крупную сумму, затратив минимум средств;
• у вас нет необходимости открывать счет в банке.

Для того чтобы отправить перевод SWIFT, необязательно открывать счет в банке, переводы могут отправляться как со счета, так и без открытия счета.

Скорость доставки перевода в среднем 1-3 дня, а наличие прямых корреспондентских счетов в ведущих банках мира позволяет сократить время прохождения перевода до нескольких часов.

Тарифы на переводы SWIFT значительно доступнее тарифов других систем переводов. Широкая сеть корреспондентских счетов банков позволяет ввести гибкие тарифы и максимально снизить стоимость переводов. У банков имеется достаточно много банков-партнеров в странах СНГ и дальнего зарубежья, что дает вам возможность отправлять переводы в эти банки по самому низкому тарифу, например, от 10 долларов США.

Для того чтобы отправить денежный перевод SWIFT, нужно:

1. заполнить бланк заявления на перевод денежных средств. В заявлении необходимо указать Ф. И. О и паспортные данные отправителя, реквизиты банка получателя, наименование и номер счета получателя;
   
2. передать заполненный бланк и документ, удостоверяющий личность, оператору;
3. получить от оператора приходный ордер и оплатить его через кассу;
4. после отправления перевода у вас остается квитанция приходного кассового ордера. При необходимости вам будут предоставлены копии платежного поручения и заявления на перевод.

Международная межбанковская система совершения платежей собирается открыть второй операционный центр для банковских переводов между странами Европы. Сейчас SWIFT
уже располагает одним центром в Европе, который находится в Бельгии.

Власти Евросоюза в 2006 г. жестко раскритиковали SWIFT
за то, что расположенная в США компания нелегально передавала данные о банковских переводах властям США в ходе кампании по борьбе с терроризмом. Позже SWIFT
признала, что передавала ограниченное количество информации властям США.

Расшифровка обозначения

Осуществляя перечисления адресату европейского учреждения, отправителю требуется указать ряд реквизитов, к которым относится и IBAN. Данные Сбербанка при этом отмечать необходимости нет, нужны только параметры получателя за границей.

IBAN является номером счета отдельного клиента, через который происходит перечисление средств. Назначается он в соответствии с европейскими стандартами. Изначально данную кодировку присваивали только в странах Европейского союза. Сегодня к ним уже присоединилось несколько государств, но РФ свои стандарты не меняла, и данного стандарта российские учреждения не имеют.

Это международный стандарт для платежных транзакций

Сам код состоит из нескольких значений, каждому из которых существует пояснение:

1. Первые буквы (2): идентификация страны, где физически размещена финансовая организация, обслуживающая  получателя.
2. 2 цифры: информация, которая присваивается расчетным путем.
3. 2 цифры (следующие): BIC получателя.
4. Остальные значения: номер клиентского счета данного учреждения.

Как отправить SWIFT-перевод

Перед тем как сделать перевод, нужно удостовериться в том, что банк получателя использует в работе Свифт-систему. В противном случае оказание услуги невозможно.

Отправить деньги таким способом могут следующие категории банковских клиентов:

• частные лица;
• индивидуальные предприниматели;
• коммерческие организации.

Для осуществления финансовой операции следует обратиться в одно из отделений банка. При этом можно отправить деньги 2 способами:

• с банковского счета;
• наличными (в этом случае открывать расчетный счет не обязательно).

Перед тем как оплатить сумму для отправления, необходимо предоставить банковскому работнику данные для осуществления операции:

1. ФИО лица — получателя денег. Эти сведения следует написать только латинскими буквами. Если деньги переводятся организации, нужно указать ее полное наименование.
2. Паспорт отправителя.
3. Номер счета в банке получателя. Он должен быть представлен в формате IBAN (эта информация необходима для стран Евросоюза).
4. Свифт-код Сбербанка России (или другого банка, которым пользуется получатель).
5. Страну и город, в котором будут получены средства.

Как отправить такой перевод?

Допустим, вы хотите отправить деньги в английский университет за обучение. Первым делом вам нужно узнать этого учебного заведения. Созвонитесь с ними или отправьте запрос по электронной почте с просьбой указания ими номера счёта и swift code банка, в который нужно отправить деньги для оплаты обучения.

К примеру, swift code Сбербанка России (головного отделения) выглядит следующим образом: SABRRUMM. Но у каждого представительства даже одного и того же учреждения может быть свой отдельный код.

Это помогает ускорить процесс прохождения платежей. То есть если ваш счёт находится в Алтайском отделении, то стоит указать следующие его реквизиты “Сбербанк swift code SABRRUMMAC1”.

После того как эти данные получены, обратитесь в какое-либо отделение банка поблизости. Совсем не обязательно идти в главное отделение — пойдите туда, где вам удобно совершать данную операцию, всё равно стоимость услуги везде одинаковая.

Сотрудник банка вас спросит swift code. Что это такое, было указано выше. Также ему нужно предоставить информацию с номером банковского текущего или карточного счёта, куда должны быть зачислены отправленные деньги. Кроме этого, ему необходимо знать

Если вы платите за учёбу, то платежке оператор должен будет указать “payment for education” и в конце написать латиницей ваше ФИО. Если неправильный swift-код, номер счёта или непонятно назначение платежа, то перевод не отправится.

Даже если вы знаете swift code, что это такое и номер счёта в банке, всё равно нужно следить за тем, чтобы при отправке оператор правильно указал все реквизиты и назначение платежа.

Также помните о том, что в определённых странах существует ряд ограничений для переводов как по сумме отправки, так и по сумме получения денег.

Если вам срочно нужно отправить перевод на сумму, которая больше ограничений, то можете воспользоваться помощью коллег или близких людей, разбив одну сумму на несколько частей.

Среди разнообразной информации в банковской сфере довольно часто встречается такая аббревиатура, как СВИФТ. Логотип данной системы представляет собой вид планеты с меридианами, ровно посередине изображения расположена сама аббревиатура. А что же такое свифт перевод?

Систему SWIFT сформировали еще в 1973 году – сразу 239 разных банков из Северной Америки и Восточной Европы решили объединиться для создания сообщества, название которого расшифровывается как Сообщество всемирных интербанковских финансовых телекоммуникаций.

На сегодняшний день участниками Свифт являются более 10 тысяч организаций, из них около тысячи – это крупные корпорации. За сутки через данную систему проходит больше миллиона различных транзакций о межбанковских платежах, денежных отправлениях и ценных бумагах. За год проходит около 2,5 миллиардов платежных поручений, поэтому SWIFT можно смело называть популярной и востребованной на всех континентах.

Многих людей интересует вопрос, что такое СВИФТ перевод. Прежде всего, стоит отметить – подобные действия осуществляются по всему миру среди тех банков, которые являются участниками данного сообщества. Осуществлять пересылку денежных средств можно между индивидуальными предпринимателями, физическими или юридическими лицами, при этом необходимо знать SWIFT-код банка получателя. Клиент может самостоятельно выбирать наиболее подходящую ему валюту для операции, что также достаточно удобно.

Что такое SWIFT банка и СВИФТ код в целом.

Так как мы уже разобрались в том, что SWIFT, это сеть для коммуникации, в которой у каждого пользователя есть свои коды, то сейчас приступим к тому какие собственно бывают эти коды. Итак, в системе можно встретить 2 вида кодов, это:

• BIC (Коды банковских идентификаторов
  );
• IBAN (Международные номера банковских счетов
  ).

Что такое SWIFT BIC?

SWIFT- BIC – это
специальный код, который служит для идентификации банка в системе. В настоящее время код SWIFT- BIC состоит из восьми или одиннадцати символов. Первые четыре символа — это буквы которые непосредственно идентифицируют банк. Следующие два символа — код страны, а два последних символа — код города. Если код имеет одиннадцать символов, это означает, что банк добавил трехзначный код для обозначения конкретного филиала.

платежные системы

Что такое SWIFT-код (по русски СВИФТ–код) банка, как он формируется и где применяется?SWIFT-код
– это уникальный идентификационный код банка или любого другого участника финансовых расчётов, который присваивается участнику в при вступлении в Сообщество Всемирных Интербанковских Финансовых Телекоммуникаций (СВИФТ) который используется при международных переводах денежных средств между банками.

SWIFT код

СВИФТ–код

Уникальный SWIFT-код (СВИФТ–код) участника системы формируется после вынесения Советом директоров SWIFT решения о приёме банка в общество, на основании рассмотрения поданных банком документов на вступление в систему.

Идентификационные коды банков формируются по стандарту ISO 9362 (ISO 9362 — BIC), в том числе код страны определяется по стандарту ISO 3166. Согласно этому стандарту, код SWIFT
представляет собой цифровую комбинацию из 8 или 11 символов (из букв, иногда в сочетании с цифрами):

BBBB
CC
LL
DDD

А значение каждой группы из кода означает следующее:

• BBBB
  
  — это уникальный буквенный код банка или финансовой организации. Он всегда состоит из четырёх символов и идентифицирует участника расчётов. Он происходит от сокращённого фирменного наименования банка на английском языке. Так, например, если посмотреть сокращённое фирменное наименование некоторых банков России, то эта связь просматривается:
• CC
  
  -это состоящий из двух символов буквенный код страны из стандарта ISO 3166, и тоже на английском языке. Так, например, буквенный код России – RU, Германии – DE, Казахстана – KZ, США — US и т.д.;

  Код страны нужен для того, чтобы определить, банк какой страны осуществил конкретный перевод денег. А ещё, чтобы не путаться. Так, под фирменным названием «Альфа» в мире существует несколько банков, что отражено в СВИФТ кодах, поэтому принадлежность к определённой стране можно определять по коду страны:

  Буквенные коды стран, состоящих из двух символов можно посмотреть .

• LL
  
  -буквенно-цифровой код местоположения банка на территории страны, состоящий из двух символов. В стандартном кода не применяются цифры — 0 и 1. Наличие единицы в поле, говорит о неактивном коде, а ноль — это особый случай, предназначенный для тестирования (тренировки) работы в сети SWIFT.
• DDD
  
  — код филиала банка (это необязательный компонент). Если в системе СВИФТ зарегистрирован головной офис банка, то для него этот код не устанавливается, а при необходимости заполнения в реквизитах 11 символов СВИФТ- кода, проставляются значения XXX.

  Так, для обеспечения возможности проведения трансграничных платежей кредитных организаций с использованием расчётной сети Банка России в СВИФТ коде головного банка проставляются значения XXX, а при регистрации филиала – код филиала банка.

Так, например, при переводе средств из-за рубежа клиенту Альфа-Банка (получателю — физическому лицу), надо будет сообщить отправителю СВИФТ- код — ALFARUMM. А для того, чтобы клиенту могли перечислить денежные средства из-за границы в Сбербанк России (например, в Поволжский Банк ОАО «Сбербанк России»), отправителю потребуется сообщить следующий SWIFT код — SABRRUMMSE1.

Что такое SWIFT-код банка и зачем он нужен?

Представьте себе Землю с вечно спешащими людьми. Граждане самых разных стран переезжают с места на место, зарабатывают и тратят деньги. Их доходы зависят от региона и страны, выражены они в местной валюте. В каждой стране имеются собственные финансовые организации, которые позволяют взять кредит, получать проценты за размещение денежных средств и т.д. Именно банки помогают гражданам переводить друг другу деньги в независимости от того, где они находятся.

Но что если гражданин захотел отправить деньги в другую страну? Как учесть разницу валют, все комиссионные, как найти корреспондентский счет и прочие реквизиты, чтобы платеж точно дошел? В конце концов, как можно учесть культурные различия в финансовом секторе между страной получателя и страной отправителя? Как ответ на все эти вопросы и была разработана международная организация «S.W.I.F.T» — с ее помощью банки коммуницируют друг с другом, что позволяет проводить международные переводы быстрее, дешевле и легче.

Расшифровка аббревиатуры звучит так: «Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications». Перевести на русский язык это можно следующим образом: «Сообщество всемирных межбанковских финансовых каналов связи». Чтобы лишний раз не усложнять жизнь ни участникам организации, ни внешним банкам, СВИФТ код получил свое название в честь сообщества. Помните, что выражения «SWIFT» и «SWIFT code» в профессиональной финансовой среде обозначают разные вещи.

Что такое SWIFT code в банковских реквизитах? Объясняя простыми словами, СВИФТ-код — это комбинация цифр и букв, указывающая на конкретную банковскую организацию внутри системы «SWIFT». То есть этот код дает понимание того, какому конкретно банку нужно переводить деньги, чтобы их получил конечный адресат. Можно сравнить это с номером карты банковского клиента: если бы не было номера, владелец карточки бы попросту не смог получить от кого-либо деньги.

Итак, теперь понятно, что такое СВИФТ БИК. Он нужен для того, чтобы международные платежи поступали «куда нужно». По сути, СВИФТ-код — это такие же реквизиты, как и номер счета, только в данном случае SWIFT является реквизитом целого банка, а не счетов внутри него по отдельности.

Описание данной процедуры для Сбербанка

Если вам необходимо отправить деньги родственникам, которые живут в другой стране, то свифт-система Сбербанка предоставляет такие возможности всем своим клиентам. Но в России не только Сбербанк может осуществлять подобные переводы, еще почти 6000 банковских учреждений по всей стране выполняют переводы по системе свифт.

Самым популярным является безналичный перевод. Ограничений по сумме перевода денежных средств нет, так же можно выбрать и необходимую валюту. Деньги зачисляются получателю по свифт платежу в течение двух рабочих дней

Важно знать, что свифт-платеж нельзя отменить

Для того чтобы выполнить перевод по системе платежей, необходимо указать банковскому оператору все необходимые реквизиты, код Сбербанка, передать в кассу сумму перевода и оплатить комиссионный сбор за проведение операции. Размер комиссионных процентов напрямую зависит от суммы денег, которые переводятся, но они не превышают две тысячи рублей или двести долларов.

Если проводить параллели, то СВИФТ-система платежей стоит на одной ступени с такими платежными системами как Юнистрим или Вестерн Юнион, а в некоторых вариантах, она даже их опережает. Выигрывает она из-за невысоких комиссионных и доступности. Например, если необходимо оплатить какие-то услуги, то в этом случае свифт -система просто незаменима.

Система прекрасно себя зарекомендовала при проведении различных платежей, в момент внесения залога за бронь отелей, оплаты участия в конференциях или перевода денег друзьям или родным проживающих за рубежом. Деньги очень быстро доходят по назначению и никогда нигде платежи не зависают.

Свифт-платежи имеют и ряд других преимуществ перед иными платежными системами. Например, здесь вы можете выбрать валюту, в которой хотите совершить операцию. Вам не придется покупать необходимые денежные знаки, за вас все сделают банковские операторы. Они переведут средства в необходимую валюту и отправят перевод по указанным реквизитам. Свифт-переводы имеют высокую систему безопасности, которая гарантирует всенепременную доставку денежных средств на счет получателя.

Кем присваивается

Для пользования продуктами и услугами платформы, применяется собственная кодировка  информации об участнике финансовых расчетов. После рассмотрения пакета документов для вступления в сообщество, Советом директоров выносится решение о приеме нового члена, система формирует индивидуальный код участника —  номер финансовой организации. В России аналогом кода SWIFT является BIC.

Как работает система СВИФТ

Важно! S.W.I.F.T. — монополист финансовых телекоммуникаций, гарант обеспечения без рисковой, надежной передачи информации и финансовых ценностей по своей платформе собственным программным обеспечением.Существует два вида уведомлений: финансовые (между пользователями системы) и сетевые (между пользователями и платформой).Все уведомления SWIFT содержат:

• Название;
• Текст. (Запись информации ведется на английском языке);
• Трейлера (сдержит контрольную сумму, удостоверение подлинности и др.).

Через электронный терминал производится контакт с главным операционным центром, передача и получение сообщений, управление прикладными задачами. Сообщения аккумулируются в региональном процессоре, после чего отправляются для обработки в соответствующий операционный центр программного обеспечения. Там компьютер оформляет уведомления по следующему алгоритму:

• Ревизия корректного заполнения формы;
• Формирование новых заголовков для создания уведомлений в исходящий формат;
• Добавление трейлеров;
• Копирование и кодировка сообщений для хранения.

Результат проверки передается отправителю уведомлением: ACK — заказ подтвержден, NAK — заявка оформлена не верно. Каждому уведомлению присваивается входящий номер.

Востребованность услуги объясняется преимуществами:

• Быстрая обработка заявок денежного перевода в любую точку земного шара: 20 минут обычная, срочная — 1,5 минуты;
• Размер суммы ограничен лишь правилами системы, законодательством страны отправителя. За исключением случаев, подтверждающих назначение, например: обучение, лечение и т.п;
• Все мировые валюты поддерживаются SWIFT для совершения операций. Ограничение распространяется на австралийский доллар: нет гарантий по обязательствам партнеров Австралии;
• Расходы, сборы, сопровождающие процесс перевода ниже, чем в других системах международных транзакций;
• Отсутствие рисков обеспечивает многоуровневая защита операций; в случае не соблюдения сроков, система компенсирует потери.

К недостаткам относится:

• Министерство финансов и ЦРУ с 2011 года контролирует финансовую информацию после событий 11.09.11 с целью отслеживания финансирования террористов;
• Большое количество необходимых документов, предоставляемых данных.-ссылка
• Внушительный вступительный взнос позволяет стать членом сообщества только крупным участникам рынка.

• Нужно учитывать:
• При зачислении средств на счет, будет удержан тариф на получение наличных со счета;
• Участие в транзакции банков-посредников добавляет накладных расходов;
• Деньги получателю доступны в срок до 5 рабочих дней;
• Наличие комиссии за конвертацию валюты.