Информационный портал о банковский услугах

Что значит подключить копилку в Сбербанк онлайн

Сервис Копилка. Что это за такая услуга Сбербанка

Сбербанк предлагает своим клиентам удобный и бесплатный сервис «Копилка», который оказывается физическим лицам, держателям банковских карт. Данной услугой можно воспользоваться при систематическом оформлении денежных переводов с карточного счёта клиента на его же счета. Сервис работает при обязательном соблюдении условия, при котором оба участвующие в операции счёта открыты в пределах одного территориального банка Сбербанка России.

Сервис «Копилка» — это услуга Сбербанка, которая позволяет автоматически перечислять денежные средства со счета дебетовой карты на сберегательный счет или пополняемый вклад клиента.

«Копилка» Сбербанка — это бесплатная услуга Сбербанка, с помощью которой клиент может удобно и с комфортом переводить свои средства на нужный счёт для их накапливания с целью осуществления намеченной цели, в тех случаях, когда ежемесячных поступлений средств в семейный бюджет на эти цели недостаточно. И бесплатность представления такой услуги Сбербанком понятна — услуга должна стимулировать клиента для добровольного перечисления средств во вклад, инициируя в то-же время привлечение дополнительных кредитных ресурсов на нужды банка.

Клиентам предоставляется на выбор удобный для него алгоритм накопления средств, путём:

  • перечисления конкретного процента от средств, поступающих на карту,
  • перечисления конкретного процента с расходной транзакции,
  • перечисления со счёта фиксированной суммы в установленную клиентом определенную дату.

Итак, исходя из приведённых выше алгоритмов, Сбербанк предлагает клиентам на выбор три вида услуги «Копилка», а именно:

  • «Копилка на фиксированную сумму », это когда клиентом осуществляются переводы денежных средств на определенную фиксированную сумму.Перевод осуществляется по распоряжению клиента с его счета карты на его сберегательный счет/вклад в определенную им дату (день недели) и с установленной им периодичностью (один раз в неделю/месяц/квартал/год).
  • «Копилка от зачислений » — это когда перевод денежных средств, осуществляемый со счета карты клиента на сберегательный счет/вклад клиента в размере суммы, определяемой как процент от суммы любых зачислений денежных средств на счет его клиента. При расчете суммы зачисления на счет карты учитываются любые зачисления по переводам, произведенным безналичным способом (зачисление заработной платы, стипендии, пенсии, выплаты и пособия, зачисления из других кредитных организаций). В рамках услуги клиент может ограничить максимальную сумму перевода.
  • «Копилка от расходов » — это перевод денежных средств, осуществляемый со счета карты клиента на сберегательный счет/вклад клиента в размере суммы, определяемой как процент от суммы любых списаний со счета карты, не позднее дня, следующего за днем отражения таких операций по счету карты.

При расчете суммы перевода не учитываются операции переводов между счетами Клиента, открытыми в Сбербанке, операции возврата денежных средств, операции погашения кредитов в Сбербанке, операции по оплате услуг Банка (комиссии). В рамках услуги клиент может ограничить максимальную сумму перевода.
Директор управления банковских карт и расчетно-кассовых услуг Сбербанка Ростислав Яныкин прокомментировал представление клиентам нового сервиса так: «Одна из глобальных задач Сбербанка — построение максимально глубоких и крепких отношений с клиентом. Мы хотим, чтобы продукты Сбербанка стали неотъемлемой частью его жизни. Мы понимаем, что не всегда клиент может и хочет взять кредит, при этом существует необходимость приобрести что-то. „Копилка“ позволяет клиенту практически незаметно для себя накопить необходимую сумму в удобном для него режиме». Стоит подчеркнуть, что подключение сервиса «Копилка» доступно только клиентам Сбербанка – держателям международных дебетовых банковских карт, которые подключены к услуге «Мобильный банк». Так, на сегодня сервис «Копилка» Сбербанка не доступен для следующих дебетовых карт Поволжского и Северо-Западного банков Сбербанка, выпущенных до 01.10.2013 г.:

  • карты Сбербанк-Maestro.
  • карты Сбербанк-Maestro «Социальная»

Возможно и карта «Мир» пока не подключена к сервису «Копилка», ведь она пока не относится к международным картам.

Сбербанк Копилка условия предоставления услуги

При подключении Копилки можно выбрать одну из ее разновидностей, но условия предоставления любой из них останутся неизменными.

  1. Сбербанк Копилка подключается к счетам и вкладам, оформленным на одного и того же человека. Перечислять накопления на вклад другого человека нельзя, также как и получать от другого зачисления.
  2. Услуга может быть подключена к счетам и вкладам открытым исключительно в одной и той же валюте. Валюта может быть любая (рубль, доллар, евро).
  3. Счет карты и сберегательного счета/вклада должны быть открыты в одном территориальном отделении банка. Нельзя подключить услугу к счету, открытому в банке другого города или страны.
  4. Перечисление денежных средств для накопления осуществляется в пределах заданного максимума, указанного клиентом при подключении услуги Сбербанк Копилка.
  5. Сумма перечисления не может превысить расходный лимит карты, если таковой задан в условиях использования конкретной банковской карты.
  6. Копилка подключается только к дебетовым картам Сбербанка. К кредитным подключение невозможно.
  7. При подключенной услуге «Мобильный банк» держатель карты будет получать уведомления о перечислениях в рамках услуги Сбербанк Копилка.
  8. При превышении максимальной суммы перечисления, заданной держателем карты, придет сообщение в виде SMS с вопросом о подтверждении большей суммы или отказе от перечисления.
  9. Для успешного перечисления денег сервисом необходимо, чтобы и карта списания и накопительный счет/вклад были открыты и функционировали (не заблокированы по той или иной причине).
  10. При перевыпуске карты по истекшему сроку действия, услуга автоматически подключается к новой карте.
  11. При перевыпуске карты в связи с изменением личных данных держателя карты (например, сменилась фамилия), услуга автоматически отключается и требует повторного подключения.
  12. Если денежные средства для перевода не могут быть зачислены или списаны из-за того, что карта/счет любой из сторон не работает, то сумма перевода откладывается на 10 дней, в течение которых проведется автоматически, при восстановлении функциональности.
  13. Если по истечении 10 дней условия проведения перевода не возобновились, сумма откладывается на 90 дней. По истечении 90 дней, услуга Копилка автоматически отключается.

Копилка от Сбербанка что это

«Копилка» – это специальная услуга от Сбербанка, которую можно подключить в системе интернет-банкинга. Сервис работает автоматически и дает возможность с заданной периодичностью переводить денежные средства с дебетовой карты на сберегательный счет, таким образом накапливая их. Пользоваться «Копилкой» удобно, безопасно и результативно (средства переводятся регулярно). Пользователь самостоятельно выбирает алгоритм накопления, величину отчислений и формат услуги. Контролировать работу сервиса можно с помощью системы «Сбербанк Онлайн», СМС-сообщений от банка, оповещающих о переводах на сберегательный счет или вклад.

Подключение онлайн-копилки от Сбербанка что это значит

С недавнего времени, все пользователи системы дистанционного управления счетом «Сбербанк Онлайн» заметили новую кнопку в интерфейсе с надписью «Подключить копилку».

Принцип работы сервиса аналогичен привычному накоплению средств в «кубышке», но, настроив все один раз, можно не держать в голове цифры и суммы, а довериться автоматическому переводу средств на накопительный счет.

Онлайн-сервисом для накопления средств «Копилка» может воспользоваться практически любой клиент Сбербанка, для этого необходимо:

быть держателем дебетовой карты Сбербанка Visa или MasterCard

иметь подключенную услугу «Сбербанк Онлайн» и «Мобильный банк»

открыть новый или использовать существующий сберегательный вклад в Сбербанке (для хранения средств «Копилки»)

Услуга доступна держателям дебетовых пластиковых карт. Можно настроить программу для одной карты, а можно настроить перечисления в копилку и с той и с другой, если карт несколько.

Какие типы «Копилки» существуют:

На фиксированную сумму. Вы задаете в настройках фиксированную сумму, и она переводится на накопительный счет определенного числа или в заданный Вами промежуток времени. Например: «2000 рублей каждое 25 число месяца».

% от осуществленных расходов. Чем больше тратите — тем больше копите. Задайте в настройках процент от потраченных или снятых в банкомате средств и установленная сумма будет зачисляться в Копилку ежедневно. Например: «Настроено перечисление 1%. Купили по карте продуктов на 3000 и сняли 7000 наличными. В конце суток в Копилку отправится 100 рублей».

% от зачислений на карту или счет. Установите какой процент от поступивших средств будет перечисляться на счет для накоплений. Например: «Установлен 1%. Сегодня получили зарплату 30000 и 20000 от арендатора за квартиру. 500 рублей сразу же переводится в Копилку».

Чем же это выгодно для обычного пользователя?

Очень часто, человек попросту или забывает откладывать средства, или не хватает времени для того, чтобы осуществить необходимые подсчеты. Сервис же работает автоматически.

Получили зарплату — сразу же часть денег добавилась к накоплениям. Суммы могут быть незначительны, особенно когда составляют всего несколько процентов, но в конечном итоге за несколько месяцев скопится достаточно средств для желанной покупки или отпуска.

Быстро. Все происходит автоматически, не нужно осуществлять операции вручную и каждый раз их подтверждать.

Удобно. Вы задаете тот алгоритм перечислений, который удобен Вам в данный промежуток времени. В этом месяце, Вы можете переводить в копилку процент от трат, а в следующем — перенастроить услугу на перечисление конкретной суммы.

Удобство и быстрота перевода в Копилку не стоит ровным счетом ничего.

Функционально. Если у Вас несколько карт — Вы можете задать разные условия перечислений для каждой из них, в зависимости от количества и типа поступлений или просто своих желаний.

Прибыльно. На средства, находящиеся на балансе копилки начисляется 1.5% годовых.

При необходимости Вы можете отключить или приостановить функцию, и подключить ее, когда снова возникнет необходимость.

Копилка в Сбербанке. Что это такое

Услуга «Копилка» в Сбербанке позволяет держателю сбербанковской карты накопить и приумножить любую сумму денег в полностью автоматическом режиме. В качестве копилки используется сберегательный счёт или любой пополняемый вклад, который можно открыть буквально за минуту в интернет-банке СбОл (Сбербанк Онлайн) или при посещении любого подразделения банка в вашем городе. А в качестве источника накоплений используется банковская карточка клиента, с которой, в зависимости от используемого алгоритма (какой можно выбрать алгоритм, смотрите далее), можно отложить в копилку нужную сумму (дата и периодичность перевода выбираются), или откладывать определённую держателем карты часть денежных средств от приходной или расходной операции с карточным счётом.

Чем хороша эта услуга? Дело в том, что подобное откладывание про запас проходит практически «безболезненно» – вы не держали этих денег в руках, а значит, их отсутствие будет менее заметным. А если использовать алгоритм, при котором небольшой процент от каждой покупки будет переводиться на вклад (сумма перевода ничтожна по сравнению с суммой покупки и практически незаметна), то через некоторое время вас может приятно удивить величина накопленной суммы. При этом если вы будете в качестве копилки использовать пополняемый вклад, то вы не только сбережёте свои деньги от ненужных трат (не забываем о поставленной цели!), но банк начислит на них процент, как на обыкновенный депозит.

Этот «накопительный сервис» работает с ЛЮБЫМИ ДЕБЕТОВЫМИ картами Сбербанка (с кредитками он не работает). Подключение бесплатное. Единственное, что нужно от держателя карточки – чтобы к карте была подключена услуга «Мобильный банк». Напомним, что Мобильный банк (далее, МБ) доступен как в платном варианте (Полный пакет ) так и в бесплатном (Экономный пакет ). Тип подключенного пакета не имеет значения для работоспособности рассматриваемого нами сервиса накопления. Удобство платного варианта – в наличии смс-информирования. что позволит вам получать уведомительные смс-сообщения о каждом факте поступления средств на сберегательный счёт/вклад.

Обратите внимание! Копилка Сбербанка будет работать в любой валюте (рубли, доллары или евро) при условии, что валюты карты и сбер.счёта/вклада должны совпадать. Также карта и счёт, используемый для накопления, должны быть открыты в одном территориальном банке и на одно лицо

То есть, откладывать с вашей карточки на счета родственников или третьих лиц не получится.

Для наиболее полного использования функционала рассматриваемого нами сервиса рекомендуем откладывать (переводить) деньги на вклад с возможностью пополнения. Узнать какой вклад соответствует таким критериям просто. Достаточно перейти на сбербанковский калькулятор вкладов по этой ссылке: http://data.sberbank.ru/moscow/ru/person/contributions/. и в меню подбора нужных параметров выбрать возможность пополнения. На картинке ниже приведён скриншот с результатами такого выбора.

Выбор вклада зависит от ваших предпочтений

Обратите внимание на вклады Пополняй Онл@йн и Управляй Онл@йн. Вы также можете выбрать для этих целей сберегательный счёт с накопительными процентами от 1,5% до 2,3% в рублях

На что обратить внимание

Возможно оформление услуги неограниченное количество раз при условии, что комбинация: номер карточного счета, вид (способ, алгоритм) услуги, номер накопительного счёта – всегда будет разная.

Перевод денежных средств в рамках услуги в некоторых случаях осуществлён не будет. Банк при этом направит смс-сообщение с указанием причины.

Если карта, к счёту которой была оформлена услуга, была перевыпущена (например, по причине окончания срока действия), то действие услуги не прекращается. Но если при перевыпуске карточки меняется имя, фамилия или отчество, то действие услуги приостанавливается.

Бесплатная услуга Копилка в Сбербанке. Что это такое и как ей пользоваться

Последнее обновление: 28 февраля 2017

Можно ли накопить на дорогостоящую покупку, откладывая (а ещё лучше, вкладывая) часть своей заработной платы или другого дохода? Можно и нужно. Это самое лучшее, что может придумать финансово-грамотный человек – брать кредит на покупку вещи не первой необходимости по меньшей мере неразумно. Для этого необходима строгая дисциплина, ведь каждую зарплату приходится лишать себя и свою семью части дохода в расчёте на то, что через определённое время вы всё-таки накопите нужную сумму. Если же вы являетесь клиентом Сбербанка, то можно существенно облегчить себе жизнь, подключив бесплатную услугу «Копилка», которая даёт возможность УДОБНО копить на намеченные вами цели. Рассмотрим в нашем обзоре, что это за услуга и как ей пользоваться?

Как подключить услугу Сбербанк Копилка

В первую очередь, чтобы подключить услугу Копилка от Сбербанка, необходимо иметь дебетовую банковскую карту. Открыть вклад или сберегательный счет можно вместе с подключением услуги.

Есть три основных способа подключения:

Обратиться в отделение банка.

Для подключения потребуется дебетовая карта или паспорт, что необходимо для идентификация личности. Для карты потребуется ввести ПИН-код, что подтвердит ваше право на ее владение. В банке совершается подключение услуги и открытие сберегательного счета или вклада, если таковой не имеется на момент обращения. Обычно это занимает несколько минут на оформление документов. Все настройки Копилки поможет сделать сотрудник банка.

Подключение Копилки в Сбербанк Онлайн

Второй способ требует подключения в интернет-банкингу Сбербанка и услуге «Мобильный банк».

Чтобы подключить Копилку, выберите в меню раздел «Карты», затем, наведитесь мышью на строку с той картой, к которой желаете подключить услугу.

Она появляется при приближении мыши и исчезает, когда она далеко. Нажмите на монетку, откроется окно с настройками услуги Сбербанк Копилка.

Выберите карту списания из выпадающего списка (если у вас больше одной карты). Определитесь с типом Копилки.

Если выбрано «Фиксированная сумма», то заполните периодичность, день списания и сумму списания. Если «Процент от зачислений» или «Процент от списаний», то необходимо указать процент и максимальный порог списания денежных средств.

Если у вас уже имеется счет зачисления (вклад или сберегательный счет), то его необходимо выбрать в верхней строке формы. Если счет еще не оформлен, то по предложенной ссылке это можно сделать прямо на сайте Сбербанк Онлайн.

На странице выбора вклада будет предоставлен список доступных вкладов, которые можно открыть для Копилки.

Условия вклада должны соответствовать вашим целям и планам. Внимательно ознакомьтесь со всеми строками таблицы.

Оптимальный вариант это «Сберегательный счет» так ка он дает полную свободу поступлений и списаний со счета без временных ограничений.

Выберите необходимый вклад и оформите заявку.

После оформления и настроек услуга Копилка начнет работать.

Подключение Копилки по телефону Сбербанка

Когда нет возможности сходить в банк и не подключен Сбербанк Онлайн, самый удобный способ это позвонить в Сбербанк по единому номеру 8-800-555-555-0, +7-495-500-555-0 или короткому номеру 900.

Необходимо устно объяснить оператору ваше желание подключить услугу Копилка

Важно при этом точно знать все данные банковской карты и сберегательного счета, которые будут запрошены, а так же паспортные данные. Приготовьте все документы заранее

Оператор поможет выбрать необходимый тип Копилки, расскажет о их работе и проведет подключение с настройками.

Изменить настройки копилки, подключить новую копилку или узнать величину накоплений можно теми же способами, что и первичное подключение Копилки.

В зависимости от того, какой вклад открыт для Копилки, со счета вклада можно снимать деньги по установленным для него правилам и ограничениям. Все это отражается в Сбербанк Онлайн в разделе «Вклады и счета». Оттуда же производится управление услугой.

Смотрите полезное видео о том, как открыть вклад в Сбербанк Онлайн.

https://youtube.com/watch?v=3f2MhLnnNVU

Как отключить и снять накопленные деньги

Как отключить услугу? Это делается также несложно:

  • в личном кабинете Сбербанк Онлайн выбираем пункт меню «Вклады и счета»;
  • открываем счет, к которому подключен сервис копилки (см. выше). Такой счёт можно легко определить по наличию монетки в верхнем правом углу иконки сейфа;
  • на одноименной вкладке нажимаем название вашей подключенной услуги;
  • в меню «Операции» выбираем опцию «Отключить» (или «Приостановить») и подтверждаем еще раз свое желание.

После отключения услуги, накопленные на счету деньги можно легко перевести в интернет-банке на любую вашу карточку (без комиссии) и снять их впоследствии в банкомате (перевод можно сделать в банкомате, терминале самообслуживания или в мобильном приложении). Снять деньги непосредственно со счёта вы можете в отделении с паспортом. Последний способ наиболее предпочтителен, если накопленная на счетах сумма превышает дневные лимиты снятия с карты .

Заключение

Подключить Копилку в режиме онлайн можно в течение нескольких минут. Все параметры и условия владелец пластика устанавливает самостоятельно. Деньги будут поступать на счет автоматически в указанном режиме. Если по какой-либо причине на карсчете будет недостаточно средств, то по истечении 10 дней очередной платеж будет считаться пропущенным, а пополнение начнется в прежнем режиме. Это позволит избежать минусового баланса на карте.

Обзоры

Тинькофф Банк — стоит ли начинать инвестиции

Кредитные карты – новая форма кошелька или возможность банка заработать на клиентах

Как заработать в Nimses, или сколько стоит время

Как взять кредит и не попасть в #тюрьму

Биржа для умных — кто зарабатывает, когда другие теряют

Как стать БАНКРОТОМ, или «в бедную жизнь с чистой совестью

Читайте еще

Приложение Спасибо от СбербанкаВладельцы смартфонов имеют отличную возможность пользов…

Что такое отмена авторизации в СбербанкеИногда при просмотре истории транзакций в системе Сберб…

Что делать, если сняли деньги с карты СбербанкаНекоторые клиенты банка сталкиваются с подобной ситуаци…

Можно ли через Сбербанк Онлайн пополнить ТройкуПластиковая карта данного типа пользуется большим успех…

Показать еще

Добавить комментарий