Дебетовая карта Райффайзенбанк: как заказать, виды

Как оформить карту

Оформление возможно 2 способами — на сайте компании или в отделении. Рассмотрение занимает не более 5 минут, поскольку по тарифу не предусмотрен овердрафт. Решение сообщается по телефону или лично, если заявку заполняли в отделении банка.

Для экономии времени рекомендуем воспользоваться сайтом. Выбрав дистанционное оформление, вы посетите отделение только для получения, если не закажите доставку.

Требования и документы

Для подачи заявки пользователь должен быть старше 18 лет и иметь при себе паспорт. Требования к гражданству, прописке, трудоустройству и т.д. — не установлены, поскольку пластик выдается без кредитного лимита.

Для оформления через сайт достаточно указать паспортные данные. Оригинал паспорта потребуется при получении пластика и подписании договора.

Как подать заявку на получение

Если вас устраивают описанные условия дебетовой карты Райффайзенбанка Все сразу, переходите на сайт для заполнения заявки, используя быстрые кнопки. Онлайн заполнение займет менее 10 минут. Система запрашивает ФИО, дату рождения, гражданство, контакты для связи, адрес проживания, паспортные данные.

На последнем этапе вводятся данные о доставке.

Как оформить дополнительную карту
Дополнительная карта оформляется после получения основной. Для этого подайте заявление в офисе банка. При себе нужно иметь копию паспорта лица, на которого выпускается дополнительная карточка. Срок изготовления — от 3 до 14 суток, в зависимости от региона обслуживания.

Дополнительный пластик выпускается с указанием имени владельца. По тарифу предусмотрено участие в программе лояльности и наличие всех опций.

Доставка и активация

Стоимость доставки карточки курьером — 390 р. Данные о способе доставки указывают при подаче запроса. Курьер доставляет конверт, в котором находится договор банковского обслуживания, физический носитель карты и инструкция для активации.

Активировать карточку можно на сайте банка, указав номер, срок действия и секретный код. Там же установите ПИН-код, состоящий из 4 цифр. При возникновении проблем свяжитесь с Call-центром по телефону +7 495 777 17 17.

Особенности

Основной валютой карточного счета по продукту #всёсразу являются рубли. Это оптимальный вариант для большинства жителей РФ. Но при необходимости карточкой можно рассчитаться без проблем и на иностранных сайтах или в магазинах, расположенных в другой стране. Конвертация валюты происходит автоматически по курсу банка. При снятии наличных за границей конвертация также происходит автоматически. При этом за операцию взимается комиссия. Банкоматы зарубежных банков группы Райффайзен банк также не считает своими устройствами.

С операциями за границей приходится сталкиваться не всем

Большинству важнее обратить внимание на следующие особенности:

• программа кэшбэка
• возможность получать проценты на остаток
• программа скидок от компаний-партнеров

Они позволят получить больше выгоды и использовать продукт не только как удобный инструмент для расчетов, но и как помощник в экономии личного и/или семейного бюджета.

Дебетовая карта #всёсразу Райффайзенбанка

Подробнее

Кредитный лимит:

руб.

Льготный период:

дней

Ставка:
от
%

Возраст:
от
18 до
60 лет

Рассмотрение:
2-3 дня

Обслуживание:

рублей

Оформить

Дебетовая карта Четверка ЮниКредит Банка

Подробнее

Кредитный лимит:

руб.

Льготный период:

дней

Ставка:
от
%

Возраст:
от
18 до
65 лет

Рассмотрение:
24 часа

Обслуживание:

рублей

Оформить

Дебетовая карта Росбанка Можно все

Подробнее

Кредитный лимит:

руб.

Льготный период:

дней

Ставка:
от
%

Возраст:
от
18 до
65 лет

Рассмотрение:
3-5 дней

Обслуживание:

рублей

Оформить

Дебетовая карта Opencard банка Открытие

Подробнее

Кредитный лимит:

руб.

Льготный период:

дней

Ставка:
от
%

Возраст:
от
18 до
65 лет

Рассмотрение:
3-5 дней

Обслуживание:

рублей

Оформить

Cashback

Кэшбэк начисляют баллами из расчета 1 балл за каждые потраченные на покупки 100 р. Зачисляют баллы на бонусный счет, где они могут храниться до 3 лет. Использовать баллы можно через личный кабинет на возврат средств (кэшбэк) или подарочные сертификаты от компаний-партнеров. Максимальный размер кэшбэка может составить до 3,9%. Неиспользованные в течение 3 лет баллы сгорают. Банк дополнительно дарит баллы в подарок новым клиентам, на Новый год, день рождение.

Процент на остаток

По счету карты начисление процентов на остаток не предусмотрено. Но владелец может открыть в онлайн-банке сберегательный счет «На каждый день». По нему проценты начисляют по ставке 5,5%. Выплачивают проценты ежемесячно. Переводы между картой и накопительным счетам в онлайн-банке проходят почти мгновенно и бесплатны. При снятии средств с накопительного счета уже выплаченные проценты не теряются.

Важно. Ставка по накопительному счету не является фиксированной

Банк может изменить ее, опубликовав соответствующую информацию на своем веб-сайте.

Скидки от партнеров

Дополнительную выгоду можно получать у партнеров Райффайзенбанка. Они предоставляют держателю скидку до 20%. Список партнеров постоянно расширяется. Размер скидки устанавливается для каждого партнера индивидуально. Актуальный список партнеров доступен на сайте банка. На нем также есть информация о действующем размере скидки.

Частые вопросы

Как доставляют карту?

Почтовым отправлением Почтой России или курьерской службой в срок не позже 20 дней.

Как активировать карту?

Райффайзенбанк предлагает онлайн активацию через:
1. Сайт банка. На сайте во вкладке «Сервисы» перейти в раздел «Активация карты, назначение/смена ПИН-кода», заполнить форму данными с лицевой стороны карты (идентификационный номер, срок действия) и защитный код с обратной стороны.
2. Систему Райффайзен Телеинфо по номеру горячей линии 8-800-700-91-00. Необходимо, чтобы устройство с которого совершается звонок поддерживал функцию тонового набора. Следуйте инструкции автоответчика, после чего звонок будет переведен на линию активации.
3. Систему Райффайзен-Онлайн. Для активации карты через данную систему требуется в ней авторизоваться т.е. ввести логин и пароль, полученные при регистрации.
4. Мобильное приложение Райффайзенбанка, которое необходимо предварительно установить на свой смартфон.

Как узнать состояние счета?

Доступный остаток можно узнать:
1. В Системе «Райффайзен-Онлайн».
2. В банкоматах Банка, проведя бесплатную операцию «Запрос остатка».
3. Связавшись с Информационным центром Банка по номеру горячей линии 8-800-700-91-00.
4. Через Cервис «СМС-Банк», отправив СМС на номер «7722» с запросом: Баланс NNNN, где NNNN – последние четыре цифры номера Карты.

Как поменять или восстановить пин-код?

На сайте www.raiffeisen.ru во вкладке «Сервисы» перейти в раздел «Активация карты, назначение/смена ПИН-кода», ввести данные с лицевой стороны карты (идентификационный номер полученной карты, срок действия карты) и защитный код с обратной стороны.

Как перевыпустить карту?

Порядок перевыпуска аналогичен порядку оформления карты. Если перевыпуск связан с окончанием срока действия карты, то к моменту истечения срока, Банк выпустит новую карту с новым сроком действия. Для получения необходимо обратиться в подразделение доставки карт Банка.

Преимущества

Основное преимущество – возможность получать довольно высокий кэшбэк, причем за любые покупки. У продукта можно отметить также ряд дополнительных преимуществ:

• довольно высокий лимит на получение наличных
• отсутствие комиссии за выдачу наличных не только в устройствах Райффайзенбанка, но и в банкоматах партнеров
• бесплатное пополнение со сторонних карточек
• возможность заказать пластик с индивидуальным дизайном
• наличие возможности заказывать дополнительные карты для близких
• бесплатный перевыпуск карточки при утере, краже
• возможность оформить не только российским гражданам, но и иностранцам

Основные условия использования дебетовой карты

Все дебетовые платежные инструменты Райффайзенбанка можно использовать для оплаты в любых магазинах или на сайтах. Ими также можно оплачивать билеты на самолет или поезд, снимать с них наличные. На некоторые виды начисляется кэшбэк по окончании месяца, на другие (Travel-карты) — мили, которыми потом можно заплатить за авиа или ж\д билеты, проживание в гостиницах или трансфер. По многим тарифам доступны скидки в партнерских компаниях банка. Пополнить счет можно через устройства самообслуживания Райффайзен и партнеров, а также перечислением с других карточек. Кроме того, есть варианты платного пополнения счета. По всем тарифам доступны онлайн-операции через интернет или мобильный банк. К некоторым видам доступны дополнительные карточки.

Условия использования карты

Карточка подходит для постоянного использования — безналичной оплаты и снятия наличных. Ее можно использовать в России и за пределами страны. Благодаря платежной системе Visa, пластик примут во всех странах. Валюта счета — только российский рубль. При снятии денег или оплате услуг в иностранной валюте рубли конвертируются по внутреннему курсу банка.

Выпуск и обслуживание

Карта выпускается только в золотой категории платежной системы Visa. Плата за выпуск отсутствует. Стоимость годового обслуживания составляет 1 490 р. в год за стандартный и 1 990 р. за уникальный дизайн. При оформлении в период с 01.07.19 по 30.09.19 стоимость годового обслуживания — 0 р. на протяжении всего срока действия.

Заемщикам доступен выпуск дополнительного пластика Visa Gold с аналогичным функционалом, но небольшими ограничениями. Лимиты на операции устанавливает владелец основной карточки. Стоимость обслуживания — 1 490 р. в год (индивидуальный дизайн не предусмотрен). Выпуск — бесплатный.

Тарифы и лимиты

Рассмотрим особенности тарифного плана:

Плата за услугу SMS-info списывается, начиная со второго месяца использования. Опцию можно отключить в мобильном приложении или по телефону, сэкономив на банковском обслуживании. СМС-уведомления перестанут поступать на телефон.

На некоторые операции банк установил ограничения:

• дневной лимит на переводы и снятие наличных — 200 000 р.;
• дневной лимит на все транзакции, в том числе безналичные покупки — 6 000 000 р.;
• ежемесячный лимит на переводы и вывод средств — 1 000 000 р.

Пин-код от кредитной карты «Всесразу» банка Райффайзен

Для карт «Все сразу» генерация ПИНа является моментом активации. Поэтому, получив пластик такой категории, пользователь не имеет на руках никакого конверта.

Как создать pin-код

Сгенерировать ПИН для кредитки «Все сразу» можно 2 способами:

• в отделении, где она была получена с использованием pin-пада;
• позвонив на специальную линию по номеру 8 800 700 17 17.

Порядок действий при этом совпадает с описанным в разделе, посвященном активации любого типа кредиток, эмитированных Райффайзенбанком. Иные способы сделать это отсутствуют. Сотрудники банка не имеют возможности активировать продукт без специального устройства. Звонки на номера, отличные от вышеуказанного, также не дадут желаемого результата.

Создание Пин-кода по телефону — наиболее удобный способ.

Как узнать pin-код

Человек, забывший набор цифр, который он задал в качестве ПИН-кода от своей пластиковой карты, не имеет возможности узнать его на стороне. Поскольку этот код является секретным и служит для подтверждения правомерности проводимой транзакции, подобная информация считается секретной. Сообщать ее кому-либо запрещено.

Также не следует пытаться подобрать ПИН-код. Ошибочные вводы суммируются, и после того, как их количество достигнет 3, карта будет заблокирована. При этом в Райффайзенбанке не имеет значения, сколько времени прошло между неудачными попытками получить доступ и были ли между ними факты правильного ввода.

Сбросить счетчик можно только с помощью обращения на горячую линию. Если клиент не уверен в том, правильно ли он помнит ПИН, целесообразно заменить его.

Как изменить pin-код

Изменить эту комбинацию цифр можно любым из способов, предназначенных для ее первоначальной установки. Порядок действий при этом аналогичный.

При работе с сайтом организации потребуется ввести:

• номер карты;
• дату, по которую она действительна;
• код с оборотной стороны;
• цифры, полученные по СМС.

Смена Пин-кода через сайт.

Следует обратить внимание на следующее:

1. Операция должна проводиться без осуществления входа в личный кабинет. Форма для смены ПИН-кода находится не в системе онлайн-банкинга, а на сайте организации.
2. Паролем для идентификации владельца служит одноразовая комбинация цифр, присылаемая банком. Ранее заданный код для этого не используется.

Сменить ПИН можно и посредством телефонного звонка на номер, по которому производилась активация. Потребуется повторить те же действия:

• дождаться СМС;
• ввести в тоновом режиме присланный пароль доступа;
• задать новое значение.

Кроме того, изменить ранее установленную комбинацию можно, воспользовавшись банкоматом. Для этого в главном меню необходимо выбрать соответствующий раздел и следовать указаниям устройства.

Но у этого метода есть существенное ограничение: он не подойдет тому человеку, который забыл действующие цифры. Это вызвано тем, что для получения доступа к проведению операций с картой после ее ввода в устройство требуется подтвердить свой статус владельца, введя ПИН.

Четвертым способом является обращение в отделение банка. При себе нужно иметь паспорт для того, чтобы удостоверить свою личность и саму карту. Менеджер по обслуживанию клиентов, убедившись в том, что человек является владельцем, обеспечит ему доступ к устройству пин-пад, позволяющему задать новую комбинацию. Вводить предыдущую при этом не потребуется.

Как восстановить pin-код

Восстановить ранее заданный ПИН-код невозможно. Если после его смены держатель карты решил впоследствии вернуться к предыдущей комбинации, то ему следует повторно произвести его замену, руководствуясь инструкцией из соответствующего раздела.

Разработка технических методов оказания услуги восстановления ПИНа нецелесообразна, поскольку его замена производится бесплатно неограниченное количество раз и занимает несколько минут. Это же действие поможет и в случае, если код был забыт. Следует не пытаться найти утраченную информацию, а воспользоваться услугой замены.

Программа кэшбэка

Бонусная программа по карте с кэшбэком #Всесразу позволяет накапливать баллы при совершении расходных операций и тратить их у партнеров банка. Кэшбэк начисляется не рублями, а бонусами.

Как накапливаются баллы

Накопление баллов осуществляется при оплате покупок в магазинах и онлайн сервисах. Дополнительно банк начисляет бонусы по праздникам в первый год использования.

Схема начисления:

• День рождения — 300 баллов;
• Новый год — 200 бонусов;
• приветственные бонусы при достижении расходов на сумму более 5 000 р. — 300;
• за каждые 50 р., потраченные в течение первого года использования — 1 балл;
• за каждые 100 р., начиная со второго года — 1 бонус.

Максимальная сумма накоплений — 1 000 в месяц. Срок действия вознаграждений — 3 года.

За квазиналичные операции начисления не предусмотрены. К таким операциям относят покупку лотерейных билетов, пополнение электронных кошельков, оплату страховых, финансовых, брокерских, букмекерских услуг и т.д. Полный список опубликован в правилах программы лояльности.

Как использовать бонусы

Полученные вознаграждения держатели вправе обменять на товары и услуги партнеров Райффайзенбанка. Владельцам пластика доступны сертификаты магазина Ozon.ru, сервиса Яндекс.Такси, баллы РЖД-бонус и мили по программе S7 Priority.

Допускается перевод баллов в рубли. Обмен будет осуществляться по следующему курсу:

Выгоднее всего накопить 20 000 баллов и обменять их по выгодному курсу. Однако нужно учесть, что 20 000 накопится за 20 месяцев при активном использовании карточки. То есть в год нужно тратить минимум 1 000 000 р., распределив расходы пропорционально по каждому месяцу.

Стоимость сертификатов рассчитывается по такому же принципу: чем больше бонусов вы меняете, тем выше курс обмена. К примеру, сертификат на 4 000 бонусов в Ozon равняется 6 000 р.

Как обменять баллы на сертификаты
Для обмена бонусов на сертификаты владельцу счета потребуется перейти в личный кабинет или мобильное приложение, открыть вкладку «Обмен бонусов». На открывшейся странице представлен полный список сертификатов с указанием стоимости в бонусах. Выберите подходящий сертификат и подтвердите действие.

Обратите внимание на сроки получения сертификатов:

• Озон, Яндекс.Такси — 1 рабочий день;
• S7 Priority — 20 календарных дней;
• Cash-back деньгами — 3 недели;
• РЖД — 10 рабочих дней.

Личный кабинет ВсеСразу

Владельцам дебетовой карты Все сразу от Райффайзен Банка доступен личный кабинет программы лояльности. В ЛК отображается бонусный баланс и срок действия накоплений. Там же можно обменять баллы на сертификаты.

Виды дебетовых карт, предлагаемых Райффайзенбанком

Финансовая организация предлагает 10 видов платежных дебетовых инструментов. Среди них есть классические, золотые, премиум-класса, специальные. Рассмотрим каждый вид более подробно.

В Райффайзенбанке можно оформить карты в онлайн-режиме

#всесразу

Платежный инструмент обслуживается без оплаты, если оформить его до 22.12.19 года. Далее обслуживание будет стоит 1490 руб. в год. Главным плюсом карточки является кэшбэк на все покупки, составляющий до 3,9%.

Buy&Fly

Главным плюсом тарифа является начисление милей за покупки (за каждые 100 рублей — 4 мили). Мили можно обменивать на билеты на самолет или поезд, проживание в гостиницах, трансфер. Кроме того, доступны скидки на покупки в магазинах-партнерах.

Детская

Первая карточка для ребенка. Детям в возрасте 6–14 лет оформляется как дополнительная к родительской, с 14 лет — можно приобрести как основную. Родители могут контролировать лимит денег на счете. Предусмотрена специальная телефонная линия для детей для решения ряда вопросов.

Premium Direct

У карты есть целый ряд преимуществ. Прежде всего нужно отметить бесплатное страхование за границей для всей семьи. Также для клиентов программы работает специальная телефонная линия для круглосуточной поддержки. Можно производить срочное снятие наличных за рубежом при утере карточки. Приятное дополнение — скидки на покупки в партнерских организациях.

MasterCard World Black Edition Premium/ Visa Platinum Premium

Годовое обслуживание без дополнительных трат только при выполнении условий пакета «Премиальный 5». В других случаях — 5000 руб. в год. Дополнительные привилегии:

• индивидуальный менеджер;
• специальная телефонная линия для круглосуточной поддержки;
• срочное снятие наличных за рубежом при утере карточки;
• скидки на покупки в партнерских организациях;
• бесплатное страхование за границей для всей семьи;
• бесплатная выдача карточки Приорити Пасс.

Visa Classic Travel

Основное преимущество — начисление милей за оплату картой (1 миля за каждые 40 рублей). 1000 миль в день рождения. Их можно обменивать на билеты на самолет или поезд, проживание в гостиницах, трансфер. Очень интересный продукт для путешественников.

Для путешественников предусмотрена бонусная программа накопления милей

«Лента»

Карточка для тех, кто часто совершает покупки в магазинах «Лента». Начисление баллов до 5% за оплату товаров в этой сети плюс пятипроцентная скидка на товары этих магазинов. Баллы начисляются по следующей схеме: до 3000 — 1%; 3000–5000 — 3%; от 5000 — 5%. Кроме того, 300 баллов приветственных. 1 балл = 1 рубль. В партнерских организациях — скидки до 30%.

Кому доступны предложения от Райффайзенбанка

Требования для потенциальных заемщиков минимальны и не требуют сбора большого пакета документов. Райф допускает оформление кредиток с пониженным кредитным рейтингом, но условия пользования предполагают:

• повышенную ставку по процентам;
• сниженный кредитный лимит.

При своевременном погашении кредитных обязательств и активном пользовании продукта, банк может увеличить кредитный лимит и снизить ставку.

Кредитные карты с низкой ставкой →

Чтобы оформить кредитную карту, достаточно выполнить следующие условия:

1. Возраст 23-73 лет.
2. Российский паспорт.
3. Постоянная регистрация и место работы на территории РФ.
4. Стаж на текущем месте работы от 3 месяцев.
5. Минимальный размер дохода после налогового вычета для жителей Москвы и Санкт-Петербурга составляет 25 000 рублей, для других регионов – 15 000 рублей.

Клиенты могут претендовать на льготные условия и повышенный кредитный лимит при наличии:

• положительной кредитной истории;
• наличии дополнительного документа, подтверждающего материальный доход.

В качестве второго документа на выбор можно предоставить загранпаспорт (с отметками о выезде за границу не старше 6 месяцев), ПТС, справку о подтверждении дохода по форме банка или 2-НДФЛ.

Банк оставляет за собой право запросить второй документ для принятия решения по заявке.

Кредитные карты онлайн-заявка →

Дебетовая карта Райффайзенбанк Premium Direct: для клиентов высокого статуса

Райффайзенбанк предлагает для своих премиальных клиентов особый продукт – дебетовую карту Premium Direct. Карту можно открыть не только для личного пользования, но и дополнительно для использования родными и близкими до пяти таких дебетовых карт.

Заявку для оформления дебетовой карты Premium Direct Райффайзенбанк можно подать онлайн. Нужен лишь интернет и пара минут свободного времени

Карта открывается бесплатно, но с условием обязательного подключения к пакету услуг «Премиум Директ». Пакет действует при соблюдении одного из условий:

• Для клиентов, получающих заработную плату на дебетовую карту Premium Direct Райффайзенбанк, доход должен превышать 300 000 рублей.
• Баланс на конец месяца, на последний рабочий день должен составлять 1 000 000 рублей. При этом движение в течение месяца по сумме должно быть более 500 000 рублей.
• Сумма покупок по одной карте, проведенных по карте, должна составлять от 25 000 рублей за календарный месяц.
• Сумма покупок, проведенных по картам, должна составлять от 75 000 рублей за календарный месяц. Это условие для клиентов, открывших несколько дебетовых карт Райффайзенбанк Premium Direct.

В случае если вы не смогли выполнить ни одно из условий, обслуживание в месяц будет стоить 1 500 рублей.

Преимущества карты

0 рублей – страхование для всей семьи в путешествиях. В летний сезон это особенно актуально.
пополнить карту можно с любых карт абсолютно бесплатно.
бесплатные SMS-уведомления и онлайн-банк

Это важно, ведь мошенники не дремлют, и о любых операциях по карте важно знать своевременно.
карту можно открывать не только в рублях, но и долларах и евро. Что также важно в сезон отпусков: не надо ходить по обменным пунктам для покупки валюты

Стоит лишь открыть карту в нужной валюте и смело отправляться в путешествие, зная, что карта и деньги при себе. Райффайзенбанк не работает с иностранными гражданами по оформлению дебетовой карты. Оформить такую карту Premium Direct Райффайзенбанк с такими возможностями может лишь гражданин Российской Федерации.
горячая линия для карты Premium Direct Райффайзенбанк – это специальная телефонная линия «Premium Line» доступная 24 часа и 7 дней в неделю. По всем вопросам не просто проконсультируют, но при необходимости пошагово по телефону объяснят, как поступить в той или иной ситуации. По горячей линии клиента могут проконсультировать и за рубежом.
в путешествиях при утере карты – можно получить наличные, даже если клиент находится не в России, а за рубежом.

Тарифы и условия обслуживания

Все тарифы

Как оформить дебетовую карту Premium Direct Райффайзенбанк

• Нажать кнопку «Оформить заявку».
• Заполнить фамилию, имя и отчество, обязательно указать действующий и контактный номер телефона, а также удобное время для связи.
• Ждать ответного звонка.

Как видно процедура проста, заполнить все данные – дело 1-2 минут. Главное – указать корректные данные.

В указанный день позвонит менеджер банка с информацией по оформлению и получению дебетовки.

Как получить карту

После одобрения заявки и заказа карты, клиент выбирает дату, время и место встречи с курьером, или же место для получения в офисе. В назначенный срок сотрудник привезет все необходимое: конверт с картой Premium Direct Райффайзенбанк и договором.