Эквайринг Русский Стандарт: тарифы

Торговый эквайринг в Банке Русский Стандарт

Вы можете подать заявку на эквайринг в банке РСБ и получить мгновенный ответ (около 15 минут). В случае одобрения вашей заявки, вам будут привезены POS-терминалы — на это уходит не более трёх календарных дней. Для подключения оборудования приезжает сотрудник Русского Стандарта, он же привезёт пакет документов для заключения договора на оказание услуги. Также вы в любое время можете позвонить на горячую линию.

Эквайринг благотворно скажется на деятельности вашей компании. Проявляться это будет в следующем:

1. Увеличение количества покупателей — ваши товары и услуги смогут приобретать те, кто привык расплачиваться по безналичному расчёту.
2. Вырастет товарооборот. Согласно исследованиям люди через электронные терминалы тратят в 1,5 раза больше средств нежели, оплачивая товар или услугу наличными.
3. В торговле очень распространено фальшивомонетничество. Но возможно оно только при реализации денежных купюр. Вы оградите себя от существенного риска, внедрив в процесс купли-продажи электронный терминал, позволяющий производить оплату пластиковыми картами.
4. Эквайринг позволяет сократить расходы на инкассаторскую службу. Безналичный расчёт затрачивает гораздо меньше времени и сводит вероятность ошибок при рассчётах с покупателем до минимума.
5. Конкурентоспособность. Эквайринг способен зарекомендовать вас, как предпринимателя, идущего в ногу со временем, конкурировать с другими компаниями и выглядеть презентабельно в их глазах.
6. Эквайринг позволяет улучшить уровень сервиса. Его внедрение говорит о том, что вы заботитесь о своих клиентах.

ТОП-20 банков-эквайеров Москвы

Рейтинг составлен на основе объективной оценки московских компаний, лидирующих по уровню доверия бизнеса, технологичности и удобстве и минимальной стоимости обслуживания:

1. УБРиР.
2. Альфа-Банк.
3. Авангард.
4. Центр-инвест.
5. СДМ Банк.
6. Райффайзенбанк.
7. АбсолютБанк.
8. Промсвязьбанк.
9. Банк СПБ.
10. Юни-Кредит.
11. Интеза.
12. ОТП/ ГПБ.
13. РСХБ.
14. РосБанк/ВТБ 24.
15. СБ РФ.
16. УралСиб
17. МИнБанк/СКБ.
18. Юниаструм.
19. СМП/Бин-Банк.
20. Открытие.

Обзор лучших предложений:

10) Интеза

Банк предлагает открытие счета в 3-х валютах, с возможностью удаленного доступа через систему «transact» (предусмотрена интеграция с интернет-бухгалтерией «Мое дело»). Для оформления счета достаточно отправить заявку на сайте компании или обратиться в ближайшее время. Процесс регистрации займет не более суток. Стоимость стандартного пакета услуг обойдется минимум в 11000р., она включает:

• Оформление и обслуживание р/с, онлайн-банкинга.
• Выдачу USB-ключей.
• Проведение 1 платежа через онлайн-банкинг в месяц.

9) Банк СПБ

Одна из наиболее технологичных организаций. Онлайн-банкинг работает на MacOS, обеспечивая доступ через все браузеры. Доступна услуга по отправке платежей через СМС, с помощью WEB-интерфейса телефона. Годовая оплата — от 9500р.

8) Промсвязьбанк

7) Абсолют Банк

Ключевым преимуществом выступает минимальная оплата за ведение валютного счета при наличии онлайн-банкинга (200р./мес.), работающего на MacOS через все браузеры. Годовая тарификация — от 12000р.

6) Райффайзенбанк

Размер годовой платы варьирует от 10000р.

5) СДМ Банк

На оформление р/с и интернет-банкинга уходит 1 день. Для этого требуется 1 обращение в банк. Система удаленного обслуживания функционирует только через Виндовс с браузером Интернет Эксплорер. Данные по расчетным операциям доступны к получению через СМС и электронную почту. Сервис интегрирован с онлайн-бухгалтерией «Мое дело». Минимальная цена — от 12000р.

4) Центр-инвест

Компания привлекает клиентов минимальными ставками на проведение платежных операций: онлайн-банкинга — от 15р., через бумажный носитель — от 18 р. По инвалютным счетам оплата не производится. Сервис дистанционного управления работает на Виндовс с браузерами Интернет Эксплорер, Мозила Фаерфокс и Хром. Услуга обходится в 8880р.

3) Авангард

Положительные характеристики заключаются в открытии р/с и предоставлении доступа к онлайн-банкингу за 1 день. Если оформить заявку на сайте, то посещение банка проводится только 1 раз. Система удаленного доступа работает на MacOS, запускается через все браузеры, но для исключения трудностей с печатью платежных поручений специалисты рекомендуют использовать Интернет Эксплорер или Мозилу Фаерфокс. За услуги придется отдать годовую стоимость от 7000р.

2) Альфа Банк

Для оформления р/с достаточно одного визита в банк. Интернет-банкинг запускается на Mac OS, через все браузеры. Платежи отправляются через СМС и мобильный банк (услуга обойдется в 59 р./мес.). Предусмотрена услуга по бесплатной рассылке уведомлений о расчетных операциях через СМС, интеграции с приложением «Эльба» и «Мое дело». За год потребуется отдать от 13 000р.

1) УБРиР

Особенности работы с личным кабинетом

Открытие личного кабинета для эквайринга в банке сразу обеспечивает доступ ко всем данным о выполненных финансовых операциях. Персональный аккаунт в ECOMM-портале дает возможность дополнительно подключить сервис отчетов OMS.

Для активации аккаунта удобно использовать электронную почту банка – ecom@rsb.ru. Выполнить процедуру можно и в телефонном режиме, пользуясь подсказками менеджера.

Открытие личного кабинета – процедура, которую рекомендуют пройти специалисты банка. Персональный аккаунт открывает широкие возможности:

• Входить можно из разных устройств – компьютера, смартфона, ноутбука, планшета, которые подключены к глобальной сети.
• Контролировать все проведенные операции, составлять отчеты.
• Управлять различными функциями – закрывать рабочий день, подтверждать операции, делать возвраты и отмены.
• Привязать карту и совершать операции списания и зачисления средств.
• Проводить поиск определенных транзакций.
• Формировать счета для оплаты и отправлять их.
• Создавать на основании отчетных данных графики, таблицы, диаграммы и пр.

Использование услуги эквайринга в одном из самых надежных банков страны позволяет обслуживать клиентов аптечным пунктам и магазинам, супермаркетам и салонам, виртуальным точкам продажи и пр. Компания давно и успешно сотрудничает с большим количеством партнеров, принимает для оплаты различные платежные карты. Все операции, проводимые банком, безопасны. Функционирование обеспечено сертификатами безопасности PCIDSS. Проводить операции можно круглые сутки, в любое время есть возможность посетить личный кабинет и выполнить ряд необходимых операций.

Как подключить эквайринг от «Русского Стандарта»?

Получить нужную услугу можно двумя способами – путём обращения с заявлением в банковское отделение и при заполнении электронной формы запроса.

Второй вариант удобнее и быстрее, потому как занимает не больше 15 минут. При подаче заявки через офис банка процесс проверки документации может затянуться до 4–5 суток.

Для заказа эквайрингового обслуживания необходимо:

1. выбрать POS-оборудование;
2. заполнить электронную форму заявки;
3. дождаться ответа специалиста;
4. встретиться с представителем банка для передачи необходимых документов;
5. подписать договор.

Помочь выбрать терминал и рассчитать величину комиссионного сбора за приём безналичной оплаты может специалист call-центра или менеджер в ближайшем банковском офисе.

Терминалы для эквайринга в банке Русский Стандарт: цена и условия

Стоимость терминалов варьируется от 13 до 42 тыс. руб. и зависит от характеристик оборудования. Полный модельный ряд представлен в таблице. Каждое устройство принимает бесконтактные платежи, у всех PIN-Pad внутреннего типа.

Техническое оснащение «Русского Стандарта»

Перечень POS-оборудования содержит следующие устройства:

• стационарные терминалы, которые устанавливают практически во всех крупных торговых точках;
• мобильные терминалы обеспечивают передвижную торговлю, безналичный расчет;
• «продвинутый POS» позволяет рассчитываться как картами, так и иными инструментами безналичного расчета;
• «умный PIN-PAD» встраивается в онлайн-кассу, обходится дешевле, чем полноценное терминальное оборудование.

Также различают типы терминалов по следующим параметрам считывания данных с карты:

• Бесконтактный способ оплаты
• Магнитная полоса
• Чип (EMV).

Документы для открытия счета ООО

Для того чтобы открыть счет вам, как юридическому лицу, понадобятся документы:

• Устав вашего общества и учредительный договор.
• Два свидетельства: о регистрации общества и о постановке его на учет в налоговой.
• Выписка из реестра юрлиц (ЕГРЮЛ) или ее копия, заверенная у нотариуса.
• Письмо в банк с указанием юридического и фактического адресов фирмы и главного управленца.
• Разрешительные документы на ведение деятельности (если ваша деятельность требует лицензии или патента).
• Протокол о создании юрлица.
• Справка, в которой указаны коды ОКВЭД.
• Карточка с указанием образцов подписей лиц, имеющих право подписывать документы, и образец печати ООО (КОПОП).
• Заявление ООО.

• Копии бумаг, в которых подтверждаются права лиц, указанных в Карточке (КОПОП).
• Копии паспортов (или других документов, подтверждающих личность) лиц, указанных как доверенные или представители ООО.

Стоимость торгового эквайринга

Оформляя торговый эквайринг «Русский Стандарт», тарифы для новых, постоянных клиентов сотрудники банка рассчитывают индивидуально, ставки зависят от типа товаров, услуг, объема выручки (100 000–300 000), типа платежной системы, наличия собственного терминала. Предварительную информацию удобно узнать через телефон обратной связи, сайт компании.

Дополнительные расходы:

Покупка терминала — 13 500…22500 руб.
Настройка оборудования работником банка — 1000 руб.
Ведение расчетного счета — 1000…1500 руб./мес.
Важно знать! Оформляя эквайринг Русского Стандарта, открытие расчетного счета в банке не обязательно. Услуга предоставляется по желанию клиента, подлежит оплате в рамках действующей тарификации:
Пакет минимальный (максимальный оборот 100 000 руб.) — 1000 руб./мес.
Пакет базовый (среднемесячный оборот 200 000 руб.) — 1500 руб./мес.

Тарифы на открытие и обслуживание счета в банке Русский Стандарт

Для того чтобы наглядно оценить стоимость обслуживания р/с в банке, предлагаем ознакомиться с основными пунктами тарифного плана «Стандарт»:

Обслуживание счетов ИП

Предприниматель, как и любое юр. лицо, может открыть несколько счетов в банке. Поэтому, если вы захотите открыть второй или третий-четвертый счет, вам будет предусмотрена скидка на открытие этих счетов.

Счета могут открываться в национальной валюте (рублях) или в иностранной. В зависимости от валюты, плата за операции по счетам также будет сниматься в рублях или долларах. По вашему поручению банк может приобретать или продавать валюту, доставлять денежные средства по предварительной заявке или организовать инкассацию вашей торговой точки.

Обслуживание счетов ООО

Все операции, предоставляемые банком, актуальны не только для ООО, но и для других юридических лиц. Предлагаем ознакомиться с тарифами на некоторые услуги банка:

Мобильный эквайринг от Cool-Pay – автоматизация торговли

Мобильный эквайринг помогает усовершенствовать процесс обслуживания клиентов. Упрощаются расчеты с покупателями, экономится время на прием оплаты за товары и услуги, исключаются ошибки кассира, возникающие при работе с наличными. Удобство и простота мобильного эквайринга объясняются принципом его работы. Для организации приема безналичной оплаты не требуется громоздкого и дорогостоящего оборудования, вам понадобится лишь картридер и смартфон. Пользователь подключает картридер к смартфону или планшету и с помощью специального приложения может управлять безналичными расчетами. Так, на первом этапе картридер считывает данные платежной пластиковой карты покупателя. Затем продавец проверяет последние четыре цифры карты, появившиеся на экране, далее вводит сумму, наименование платежа и просит покупателя оставить подпись на экране. После прохождения оплаты покупатель моментально получает чек по смс или на электронную почту. Продавец может контролировать все проведенные транзакции в личном кабинете. Можно также организовать выдачу бумажных кассовых чеков, подключив мобильный фискальный регистратор (принтер чеков) по bluetooth к смартфону.

Права и обязанности сторон

При установке оборудования в торговых точках банковская организация обязана оказывать квалифицированную техническую помощь, а так же предоставлять консультацию по любому вопросу.

Так же стоит отметить другие обязанности банковских организаций:

• Производится установка POS-терминала, а так же проводится первичное тестирование оборудования.
• Информационное сопровождение и помощь в обучении сотрудников, по обслуживанию клиентов и работе с оборудованием.
• Перечисление денежных средств на счёт клиента в установленные сроки, прописанные в договоре.
• Проведение проверки платёжеспособности банковских карт.
• Оказание технической поддержки 24 часа в сутки.
• Предоставление расходных материалов (слипы, чеки и т.д.)

Что касается торговых организаций, то они вправе требовать качественное исполнение услуг, а так же обязанностей. При этом торговые компании должны выполнять ряд условий.

• Подготовить место для установки специализированных терминалов.
• Выплачивать установленное комиссионное вознаграждение.
• Принимать банковские карты к оплате.

Есть ещё одна особенность: банки-эквайеры оставляют за собой право взимать комиссию, отталкиваясь от стоимости товара или услуги не с потребителя, а с продавца. Другие особенности оказания услуг и обязанности прописываются в договоре.

Типы эквайринговых услуг «Русского Стандарта»

Russian Standard Bank предлагает три формы оплаты пластиками:

1. Торговый эквайринг обеспечивает проведение платежных операций через POS-терминалы торговой сети.
2. Мобильный эквайринг расширяет границы оплаты картами без привязки продавца к конкретной географической точке. Мини-терминалы (mPOS), подключенные к телефонному устройству, быстро считывают информацию, благодаря специальному мобильному приложению. Подтверждением операции является личная подпись клиента на экране телефона или введение ПИН-кода на кард-ридере. Мобильные терминалы принимают оплату картами Виза, МастерКард, и Американ Экспресс. Цена кард-ридера (ROAM-RP750X) 7500 руб.
3. Интернет-эквайринг – услуга оплаты платежными инструментами операций онлайн-магазинов. Web-интерфейс торговой точки подключают к сайту банка или платежной системы.

Где скачать договор эквайринга от банка Русский Стандарт?

В абонентском отделе можно запросить соответствующий договор. Он будет содержать стандартные пункты, в том числе:

• Информацию о банке и клиенте.
• Условия предоставления услуги.
• Тарифы за пользование услуги эквайринга.
• Количество обслуживаемых терминалов.
• Условия покупки или аренды торгового экварийнг-оборудования.
• Сроки контракта.
• Дополнительные условия, в том числе и объем пакета предоставляемых услуг.
• Условия действия форс-мажора.
• Особенности решения спорных вопросов и пр.

Заключить договор можно только после подачи соответствующей заявки на обслуживание. Подать ее можно и в онлайн-режиме. Для этого достаточно проделать определенные действия, в том числе заполнить заявку и дождаться звонка менеджера для уточнения деталей сотрудничества.

Документы для открытия счета ИП

Для открытия счета предпринимателю нужно собрать и подать в банк следующие документы:

• Ваш паспорт.
• Свидетельства о постановке на учет в ИФНС и о регистрации в качестве предпринимателя.
• КОПОП.
• Выписка из реестра ИП (ЕГРИП).
• Разрешение на ведение вашего вида деятельности (если для него таковое требуется).
• Если вы работаете нотариусом, следует приложить назначение на должность.
• В случае адвокатской практики — документ об учреждении кабинета, а также свидетельство, подтверждающее вашу регистрацию в реестре адвокатов.
• Заявление об открытии счета.
• Договор о банковском обслуживании.
• Анкета клиента-ИП (берется в банке).
• Доверенность от ИП (в случае открытия счета третьим лицом по вашему поручению).

Торговый эквайринг

Владельцам магазинов, супермаркетов, пунктов выдачи товара и офисов предоставляются стационарные торговые терминалы, подключаемые к онлайн-кассе или ПК. Устройства работают автономно или подключаются к питанию. Оснащены дисплеем, клавиатурой и принтером чеков. Обеспечивают отправку и получение информации с банка.

Если установлена POS-система, подберите пин-gад (SP20) для считывания информации с пластиков и ввода PIN-кода. Мобильный приемник карт не приспособлен для распечатывания чеков или обмена информацией с кредитной организацией. Эти задачи реализует кассовый аппарат.

Тарифы

Размер комиссии определяется выручкой клиента и типом обслуживаемой платежной системы. При покупке терминала на сайте банка (цена 13 500…22500 руб.), клиенту доступны льготные условия обслуживания по ставке 1,8-3,5%.

При аренде или рассрочке торгового оборудования действуют индивидуальные условия тарификации, узнайте приблизительный размер комиссии, обратившись в банк «Русский Стандарт». Эквайринг подключают к платежной системе только сотрудники кредитной организации, услуга платная – 1000 руб. за каждый терминал.

Договор эквайринга также содержит пункт, прописывающий ежемесячную оплату за «Пакет услуг», включающий консультацию персонального менеджера, предоставление бумажных и электронных отчетов по будням. Стоимость комплексного обслуживания 1000-15500 руб./мес. От пакета можно отказаться.

Процесс подключения

Частным предпринимателям и организациям доступна возможность подключить торговый эквайринг через подразделение банка или дистанционно. Заполните анкету на сайте или офлайн, предоставьте полный пакет документов и согласуйте условия регистрации предприятия с менеджером. Выездной специалист в течение 2-3 дней привезет документы, настроит POS-терминал и подключит устройство к кассовым модулям или обеспечит автономную работу. Доступ к мобильной сети осуществляется через встроенный GPRS-модуль, проводного интернета – сетевой кабель или Wi-Fi роутер.

Список документов

Для оформления торгового эквайринга в банке «Russian Standard», потребуется ряд документов:

• копия устава, заверенная работниками налоговых органов.
• паспорт учредителя компании.
• свидетельство о государственной регистрации.
• справку из налоговых органов, свидетельствующую об отсутствии долга.
• реквизиты расчетного счета.
• подготовка рабочего места

Аппараты, взятые в аренду, купленные самостоятельно, проходят проверку на соответствие фиксированным требованиям:

• наличие горизонтальной поверхности размером 30х40 см;
• доступ к розетке;
• обеспечение интернет-покрытия;
• подключение телефонного кабеля, СИМ-карты, мобильного устройства.

Подключить и настроить эквайринг можно через интернет

Схемы перечисления денег

Выбору доступно 3 варианта расчетов:

• SMS – мгновенное списание денег со счета карты;
• DMS – блокировка суммы с последующим перечислением;
• рекуррентные (однотипные) платежи с привязанных пластиков.

Личный кабинет Online Merchant Service

Обновленный функционал Личного кабинета OMS позволяет в реальном времени отслеживать эквайринговые операции, прогнозировать объем выручки, формировать и отправлять отчеты на электронный адрес. Представители малого и среднего бизнеса оценят возможность проведения финансового анализа без привлечения бухгалтеров. Крупные компании отметят скорость обработки запросов в реальном времени.

Торговый эквайринг в Банке Русский Стандарт

Активация торгового эквайринга в режиме онлайн занимает 15 минут. В течение трех рабочих дней отправляются платежные терминалы для эквайринга, после чего сотрудник банка выезжает к клиенту для подписания необходимых документов. Отделение банка вам посещать необязательно. В случае возникновения вопросов постоянно работает служба поддержки.

Возможности, которые для вас открывает эквайринг:

1

Рост объема торговли с помощью привлечения платежеспособных покупателей, оплачивающих товары и услуги платежными картами.

2

Рост продаж. Разнообразные варианты оплаты увеличивают прибыль клиента и среднюю величину продаж. Согласно многим исследованиям, владельцы платежных карт тратят больше, чем потребители с наличными.

3

Увеличение уровня надежности работы предприятия, минимизация возможных рисков. Безналичный расчет снижает оборот наличных средств, что по умолчанию снижает риск хранения больших объемов наличности. Вероятность финансовых потерь из-за возможной оплаты фальшивыми деньгами и ошибок персонала также снижается.

4

Улучшение производительности, оптимизация контроля продаж. Безналичный расчет гарантирует быстроту расчетов и облегчает коммуникации с финансовой организацией. Снижаются затраты на транспортировку и хранение наличных.

5

Рост доли рынка. Предоставляя клиентам оптимальные способы расчета, вы получаете преимущество над конкурентами.

6

Улучшение уровня клиентского обслуживания. Используя платежные карты, клиенты имеют больше вариантов расчета.

Техподдержка эквайринга в банке Русский Стандарт

Антон Соколов:

«Заказал эквайринг в БРС для своего магазина. Могу сказать, что пользоваться терминалом очень удобно. Услуга избавляет от больших сумм наличных в кассе, о безопасности которых я постоянно переживал. Процент комиссии невысокий, вполне меня устраивает. Понравилась оперативность работы специалистов банка. После заполнения заявки на сайте, я через день получил терминал со всеми необходимыми документами и инструкциями. Терминал включен постоянно. Сбоев в работе не было».

Максим Юсупов:

«Я владелец розничного магазина по продаже спортивного инвентаря. Долгое время все оплаты принимал наличными, но около года назад решил, для удобства клиентов, обзавестись платежным терминалом. Заказал эквайринг в банке Русский Стандарт. Меня вполне устроила комиссия за операции, стоимость терминала и уровень обслуживания. Мои клиенты довольны, поскольку получили возможность оплачивать покупки с помощью безнала».

Евгений Синицин:

Условия обслуживания

• банк поставляет оборудование (в случае покупки) ориентировочно в течение 3 дней;
• устройства, приобретенные не у банка (взятые в аренду, купленные самостоятельно и т.п.) должны соответствовать фиксированным требованиям;
• информационные материалы и инструкции для персонала эквайер предоставляет безвозмездно;
• услуги доступа к сети Интернет (при любом из используемых каналов, в том числе и мобильной сети) организация оплачивает самостоятельно;
• сроки зачисления по различным типам операций могут отличаться и прописываются в приложении к договору;
• отчет по операциям входит в «Пакет услуг» и оплачивается отдельно;
• авторизация устройств — круглосуточно;
• техническая поддержка по вопросам эквайринга — круглосуточно.

Услуга эквайринга

В сервисном пакете банка присутствует востребованная услуга торгового эквайринга. Мы не будем останавливаться на особенностях технологии и принципах эквайринга. Об этой технологии приёма платежей пластиковыми картами написано достаточно материала.

В системе расчетов при помощи банковских карт участвуют:

• Торговое учреждение, принимавшее безналичную оплату от покупателя при помощи техничного устройства — POS-терминала;
• Покупатель владелец банковской карты;
• Банк – эквайринг.

Все участники этого процесса связаны одновременно в технологии оплаты и приема платежных средств.

Это интересно: Банкоматы-партнеры Русского Стандарта: объясняем вопрос