Как перевести деньги с Украины в Россию

Переводы с помощью банков

Первое, что приходит на ум в связи с переброской средств за границу – это желание воспользоваться банковскими сервисами. Ведь там работают люди, помогающие перемещать капитал во всех направлениях. Не исключением является и переброска денег за кордон.

SWIFT переводы за границу

Для переброски денег за территорию страны применяются специальные информационно-финансовые системы. Одной из наиболее распространенных и достаточно защищенных является SWIFT. С ее помощью можно делать переброску со своего счета на счет на Украине любого получателя физического лица. Таким же образом можно делать переводы на счета юридических лиц. Но счета отправки и получения должны быть в этом случае в одной валюте.

Для правильного зачисления средств на счета, обязательно нужно взять все реквизиты получателю в собственном банке. В список этих данных в основном  входят:

• номер счета в валюте;
• ФИО получателя;
• банк корреспондент (иностранный банк, чаще всего немецкий или американский);
• банк получателя(украинский);
• счет в банке корреспонденте;
• SWIFT-код банка получателя (как правило он един по всему банку).

Такая информация может находиться на страницах официального сайта в разделе международных платежей. К тем данным необходимо лишь дописать свой счет в нужной валюте.

Срок, в течение которого будет проходить такой перевод денег из России в Украину, может достигать трех суток. Поэтому нужно запастись терпением.

Прямые переводы с карты на карту

Многие банки, стремящиеся внедрять прогрессивные технологии, предлагают выполнять прямую переброску с банковских карт, выпущенных на территории России, на карты в Украине. Такие сервисы чаще всего расположены на официальных сайтах финансовых учреждений.

Форма перевода с карты России на карту Украины

Так, можно на странице tinkoff.ru/cardtocard вписать реквизиты своей карты и банковского пластика украинского получателя. После этого выбрать сумму, необходимую для списания и таким способом делать денежные переводы из России на Украину.

Часто кредитки на такую международную отправку блокируют в целях безопасности клиента. Но иногда могут снимать блокировку по желанию клиента. Более подробную информацию по собственным картам необходимо уточнить у специалистов вашего банка.

Выполнять переводы с карт VISA или MasterCard можно даже с рублевых счетов. Деньги в этом случае конвертируются автоматически. Поэтому даже если счет получателя будет в гривнах, евро или долларах, то деньги поступят в валюте счета.

Такое ограничение связано с тем, что рубль не входит в валюты первой категории. К ним относятся доллары, евро, фунты, швейцарские франки, иены и еще несколько иностранных валют.

Форма перевода Альфа-банка

При зачислениях на счета в украинские банки, с владельцев счетов могут снимать комиссию. Она редко превышает 1-2% от суммы, зашедшей из-за границы. Часто, если отправитель делает перевод со своего счета в России на свой же счет в Украине, то деньги могут зачисляться на льготных условиях.

Что оказалось под запретом

Указ Украины от 17.10.2016 года и некоторые события, которые произошли после этого, сделали запрещенными следующие варианты перевода денежных средств:

• MoneyGram.
• Вестерн Юнион.
• Колибри.
• Юнистрим.
• Золотая корона.
• Webmoney.
• QIWI.
• Яндекс.Деньги.

Одна из основных причин запрета от Украинской стороны – это то, что практически все эти системы в той или иной мере были профинансированы с Российской стороны. То есть под запретом оказались те сервисы, в которых есть у юридических и физических лиц есть свои доли. В некоторых случаях запреты шли от России.

И хуже всего в этой ситуации то, что запрещенными оказались самые простые и распространенные среди пользователей способы – это электронные кошельки. Но не стоит переживать – даже с учетом запретов с обеих сторон, все еще есть способы перевода денег между Россией и Украиной.

Банковские переводы

Пожалуй, самый привычный метод – это перевод между банковскими счетами и картами. Это может быть не так быстро, как в Интернете, однако куда более надежно.

Visa и MasterCard

Самый действенный и простой способ перевода денежных средств между странами – использование международных карт формата Visa или MasterCard. Для этого нужно иметь украинскую и русскую карту такого образца. Никакие другие варианты, такие как MAESTRO и прочие не подойдут. Перевод может осуществляться, например, на сайте Альфа-Банка. Там есть функционал международного онлайн перевода. Он работает, даже если используются карты, не принадлежащие этому банковскому учреждению.

Первое, что собственно надо сделать — оформить такую карту. Обычно это платная услуга. После чего нужно положить на нее денежные средства и знать номер карты получателя. Стоит отметить, что международные карты можно получить в Альфа-банке, который работает как в Украине, так и в России. Этот банк не запрещен в украинском государстве, так как он давно работает в Лондоне и имеет там главный свой офис.

В данный системе перевод осуществляется в течении нескольких минут. Комиссия составляет 2% плюс 40 рублей. Однако это относится к обычным международным картам MasterCard и Visa. Если карты выданы самим Альфа-Банком, то процент уменьшается до 1,5% плюс 30 рублей, что довольно выгодно.

ПриватБанк

Данный способ также довольно быстрый: отправить деньги на карту ПриватБанка очень просто. В связи с обоюдными санкциями двух стран бесплатные переводы были отменены, однако есть способ с помощью уже упомянутой системы SWIFT. Для того, чтобы отправить деньги на украинскую карту, нужно прийти в отделения русского банка и заказать на кассе перевод в Украину. После этого предоставить все данные получателя и отправителя и заказать платеж, он придет в течение 1 дня, комиссия при этом 1-2%.

Сбербанк

Данный банк имеет проблемы с работой украинского филиала. Однако по всей видимости, карты этого банка еще есть на руках у жителей Украины и они действительные. Но чтобы с переводом не было проблем, лучше воспользоваться той же системой SWIFT. Пожалуй, это самый простой способ с переводами в данном банке, так как Сбербанк находиться под украинскими санкциями. Есть также вариант передать эту карту получателю в Украине и позже перечислять на нее деньги, а он уже сможет снять наличные в любом банкомате. Но при этом стоит учитывать курс валют при конвертации из рублей в гривни.

Наличными из России с получением наличных на Украине

Имеется в виду ситуация, когда и у отправителя, и у получателя нет банковских счетов либо их невозможно использовать.

Тут один вариант: выслать наличные деньги Почтой России. Как ни удивительно, система работает до сих пор. Отправить можно только рубли, а получить — только гривны.

Вам понадобится ФИО получателя и его полный домашний адрес на Украине. На сайте Почты России заполните и распечатайте бланк перевода, а потом отправляйтесь с деньгами, паспортом и бланком в ближайшее почтовое отделение. Там придется еще заполнить бланк уведомления о вручении — сделать это заранее нельзя.

За один раз можно отправить не более эквивалента 3 тысяч долларов. Комиссия зависит от величины перевода и складывается из фиксированного тарифа и процента от суммы. Чем меньше денег вы отправляете, тем больше процент.

Чтобы отправить 30 тысяч рублей, придется заплатить 710 рублей — это 260 рублей и 1,5%. Считаем так: 260 Р + 30 000 Р × 1,5%.

А если переводить 5 тысяч рублей, то это обойдется в 230 рублей — это 55 рублей и 3,5%. Считаем: 55 Р + 5000 Р × 3,5%.

Официальные сроки доставки перевода на Украину Почта России не указывает. Есть лишь сроки для внутрироссийских переводов. Но по информации «Укрпочты», деньги могут дойти за период от нескольких часов до 8 рабочих дней — это зависит от технических возможностей почтовых отделений.

Забрать деньги украинский получатель сможет в почтовом отделении, которое будет указано в пришедшей ему квитанции. Если сумма меньше эквивалента 15 тысяч гривен, достаточно только паспорта. Если сумма 15 тысяч гривен и больше, то еще понадобится украинский ИНН.

Сайт Почты России предлагает также отправить деньги через интернет с банковского счета, а получить их наличными в отделении. Но с международными переводами это не работает: в открывшейся форме вам предложат выбрать только почтовое отделение в России.

Если у вас есть сложные вопросы о личных финансах, дорогих покупках или семейном бюджете, пишите: ask@tinkoff.ru. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Перевод денег на Украину из России

Пользователей, которые высылают средства, можно классифицировать как:

• людей, уехавших на заработки в Россию;
• граждан РФ, имеющих прямых родственников на Украине и оказывающих им финансовую поддержку.

Выбирая способ перевода средств, необходимо учитывать ряд параметров. Отношения стран привели к невозможности воспользоваться доступными ранее методами. В сложившейся ситуации стоит грамотно выбрать тип транзакции. Это – залог экономии, гарантия получения денег адресатом.

Перед выбором необходимо определить свой статус в зависимости от таких показателей:

1. Вы местный житель или приехали в Россию с целью заработка.
2. Легальность трудоустройства. Нередки случаи «формального» положения сотрудника на работе, из-за которого могут возникнуть проблемы с переводом денег.
3. Есть ли счета, открытые в финансовом учреждении у вас и вашего адресата.
4. Кому будет осуществляться выплата: родственникам, друзьям, другим лицам.

В эпоху цифровой безопасности особое внимание уделяется персональным данным. Выбирая способ, определитесь, какую информацию вы согласны передать финансовым структурам.. Клиентам с легальным трудоустройством, официальной зарплатой на карту доступны все методы перевода денег

Остальным придется разобраться в том, как работают платежные инструменты

Клиентам с легальным трудоустройством, официальной зарплатой на карту доступны все методы перевода денег. Остальным придется разобраться в том, как работают платежные инструменты.

Несмотря на ограничения, переводы денег на Украину возможны при помощи нескольких способов. Важным критерием остается наличие у получателя банковского счета. В противном случае адресату необходимо получать перевод в наличной форме. Какой метод выбрать, определяет клиент.

Существует ряд правил на проведение денежных транзакций. Суточный объем средств не должен превышать 5000 $. Транзакции возможны только в валюте России или Америки. Средний комиссионный сбор составляет 1% для второй, 2-2,5% для первой.

К проверенным и действующим финансовым учреждениям можно отнести Сбербанк, Приватбанк. Число клиентов, использующих данные сервисы, постоянно растет. Связано это с простотой переводов, низкими финансовыми затратами на услугу. Сбербанк является одним из крупнейших банков России, поэтому уровень доверия высок. Единственное условие – отправитель должен иметь банковскую карточку, номер счета второй стороны.

Особенности денежных банковских переводов:

• требуется наличие пластиковой карты определенного стандарта – Visa, Mastercard;
• конвертация валютных единиц происходит автоматически, без участия клиента;
• не требуется присутствия отправителя в зоне регистрации карты – клиент может перевести деньги в любой точке;
• система самостоятельно обрабатывает транзакцию – на счет приходит та валюта, на которую оформлена карта получателя.

Важный момент: при всех преимуществах банк взимает определенную плату за свои услуги.

Перевод денежных средств на Украину Сбербанком производится по следующей схеме:

1. Следует обратиться в любой офис банка.
2. Предоставить персональную информацию.
3. Внести данные получателя.
4. Указать сумму, единицу перевода.

Отправитель вносит денежные средства в кассу, заполняет бланк и оформляет операцию. Со стороны получателя остается ждать зачисления суммы. Это упрощенная схема.

Заметим: переводы обрабатываются в течение банковских суток. Наличные средства – до 3 дней

Тому, кому важно быстро передать деньги, стоит выбрать другой способ

Способы перевода денег на карту Сбера

Распространенные варианты отправки денег с Украины в Россию на карточку Сбера, которыми пользуются физические лица:

1. PayPal. Это крупнейшая мировая система, через которую можно совершать платежи практически во всех странах.
2. Western Union. Одна из самых известных и старейших систем по переводам денег. Система сотрудничает со Сбербанком и осуществляет транзакции в Россию из многих государств мира.
3. Перевод по почте. Неудобный и очень медленный способ доставки денег. К нему прибегают только тогда, когда все остальные варианты недоступны.
4. SWIFT. С помощью этой системы можно переводить средства практически во все банки мира.
5. MoneyGram. Эта система переводов также сотрудничает со Сбером. Только в Украине находится около 13 тыс. отделений MoneyGram, а по всему миру их более 300 тысяч

Каждый способ характеризуется своими особенностями, недостатками и достоинствами.

PayPal

Перевод с помощью PayPal один из самых удобных для отправителя. Его главная особенность в том, что деньги поступают не напрямую получателю, а сначала на счет платежной системы. Отправитель в режиме онлайн на официальном сайте отправляет деньги на счет гражданину РФ. Получатель выводит деньги со счета PayPal на привязанную к нему банковскую карту Сбербанка.

Размер процентов за перечисление денег в PayPal:

За отправку денег на пластик Сбера система может снять дополнительные проценты. Информация на текущий момент видна в личном кабинете пользователя.

Western Union

Перевести деньги в Россию из Украины посредством Вестерн Юнион могут только физические лица. Провести операцию можно на официальном сайте системы или в офисе. Отслеживать состояние перевода доступно на сайте в режиме онлайн. Также у отправителя есть возможность отменить перевод, но только при условии, что деньги не пришли на счет получателя и не были им сняты.

Комиссия в Western Union складывается на основе нескольких факторах, поэтому нужно уточнять размер процентов у сотрудников в отделении. Но сильнее всего влияет валюта и сумма перевода:

• за отправку с Украины в Россию в долларах США минимальная комиссия — 1,5 $;
• при перечислении в Россию в рублях РФ комиссия начинается от 75 рублей.

Проценты оплачивает только отправитель, со счета получателя система ничего не снимает.

MoneyGram

Эта система денежных переводов ориентирована только на физических лиц. Как и в Western Union, есть возможность отменить отправку средств, если они еще не были зачислены на счет получателя. Особенность отправки финансов по MoneyGram в том, что наличие счета в системе для корректного перечисления денег не обязательно

Важно только указать реквизиты держателя карты Сбербанка

Перевести средства можно только в двух валютах — долларах или евро. Лимиты на отправку — 10 тыс. долларов или 7 тыс. евро. Еще одна особенность — вместе с деньгами отправитель может переслать короткое сообщение адресату до 10 слов.

Комиссия при операциях перечисления зависит от размера перевода:

1. При переводе суммы до 125 $ или € снимается стандартная комиссия в 2,5 $ или €.
2. Если сумма транзакции больше 125 у.е., но не превышает установленных лимитов, то система снимает 2%.

С адресата платежи или проценты за прием средств не взимают.

SWIFT

Перевести финансы через SWIFT-систему могут как юридические, так и частные лица. Отменить уже подтвержденную операцию не получится. Деньги вернутся отправителю, только в том случае, если он укажет ошибочные реквизиты получателя. Осуществить транзакцию можно в любом офисе Сбербанка.

Сумму комиссии определяют не только по размеру перевода, но и по пакету услуг клиента-получателя, которые ему подключены в Сбере:

1. Обслуживание счета не по пакетам или по тарифу «Стартовый», банк снимает 1,5%, но не меньше 25 долл., 30 евро или 300 руб. РФ.
2. По остальным пакетам взимают 0,6-0,9%, но минимум 300 руб., 20$ или 30€.
3. Перевод прямой на счет адресата в Сбере обойдется в 0,7% от суммы, при этом минимально снимут 150 руб. и максимально 1500 руб.

С получателя тоже могут снять комиссию по условиям подключенного тарифного плана.

Почтовый перевод

Для отсылки почтового перевода отправителю обязательно посетить отделение почты. Лимиты по сумме — 15 тыс. гривен или такая же сумма, в любой другой валюте.

Минимальная комиссия — 2%, а максимальная — 6%. Но действует условие: с большей суммы транзакции, снимают меньший процент.

Порядок перевода денег в Россию с Украины, доступные способы

В связи со сложившейся политической ситуацией деловые отношения между нашей страной и Украиной изменились. В частности, теперь перевести деньги в Россию с Украины нельзя через некоторые платежные системы. Способы, при помощи которых можно совершить перевод, будут рассмотрены в этой статье.

В апреле 2018 года в нашей стране было запрещено совершать денежные переводы в Украину. Запрет коснулся платежных систем, которые имеют международное назначение. Это означает, что отправить деньги теперь нельзя с помощью таких систем, как MoneyGram или Western Union. Кроме того, данные системы не могут быть использованы для переводов из Украины в Россию.

Также стоит обратить внимание, что Президент Украины ввел запрет на использование на территории своей страны платежных систем, принадлежащих России. В их число входят Юнистрим, Золотая корона, Колибри, Anelik, Лидер и Blizko

Большинство из перечисленных систем относятся к банкам, действующим в России. Кроме того, перечислить деньги теперь нельзя и посредством электронных кошельков, таких как Киви, Вебмани, Яндекс.Деньги и Единого кошелька.

После введения перечисленных ограничений переслать средства намного сложнее. В данной статье рассмотрим возможные варианты для отправки финансов из России в Украину. В частности, можно отправлять деньги с помощью системы «Форсаж», онлайн-переводов, перечисления финансов со счета в одном банке на счет другого банка, а также путем передачи своей пластиковой карты.

Отправитель, чтобы перевести средства, должен пройти процедуру регистрации на сервисе быстрого обмена финансами, именуемом «5 минут». Чтобы зарегистрироваться, достаточно внести в систему свои данные, в частности, номер сотового и адрес электронной почты.

Владельцы карт также могут пройти регистрацию на сайте «Приват24». Данное условие не обязательно. Если вы не подключили услугу смс-информирования о поступлении средств на карту, то лучше воспользоваться указанным сервисом.

Отправить деньги с Украины можно через почтовое отделение. Учтите, что данный способ перевода более дорогой, по сравнению с банковским. Размер комиссии варьируется от 2 до 6 процентов, в зависимости от суммы перевода. Это говорит о том, что чем больше вы переводите денег, тем меньше комиссионный платеж будет с вас удержан. Минимальная сумма, которую можно перевести, равна 1 доллару. Курс рассчитывается на день совершения перевода.

Время, в течение которого идет перевод, – 2 или 3 дня, включая день отправки. Это относится к простым переводам. Если нужно совершить срочный перевод, то можете воспользоваться услугой электронного перевода. Комиссия за него будет больше, нежели за простой. Размер ее можно уточнить у оператора.

Важно! Украинский Национальный банк ограничил суммы переводов. Это коснулось и переводов посредством почты и банковской организации

К примеру, лица, которые являются гражданами Украины, могут за день, максимум, перевести 15 тысяч гривен, если открыть счет, то сумма увеличится до 150 тысяч.

Выпустить карту Альфа-Банка. Для этого необходимо предъявить сотруднику банка документ, посредством которого удостоверяется ваша личность.

При совершении перевода не забывайте про установленную максимальную сумму. Размер комиссии может варьироваться от 1,5 до 2 процентов плюс определенная сумма.

Вы можете пересылать денежные средства через Приватбанк. Для этого используется система, имеющая международное значение, – SWIFT. Чтобы совершить перевод, вам нужно

Указать реквизиты получателя. В частности, нужно знать номер счета, открытый на имя того, кому адресованы деньги, его фамилию и инициалы, реквизиты банка-получателя.

Учтите, что при использовании подобных переводов денежные средства поступят получателю через 2 или 3 дня после отправки. Банком взимается комиссионный платеж, который зависит от суммы перевода и валюты.

В случае, когда вышеописанные способы перевода денежных средств не могут быть вами использованы по причине высокой комиссии или установленного лимита, можно воспользоваться передачей карточки, открытой в отделении банка. К примеру, можно заказать карту в Приватбанке и затем передать ее вместе с кодом доступа получателю в Россию.

Как перевести деньги с Украины в Россию с помощью банка?

Пусть российские платежные системы оказались у нас под запретом, но некоторые банки соседней страны продолжают работать.

К тому же, существуют международные банки и финансовые учреждения, действующие на территории большинства стран СНГ, поэтому ничто не мешает вам воспользоваться шансом совершить банковский перевод денег с Украины в Россию и наоборот.

Если вы частенько совершаете денежные переводы между двумя странами, то лучше всего оформить пластиковые карты в банке, который работает на территории Украины и России.

Перевод между картами одного банка осуществляется быстро и стоит копейки.

Если по каким-то причинам нет возможности оформить карты, банки предлагают и другие варианты перевода денег.

1. ПриватБанк

Это один из наиболее популярных и продвинутых банков в Украине, который имеет представительства в 5 странах СНГ, включая Россию.

На территории Российской Федерации работает свыше полсотни отделений ПриватБанка, а в нашей державе их и вовсе – несметное количество.

ПриватБанк предлагает несколько видов денежных переводов с Украины в Россию, но, пожалуй, самые надежные и недорогие – это:

1. PrivatMoney.

   Вот такой алгоритм действий вам нужно совершить, чтобы перевести деньги:

   Стоимость этой услуги зависит от суммы, которую вы хотите перевести.

   Если переводите доллары или евро, то придется отстегнуть ПриватБанку комиссию, согласно тарификации в табличке:

   Если совершаете перевод в рублях, то тарифы будут следующими:

2. MoneyGram.

   Чтобы перевести деньги с Украины в Россию через отделение ПриватБанка, вам нужно совершить вот такой алгоритм действий:

   Если вы – пользователь онлайн-банкинга Приват24, то вам даже не обязательно посещать отделение банка, вы можете совершить денежный перевод, не выходя из дома, вот по такой схеме:

   Тарифы на перевод MoneyGram не такие уж и большие:

2. Сбербанк

Этот российский банк успешно работает на территории Украины.

В Российской Федерации его отделений очень много, поэтому, воспользовавшись услугами Сбербанка, чтобы совершить перевод, вы существенно сэкономите время получателю.

Сбербанк предлагает перевести деньги с Украины в Россию тремя способами:

1. MoneyGram.

   С помощью этой платежной системы вы можете перевести только доллары или евро.

   Комиссия за услуги зависит от суммы: если сумма меньше 125 долларов / евро, то банк с вас возьмет 2,5 доллара / евро, если больше – придется заплатить 2% от суммы перевода.

   Максимальный денежный лимит – 10 000 долларов и 7 000 евро.

2. Western Union.

   Эта платежная система одна из самых популярных в мире.

   Сбербанк предлагает своим клиентам воспользоваться ею.

   Всего 15 минут нужно, чтобы получатель стал обладателем суммы, которую вы ему послали. Комиссия – от 5 долларов.

3. SWIFT.

   Основные преимущества этой платежной системы в том, что она:

   • быстрая;
   • недорогая;
   • не ограничивает вас в видах валют;
   • доступна не только физическим, но и юридическим лицам.

   Более детально о ней вы можете узнать на сайте Сбербанка: https://www.sberbank.ua/remittances/view/4/.

3. Райффайзен Банк Аваль

Полную информацию о ней можно найти на страничке официального сайта Райффайзена: https://www.aval.ua/ru/personal/everyday/money_transfers/unistream/.

С помощью Unistream вы можете перевести доллары, евро и российские рубли.

Комиссия, которую берет банк, зависит от суммы: от 0,95% и больше.

Доступна услуга только физическим лицам.

Алгоритм действий достаточно простой: