Как продать акции Сбербанка

Введение в акции — что это и для чего их покупать

Акции представляют собой долевые ценные бумаги, которые дают право на владение частью компании. Акционеры являются владельцами компании. Они принимают участие на собраниях акционеров и влияют на деятельность компании. Конечно, для этого необходимо владеть внушительным пакетом ценных бумаг. Большинство частных инвесторов больше интересует спекулятивная составляющая: рост курса их цены и получение дивидендов.

С популяризацией компьютеров, акции стали представлять лишь электронную запись в реестре. В физическом виде акционер не получает ценных бумаг.

Выделяют два типа

1. Обыкновенные (обычка)
2. Привилегированные (префы)

Первые дают возможность принимать участие в голосовании на годовом собрании акционеров. Вторые же лишены этой возможности, но зато по ним платят больше дивидендов и сами выплаты проходят быстрее. Поэтому большинство инвесторов выбирают второй тип поскольку их больше интересует вопрос получения дополнительного дохода, чем участие в годовом собрании и голосовании.

Более подробно про акции можно прочитать в статьях:

Способы покупки акций физическими лицами через Сбербанк

Граждане, у которых есть свободные денежные средства, могут через Сбербанк заняться инвестиционным бизнесом. В настоящее время финансовое учреждение предлагает услуги по брокерскому обслуживанию на рынке ценных бумаг для клиентов, которые желают принимать самостоятельные решения и распоряжаться капиталом по своему усмотрению. Продажа и покупка акций физическими лицами через Сбербанк – это востребованная услуга на сегодняшний день.

В сотрудничестве со Сбербанком активно участвуют около 200 тыс. инвесторов по всей территории РФ. Они реализуют и приобретают акции и прочие ценные бумаги через учреждение в любое время и из любой точки земного шара, используя электронный портал.

Сбербанк создал редкие условия для своих клиентов, решивших сделать инвестиционные вложения и заняться покупкой акций.

Покупка акций Сбербанка онлайн

Прежде чем купить активы этой компании, следует открыть брокерский счет (БС).

Брокерский счет — счет, финансовыми активами которого являются не только деньги, но и бумаги. В памяти брокерского хранилища фиксируются данные об операциях, совершаемых его владельцем.

Чтобы открыть БС, нужно:

1. Оставить заявку на открытие счета на сайте банка или обратиться за помощью в колл-центр для физических лиц.
2. Выбрать подходящее отделение банка, в котором можно открыть брокерский счет.
3. Подготовить пакет документов, включающий паспорт, ИНН, карту банка, и с ним обратиться в офис компании.
4. Заполнить в двух вариантах анкету на открытие БС, изучить соглашение и акт приема-передачи.

Удобнее предварительно позвонить в офис Сбербанка и договориться о времени визита. Это необходимо, чтобы не сидеть в очереди и не терять время зря, потому что:

• не каждое отделение банка занимается открытием БС;
• во всем офисе брокерскими счетами занимается один человек.

Зарегистрировать БС можно через вэб-версию сервиса «Сбербанк Онлайн». Для этого потребуется:

1. Авторизоваться в сервисе.
2. Зайти в раздел «Прочее».
3. Открыть вкладку «Брокерское обслуживание».
4. Следовать дальнейшим инструкциям.

Пополнять брокерский счет можно через онлайн-сервис банка.

Инструкция по пополнению БС в мобильной версии:

1. Зайти в раздел «Платежи».
2. В поиске ввести «Брокер».
3. Выбрать предложенный раздел по пополнению БС.

Инструкция по пополнению БС в вэб-версии:

Перед тем как приобрести акции Сбербанка, следует:

• скачать приложение «Сбербанк Инвестор» для смартфона (доступно для Android OS и iOS) или сервис «QUIK» для компьютера или планшета;
• авторизоваться в системе (логин — номер БС, а пароль можно получить, обратившись на горячую линию 8-800-555-55-50).

Как определить, стоит ли покупать акции Сбербанка? Можно открыть статистику бумаг этой компании в приложении «Сбербанк Инвестор» и изучить динамику роста или снижения их стоимости. Если окажется, что за последнее время наблюдается устойчивый рост цен, то можно их приобретать.

Стоимость одной бумаги банка, например, в июле 2019 года составила в среднем 237 руб.

Почему стоит купить акции Сбербанк

Сбербанк занимает лидирующие позиции в банковском секторе РФ:

• 1/3 активов банковского капитала
• 1/2 частных вкладов
• 1/3 выданных в России кредитов
• Отделения есть в каждом городе

Ни один другой банк не может похвастаться такими результатами. Сбербанк является крупнейшим банком в восточной Европе. 1/4 акций принадлежат иностранцам, что говорит о высокой привлекательности со стороны западных инвесторов. Имеет высокий кредитный рейтинг.

Большинство выданных ипотек также приходится на долю Сбербанка, а это долгосрочный доход для банка.

Немного истории

Главным акционером Сбербанка является ЦБ. Он является владельцем 50% и еще 1 акции.

В декабре 2007 Сбербанк возглавил Герман Греф (он и по сей день сохранил этот пост). В том же году акции претерпели дробление: 1 акция номиналом в 3000 рублей стала 1000 с номинальной стоимостью в 3 рубля каждая.

2011 год Сбербанк купил инвестиционную компанию «Тройка Диалог». В 2012 Сбербанк приобрел турецкий банк «Denizbank» и стал крупнейшим банком в Европе. В 2019 году продал его.

В целом Сбербанк является не просто банком. Это целая экосистема, куда входят следующие проекты: Яндекс Маркет, Яндекс Деньги, Домклик, Работа.ру, СберКлауд, Сбер Мобайл и т.д.

Кто владеет государственными банками в России

В России есть специальная структура, которая занимается управлением государственной собственностью.

Вот, например, 100% голосующих акций другого «государственного» банка — Россельхозбанка принадлежат Федеральному агентству по управлению государственным имуществом. Его еще называют «Росимуществом».

Этому же агентству принадлежит 60,9 % акционерного капитала Группы ВТБ.

Росимущество находится в ведении Министерства финансов Российской Федерации. А руководство Минфином осуществляет Правительство РФ.

То есть можно сказать, что Россельхозбанк и ВТБ через Росимущество принадлежат Правительству России.

Другое дело – Сбербанк.

Как продать акции Сбербанка

Сегодня это доступно каждому акционеру, любое физическое лицо может продать акции банка. Большинство их было получены в 1993 году, когда проходила приватизация, или приобретены позже в банке. Первый вариант предусматривает наличие сертификатов с указанием количества обыкновенных или привилегированных акций и номинальной стоимости. Не стоит путать номинал с их реальной стоимостью на бирже, так как это абсолютно разные понятия, не связанные друг с другом. Перед тем как заняться продажей, необходимо:

1. Определиться, какого типа ценные бумаги (обыкновенные или привилегированные), поскольку цена у них разная. Это позволит избежать каких-либо недоразумений с будущим покупателем и точно рассчитать сумму выручки после продажи.
2. Подготовить все подтверждающие документы о праве на акции. Это может быть сертификат, выписка из реестра акционеров, договор купли-продажи и т.д. Такой подход не только упростит сделку, но и в отдельных случаях даже поможет сэкономить средства или продать намного дороже.
3. Пересчитать акции, указанные в сертификате. Для этого надо умножить обыкновенные – на 1 тысячу, а привилегированные – на 20. К примеру, если сертификат на одну обыкновенную акцию и сто – привилегированных, то должно получиться: тысяча обыкновенных и две тысячи привилегированных.
4. Желательно знать их текущую стоимость на бирже.

Способы реализации

Существует два варианта:

1. Продажа через сам банк. Данный способ более сложен для простого обладателя ценных бумаг. Необходимо будет посетить ближайшее отделение Сбербанка и оформить брокерские документы. Плюс – более высокая цена пакета, минус – длительность процедуры. Отдав акции, придется неделю, включая выходные, ждать поступления денег на счет. С вас возьмут пошлину и налог.
2. Продажа через инвестиционную компанию. В этом случае вся процедура оформления и перевода бумаг ляжет на плечи фирмы. В течение дня деньги поступают на счет или выдаются наличными. Данный вариант удобен. Минус ограничение на количество акций. При продаже небольшого пакета (до тысячи), может быть невыгодным.

Еще вариант: продажа частному покупателю. Вы заключаете договор, получаете деньги на руки в день сделки. Данный способ продажи применим для сумм до семисот тысяч рублей.

Пошаговая инструкция: как купить акции Сбербанка физическому лицу

Акции Сбербанка котируются на фондовом рынке и имеют самый большой оборот торгов на бирже ММВБ. Компания является крупнейшей по рыночной капитализации в России (правда Роснефть, Лукойл и Газпром совсем рядом).

Всего выпущено 21,5 миллиарда акций: чуть больше 21 млрд. обычных (21 586 948 000 шт) и ровно 1 млрд. привилегированных.

Купить акции Сбербанка может любой желающий. Для этого потребуется открыть брокерский счет. Это особый вид счета, который позволяет хранить одновременно деньги и ценные бумаги. При чем можно покупать не только акции Сбербанка, но и другие доступные для торгов финансовые инструменты (облигации, Опционы PUTT и CALL, фьючерсы, ETF фонды), валюты, товары.

Для открытия брокерского счета рекомендую следующих брокеров, с которыми работаю сам:

Это два лидера в сфере оказания брокерских услуг. Пополнение/снятие средств без комиссии. За торговый оборот взимается менее 0.03573% (ее можно еще уменьшить при торговых оборотах от 1 млн.рублей). Это самые низкие комиссии среди всех брокеров.

Как выбрать брокера для фондовой биржи

Итак, вот что нужно сделать для покупки акций Сбербанка:

Шаг 1. Зарегистрироваться у брокера

В процессе создания аккаунта, брокеру необходимо предоставить документы удостоверяющие личность:

Форма регистрация у брокера очень простая:

Шаг 2. Создание брокерского счета

Для этого в личном кабинете брокера нажмите на ссылку «Открыть новый договор»

Выбираете тип счета

Рекомендую открыть ЕДП (единая денежная позиция) или ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). После чего Ваш брокерский счет будет уже готов для работы.

Можно открыть счет ИИС, который позволит вернуть 13% подоходного налога с суммы пополнения брокерского счета. Однако возврат за год ограничен суммой 52 тыс. рублей (это эквивалентно 400 тыс. рублей пополнения). Для получения льготы есть требование к минимальному сроку существования счета — 3 года. Это удобно и выгодно для тех, кто инвестирует на какой-то срок.

Более подробно про плюсы и минусы ИИС читайте в статьях:

Шаг 3. Пополнение брокерского счета

Есть несколько вариантов пополнить свой счет. Например, можно приехать в банк брокера и положить деньги наличкой. Это вызывает некоторые неудобства, поскольку не факт, что отделение брокера находится рядом, а специально ехать не у каждого есть возможность.

Шаг 4. Выставление заявки на покупку Сбербанка

Брокер предоставит доступ к торговым терминалам. Это программа QUIK и мобильные приложения (на Android и iOS). Например, я пользуюсь «Финам Трейд» для торговли. На бирже можно выставить заявку на покупку, после чего акции моментально будут отображены на брокерском счету.

Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов

В реестр держателей после покупки акций данные попадут спустя два дня. Это связано с тем, что биржа работает по системе торгов Т+2. Для получения дивидендов от Вас ничего не требуется кроме владения акциями на день закрытия реестра. Более подробно читайте:

При выплате дивидендов брокер автоматически удержит 13% налога.

Продать акции Сбербанка также просто как и купить. В течении торговой сессии ММВБ (с 10:00 до 18:40) можно совершать бесчисленное число операций по покупке и продаже любых активов.

Мы рассмотрели самый простой и доступный способ для каждого. При этом он не подразумевает никаких трат. Многие другие брокеры могут брать комиссии за какие-то простые вещи, которые должны быть бесплатными. Например, за пополнение и снятие.

Преимущества сделок

Преимущества покупки акций:

• удобный способ выгодно вложить капитал и приумножить его стоимость;
• дивиденды от успешных компаний постоянно растут;
• можно выгодно продать, подарить и оставить в наследство своим потомкам.

Способы приобретения физическим лицом при участии Сбербанка:

1. В отделениях финансового учреждения. Право на торговлю лицензировано Центробанком.
2. Через фондовую биржу и прочие финансовые площадки, с которыми Сбербанк осуществляет сотрудничество. Покупка на Московской валютной бирже и прочих площадках обойдется дешевле, так как ценные бумаги реализуются по стоимости на рынке. Сбербанк предлагает брокерские услуги и берет определенный процент от сделки.

Эксперты по-разному оценили странную сделку, которую совершили правительство и Центральный банк России

Как известно, Центробанк России продаст правительству акции Сбербанка, причем доля в банке будет выкуплена за счет фонда национального благосостояния.

Эксперты живо отреагировали на эту странную – как это государственный банк другой государственный банк государству же?!.

Аналитики канала «Бойлерная» пишут по этому поводу:

«Рыночная стоимость пакета ЦБ – около 2,9 трлн руб. В ФНБ сейчас находится порядка 7,8 трлн руб.

Силуанов уверяет, что покупка акций Сбербанка выгоднее, чем вложения средств ФНБ в гособлигации. При этом как положительный момент отмечается ликвидация конфликта интересов. Все эти годы ЦБ владел банком, который откусывал огромные куски финансового сектора за счет неограниченного доступа к финансовым ресурсам, которые предоставлял ЦБ, призванный регулировать банковский сектор.

Еще раньше, чем появилась новость о продаже стало известно, что бывший вице-премьер Ольга Голодец назначена на пост зампреда Сбербанка. Члены медведевского правительства вышли из правительства через дверь и теперь лезут в окно, порулить банком…»

Покупка контрольного пакета Сбербанка Минфином у Центрального Банка РФ станет способом профинансировать приоритетные расходы бюджета, подтвердили РБК в Минфине. Расходы могут быть увеличены на 1,25 трлн руб. за четыре года — фактически их обеспечит Фонд национального благосостояния. ЦБ продаст Минфину РФ Сбербанк с прибылью 2400%. Половину он отдаст в бюджет на указы Путина, остатком покроет собственные убытки от санаций банков-банкротов. Банк России, за последние 5 лет «напечатал» 6 триллионов рублей для спасения банков принадлежащих олигархам близким к Путину Банк России зафиксирует прибыль от продажи пакета акций Сбербанка в размере около 2,45 трлн рублей, в федеральный бюджет передаст в денежной форме порядка 1,25 трлн рублей в ближайшие четыре года.

«Вы поняли, что произошло? – задается вопросом аналитик Открытой электронной газеты Forum-msk.ru:

«ЦБ РФ — это государственный банк. Сбербанк тоже государственный. Естественно, государственным является и правительство РФ. Так что и кто кому продает?

В принципе, можно просто передать государственные активы от одного госучреждения — другому. Так все и делалось спокон века.

Но у нас сейчас офигенно креативные люди сидят в правительстве. Министр Силуанов так и назвал предстоящую аферу — «креативной бухгалтерией» (creative accounting).

В чем афера?

Просто так в Фонд национального благосостояния не залезешь — он не для того создавался. Зато можно, оказывается, средства фонда продать государству — государственное же! Ну и пустить разблокированные средства на что придется.

Видите, ЦБ передаст в бюджет только половину полученной астрономической суммы, да еще частями, с рассрочкой на 4 года. А куда остальное? ЦБ не обязан ни перед кем отчитываться, он у нас «государство в государстве». Но, наверно, как-то распорядятся такими-то деньжищами, чай, не пальцем деланые…

Ну фантастика, чо! Просто прийти и взять у государства два с половиной триллиона. А Улюкаев за какие-то два ляма зелени сидит…»

А вот экономист Антон Шабанов пока еще не столь пессимистичен, хотя тоже задается вопросом: чем все это закончится?

«Одна из самых обсуждаемых новостей последних дней — передача Сбербанка под контроль правительства (если точно — министерства финансов) за счёт Фонда национального благосостояния (ФНБ).

Чего только уже не было сказано и написано на эту тему. Я не люблю комментировать деятельность коллег, но тут всё же напишу пару слов.

Прежде всего скажу, что вот сейчас никакой хитрой схемы по распилу не видится. Подчеркну — здесь и сейчас, всё может в будущем измениться и что-то мне кажется, что так и будет.

Поясню: берутся очень большие деньги из нашего ФНБ (такой кубышки на чёрный день) и вкладываются в Сбербанк. Акции банка будут храниться в ФНБ и увеличивать его стоимость.

Как средство для вложения Сбербанк очень неплохой актив, особенно на длинном горизонте времени. Так что тут претензий нет!

Но возникает другой резонный вопрос. Представим себе, что произошло что-то плохое (тьфу-тьфу-тьфу) и надо использовать деньги ФНБ. Потому что ФНБ для этого и создаётся, на «чёрный день». Но там не деньги, а акции Сбербанка. Снова продавать? Кому? Кто купит такого слона целиком?

И главное… Если всё плохо, то продавать придётся очень дёшево. Вы бы хотели ОЧЕНЬ ДЁШЕВО купить весь Сбербанк? Я бы вот да и если это у кого-то получится…

Одним словом пока ничего криминального нет. Но эта история явно получит своё продолжение, вот только какое?»

Дивиденды Сбербанка

Дивидендная история Сбербанка резко улучшилась с 2018 года. Теперь компания направляет на выплату дивидендов заметно большую часть своей прибыли. Планируется увеличить долю выплат с 25% до 50% к 2020 году. Инвесторам эта идея крайне понравилась и на этих новостях бумаги стали расти несмотря ни на какие санкции запада.

График дивидендов:

Привилегированные акции Сбербанка традиционно стоят дешевле обычных рублей на 20-25. На них платится такая же сумма дивидендов. Поэтому выгоднее владеть префами Сбера, поскольку в процентном соотношении получаются более выгодными.

На тему выбора между обычкой и префами Сбера есть отдельная статья:

Сбербанк обычка или префы

Что такое акции Сбербанка

Они представляют собой разновидность ценных долевых бумаг, позволяющие их законному обладателю претендовать на доходы банка в виде определенной части дивидендов и имущества при ликвидации. Какие акции можно купить в Сбербанке? В настоящее время с учетом предпочтений инвестора и его намерений, которые он преследует, доступны следующие виды:

• простые;
• привилегированные.

Первые дают возможность быть активными участниками акционерного собрания, то есть иметь право голоса. Одна ценная бумага – один голос. Это является основным их достоинством. По стоимости они дороже простых акций, вместе с тем доходности отводится второстепенная роль.

Привилегированные акции потенциально несут своим обладателям больше преимуществ относительно дивидендов, так как прибыль от них значительно выше. Поэтому покупают их в банке те, кто настроен на получение доходов, а не активное участие в деятельности финансового учреждения. Выплачиваются проценты от чистой прибыли, согласно установленного регламента, раз в году.

Акция Сбербанка

Следует отметить, что в России такой вид ценных бумаг достаточно распространен и популярен в отличие от мировых финансовых учреждений. Причина, скорее всего, кроется в том, что свое широкое распространение они получили во время приватизации, когда их приобретали трудовые коллективы.

Кстати, их владельцы, согласно российскому законодательству, также могут голосовать на собраниях при следующих обстоятельствах:

• когда происходит реорганизация АО;
• не выплачиваются дивиденды.

Стоит ли покупать

Наличие ценных бумаг в перспективе прекрасная возможность оставить их в наследство или же оформить дарственную детям, другим близким родственникам. При грамотной работе увеличиваются шансы получить дополнительную прибыль по дивидендам за короткое время в виде процентов. Поэтому до того как купить ценные бумаги Сбербанка, инвестор должен быть абсолютно уверенным в эффективности объекта. При нынешней нестабильной экономике главным критерием долгосрочного инвестирования выступают стабильность и высокие экономические показатели.

Задаваясь вопросом, стоит ли покупать акции Сбербанка, нужно посмотреть показатели, которые доступны на различных специализированных площадках Интернета, положительно характеризующие данную финансовую организацию:

• гарантированная государственная поддержка, так как Центробанк является главным акционером;
• достойное место по основному капиталу в структуре банков мира;
• кредитование российских предприятий – более трети всех займов;
• высокий рейтинг надежности; огромная сеть филиалов;
• предоставление двух видов инвестиций – обычные и привилегированные;
• устойчивый рост доходности;
• лидерство по динамике, опережение темпов изменений общего индекса ММВБ;
• способность восстановиться и развиваться после «обвальных» проблем в 2008 года.

Эти и другие данные могут наглядно говорить о том, что акции Сбербанка являются ликвидными на российском фондовом рынке и гарантированным вложением, поскольку «за плечами» финансового учреждения стоит государство, которое отвечает по всем обязательствам.

Кроме этого, статистика показывает, что большая часть операций совершается частными лицами через Сбербанк. Относительно стоимости ценных бумаг – она имеет устойчивую тенденцию роста. Кроме кризисного периода 2013 -2014 годов (за одну акцию давали не более семидесяти рублей), только раз цена акций серьезно упала – они стоили меньше двадцати рублей – это было в 2008 году. На этот год эксперты дают прогнозы котировки в диапазоне 190 – 250 рублей. Минимальная стоимость сегодня 170, а максимальная – 260 рублей.

Чтобы добиться успехов, извлечь максимум прибыли, нужно придерживаться этих показателей, совершая покупки и продажи.

Реализовать акции можно несколькими способами

Финансовые площадки, где можно совершать сделки и инструменты

Перечислим основные площадки для совершения сделок.

1. Сбербанк входит в число игроков фондового рынка и сотрудничает с крупнейшей торговой площадкой — Московской биржей. Здесь физические лица имеют возможность покупать и продавать акции российских и иностранных компаний, а также пользоваться иными инструментами финансового рынка.
2. На срочном рынке МБ производится торговля финансовыми инструментами российских компаний и компаний стран Восточной Европы. Частным инвесторам на площадке предлагаются широкие возможности по достаточно демократичным ценам. Клиенты имеют доступ к разным контрактам (фьючерсы, опции) на акции. Срочный рынок имеет развитую инфраструктуру, основан на новых технологиях и доказал свою надежность и ликвидность многолетней деятельностью.
3. Если клиент не желает сотрудничать с посредниками в виде биржи, то Сбербанк предоставляет обслуживание на такой площадке, как внебиржевой рынок. Покупатель ценных бумаг имеет возможность напрямую договариваться с продавцом, минуя третьих лиц. Банк оказывает услуги на ВР только физическим лицам, которые согласно закону признаны квалифицированными инвесторами. На площадке открывается возможность приобретать ценные бумаги европейских и российских компаний.