Рассчитать переплату по кредиту на калькуляторе ипотеки Альфа-Банка

Ипотечный калькулятор Альфа-Банка — как рассчитать платеж?

В апреле 2020 года жилищный кредит остается одним из популярных банковских продуктов. Для физических лиц предлагаются гибкие условия, индивидуальные ставки. Для самостоятельных подсчетов переплаты и поиска оптимального варианта применяется ипотечный калькулятор Альфа-Банка.

Что такое ипотечный калькулятор Альфа-Банка?

Это сервис, позволяющий произвести расчеты по ипотеке. Он работает на основе математических формул.

Калькулятор ипотеки Альфа-Банка позволяет:

• найти, какие платежи по кредиту будут для вас оптимальными;
• узнать, какая сумма кредитования не ударит по семейному бюджету;
• определить лучший срок выплат: на год, 10 лет или на другой период.

Как пользоваться ипотечным калькулятором?

С его помощью вы легко сможете найти подходящее предложение Альфа-Банка. Для этого нужно указать:

• стоимость недвижимости;
• сумму и валюту первоначального взноса;
• срок кредита;
• ставку;
• вид платежа;
• дату выдачи кредита.

Часто задаваемые вопросы

Будет ли окончательным расчет в калькуляторе по ипотеке от Альфа-Банке?

Нет, поскольку перед назначением ставки учитываются показатели скорингового балла. Его расчет предполагает изучение кредитной истории, дохода и др. показателей.

Под какой процент Альфа-Банк выдает ипотеку?

Ставка зависит от программы. По льготным или государственным программам можно получить ипотеку по ставке от 8.59%.

Могу ли я рассчитать досрочное погашение ипотеки в Альфа-Банке?

Да, это можно сделать с учетом условий конкретного банка.

Документы для получения кредита наличными со стандартными лимитами

Владельцам зарплатных карт
Общие условия

Второй документ на выбор:

• заграничный паспорт;
• водительское удостоверение;
• ИНН;
• СНИЛССтраховое свидетельство государственного Пенсионного фонда;
• полис/карта обязательного медицинского страхования;
• ваша дебетовая или кредитная карта любого банка.

Банк вправе запросить дополнительную информацию, а также документы, необходимые для подтверждения информации. В случае, если стаж на текущем месте работы составляет менее 3 месяцев, необходимо предоставить подтверждение дохода в форме справки 2-НДФЛ или по форме банка.

Второй документ на выбор:

• заграничный паспорт;
• водительское удостоверение;
• ИНН;
• СНИЛССтраховое свидетельство государственного Пенсионного фонда;
• полис/карта обязательного медицинского страхования;
• ваша дебетовая или кредитная карта любого банка.

Третий документ на выбор:

• копия документа на автомобиль, находящийся в собственностиСвидетельство о регистрации транспортного средства/ Паспорт транспортного средства (ПТС) категории «А», «В», «С», «D» в собственности (срок с даты выпуска автомобиля на дату подачи заявления не более 5 лет для автомобилей российских марок и не более 7 лет для автомобилей иностранных марок).;
• копия заграничного паспорта со штампами паспортного контроля, подтверждающими факт поездки за рубеж в течение последних 12-ти месяцев;
• копия полиса добровольного медицинского страхованияКопия лицевой стороны полиса.;
• копия трудовой книжкиКопия трудовой книжки действительна в течение 30 дней с момента выдачи.;
• копия полиса добровольного страхования транспортного средства «КАСКО»;
• выписка по счету с остатком не менее 150 000 руб..

Документы, подтверждающие место работы и доход, на выбор:

справка по форме 2-НДФЛ за последние 3 месяцаСправка по форме 2-НДФЛ действительна в течение 30 дней с момента выдачи. или по форме банкаСправка организации с указанием ее реквизитов (ИНН, юридический адрес и т. д.), с указанием даты выдачи, вашей даты рождения, паспортных данных, а также информация о том, с какого периода и в какой должности вы работаете в данной организации..

DOCСправка по форме банка62,5 КБ
PDFОбразец заполненной справки по форме банка267,3 КБ

Банк вправе запросить дополнительную информацию, а также документы, необходимые для подтверждения информации.

Заполните заявку и получите одобрение онлайн

Базовая процентная ставка по ипотеке по готовому и строящемуся жилью:

Первичный рынок:

При первоначальном взносе от 10% — 9,29%

При первоначальном взносе от 20% — 8,79%

Вторичный рынок:

При первоначальном взносе от 15% — 9,69%

При первоначальном взносе от 20% — 9,19%

Что уменьшает ставку (скидка от базовой ставки, скидки не суммируются):

—

-0,3% Покупка недвижимости у ключевого партнера Альфа-Банка

—

-0,4% Покупка недвижимости у Exclusive-партнера Альфа-Банка

—

-0,7% Зарплатным клиентам Альфа-Банка

—

-0,7% Клиентам A-Private

—

-0,4% за выход на сделку в течение 30 календарных дней после одобрения кредита (суммируется с остальными скидками)

Увеличивает (надбавки к базовой ставке, могут суммироваться):

—

+0,5% — ипотека по 2-м документам.

—

+0,5% — для ИП и собственников бизнеса.

—

+2% — отказ от страхования жизни.

—

+2% — отказ от страхования титула

—

+4% — отказ от страхования жизни и титула

—

+1% — ипотека на жилой дом и земельный участок

Получите предварительно одобрение сразу в личном кабинете, заполнив только паспортные данные.

Выберите кредит

Без справки

Возможность онлайн-заявки

На 1 месяц

Кредиты на карту

Для пенсионеров

На полгода

Студентам

По паспорту

На 1 год

На 2 года

Без залога и поручителей

На 3 года

На 5 лет

Наличными

На 7 лет

Рефинансирование кредитов

На ремонт

На строительство

Со справкой

30 000 руб

50 000 руб

Под залог авто

100 000 руб

150 000 руб

Архив кредитов

200 000 руб

300 000 руб

500 000 руб

1 000 000 руб

До 3-х дней рассмотрения заявки

Рассмотрение заявки в день обращения

Экспресс кредит

Для держателей зарплатных карт

Без оформления страховки

Для зарплатных клиентов

Иностранным гражданам

150 000 руб без справок

1 500 000 руб без справок и поручителей

Без поручителей

100 процентов одобрения

Рефинансирование с возможностью онлайн-заявки

Рефинансирование под более низкий процент

На карту без посещения банка

Под залог недвижимости без справок

От чего зависит переплата по ипотеке?

Переплата по ипотечному кредиту зависит от 4 параметров:

1. Процентная ставка.
2. Срок кредита.
3. Сумма ипотеки.
4. Тип платежа.

Рассмотрим каждый параметр подробнее.

Процентная ставка

Тут все просто — чем выше процентная ставка по ипотеке, тем больше будет переплата.

Пример:
Сергей взял 2 млн. ипотеки под 13% годовых на 10 лет. Первый взнос 10%. Считаем на нашем калькуляторе: переплата составила 1 425 112.42 рублей. Идем дальше.

Антон взял ту же сумму на тот же срок, но по ставке 10%. Первый взнос 10%. Он переплатит банку 1 054 456.06 рублей. Разница практически в 1,5 раза. Таким образом, видим, что чем выше ставка, тем больше заемщик переплачивает по ипотеке.

Срок кредита

Рассмотрим, как влияет срок ипотечного кредита на переплату. Приведем 2 примера, в которых отличается только срок ипотеки.

Сергей

Сумма: 2 млн. рублей.

Первый взнос: 200 000 рублей.

Ставка: 10%.

Срок: 15 лет.

Переплата: 1 681 721.03 рублей.

Антон

Сумма: 2 млн. рублей.

Первый взнос: 200 000 рублей.

Ставка: 10%.

Срок: 20 лет.

Переплата: 2 368 893.22 рублей.

Сумма ипотеки

Продолжаем наши примеры. Теперь различается только сумма кредита.

Сергей

Сумма: 2 млн. рублей.

Первый взнос: 200 000 рублей.

Ставка: 10%.

Срок: 20 лет.

Переплата: 2 368 893.22 рублей.

Антон

Сумма: 3 млн. рублей.

Первый взнос: 200 000 рублей.

Ставка: 10%.

Срок: 20 лет.

Переплата: 3 886 660.03 рублей.

Тип платежа

При получении ипотеки можно выбрать 2 типа платежа:

1. Аннуитетный.
2. Дифференцированный.

При аннуитетных платежах кредит гасится равными суммами. На начальном этапе выплаты ипотеки практически вся сумма платежей идет на погашение процентов. Основной долг начинает погашаться с середины срока ипотеки.

При дифференцированной схеме сумма ежемесячного платежа уменьшается с каждым месяцем. На всем протяжении срока выплат платеж по основному долгу остается неизменным, а проценты уменьшаются каждый месяц.

Дифференцированная схема дает меньшую переплату, однако ее предлагают единицы банков:

1. Газпромбанк.
2. Россельхозбанк.
3. СКБ-банк.

Остальные банки работают только по аннуитетной схеме.

Чтобы наглядно увидеть разницу между типами платежей — покрутите калькулятор, посмотрите таблицу, которую он выводит после расчета.

Для закрепления по традиции приведем пример:

Сергей

Сумма: 2 млн. рублей.

Тип платежа: аннуитетный.

Первый взнос: 200 000 рублей.

Ставка: 10%.

Срок: 20 лет.

Переплата: 3 886 660.03 рублей.

Антон

Сумма: 3 млн. рублей.

Тип платежа: классический (дифференцированный).

Первый взнос: 200 000 рублей.

Ставка: 10%.

Срок: 20 лет.

Переплата: 2 707 500.00рублей.

Расчет расходов на кредит Альфа-Банка

Кредит «Наличными»

9,9

• Требуется подтверждения дохода
• Без залога

• Срок рассмотрения до недели
• Без поручительства

Кредит «Рефинансирование»

9,5

• Без подтверждения дохода
• Без залога

• Срок рассмотрения до 2-х дней
• Без поручительства

Кредит «Наличными»
владельцам зарплатных карт

7,1

• Требуется подтверждения дохода
• Без залога

• Срок рассмотрения до недели
• Без поручительства

Подробнее

Подать заявку

Акционный Кредит — зарплатный

7,1

• Требуется подтверждения дохода
• Без залога

• Срок рассмотрения до недели
• Без поручительства

Подробнее

Подать заявку

Акционный кредит на рефинансирование задолженности — Зарплатный

7,1

• Требуется подтверждения дохода
• Без залога

• Срок рассмотрения до недели
• Без поручительства

Подробнее

Подать заявку

Акционный кредит наличными

7,1

• Требуется подтверждения дохода
• Без залога

• Срок рассмотрения до недели
• Без поручительства

Подробнее

Подать заявку

Акционный кредит на рефинансирование

7,1

• Требуется подтверждения дохода
• Без залога

• Срок рассмотрения до недели
• Без поручительства

Подробнее

Подать заявку

Кредит «Верхняя одежда + Алеф»

7

• Без подтверждения дохода
• Без залога

• Срок рассмотрения день в день
• Без поручительства

Подробнее

Подать заявку

Не подходит срок

Кредит «0-24-24+Эльдорадо»

6,7

• Без подтверждения дохода
• Без залога

Без поручительства

Подробнее

Подать заявку

Не подходит сумма, не подходит срок

Кредит «0-0-10+Эльдорадо»

6,9

• Без подтверждения дохода
• Без залога

Без поручительства

Подробнее

Подать заявку

Не подходит сумма, не подходит срок

Кредит «0-0-12 _УР+Эльдорадо»

6,7

• Без подтверждения дохода
• Без залога

Без поручительства

Подробнее

Подать заявку

Не подходит сумма, не подходит срок

Кредит «Лояльный без комиссии — 12+Эльдорадо»

6

• Без подтверждения дохода
• Без залога

Без поручительства

Подробнее

Подать заявку

Не подходит сумма, не подходит срок

Кредит «0-0-12+Эльдорадо»

6

• Без подтверждения дохода
• Без залога

Без поручительства

Подробнее

Подать заявку

Дата обновления: 01.04.2020
15:35

Информация о ставках и условиях кредита в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Расчёт досрочного погашения кредита в Альфа-банке

Расчёт досрочного погашения кредита в Альфа-банке

Своевременное погашение кредита подразумевает систематические взносы в размере месячной ставки. Однако у клиентов банка нередко возникает задолженность или же наоборот – они принимают решение досрочно погасить кредит. Так, клиент Альфа банка имеет возможность досрочно погасить кредит двумя способами: полностью оплатить оставшуюся сумму, либо внести частичный взнос. Клиент может рассчитать размер оставшегося платежа самостоятельно: калькулятор досрочного погашения кредита Альфа банка ему в этом поможет.

Как произвести досрочное погашение

Следует понимать, что преждевременная оплата кредита предполагает соблюдение особых условий. Внесение большей суммы, чем ежемесячный платеж, может не восприниматься системой как частичное погашение задолженности. Таким образом, для того, чтобы совершить частичный досрочный платёж, следует оформить специальное заявление у работника банка не менее, чем за 5 дней до внесения ежемесячного платежа. Следовательно, дата внесения последующих платежей останется неизменной, но срок оплаты всего кредита сократится. Досрочный взнос выгоден не только клиенту, но и приветствуется банком.

Полная досрочная оплата может производиться двумя путями:

• В отделении Альфа банка. Заранее оформляется заявление на преждевременное погашение, при этом Вам необходимо иметь на счету необходимую сумму;
• Через банкомат. Полностью погасить кредит таким образом можно в любой момент, но не ранее третьего ежемесячного платежа.

Преимущества преждевременной оплаты

Во-первых, частичное погашение сокращает сроки выплаты суммы кредита. В то же время, полное погашение задолженности освобождает клиента от ежемесячных выплат и наличия непогашенных кредитов. Во-вторых, на досрочные выплаты банк не предусматривает никаких лишних процентов и комиссий. В-третьих, нет необходимости в долгом ожидании подтверждения заявки на погашение ссуды от банка. Фактически, внести досрочный платеж можно в установленный день ежемесячных выплат.

Получить отчет об остатке по кредиту можно

• Обратившись к работнику в любом из отделений Альфа банка, попросив выписку кредитной истории;
• На сайте Интернет-банка «Альфа Клик» (раздел «Мои кредиты»);
• В мобильном приложении «Альфа Мобайл» (раздел «Банковские продукты»);
• В банкомате «Альфа Кэш», запросив специальную выписку.

Помимо использования приложений, банкоматов и посещения отделений банка, рассчитать остаток можно вручную, прибегнув к помощи калькулятора досрочного погашения кредита Альфа банка.

Как использовать калькулятор досрочного погашения кредита Альфа банка

Для того, чтобы заполнить форму расчета, необходимо знать следующие данные по вашему кредиту: дату оформления кредита и срок, общую сумму, процентную ставку, тип платежа. Не менее важными параметрами является сумма, которую вы хотели бы внести в качестве досрочного платежа, и дата его внесения. Указав в калькуляторе досрочного погашения кредита Альфа банка сведения по конкретно вашим кредитным данным, Вы получите информацию, которая будет разделена на случаи «ДО» и «ПОСЛЕ» преждевременного погашения. Таким образом, вы получите возможность сравнить условия полной выплаты кредита по изначально установленным срокам с данными при досрочном погашении этой суммы. Также, Вы заметите, насколько досрочный платеж является выгодным в реальных цифрах. Если внесение платежа облагается комиссией, что в настоящее время встречается редко, рекомендуем это учитывать при использовании калькулятора.

Сокращение платежа путем досрочных выплат поможет вам сохранить довольно ощутимое количество денежных средств, которыми до проведения данного вида платежа Вы оплачивали процент. Следовательно, преждевременное погашение – не убыток, а способ сэкономить финансы.

Отзывы Добавить отзыв

Положительные

Приятный банк по сравнению с другими обдираловками. Легко оформил кредит, легко досрочно погасил. Большое спасибо!

Читать полностью

Отрицательные

Банк создал неприятные впечатления о себе. Не рекомендую обращаться сюда!

Читать полностью

Программы от Альфа-Банка

Альфа-Банк нацелен на предоставление выгодных условий покупки недвижимости для граждан с различным уровнем доходов. Так, предлагаются следующие программы:

• Кредит под строящееся жилье – выгодное решение для тех, кто хочет сэкономить, но готов подождать завершения строительства. В зависимости от этапа застройки, на котором приобретается жилье, можно сэкономить до 30% от его конечной стоимости;
• Кредит на покупку готового жилья – выделяется под приобретение недвижимости на вторичном или первичном рынке недвижимости для тех, кто хочет сразу въехать в купленную квартиру;
• Кредит под залог имеющегося жилья – выгодное решение, не требующее предоставления дополнительных залоговых обязательств.

На практике, для желающих взять кредит для покупки жилья, действуют следующие усредненные условия:

• Сумма кредита до 50 млн. руб.;
• Срок погашения – до 30 лет;
• Стартовый взнос – от 15%

Более подробную информацию можно узнать, изучив условия конкретной программы. Банк более лояльно относиться к своим клиентам, требуя меньший объем документов для заявки. Кроме того, для клиентов выше вероятность одобрения заявки. Также предлагается программа рефинансирования для случаев, когда клиент временно не может производить выплаты, но в дальнейшем намерен произвести расчет по тому же графику.

На этой странице Вы сможете рассчитать ипотеку в Альфа-Банке на калькуляторе онлайн, а затем подобрать удобную и наиболее выгодную программу кредитования.

Как работает калькулятор

Использовать калькулятор очень просто, для того чтобы произвести расчет, необходимо указать желаемую сумму займа. Далее заполнить поля со сроком погашения, процентной ставкой и т.д

Обратите внимание нужно указать тип платежей: дифференцированные или аннуитетные, от этого зависит конечная сумма выплат

Также нужно указать, берется ипотека с первоначальным взносом или без него

Обратите внимание, Альфа-Банк предлагает только варианты с первоначальным взносом от 15% до 30%. Чем больше взнос, тем больше шансов получить желаемую сумму

После ввода всех данных будут произведены расчеты, и Вы узнаете, сколько придется платить ежемесячно в течение срока погашения. А также, какой будет конечная сумма с учетом процентов.

Калькулятор поможет быстро рассчитать удобные размеры ежемесячных платежей, какой бы не была сумма ипотеки. Рассчитайте сумму, которую Вы готовы без риска для собственного бюджета тратить ежемесячно в течение последующих десятилетий. Так можно исключить личные финансовые риски и оплатить ипотеку без потерь и ограничений в тратах.

Процентные ставки