Дебетовая карта Моментальная Сбербанка – условия, тарифы, порядок оформления

Условия и процесс оформления карты Visa Momentum

В Сбербанк Visa Momentum выдается при первом же обращении. Для получения продукта на руки нет необходимости ожидать несколько дней. Процедура оформления происходит по такому принципу:

  1. Клиент заполняет заявление на выдачу пластика.
  2. Сотрудник подготавливает стандартный бланк договора УДБО.
  3. Клиент вносит свои данные в договор (необходим паспорт).
  4. Договор подписывается.
  5. Сотрудник выдает пластик.

Заключать договор – обязательное условие для выдачи Визы Моментум. Он предоставляет больше возможностей для держателей продукта, позволяя видеть все свои счета, улучшает контроль и дает выполнять операции между ними.

Дополнительные возможности дебетовых карточек начального уровня

Карточка Моментум неименная, поэтому и процедура отличается такой скоростью выдачи. На самом продукте указаны все основные параметры, которые могут понадобиться при дистанционных вариантах использования и безналичного перевода: номер, граничная дата действия. Также присутствует защитный чип, логотип Сбербанка и системы Visa.

Вам может быть интересно:

Существующие ограничения по карте

Пластик имеет еще одно неоспоримое достоинство, которое не свойственно иным типам карточек – бесплатное обслуживание. При этом платные услуги, лимит на сутки и комиссия взимаются по мере надобности:

Просматривать историю операций, делать переводы оплачивать услуги можно при помощи телефона. Для этого необходимо активировать мобильное приложение Сбербанк Онлайн или Мобильный банк. Последний сервис позволяет при помощи СМС и команд-запросов выполнять некоторые операции, а также уточнять баланс, проверять операции, заказывать услуги или блокировать карту и некоторые опции. Сбербанк Онлайн дает еще больше возможностей для управления счетами через интернет.


Требования и порядок оформления карты

Особенности кредитки Visa Momentum

Существует и кредитная карточка мгновенной выдачи в Сбербанк – Visa Credit Momentum. Она также оформляется в присутствии будущего держателя. Максимальная сумма для использования составляет 600 тыс. рублей. По пластику предоставлен период погашения задолженности без начисления процентов, как и по иным картам международного формата. Он равняется 50 дням. Если за этот срок не вернуть заемные средства, процент составит 23,9%. Принцип взаимодействия с клиентом относительно неименной кредитки предполагает передачу отчета раз в месяц. В нем содержится такая информация:

  1. Общая сумма расхода.
  2. Величина погашенной суммы.
  3. Оставшийся к выплате долг.
  4. Длительность беспроцентного срока погашения на остаток.

Скачать:
Тарифы на выпуск и обслуживание дебетовых карт MasterCard Standard “Momentum” и Visa Classic “Momentum”

Иногда допускается получить карту Виза Моментум с более лояльными кредитными условиями. Банк предлагает специальные предложения, исходя из размера операций и активности держателя продукта. Узнать о наличии такого предложения можно в банкомате во время проведения любой операции. Также оно может поступить на почту или в виде звонка от оператора Контактного Центра банка. Узнать о нем можно и в отделении, озвучив клиентские данные (счет, номера карточек).

Вам может быть интересно:

Пополнять баланс кредитки и возвращать заемные средства банка можно следующим образом:

  1. Через отделение банка: внести самостоятельно или получить наличные от другого лица.
  2. Через терминал: внести наличные на карточный счет.
  3. Через онлайн-сервис: получить перевод от иного держателя пластика или перевести со своей другой карты.
  4. Через Мобильный банк: получить перевод от клиента банка по номеру телефона.

Если необходимо за 10-15 минут оформить платежную карту, то лучше всего выбрать продукт мгновенной выдачи. Скорость и удобство оформления — не единственное преимущество данного типа пластиков: стоимость обслуживания — бесплатное.

Кредитная карта

Карта «Кредит Моментум» – весьма выгодный продукт Сбербанка, если правильно ей пользоваться. Успевая оплатить задолженность в льготный период, держатели смогут использовать её абсолютно бесплатно.

Многим своим клиентам Сбербанк делает персональное предложение с кредитным лимитом, который был одобрен заранее.

Как правило, к таким клиентам относятся:

  • Лица, получающие пенсию или заработную плату.
  • Вкладчики и некоторые заемщики Сбербанка.
  • Держатели дебетовой карты.

О том, сделал ли вам Сбербанк персональное предложение, вы можете уточнить в самом банке или на экране его терминале самообслуживания.

Условия обслуживания

  • Срочный выпуск и годовое обслуживание бесплатны.
  • Ставка – 25,9% годовых.
  • Максимальный лимит – 120000 руб.
  • Срок действия 3 года.
  • Льготный период колеблется от 20 до 50 дней.
  • Неустойка за несвоевременный платеж – 37,8% годовых.
  • Наличие электронного чипа для обеспечения повышенной безопасности.

Условия снятия наличных следующие: минимальная комиссия за вывод денег составляет в банкомате Сбербанка – 3% от суммы (минимум 199 руб.), сторонних банков – 4%.

Возможности и преимущества

  • Управление счетом дистанционно с помощью бесплатных онлайн-сервисов: «Мобильный банк», «Сбербанк-Онл@йн».
  • Услуга «Автоплатежа» для наиболее повторяющихся операций: оплаты услуг ЖКХ, интернета, сотового оператора и пр.
  • Проведение расчетов по интернету через защищенный канал Verified by Visa.
  • Безналичные расчеты и получение наличных на территории РФ и за рубежом.
  • Возможность привязки счета к электронному кошельку.

Как получить?

Получить карту Сбербанка Моментум Кредит могут:

  1. Лица, получившие персональное предложение. При этом они должны быть гражданами России, зарегистрированными в регионе оформления моментальной сбербанковской карты.
  2. Российские граждане, зарегистрированные в регионе получения, подходящие под ограничения по возрасту – от 25 до 65 лет. Общий стаж таких лиц за последние 5 лет должен быть не менее года, а на текущей работе – не менее 6 месяцев.

Если вы удовлетворяете этим требованиям, то для получения кредитки надо посетить ближайший офис банка.

Условия погашения задолженности

Узнать сумму обязательного ежемесячного платежа и дату её погашения можно получить по эл. почте в виде отчета по кредитке или в интернет-банке.

Также эта информация отправляется в смс-уведомлении на указанный держателем мобильный телефон.

Способы внесения обязательного платежа:

  • Оформление поручения в бухгалтерии на своей работе о регулярном перечислении части вашей зарплаты по реквизитам счета своей банковской карты.
  • Держатели дебетовых или зарплатных карт/счетов Сбербанка могут заключить специальный Договор, и дать письменное поручение на списание денег с вашей карты в счет погашения задолженности.
  • Также вы можете самостоятельно вовремя пополнять счет Моментум на нужную сумму способами, которые представлены ниже.

Чтобы пополнить карту моментальной выдачи, обратитесь к одному из таких способов:

  • Перевод с другой пластиковой карточки банка (с помощью интернет и мобильного банка онлайн, через смс-сервис, в платежном терминале и банкомате).
  • Наличными через терминал или банкомат, где поддерживается функция приема наличных.
  • Безналичный перевод с карты иного банка. Для этого нужно знать реквизиты банка-получателя, ФИО владельца, номера счетов и карты. Средства на счет поступят в течение суток.
  • Воспользовавшись специальными сервисными Visa Direct и MasterCard MoneySend. Пополнить счет можно как наличными средствами, так и безналичным способом с других карт Виза или Мастеркард. Этой услугой могут воспользоваться пользователи указанных платежных систем в интернете, в терминале самообслуживания и банкоматах, используя приложение MasterCard Mobile в смартфоне. Зачисление средств на счет происходит практически мгновенно. В редких случаях на проведение операции уходит до 72 часов.
  • Деньги на счет можно положить в любом отделении Сбербанка, для этого стоит обратиться к банковским сотрудникам. Для этого предъявите паспорт и укажите номер карты.

Какие существуют карты МИР?

До запуска новой карты мгновенной выдачи Моментум МИР в Сбербанке существовало 3 варианта пластиков НСПК – Золотая, Классическая, Пенсионная.


Это стандартная карта с большим пакетом услуг и небольшой ежегодной платой
Особые условия предлагаются только клиентам пенсионного возраста
Такой продукт открывает высокий уровень обслуживания и сервиса для своих владельцев

Рассмотрим, тарифы и условия обслуживания карточек отечественной платежной системы в виде таблицы.

 ХарактеристикаЗолотаяКлассическаяПенсионная
Выпускбесплатно
Стоимость годового обслуживания, руб.3000750 (1-й год), последующие – 450, для бюджетников-участников зарплатного проекта – плата отсутствует
Комиссия при снятии наличных в банкоматах и кассах Сбербанкав пределе суточного лимита – без комиссии, при превышении – 0,5%
В иных банках1%
Суточный и месячный лимит на снятие, руб.300 тыс. и 3 млн150 тыс. и 1,5 млн50 тыс. и 500 тыс.
Мобильный банкбесплатноЭконом-пакет – бесплатно, Полный – 60 руб. с 3-го месяцаПолный пакет -30 руб. с 3-го месяца

Согласно действующему закону все бюджетные зачисления граждан будут перечисляться только на пластики МИР.

Вам может быть интересно:

Это касается тех, кто получает различные социальные пособия (по инвалидности, безработице, на ребенка и т.д.). К этой категории относятся также студенты и работники-бюджетники, участвующие в зарплатном проекте. С 1 июля 2018 года они будут получать выплаты только на карточки МИР.

С 2020 года все российские пенсионеры полностью перейдут с карточек Социальная и ПРО 100 после завершения их действия на российский карточный продукт.

Как пользоваться

Сразу после активации карта пригодна к использованию. Для кредиток становится доступным установленный банком лимит.

Если вы не планируете в ближайшее время пользоваться заемными средствами – не стоит беспокоиться, так как начисление процентов будет производиться после совершения первой расходной операции с использованием кредитных денег.

Карточкой Momentum можно пользоваться:

  • для снятия наличных со счета;
  • для перевода денег другим клиентам Сбербанка через банкомат или платежный терминал, а также в личном кабинете;
  • для безналичной оплаты товаров и услуг в розничных магазинах;
  • для оплаты покупок в интернете;
  • для пополнения электронных кошельков;
  • для оплаты коммунальных услуг.

Все операции, совершаемые в розничных магазинах, операции по снятию и пополнению средств через терминалы и банкоматы подтверждают ПИН-кодом. Оплата товаров и услуг, переводов из «Личного кабинета», подтверждается смс-кодом.

Необходимо хранить пластик отдельно от ПИН-кода, и не допускать повреждения магнитной полосы (иначе карта перестанет считываться устройствами и POS-терминалами).

При утере карты необходимо сразу же звонить в Сбербанк, производить блокировку старой карты и заказывать перевыпуск Моментум.

Проверка баланса

Узнать баланс по счету очень легко. Вы можете воспользоваться одним из доступных сервисов:

  • запросить баланс в банкомате на чеке или на экране (бесплатно);
  • отправить СМС на номер 900 со словом Balance или «Баланс» (если у вас подключен «Мобильный банк»);
  • позвонить на горячую линию банка (бесплатный номер 900 с мобильных телефонов) и проверить счет в интерактивном режиме;
  • подключить смс-оповещения, и после каждой траты получать отчеты о состоянии своего счета (рекомендуется);
  • установить мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» для смартфона или зайти в личный кабинет на сайте.

Самый простой способ – узнать баланс по СМС. Ответ придет в течение 10-60 секунд. Если вы находитесь рядом с банкоматом Сбербанка, просто вставьте карточку в устройство, введите ПИН, и выберите пункт «Баланс». Его можно вывести на экран или распечатать на чеке.

Как видите, ничего сложного нет.

Как пользоваться?

Узнать реквизиты своей карты можно тремя способами:

Минус на балансе дебетовой карты может быть в 2х случаях:

  • Если она овердрафтная, и вы потратили больше денег, чем было на балансе
  • Если она новая, только полученная – тогда минус является стоимостью годового обслуживания.

Овердрафт на дебетовой карте – это размер кредита, предоставленного банком при расходе всех средств на счету, свыше суммы баланса. Проще говоря, это уход баланса в «минус».

Как активировать?

До получения в пользование держателя выпущенную карту блокируют для исключения возможных попыток провести по ней какие-либо действия. Автоматическая активация произойдет не раньше, чем на следующий рабочий день с момента получения.

Держатель может самолично провести активацию карты сразу при получении, произведя операцию с вводом ПИН-кода (действие по запросу актуального баланса через банкомат или электронный терминал Сбербанка России).

Как пополнить счет:

  • Положить наличные в филиале Банка, обратившись за помощью к специалисту отделения.
  • Пополнить наличностью через те банкоматы Сбербанка России, которые имеют функцию приема денег.
  • Выполнить «перевод денег» через электронный терминал.
  • Осуществить перевод в системе «Сбербанк Онлайн» или «Мобильный банк».
  • Произвести перевод средств с любых банковских счетов или вкладов.
  • Воспользоваться сервисом MasterCard MoneySend.

Перевыпуск

Замена может быть осуществлена вследствие потери карты, смене фамилии и т.п. Для подачи заявки на перевыпуск обычно используют интернет-банкинг. Для этого в главном меню раздела «Карты» вы ищете функцию «Перевыпуск» и нажимаете на эту ссылку в панели операций.

Как закрыть карту?

С заявлением по случаю закрытия счета держатель вправе обратиться в любой филиал Сбербанка.

При желании получить остаток средств с баланса не по месту открытия счета, он должен дополнительно оформить заявку о переводе.

Если клиент намерен перевести остающиеся финансовые средства на другие кредитки, в своем заявлении он указывает их реквизиты.

Преимущества и недостатки дебетовых карт Сбербанка

Прежде чем разбираться в условиях различных дебетовых карт Сбербанка, важно изучить их общие преимущества и недостатки. Среди плюсов этого продукта обычно выделяют следующие:

Простое и быстрое оформление. Чтобы открыть дебетовую карту, достаточно обратиться в отделение Сбербанка с паспортом

Важное условие – наличие постоянной или временной регистрации.
Удобство использования, возможность настройки автоматического перечисления коммунальных платежей и мобильного телефона.
Дебетовые банковские карты помогают обеспечить безопасность средств во время путешествий и при поездках в другие города. Сегодня снять деньги можно практически в любом городе мира

Если в процессе поездки они закончатся, карту быстро и легко могут пополнить родные или знакомые.
Возможность использования счета дебетовой карты для зачисления зарплаты и пенсии.
Большинство предлагаемых Сбербанком карт позволяют проводить расчеты в интернете.
Наличие бонусной программы Спасибо. В случае расчетов за товары и услуги картой на нее начисляются специальные баллы, которые впоследствии можно потратить на покупки.
Существуют дебетовые карты, на остаток по которым начисляется доход в виде процента.

Несмотря на значительное количество преимуществ, можно выделить и ряд недостатков рассматриваемого банковского продукта:

  1. Не все мелкие торговые точки оборудованы терминалами, для покупок в таких местах придется предварительно снять наличные с карты в банкомате.
  2. Большинство карточных продуктов имеют платное обслуживание.
  3. Если снять деньги в банкомате другого банка, возникнет комиссия. Но для Сбербанка этот минус не слишком актуален, ведь его банкоматы в огромном количестве установлены по все стране, в том числе в небольших населенных пунктах.
  4. На снятие средств существует ограничение. В сутки можно снять не больше, чем установлено договором.
  5. Несмотря на то, что деньги на дебетовых картах являются более защищенными, чем наличные, они нередко подвергаются хакерским и мошенническим атакам.

На самом деле большинство недостатков можно без труда преодолеть, если знать о них.

Особенности неименных карт

Карта Сбербанка Momentum R Maestro и Visa Electron кредитного формата также предусматривает скорость выдачи. Клиент может рассчитывать на лимит до 120 тыс. рублей и на беспроцентный период погашения 50 дней. Если не вложиться в данный срок, процентная ставка составит 25,9%.

Для согласования подтверждать доход не потребуется, но следует заручиться документальным подтверждением своей занятости и определенного уровня стажа (год за предшествующие 5 лет). Также необходимо иметь регистрацию в данном регионе.


Требования к клиенту для оформления карты

Следует знать, что получить в Сбербанк карту Momentum кредитного типа намного проще, если клиент отвечает одному из таких условий:

Дополнительные возможности карт Momentum

Для того, чтобы по Momentum R (карта Сбербанка) узнать баланс у клиента есть несколько возможностей:

  1. Банкомат: выбрать соответствующий раздел.
  2. Онлайн Сбербанк: в своем меню можно увидеть все карточки и счета с указанием остатка денежных средств и основных параметров счета.
  3. Мобильный банк: отправить СМС с цифрами 01 или со словом БАЛАНС (ОСТАТОК, OSTATOK, BALANS или BALANCE) и через пробел 4 последние цифры от номера карточки. Принимает команды номер 900.
  4. Позвонить в Контактный Центр банка. Нажать 2 для ознакомления с условиями дистанционного управления (в т.ч. и для уточнения баланса) или 0 для разговора с сотрудником, у которого по своим реквизитам можно узнать остаток.
  5. В отделении по номеру карточки.


Условия предоставления карточного продукта

Существует возможность настроить Автоплатеж по оплате в интернете услуг ЖКХ, своих кредитов в других учреждениях, пополнение своего или чужого мобильного телефона и т.п. Услуга удобна для систематических платежей и действует автоматизировано. Банк сам уточняет у компаний задолженность клиента и предлагает внести оплату. На телефон же деньги переводят, когда остаток достигает минимального размера, установленного клиентом. Осуществлять настройки и отключать их можно через любые дистанционные сервисы, по телефону или в отделении.

Заключение

Банк регулярно расширяет линейку карточных продуктов. В то же время был прекращен выпуск некоторых видов карточек моментальной выдачи, в том числе Маэстро и Электрон. По желанию, можно оформить их аналоги. Такой тип пластиков подойдет клиентам, которые не планируют использовать их за границей или в интернете (кроме некоторых ситуаций). Но как плюс, не требуется платить за обслуживание. Такой возможности ни для одного продукта не предусмотрено.

Преимущества и недостатки продукта

Плюсы карты:

  • отсутствие платы за годовое обслуживание;
  • возможность получить Сбербанк Моментум в день обращения;
  • подключение к бонусной программе банка для накопления бонусов «Спасибо»;
  • отсутствие комиссии за внос и выдачу средств с пластика (в рамках дневного лимита);
  • возможность пополнить карту через мобильный банк;
  • наличие грейс-периода продолжительностью до 50 дней для кредитки.

Минусы карты:

  • отсутствие возможности снятия наличных средств за пределами РФ;
  • низкий уровень безопасности пластика;
  • невысокие лимиты на снятие наличных, при совершении операции в другом территориальном банке взимается комиссия;
  • перевыпуск карты сохранением действующего расчетного счета осуществляется только по месту выдачи пластика.

Лимиты на проведение операций по Momentum

Наименование операцииДебетовая картаКредитная карта
Снятие наличных без комиссии в месяц, рублей100 000не предусмотрено
Суточный лимит на обналичивание средств, рублей50 000150 000 (деньги снимаются с комиссией 3 % от суммы, минимум 100 рублей)
Лимит выдачи средств без платежного инструмента не по месту ведения счета, рублей ( в сутки)50 000не предусмотрено
Лимит на пополнение пластика, рублей100 000 00010 000 000
Лимит на оплату товаров и услуг, рублей10 000 000не ограничено

Особенности использования кредитной карты Моментум от Сбербанка

Став счастливым обладателем карты с мгновенной выдачей, активация которой происходит лишь на вторые сутки, первое, о чем не стоит забывать – она создана для безналичного расчета. Как только держатель кредитки Momentum решит осуществить обналичивание средств в кассе или же банкомате, ему придется попрощаться со льготным периодом. Кроме того, при снятии денег, владелец теряет 3-4% от снятой суммы, что негативно влияет на его финансовое положение.

Как только клиент воспользовался деньгами банка, вступает в силу договор о кредитовании, по условиям которого необходимо ежемесячно вносить сумму в размере 5% от суммы займа. На сегодняшний день существует 5 способов пополнения баланса кредитной карты Моментум от Сбербанка, а именно:

  1. Пополнение через терминал;
  2. Внесение денежных средств при помощи сотрудника банка;
  3. Перечисление денежных средств между карточными счетами Сбербанка;
  4. Перечисление денежных средств через другой банк;
  5. Перечисление денежных средств с электронных кошельков.

При выборе способа внесения ежемесячного платежа на кредитку стоит учесть тот факт, что в некоторых случаях срок зачисления денег может равняться трем дням. Таким образом, выбрав не подходящий способ, можно не желая того просрочить выплату по кредиту, после чего придется выплачивать 36% годовых от суммы займа, вместо положенных 25,9%.

Дабы точно знать точный баланс и сроки до ежемесячного взноса по кредиту, при получении данного продукта рекомендуется дополнительно оформить услугу смс-информирования и интернет банкинга. Именно при помощи услуги интернет банкинга, вы сможете управлять своей кредитной картой Моментум 24/7, не выходя из дома. Помимо оформления интернет банкинга, также стоит привязать кредитку к имеющимся электронным кошелькам, это упростит оплату определенных товаров в интернете.

Детально ознакомившись с данным продуктом, можно сделать вывод, что проценты по кредитной карте Моментум от Сбербанка, ее функциональные возможности и общие условия пользования не делают из нее самое выгодное банковское предложение. Главным преимуществом данной кредитки считается ее практически мгновенная выдача. Карта отлично подойдет тем, у кого нет времени ждать решения по кредиту и необходимо срочно поправить финансовое положение.

Виды и тарифы

МолодежнаяДебетовая карта Сбербанка «Молодежная» выдается клиентам в возрасте 14-25 лет. Дизайн можно выбрать индивидуальный, на свой вкус. Есть возможность онлайн управления счетом через интернет. Подробнее о ней.Обслуживание – 150 р./год. Действует 3 года с момента выпуска.
ЗолотаяЗолотая дебетовая карта Сбербанка предоставляет выгодные условия обслуживания и больше возможностей, персональные скидки и предложения. Карта Голд – валютная, выбор валюты клиент выбирает сам (руб., евро или доллары).Срок действия – 3 года. Обслуживание – 3 тыс. руб./год
СоциальнаяВыгодное предложение от Сбербанка для пенсионеров – дебетовая карта Маэстро Социальная. С её помощью можно удобно получать и сохранять пенсию, получая доход на остаток по счету.Обслуживание – бесплатное. Срок действия – 3 года. Начисление 3,5% годовых от остаток.
МоментальнаяБесплатная дебетовая карта Сбербанка Маэстро Моментум может использоваться для покупок товаров и услуг в магазинах РФ (в т. ч. через интернет), для снятия наличных в банкоматах сети Сбербанка. Выдается клиентам в возрасте от 14 лет.Обслуживание бесплатное. Действует 1 год. Платежные системы – Виза, Мастеркард.
КлассическаяДебетовые карты Сбербанка Visa Classic (Виза Классик) и МастерКард имеют все стандартные возможности платежных карт. Отличаются удобным управлением через мобильный и интернет-банкинг.Обслуживание – 750 р. в первый год, после – 450 р./год Выпускается сроком на 3 года.
ЭлектроннаяМеждународные карты Виза Электрон и MasterCard Maestro предоставляют оптимальный пакет услуг при недорогом обслуживании. Валюта карт – руб., евро, долл.Годовое обслуживание – 300 р./год. Срок действия – 3 года.
АэрофлотСпециальная карта Аэрофлот от Сбербанка позволяет копить и обменивать мили по бонусной программе «Аэрофлот Бонус» на билеты для перелетов. Поддерживается системой Visa и выпускается в 2 вариантах – стандартном и золотом.Обслуживание –900 р./год по карте Classic, и 3500 р. по карте Gold. Выпускается на 3 года.

Добавить комментарий