Код банка Альфа-Банк: iBan, Swift

Структура кода iban

На территории Российской Федерации используют европейский образец системы распознавания клиентов и финансовых организаций.

Обратите внимание, что Альфа, Банку данный код не присваивается. Получается, что отправители из-за рубежа при формировании заявки на денежный перевод не смогут предоставить всю необходимую информацию для того, чтобы процедура состоялась успешно.. Как быть в данном случае? Нужно указать, что финансовый перевод отправляется за пределы Европы, где может быть использован данный идентификатор

Как быть в данном случае? Нужно указать, что финансовый перевод отправляется за пределы Европы, где может быть использован данный идентификатор.

Исходя из данной схемы, код Ибэн расшифровывается следующим образом:

• MD – код страны.
• 38 – контрольные цифры, которые предоставляются клиентам в автоматическом режиме.
• FT – идентификационный код финансовой организации.
• Остальные символы – активный номер счета.
• 498 (последние 3 цифры) – код валюты.

Для того чтобы разобраться в данном вопросе, рекомендуется дополнительно проконсультироваться с сотрудником компании, которая предоставляет услуги денежных переводов. Это исключает вероятность совершения ошибочного платежа, из-за предоставления недостоверных данных.

Образец оформления анкеты с IBAN-code

Во время использования IBAN-code проводятся денежные Swift-переводы. Все буквы и цифры вписываются исключительно в English-transcription.

• Графа «Отправитель». Вписываются только большие английские знаки. Место для паспортных данных отправителя, его места проживания в полной форме.
• Банк-отправитель. Информация берется механически из системы, которая проводит отправление денежных средств.
• Банк-получатель или же бенефициар. В дополнительную строку вписывается Swift, ориентируясь на который подтягивают банк получатель. Изменения, статусы системы обновляются каждый день. В случае если учреждение не определяется, то надо перепроверить Swift.
• Поле «Бенефициар». Здесь указывается тот самый человек, на которого оформляется перевода – частное лицо или же предприятие. Вносится в идеальном согласовании с исходными данными. Для физического лица обязательным считается сообщение места прописки.
• IBAN-code. Это счет получателя. Вносится без добавочных элементов.
• Задача платежа. Применяется задача перевода, к примеру, «money fоr sister», «payment to…». Принципиально, дабы задача была без подтекста.

Вопросов со Swift как правило не случается, потому что при  возникновении неверностей система банка — получателя не применяется. В то же время к IBAN-code надо относится  максимально щепетильным. Даже малейшая ошибка может стать причиной отказа в переводе, а средства застынут на неизвестных кодовых счетах зарубежного банка. Для возвращения денег на свою же карточку понадобится не одна неделя, а также вспомогательные затраты.

Что такое IBAN код

Альфа-Банк, как и весь мир применяет счета, имеющие длину — 28 позиций.

• NN — первый — второй символы — код страны, где располагается банк-получатель (он же принимает деньги отправителя).
• СС — третья — четвертая цифры — контрольный разряд, разработан с целью контроля и обеспечения безошибочного номера, а также корректности его вписывания во всех платежных документах.
• ММММ — знаки с пятого по восьмой — 1-ые 4 знака идентификационного кода банка.
• КККК — знаки с девятого по двенадцатый — балансовый счет, конструкция предусматривается для банков и кредитно-финансовых предприятий.
• PPPP PPPP PPPP PPPP – знаки с тринадцатого по двадцать восьмой — личный счет, порядок расстановки цифр которого ориентируется Государственным банком и банками автономно.

Образец:

ВК 33 АМОР 7014 1477463218463 741

Евро Euro (EUR)

SWIFT код Альфа Банка

Каждая организация получает Swift-code. Он уникален. Код присваивается после рассмотрения заявки. Это своего рода ключ, который используется, чтобы зачислить деньги, полученные от граждан других стран. Площадка Swift выступает посредником между финансовыми организациями. Выполнять перечисление денежных средств из одной страны в другую могут только финансовые организации, взаимодействующие с ней.

Если используется Swift Альфа Банк, клиенты финансовой организации смогут производить перечисление средств между своими счетами, находящимися в разных странах, или перечислять средства третьим лицам. Принцип работы площадки состоит в том, что банки, которые являются участниками системы, открывают друг для друга международные корреспондентские счета. Они предназначены для перечисления денег между разными государствами. При этом счет должен быть открыт в той валюте, которая используется при проведении операции.

Присвоение международного кода

Если банк планирует заняться переводами между государствами, он должен обратиться в Swift. Чтобы стать частью системы, предстоит подать запрос на вступление. Предварительно потребуется подготовить пакет документов. Затем потребуется дождаться, пока заявка будет рассмотрена.

Когда анализ завершится, и система даст положительный ответ, финансовой организации будет присвоен Swift-код. Его наличие подтверждает, что компания является участником системы. В международной структуре Swift имеется единая база данных. В ней содержится информация обо всех банках и иных организациях, использующих платежную систему. Все участники имеют доступ к базе данных. Он предоставляется после того, как заявление на вступление будет рассмотрено.

Расшифровка значения кода IBAN

Код представляет собой комбинацию символов. Он может сочетать в себе буквы и цифры. Кодовая комбинация, присвоенная Альфа-Банку, имеет следующий вид — «ALFARUMM». Она расшифровывается следующим образом:

• ALFA — сокращённое название финансовой организации;
• RU — страна, на территории которой располагается банк;
• MM — сокращённое обозначение населенного пункта (ММ — Москва).

Код не всегда состоит только из букв. Иногда их дополняют цифры. Общая длина кода в международном формате может доходить до 11 символов.

Плюсы и минусы

Решение прибегнуть к услугам свифт приводит к оценке плюсов и некоторых маленьких недостатков. Преимуществом становится:

• отработанная процедура, мгновенная обработка и отправка перевода;
• возможность высылать большие суммы с минимальным ограничением;
• маленький комиссионный сбор, меньше банковского;
• непременное вручение средств в выбранной валюте;
• отличное покрытие, учитывая число партнеров в стране и за границей.

Отправителя не всегда устраивает комиссия, поскольку дополнительную накрутку делают банки или посредники.

Время доставки перевода иногда задерживается, и заставляет нервничать обе стороны.

Как осуществляются международные переводы в Альфа-Банк

IBAN нужен в случаях, когда требуется выполнить перечисление средств из государства, относящейся к Евросоюзу в валюте евро на банковский счет, оформленный в финансовом учреждении на территории России. При осуществлении перевода денег из Альфа-Банка на банковский счет, зарегистрированный в западной стране, наличие IBAN требуется в обязательном порядке. Безналичные международные переводы в другие страны выполняются при применении российскими банками SWIFT кода.

В Iban коде содержится номер счета получателя, его банка, а также страны. У Альфа-Банка Iban code нет, так как он нужен только для финансовых структур Евросоюза.

Расшифровывание кодов

Названия кодов расшифровываются следующим образом:

• По имеющемуся справочнику ISO 13616 код International Bank Account Number (IBAN) — международный личный номер держателя счета, дающий возможность мгновенно распознать его обладателя.
• Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications (SWIFT) — международный неповторимый банковский код, оформленный соответствующим образом. Требуется при международных денежных переводов для выполнения оплаты внутри банковской системы. Применяется чтобы выявить финансовое предприятие соучастника.

Что собой представляет система SWIFT

Платежная система SWIFT – в некотором роде посредник между банками, широко используемый всеми кредитно-финансовыми организациями. В данной системе у каждого участника есть свой индивидуальный номер – допустим, SWIFT Альфа-Банка поможет осуществить перевод денег в любой валюте из одной точки континента в другую. Вышеупомянутый SWIFT код имеют все подключенные к системе участники. Более того, присвоение такого кода необходимо банку, осуществляющему свою деятельность на международных рынках.

Практически у всех банков есть счета-«получатели» в зарубежных банках. В случае, если кредитно-финансовое учреждение планирует осуществление банковских операций в нескольких видах валют, то счета открываются именно в них. Подобные счета называются Альфа-Банк SWIFT IBAN. Зачастую от отправителей денежных сумм за границу требуется и такая информация, как IBAN (International Bank Account Number), или международный корреспондентский счет.

Скачать таблицу
Номер счета. SWIFT код

Зачем нужен IBAN?

Проблемы с данным кодом у россиян возникают при получении перевода из-за границы, а не при отправке. Если перевод будет производиться со счета, который открыт в банке, работающем по европейскому стандарту, отправитель будет требовать с вас этот самый номер. Но ни в одном российском банке его не предоставят, а взамен предложат SWIFT. Его имеют все банковские учреждения, входящие в систему Всемирного общества межбанковских организаций.

Примеры IBAN:

Сложности возникают, когда банк отправителя категорически отказывается оформлять операцию перевода из-за границы. В данном случае можно попытаться поговорить с сотрудниками и убедить их, что российские банки не работают по этой системе, либо выбрать альтернативный способ получения платежа.

Если вы переводите деньги из России на счет в европейском банке, который работает по стандартам Евросоюза, необходимо обязательно указать IBAN получателя. Иначе платеж могут не принять, а денежные средства вернуть обратно, но за вычетом суммы комиссии. Чтобы не терять деньги подобным образом, лучше заранее узнать:

• список стран, работающих по европейскому стандарту;
• точные реквизиты получателя.

Чтобы получить денежный перевод на счет в Сбербанке России из-за рубежа, достаточно отправителю предоставить следующие данные:

• SWIFT вашего банка;
• номер счета получателя;
• ФИО получателя.

Как определить какой код вида операции указать при платеже?

Перечень кодов видов валютных операций разделен на группы (условная нумерация группы определяется первыми двумя цифрами кода вида операции) в зависимости от предмета договора, на основании которого осуществляется платеж и /или экономического характера платежа: например, оплата за товары, оплата за услуги, покупка недвижимости, продажа ценных бумаг, выплата заработной платы, оплата штрафа или налога):01 и 02 группы — конверсионные операции резидентов и нерезидентов в безналичной форме10 и 11 группы — платежи за товары с вывозом из РФ или ввозом в РФ (экспорт/ импорт товаров)12 и 13 группы — платежи за товары без ввоза в РФ или вывоза из РФ20 и 21 группы — платежи за услуги, работы, информацию и результаты интеллектуальной деятельности, исключительные права на них, за аренду (экспорт/ импорт)22 и 23 группы — платежи по договорам 30 группа — платежи за недвижимое имущество 32 группа — платежи по договорам уступки требования и перевода долга35 группа — прочие платежи, связанные с внешнеторговой деятельностью40 и 41 группы — предоставление кредитов и займов42 и 43 группы — возвраты кредитов и займов и процентов по ним50 группа — платежи за доли, паи, вклады в имущество51 и 52 группы — купля -продажа ценных бумаг55 группа — исполнение обязательств по ценным бумагам56 группа — платежи по операциям с производными финансовыми инструментами57 группа — платежи по договорам доверительного управления имуществом58 группа — платежи по договорам о брокерском обслуживании59 группа — платежи по договорам об оказании клиринговых услуг60 группа — переводы нерезидентов (друг другу или сам себе)61 группа — переводы резидентов (друг другу или сам себе)70 группа — неторговые операции (налоги, заработная плата, пенсия, благотворительная помощь и т. п.)80 группа — операции (резидентов и нерезидентов) по договорам с уполномоченным банком (по аккредитивам, кредитным договорам, оплата банковской комиссии по договору расчетно-кассового обслуживания и т.п.)90 группа — прочие валютные операции.

Код вида валютной операции зависит также от направления платежа (кто кому платит: резидент нерезиденту или нерезидент резиденту (см. столбец Получатель и Плательщик в таблице ниже)), а также от особенностей расчетов.

PDFПеречень кодов видов операции (КВО)420 КБ
Пример

Полные формулировки кодов видов операций содержатся в Перечне кодов видов операций резидентов и нерезидентов, который является приложением 1 к Инструкции Банка России от 16.08.2017 № 181-И.

Важная информация о внедрении счетов IBAN

Информация для клиентов
17 июля 2019 — 12:00

Уважаемые клиенты!

По требованию Национального банка Украины (Постановление №162 от 28 декабря 2018 года и №41 от 22 февраля 2019 года) АО «Альфа-Банк» предлагает международный номер банковского счета (IBAN). С 5 августа 2019 года все счета клиентов в АО «Альфа-Банк» в национальной и иностранной валютах (текущие, вкладные (депозитные), карточные, кредитные, условного хранения (эскроу) и т.д.) будут иметь номер по стандарту IBAN. Это будет касаться как новых счетов, так и счетов, открытых до 5 августа 2019 года.

В ближайшее время на сайте Альфа-Банка Украина заработает калькулятор, с помощью которого клиенты смогут рассчитать номер счета по стандарту IBAN.

Для счетов, открытых в АО «Альфа-Банк», IBAN будет иметь следующую структуру:

UA nn 300346 сссссccccccccccccсc, где

UA – код страны Украины;

nn (2 цифры) – контрольный разряд, генерируемый банком;

300346 (6цифр) – код МФО АО «Альфа-Банк», в котором открыт счет клиента;

ссссссссссссссссссс (19 цифр) – номер счета клиента.

Для частных клиентов

Новые номера счетов станут доступными для просмотра и осуществления переводов в интернет-банкинге «My Alfa-Bank» и в мобильном приложении Alfa-Mobile Ukraine с 5 августа 2019 года

Обращаем внимание на то, что номер платежной карты не изменится. Если вы пополняете кредитную карту или другой карточный счет по реквизитам номера счета, с 5 августа 2019 рекомендуем использовать для пополнения новые реквизиты – счет по стандарту IBAN

Для частных лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью

Номера счетов, открытых до 5 августа 2019 года, будут направляться банком в новом формате IBAN в Государственную фискальную службу Украины для постановки на учет в срок до 1 ноября 2019 года, как требует действующее законодательство Украины. Новые номера счетов физических лиц станут доступными для просмотра и осуществления переводов в интернет-банкинге «My Alfa-Bank» с 5 августа 2019 года.

Для юридических лиц и физических лиц-предпринимателей

Номера счетов, открытых до 5 августа 2019 года, будут направляться банком в новом формате IBAN в Государственную фискальную службу Украины для постановки на учет в срок до 1 ноября 2019 года, как требует действующее законодательство Украины. Номера счетов по стандарту IBAN станут доступными в сервисе «Мой бизнес Online», в клиент-банке IFOBS и системе «ОК, Альфа!» уже с 5 августа 2019 года, о чем банк сообщит дополнительно.

Присвоение международного номера банковского счета IBAN НЕ ТРЕБУЕТ:

• замены старых счетов на новые,
• заключения новых договоров между банком и клиентом,
• переоформления доверенностей по распоряжению счетами.

Все переводы с 1 ноября 2019 будут осуществляться с использованием только IBAN.

Во время переходного периода с 5 августа по 31 октября 2019 года банк будет принимать расчетные документы на перевод денежных средств как с указанием IBAN, так и в старом формате (МФО банка + номер счета).

В случае возникновения вопросов просим обращаться за помощью в любое удобное отделение Альфа-Банка Украина или контакт-центр по телефонам:

• 044494 01 01 (для частных клиентов)
• 044490 46 84 (для субъектов хозяйствования).

 Также предлагаем ознакомиться с Пам’ятка_НБУ_для_клієнтів.doc.

Процедура присвоения SWIFT кода Альфа-Банку

Международная структура SWIFT дословно расшифровывается как Ассоциация Всемирных Межбанковских Финансовых Телекоммуникаций. Банк, который планирует оказывать услуги по оформлению международных переводов, должен подать запрос на вступление в данное банковское сообщество и предоставить необходимый пакет документов.

После того как процедура рассмотрения заявки завершена, банк получает уникальный СВИФТ код, который свидетельствует о его участии в этой международной системе. После вступления в сообщество банк получает доступ к единой базе данных, в которой содержится информация о других банках-участниках системы. Данные сведения включают полное наименование организации, юридический адрес, БИК, номер счета, контактную информацию.

Чтобы оплатить услуги, к примеру, городской телефон, следует указать реквизиты платежа, но в этом случае вам необходимо будет произвести заполнение лишь нескольких полей: номер квартиры, телефон и сумма платежа.

Альфа-Банк SWIFT code или любого другого банка-участника размещается на общедоступных ресурсах для удобства проведения операции. Не проблема узнать и SWIFT Альфа-Банка в Москве.

Ограничения и комиссия

Перед тем, как осуществить денежный перевод, заявитель должен уточнить у оператора банка или же у сотрудника, совершающего платеж, какие ограничения на такого рода финансовые операции имеются. Некоторые страны облагают комиссией суммы, которые превышают 1000 долларов. В некоторых финансовых организациях введены специальные ограничения на количество совершаемых процедур от одного клиента. Если изучить предварительно данную информацию, то можно избежать непредвиденных расходов.

Когда сумма, которую отправитель переводит на счет банка, находящегося за рубежом, превышает тот лимит, который вводит получатель со своей стороны, то многие клиенты идут на ухищрении. Поскольку время на получение платежа ограничено, то клиенты переоформляют перевод на своих родственников или друзей. Это позволяет избежать возникновения дополнительных затрат.

В отличие от обычных систем мгновенных переводов, для которых не нужно открывать счет, типа Контакт или Вестерн Юнион, Свифт осуществляет переводы несколько дольше, но стоят они гораздо дешевле. Денежные средства поступают на счет получателя в течение 1-3 суток. Если же отправитель указывает корреспондентский счет, то время отправления сокращается до минимума. Перевод может поступить получателю даже в день отправки.

Если у Вас остались вопросы или есть жалобы — сообщите нам

Перед тем, как воспользоваться системой денежного перевода, проведите онлайн консультацию для уточнения тарифов и порядка предоставления услуги. Предоставляйте специалисту только достоверную информацию, что позволяет исключить вероятность появления технических трудностей.

Что нужно знать о комиссии?

1. Комиссия за конвертацию для всех пакетов услуг, кроме ПУ «Корпоративный»,
   составляет 5% при выдаче наличных денежных средств с текущего счета, экспресс-счета или со счета
   «Мой сейф» через банкомат или кассу Альфа-Банка.
2. При выдаче наличных денежных средств через банкомат или пункт выдачи стороннего
   банка* комиссия составляет:
   • 1,25% от суммы, включающей комиссию стороннего банка, min 150 руб. для ПУ «Базовый», «Он-Лайф» и «Эконом»;
   • 1% от суммы, включающей комиссию стороннего банка, min 150 руб. для ПУ «Класс!», «Оптимум», «Стиль», «Комфорт», «Максимум» и «Статус»;

   * Кроме ОАО «МДМ Банк», ОАО «Уральский Банк Реконструкции и Развития», ОАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (МКБ), ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Балтийский банк», (ОАО «Промсвязьбанк», АКБ «РОСБАНК»- возможно снятие только в валюте рубли.). Клиенты Альфа-Банка — держатели карт Visa и MasterCard могут снимать наличные в банкоматах этих банков на тех же условиях, что и в банкоматах Альфа-Банка.

3. Комиссия за конвертацию для зарплатных клиентов (ПУ «Корпоративный») устанавливается в индивидуальном порядке.
4. При выдаче наличных денежных средств через банкомат или кассу Альфа-Банка со счета Кредитной карты комиссия составляет:
   • Cirrus/Maestro: 4%, min. 500 руб.
   • VISA Classic и MC Standard: 5,9%, min. 500 руб
   • VISA Classic Unembossed: 7%, min. 700 руб
   • VISA Gold и MC Gold: 4,9%, min. 400 руб
   • VISA Platinum и MC Platinum: 3,9%, min. 300 руб
   • World Signia MC: 2,5%, min. 300 руб
   • Aeroflot MC: 3,9%, min 300 руб.
   • 100 дней без % (Visa, MC): 5,9%, min 500 руб.

Сумма комиссий рассчитывается в процентах от суммы списанных денежных средств, выраженных в валюте счета.

Инструкция по переводу денег онлайн через систему СВИФТ

Система Свифт разработана таким образом, чтобы быть максимально доступной для всех пользователей без исключения. Специалисты разработали максимально простой и понятный функционал, чтобы у клиентов возникало как можно меньше вопросов.

Для перевода финансов в любой валюте из одного барка на счет другого, который находится за рубежом, следует выполнить следующие действия:

• Предоставить реквизиты получателя.
• При отправлении узнать личный номер в Альфа-Банке.
• Поинтересоваться или нужен личный счет получателя (частного лица или организации). Эти данные позволяют ускорить процесс в несколько раз.
• Специалисту, проводящему процедуру, нужно сообщить БИК. В противном случае вся сумма может зависнуть на каком-либо банковском счету.

В обязательном порядке отправитель должен уточнить назначение отправления и указать ФИО на английском языке. После прохождения процедуры оформления платежа клиенту на руки выдается документация для сверки внесенной информации.

Если клиент компании, который является отправителем, указывает все данные получателя верно, то никаких трудностей с переводом денежных средств не возникает.

Заключение

Международная Свифт демонстрирует эффективные результаты, затрагивающие мгновенные переводы средств. На размер комиссии повлияет выбранный пакет обслуживания и суммы. Размер не лимитирован и связан с решением самого отправителя. Сама процедура отправки и получения с Свифт избавлена от бюрократических формальностей. Не всегда требуется открытие счета. Цепочка включает ряд финучреждений. Оставить сумму в неприкосновенности поможет подключенная услуга Альфа, разработанная для проведения платежей в долларах. Стоимость не превышает 14 евро. Надежная гарантия доставки и простая процедура позволяют каждому человеку выступать в роли отправителя и получателя. Обширная партнерская сеть снимает запреты, помогает оформить платежи в офисе или личном кабинете онлайн.

Помогла ли вам статья?

ДаНет