Лицензия Транскапиталбанка отозвана или нет

Приложение 5. Основные показатели по РСБУ, тыс. руб.

Дочерние и связанные компании

Банк не владеет прямо или косвенно долями в капитале дочерних предприятий Transregionalcapital Ltd, ЗАО «ИА ТКБ-1» и ООО «ИА ТКБ-2», ООО «ИПОТЕЧНЫЙ АГЕНТ ТКБ-3», ООО «СФО ТКБ МСП 1», ЗАО «ИА ИТБ-1», ЗАО «ИА ИТБ 2013» и ЗАО «ИА ИТБ 2014».

Компания специального назначения Transregionalcapital Ltd была основана Банком для выпуска еврооблигаций.

Компании специального назначения ЗАО «ИА ТКБ-1», ООО «ИА ТКБ-2», ООО «ИПОТЕЧНЫЙ АГЕНТ ТКБ-3», ЗАО «ИА ИТБ-1», ЗАО «ИА ИТБ 2013» и ЗАО «ИА ИТБ 2014» были основаны для выпуска на внутреннем рынке жилищных облигаций с ипотечным покрытием, ООО «СФО ТКБ МСП 1» — для выпуска облигаций, обеспеченных требованиями по кредитам малому и среднему бизнесу.

Лизинговая компания АО «Облик», компании ООО «ИТБ-Семигорье» и ООО «Тритайл» являются балансодержателями активов.

Прибыльность

Прибыльность источников собственных средств (рассчитываемая по балансовым данным) уменьшилась за год с 2.27% до -3.08%. При этом рентабельность капитала ROE (рассчитываемая по формам 102 и 134) увеличилась за год с 0.30% до 18.90% (здесь и ниже приведены данные в процентах годовых на ближайшую квартальную дату).

Чистая процентная маржа незначительно изменилась за год с 3.49% до 3.49%. Доходность ссудных операций уменьшилась за год с 12.91% до 12.53%. Стоимость привлеченных средств незначительно изменилась за год с 5.98% до 5.92%. Стоимость привлеченных средств банков уменьшилась за год с 6.20% до 4.92%. Стоимость средств населения (физ.лиц) незначительно изменилась за год с 6.39% до 6.45%

Подробнее смотрите: структуру доходов и расходов и показатели рентабельности, а сейчас мы рассмотрим подробнее другие важные показатели с точки зрения надежности кредитной организации.

Лицензия Транскапиталбанк

Транскапиталбанк имеет все необходимые лицензии для ведения деятельности:

• Генеральная лицензия Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций № 2210 от 02 июня 2015 года.
• Лицензия Центрального банка Российской Федерации на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов № 2210 от 02 июня 2015 года.

Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг (выданы Федеральной комиссией по ценным бумагам)

• Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-03501-100000 от 07 декабря 2000 г.
• Лицензия на осуществление дилерской деятельности № 045-03604-010000 от 07 декабря 2000 г.
• Лицензия на осуществление депозитарной деятельности № 045-03972-000100 от 15 декабря 2000 г.
• Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-03693-001000 от 07 декабря 2000 г.
• Лицензия ЛСЗ №0014186 рег. № 15610Н от 01 декабря 2016 года, выдана Центром по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России.

Отзыв лицензии у Транскапиталбанк

Некоторое время назад в СМИ стала появляться информация о том, что скоро возможен отзыв лицензии Транскапиталбанк. Нужно понимать, что такая информация обычно распространяется конкурентами с целью испортить репутацию банка и переманить к себе испуганных клиентов. В 2018 Транскапиталбанк не испытывает никаких проблем: ЦБ продлили ему кредит на санацию Инвестторгбанка (именно это событие породило большинство слухов про отзыв лицензии Транскапиталбанка).

ТКБ БАНК: последние новости

1. 13 июля
   18:17

   «Лечение» Инвестторгбанка перевели в режим экономии. В ЦБ считают, что Транскапиталбанк пока в силах самостоятельно вылечить ИТБ.

2. 13 июля
   10:10

   Транскапиталбанк продолжит финансировать оздоровление Инвестторгбанка

3. 19 октября
   09:18

   Транскапиталбанк меняет план спасения Инвестторгбанка. АСВ готово его рассмотреть и для этого пролонгировало кредит на 19,5 млрд рублей, который ТКБ на днях должен был погасить. Это первая подобная пролонгация в практике АСВ, примеру ТКБ могут последовать и другие банки-санаторы.

4. 23 сентября
   10:29

   Карты для пенсионеров: что лучше Сбербанка? Совкомбанк предлагает 5% кэшбэка в продуктовых магазинах и аптеках, 7% на остаток и возможность снятия без комиссии в любых банкоматах. Бинбанк, Открытие, Транскапиталбанк также разрешают снимать наличные со своих пенсионных карт в любых банкоматах. Есть процент на остаток — 7%, 4,5% и 7,5% соответственно.

5. 27 июля
   15:43

   ТрансКапиталБанк станет первым эмитентом карт «Выгода» для виртуального банка TalkBank.io

Структура владения

• 33,5890% контролирует семья Председателя Правления Банка — Грядовой О.В. (в том числе 21,3995% — Грядовая О.В., 11,9512% — Ивановский Л.Н. (муж), 0,2383% 0 Ивановский Е.Л. (сын))
• 9,9987% — Камаритдинов Ш.Ш. (через 100% ООО «Централия»)
• 9,8888% -Мирончик Роман Борисович;
• 9,8888% — Орлова Татьяна Дмитриевна (через ООО «ДАК» и напрямую);
• 9,9987% — Джаннулла Далити гр. Кипра (через 100% ДИОЛОН ШИППИНГ ЛИМИТЕД);
• 9,3082% — Соломко М.А. (через 100% в ООО «Элькрип);
• 5,0931% — ООО «Ригвас» (в нем через ООО «МегаЛот» — 46,01% принадлежит Покрышевой Н.И. и 53,99% Георгиеву Г.Г.);
• 3,4725% — Казаков Б.В.
• 3,4119% — ООО «ГОЙЯ Сервис» (в нем 33,33% — Голубкина Л.И. и 66,67% Кириенко Г. Ю.)
• 1,2875% — Денисова Е.И.
• 1,0372% — Рудов С. Ю.
• 3,0% — акционеры – миноритарии.

4.1. Основной конечный бенефициар

Банк не имеет контролирующего акционера. Наибольшую долю (33,5890%) контролирует семья Председателя Правления Банка — Грядовой О.В.

4.3. Участие в процедуре санации АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО)

15 октября 2015 года ГК «АСВ» провела отбор инвестора для участия в предупреждении банкротства АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО). В качестве инвестора был выбран ТКБ БАНК ПАО, предложивший наиболее выгодные условия финансирования мероприятий по предупреждению банкротства Банка.

В соответствии с Планом участия ГК «АСВ» в предупреждении банкротства Банка предусмотрено:

• снижение уставного капитала Банка до 1 рубля и его последующее увеличение путем дополнительного выпуска акций в пользу ТКБ БАНК ПАО, что позволило ему стать основным акционером Банка;
• предоставление ГК «АСВ» финансовой помощи Банку на покрытие дисбаланса между справедливой стоимостью активов и балансовой величиной обязательств Банка в размере 29 700 000 тысяч рублей сроком на 10 лет под обеспечение по ставке 0.51 % годовых;
• оказание ГК «АСВ» финансовой помощи ТКБ БАНК ПАО в виде займа для поддержания ликвидности Банка в -размере 19 500 000 тысяч рублей сроком на 2 года под обеспечение по ставке 6.01% годовых;
• размещение ТКБ БАНК ПАО денежных средств, полученных от ГК «АСВ» на условиях, аналогичных условиям их получения от ГК «АСВ», включая процентную ставку и срок их возврата;
• подготовка Банком совместно с инвестором плана финансового оздоровления Банка, предусматривающего список проблемных активов, по результатам работы с которыми Банком будет осуществляться частичное досрочное погашение займа, а также график досоздания резервов на возможные потери по проблемным активам.

В соответствии с указанным Планом участия по состоянию на 30 июня 2018 года объем финансовой помощи, полученной Группой от ГК «АСВ», составлял 67 306 878 тысяч рублей (2017 г.:67 352 572 тысяч рублей).

Ценности и миссия банка Транскапиталбанк

Безопасность

Главным приоритетом банка tkbbank является безопасность и надежность всех операций. Чтобы обеспечить высочайшие стандарты в этом направлении, используется передовой опыт западных партнеров и акционеров. Результат очевиден: пао ткб банк занимает лидирующие позиции  в рейтинге «100 самых надежных российских банков».

Комфорт клиентов

Транскапиталбанк постоянно работает над тем, чтобы клиенты получали лучший сервис в кратчайшие сроки.

Инновационные продукты и услуги

Чтобы дать клиентам действительно лучшие предложения, команда банка транскапиталбанк постоянно анализирует ведущие мировые примеры финансовых продуктов и внедряет лучшие из них на российском рынке.

Долгосрочные отношения

Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учёта

Форма 101

2020 год
2019 год
2018 год
2017 год
2016 год
2015 год
2014 год
2013 год
2012 год
2011 год
2010 год
2009 год
2008 год
2007 год
2006 год
2005 год
2004 год
2003 год
2002 год
2001 год
2000 год
1999 год

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 ноября
на 1 декабря

Главные события ТКБ банк в 2017-2018

• ТКБ отобран в качестве участника Программы Минсельхоза РФ по льготному кредитованию клиентов агропромышленного сектора
• ТКБ привлек долгосрочный целевой кредит в размере 20 млн евро от Черноморского Банка Торговли и Развития для финансирования предприятий малого и среднего бизнеса
• Сеть платежных терминалов банка превысила 1 000 устройств. Сумма платежей, принимаемых в сети платежных терминалов Банка превысила 2 млрд руб. в месяц
• ТКБ успешно закрыл сделку по секьюритизации ипотечного кредитного портфеля на сумму 4,1 млрд. рублей с рейтингом Moody’s «Baa3»
• Начата эмиссия карт МИР
• Запущена в промышленную эксплуатацию новая автоматизированная банковская система – ЦФТ-банк
• ТКБ одним из первых на рынке ввел на сайте новый сервис для клиентов – Цифровую ипотеку, позволяющую получить клиентам решение по ипотечной заявке, не выходя из дома

Вкладчикам

Рейтинг банка по объему вкладов населения

Изменение доверия населения

Доверие со стороны бизнеса

Изменение доверия бизнеса

Соблюдение нормативов ЦБ РФ

Есть ли вероятность отзыва лицензии у Транскапиталбанка

На самом деле, действительно, за последний год рейтинг банка несколько упал. Если в прошлом году Транскапиталбанк занимал 36 позицию в рейтинге российских банков, то сегодня он уже занимает 42 место. Безусловно, это негативно отразилось на репутации банка и на степени доверия со стороны клиентов к нему. Но с другой стороны у банка есть и положительная динамика, а именно за последний период:

• увеличились активы нетто на 1,77%;
• кредитный портфель на 1,13%;
• увеличился объем средств юридических лиц на счетах в банке на 1,43%.

Теперь стоит сказать о том, что у банка действительно есть некоторые проблемы, в частности, за последний период у него увеличилась просроченная задолженность в кредитном портфеле более чем на 9%, а также уменьшился размер чистой прибыли на 83,88%. А также уменьшилась общая сумма вкладов физических лиц на 2,7%, основные причины основные причины снижения прибыли банка стала увеличение расходов на резервирование кредитного портфеля в 2016 году.

Даже несмотря на то что прибыль банка действительное сократилась за последние годы, отзыв лицензии ему грозит едва ли. К тому же, банк ТКБ работает на рынке финансовых услуг России уже более 20 лет, соответственно и за долгие годы своего существования уже укрепил свои позиции в рейтинге российских банков. Что касается вероятности отзыва лицензии, то она крайне низкая и составляет всего 11%, однако прогноз по оценке рейтинговое агентство Moody’s на 2018 год негативный.

Итак, лицензия Транскапиталбанка отозвана или нет. На текущий момент и лицензию у банка не отозвана и более того никакой информации в СМИ по данному поводу не появлялось. Но, учитывая негативные показатели доходности банка, могут привести к крайне нежелательным для банка последствия если появятся слухи об отзыве лицензии у банка, то физические лица поспешат отозвать со счетов в свои сбережения и таким образом банк будет только терять свои позиции рынки финансовых услуг России.

Предыдущее заключение

Развернуть
Павел: Выскажите свое мнение про Запсибкомбанк и Транскапиталбанк

44 место по активам.

В пассивах преобладают средства организаций — 47 миллиардов, с ростом показателя на 32% за год. Еще 32 миллиарда на депозитах физических лиц, с соразмерным ростом на 32% за тот же период.

При этом с августа по ноябрь сумма средств организаций сократилась на 17% или почти на 10 миллиардов рублей. Я не вижу в этом некоего «бегства» из банка, видимо связано с сезонными факторами.

Преимущественно кредитует организации, выдал 78 миллиардов корпоративных кредитов с снижением портфеля на 2% за год. Просрочка снизилась на 20%, а доля плохих кредитов упала с 6,05% до 4,92%. Все еще высоковатый показатель для кредитов юридическим лицам, но радует положительная динамика.

Еще 24 миллиарда раздал в виде кредитов физическим лицам, показатель вырос на 56%. Сумма просрочки выросла на 29%, а доля плохих кредитов снизилась с 3,61% до 2,97%.

Весь год банк показывал прибыль. Зачастую соответствующую его высокому рейтингу по активам.

Капитал вырос на 15% почти до 19 миллиардов рублей. Норматив H1 высокий и составляет 12,52%.

Топ менеджмент контролирует 40% банка, иностранные банки (в том числе Европейский банк реконструкции и развития) более 45% банка.

В новостях негатива не нашел.

Хороший банк, думаю оценю в «зеленый» рейтинг. Пока смущает только высоковатая доля просроченной задолженности корпоративных кредитов. В целом, она приемлема для банка такого уровня по активам, но хотелось бы видеть до 3%.

Выводы и рекомендации

Статистика по негативным факторам: количество индикаторов ненадежности — 1;
количество индикаторов неустойчивости — 2.

Анализ финансовой деятельности и статистические данные за прошедший год кредитной организации Публичное акционерное общество «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» свидетельствуют об отсутствии негативных тенденций, способных повлиять на финансовую устойчивость банка в перспективе.

Надежности и текущему финансовому состоянию банка можно поставить оценку «хорошо».

В принятии решения необходимо также учитывать многие другие факторы (например, информация о владельцах, клиентах, слухи и т.п., информация о фальсификации отчетности), выходящие за рамки данного исследования.

Данный отчет сформирован автоматически по уникальной авторской методике, принадлежащей владельцу сайта analizbankov.ru.

Владелец сайта снимает всякую ответственность за принятие решения в связи с приведенным выше анализом.

Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2020 г.