Кредитная карта РосБанка

Каждая кредитная карта РосБанка выдается только, когда соблюдены определенные условия

Их немного и они весьма стандартны:

• Претендент на получение кредитной карты должен достичь совершеннолетия;
• Наличие паспорта Российской Федерации;
• Предоставление справки о доходах за последние три месяца

Таким образом, при предоставлении всего двух документов, человек имеет возможность получить кредитную карту РосБанк.

Также важно учитывать, что по истечении трехлетнего срока пользования картой, её можно переоформить лишь единожды.

Держателям кредитных карт Росбанка предоставляется онлайн услуга интернет банкинг, с помощью которой можно совершать покупки, проверить расходы или пополнить счет, не выходя из дома. Также есть возможность подключения смс-информирования. При подключении данной услуги на телефон клиента будет приходить текстовое сообщение после совершения каждой денежной операции, что позволяет следить за контролем финансов и всегда быть в курсе о движении средств на счету.

Для упрощения системы погашения кредита, РосБанком также введен период, в течении которого клиент может пользоваться картой без выплаты процентов. Примерная схема выплат располагается на графике ниже.

Во избежание просрочки выплат, рекомендуется погашать задолженность за 3 дня до крайнего срока.

Виды кредитных карт РосБанка

На сегодняшний день существует 8 видов кредитных карт РосБанка. Каждая из них имеет свои особенности. Процент варьируется от 25,4 до 31,9%, в зависимости от вида карты. Каждая кредитная карта РосБанка имеет льготный период до 62 дней. Стоимость обслуживания карт варьируется от 300 до 4900 рублей в год.

Platinum Travel Miles. Данный тип карты подходит для тех, кто часто путешествует, пользуется авиа услугами, поскольку пользователю начисляются мили после совершения покупок с помощью карты. Также их можно использовать при бронировании туристических услуг.

Gold / world premium travel miles. Действует по той же системе, что и Platinum travel miles, но предполагает меньшую сумму займа под больший процент.

Classic / world travel miles.

Platinum. Эта карта предполагает под собой эксклюзивный статус держателя. Также эта карта поддерживается избранными партнерами по всему миру и предполагает вознаграждение для лучших клиентов.

Gold. Золотая карта во всем мире расценивается как символ престижа.

Classic / standard.

Classic «Мой стиль». Карта предполагает выбор клиентом своего дизайна, который подчеркнет его индивидуальность.

Classic неименная. С учетом того, что карта неименная, она резко отличается от всех остальных. Срок кредита в ней сокращен до 2-х лет в отличие от стандартных 3-х. Ставка по кредиту значительно выше, чем у именных карт.

Несмотря на это, неименная классическая карта является одной из самых популярных.

Также возможно увеличение кредитного лимита, если пользователю карты понадобились дополнительные средства. Процедура не проводится онлайн, для этого клиенту необходимо обратиться в любое ближайшее отделение РосБанка. При себе ему необходимо иметь паспорт, подтверждающий российское гражданство, а также справку о доходах. Если у клиента зарплатный счет открыт в РосБанке, то справка о доходах не нужна.

При предъявлении всех необходимых документов, запрос будет рассмотрен в течение буквально нескольких минут, после чего в эти же сутки произойдет изменение кредитного лимита.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Mastercard Black Edition #120подНОЛЬ

Данный продукт характеризуется сниженной процентной ставкой на использование кредитных средств – от 19% годовых, и увеличенным вдвое кредитным лимитом.

Для получения такого пластика необходимо подключить пакет премиальный пакет услуг. Для этого необходимо выполнение одного из перечисленных ниже условий:

• наличие и сохранение в течение последних месяцев на всех счетах суммы более 3 миллионов рублей;
• среднемесячные поступления на карту от 250000 руб.;
• остаток на счета от 1.5 миллионов и траты по карте от 75000 в месяц;
• среднемесячные траты по карте от 150000 рублей.

В случае одновременного невыполнения перечисленных требований по карте будет активирована плата за обслуживание. Ее размер составляет 3000 рублей ежемесячно.

Премиальный пакет услуг предоставляет такие преимущества:

• персональный ассистент для решения финансовых вопросов;
• выделенная линия для обращения в банк;
• самый выгодный курс конвертации валюты;
• допуск в VIP-залы аэропортов по всему миру;
• особые возможности для путешествий;
• отсутствие комиссии за снятие наличных в банкоматах мира;
• бесплатное страхование для владельца карты и членов его семьи на срок совершения туристических поездок;
• кешбэк до 3% при оплате любых товаров и услуг.

Пакет услуг класса Премиум аналогичен как для системы MasterCard, так и Visa. Небольшие отличия состоят в различиях их функционирования, но на практике отличий заметно не будет.

Оформить потребительский кредит в Росбанке

• ФИО;
• номер мобильного телефона;
• гражданство;
• дату рождения;
• регион регистрации;
• тип занятости;
• размер дохода;
• возможность подтверждения дохода;
• наличие задолженности и ее суммы в других банках.

Далее система рассмотрит заявку и даст ответ. В нем будет информация о времени и месте проведения переговоров с сотрудниками банка. Персональные данные обрабатываются и передаются по защищенному протоколу SSL. Это исключает доступ к личной информации клиентов. Представленная форма позволяет оформить кредит онлайн в удобное время.

Чтобы оформить потребительский кредит в отделении можно скачать и распечатать бланк заявления. Его нужно принести в ближайший офис Росбанка. Сотрудники отделения выдадут список необходимых документов, которые потребуются для оформления займа.

Особенности кредита

«Просто деньги» от Росбанка – это кредит для физлиц без обеспечения. Услуга работает по упрощённой схеме кредитования: минимум требований и большая вероятность одобрения. Чтобы оформить кредит наличными в Росбанке, нужно просто заполнить анкету и забрать заём. Предварительное заполнение запроса экономит время, которое раньше нужно было тратить на походы в офисы. Преимущества этого кредита уже оценили тысячи потребителей.

Особенности займа:

• возможность узнать решение банка прямо из дома;
• деньги предоставляются без залога;
• поручители не нужны;
• можно досрочно погашать: полностью или частично;
• быстрое рассмотрение заявки и простая схема оформления;
• не нужно подтверждать цель кредита;
• можно самостоятельно выбрать дату ежемесячных платежей.

Онлайн-запрос занимает несколько минут, а заявка рассматривается в течение суток. Уже на следующий день можно забрать ссуду и забыть о проблемах. Возможность самостоятельно подбирать расчётные даты – особенно удобная услуга. Подстраивайте их к зарплате или другим доходам, чтобы не волноваться о платежах.

Условия использования

Поскольку пластик выдается с кредитным лимитом, пользоваться им нужно осторожно, с учетом особенностей тарифного плана

Выпуск и обслуживание

За выпуск кредитки абонентская плата не взимается. Заемщикам выдают карточку Mastercard World с небольшим набором дополнительных опций от платежной системы. Стоимость годового обслуживания — 1 188 р.

При соблюдении условий банка (если сумма расходных операций в месяц превысит 15 000 р.) возможно бесплатное обслуживание кредитки. В противном случае каждый месяц списывается 99 р. Первый месяц — бесплатно

Обратите внимание, что в 15 000 р. не входят операции с наличными, учитывают только безналичную оплату

По запросу клиента можно оформить дополнительный пластик с аналогичным функционалом и ограничениями на некоторые виды операций. Плата за годовое обслуживание дополнительной карты не списывается. За срочное оформление придется заплатить 750 р.

Тарифы и ограничения

Рассмотрим тарифы по кредитным карточкам, выпускаемым Росбанком:

За внутрибанковский перевод денежных средств комиссия составляет 0 р.

По тарифу предусмотрено снятие наличных, оплата покупок и перевод денег.

Ограничения:

• денежные переводы — до 600 000 р. в месяц и до 100 000 р. за операцию;
• снятие наличных — 500 000 р. в день и 1 000 000 р. в месяц;
• оплата покупок — доступна вся сумма, хранящаяся на счете.

Онлайн заявка на кредитную карту Росбанка 120 дней – как получить кредитку

Получить #120подНОЛЬ!

После этого заявитель перенаправляется на страницу онлайн-заявки, где он указывает необходимые сведения, чтобы получить кредитную карту 120 дней без процентов через Интернет.

Заявка заполняется пошагово, сначала заявитель указывает желаемый кредитный лимит и номер телефона. Этим он объявляет о своем намерении и одновременно дает согласие на обработку персональных данных. Затем пользователь:

• вносит паспортные данные;
• получает по СМС и вводит код подтверждения;
• вводит информацию о трудоустройстве и доходах.

Принять решение по заявке и выдать пластик заявителю Росбанк обещает в день обращения.

Оформление происходит в отделении банка, куда заявитель должен прийти с документами для подписания кредитного договора и получения карты.

Как оформить карту:

Оформить кредитную карту Росбанк можно оставив онлайн заявку на обратный звонок и желаемую сумму лимита по кредитной карте «120 под НОЛЬ». 

Далее, заполнить паспортные данные или пройти авторизацию в сервисе Госуслуги c отправкой ваших данных в Росбанк для дистанционного оформления кредитной карты.

Возраст от 18 лет;
Гражданство РФ (Россия);
Иметь регистрацию в городе выдачи карты, где есть отделения Росбанк;
Постоянное место работы для погашения кредита по карте;
Иметь действующий паспорт.

От 30 000 — 1 000 000 рублей кредитный лимит по карте;
21.4% годовая процентная ставка по кредиту на покупки;
120 дней льготный период без процентов с момента активации кредитной карты.Заемщик получает кредит суммой до 100 000 рублей при предъявлении паспорта, при надобности большей суммы, необходимо предоставить дополнительные документы: 
Копию трудовой книжки и трудового договора;
Справку о доходах по форме 2-НДФЛ.

Льготный период по карте «120 под 0» составляет 120 дней. На протяжении этого времени заемщик тратит деньги с карты без начисления процентов.
При этом, в обязательном порядке требуется вносить ежемесячный минимальный платеж в размере 5% от суммы задолженности.
Также стоит учитывать, что беспроцентный период не распространяется на снятие наличных.
Если по истечению льготного периода долг по кредиту полностью не погашен, то начисляются проценты не только на дни просрочки, но и на все 120 дней. 
Льготный период возобновляется при полном погашении кредитной суммы. 
Обслуживание карты бесплатное первый месяц, в последующие месяцы для бесплатного обслуживания необходимо совершать покупки от 15 000 рублей;
99 рублей в месяц за обслуживание карты, при сумме покупок менее 15 000 рублей со 2-месяца;
60 рублей за СМС уведомления, первый месяц бесплатно;
Минимальный ежемесячный платеж — 5% от суммы оформленного кредита.

350 рублей за оформление новой кредитной карты взамен утраченной или вышедшей из строя;
750 рублей, за срочный выпуск основной или дополнительной кредитной карты;
0 рублей, за смену Pin кода или блокировку карты в банкоматах Росбанк;
0 рублей, за предоставление справок и выписок об операциях по СКС.

Кредитная карта Росбанка «120 под 0» не отличается высокопроцентным кэшбэком и различными бонусами, так как беспроцентный период 120 дней уже вполне привлекательное предложение. Возможно в будущем будет предоставляться кэшбэк за покупки в магазинах-партнерах Росбанка, а пока клиенты могут воспользоваться следующими бонусами:
Процент на остаток по сберегательному счёту до 8% годовых в рублях;
Присоединение к программе добровольного страхования жизни – 0,9% ежемесячно от суммы текущей задолженности.

Комиссия 0 рублей, за внесение собственных средств;
С любой карты через онлайн перевод, по 75000 рублей за один раз;
С любой карты через онлайн перевод, не более 500 000 рублей суммарно в месяц;
Банковским переводом, срок зачисления 2 дня.Снять деньги с кредитной карты Росбанка можно в любом банкомате России, при следующих условиях:
4.9% + 290 рублей за снятие кредитных средств в банкоматах Росбанк;
4.9% + 290 рублей за снятие кредитных средств в банкоматах партнёров Росбанк;
4.9% + 290 рублей за снятие кредитных средств в банкоматах сторонних банков;
0 рублей за снятие собственных средств в банкоматах Росбанк;
0 рублей за снятие собственных средств в банкоматах партнёров Росбанк;
1% + 100 рублей за снятие собственных средств в банкоматах сторонних банков.

0 рублей за перевод собственных средств;

4,9% + 290 рублей в остальных случаях.

Альфа-банк;
Райффайзенбанк;
Россельхозбанк;
УРАЛСИБ БАНК;
Газпромбанк;
АК Барс;
Банк ВТБ;
Более 37 банков группы Societe Generale.

Телефон горячей линии: 8 800 200 54 34 для бесплатных звонков по России;
Телефон для звонков из зарубежа: +7 495 789 8877;
Юридический адрес: 107078, Россия, Москва, ул. Маши Порываевой, д. 34;
ИНН: 7730060164;
Основной государственный регистрационный номер: 1027739460737;

Виды потребительских кредитов

Росбанк дает кредиты как частным, так и юридическим лицам. Условия могут значительно отличаться в соответствии с областью финансирования. Для частных клиентов предоставляются займы следующих типов:

• кредит наличными;
• овердрафт;
• рефинансирование кредита.

Кредит физическим лицам оформляется на разных условиях. Они отличаются для клиентов банка, которые получают зарплату в «Росбанке», заемщиков-партнеров и лиц, которые не имеют счетов в этой организации.

Овердрафт предоставляется собственникам карт «Росбанка». На счет каждого клиента устанавливается кредитный лимит. В его рамках можно в любой момент получить определенную сумму средств в долг. Финансы можно использовать на любые цели.

Виды и условия пользования по картам

В отличие от своих конкурентов, в Росбанке начали ранжировать не только виды пластиковых карточек, но и заемщиков – выделяются следующие группы держателей кредиток:

• физические лица;
• сотрудники Росбанка и его партнеров;
• вкладчики;
• работники сторонних организаций, получающих заработную плату в банке.

Кредитных линейка представлена карточками:

• «Классическая»;
• «Карта путешествий»;
• «Сверхкарта+»;
• «Автокарта»;
• «РЖД-Бонус»;
• «Окей-Росбанк»;
• «Наличная»;
• «Премиальная карта путешествий».

Например, грейс-период для всех кредиток составляет 62 дня. Так же для всех карточек разрешено обналичивание кредитных средств.

Некоторые различия есть в стоимости обслуживания, лимите кредитных средств и комиссии за обналичивание. Условия выдачи различных кредитных карт приведены в таблице.

Возможности кредиток и их преимущества зависят от вида кредитной линии.

«Классическая карта»

Карточка рассчитана на физических лиц, часто выезжающих за пределы России. С ее помощью можно:

• расплачиваться за товары и услуги в странах мира, независимо от вида национальной валюты;
• обналичивать кредит по ставкам Росбанка во всех странах мира;
• оплачивать покупки на интернет-площадках с высоким уровнем защиты (используется технология 3D-Secure);
• получать бонусы от платежных систем, в которых работает карта.

«Карта путешествий»

Владельцы карт Visa Platinum Travel Miles имеют те же возможности, что и держатели «Классических карт». При этом у них есть дополнительное преимущество – копить мили (1,25 мили за 30 потраченных рублей) и пользоваться ими при бронировании услуг на интернет-сервисе www.iglobe.ru.

«Сверхкарта+»

Карточка выпущена для любителей шопинга. У нее кэшбэк:

• 7% в первые три месяца после выпуска;
• 7% в январе-марте за покупки и услуги, связанные с красотой и здоровьем, апреле-июне — за товары для дома и семьи, июле-сентябре – развлечения и подготовку детей к школе, октябре и декабре — за посещение ресторанов;
• 1% за все остальные покупки.

Во всем остальном возможности у нее аналогичные «Карте путешествий».

«Автокарта»

Кредитная линия рассчитана для автомобилистов. У нее cashback:

• 5% на АЗС, платных дорогах и парковках, автомойках;
• 1% на любые другие покупки.

Все остальные возможности такие же, как и у предыдущих карточек.

Карточка «РЖД-Бонус»

Уже из названия ясно, что кредитка предназначена для любителей путешествий. Она позволяет:

• расплачиваться за товары и услуги в различных странах мира в разной валюте;
• снимать наличные на территории России в Росбанке и банках-партнерах без комиссии в рублях, долларах США и Евро;
• пользоваться возможностью бесконтактной оплаты;
• копить баллы за покупку товаров (2 балла за каждые 30 потраченных рублей);
• обменивать баллы на ж/д билеты на сайте www.rzd-bonus.ru.

Карта «Окей-Росбанк»

Кредитка рассчитана на постоянных покупателей сети магазинов «Окей». У нее начисляются баллы на каждые потраченные в сети 100 рублей:

• 7 баллов при покупке свыше 3,0 тыс. руб.;
• 5 баллов при покупке от 1,0 тыс. руб. до 2,999 тыс. руб.;
• 2 балла при покупке до 999 руб.;
• 1 балл за 100 руб. при покупке товаров в других торговых сетях.

Остальные возможности кредитки аналогичны карте «РЖД-Бонус».

«Наличная карта»

«Наличную карту» банк предлагает клиентам, нуждающимся в наличке. С нее можно снимать кредитный лимит всего под 1% комиссионных. Другие возможности у карточки такие же, как у карты «РЖД-Бонус».

«Премиальная карта путешествий»

Имеет те же возможности и преимущества, что и «Карта путешествий» за одним существенным отличием – 19% годовых по кредиту против 26,9% у простой карты Visa Platinum Travel Miles.

Требования к заемщику

Развернувшаяся конкурентная борьба за клиента заставляет кредитные организации упрощать требования к клиентам. Наглядный пример Росбанк. Еще полгода назад он выдавал карты:

• гражданам Российской Федерации;
• имеющим постоянную регистрацию в регионе расположения отделения банка;
• достигшим возраста 21 года;
• не старше 60 лет для женщин и 65 для мужчин;
• имеющим общий стаж работы не менее полугода, непрерывный — не менее 3 месяцев;
• с постоянным источником дохода, позволяющим регулярно погашать задолженность по кредиту.

В принципе, это стандартный набор требований, который можно встретить в любом банке, с некоторыми вариациями по возрасту и общему стажу работы. В начале 2020 года кредитки выдают по упрощенным требованиям к заемщикам:

• наличие гражданства;
• постоянная прописка;
• наличие дохода.

Все остальные условия сняты. Это означает, что с 16 лет можно оформить кредитную карту при условии получения официальной заработной платы. Нет и максимальных возрастных ограничений. Идея банка интересная и имеет право на жизнь – в открывшемся сегменте обязательно будут потенциальные клиенты банка.

#МожноВСЁ

Это банковское предложение имеет подключенную систему бонусов и отлично подходит для туристических операций. Держатель карты самостоятельно выбирает, какие баллы он хочет копить – кешбэк за покупки или туристические бонусы.

Остальные характеристики выглядят следующим образом:

• платежная система – Visa;
• процентная ставка – от 21.4%;
• размер кредитного лимита – до 1 миллиона рублей;
• длительность льготного периода – 62 дня;
• обслуживание – 79 руб. ежемесячно (со второго месяца).

Решив копить туристические баллы, необходимо изучить систему их начисления. Они зачисляются на особый счет за каждые 100 потраченных рублей в таком количестве:

• 1 бонус при общей сумме покупок от 5000 до 30000;
• 2 бонуса — 30000 – 80000.
• 5 бонусов, если сумма ежемесячных платежей составляет 80000 – 300000.
• 1 бонус — от 300000 и более.

В течение одного месяца можно собрать не более 5000 бонусов. Ими можно частично или полностью оплатить товары и услуге в туристическом разделе банка. Один бонус равен одному рублю.

Выбрав в качестве основы кешбэк за покупки, владельцу пластика будут поступать на счет соответствующие баллы. С каждой оплаты возвращается 1%, а по одной выбранной категории – до 10% от стоимости. За месяц можно собрать не более 5000 таких баллов.

Помимо классических кредитных карт банк предлагает своим клиентам премиальные продукты для каждой платежной системы. Такие предложения имеют более широкий спектр возможностей, но гораздо затратнее в использовании. Рассмотрим такие предложения.

Как пользоваться

Чтобы пользоваться кредитным инструментом, учитывайте особенности льготного периода и размер комиссии по некоторым операциям. Так вы сможете снизить расходы, связанные с обслуживанием карточки.

Снятие наличных

Выводить заемные средства — невыгодно, поскольку за снятие денег в банкоматах банка и партнерской сети взимается комиссия в размере 4.9% + 290 р.

Снятие наличных за счет собственных средств в банкомате, ПВН банка и партнерской сети осуществляется без комиссии. Вывод личных средств в банкомате стороннего банка обойдется в 1% от суммы + 100 р.

Пополнение

При использовании средств банка, необходимо каждый месяц пополнять баланс. Некоторые способы предполагают комиссию:

• терминалы QIWI и Элекснет;
• в дополнительном офисе Росбанка при пополнении на сумму менее 30 000 р.;
• в отделении стороннего банка;
• переводом Золотая корона.

Способы пополнения без комиссии
Способы погашения без взимания комиссионного вознаграждения:

• в банкоматах и терминалах Росбанка;
• в дополнительном офисе банка при пополнении на сумму от 30 000 р.;
• безналичный перевод через Росбанк Онлайн;
• перевод Card2Card с пластика ПС Visa, MasterCard, МИР (P2P);
• перевод через систему быстрых платежей по номеру мобильного телефона;
• перевод между счетами, открытыми в Росбанке.

Дистанционное обслуживание

Клиенты Росбанка вправе получить доступ к дистанционным сервисам — мобильному приложению Росбанк Онлайн и интернет-банку. Функционал позволяет отслеживать состояние баланса, переводить деньги, оплачивать услуги, подключать автоплатежи. Также можно открыть вклад, пополнять электронные кошельки, оплачивать кредиты, запрашивать выписки и т.д.

Погашение кредита в Росбанке

Существуют разные способы внесения очередного платежа:

• в отделениях банка
• банкоматы Росбанка или банков-партнеров.
• личный кабинет Росбанка
• терминалы самообслуживания «Элекснет», Кошелек Элекснет с мобильного счета «Билайн» или «МТС».
• Яндекс.Деньги.
• в отделениях «Почты России».
• в пунктах сервиса «Золотая Корона – Погашение кредитов».

Автоматическое погашение

Оплата кредита производится в установленные договором сроки. На счету клиента должна быть установленная сумма средств. Она списывается в дату, которую выбирает заемщик.

Дополнительные опции

Чтобы контролировать сумму ежемесячных платежей, остаток задолженности и получать доступ ко всем дополнительным опциям, каждый заемщик может зарегистрироваться в личном кабинете. В любое удобное время можно будет получать необходимую информацию, управлять счетами.