Тарифы Сбербанка по картам

Карты эконом-класса

К данной категории относится «пластик» начального уровня: Visa Electron и MasterCard Maestro. Тарифы Сбербанка по картам этого типа либо весьма демократичны, либо плата за обслуживание отсутствует вовсе. Набор включенных функций при этом минимален.

Пенсионное предложение от Сбербанка – карточка Maestro – предназначена для получения соответствующих ежемесячных начислений. Она не только абсолютно бесплатна, но и подразумевает небольшой доход в виде 3,5% годовых от остатка на счету.

Карту мгновенной выдачи «Momentum» Visa и MasterCard можно получить в день обращения сразу после подписания договора. Она обезличена, то есть не содержит данных о держателе. Ее

Виртуальные карты Visa и MasterCard предназначены для совершения онлайн-покупок: они не имеют физического воплощения (клиенту предоставляются лишь цифровые данные) и могут быть привязаны к электронным кошелькам. Плата за обслуживание – всего 60 руб. за 12 месяцев.

Как отключить услугу «Мобильный банк»

Если клиент больше не желает пользоваться данной услугой, он ее может отключить одним из предложенных ниже способов:

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

ДаНет

1. обратиться в ближайшее отделение Сбербанка с паспортом и написать соответствующее заявление на отключение услуги;
2. через терминалы самообслуживания: вставить карточку, ввести пин-код, выбрать «Мобильный банк», выбрать «Отключить»;
3. позвонить по круглосуточному номеру телефона поддержки клиентов и сообщить о своем желании отключить услугу «Мобильный банк». При этом сотруднику банка нужно будет предоставить данные паспорта, номер карты и кодовое слово. После этого он совершит необходимые действия.

(с карты на карту, с карты на счет)

Каждый владелец карты Сбербанка имеет свой счет, на котором и хранятся деньги. Карта лишь выступает как ключ доступа к этому счету. Поэтому делая перевод с карты на карту вы на самом деле делаете перевод со счета на счет, но используете реквизиты карты как ключик.

1. На счета (карты) физических лиц

Общие:

• Перевод денег внутри системы и в пределах одного города – бесплатно.
• Перевод денег на счет в другом банке: через отделение – 2% от суммы, в онлайн-режиме – 1% от суммы трансфера.
• Перевод рублей за пределы города (региона): в отделении банка – 1,5% от суммы, онлайн – 1% от суммы перевода.

Комиссия в размере 1% от размера перевода (но не более 1000 рублей) взимается, только если карты выпущены в различных регионах. Бесплатно можно перевести деньги, если у карт один владелец, например, с дебетовой карты на кредитную.

Представим выдержку из тарифа на переводы в рублях на счета (карты) физических лиц других клиентов Сбербанка (или другие свои карты Сбербанка):

Нажмите для увеличения картинки

В валюте вы можете изучить самостоятельно, скачав Тарифы на переводы с карты на карту полностью.

Скачать:

2. На счета юридических лиц

Нажмите для увеличения

Совершить перевод можно одним из этих методов:

• Через банкомат. Для перевода потребуется карта, ее необходимо вставить в банкомат, выбрать опцию «Платежи и переводы», далее перейти во вкладку «Перевод средств» и ввести необходимые данные.
• Посредством Сбербанк Онлайн. Войдите в личный кабинет СО, выберете опцию «Перевод клиенту Сбербанка». На выбор предлагается осуществить транзакцию по номеру карты или телефона. Заполните обязательные поля и в качестве подтверждения введите цифры из SMS.
• В мобильном приложении. Выберете опцию «Платежи», далее «Клиенту Сбербанка. На карту или счет». Введите начальные буквы имени получателя в записной книжке. Если номер телефона не записан, можно ввести его вручную, также можно указать номер карты. При переводе на счет в Сбербанке, потребуется ввести все реквизиты, включая ФИО, ИНН получателя, БИК и Кор. счет банка.
• SMS-командой на номер 900. Достаточно ввести текст «ПЕРЕВОД » и отправить SMS на номер 900. Пример текста: «ПЕРЕВОД 9031234567 1000». В ответ придет SMS с кодом для подтверждения из 6 цифр. Отравляем эти 6 цифр в тексте сообщения снова на номер 900.

3. На карты физлиц сторонних банков

Для перевода с карты на карту в другой банк можно воспользоваться Сбербанк Онлайн.

И в конце вот 2 подробнейших документа по тарифам на переводы в Сбербанке.

Скачать:

Где можно спросить про тарифы, если лень изучать документы и таблицы на сайте?

1. Узнать тарифы по картам можно в любом отделении Сбербанка. При личном обращении при себе необходимо иметь паспорт для подтверждения личности.
2. Если посетить офис банка не удается, то задать вопрос можно оператору колл-центра по номеру 8 800 555 55 50. Для прохождения процедуры идентификации клиенту нужно назвать сотруднику службы поддержки свои паспортные данные, а также секретное слово, составленное при оформлении карты.

Карты Сбербанка без комиссии за годовое обслуживание

Однако, Сбербанк предлагает своим клиентам и карты с бесплатным годовым обслуживанием. Это, к примеру, такие карты как «Сбербанк Momentum», цифровая карта Visa Digital, Пенсионная карта МИР, кредитные карты, выпущенные в рамках предодобренного предложения.

Моментальная карта Сбербанк (Momentum)

Сбербанк (Momentum) — это неименная карта с бесплатным годовым обслуживанием, позволяющая осуществлять безналичные платежи и переводы, включая операции в Сбербанк Онлайн. Поддерживает бесконтактную оплату, ей можно платить за границей.

Оформить и получить такую карту можно непосредственно в отделении Сбербанка в день обращения (узнать подробнее о карте).

Цифровая карта Сбербанк Visa Digital

Цифровая виртуальная карта Сбербанка Visa Digital (карта без пластика) не имеет физического носителя, но в то же время обладает всеми возможностями обычной пластиковой карты и, кроме того, даёт дополнительные преимущества в плане обеспечения безопасности проводимых платежей.

Оформить Цифровую карту можно через Сбербанк Онлайн (подробнее о цифровой карте).

Пенсионная карта МИР

Пенсионная карта МИР – это дебетовая карта, предназначенная для получения пенсии и иных социальных выплат (то есть только для клиентов, имеющих право на получение социальных выплат от: Пенсионный Фонд Российской Федерации, пенсионные подразделения Министерства обороны Российской Федерации, Федеральной службы безопасности Российской Федерации, Федеральной службы исполнения наказаний, Министерства внутренних дел Российской Федерации, Следственного комитета Российской Федерации, Генеральной прокуратуры Российской Федерации, Федеральной таможенной службы).

На остаток по карте начисляется 3,5% годовых. В рамках бонусной программы «СПАСИБО от Сбербанка» начисляются бонусные баллы (в процентах от суммы покупки): 0,5% от Сбербанка и до 30% от партнёров банка.

Кредитные карты, выпущенные в рамках предодобренного предложения

Зачастую для своих клиентов Сбербанк предлагает кредитные карты на специальных условиях (предодобренное предложение): Visa Gold, Visa Classic и MasterCard Standard, золотая и классическая карты «Подари жизнь», кредитные карты Сбербанк Momentum.

Так, например, если на стандартных условиях комиссия за годовое обслуживание кредитной карты VISA Gold составляет – 3000 рублей, то в рамках предодобренного банком предложения она не взимается. При этом, как правило, для карт, выданных на специальных условиях, выше сумма кредитного лимита и ниже процентная ставка за пользование кредитом (читайте, как пользоваться кредитной картой и не платить проценты – льготный период кредитной карты Сбербанка).

Получить кредитную карту Сбербанка без комиссии за годовое обслуживание можно при условии, если: вы оформили потребительский кредит в Сбербанке; у вас есть вклад или дебетовая карта банка (получаете на неё заработную плату или пенсию).

Действующие тарифы на обслуживание расчетного счета для ИП в Сбербанке

Стандартные тарифы на обслуживание расчетных счетов клиентов ИП не отличаются от тарифов для ЮЛ. С ними можно ознакомиться в таблице, представленной в разделе «Действующие тарифы на обслуживание расчетного счета юридического лица в Сбербанке». Отличия в обслуживании ИП и ЮЛ возникают при подключении РКО.

Карта МИР: можно ли платить телефоном

Обратите внимание, что карты МИР поддерживают возможность бесконтактной оплаты (не путать с оплатой телефоном). То есть вы можете оплачивать покупки или снимать деньги в банкоматах с соответствующей функцией, не вставляя карту, а просто прикладывая её

Что же касается оплаты телефоном, то в настоящее время только владельцы смартфонов Samsung могут использовать эту возможность (список поддерживаемых устройств).

К сожалению, Сбербанк пока не работает с другими платёжными сервисами (Google Pay, Apple Pay или Mir Pay) кроме Samsung Pay, поэтому возможность платить телефоном, используя карту МИР Сбербанка, есть далеко не у всех держателей этих карт.

Классические предложения

Тарифы по банковским картам Сбербанка в этом разделе представляют собой гармоничное сочетание цены и перечня доступных опций. В данном сегменте существуют следующие виды «пластика»:

• стандартные;
• с индивидуальным дизайном;
• накопительные;
• благотворительные.

Бесконтактные Visa Classic и MasterCard Standard – классические предложения, предлагающие стандартный набор услуг. Их стоимость составит: 900 рублей в первый год, со второго – 600 руб.

«Молодежная» карта Visa или Mastercard ориентирована на клиентов в возрасте от 14 до 25 лет. Она учитывает потребности молодых людей: на ее счет можно переводить стипендию или зарплату, без проблем совершать покупки в реальных или виртуальных магазинах. В этот карточный продукт также добавлены функция автоматического пополнения баланса телефона, Мобильный банк, услуга поиска ближайшего банкомата, страхование, удаленный контроль состояния счета. Стоимость обслуживания составляет всего 12,5 руб. в месяц.

Благотворительный карточный счет, помимо стандартных функций, предполагает участие в акции, проводимой Сбербанком совместно с фондом «Подари жизнь». Эта организация собирает пожертвования для детей с тяжелыми онкологическими заболеваниями. При расчетах с помощью карточки банк будет автоматически перечислять в фонд:

1. 0,3% от потраченной суммы (относится к расходам клиента);
2. 0,3% от потраченной суммы (расходы банка);
3. 50% платы за пользование картой в первый год пользования (за счет средств организации).

Visa Classic «Подари жизнь» будет стоить владельцу ровно 1000 руб. ежегодно.

Еще одна партнерская программа Сбербанка – предложение при совершении покупок накапливать мили «Аэрофлот Бонус» и обменивать их на авиабилеты. Visa Classic «Аэрофлот» предполагает зачисление 500 начальных миль и затем по 1 миле за каждые 60 рублей. Ее обслуживание оценивается в 900 руб. за год.

Какую карту Сбербанка выбрать?

Выбор пластиковой карты при таком широком разнообразии – не простое дело. В первую очередь, нужно сказать, что все карты имеют одну из двух платежных систем: Visa или Mastercard. Это две конкурирующие между собой международные платежные системы.

Отличие Visa от Mastercard:

1. Территория распространения. Visa более востребована в США, странах Латинской Америки, в Австралии, Канаде. Платежная система Mastercard более востребована в Европе и в странах Африки.
2. Комиссия за пере конвертацию валюты. При совершении операций с конвертацией валюты, Visa берет комиссию в размере 0,65% от суммы сделки, а Mastercard не берет ничего.
3. Visa используется чаще для работы со счетами в рублях и долларах, а Mastercard – в рублях и евро. Однако этот момент не является решающим при выборе, так как к любой карте можно привязать счета в необходимой валюте.

В целом, остальные различия являются техническими и не заметны для обычных пользователей карт. Считается, что платежная система Visa более надежна. Однако такое мнение может вызвать споры, так как MasterCard по надежности не собирается уступать ей.

Таким образом, определившись с платежной системой, вы решите пол задачи. Остается изучить условия оформления и обслуживания карт интересующей категории (дебетовая или кредитная) и сделать свой выбор.

Сервисные услуги для Молодежных карт

Стоимость услуг при использования карт в устройствах самообслуживания разнится от условий оказания услуг в кассе, электронной системы «Сбербанк Онлайн», «Мобильном банкинге» и платежных терминалах. При возникновении подозрений на мошеннические операции или необходимости получить распечатку по счету, следует обратиться в отделение банка или по телефону, указанному на обратной стороне карты. Для клиентов РФ предусмотрен один бесплатный номер для связи с оператором: 8 800 555 55 50.

Преимущества открытия счета в Сбербанке

Сбербанк является одним из крупнейших банков России, следовательно, вы получаете не только выгодные условия для сотрудничества, но и гарантию предоставления качественных услуг для своих клиентов.

Преимущества выбора услуг Сбербанка:

Преимущества подключения РКО по одному из пяти пакетов услуг Сбербанка для ведения счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:

• минимальная стоимость обслуживания
• бесплатное открытие расчетного счета
• бесплатное обслуживание бизнес-карты Сбербанка для ИП в первый год пользования услугами
• бесплатный безналичный расчет для индивидуального предпринимателя в Сбербанке с внутрибанковскими клиентами
• наличие современных дистанционных онлайн сервисов, позволяющих клиентам пользоваться расчетным счетом без личного посещения отделения банка
• минимальные затраты времени для юр. лиц в Сбербанке.

Открыть расчетный счет

Классические предложения

Тарифы по банковским картам Сбербанка в этом разделе представляют собой гармоничное сочетание цены и перечня доступных опций. В данном сегменте существуют следующие виды «пластика»:

• стандартные;
• с индивидуальным дизайном;
• накопительные;
• благотворительные.

Бесконтактные Visa Classic и MasterCard Standart – классические предложения, предлагающие стандартный набор услуг. Их стоимость составит: 900 рублей в первый год, со второго – 600 руб.

«Молодежная» карта Visa или Mastercard ориентирована на клиентов в возрасте от 14 до 25 лет. Она учитывает потребности молодых людей: на ее счет можно переводить стипендию или зарплату, без проблем совершать покупки в реальных или виртуальных магазинах. В этот карточный продукт также добавлены функция автоматического пополнения баланса телефона, Мобильный банк, услуга поиска ближайшего банкомата, страхование, удаленный контроль состояния счета. Стоимость обслуживания составляет всего 12,5 руб. в месяц.

Благотворительный карточный счет, помимо стандартных функций, предполагает участие в акции, проводимой Сбербанком совместно с фондом «Подари жизнь». Эта организация собирает пожертвования для детей с тяжелыми онкологическими заболеваниями. При расчетах с помощью карточки банк будет автоматически перечислять в фонд:

1. 0,3% от потраченной суммы (относится к расходам клиента);
2. 0,3% от потраченной суммы (расходы банка);
3. 50% платы за пользование картой в первый год пользования (за счет средств организации).

Visa Classic «Подари жизнь» будет стоить владельцу ровно 1000 руб. ежегодно.

Еще одна партнерская программа Сбербанка – предложение при совершении покупок накапливать мили «Аэрофлот Бонус» и обменивать их на авиабилеты. Visa Classic «Аэрофлот» предполагает зачисление 500 начальных миль и затем по 1 миле за каждые 60 рублей. Ее обслуживание оценивается в 900 руб. за год.

Как осуществлять переводы через СМС-систему

Используя «Мобильный банк», можно легко и быстро переводить денежные средства со счета на счет, зная только номер карты или только номер мобильного телефона получателя.

Рассмотрим порядок осуществления операций:

• если знаете номер карты получателя: на короткий номер 900 отправить сообщение с текстом «перевод AAAA BBBB 5000», где АААА – последние 4 цифры карты, с которой списываются средства, ВВВВ – последние 4 цифы карты, на которую зачисляются средства, 5000 – сумма перевода.
• если знаете только номер телефона получателя: на короткий номер 900 нужно отправить сообщение с текстом «перевод 9ХХХХХХХХХ 5000», где вместо 9ХХХХХХХХХ нужно ввести номер телефона получателя без 8 или +7, 5000 – это сумма перевода. После отправки, вам придет смс с кодом подтверждения и ФИО получателя. Нужно проверить информацию, и, если все верно, отправить это код обратно на номер 900 для подтверждения операции перевода денег.

Дополнительное РКО

«Зарплатный проект»

В «Зарплатном проекте» будут нуждаться компании с большим штатом сотрудников. Преимущества услуги в Сбербанке:

• зачисление заработной платы в течение 5 минут в любой город страны
• большая сеть офисов и банкоматов
• круглосуточная техническая поддержка
• простой и удобный интернет-банк
• интеграция с бухгалтерскими и кадровыми сервисами
• личный менеджер
• выпуск зарплатных карт через интернет с вашим уникальным дизайном

После рассмотрения заявки менеджер банка свяжется с вами и подъедет к вам в офис для заключения договора и предоставления ответов на все возникающие вопросы.

«Бухгалтерия для ИП на УСН 6% без сотрудников». Сервис предоставляется бесплатно. Сбербанк автоматически рассчитывает налоги, подготавливает декларации и формирует все необходимые документы.

«Онлайн кредитование для бизнеса»

Если вас посещают гениальные идеи развития бизнеса, однако в данный момент не хватает денежных средств, Сбербанк предоставляет возможность оформить кредит на развитие, при этом вам даже не придется обращаться в офис банка. Все что нужно, – это указать цель, сумму, срок и условия кредитования, загрузить необходимые документы и отправить заявку на рассмотрение.

Ответ вы получите на адрес электронной почты или же по номеру телефона, оставленному при подаче заявки.

«Создание сайта для компании»

Сбербанк предоставляет услугу создание сайта для ИП или ООО. Стоимость составляет 8800 рублей. Сроки выполнения 3-5 рабочих дней. Также имеется дополнительный сервис по продвижению сайта вашей фирмы в интернете.

«Проверка контрагентов». Благодаря данной услуге, можно расширить свою клиентскую базу, увеличить рынки сбыта и сократить расходы свободного времени на поиски данных о партнере.

«Гарантированные расчеты»

Услуга предоставляется юридическим и физическим лицам. Поставщик или заказчик создает в сервисе сделку, заказчик переводит денежные средства на буферный счет, которые банк хранит у себя до того момента, пока все договорные условия не будут выполнены. Далее, поставщик доставляет товар, заказчик подтверждает его получение и сервис перечисляет все средства продавцу.

Подключить любую услугу вы можете на сайте банка или в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Заключение

Перед тем как сделать свой выбор в пользу той или иной карты Сбербанка не лишним будет заранее узнать о стоимости обслуживания выбранного пластика, руководствуясь информацией о тарифах. Помните, что комиссия за обслуживание, взимаемая банком, может отличаться в первый и последующие годы пользования. Не спешите отказываться от карт, которые предлагаются банком (непосредственно в отделении или через Сбербанк Онлайн), так как зачастую они выпускаются на специальных условиях (например, с бесплатным годовым обслуживанием, увеличенным кредитным лимитом или сроком льготного периода, если речь идёт о кредитных картах) и могут быть весьма выгодны.

20.02.201905.08.2019