Топливные карты для юридических лиц: большой обзор

Особенность использования топливных карт физическими лицами

Физические лица получили возможность покупать топливные карты на бензин сравнительно недавно, до недавнего времени они были доступны лишь предприятиям и компаниям. Для оформления ТК необходимо заключить договор с компанией-эмитентом (издателем). Оплата осуществляется перечислением средств на ее счет, также некоторые организации предоставляют возможность пополнить счет с помощью терминалов.

Процесс заправки предельно прост и быстр:

• предъявить топливную карте оператору заправочной станции;
• сообщить ему марку бензина и номер колонки;
• ввести PIN-код.

До недавнего времени топливные карты выпускали преимущественно компании, владеющие сетью автозаправочных станций. Как правило, они предоставляют возможность заправки по безналичному расчету только на принадлежащих им АЗС. В последнее время большей популярностью пользуются ТК, по которым можно заправляться и на партнерских заправочных станциях.

Как проверить бонусы на накопительной карте Роснефти?

В соответствии с имеющимися программами Роснефть о начислении бонусов, каждый участник, имеющий топливную карту, имеет возможность ознакомиться со своим балансом, как бонусным, так и денежным. Существует сразу несколько способов проверки баллов.

По номеру карты

На кассе Роснефть в России можно не только оплатить покупку, но и выяснить количество бонусов на скидочной карте. Для этого можно попросить об услуге кассира.
Также, проверку можно осуществить самостоятельно.

• Нажать на клавишу «вход и регистрация».

• Ввести номер телефона, к которому была изначально привязана карта.

• Вы окажетесь в личном кабинете. Здесь вы можете получить исчерпывающую информацию о бонусном счете.

Приложение

Также осуществить проверку информации можно и используя приложение.

• Для этого нужно скачать приложение АЗС Роснефть через Google play или AppStore

• Войдите в приложение.

• Укажите данные для авторизации в нём.

• После входа в личный кабинет вы увидите состояние счёта и допустимое количество баллов.

По телефону

Сотрудники call-центра Роснефть и карты «Семейная команда» могут проинформировать по номеру телефона горячей линии о состоянии карты.

Как видите, у топливной карты Роснефть есть огромная поддержка, которая упрощает гражданам возможность использования такого ресурса.

Также, можно узнать сколько денег на основной карте «Семейная команда». Эта функция потребуется владельцу юридического лица, который хочет контролировать баланс водителей, которым были переданы дочерние карты.
Основная карта, которая имеется у владельца автопарка отличается тем, что является банковской. На ее счет можно вносить наличные денежные средства, переводить их на другие счета, а также оплачивать приобретенные товары.

Для того, чтобы проверить баланс на этой карте, можно выполнить ряд последовательных действий.

1Нужно пройти процедуру идентификации личности держателя карты в отделениях банков-партнеров. Банком партнером выступает Альфа-банк, Дальневосточный банк и так далее.

2После того, как идентификация личности была успешно пройдена, можно получить информацию о состоянии счёта в любом банкомате, по телефону горячей линии и любого контактного центра.

3При звонке важно сообщить кодовое слово, которое указывалось при оформлении каждым юридическим лицом. Если гражданин не прошел процедуру распознавания владельца карты, то количество денежных средств на карте можно выяснить только через сторонние банкоматы банков партнеров

Если гражданин не прошел процедуру распознавания владельца карты, то количество денежных средств на карте можно выяснить только через сторонние банкоматы банков партнеров.

Пополнить карту так же просто, как и выяснить ее счёт.

Осуществить зачисление денежных средств можно на заправке Роснефть или ТНК.
Также, пополнением занимается Дальневосточный банк, Альфа-банк.
Денежные средства можно перевести со своей личной карты. Однако, будьте внимательны, возможно, за выполнение операции будет взыматься комиссия.

Если на вашей карте будут иметься денежные средства, то она автоматически приобретёт статус «предоплатной». Такой статус дает возможность получать намного больше баллов.

Также Роснефть устанавливает свои собственные рамки и тарифы, которые нужно учитывать, если речь идёт о снятии. Так, сумма не должна превышать 5000 руб. в день и в 40000 руб. в месяц

Обратите внимание на то, что за снятие денег будет сниматься комиссия в соответствии с тарифами, которые предъявляют банковские организации

Все накопленные на карте бонусы остаются на месте и не тратятся. Однако, сами по себе бонусы нельзя преобразовать в денежные средства. Это означает, что расплачиваться ими можно только при осуществлении покупок топлива или товаров на автозаправочных станциях.

Роснефть этой прекрасный партнер как для физических, так и для юридических лиц. Именно эта автозаправочная станция предлагает огромное количество бонусов, акций на АЗС, конкурсов, и других уникальных предложений, которые оставляют приятные впечатления о компании. А наличие топливной карты — это как своеобразный пропуск в клуб. Водители, которые не имеют подобной привилегии, не могут оценить, каково это, получать бонусы за каждую покупку и иметь возможность экономить.

Преимущества для корпоративных клиентов

Оплата топлива по карте на заправке проводится по безналичному расчету. Водитель может только рассчитываться пластиком по целевым нуждам. Опции блокировки, разблокировки, пополнения и снятия средств ему недоступны. Финансами управляет держатель – главбух, руководитель организации или другое ответственное лицо.

Пользуются ли водители вашей компании ТК?

Да, плюсы очевидны!Нет, но оформим.

Возможности применения карт:

• контролировать расходы на топливо на автозаправках может только уполномоченное лицо – через функционал персонального кабинета;
• процесс заправки и оплаты такой же, как у физлиц, – предъявляйте пластик на кассе;
• электронная система расчетов за бензин – это 100%-ная точность, оповещения по каждой операции, гарантия недопустимости махинаций и применения водителем средств в личных целях.

Выгода для организаций и индивидуальных предпринимателей:

Поездки в СНГ

Для путешествий или деловых визитов в Казахстан, Беларусь, для внутренних поездок по России имеет смысл приобрести одну из этих карт:

• Magystral. Платежный инструмент неограниченного срока действия. Счет-фактура оформляется на выбор от 7 до 30 дней. Топливные карточки принимаются более чем на 2000 автозаправочных станций России, Украины, Беларуси, Казахстана;
• Ariscard. Карта действительна на свыше 700 АЗС Восточной Европы, а также в странах Балтии. По ней можно не только приобрести горючее, но и получить консультации юридического или экспедиторского направления. Оформление счетов при расчетах по карте проводится 2 раза в месяц;
• E 100. Карта 2-хгодичного срока действия используется более чем на 2000 АЗС в 23-х странах Восточной Европы и Азии. С ее помощью можно выполнить традиционные операции по оплате топлива, а также возместить НДС налоговыми службами стран, являющихся членами Европейского Союза и оплатить членство в закрытом клубе помощи на дорогах;
• Lukoil. Помимо России, Украины, Беларуси и стран Прибалтики карта принимается в Азербайджане и действительна более чем на 2500 АЗС по этой обширной территории;
• Роснефть. Платежный инструмент обслуживается на собственных заправочных станциях по всей российской Федерации и свыше, чем на 2000 партнерских АЗС по Беларуси. Казахстане, Украине. Топливные карты «Роснефть» дают право на скидку при оплате дорожных сборов в Беларуси. Счета за услуги по ним выставляются один или 2 раза в месяц;

2-е место — Masters

Карты Masters принимаются на 12 000 АЗС. В результате держатели свободно составляют маршруты, не будучи вынуждены ориентироваться на наличие заправок. К плюсам относят следующее:

1. Карты обслуживаются на сетях «Лукойл», «Роснефть», «Шелл», «Татнефть» и др., причем владельцам удастся запрограммировать вид топлива и тип лимита.
2. Стоимость сервисных услуг определяется количеством потребленного топлива. При покупке более 5 тыс. л ежемесячная плата не взимается, в противном случае она составит 500 руб.
3. Предусмотрена возможность предоставления кредита под банковскую гарантию или поручительство.
4. Размер скидки устанавливается в зависимости от закупок топлива.

Поскольку использование единой карты исключает потери при фальсификации наличных платежей, общая экономия может достичь 30 %.

Рейтинг топливных карт для юридических лиц

Составить объективный рейтинг сложно, поскольку сравнение в абсолютных величинах не имеет смысла. Например, вы занимаетесь перевозками по маршруту Москва-Калининград: наличие сети заправок в Бурятии или Челябинске не станет для вас преимуществом. Но уровень продаж все же позволил выделить ТОП-3 продукта от нефтяных компаний:

1. «Газпром нефть» охватывает 1400 АЗС в РФ, предоставляя бензины и дизельное топливо класса Евро-4 и Евро-5, а также улучшенное топливо G-drive. Управление происходит удаленно, причем к стандартному набору операций добавлена установка лимитов на количество транзакций и ограничение использования в выходные дни. К плюсам относят простоту и оперативность выдачи: доступны как работы по публичной оферте, так и классический «бумажный» договор.
2. «Лукойл» предлагает платежное средство, которое принимают на 2500 заправках в России и 1200 — в Европе. Предприятие делает ставку на качество топлива, которое соответствует стандартам Евро-4 и Евро-5. Доступен и брендированный вариант — улучшенное топливо ЭКТО. Что касается управления, то его можно осуществлять онлайн: держателю доступны просмотр транзакций, установка и смена лимитов, блокировка и разблокировка.
3. «Роснефть» разработала предложение для владельцев автопарков: широкое покрытие в городах дополняется сбалансированным размещением станций на трассах. Количество заправок в РФ превышает 1700, а качество бензина и дизельного топлива достигает уровня Евро-4 и Евро-5; предлагаются и улучшенные варианты — «Фора» и «Пульсар». РН-Карт подразумевает возможность офлайновых процессов: удаленно доступны транзакции, смена лимитов и блокировка-разблокировка (задержка не превышает 24 ч.). Это позволит использовать карточку даже в случае, когда на терминале АЗС отсутствует связь.

Нередко владельцы транспортных компаний выбирают для себя комбинацию карт, входящих в ТОП-3. Результат? Они получают широкую сеть покрытия и заправляются на станциях крупных нефтяных компаний. На этих станциях всегда строгий контроль качества топлива и нормального долива в бак, поэтому клиенту предоставляется обслуживание максимального уровня доверия.

Какие виды топливных карт существуют?

Выделяют два основных типа компаний, занимающихся выпуском и разработкой пластика:

• заправочные станции компаний, таких как «Лукойл», «Татнефть», «Роснефть» и прочие;
• процессинговые операторы, которые предлагают продукты сразу нескольких брендов заправочных станций. К таким организациям относятся: «Магистраль», «Кардекс», «ТПК», Petrol Plus, «Вездеход».

Компании, относящиеся ко второму типу, имеют более развитую структуру поддержки клиента. Сервис и система обслуживания функционирует 24 часа в сутки. От перечисленных привилегий и зависит прибыль процессинговых компаний. Они обязаны обеспечить качественное обслуживание, создавать каждый раз инновационные разработки и умные инструменты для личного кабинета.

АЗС — это в первую очередь продажа топлива, а уже потом реализация инструментов продажи. Сервис при этом у них хороший, но по качеству отстает от процессинговых компаний.

Как пользоваться топливной картой

Топливной карточкой, как и любой другой карточкой платежного типа, пользуются исключительно в тех местах, где существуют специальные терминалы. Все сведения содержатся на чипе. Иметь доступ к интернету необязательно – как раз по этой причине чипованные карточные продукты принимают для оплаты даже в самых дальних областях России.

Карточный продукт вставляется сотрудником АЗС в специальный терминал (у него есть считывающее устройство). Вы просто вводите свой пин-код, обозначаете количество бензина и ставите подпись на чеке. Если заправка находится на самостоятельном обслуживании, сами ищете подходящий терминал, вводите персональный код, прописываете номер колонки и объем.

Как можно отметить, изучить функционал рассматриваемой карты совсем нетрудно. Такая особенность: она идет вместе с инструктажем, который в обязательном порядке стоит внимательно изучить.

Применение топливных карт

Работают они так же, как обычные кредитные или дебетовые карты, но применимы только для оплаты топлива и/или других доступных продуктов и услуг. В отличие от аналогов, они, как правило, работают только на АЗС доступных партнеров. Соответственно, все расходы на топливо могут быть отслежены под одним счетом.

На Западе fuel card существуют с 1960-х годов, но раньше они были менее удобны и более уязвимы к мошенничеству. При совершении покупки с топливной картой необходимо было предъявить карту и сообщить кассиру имя водителя и информацию о компании.

Со временем все карты стали оснащать магнитной полосой для сканирования и авторизации. Сейчас их использование существенно упростилось, а владельцы компаний получают возможность видеть покупки в реальном времени и ограничивать их определенными днями или даже временем суток, то есть устанавливать лимиты расходов.

Помимо экономии топлива и дополнительной безопасности, основным преимуществом топливных карт является возможность приобретения бензина или дизтоплва со скидкой. Это особенно актуально, если владелец автопарка решает оформить топливную карту, которая работает только с одной топливной компанией.

В крупных транспортных компаниях топливная карта обычно оформляется на юридическое лицо – владельца бизнеса или бухгалтера, и отдельная карточка дается к каждому водителю.

В итоге контролирующее лицо получает подробные отчеты о том, как, когда и где карта была использована. Это помогает минимизировать риски мошеннических действий.

Без топливной карты водитель должен был бы использовать дебетовую/кредитную карту или наличные деньги. Эти опции открыты для всех видов обмана.

Например, если водитель купил топливо на заправке, потом зашел в магазин и добавил собственные траты к общему счету, иногда сложно разобрать, какая сумма должна быть возмещена компанией.

Использование топливных карт для юридических лиц

Выпуском топливных карт для юридических лиц занимаются сами топливные компании и сети АЗС, а также процессинговые компании. В России это: Лукойл, Шелл, Газпром нефть, Е100, Трасса, Роснефть, ППР, Инфорком и многие другие.

Подавляющее число этих карт работает в режиме онлайн-процессинга. Это максимально удобно для осуществления контроля за расходами, а также позволяет убрать требование о хранении на счету обязательного неснижаемого остатка. Сегодня по многим картам допускается проведение расчетов до нулевого остатка, более того есть возможность получения кредитного модуля или отсрочки платежа на срок до 14-30 дней. Такие финансовые решения принимаются в индивидуальном порядке по каждому отдельно взятому клиенту.

Важным условием эффективности работы топливной карты для юридического лица является доступ в функциональный личный кабинет. Это инструмент контроля за расходами средств и топлива, управления картой, получения качественной аналитики и отчетности. В последнее время стали появляться мобильные приложения, интегрированные с топливной картой.

Личный кабинет топливной карты для юридических лиц на примере АЗС Газпромнефть

Использование личного кабинета топливной карты значительно упрощает работу руководителя и бухгалтерии. Доступ в ЛК дается после оформления.

Благодаря демоверсии личного кабинета топливных карт Газпром нефти можно понять какие функции становятся доступны пользователю:

данные о компании;

список ТС;

карта цен;

разработка маршрута;

расшифровка по кошелькам/картам;

расшифровка по счетам;

отчеты по операциям.

Преимущества и преференции

Использование топливных карт несет юридическому лицу ряд преимуществ и возможность получать дополнительные преференции:

1. Аналитика и отчеты:

• отображение операций в онлайн-режиме;
• оптимизация затрат;
• контроль за отпуском и распределением нефтепродуктов;
• аналитика цен на топливо;
• регулярные отчеты о том на каких АЗС, в какое время и в каком объеме водитель заправлял ТС.

1. Бухгалтерия и расчеты:

• получение документов: накладные, счета-фактуры, акты сверок;
• подтверждение всех транзакций;
• электронный документооборот;
• получение права на налоговый вычет по НДС;
• кредитная линия, отсрочка платежа и скидки на топливо.

1. Безопасность:

• самостоятельная блокировка карты;
• отсутствие оборота наличных денег при заправках;
• защита карт чипом и PIN-кодом.

1. Дополнительные возможности:

• личный кабинет владельца карты, в котором можно управлять картой, просматривать отчеты;
• присвоение карте имени, например, ФИО водителя, номера машины и т.д.;
• получение оповещений по смс;
• бесплатная круглосуточная техподдержка;
• изменение лимитов;
• перенос неиспользованных литров топлива на общий топливный счет, а после на другую топливную карту;
• использование карт на автомойках, шиномонтаже и оплате сопутствующих товаров и услуг на АЗС.

Недостатки и риски

Минусов у топливных карт совсем немного, но они есть:

1. Ограничение по доступным АЗС – это основной недостаток топливной карты, особенно это касается монобрендовой версии.
2. Мошенничество. Редко можно встретить новости о том, что работники злоупотребляют имеющимся у них доступом к карте и воруют с нее деньги или заправляют за счет них свои машины.
3. Блокировка карты. Это может произойти, если:

• 3 раза ввести неверно PIN-код;
• карта не использовалась более полугода;
• на счету карты недостаточно средств;
• пользователь самостоятельно заблокировал карту.

1. Закрытие, ликвидация процессинговой компании. Так случилось с ЗАО «Перспектива» и в результате деньги клиентов «зависли».

Преимущества и недостатки использования топливных карт

При правильном выборе плюсы использования не ограничатся возвратом 18 % НДС:

1. Поскольку расчет займет несколько секунд, время водителя будет сэкономлено: нет необходимости искать сдачу, пересчитывать деньги. Оплата осуществляется с точностью до копеек.
2. Махинации со стороны кассиров или сотрудников фирмы-перевозчика исключены. Например, получив талон на бензин, водитель сможет его продать, а позднее отчитаться за якобы сделанную заправку. С карточкой на топливо вариант исключен.
3. Предоставление отсрочек платежа пригодится, если счет из-за затяжных праздников не был вовремя пополнен.
4. Держатели карточек получают скидку в размере 1—8 %. Она устанавливается в зависимости от компании, тарифа и объема ежемесячных закупок.
5. Акции, скидки и бонусы позволят еще больше сэкономить средства предприятия.
6. Поскольку компания, выпустившая платежное средство, должна предоставлять отчетность и выставлять счета, работа бухгалтерии станет проще. Это означает, что сотрудники предприятия освободятся для других задач.
7. На сайте процессинговых компаний в большинстве случаев есть АЗС-локаторы, где указываются и цены на бензин и горючее. Инструмент даст возможность по необходимости проложить маршрут с учетом местонахождения заправок.

К минусам относят лишь необходимость проверять остаток лимита и привязку к определенной сети заправок. Недостатки удастся решить выбором универсальных платежных средств с возможностью кредита.

В отдельных случаях процессинговые компании взимают плату за восстановление испорченной или забытой карточки, поэтому с ее хранением нужно быть внимательными.

Как выбрать лучшую топливную карту

Чтобы расходы на транспорт не составляли огромной суммы, их нужно оптимизировать. А это удается только с помощью соблюдения лимитов на финансовые средства и потребление ресурсов. Топливные карты помогают справиться с этими обязанностями. Но так как предложений на рынке очень много, не каждый может разобраться с выбором лучшего варианта.

Выбирая продукт, следует обращать внимание на такие критерии

1. Охват сети автозаправок. Этот момент важен для тех, кто совершает перевозки на дальние расстояния. Они позволяют пользоваться скидками во всех субъектах федерации.
2. Размер скидки (обязательно надо учитывать начальную цену, которая может быть несколько завышенной). Может быть так, что на некоторых заправках цены завышаются, и только с использованием скидки они будут «привычными».
3. Блокировка. Часто из-за нее невозможно отправить автомобили в рейс. Это объясняется особенностями обслуживания карточки в выходные дни. Часто такая ситуация случается, когда на карте перейден минимальный порог.
4. Размер ставки кредита.
5. Стоимость карты (это не столь важный нюанс, потому что редко когда она превышает 300 — 400 руб, и для компании такие расходы не слишком высокие).

Как получить

Процесс получения включает такие шаги:

1. Определить, какими АЗС удобнее всего пользоваться водителям фирмы и, исходя из этого, выбрать компанию.
2. Обратиться в выбранную компанию для заключения договора. Топливные карты — что это и для чего, прописывается в договоре, там же определяется вид и необходимое потребителю количество носителей.
3. После оформления договора и перечисления денежных средств остается только дождаться выпуска пластика, в случае необходимости настроить лимиты и начать ими пользоваться.
4. При дальнейшем использовании остается лишь не забывать пополнять баланс либо оплачивать счета поставщику.

Какие топливные карты лучше: ключевые моменты выбора

Рассмотрим наиболее важные параметры, на которые стоит ориентироваться, чтобы приобрести самые выгодные топливные карты:

• Тип карты. Различают два типа компаний-эмитентов: моно- и мультибрендовые. Если у юридического лица заключен договор с определенным поставщиком топлива, значит, лучше всего купить топливную карту у него. Для дальних поездок удобнее иметь возможность заправляться на любых АЗС, следовательно, оптимальным решением станет мультибрендовая карта.
• Стоимость топлива. Мы не случайно говорим о цене, а не о скидках. Так, некоторые компании идут на хитрость – изначально устанавливают высокую стоимость, после предоставления скидки клиент платит по среднерыночному тарифу – экономия нулевая.
• Скрытые платежи. Подобная уловка сегодня применяется редко, но бдительность не помешает – обязательно уточните у менеджера, какие комиссии предусмотрены при осуществлении процессинга или пополнении счета.
• Предоставление топлива в кредит – этот пункт актуален для юридических лиц, как правило, автолюбители не могут рассчитывать на подобные привилегии. Также следует уточнить, в каких случаях компания-эмитент может заблокировать топливную карту. Учтите, что, если вам предоставляют отсрочку, скорее всего, топливо будет обходиться дороже.
• Возникнут ли сложности при документальном оформлении топлива по безналу – уточните, насколько просто получить квитанции и справки для ведения бухучета.
• Клиентоориентированность компании – предоставляет ли она менеджера при больших поставках топлива, есть ли круглосуточная служба поддержки.
• АЗС-локатор – с его помощью на сайте можно прокладывать маршрут так, чтобы водитель всегда имел возможность заправиться по топливной карте.
• Тип топливной карты – с магнитной полосой или с чипом, последний вариант надежнее.
• Скорость передачи данных. В режиме онлайн она обычно не превышает 60 минут, если клиент пользуется смарт-картой без подключения к серверу компании – до нескольких часов.

Чтобы правильно подобрать топливную карту необходимо в первую очередь определиться со своими приоритетами. Какая топливная карта выгоднее? Та, которая сможет по максимуму удовлетворить потребности вашей организации.