«Тинькофф» интернет банк – онлайн заявка на кредит

Особенности кредитной карты Тинькофф Платинум

  • Кредитный лимит до 300 000 рублей;
  • Базовые условия беспроцентного периода — 55 дней. При переводе имеющегося кредита с другого банка — льготный период до 120 суток.
  • Ежемесячные выплаты —  6-8% от суммы кредита.
  • Процентная ставка по истечению беспроцентного периода — 15%—29,9%. При снятии наличных — 30%—49,9% .
  • На карте действует поощрительная программа начисления баллов за покупки по карте до 30% (по спец предложениям) и 1% за все покупки. Накопленные баллы можно в последующем обменять на рубли (1 балл=1 руб.) или купить за них билеты на поезд, оплатить счет в ресторане и пр.
  • Заявка на карту подаётся через интернет (онлайн). Для конечного оформления (после доставки курьером) нужен только паспорт;
  • Не нужны справки о доходах, залоги и созаёмщики.
  • Картой можно оплачивать за рубежом, конвертация производится по курсу биржи;
  • Проводимые дистанционные операции защищены посредством 3D-Secure.

Кредитная карта Тинькофф с льготным периодом 120 дней

Банк Тинькофф в 2019 году предоставляет возможность перевести имеющийся кредит в другом банке в Тинькофф, на условиях отсутствия выплат процентов по основному долгу в течении 4 месяцев. В качестве кредитного инструмента выступает кредитная карта Тинькофф Платинум с базовым льготным периодом 55 дней (предоставляемый при обычном оформлении кредита). Услуга реструктуризации имеющегося долга в другом банке, при которой льготный период увеличивается до 120 дней, называется «Перевод баланса».

Основные условия и особенности перевода кредита по условия — до 120 дней без процентов:

  • Самых главным условием действия льготного периода 120 дней, является наличие обязательных платежей 6-8% (не менее 6%). То есть, при переводе кредита с любого банка в Тинькофф и получении рассрочки по уплате процентов до 4 месяцев,  вам всё равно нужно будет уплачивать регулярные платежи (6-8%), которые будут погашать основной долг (сумма основного долга будет уменьшатся ровно на столько, сколько будет уплачено). При этом, основной долг, в течении этого периода не увеличивается;
  • После истечении льготного периода будет происходить, установленное договором, начисление процентов — на данный момент годовая процентная ставка ставкой от 12,9% годовых;
  • Банк позволяет выполнить реструктуризацию не более 1 раза в год;
  • Для выполнения реструктуризации нужно обязательно уплатить имеющиеся просрочки и выставленные штрафы в другом банке;
  • Услуга переноса кредита представляется бесплатно;
  • Действие льготного периода начинается с момента использования карты (при оплате или съёме наличными);
  • Реструктуризация долга, по условиям Тинькофф банка с беспроцентным периодом, возможна только по сумме, не превышающей условия кредитной карты (банк допускает частичный перенос кредита в Тинькофф). К примеру: если кредит в стороннем банке составляет 110 тысяч, а лимит кредитки равен 120 тысячам, то перенос данного долга возможен;
  • Перенос кредита допускается только между личными счетами.

Оформление потребительской ссуды от Тинькофф

Оформление кредита наличными осуществляется путем подачи онлайн-заявки на сайте компании или партнерских организаций. Ее заполнение проходит в несколько этапов. На каждом шаге клиенту необходимо вписать в существующие графы запрашивемую информацию.

Первый этап заполнения заявки заключается в том, что клиент указывает необходимое количество кредитных средств, а также желаемый срок пользования ими. На основе указанных положений онлайн-калькулятор в автоматическом режиме высчитывает сумму ежемесячного платежа по кредиту и выводит этот показатель на экран. Кроме того, указывается ФИО, номер мобильного телефона, адрес электронной почты и цель кредитования.

Второй этап требует предоставления более важных персональных сведений о физическом лице, к которым относится паспортные данные (дата рождения, номер и серия паспорта, кем и когда выдан, место рождения), адрес регистрации и постоянного места проживания. Завершается этот этап предоставлением банку дополнительного контактного номера с указанием того, кто является его владельцем.

Обратите внимание! Система не позволяет перейти к следующему этапу до тех пор, пока клиент не заполнит все графы со «звездочкой», которой обозначаются обязательные пункты анкеты.

Третий этап заявки посвящен месту работы и данным о работодателе, которые нужно указывать даже в том случае, если физическое лицо работает неофициально. При отсутствии постоянной занятости, клиенту банка Тинькофф предлагается выбрать пункт «не работаю» и указать основные причины временной безработицы

Обращаем ваше внимание на то, что, указывая данные о собственном месте работы, вам не придется прикреплять к заявке скан-копии трудовой книжки и справку о доходах

Читать также: В каком банке выгодно взять кредит наличными

Завершающий этап заполнения онлайн заявки требует от заемщика указания персонального дохода в месяц и расхода денежных средств на аренду жилья, оплату ежемесячных платежей по уже существующим кредитам и были ли ранее просрочки по ним. Также необходимо вписать сведения о собственном уровне образования, семейном положении, сроке использования основного мобильного телефона, указанного на первом этапе оформления, номера СНИЛ и есть ли в наличии загранпаспорт.

Отдельными выведенными графами обязательными для заполнения, являются графы в которых идет речь о наличии авто и устанавливается кодовое слово, без которого активация кредитной карты невозможна. При завершении данного этапа банк дает шанс клиенту повысить кредитный лимит, предоставив выписку о накоплениях в ПФР, однако это не обязательный пункт анкеты.

Читать также: Онлайн заявка на кредит наличными в ОТП Банке

Особенности

Особенности кредитования:

  • Рефинансирование. Вы можете взять кредитный продукт банка ВТБ, если у вас уже есть несколько долгов перед банками, и платить меньшую сумму в месяц. Это возможно благодаря программе рефинансирования. Подробную информацию по этой программе вы найдете на сайте банка.
  • Страхование. Вы можете застраховать свой кредит и быть уверенным в завтрашнем дне. Для клиентов разработано два продукта страхования: «Профи» и «Лайф+» — специалист подберет наиболее актуальный для вас.
  • Досрочное погашение. Досрочное погашение осуществляется без комиссии частично или полностью наличными в отделении или через банкомат.

Подавая заявку онлайн, вы экономите время, поскольку исключаете первые походы в банки. На сайте вы найдете всю необходимую информацию по условиям взятия займа в городе Москва и регионах.

Шаг второй – ввод персональных данных

Заполняем паспортные данные в анкете. Вводим код подразделения, указываем дату выдачи, система автоматически определяет, кем был выдан паспорт РФ (в случае не определения вписываем вручную). Указываем серию и номер паспорта гражданина Российской Федерации, дату и место рождения клиента.

После ввода почтового индекса, банковская система автоматически определит регион, город, населенный пункт проживания заёмщика. Останется указать улицу, номер дома и квартиры. Если поставить флажок напротив надписи «Я не помню свой индекс», его вводить не придется, но остальные поля анкеты необходимо будет заполнить в ручном режиме.

Если адрес фактического проживания совпадает с местом постоянной регистрации, ставим галочку. В случае разных адресов, указываем данные фактического места проживания. Так же необходимо указать номер стационарного телефона, если у вас нет такой возможности, следует указать номер родственника или близкого друга, предварительно предупредив его (сотрудник Tinkoff может позвонить, дабы удостовериться что именно вы оформляете заем).

После нажатия кнопки «Далее» переходим к третьему этапу и указываем сведения о работе

Шаг под номером 3

Для лиц с официальным трудоустройством, потребуется заполнение сведений о работе. Название организации, занимаемая должность, трудовой стаж, рабочий телефон. В Тинькофф банк оформить заявку на кредит могут граждане Российской Федерации в возрасте от 18 лет. Более детальная информация о клиенте повышает вероятность одобрения кредита, при рассмотрении запроса.

В поле «место работы» предусмотрено указание собственного бизнеса (для их владельцев) и вариант бля лиц, не имеющих официального трудоустройства. Чем больше правдивой информации предоставит клиент, тем выше будет вероятность получить положительный ответ.

Будучи безработным, необходимо указать текущее положение и приступить к финальному этапу оформления онлайн заявки на потребительский кредит наличными в Тинькофф банке.

ТКС шаг четвертый – заключительный

Личная информация:

  • наличие детей;
  • статус семейного положения;
  • уровень образования;
  • наличие личного автомобиля;
  • уровень дохода;
  • наличие кредитов в других банках.

Данный пункт не является обязательным, но предоставление подробной информации позволит банку определить состояние клиента и принять решение. Личная информация влияет на составление «портрета заёмщика», на основании которого, банк принимает решение о выдаче денежных средств. Оформить кредит в Тинькофф банке онлайн могут граждане, у которых общая сумма платежей по кредитам не превышает 50% от дохода.

Если у вас есть заграничный паспорт, в качестве второго дополнительного документа – устанавливаем подтверждающий флажок. Указываем кодовое слово и кодовую дату, для дальнейшего обслуживания, будучи постоянным клиентом. Настоятельно рекомендуется записать секретные данные на лист бумаги и отложить в безопасное место.

Online заявка в Тинькофф банк готова

На указанный в регистрационных данных номер мобильного телефона приходи код подтверждения заявки. После его ввода сотрудник банка Tinkoff позвонит и сообщит решение по поводу оформления потребительского кредита наличными. В среднем это происходит в течение часа, но может и занять более длительный период для проверки сведений.

Очень важно указывать достоверные данные, не приукрашивая действительность, не указывая неверные сведения. Банковская организация, основываясь на полученной информации, проводит проверку и анализ платежеспособности заёмщика, в случае выявления неточностей, вы можете быть расценены как мошенник, который заполучив чужой паспорт, пытается получить денежные средства обманным путем

Расчет процентной ставки происходит по принципу – чем лучше клиент, тем выгодней условия. Оформить заявку в режиме онлайн на кредит Тинькофф банка могут:

  • учителя,
  • пенсионеры,
  • рабочие,
  • мужчины и женщины на равных правах.

Точных определений кто такой «идеальный клиент» – нет, но наличие подробной информации о текущем состоянии клиента увеличивает вероятность получить положительный ответ в несколько раз. После получения денег в долг незабыватей соблюдать график платежей, дабы не переплачивать лишнего и не портить состояние кредитной истории.

5

Как получить средства?

Чтобы получить денежные средства в виде потребительского кредита в данном финансовом учреждении, не потребуется лично посещать данную организацию. В этом заключается основное преимущество банка. Тинькофф – одна из малочисленных организаций, не имеющая своих банкоматов и привычных региональных офисов, хотя действует при этом во всей стране.

Получить кредит можно будет только при помощи грамотно составленной онлайн-заявки на соответствующий финансовый продукт.

Процесс подачи заявки и заполнения данных не занимает большое количество времени. Потребуется просто внести немногочисленные личные данные и дождаться одобрения. Если принятое решение будет положительным, клиент сразу получит в распоряжение кредитную карту с зарезервированной суммой, используя которую пользователь банка может осуществлять разные приобретения в долг.

Важно! Размер допустимого кредита может быть определен индивидуально, строго для отдельного клиента.

Все зависит от особенностей его кредитной ранее выстроенной истории. Чем больший кредит ранее брал человек, чем более своевременно он оплачивал все взносы, тем больший по размеру лимит будет разрешен на карте.

Особенности кредита на карту Тинькофф

Их главными условиями кредитования является:

  • максимальный кредитный лимит — 300 000 рублей;
  • на протяжении 55 дней процентная ставка не берется;
  • клиенты должны обязательно вносить минимальные платежи, которые указаны в договоре;
  • по завершении срока карта перевыпускается бесплатно, но клиент сам может заказать её по своей инициативе за определенную оплату;
  • во время пользования картой клиенту начисляются разные балы;
  • снять деньги можно с отделения банка и банкомата, но за это берется небольшая комиссия;
  • пополнение карты можно выполнить с помощью различных методов.

При использовании карты можно получать различные бонусы, которые зачисляются на счет. Их можно тратить на покупку железнодорожных билетов или оплачивать счета в ресторане. Также полученные балы можно обменивать по курсу один к одному.

Как получить одобрение?

Для получения положительного решения, достаточно наличия хорошей кредитной истории, а также ранее прохождение по обычной статистической модели данного банка. Особое преимущество отдается тем заемщикам, которые уже имеют дело с банком Тинькофф и зарекомендовали себе исключительно с хорошей стороны. Если у сотрудника банка возникнет подозрение о том, что информация ложная, что данные поддельны, кредитная карта не будет одобрена. Узнать об этом можно раньше, статус заявки всегда можно отследить на сайте банка.

Важно! Если было принято решение сделать заявку на официальном сайте банке или общаясь с сотрудником по телефону, нужно правдиво отвечать на все поставленные вопросы, а также давать только реальные информационные данные.

Как только все вопросы полностью улажены, как только клиент подтверждает свое непосредственное согласие на распоряжение картой, день или два идет на ее изготовление. Если в большинстве современных банков придется посетить банк для подписания всех бумаг, то здесь ситуация иная – сотрудник банка сам приезжает к клиенту, обсудив с ним удобное время и место встречи. Как только клиент получает карту на руки, подписывается договор.

Заключение

Подводя итоги всему сказанному выше, можно сделать вывод, что процесс оформления и получения кредита в режиме онлайн более комфортен, чем подобная операция в иных современных финансовых учреждениях. Очень удобно решить свои материальные финансовые проблемы, не покидая дома или места работы. Кредитная карта Тинькофф преимущественная своим большим льготным периодом, а также начисляемые бонусы от совершенных покупок.

Тинькофф кредит наличными по новой схеме

После одобрения онлайн заявки на потребительский кредит Тинькофф, денежные средства готовы к получению. Но здесь не будет стандартной схемы получения денег, банк выпускает бесплатную (дебетовую) карту с одобренным потребительским кредитом. Деньги можно обналичить в любом банкомате страны без процентов. Карта с деньгами доставляется представителем в любое удобное место и время, и передается лично в руки. Срок доставки карты и кредитного договора – 1-2 дня.

С одно стороны это может показаться странным, что потребительский кредит наличными в банке Тинькофф выдается на пластиковой карте. С другой стороны это сделано для безопасности денежных средств заёмщика. Клиент может снять деньги с карты когда угодно и где угодно, без процентной переплаты, так как карта не является кредитной, а выступает в роли носителя денег. Выпуск карты происходит бесплатно, плата за абонентское обслуживание не взимается.

Нюансы

Важно! Плата за включение в Программу страховой защиты:
0,79% от суммы в размере до 150 000 рублей;
0,69% от суммы в размере более 150 тысяч до 300 тысяч рублей;
0,5% от суммы в размере свыше 300 тыс. руб.
Страхование происходит по желанию заемщика.
Подключение услуги «Кредитные каникулы» также сопровождается дополнительными расходами в размере 0,5% от первоначальной суммы (но не более 1500 руб.).

Как снизить проценты?

Надежные клиенты, которые погашают кредит без просрочек, получают снижение процентной ставки. Перерасчет происходит только в случае оплат без просрочек! Как это сделать?

  1. После получения кредита вы платите вовремя не менее чем 6 месяцев.
  2. Затем звоните в банк и говорите, что хотите снизить ставку.
  3. Тинькофф банк снижает ставку на цифру – до 10%.
  4. Происходит пересчет процентов и разница, которую вы переплатили, возвращается вам на карту.

Способы оплаты займа

  • Перевод с банковской карты.
  • Бесплатным банковским переводом.
  • Наличными через точки пополнения у банк-партнеров. На данное время количество точек превысило отметку 300 000 шт. С полным перечнем точек вы можете ознакомиться на официальном сайте в разделе «пополнить карту», а также в личном кабинете клиента.
  • Через интернет-банкинг.
  • С помощью мобильного приложения.

Tinkoff шагает в ногу со временем

Дело в том, что руководством банка было принято решение отказаться от отделений и офисов по всей стране. Обслуживание клиентов проходит дистанционно в режиме реального времени (круглосуточно). Тинькофф банк потребительский кредит наличными – это деньги на понятных условиях. Любой желающий может позвонить в службу поддержки или по телефону горячей линии 8 800 755-46-64 или 8 800 555-777-8, либо отправить письмо по электронной почте [email protected], для уточнения интересующего вопроса.

Отсутствие офисов смущает многих и вызывает недоверие, но именно это позволило банку Тинькофф снизить процентные ставки по услугам кредитования. Сокращены расходы на аренду помещений, сокращен персонал (большая часть сотрудников находится в колл-центрах) что существенно позволяет снижать расходы на оказание финансовых услуг.

4

Доступные кредитные продукты

По состоянию на 2016 год у банка имеется три потребительских кредитных продукта:

  • «Крупный» — 13-60 месяцев, процентная ставка 17%, 400 000 — 3 000 000 рублей;
  • «Быстрый» — 6-12 месяцев, процентная ставка 18%, 100 000 — 3 000 000 рублей;
  • «Удобный» — 13-60 месяцев, процентная ставка 19%, 100 000 — 399 999 рублей.

По первым двум продуктам можно получить сумму до 5 000 000 рублей, если вы уже являетесь держателем зарплатной карты банка.

Продукт «Крупный» подходит для основательных займов — небольшая процентная ставка гарантирует меньшую переплату, а внушительный срок позволяет выплатить нужную сумму вовремя. Кредит наличными в ВТБ24 «Быстрый» понравится тем, кто хочет выплатить всю сумму в максимально короткие сроки, и при этом иметь возможность взять до 5 000 000 рублей. Тариф «Удобный» позволяет взять наличные в небольшом объеме и выплачивать их длительный срок с удобным ежемесячным платежом.

Условия по кредитам в Москве — требования к заемщику:

  • возраст от 21 года до 70 лет (к моменту окончания срока кредитования);
  • подтвержденный доход от 20 000 для регионов и от 30 000 для Москвы;
  • стаж работы — от 1 года, на последнем рабочем месте от 3 месяцев.

Способы погашения:

  • с помощью банкоматов, онлайн-банкинга и отделений банка;
  • через сеть «Золотая корона»;
  • в отделении «Почты России»;

Оплата кредита

При подписании договора разрабатывается график платежей. Платежи вносятся 1 раз в месяц в установленный срок. Отсрочить дату – невозможно. Заем перейдет в статус «Просроченный», к заемщику применяются штрафные санкции. За просрочку взимается 1 500 р. каждые 7 дней, но не более 4 раз за расчетный период.

Способы оплаты

  • В терминалах оплаты CyberPlat, МКБ, Euro Plat, TelePay и т.д. Максимальная сумма перевода – 15 000 р. за одну операцию.
  • Через системы CONTACT, «Золотая корона», UNISTREAM. Для оплаты потребуется паспорт гражданина РФ. Лимитов на пополнение нет.
  • Салоны связи «Связной», «МТС, «Евросеть». Ограничений на сумму оплаты нет. Для оформления перевода требуется паспорт.
  • Сервис Cardtocard. Сервис позволяет перевести деньги мгновенно с карточки любого банка, без взимания дополнительной комиссии.
  • В приложении или интернет-банкинге. В мобильном приложении выбирается опция «Погасить». С карточного счета списывается требуемая сумма. Комиссия не взимается. Также возможна досрочная оплата кредита в онлайне. Убедитесь, что на счету достаточно средств для погашения.
  • В банкоматах Тинькофф. В официальных банкоматах пополняется дебетовая карточка, со счета которой снимаются средства для оплаты задолженности. Без комиссионного сбора.
  • Безналичным переводом в банке или ФГУП «Почта России». Финансовые средства переводятся на расчетный счет карточки. За перевод взимается комиссия по тарифам банка-отправителя. Срок зачисления – до 5 рабочих дней.

Досрочное погашение

По закону пользователь вправе погасить задолженность раньше срока. Тинькофф выполняет требования Центробанка, позволяя клиентам погашать долг досрочно, частично или полностью. За операцию не взимается комиссия. Чтобы деньги списались в счет погашения части долга, используйте мобильное приложение или позвоните по бесплатному номеру телефона.

Проценты начисляются на фактическую сумму задолженности, а не на выданный лимит. Частично-досрочное погашение способствует снижению размера обязательного платежа.

Советы потенциальным клиентам

Мы расписали важную информацию по условиям данного банка. Если вам нужен потребительский кредит, то есть смысл обращаться к услугам Тинькофф банка. Сейчас же хотим оставить несколько полезных советов, которые позволят вам лучше себя ощущать в кредитной сфере:

  • Берите столько денег, сколько действительно нужно для решения проблемы. Не надо жадничать, ведь любой кредит придется возвращать.
  • Ведите учет своих доходов и расходов. Вы должны посчитать, сколько в месяц вы можете тратить на погашение кредита. Рекомендуется пускать на возврат долга не более 40% от ежемесячных доходов.
  • Старайтесь пользоваться услугами проверенных организаций. Про каждый банк можно почитать мнения в интернете.
  • Узнавайте дополнительные возможности, которые предлагает банк. Например, мобильное приложение может значительно упростить управление собственным счетом. Погашать долг можно прямо в онлайн режиме, не выходя из дома.

Другие интересные финансовые разделы

Подбор займов и кредитов — важное направление работы портала, но на страницах можно найти массу интересной информации и по другим банковским продуктам. Предлагаем ознакомиться со следующими разделами:

  1. Дебетовые карты. Большой ассортимент карт от лучших банков страны. Простые и премиальные, платные и бесплатные, есть платежные средства моментальной выдачи, с кэшбэком, бонусными милями и пр. Вам будет из чего выбирать.
  2. Карты рассрочки. Интересные карты, с помощью которых можно приобретать товары и услуги в рассрочку, не переплачивая ни копейки.
  3. Кредитная история. На нашем сайте вы можете найти компанию, которая поможет исправить негативное досье. Есть сервисы по запросу кредитной истории, по рейтингу заемщика. Все это может вам пригодиться.
  4. РКО. Специальный раздел для представителей бизнеса. Здесь представлены все банки, которые ведут счета юридических лиц и предпринимателей. Есть стартовые бесплатные пакеты услуг, тарифы для бизнеса любого масштаба, РКО с открытием счета в день обращения.

Наш сервис работает круглосуточно. Если какой-то финансовый продукт вас заинтересовал, можете хоть ночью направить на него заявку. Мы регулярно анализируем финансовый рынок и помещаем на страницы Бробанк.ру самые интересные предложения.

Обратите внимание и на журнал. Там публикуется актуальная информация, интересные новости банковского рынка, статьи и обзоры

Мы выбираем актуальные темы, которые точно будут интересны нашим посетителям. Все статьи создаются финансовыми экспертами, которые подробно и профессионально освещают темы. Это статьи о кредитовании, инвестировании, пособиях и многом другом.

Добавить комментарий