Дебетовая карта Тинькофф: условия и проценты

Тарифы и условия обслуживания

Актуальная стоимость обслуживание:

Обслуживание
Выпуск
Месячное обслуживание

(при неснижаемом остатке более 30.000₽, действующем кредите или вкладе более 50.000₽)

В иных случаях99 ₽ в месяц
Дополнительные карты, перевыпускбесплатно
Переводы
На другие счета Тинькофф
Сторонним банкам по номеру карты₽ (не более 20.00 ₽ в месяц)

1,5% от суммы превышения, минимум 30 ₽

Пополнение
Банкоматы Тинькофф
Внешним и внутренним банковским переводом
Карты других банков через сервис Тинькофф
Наличными у партнеров₽ (не более 150.000 ₽ за период)

2% при превышении лимита

Снятие
Банкоматы Тинькофф₽ (не более 500.000 ₽ за период)
Банкоматы сторонних банков₽ (при снятии от 3000 ₽, но не более 100.000 за месяц)

2%, минимум 90 ₽ (при снятии менее 300₽)

Банкоматы других банков2%, минимум 90 ₽ (не более 100.000 ₽ за период, при операциях до 3000 ₽)
СМС — информирование
Информирование о выпуске, пополнении,активации, блокировке, операциях в приложении или интернет-банке
Оповещения об операциях59 ₽ в месяц (можно отключить в личном кабинете)
Овердрафт

(подключается по желанию, лимит рассчитывается для каждого клиента)

До 3000 ₽₽/день
От 3000 до 10 000 ₽19 ₽/день
От 10 000 до 25 000  ₽39 ₽/день
Свыше 25 000 ₽59 ₽/день
Плата за просроченный платёж990 ₽

Моментально пополнить карточку без комиссии можно используя сервисы:

  • партнеров;
  • Связной;
  • Билайн;
  • Евросеть;
  • Банкоматы Тинькофф;
  • Любая банковская карта;
  • Юнистрим;
  • Cyberplat;
  • Золотая Корона;
  • Европлат;
  • Мособлбанк;
  • Банковский перевод (зачисление 1–2 суток).

Партнёры: Почта России, Почта Банк, Элекснет, Мособлбанк, Мегафон, Московский кредитный банк, ТелеPay, МТС банк, Contact, БКС Премьер, Телефон.ру, Киберплат.

У карты существует «таинственный» тариф 6.2, про который нигде не написано. Он предназначен для зарплатных клиентов, но сейчас его может подключить любой желающий. Достаточно обратится в чат с просьбой. Основное отличие в том, что обслуживание по карте всегда бесплатное, НО проценты на остаток будут начисляться только при балансе от 100.000 до 300.000

Условия и проценты по дебетовым картам Тинькофф

В серии Tinkoff 20 предложений с индивидуальными бонусами. Перечислим основные из них и поможем читателям понять, стоит ли открывать ту или иную дебетовую карту Тинькофф.

Условия и проценты по Tinkoff Black

  • самое популярное предложение от Tinkoff
  • до 5% годовых
  • обналичивание и зачисление средств без комиссии
  • кэшбэк 1%/5%/30% (в рублях)
  • от 0 р/мес обслуживание

Еще больше подробностей в специальной статье о Tinkoff Black.

Дебетовая карта Яндекс Плюс

  • уверенный соперник Tinkoff Black
  • до 5% годовых
  • обналичивание и зачисление средств без комиссии
  • кэшбэк 1%/5%/30% (в рублях)
  • от 0 р/мес обслуживание
  • кэшбэк за Яндекс.Сервисы

«Перекресток» или «Азбука Вкуса»

  • два вида предложений от Тинькофф, рассчитанных на покупки в конкретных магазинах
  • до 7 баллов за каждые 10 рублей, потраченных в Перекрестке, или до 6 бонусов за каждый рубль, потраченный в Азбуке Вкуса
  • возможность оплачивать бонусными баллами покупки в этих магазинах
  • бесплатное обслуживание

ALL Games для геймеров

  • бонусы за самые популярные покупки – еду, игры и развлечения
  • кэшбэк до 3%
  • гравировка никнейма на карточке
  • пропуски на игровые тусовки, конкурсы и турниры
  • до 5% годовых
  • бесплатное пополнение и обналичивание

Чем отличается дебетовая карта Тинькофф от кредитки

Дебетовые карты Тинькофф можно использовать для выполнения повседневных покупок, в то время, как кредитные карты обязывают уплачивать процент за использование и желательно пользоваться ими в крайних случаях. Обе карты можно оформить через интернет в короткие сроки. Но, банк Тинькофф банк предоставляет выгодные условия для кредитных карт — беспроцентный период кредита до 120 дней, в течение которого, банк не начисляет проценты за использованные средства с карты (подробности на странице).

При оформлении кредитной карты, банк проверяет соответствие клиента установленным критериям и в обязательной форме потребует подтвердить свой уровень дохода (справкой с места работы).

Кэшбек по Tinkoff Black

Банковский продукт базируется на MasterCard Platinum и предлагает клиентам следующие бонусные начисления:

  • 1% с каждой обычной покупки по карте;
  • 5% с трех выбранных категорий (выбор производится ежеквартально);
  • до 30% у партнеров банка (Aliexpress, Связной, Lamoda, Kari, Ebay и пр.).

Категории для повышенного возврата разнообразны — аптеки, искусство, рестораны, АЗС (не только топливо, но и приобретённые на заправке сопутствующие товары), кино, транспорт, развлечения, цветы, книги, товары для дома и другое. Выбираются категории в приложении или с помощью интернет-банка.

Кэшбэк начисляется бонусами, которые обмениваются в интернет-банке или приложении 1к1 на рубли. Нет минимальной суммы обмена, фактически это живые деньги. Максимальная сумма начислений в расчетном периоде — 3000₽ за покупки по 1 и 5% и 6000₽ на покупки у партнеров (программа называется Tinkoff Target).

На какие операции нет кэшбэка

Снятие, пополнение, оплата ЖКУ и мобильной связи, как и mcc 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529, 6530, 6531, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999. В целом список стандартный.

Главный минус — округления в меньшую сторону до целого бонуса. При оплате с возвратом 1% 589 ₽ = 5,89 бонуса, но начислят только 5. Если 5%, то 589 ₽ = 29,45 бонуса, придет 29.

Обслуживание – насколько бесплатно?

Согласно отзывам владельцев, тарифы у Тинькофф Блэк выгодные, но (уже по другим отзывам) довольно запутанные. Постараемся изложить их максимально доступно.

Обслуживание бесплатное при соблюдении одного из трех условий:

  • на счете находится не менее 30.000 рублей
  • наличие вклада в Tinkoff на сумму не менее 50.000 рублей
  • кредит в Tinkoff

Три месяца бесплатного обслуживания предлагаются тем, кто оформляет Tinkoff Black по приглашению от друга (его ФИО нужно указать в заявке) – чтобы в дальнейшем не платить за обслуживание, все равно придется выполнить одно из трех условий.

Если условия не соблюдаются, стоимость обслуживания составит 99 р/месяц.

Акции по дебетовым картам Tinkoff

Акция до 31 мая!

Оформите карту до 31 мая и при тратах от 5000 рублей в месяц вы получите 1000 рублей в подарок.

+ бесплатный выпуск, кэшбэк до 30%, доход на остаток по счету 5% годовых, крутое приложение с возможностью оплачивать, что угодно (вплоть до услуг ЖКХ) и снятие наличных без комиссии в любом банкомате по всему миру

Получить 1000 рублей в подарок

3 месяца бесплатно с дебетовой картой Тинькофф

Акция до 30 июня!

Оформите дебетовую карту Tinkoff Black до 30 июня, нажав на кнопку ниже и получите 3 месяца обслуживания за 0 р.

Дальнейшее обслуживание также может быть бесплатным при наличии на счету от 30.000 рублей (или если у вас есть в банке Tinkoff вклад или кредит). Платное обслуживание – 99 р/месяц. Зато его можно компенсировать кэшбэк бонусами – до 30% по специальным предложениям и 5% в выбранных категориях.

Как оформить дебетовую карту Тинькофф – пошаговая инструкция

Стандартных филиалов и офисов у банка Тинькофф нет, действует только один центральный в Москве. Банк предоставляет все услуги и консультации по телефону горячей линии или в онлайн-режиме на сайте банка.

Порядок заказа дебетовой карты Тинькоф банка

Выбор карты и подача заявки

Указать подходящий вариант карты на странице сайте банка, заполнив анкету заявки: личные сведения – ФИО, данные паспорта, свой адрес, контакты и место работы. Сотрудники банка в кратчайшие сроки рассмотрят заявку и отправят карту на изготовление. Узнать статус своей заявки можно на сайте или по телефону бесплатной линии.

Предоставить документы

По истечении нескольких дней после подачи заявки, карта будет доставлена по указанному адресу.

Получение карты

В момент получения дебетовой карты между банком и клиентом подписывается договор на обслуживание.

На что следует обратить внимание при оформлении карты:

  • проценты, которые насчитываются на остаток денег;
  • размер стоимости обслуживания;
  • условия получения наличных в разных банкоматах (ограничения и комиссии);
  • условия и варианты прекращения использования;
  • обязанности и права обеих сторон;
  • способы разрешения спорных вопросов с банком.

С тыльной стороны карты необходимо поставить свою подпись, иначе дебетовая карта не будет активной.

Сразу после получения карта еще не рабочая, требуется выполнить её активацию. Для этого следует зайти на страницу сайта и ввести её номер в соответствующее поле. Можно позвонить на номер 8 800 555-24-42 или воспользоваться онлайн-звонком со страницы сайта банка. Оператор банка предоставит ПИН-код, который нужно хранить в строгой секретности.

Что нужно учитывать при выборе дебетовой карты

Выбор карты зависит области её применения: для получения зарплаты, увеличения собственных сбережений, для расчетов в особых торговых точках или для выполнения повседневных покупок. Чтобы сделать правильный выбор, необходимо учесть следующие советы:

Стоимость обслуживания

Необходимо знать величину этой суммы и условия, при которых можно получить бесплатное обслуживание. Например: размер ежемесячного платежа за обслуживание карты Блэк составляет 99 руб. Но если остаток на счете превышает 30 тысяч руб., то банк обслуживает карту бесплатно.

Наличие опции Овердрафта

Все карточки выпускаются без возможности самостоятельного подключения услуги. Но, ее можно подключить, обратившись к представителю организации. Сумма овердрафта устанавливается индивидуально для каждого клиента.

Проценты при снятии наличных в банкоматах

Во всех банкоматах-партнёрах банка можно снимать наличные с карты без комиссии, соответственно, в банкоматах сторонних банков взимается комиссия. Все детали начисления обязательно уточните у оператора.

Перечисления на другой счёт также имеет ряд условий, желательно тоже получить консультацию по данному вопросу заранее. Основные условия прописываются в договоре и на сайте банка в разделе «Тарифы».

Изучить отзывы владельцев

Для ознакомления отзывами нужно провести самостоятельный поиск сайтов и форумов обсуждающих услуги банка. Но, на данный момент известно, что по дебетовым картам Тинькофф больше положительных отзывов, чем отрицательных.

4 года я с Тинькофф. И дальше буду

Есть простая истина: если вам нужна дебетовая карта, с Tinkoff Black промахнуться невозможно.

Я много чего попробовал за эти 4 года, и вывод как на ладони. Приложение лучшее. Условия отличные. Поддержка просто топ. И это не пустые красивые слова. Вот покажите мне альтернативу, я подожду.

Лично для меня её сегодня нет, и спорить с этим, имхо, бесполезно. Тинькофф форева.

P.S. Если до сих пор не завели карту Тинькофф, самое время исправиться. Во-первых, получите полгода бесплатного обслуживания. И во-вторых…

Пора получить карту Tinkoff Black бесплатно и забрать подарок:

Без шуток, беспрецедентная акция. Завидую вам.


iPhones.ru

Я не хотел заводить себе карту банка Тинькофф.

В чем подвох мультивалютности?

В 2018 году у карты появилась новая опция — мультивалютность. Теперь кроме рублей к пластику можно привязать счета в других валютах (долларах, евро и др). Всего денежных единиц — 30 на выбор пользователей. Мультивалютность подключается через мобильный или онлайн-банк. Отдельных соглашений с банком заключать не требуется.

Возможный подвох мультивалютной карты Тинькофф Блэк стоит в обналичивании. Сеть банкоматов мала, а устройства, выдающие доллары и евро, — это редкость даже на картах крупных городов. Выбор сужается тем, что не во всяком банкомате есть нужная сумма в валюте (например, от 300$ и выше). В итоге клиентам приходится искать банкоматы-партнеры, которые выдавали бы у.е., или обращаться прямо в кассу партнерских банков.

Начнем с приятного – Tinkoff дарит подарки

Плюсы и минусы – это, конечно, насущная тема. Но и подарки мы все тоже любим. Так что начнем с того, что Tinkoff готов предложить новым клиентам в ближайшие месяцы.

3 месяца бесплатного обслуживания

Хотите попробовать карту Тинькофф Блэк, но не хотите платить? Логично.

Tinkoff предлагает пробный период в 3 месяца без какой-либо оплаты.

  • только при оформлении до 30 июня
  • 3 месяца обслуживания Tinkoff Black за 0 рублей
  • все привилегии и бонусы обычной карты
  • 30% кэшбэк по спец.предложениям
  • 5% кэшбэк в выбранных категриях
  • снятие наличных от 3000 рублей без комиссии в любых банкоматах
  • 5% годовых на остаток по картсчету
  • оформление онлайн и доставка на дом

Внимание! Акция действует только при оформлении по кнопке ниже

Тинькофф Блэк дарит 1000 рублей

Деньги лишними не бывают, правда? Вот и в Tinkoff так подумали, и решили сделать подарок всем новым клиентам.

  • только при оформлении до 31 мая
  • 1000 рублей в подарок при тратах от 5000 р. в месяц
  • все привилегии и бонусы обычной карты
  • 30% кэшбэк по спец.предложениям
  • 5% кэшбэк в выбранных категриях
  • снятие наличных от 3000 рублей без комиссии в любых банкоматах
  • 5% годовых на остаток по картсчету
  • оформление онлайн и доставка на дом

Внимание! Акция действует только при оформлении по кнопке ниже

Дебетовая карта Тинькофф Блэк. Недостатки

1 Отсутствие отделений.

«Тинькофф Банк» имеет всего одно отделение и позиционирует себя как онлайн-банк, все вопросы с клиентами решаются удаленно. Однако ни один дистанционный сервис не может работать без сбоев, и сервисы «Тинькофф Банка» тут не исключение. Очень неприятно, что на это время теряется доступ к своим средствам. В обычной кредитной организации необходимые операции можно было бы сделать в отделении банка, тут такой подстраховки нет:

2 Платное смс-информирование.

СМС-информирование в «Тинькофф Банке» платное, стоит 59 руб./мес.

Если данная услуга не нужна, то её можно отключить, пароли 3D-Secure всё равно будут приходить.

3 Индивидуальное изменение лимитов со стороны банка.

Банк может в одностороннем порядке изменить любые лимиты по карте (например, снизить максимальную сумму бесплатного пополнения или уменьшить сумму бесплатного снятия):

Вот, например, отзыв одного из клиентов, которому лимит бесплатного снятия и пополнения понизили до 50 000 рублей:

4 Унификация вкладов.

«Тинькофф Банк» числится в списке банков-предателей за одностороннее изменение условий пополнения вкладов в 2015 году (введение так называемой «унификации», при которой на сумму дополнительных взносов во вклады начислялись фиксированные заниженные проценты, независимо от процентной ставки, указанной в договоре).

Правда, позже «Тинькофф» признал свои ошибки и компенсировал клиентам недополученные проценты.

5 Использование 115-фз.

В договоре комплексного банковского обслуживания АО «Тинькофф Банк» также присутствуют уже традиционные, связанные с 115-ФЗ, пункты о праве банка запрашивать документы, отказывать в проведении операций, отключать от ДБО.

В обычном банке отключение от дистанционного банковского обслуживания не так страшно, все операции можно продублировать в отделении, но если такое произойдёт в «Тинькофф Банке», то придётся ехать в их единственный офис в Москве. Также затруднительно будет предоставлять необходимые банку документы для различных проверок.

15.11.2016 «Тинькофф Банк» ввел в свои правила комплексного банковского обслуживания новый пункт, согласно которому банк якобы имеет право удержать комиссию с денежных средств в размере 5% от суммы любого пополнения и/или 10% от суммы изъятия, если по Договорам Клиента были обнаружены признаки сомнительных и/или транзитных операций, и/или в таких операциях отсутствует экономический смысл:

Вывод

За долгие годы существования карта Tinkoff Black завоевала множество поклонников благодаря своей универсальности, здесь есть и кэшбэк, и процент на остаток, и бесплатная обналичка, и бесплатный межбанк, и удобное пополнение и т.д. В общем, «Тинькофф Блэк» способна заменить собой практически все карты в кошельке. Особенно радует возможность перейти на бесплатный тариф 6.2. после получения обычной карточки.

ПОЛУЧИТЬ 1000 РУБ. ЗА TINKOFF BLACK
ПОЛУЧИТЬ TINKOFF BLACK ПО АКЦИИ STAY HOME

Тем не менее, на рынке есть некоторые карты, которые в чём-то превосходят «Тинькофф Блэк», хотя и не такие универсальные.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi.

Подписаться в ТелеграмПодписаться в ТамТам

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

comments powered by HyperComments

Добавить комментарий

Adblock
detector