Иностранные банки в России: список

Как открыть счет-вклад в иностранном банке?

Первое и основное о чем вы должны подумать — это в какой стране, и в каком банке вы хотели бы открыть счет-вклад.

Следует помнить, что по закону нельзя открывать счета за рубежом некоторым категориям государственных служащих. Если это не ваш случай, то выбор будет очень большим. Мы рекомендуем исходить из параметров надежности экономики той страны, где вы хотели бы открыть счет, а также ваших планов по зарубежным поездкам. Наложив два этих критерия, вы достаточно быстро определитесь со страной, валютой счета и вашими целями открытия счета-вклада за рубежом.

Следует также быть готовым к ответам на следующие вопросы службы комплаенс иностранного банка:

  • каковы цели открытия счета в данном банке?
  • каковы источники происхождения средств, которые будут на него зачислены?
  • можете ли вы подтвердить, что все средства, полученные на данный счет уже свободны от налогообложения?
  • каковы будут объемы и типы банковских операций, которые будут востребованы вами на данном счете?
  • кто будет вашими контрагентами, из каких стран и в каких объемах?

Данные вопросы не являются проявлением какой-либо дискриминации или предвзятого отношения к вам лично. Просто таковы современные правила, по которым работают службы комплаенс современных банков.

Наши консультанты постоянно находятся на связи с данными службами и знают как представить нужную им информацию, чтобы не получить отказа в открытии иностранного счета. Более того, мы обладаем опытом работы с клиентами из многих стран и понимаем в какие зарубежные банки и с какими операциями можно обращаться, а в какие не стоит даже звонить, не то чтобы подавать туда свое заявление.

Проблема в том, что крупные зарубежные банки вынуждены лавировать между жесткими требованиями банковских государственных регуляторов и желанием получить новых клиентов. При этом, никто из них не будет рисковать своей репутацией или рабочим местом для клиента из восточной Европы. Прошли те времена, когда можно было приехать в отпуск в Италию на неделю и по дороге, буквально за пару дней открыть счет в соседней Швейцарии. Сейчас все документы и само заявление на открытие иностранного счета нужно тщательно продумывать и готовить, чтобы получить положительный результат.

Поэтому, мы настоятельно рекомендуем воспользоваться нашими услугами.

Что мы предлагаем:

  1. Бесплатную консультацию по выбору иностранного банка для открытия счета. Подробности этой услуги — здесь.
  2. Бесплатную консультацию по выбору платежной системы для открытия счета. Более подробно об этой услуге мы написали в этой статье.
  3. Платное предварительное одобрение в банке вашей кандидатуры для открытия здесь личного счета. Эта услуга называется Pre-Approval и кому она может пригодиться, мы подробно описали в отдельной статье.

Стоимость данной услуги будет вычтена из услуги по открытию зарубежного банковского счета и поэтому она может быть для вас бесплатной.

Пишите, звоните, и мы поможем вам стать более финансово независимыми.

Какова процедура открытия иностранного счета?

Если вы определились со страной и иностранный банком, то процедура, как правило, достаточно проста и не отличается какой-то особой сложностью.

Необходимо собрать пакет документов для открытия иностранного счета. В данный пакет обычно входят следующие документы:

— ваш зарубежный паспорт,

— копии счетов об оплаты вашей недвижимости за последние 2-3 месяца или выписка из реестра собственников с указанием именно вашего владения,

— копии налоговой декларации за последний 1-3 года, которые могут продемонстрировать законность происхождения ваших средств в случае, если вы намерены перечислить на иностранный счет сумму, превышающую несколько тысяч Евро или USD,

— рекомендательное письмо из вашего текущего банка.

Список может различаться в разных банках, но не принципиально.

Все документы должны быть представлены в виде копий, заверенных нотариально. Паспорт заверяется нотариально в виде копии официального перевода вашего паспорта, сделанного в центре официальных переводов, имеющих государственную сертификацию.

  • Необходимо грамотно составить заявление на открытие иностранного счета. Если не сделать это верно, то вы потратите время зря. Поэтому мы рекомендуем тщательно разобраться со всеми вопросам в данном заявлении. Возможно, вместе с заявлением потребуется заполнить также анкету клиента банка. Это обычный документ, который не требует каких-либо особых пояснений. Но, есть один важный совет: не нужно фантазировать. Вы должны писать в анкете на открытие иностранного счета только ту информацию, которую сможете впоследствии подтвердить документально. Это касается ваших доходов, ваших планов на операционный оборот по иностранному счету и потенциальных получателей и плательщиков, связанных с вашим счетом. Ирония и юмор в данных документах также будет весьма не уместен.
  • После подачи документов через онлайн сервис или с помощью отправки курьерской службой, может потребоваться лично созвониться или даже посетить зарубежный банк для небольшого интервью.

В каких-то банках достаточно будет одного звонка через skype или viber. В некоторых же странах нужно будет обязательно встретиться с офицерами службы комплаенс банка.

Для того, чтобы вся данная процедура и даже поездка в банк не была напрасной, мы рекомендуем воспользоваться нашей услугой по предварительному утверждение именно вашей кандидатуры для того или иного банка. Данная процедура называется Pre-Approval. Все подробности указаны в отдельной статье:

“PRE-APPROVAL на нерезидентский банковский счет”

Иностранный счет будет открыт после утверждения вашей кандидатуры службой комплаенс банка. Обычно это не занимает много времени. Особенно, если вы выбирали иностранный банк вместе с профессионалами. В противном случае, ответ на ваше заявление можно ждать неделями или даже месяцами. Особенно, если вы остановите свой выбор на банках-лидерах в рейтингах своих странах. Проблема в том, что далеко не все из них желают работать с клиентами из стран СНГ и России, особенно из-за наложенных санкций. Поэтому, для экономии денег, времени и нервов, лучше воспользоваться нашими услугами, указанными выше.

Если у вас остались вопросы по выбору и открытию иностранного счета в 2020 году, то напишите короткий запрос на бесплатную консультацию и отправьте по адресу: [email protected], или свяжитесь с нашими специалистами любым удобным вам способом, указанным на этой странице.

Создайте запасной аэродром вашим будущим накоплениям, до которого никто не доберется, кроме вас.

Где и как можно открыть счет

Резидентам РФ, на которых не распространяется запрет, дано право открывать вклады в иностранных банках, находящихся под любой юрисдикцией. Наиболее популярными банковскими юрисдикциями среди россиян являются:

  • Кипр;
  • Латвия;
  • Швейцария;
  • Венгрия;
  • Чехия;
  • Черногория;
  • Гонконг;
  • ОАЭ;
  • США.

Зарубежные банки

Многие кредитно-финансовые учреждения, работающие за рубежом, устанавливают минимальные лимиты на сумму вкладов, размещаемых гражданами других государств. Практика показывает, что серьезные банки редко открывают вклады для иностранных клиентов, размещающих на счете менее 50 тысяч долларов, а кредитно-финансовые учреждения Швейцарии, специализирующиеся на private banking, открыты для сотрудничества с лицами, которые размещают не менее 100 тысяч долларов.

Bilderlings

Альтернативой размещения вкладов в иностранных банковских учреждениях может стать открытие европейского и британского счета с индивидуальными реквизитами (IBAN) в Bilderlings. Инновационная финтех-платформа, которая предлагает различные виды банковских услуг, осуществляет свою деятельность на основании лицензии эмитента электронных денег, выданной британским финансовым регулятором FCA. Наличие лицензии дает право открывать счета, проводить обработку платежей и использовать прочие финансовые инструменты. При этом, в отличие от традиционных банковских учреждений, Bilderlings не использует средства клиентов для выдачи кредитов и финансирования собственной деятельности.

Главным достоинством Bilderlings являются высококлассный сервис и высокая скорость обслуживания. Если открытие счета для резидента РФ зарубежным банком может занять от недели до нескольких месяцев, то проведение аналогичной операции в Bilderlings занимает не более одного рабочего дня, а также не предполагает предоставления большого пакета документов.

Владельцы счетов в Bilderlings имеют возможность принимать и совершать безлимитные платежи со всего мира (более 100 стран), а также проводить операции по обмену евро, долларов и других валют по межбанковскому курсу (всего 21 валюта).

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу — резиденту России или СНГ?

Нерезиденты, открывающие счет в иностранном банке, должны выполнить следующие основные требования:

  • быть готовым перечислить минимальный депозит, который требует банк для открытия личного счета. Суммы могут быть разными: от 1 USD до нескольких миллионов долларов США (USD). Всё зависит от требований зарубежного банка и его отношения к гражданам вашей страны. В некоторых случаях, открытие счета будет невозможным ни за какие суммы минимального депозита;
  • быть готовым поддерживать минимальный баланс банковского счета, в соответствии с условиями предоставления услуг данного банка;
  • быть готовым посетить банк, в случае возникновения такой необходимости.

Например, личный визит понадобится для открытия личного счета в таких страна, как: Чехия, Австрия, Грузия.

Для открытия личного счета в банках ОАЭ может понадобиться не только личный визит, но и наличие резидентской визы.

В свою очередь, во многих оффшорных юрисдикциях, открыть личный счет в банке можно без личного визита, предоставив весь пакет необходимых документов удалённо.

Дистанционно можно открыть счет и в Европе — такую возможность предоставляют, например, некоторые банки Швейцарии, Лихтенштейна, Македонии и Португалии.

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу из России?

Физическим лицам, которые являются гражданами России, не запрещено открывать иностранные счета и хранить вклады в иностранных банках. Тем не менее, есть определенные ограничения.

  1. Запрещено иметь иностранные счета и вклады лицам, занимающим определенные должности в государственных организациях, созданных на основании федеральных законов, а также супругам и несовершеннолетним детям данных лиц. Полный список лиц, которым запрещено открывать иностранные счета указан в Статья 7.1. Федерального Закона № 273-ФЗ от 25.12.2008.
  2. Резиденты РФ, открывающие счета в иностранных банках, должны известить об этом налоговые органы в течение одного месяца после получения из зарубежного банка извещения об открытии счета с его реквизитами.
  3. Сообщать необходимо также о закрытии счета или изменении его реквизитов.
  4. С 1 января 2015 года физические лица должны также отчитываться перед налоговой службой РФ, по месту своей регистрации, о движении денежных средств по счетам (вкладам), открытым в иностранных банках.

Это делается на ежегодной основе, до 1 июня года, следующего за отчетным, но, только в случае, если годовой оборот по зарубежному счету превысил в рублевом эквиваленте 600 тыс рублей.

Кроме того, уведомления и отчеты о движении средств должны подаваться в ФНС России не только по банковским счетам, но и по счетам, открытыми гражданами в любых финансовых организациях. осуществляющих управление средствами за счет и в пользу клиентов. Например, это необходимо делать по счетам, открытым в зарубежных платежных системах.

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу из Украины?

Для того, чтобы открыть счет в иностранном банке физическому лицу — резиденту Украины ранее нужна была специальная лицензия от Национального Банка Украины (НБУ). Получить ее было не так просто, и во многих случаях приходилось доказывать, что иностранный банк Вам действительно нужен.

Однако, с февраля 2017 года резиденты Украины могут без лицензии НБУ распоряжаться средствами, полученными за границей: вносить их на иностранный счет или инвестировать. Однако, для аналогичных действий со средствами, которые находятся в Украине, по прежнему будет необходима лицензия НБУ.

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу из Беларуси?

Резидентам Республики Беларусь также не запрещено открывать иностранные счета, но для этого необходимо получить специальное разрешение от Национального Банка. Кроме того, резидентам Республики Беларусь также необходимо получать разрешение Национального Банка на следующее:

  • приобретение недвижимого имущества за пределами Беларуси,
  • размещение денежных средств в иностранных финансовых учреждениях,
  • осуществление сделок, предусматривающих доверительное управление валютными ценностями.

Счет за рубежом для Беларусов

Чтобы выбрать для себя подходящий банк для открытия иностранного/оффшорного счета, воспользуйтесь нашей бесплатной консультацией. Заполните и наши специалисты помогут Вам выбрать зарубежного банк, открытие счета в котором будет отвечать всем Вашим целям и планам.

Мы создали специальный канал на Youtube для того, чтобы рассказывать о наиболее сложных моментах, связанных с открытием и владением иностранными счетами. Подписаться на канал можно по этой ссылке. 

Например, рекомендуем посмотреть видео на тему: «Какой банк выбрать для открытия личного счета: три лучших банка в 2020».

Список иностранных банков на территории России

Иностранцы готовы вкладывать в развитие таких дочерних предприятий солидные суммы, зачастую превышающие уставный капитал самого российского финансового учреждения, а следовательно и доверие к таким учреждениям оказывается выше как у граждан, так и юридических лиц.

При выборе иностранного учреждения в Санкт-Петербурге и Москве следует быть очень внимательными и избирательными, так как от того, насколько тщательно будет произведен анализ работы иностранного банка зависит судьба вклада.

Лазейки в законодательстве России позволяют с каждым годом укрепляться на финансовом рынке все новым иностранным банкам, оказывать огромную конкуренцию российским и предлагать более выгодные условия кредитования и накопительные программы.

Среди большинства иностранных структур в Санкт-Петербурге и Москве следует выделить небольшой список банков, наиболее активных, набирающие все большую популярность среди населения.

ДойчеБанк

Как уже становится понятно из самого названия, организация принадлежит крупному немецкому концерну. Имеет следующие особенности:

  • Основная деятельность направлена на инвестирование и предоставление коммерческих услуг исключительно предприятиям, находящимся на территории России.
  • Не предоставляет услуги физическим лицам, оказывает поддержку только крупным частным капиталам.

Мелкие предприятия и индивидуальные предприниматели не имеют возможность пользоваться услугами данной финансовой организации. Однако это не мешает ей укрепляться среди российских банков, а внедрение инновационных продуктов зачастую способствует переходу крупных капиталов под ее юрисдикцию.

Райффайзенбанк

Данная дочерняя структура принадлежит крупнейшему австрийскому холдингу “Райффайзен” и считается одной из надежнейших финансовых учреждений на территории нашей страны. Можно выделить следующие особенности:

  • Организация предоставляет в Санкт-Петербурге и Москве полный спектр услуг для юридических лиц и граждан России.
  • Клиентами данного банка могут стать не только резиденты страны, но и иностранные граждане, находящиеся в командировке или по бизнесу.
  • Наличие огромного количества филиалов позволяет охватить весь российский рынок, выступая противовесом российским банкам.

Ситибанк

Является полноценным учреждением, зарегистрированным на территории РФ уже длительный период времени. Однако львиную долю уставного капитала составляют иностранные инвестиции.

Потребителю представлено огромное количество продуктов, а совершение вкладов допускается на индивидуальных условиях, при этом чем больше сумма вклада, тем привлекательнее процент.

Обслуживание клиентов как частного сектора, так и юридических лиц позволило банку на долгие годы закрепить свое лидирующее положение среди остальных иностранных банков на территории нашей страны.

Credit Suisse Bank

Частный иностранный банк, позиционирующий себя как инвестиционное учреждение с фиксированным доходом от акций компаний. Отличительной особенностью является:

  • Наличие лицензии на осуществление финансовой деятельности в России. Правительство выдало ему лицензию в числе первых иностранных организаций, официально закрепившихся на российском рынке финансовых услуг.
  • Имеет множество наград и премий, пользуется популярностью среди физических лиц.

Барклайнс Банк

Преимущественно занимает нишу розничных коммерческих предложений в Санкт-Петербурге и Москве. Перечень услуг весьма обширен:

  • международные переводы;
  • вклады в иностранной валюте;
  • оказание брокерских услуг для частных капиталов, имеет широкую линейку финансовых продуктов, ориентированную на вкладчиков России.

Разумеется список из иностранных банков на территории нашей страны можно продолжать бесконечно, но они имеют меньшую популярность, чем представленные банки в данной статье.

Говорить о надежности иностранных банков не приходится, так как с каждым годом их число неуклонно растет, а случаи банкротства практически исключены.

Для чего это нужно

Во-первых, деньги в иностранном банке — это надежно. Сколько слышно историй о том, что банкротятся российские банки? Множество. А швейцарские или французские? вот именно, практически нет. И если вам есть что терять, то лучше диверсифицировать (или, говоря простым языком, разделить) капиталы и какую-то часть положить на отдельный заграничный счет.

Во-вторых, это приватно. Для подавляющего большинства иностранных банков очень знакомы понятия «приватность» и «банковская тайна», а значит, вы и все ваши персональные данные будут под надежной защитой.

В-третьих, если вы часто бываете за границей по делам, то иметь там карту солидного иностранного банка выгоднее, чем соответствующую долларовую или евровую карту отечественного финансового учреждения.

В-четвертых, если ваш ребенок едет учиться за границу, то такая карта просто must be для него. В дополнение к учебе сюда же можно отнести ситуации с путешествиями и лечением — зачем связываться с наличкой, если можно все делать через карту.

Из дополнительных преимуществ вы получаете:

  • доступ к иностранным банковским продуктам (например, потребительским кредитам под гораздо меньшие проценты, чем в России);
  • участие в программах скидок и бонусов, а также столь популярных на сегодня кешбэков. Причем, в отличие от нашей страны, все подарки за границей реально позволяют экономить.

Полный список “дочек” зарубежных банков

#БанкЛицензия ЦБТипДата регистрацииСтранаСобственникВ сфере интересовАктивы неттона 01.03.2020,тыс. руб.Местопо активамв Россиина 01.03.2020
1. ЮниКредит Банк1 банк15.11.1991Италия1 503 289 20310
2. Росбанк2272 банк02.03.1993Франция1 310 770 86111
3. Райффайзенбанк3292 банк10.06.1996Австрия1 197 277 73412
4. Ситибанк2557 банк01.11.1993США564 656 31118
5. ИНГ Банк2495 банк13.09.1993Нидерланды361 505 41827
6. Хоум Кредит316 банк12.05.1992Чехия291 068 48030
7. Восточный Экспресс Банк1460 банк12.05.1991

зарубежныеинвестфонды

245 840 78837
8. ОТП Банк2766 банк28.03.1994Венгрия173 137 61541
9. Русфинанс Банк1792 банк12.05.1992Франция160 173 80643
10. Кредит Европа Банк3311 банк23.05.1997Турция150 180 37445
11. Центр-инвест2225 банк28.12.1992

зарубежныеинвестфонды

124 655 04551
12. РН Банк170 банк26.04.1991Франция, Италия111 671 64357
13. Дойче Банк3328 банк17.04.1998Германия102 770 16962
14. Нордеа Банк3016 банк03.08.1994Швеция80 728 68567
15. Мидзухо Банк3337 банк15.01.1999Япония79 709 43468
16. Тойота Банк3470 банк03.04.2007Япония78 012 24869
17. Банк Кредит Свисс2494 банк13.09.1993Швейцария76 674 84071
18. Коммерцбанк (Евразия)3333 банк10.12.1998Германия72 167 48174
19. Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия)3465 банк29.05.2006Япония70 819 70176
20. Банк Интеза2216 банк31.12.1992Италия68 679 67481
21. Сумитомо Мицуи3494 банк07.04.2009Япония66 718 13283
22. Эйч-Эс-Би-Си Банк3290 банк23.04.1996Великобритания66 432 11884
23. АйСиБиСи Банк3475 банк30.08.2007Китай60 715 97986
24. СЭБ Банк3235 банк15.03.1995Швеция51 374 45097
25. Креди Агриколь КИБ1680 банк24.12.1991Франция51 323 11398
26. БМВ Банк3482 банк17.03.2008Германия47 949 137100
27. Мир Бизнес Банк3396 банк30.01.2002Иран47 222 590101
28. БНП Париба Банк3407 банк28.08.2002Франция43 382 601104
29. Фольксваген Банк Рус3500 банк02.07.2010Германия42 336 003106
30. Бэнк Оф Чайна2309 банк23.04.1993Китай39 554 466107
31. Дж.П. Морган Банк2629 банк26.10.1993США37 039 620109
32. Голдман Сакс Банк3490 банк30.10.2008США34 223 886112
33. Плюс Банк1189 банк14.12.1990Казахстан33 593 909114
34. МС Банк Рус2789 банк13.04.1994Япония30 130 218122
35. Мерседес-Бенц Банк Рус3473 банк19.07.2007Германия26 264 671127
36. Москоммерцбанк3365 банк11.04.2001Казахстан23 922 128132
37. Джей энд Ти Банк3061 банк21.08.1994Словакия22 696 813134
38. Чайна Констракшн3515 банк04.03.2013Китай22 423 005136
39. Натиксис Банк3390 банк17.01.2002Франция22 076 148137
40. Ури Банк3479 банк18.10.2007Корея19 056 601147
41. Денизбанк Москва3330 банк15.06.1998Турция17 708 931153
42. КЭБ ЭйчЭнБи Банк3525 банк06.06.2014Корея17 601 375155
43. Ишбанк2867 банк01.06.1994Турция16 841 063157
44. Чайнасельхозбанк3529 банк25.09.2014Китай12 440 530173
45. Солид Банк1329 банк04.01.1991Япония10 404 787187
46. МБА-Москва3395 банк24.01.2002Азербайджан10 147 454190
47. Зираат Банк (Москва)2559 банк01.11.1993Турция9 100 360193
48. Морган Стэнли Банк3456 банк08.06.2005США8 260 113200
49. Азия-Инвест Банк3303 банк30.08.1996Узбекистан5 084 777232
50. ПэйПал РУ3517 НКО13.03.2013США4 542 267242
51. Ю Би Эс Банк3463 банк09.03.2006Швейцария4 486 025245
52. Икано Банк3519 банк02.04.2013Швеция, Турция3 837 649259
53. Коммерческий Индо Банк3446 банк05.11.2003Индия3 837 531260
54. Вестерн Юнион ДП Восток2726 НКО01.03.1994США3 806 385261
55. Банк ПСА Финанс РУС3481 банк13.03.2008Франция3 378 934268
56. Евразийский Банк969 банк27.11.1990Казахстан3 246 241274
57. Америкэн Экспресс Банк3460 банк15.12.2005США3 084 483279
58. Оней Банк3516 банк28.02.2013Франция, Турция2 745 514292
59. ИК Банк1732 банк27.03.1992Болгария2 206 738313
60. Элекснет3314 НКО30.06.1992

зарубежныеинвестфонды

1 701 892332
61. ПэйЮ3518 НКО08.04.2013ЮАР262 848422
62. Глобал Эксчейндж3533 НКО16.04.2016Испания219 929425
63. Объединенная расчетная система3342 НКО11.08.1999Франция Росбанк191 809426

Трудности с открытием счета за границей в рублях

С причинами открытия иностранного счета в рублях понятно. Но какие есть подводные камни этого процесса?

  1. Далеко не все банки открывают мультивалютные счета с возможностью зачисления и оперирования рублями. Это так, но практически в любой стране мира можно найти банки, которые будут работать с рублями напрямую. Это может потребовать значительного неснижаемого остатка или длительного процесса открытия счета, но, возможности по открытию рублевых счетов за рубежом будут всегда, а трудности на то и существуют, чтобы их преодолевать.
  2. Потенциально более долгая проверка службой комплаенс иностранного банка вашего личного досье и источника происхождения ваших средств. Это понятно, т.к. политическая ситуация вокруг России не способствует приему клиентов с рублевыми депозитами. Однако, следует четко осознавать, что таковы правила игры и нет необходимости их менять. Особенно, если речь идет о банковской системе иностранного государства. Проще выполнить все требования и предоставить необходимую информацию, чтоб добиться того, что нужно вам. Это будет более разумный и дальновидный путь для клиента из любой стран СНГ.
  3. Необходимость уведомления российской налоговой службы по месту вашей регистрации о факте открытия счет за границей в рублях.

Важно (!): сделать это необходимо в течение 30 календарных дней. Также необходимо будет уведомлять ФНИ об изменении реквизитов вашего иностранного счета и о факте закрытия

Сроки — те же

Также необходимо будет уведомлять ФНИ об изменении реквизитов вашего иностранного счета и о факте закрытия. Сроки — те же.

Если этого не сделать, то будут начислены штрафы после того, как фискалы узнают о вашем счете через автоматический обмен финансовой информацией, который действует у России с 94 странами мира.

Здесь следует оговориться, что в Россию не поступает финансовая информация по разным причинам из таких стран, как: США, Канада, Великобритания, Черногория, Грузия, Таиланд, Островов Джерси, Мэн и Гернси.

Штраф за неуведомление об открытии счета в зарубежном банке составляет до 5000 рублей, но он будет только началом ваших неприятностей, т.к. после этого налоговая служба обязательно запросит у вас отчет о движении средств по вашему зарубежному счету в целях поиска там не разрешенных валютных операций и доходов, которые не были обложены подоходным налогом.

Отчет о движении средств подается раз в год, но только на оборот по счету, который превышает 600 тыс рублей за годовой период, или остаток на вашем зарубежном счете на конец года больше данной суммы.

Всё это не относится к гражданам, которые проводят более 183-х дней в году вне территории России, т.к. они перестают быть валютными резидентами и поэтому не подчиняются валютному законодательству.

  1. Необходимо быть осторожными с формулировками платежей на рублевые счета, открытые в иностранном банке в других странах. Особенно, если это платежи от российских граждан, т.к. такие операции будут под особым контролем.
  2. Кроме того, есть ограничения по объему средств, которые могут быть зачислены в наличной форме. Обычно, суммы, которые менее 5000 Евро, не вызывают подозрений. Всё что больше, будет более внимательно рассматриваться службами комплаенс банков.

Добавить комментарий