Как отключить бесконтактную оплату с карты Сбербанка

Достоинства и недостатки бесконтактных карт Сбербанка

Своим развитием технология бесконтактных оплат обязана стремлением банка стать удобнее и максимально безопаснее. Удобство обеспечивается доступностью платежей прямо с мобильного, при отсутствии физического пластикового носителя. Безопасность гарантируется исключением посторонних лиц из процесса оплаты – покупатель или плательщик не выпускает пластиковый продукт из рук, не позволяя мошенникам считать информацию по карточному счету.

Разбирая плюсы и минусы, становится очевидным, что за развитием бесконтактного сервиса будущее:

1. Расходная операция проводится за 1 секунду – нужно только поднести пластик ближе к поверхности считывающего устройства. Удобный вариант для оплаты покупок в местах оживленной торговли, где есть риск быстрого образования очередей.
2. Уменьшается физический износ, исключаются поломки при вставлении карточек.
3. Пользуясь банкоматами с технологией NFC, клиенты Сбербанка избавлены от проблем с заглатыванием платежного пластика, а также риска забыть карточку в устройстве самообслуживания.
4. Снижение количества отказов, технических ошибок, вызванных размагничиванием и иными проблемами с самим пластиком.
5. Повышение уровня защиты, так как информация с карточки не попадает посторонним лицам, а значит скопировать данные, подделать карту мошенники не смогут.

Есть и некоторые недостатки, затрудняющие быстрое переоснащение POS-терминалов. Например, переоборудование требует дополнительных затрат, которые не всегда окупятся притоком посетителей магазина и ростом выручки.

К другим минусам относят:

1. Отсутствие абсолютной защиты от мошенничества, поскольку уже известны случаи, когда преступники пытались устанавливать собственное оборудование для считывания на банкоматах (самодельный RFID-reader), с помощью которых обнулялись счета клиентов.
2. Сумма упрощенного списания без вставления карточки в POS-терминал ограничена 1 тысячей рублей. Остальные платежи по-прежнему требуют дополнительного ввода пароля.

Как пользоваться бесконтактной картой Сбербанка

Если предстоит оплачивать покупки, до того, как передавать кассиру пластик для проведения транзакции, стоит попробовать приложить карту Сбербанка к поверхности для считывания на кассовом терминале самостоятельно, либо уточнить у сотрудника магазина, поддерживает ли их устройство технологию.

Чтобы разобраться, подходит ли карточка для оплаты касанием, возьмите платежный пластик и рассмотрите изображенные символы на лицевой поверхности. Наличие волнистых лини подтверждает оснащение чипом с технологией бесконтактных транзакций.

В банкомате нет возможности спросить о техническом оснащении устройства, однако при внимательном рассмотрении на самом терминале обнаруживают специальные символы логотипами PayPass/PayWave с изображением типа значка вай фай. Если приближение пластика к считывающему прибору вызвало звуковой сигнал, а на экране появился запрос пинкода, значит вставлять карточку в картоприемник нет необходимости.

Как воруют деньги с бесконтактной карты оплаты? Visa PayWave и MasterCard PayPass под прицелом мошенников!

Кража денег с карт всегда было распространенным видом мошенничества. Но с появлением карт бесконтактной оплаты преступникам стало еще проще украсть средства других людей. Если владелец бесконтактных карт Visa PayWave или MasterCard PayPass, то вы попадаете в зону риска, когда у вас могут очень быстро и незаметно для вас снять со счета ваши деньги.

Бесконтактные карты: удобство платежей и повышенные риски

Банки предложили своим клиентам новые карты, оснащенные технологией бесконтактной оплаты — Visa PayWave и MasterCard PayPass. Цель их выпуска – облегчение проведения платежей и уменьшение затрат времен на финансовые операции. Эти карты отличаются тем, что нет необходимости проводить их через терминал. Достаточно лишь поднести их к считывающему устройству, и деньги будут списаны. Нет необходимости даже доставать карточку из кошелька. При оплате товара или услуги стоимостью до 1000 рублей не требуется вводить пин-код. Достаточно просто поднести карту к считывающему устройству. Платить с ними стало быстро и удобно.

Но именно то, что деньги можно списать с карты на расстоянии с помощью специального устройства и при этом не надо вводить пин-код или ставить подпись, сделало их легкой добычей для мошенников. Компанией Zecurion подсчитано, что только за первый квартал 2016 года было украдено с таких карт около 1 млн рублей.

https://www.youtube.com/subscribe_widget

Как происходит кража

Чтобы снять деньги с карты бесконтактной оплаты, мошеннику достаточно приобрести или изготовить самостоятельно специальное считывающее устройство и приблизиться с ним к жертве на расстояние до 20 см. Уже даже на таком расстоянии прибор считает данные с карты.

На бесконтактные карты установлены специальные чипы RFID, и устройства, которые позволяют получить с них информацию, называются RFID-ридеры. Мошеннику лишь необходимо поднести его как можно ближе к карте. Чтобы жертва ничего не заметила, кражи обычно происходят в местах большого скопления людей – общественный транспорт, рынок, толпа зрителей на концерте и т.д. Преступник лишь подносит устройство к карманам человека или его сумке незаметно для него. Нет необходимости даже подносить слишком близко — 10-20 см вполне достаточно. Несколько секунд, и все данные у него на руках.

Также некоторые преступники изготавливают «белые карты» на которые наносится магнитная полоса с данными карты жертвы. После с них снимают деньги в банкомате.

Немного статистики

Согласно заявлениям компании Zecurion, занимающейся информационной безопасностью, за 2015 год с бесконтактных карт граждан России было украдено более 2 млн рублей. По мере роста количества пользователей таких карт, кражи денег будут, соответственно, расти. Специалисты Zecurion прогнозируют, что за 2016 год будет украдено не менее 2,5 млн рублей, к 2017 году эта цифра может достигнуть 5 млн рублей.

Как защититься

Защититься от мошенника владельцу карты бесконтактной оплаты практически невозможно, так как в толпе, в которой орудует преступник, заметить его очень сложно, особенно если учесть тот факт, что пользуется считывающим устройством тот скрытно. Поэтому узнать о краже денег можно уже только после того, как они были списаны с карты. Но есть способы, которые помогают снизить риски хищения средств:

1. Максимальная сумма, которая может быть списана с карты без необходимости ввести пин-код – 1000 рублей. Однако есть возможность написать заявление в банк, чтобы ее уменьшить. Это позволит лишиться меньшей суммы денег в случае, если вор все-таки смог украсть данные вашей карты.
2. Рекомендуется обязательно подключить SMS-информирование о любых операциях, которые произведены с карты. Это позволит вовремя обнаружить кражу и заблокировать карту. Несмотря на то, что установлен лимит в 1000 рублей на проведение операции с бесконтактной карты, мошенник может совершить несколько оплат. Подключив SMS-информирование , вы сможете узнать о краже средств уже после первой операции и не позволить списать все деньги с карты.
3. Быть осторожным и внимательным в транспорте.

Также на рынке предлагаются кошельки и чехлы, которые якобы обеспечивают защиту карты от считывания, однако никакие исследования на то, действительно ли они способны предотвратить кражу или нет, не проводились. Поэтому не стоит торопиться их покупать.

Плюсы и минусы при использовании

Популярность инновационного продукта объясняется преимуществами бесконтактной карты Сбербанка. К ним можно отнести следующие положительные моменты:

1. удобный вариант оплаты – нет необходимости вводить пластик в платежный терминал;
2. высокая скорость — проведение транзакции занимает несколько секунд (у мошенников не будет достаточно времени, чтобы перехватить данные);
3. для платежей до 1 тыс. руб, нет необходимости вводить ПИН-код;
4. деньги не спишутся дважды за одну покупку, после оплаты терминал издает звуковой сигнал и сразу отключается;
5. более высокий срок службы из-за отсутствия возможного повреждения и размагничивания, как это бывает в обычных карточках при постоянном контакте с терминалом;
6. карточка всегда находится в руках клиента, что значительно повышает безопасность ее применения;
7. простота применения позволяет использовать технологию в разных сферах.

Как и любой продукт, бесконтактная дебетовая и другие продукты этого типа, имеет свои недостатки. Большая часть из них связана с техническими моментами.

Плюсы карты может оценить каждый её владелец

Основная проблема – недостаточное количество специальных POS-терминалов, необходимых для проведения транзакций. Владельцы торговых точек, как правило, ориентируются на основную массу покупателей, владеющих традиционными пластиками, поэтому не торопятся устанавливать инновационные терминалы и расходовать на это дополнительные средства. Это ограничивает дальнейшее применение бесконтактного способа оплаты товаров и услуг. Но с каждым годом ситуация меняется в лучшую сторону: боясь потерять платежеспособных клиентов, владельцы торговых сетей начинают «продвигать» новый продукт.

Вам может быть интересно:

Достоинства подобного сервиса обесценивает установленный лимит в 1 тыс. руб. при одноразовой покупке. Для жителей мегаполисов средний размер чека обычно превышает такую сумму, поэтому приходиться вводить ПИН-код, как в обычных пластиках.

Мошенников тоже заинтересовал инновационный способ платежей, и уже известны случаи использования самодельных RFID-ридеров. Единственный вариант защиты от этого – различные чехлы, экранирующие радиосигнал.

Сегодня каждый знает, что время — это деньги, и пластик экономит Ваше время, а значит и деньги

Как отключить бесконтактную оплату Сбербанка?

Чтобы отказаться от функции бесконтактной оплаты нужно на своем телефоне удалить приложение. Но перед этим стоит решить: отказаться ли от услуги бесконтактных платежей полностью, или временно ее заблокировать.

При полном отключении с телефона приложение должно быть удалено полностью. Это может быть Android Pay, Apple Pay или Samsung Pay. Для этого на дисплее выберите иконку приложения, и сбросьте ее в корзину.

Второй способ: открыть настройки смартфона, выбрать раздел «Учетные записи». В открывшемся списке найти приложение «Android Pay» или аналогичное, нажать «Удалить». Здесь также можно перетащить иконку в корзину пальцем.

Временно заблокировать работу приложения можно через главное меню устройства:

1. Выберите «Настройки», затем «Дополнительные настройки».
2. В открывшемся списке найдите и откройте закладку «Беспроводные сети».
3. Отключите модуль NFC, переместив бегунок напротив него.

Все: услуга бесконтактной оплаты заблокирована!

Как выглядит бесконтактная карта Сбербанка

Дизайн пластиковой карты играет важную роль среди современных пользователей. Вы можете быть спокойны, глобальных визуальных изменений не наблюдается. Ключевое отличие от классического варианта – наличие соответствующего графического обозначения, позволяющего удостовериться в поддержке нового типа платежа. Как и раньше, вы можете заказать собственное оформление, выбрав рисунок из коллекции банка или предоставив собственное готовое решение.

Дополнительно отмечается:

1. улучшение качества материала и толщины, что положительно сказывается на эксплуатации;
2. встраиваемый чип помечен характерным серебристым цветом.

Уязвимость карт бесконтактной оплаты

Так как при оплате услуг стоимостью до 1000 рублей банковская карта с бесконтактной оплатой не требует введения пин-кода, отсюда следует самый простой и наглядный способ похищения с нее денег – с использованием POS-терминала. Если его считывающий чип окажется на расстоянии нескольких сантиметров от передатчика карты, то с нее можно легко списать деньги без участия владельца.

В отличие от обычной карты, карточка с возможностью бесконтактной оплаты имеет микрочип и антенну, что работают по технологии RFID. Они контактируют и «откликаются» на сигнал радиопередатчика, встроенного в специальный терминал, что позволяет производить оплату только касанием. Сигнал достаточно слабый, а потому приемник и передатчик должны находиться на расстоянии в несколько сантиметров друг от друга, что делает такие виды платежей на первый взгляд достаточно безопасными.

Но существуют достоверные данные, что мошенники активно пользуются этим способом в электричках, метро, других людных местах, где появляется возможность приблизиться к человеку вплотную, не вызвав каких-либо подозрений. Имея POS-терминал, мошенник может свершить один рейд, «отобрав» до 1000 рублей включительно с одного пластика, и уйти с уловом в несколько тысяч (или несколько десятков тысяч).

Впрочем, несмотря на кажущуюся простоту, решение этой задачи не всегда доступное. Во-первых, чип RFID довольно проблематично считать. Чтобы карта и терминал взаимодействовали друг с другом, необходимо приблизить их на расстояние нескольких сантиметров (если речь идет только о POS-терминале). Но если используются другие способы хищения данных, то усиление приёмной антенны позволяет уже до 1 м считать необходимую информацию и при наличии определенного софта не спасет даже кучность бесконтактных карт.

В таком случае держателям пластиковых карт с бесконтактной системой расчета уже достаточно проблематично уберечь средства от злоумышленников. Однако, есть способ – специальные кошельки и чехлы OPTEXX. Об этом подробнее дальше.

Как защитить карту Сбербанка от непреднамереммого снятия денег

Бесконтактная оплата Paypass – удобный способ платежей. Однако пользователям рекомендуется соблюдать правила безопасности.

1. Купите футляр. Чехол со специальным металлизированным слоем позволит ограничить излучение радиоволн, поэтому злоумышленники не смогут списать средства или получить личную информацию. Также можете сделать аксессуар самостоятельно из обычной оберточной фольги.
2. Закрывайте программу после оплаты. После совершения платежа закрывайте соответствующее приложение на телефоне. Это позволит существенно обезопаситься от действий злоумышленников, стремящихся завладеть деньгами.
3. Ограничьте действие модуля. Когда долго не пользуетесь бесконтактной оплатой, целесообразно отключить радиомодуль NFC. Откройте настройки мобильного устройства, перейдите в раздел «Беспроводные сети» и передвиньте переключатель напротив соответствующего пункта.

Использование телефона в качестве платежного средства обладает многочисленными преимуществами. Пользователю больше не требуется носить пластиковые карты. Кроме того, существенно повышается безопасность платежей. С обычной карты мошенники способны списать средства, а на смартфоне достаточно закрыть приложение, чтобы максимально защититься от действий злоумышленников.

Естественно, перечисленные особенности не подходят для некоторых пользователей. Многие клиенты предпочитают продолжать пользоваться «классическими» карточками. Именно поэтому Сбербанк предоставляет возможность выбора. Всегда можно отказаться от традиционного платежного инструмента, перейдя на бесконтактную оплату. Или наоборот, получить обычный пластик вместо использования NFC платежей.

Варианты отключения Paypass на сбербанковской карточке

В последние годы Сбербанк начал активно внедрять пластиковую продукцию со значком Wi-Fi на лицевой стороне сверху изделия. Именно по наличию такого изображения можно сразу понять поддерживает ли пластик платежи без ввода изделия внутрь считывающего устройства. Благодаря инновационным технологиям NFC процедура оплаты происходит гораздо быстрее.

На данный момент кредитно-финансовое учреждение выпускает карты с технологией Paypass трех платежных систем: Виза, МастерКард, МИР. Без ввода пин-кода с данными изделиями допустимо проводить платежи до одной тысячи рублей.

Карты при помощи одного касания работают только со специализированными терминалами, поддерживающими инновацию. Если устройства в точках продаж без данной функции, то платеж выполнится традиционным способом — путем внесения пластика в терминал.

Способы дезактивации бесконтактной карты подразделяются на следующие типы:

• через личный кабинет Сбербанк Онлайн;
• посещение банковского отделения;
• использование приложения для смартфонов.

Еще один «народный» способ убрать бесконтактную опцию — оборачивание карты фольгой. Вариант поможет защитить пластик от злоумышленников, которые не смогут снять денежные средства благодаря самодельной преграде. На данный момент популяризируются специальные защитные чехлы для карт с вайфаем.

Использовать функцию бесконтактной оплаты смартфоном достаточно просто. Необходимо лишь наличие кредитной или дебетовой карты Сбербанка и загрузка специального приложения. Несмотря на удобство услуги, пользователи иногда задаются вопросом, как отключить NFC на карте. Рассмотрим варианты деактивации услуги.

Если клиент Сбербанка принял решение отключить услугу бесконтактной оплаты, то сделать это можно в разделе настроек смартфона. Отключение NFC в настройках телефона позволяет временно выключать функцию. При желании можно в любой момент восстановить услугу и дальше применять смартфон в качестве платежного инструмента.

Отключить бесконтактную оплату с карты Сбербанка через настройки смартфона можно следующим способом:

• в меню настроек нужно найти вкладку «Беспроводные сети»;
• в графе «NFC» привести ползунок в неактивное состояние либо убрать галочку (зависит от модели смартфона).

Отключать NFC необходимо на всех устройствах, где загружено приложение для привязки банковского пластика.

Приостановку функции можно производить несколько раз в течение одного дня. Например, при посещении торгового центра, если беспокоитесь за сохранность средств, отключите чип NFC.

Использовать смартфон в качестве платежного инструмента можно лишь при установке специального приложения. Проводить платежи позволяют известные сервисы Android Pay, Apple Pay или Samsung Pay.

Для установки приложения и привязки карточки требуется немного времени. Инструкцию по привязке карт к смартфону можно посмотреть на сайте Сбербанка, либо посетив официальные страницы разработчиков приложений.

Выключать бесконтактные платежи можно радикальным способом – при удалении приложения, которое использовалось на вашем смартфоне:

• выберите иконку приложения для модели вашего смартфона;
• нажмите на значок «Удаление»;
• проведите очистку кэша устройства.

Если решили отключаться таким способом, то повторная активация возможна только при установлении соответствующего приложения и новой привязки карточки к сервису.

Совершая оплату/ покупку у держателя карты формируется клиентский счёт, но данные карты на нем не записываются, техническая информация заносится в общую базу хранения — для безопасности пользователей. Ели возникают проблемы при работе с системой, следует обратиться в центр клиентской поддержки Сбербанка. Так как отменить действие чипа невозможно, карту с удаленной системой оплаты можно заменить на так называемую «классическую».

Как минимум, Вы всегда можете позвонить по горячей линии в свою банковскую организацию и попросить сотрудника по ту сторону провода отключить данную услугу. Это же действие можно проделать, обратившись лично в один из филиалов. Главное – не забудьте документы!

Кстати, имеется и ещё один забавный способ, если постоянное отключение услуги Вас не устраивает. В последнее время популярность набрали небольшие чехлы под карты с металлическим слоем. Пластик не размагничивается, но и через данный слой оплата не проходит. То есть, это можно назвать определённой защитой.

Возможные проблемы

Смартфоны позволяют отказаться от бесконтактных карт без риска потерять деньги, но отключение антенны на устройствах не всегда проходит гладко. Если после принудительного изменения положения бегунка, отвечающего за работу передатчика, значок NFC появляется снова, ограничьте самопроизвольные перезагрузки гаджета и установку обновлений.

Видео: как отключить NFC на банковской карте физически — подробная инструкция выполнения экстремальной модернизации пластика на канале Monty Mole

Нет 1
Средне
Да 1

Сохраните и поделитесь информацией в соцсетях:

Оставьте свой комментарий

Рекомендуем прочитать

• Samsung Galaxy S10
• Карта Мир Альфа-Банка

Бесконтактные карты Сбербанка плюсы и минусы

Бесконтактные пластиковые карты мастеркард обладают видимыми преимуществами:

• Просты и удобны в использовании. При совершении оплаты нет необходимости в том, чтобы пластиковая карта была вставлена в терминал. Достаточно просто поднести ее к устройству, не доставая с кошелька. Это очень удобно, потому что в магазинах у покупателей всегда заняты руки, доставать карту и вводить пин-код не всегда комфортно.
• Моментальное проведение операции. Использование бесконтактной системы оплаты позволяет мгновенно переводить деньги со счета клиента в банк. Скорость проведения транзакций повышается в несколько раз.
• Исключение технических неполадок. Отсутствие физического контакта с пластиковой картой исключает вероятность размагничивания и появления дефектов. Поэтому технические неполадки возникают очень редко.
• Гарантированная безопасность. При бесконтактной оплате исключены риски кражи данных клиента с помощью копирующих и фотографирующих механизмов, которыми часто пользуются мошенники.

Отзывы держателей бесконтактных пластиковых карт содержат и несколько недостатков. Среди них следует выделить высокую стоимость считывающих систем. То есть не все торговые точки могут позволить себе подобную роскошь, поэтому бесконтактный способ оплате по карте имеется не везде.

Мошенники уже начали создавать специальные программы, которые воруют деньги со счетов держателей бесконтактных пластиковых карт. Поэтому рекомендуется периодически отслеживать собственные транзакции и пользоваться дополнительными программами, увеличивающими безопасность.

Уникальные технологии от Сбербанка

Сегодня бесконтактная оплата телефоном Сбербанк – это не новшество. Данная система бесконтактной оплаты может быть выполнена без аутентификации держателем. Для этого могут быть использованы дебетовые и кредитные карты или же мобильные устройства, на которые установлена специальная программа, передающая радиосигнал об оплате в банк.

После совершения сделки происходит списание определенной суммы со счета клиента. Вся информация о проводимой операции сохраняется на мобильном устройстве или же в аккаунте пользователя в интернет-банкинге. В любой момент можно просмотреть сведения о совершаемых транзакциях и при возникновении спорной ситуации обратиться за помощью к сотрудникам банка.

Таким образом, оплатить покупку или услуги с телефона можно уже бесконтактным путем. Достаточно разблокировать устройство и поднести к терминальной системе. Оплата будет проведена в автоматическом режиме, что сокращает время пребывания в очередях и увеличивает безопасность совершаемых сделок.

На 2020 год в планах финансовой организации имеется создание стикеров, в которые будет встроен специальный чип, используемый для контакта с терминальной системой и оплаты товаров. Стикеры можно будет клеить на различные предметы, которые в дальнейшем будут использованы для совершения бесконтактных транзикций.

Система Paypass – это удобная бесконтактная оплата покупок и услуг, которая является инновационной. Она работает посредством пластиковых карточек, мобильных устройств и даже различных аксессуаров, в которые встроен чип, синхронизированный с аккаунтом пользователя. При необходимости бесконтактный способ оплаты можно отключить, зайдя в личный кабинет Сбербанка или специальное мобильное приложение.

Можно ли отключить бесконтактную оплату на карте

Отключить данную систему вполне можно, если для этого есть основания, ведь карта, обладающая дистанционной оплатой, обеспечивает владельца упрощенным вариантом расчета. Все что необходимо выполнить, это поднести телефон к специальному терминалу, который сообщит в считанные секунды звуковым и цветовым сигналом об успешном расчете клиента. Не все верят в полную защищенность подобной услуги и не используют ее или пользуются крайне редко. При этом клиенты стараются отключить ее, чтобы обеспечить оптимальную защиту информации на пластике.