Кредитные карты Ханты-Мансийского банка: условия

Как пользоваться?

Выше мы описали базовые условия каждой из кредиток, практически всегда ставка стартует от 19,9%, различается лишь плата за годовое обслуживание и различные преимущества. Но как же грамотно пользоваться картой, чтобы получить максимум выгоды и не остаться в долгах? Расскажем о нескольких важных моментах.

  1. Льготный период

    Один из главных ваших союзников в борьбе за минимальный процент и переплату при оформлении и использовании кредита. Почти для всех кредиток Открытия он составляет 55 дней и позволяет в этот срок пользоваться заёмными деньгами абсолютно бесплатно, таким образом уходя «в ноль». Достаточно просто вернуть всю сумму в течение 55 дней, и льготный период начнёт свой отсчёт заново! Таким образом, при грамотном распределении средств, можно пользоваться заёмными деньгами абсолютно бесплатно, а преимущества получать в полном объёме.

  2. Кэшбек и бонусы

    Два полезных союзника в кредитном деле. Кэшбек позволяет вам возвращать часть потраченных средств обратно, а различные специфические бонусы — экономить на определённой категории товаров и услуг. Будьте внимательны — зачастую в аналогичных компаниях возврат средств отличается. Перед покупками товаров или услуг советуем заходить онлайн-клиент и изучать этот вопрос. Возможно, рядом есть другая компания, но в ней возврат средств составит не стандартные 0,5-1%, а целых 10%! Таким образом, вы получите 10% скидку.

  3. 3 вида карт

    Почти все вышеописанные предложения имеют разделение на 3 категории: стандартная, золотая, премиальная. Помимо изменения дизайна самого «пластика», меняется величина возврата средств, скорость накопления различных бонусов и другое. Так же значительно вырастает плата за годовое обслуживание. Советуем перед выбором своего варианта тщательно проанализировать свои расходы — возможно, вам вполне будет достаточно стандартной карты, а расходы за «золотую» будут не оправданы.

  4. Зарплатные клиенты

    Как и любой другой банк, «Открытие» стремится к постоянному сотрудничеству с клиентами, и вводит специальный отдел для зарплатных клиентов. Зарплатные клиенты — это физические лица, получающие свой заработок прямиком на дебетовую карту или счёт в «Открытии». Для них действуют специальные условия по кредитам (сниженная процентная ставка, снятие наличных в любых банкоматах без комиссии, и др.). Если вы давно задумывались о смене банка — задумайтесь о переводе своего заработка на карту «Открытие».

     
    Хотите более подробно изучить вопрос о зарплатных картах? Перейти на официальную страницу банка «Открытие».

Условия кредитования

В зависимости от карты будут различные условия кредитования, тарифы. Они выражают интересы всех слоев населения. Из их многообразия, каждый клиент банка может выбрать нужную ему карту. Лимит составляет от 30 тысяч рублей до 500 тысяч по карте «Статус», а по всем остальным – до 500 тысяч, кроме «Ростелекома» с лимитом до 100 тысяч рублей. Ставка от 19% (по карте Gold/Platinum) до 29,5% в год (по карте «Travel»).

Основные условия:

— классическая карта Gold/Platinum имеет ставку 19-22%. Каждый месяц можно погашать долг, но он должен быть не менее 5% от суммы кредита;

— «Статус со ставкой — 24%, периодом льгот два месяца. Карта действует два года. Чтобы получить карту, клиент должен быть участником программы «Статус» от «ЮТэйр». Владелец может накапливать бонусы – мили, приобретать на них авиабилеты, оплачивать полеты картой. Так же их можно использовать на льготный сервис других программ («Статус-Семья», например). При заключении договора лимит — 30 тысяч рублей, который постепенно может повышаться. Также клиент получает подарок после совершения первой покупки — 750 миль. В дальнейшем, при оплате картой покупки в 50 рублей, начисляется по 1,5 мили, в партнерах банка действуют скидки. При снятии наличных – комиссия 3% и минимальная сумма составляет 150 рублей.

Кредитные карты Ханты-Мансийского банка: условия

  • «Travel». Существуют категории: стандартная (базовая), оптимальная, премиальная. Ставка — 25, 9 %. При этом за покупку начисляются бонусы;
  • «World» кэшбэк 2 до 6%, за услуги техобслуживания и заправки;
  • «Гладиатор» со ставкой 25%. Одновременно с выдачей карты, дарятся 200-500 динариев. Их можно использовать для покупки билетов на спортивные состязания;
  • «Добрые дела» со скидкой до 25% по совместной программе «Disco». При приобретении премиальной карты Platinum можно стать членом в Priority Pass. Также в карте используется оповещение по смс, снятие наличных беспроцентное. При совершении каждой покупки, из своих средств банк направляет 0,4% в фонд «Вера»;
  • «Ростелеком» со ставкой от 24% в год. Срок кредитования – до двух лет;
  • моментальная карта со ставкой — 25%.

Денежные средства банком в валюте выдаются до 16600 у.е. при ставке — 21%. При этом осуществляется круглосуточный контроль счета, клиентская поддержка, дистанционное банковское обслуживание.

Как погашать задолженность

Кредитные карты Ханты-Мансийского банка: условия
Филиал.

Погашать задолженность по кредитной карточке можно различными способами.

Способ погашенияКомиссия
Наличными в банкоматах финансовой группы «Открытие»
Через онлайн-банкинг с другой карты ХМБ
Внешним банковским переводом.Размер комиссии зависит от тарифов банка-отправителя.
В банковском отделении наличными.Если вносится сумма меньше 30 000 рублей, взимается комиссия 1%.
В терминалах QIWI и Элекснет.Комиссия равна 1,5%.
Через платежную систему Рапида в кассах сетей «М-видео», «Эльдорадо» и других.Комиссия равна 1,5%.

Срок зачисления денег на кредитку зависит от способа пополнения. В большинстве случаев деньги зачисляются моментально или в течение 10-15 минут.

При переводе суммы из стороннего банка средства поступают на кредитную карту в течение 3-5 банковских дней, поэтому рекомендуется совершать платеж заблаговременно, чтобы избежать просрочки.

Информация по кредиту и график погашения

Сумма кредита:
104 500,00 руб.

Срок кредита:
54 месяц(а)(ев)

Процентная ставка:
9,40% в год

Единовременные комиссии:
5 434,00 руб. (5,20% от суммы кредита)

Ежемесячные комиссии:
0,00 руб. (0,00% от остатка долга)

Вид платежа:
дифференцированный

Начало выплат:
Апрель, 2020

Окончание выплат:
Сентябрь, 2024

Сумма ежемесячного платежа:
2 753,77 руб. … 1 950,34 руб.

Переплата по процентам за кредит:
22 511,04 руб.

Итоговая переплата с учётом комиссий:
27 945,04 руб.

Выплаты за весь срок кредита:
132 445,04 руб.

Итого по кредиту:132 445,04104 500,0022 511,045 434,000,00 
№:Дата платежа:Сумма платежа:Основной долг:Начисленные проценты:Комиссии:Досрочные погашения:Остаток задолженности:
5 434,000,000,005 434,000,00104 500,00
1Апрель, 20202 753,771 935,19818,580,000,00102 564,81
2Май, 20202 738,611 935,19803,420,000,00100 629,63
3Июнь, 20202 723,451 935,19788,270,000,0098 694,44
4Июль, 20202 708,291 935,19773,110,000,0096 759,26
5Август, 20202 693,131 935,19757,950,000,0094 824,07
6Сентябрь, 20202 677,971 935,19742,790,000,0092 888,89
7Октябрь, 20202 662,811 935,19727,630,000,0090 953,70
8Ноябрь, 20202 647,661 935,19712,470,000,0089 018,52
9Декабрь, 20202 632,501 935,19697,310,000,0087 083,33
10Январь, 20212 617,341 935,19682,150,000,0085 148,15
11Февраль, 20212 602,181 935,19666,990,000,0083 212,96
12Март, 20212 587,021 935,19651,830,000,0081 277,78
13Апрель, 20212 571,861 935,19636,680,000,0079 342,59
14Май, 20212 556,701 935,19621,520,000,0077 407,41
15Июнь, 20212 541,541 935,19606,360,000,0075 472,22
16Июль, 20212 526,381 935,19591,200,000,0073 537,04
17Август, 20212 511,231 935,19576,040,000,0071 601,85
18Сентябрь, 20212 496,071 935,19560,880,000,0069 666,67
19Октябрь, 20212 480,911 935,19545,720,000,0067 731,48
20Ноябрь, 20212 465,751 935,19530,560,000,0065 796,30
21Декабрь, 20212 450,591 935,19515,400,000,0063 861,11
22Январь, 20222 435,431 935,19500,250,000,0061 925,93
23Февраль, 20222 420,271 935,19485,090,000,0059 990,74
24Март, 20222 405,111 935,19469,930,000,0058 055,56
25Апрель, 20222 389,951 935,19454,770,000,0056 120,37
26Май, 20222 374,791 935,19439,610,000,0054 185,19
27Июнь, 20222 359,641 935,19424,450,000,0052 250,00
28Июль, 20222 344,481 935,19409,290,000,0050 314,81
29Август, 20222 329,321 935,19394,130,000,0048 379,63
30Сентябрь, 20222 314,161 935,19378,970,000,0046 444,44
31Октябрь, 20222 299,001 935,19363,810,000,0044 509,26
32Ноябрь, 20222 283,841 935,19348,660,000,0042 574,07
33Декабрь, 20222 268,681 935,19333,500,000,0040 638,89
34Январь, 20232 253,521 935,19318,340,000,0038 703,70
35Февраль, 20232 238,361 935,19303,180,000,0036 768,52
36Март, 20232 223,211 935,19288,020,000,0034 833,33
37Апрель, 20232 208,051 935,19272,860,000,0032 898,15
38Май, 20232 192,891 935,19257,700,000,0030 962,96
39Июнь, 20232 177,731 935,19242,540,000,0029 027,78
40Июль, 20232 162,571 935,19227,380,000,0027 092,59
41Август, 20232 147,411 935,19212,230,000,0025 157,41
42Сентябрь, 20232 132,251 935,19197,070,000,0023 222,22
43Октябрь, 20232 117,091 935,19181,910,000,0021 287,04
44Ноябрь, 20232 101,931 935,19166,750,000,0019 351,85
45Декабрь, 20232 086,771 935,19151,590,000,0017 416,67
46Январь, 20242 071,621 935,19136,430,000,0015 481,48
47Февраль, 20242 056,461 935,19121,270,000,0013 546,30
48Март, 20242 041,301 935,19106,110,000,0011 611,11
49Апрель, 20242 026,141 935,1990,950,000,009 675,93
50Май, 20242 010,981 935,1975,790,000,007 740,74
51Июнь, 20241 995,821 935,1960,640,000,005 805,56
52Июль, 20241 980,661 935,1945,480,000,003 870,37
53Август, 20241 965,501 935,1930,320,000,001 935,19
54Сентябрь, 20241 950,341 935,1915,160,000,000,00

 Печать

Порядок оформления

Банк индивидуально подходит к рассмотрению запроса каждого претендента на кредит. Для оформления карты с высоким шансом получить ее, необходимо:

  • подобрать кредитную карту;
  • обратиться в банк с заявлением о выдаче выбранной карты, заполнить анкету;
  • предоставить: паспорт гражданина России, любой дополнительный документ (СНИЛС, ИНН или другой), справку о заработке (по форме 2-НДФЛ);
  • свидетельство ИФНС;
  • иметь регистрацию в районе наличия банка;
  • заемщик должен быть в возрасте от 18 до 65 лет;
  • трудоустройство с доходом не менее 15000 рублей;
  • иметь «чистую» кредитную историю.

Клиенты, уже обслуживаемые банком, должны:

  • иметь счет, открытый для совершения покупок;
  • не иметь неоплаченного в банке кредита, ипотеки;
  • кредитная история в банке должна быть положительная;
  • иметь в течение последних 3-х месяцев заработок официальный не менее 10 — 15 000 рублей.

Банку не надо будет принимать большое количество заемщиков, создавать очереди в банке, а клиент может подавать заявку, документы в любое удобное для него время. Он может по интернету также получить предложения других банков и сравнить их.

Заявка рассматривается очень быстро. При положительном решении, деньги на карту онлайн приходят обычно в тот же день. При этом и саму карту можно получить без посещения офиса: по почте или c доставкой курьером.

В настоящее время карта бесплатно доставляется во многие регионы страны. Скоро данная услуга может стать доступной всем жителям нашей страны.

Недостатком онлайн заявки является отсутствие личного общения с менеджером, при котором можно было бы уточнить нюансы и возникшие вопросы.

Виды кредиток и условия

Кредитные карты Ханты-Мансийского банка: условия
Главная страница сайта ХМБ «Открытие».

Кредитные карточки ХМБ отличаются между собой следующими параметрами:

  • процентной ставкой;
  • стоимостью обслуживания;
  • максимальным кредитным лимитом;
  • наличием грейс-периода.

Минимальная ставка по всем видам кредиток составляет 10 000 рублей.

Максимальный лимит устанавливается на основании следующих данных о заемщике:

  • уровень доходов;
  • источник доходов;
  • семейное положение и возраст;
  • кредитная история.

Также существенную роль играет наличие или отсутствие у клиента других банковских продуктов в ХМБ.

Название картыМаксимальный лимит, руб.Годовая ставкаГрейс-периодПлата за годовое обслуживание, руб.
Для клиентов со счетом в банке500 00029%60 дней
Ростелеком100 00029%60 дней
Статус Standart500 00024%60 дней
Статус Gold1 000 00024%60 дней
Овердрафт на зарплатную карту ClassicНе ограничен25%отсутствует300
Овердрафт на зарплатную карту GoldНе ограничен25%отсутствует2400
Овердрафт на зарплатную карту PlatinumНе ограничен25%отсутствует5400
Классическая100 00029%60 дней900
Gold200 00029%60 дней3000
Platinum400 00029%60 дней8000

Кроме этого, ХМБ имеет несколько видов кобрендинговых кредитных карт, выпускаемых совместно с известными компаниями.

Кредитные карты Ханты-Мансийского банка: условия
Карточка «Аэрофлот».

Название картыМаксимальный лимит, руб.Годовая ставкаГрейс-периодПлата

за годовое обслуживание, руб.

Особенности
UTair1 000 00027,9%55 дней3990При совершении покупок на карточку начисляются мили, которые затем можно обменивать на билеты авиакомпании UTair
Travel1 000 00027,9%55 дней2990При оплате кредиткой на нее зачисляются бонусные рубли, которые можно тратить для оплаты билетов или отелей на сайте travel.open.ru
Лукойл1 000 00027,9%55 дней2990При оплате картой бензина на АЗС «Лукойл» клиенту начисляются баллы. Их можно использовать также для оплаты топлива
Аэрофлот1 000 00027,9%55 дней5990За безналичный расчет кредиткой клиенту начисляются мили, потратить которые можно на покупку авиабилетов компании Аэрофлот.

Для всех кредиток доступно бесплатное подключение услуги SMS-информирования, а также действует единый тариф на обналичивание средств: 3% от суммы, минимум 150 руб.

Виды карт

Банк располагает большим количеством самых разнообразных программ для потребительского, ипотечного кредитования, выпускает очень большое количество кредитных карт. Они рассчитаны на использование самыми различными слоями населения страны. Карты разделяются на сегменты: стандартный, оптимальный и премиальный. При этом кредитные карты делятся:

  • на классические;
  • для клиентов с картой для зарплат;
  • со счетом в банке;
  • «Статус»;
  • «Travel» для путешественников;
  • «World» для автолюбителей;
  • «Гладиатор» для фанатов спорта;
  • «Добрые дела» — часть средств направляется на благотворительность;
  • «Ростелеком»;

Кредитные карты Ханты-Мансийского банка: условия

моментальная карта.

Стараясь привлечь держателей карты, банк выпускает признанные во всем мире карты Visa и MasterCard. Теперь его клиенты кредитными картами могут пользоваться и за рубежом.

Условия для оформления кредитной карты Ханты-Мансийского банка

Основным условием для оформления кредитки становится наличие в данной финансовой организации банковского счета с возможностью осуществления международных платежных систем. Далее необходимо выполнение следующих условий:

  • наличие российского гражданства и регистрации по месту жительства в регионе присутствия отделения данной финансовой организации в течение последнего пол года;
  • отсутствие просроченных задолженностей и отрицательной истории по кредитам;
  • наличие постоянного места работы в течение последних трех месяцев, а также регулярного дохода минимум в 10 тыс. рублей чистыми;
  • возрастные рамки от 18 до 65 лет на момент окончания заключенного договора по кредитованию.

Кредитная карта в Ханты-Мансийском банке оформляется сроком на два года. Ее обслуживание и оформление бесплатно. При этом допускается обналичивание средств с комиссией в 3% при минимальном пороге в 150 рублей.

Льготный период такой карточки составляет 60 дней. При этом существует минимальный ежемесячный платеж в 5% от общей суммы задолженности, к ним добавляется полная оплата начисленных процентов.

Оформить кредитную карту онлайн

Для многих соискателей актуальной необходимостью становится вопрос о том, как оформить кредитную карту Ханты-Мансийского банка онлайн. Такой способ позволяет в короткий срок подать заявку на получение кредитки без необходимости тратить лишнее время и простаивать в очередях в отделении банка.

Для осуществления такой заявки необходимо зарегистрироваться на официальном сайте и заполнить соответствующую анкету. Одно из преимуществ Ханты-Мансийского банка заключается в быстром рассмотрении заявок. Обычно на это уходит не более одного рабочего дня.

Также посредством онлайн заявки есть возможность сразу ознакомиться с функционалом Интернет-банка. Он позволит быстро и удобно проверять баланс и просматривать текущие растраты в режиме онлайн.

Проценты по кредитной карте в Ханты-Мансийском банке

Процентные ставки по кредитным картам Ханты-Мансийского банка разнятся в зависимости от их типа. Есть несколько основных вариантов для оформления:

  • Visa Classic предлагает самую низкую процентную ставку — всего 19%, сумма кредита варьируется в пределах 10-300 тыс. рублей;
  • MasterCard Cirrus и Maestro при тех же условиях предлагают процентную ставку в 26%;
  • Ростелеком — Ханты-Мансийский банк предлагает процентную ставку в 22%;
  • Статус — Ханты-Мансийский банк повышает кредитный лимит до полумиллиона при сохранении процентной ставки в 22%.
  • посредством кредиток можно получить ссуду без необходимости собирать целую кипу лишних документов;
  • льготный период позволяет пользоваться средствами банка до двух месяцев без начисления процентов;
  • большой срок использования кредитки позволяет создать положительную историю, что позволит в будущем рассчитывать на получение целевых и потребительских займов;
  • благодаря международной системе оплаты, картами можно пользоваться в любой стране мира;
  • возможность получения наличных средств при минимальной комиссии, а также удобная система погашения задолженностей.

Может Вас заинтересовать

Кредиты, Потребительские кредиты

0 views

Кредиты, Потребительские кредиты

0 views

Где можно взять кредит наличными без справок и поручителей?

Оформление кредита наличными нередко отнимает длительное время. Заявка рассматривается недолго, однако сколько нужно для подготовки документов, привлечения поручителей и созаемщиков,…

Микрозаймы и займы

0 views

Микрозаймы и займы

0 views

Где взять кредит без подтверждения доходов под залог недвижимости?

Банки Российской Федерации с трудом выдают займ, сумма которого более одного миллиона рублей. Для получения больших денежных средств подтвердите платежеспособность…

Ипотека

0 views

Ипотека

0 views

Ипотека под материнский капитал – условия и оформление

Вам потребовался ипотечный кредит и вы имеете сертификат по материнскому капиталу? Его можно потратить на первый платеж или дождаться остатка…

Добавить комментарий

Свежие комментарии