Мобильный банк Сбербанк: инструкция как пользоваться

Основные функции Мобильного банка

Функций «Мобильного банка» становится всё больше и больше, рассмотрим основные и самые популярные. Все услуги запрашиваются посредством отправки смс на номер 900.

Информационные

• Возможность делать запрос баланса и выписки десяти операций, которые были последними. СМС: «БАЛАНС». Если несколько карт, то указать последние 4 цифры номера карты: «БАЛАНС 1234». Запрос стоит 3 рубля, если у вас экономный пакет «Мобильного банка». Можно сделать мини-выписку. СМС: «ИСТОРИЯ» или «ИСТОРИЯ 1234». Плата 15 рублей в рамках экономного пакета.
• Получать СМС о зачислении/ о списании денежных средств. Приходят при оформлении пакета «Полный».
• Зарегистрироваться в программе «Спасибо», запрос о сумме баллов программы «Спасибо». Для регистрации и для получения информации о количестве накопленных баллов — сообщение: «СПАСИБО 1234». После должно прийти СМС с подтверждением регистрации.
• Получать информацию о входе в Сбербанк Онлайн, а также пароли по SMS, каждый раз, когда выполнен вход.

Платежные

• Оплатить услуги более 100 поставщиков одним СМС. Полный список их можно найти на сайте Сбербанка. Также можно помочь детям, совершив дар в фонд «Подари жизнь». Сообщение: «ПОДАРИЖИЗНЬ 1000 ММММ», где 1000 – сумма (минимум 10 руб., максимум 10000 руб.), ММММ-последние 4 цифры карты.
• Оплатить свой телефон одним SMS. Для оплаты своего телефона на 100 рублей, необходимо отправить SMS: «100». Миним. сумма 10 руб., макс. 3000 руб. Если карт несколько, то через пробел указываются 4 последние цифры – «100 ****».
• Оплатить любой мобильный телефон, совершить перевод клиентам Сбербанка по номеру их мобильного телефона. Чтобы пополнить баланс чужого телефона или баланс карты другого человека, используется опция «Быстрый платеж». СМС для пополнения чужого сотового: «ТЕЛ 9********* 250» (мин. 10 руб., макс. 1500 руб). Перевод денег на карту, например 1000 рублей, сообщение: «ПЕРЕВОД 9XXXXXXXXX 1000». Для подтверждения перевода отправьте код по ответному СМС. Перечислить на карту другому лицу можно не более 8000 руб. Есть еще один способ отправки денег другому лицу, если у получателя нет телефона, подключенного к сервису, или он неизвестен. Отправляем SMS: «ПЕРЕВОД 000000000000000 5000» (где 000000000000000 – номер карты, 5000 – сумма перевода), или «ПЕРЕВОД 6543 9876 5000» (где 6543 – последние 4 цифры вашей карты, 9876 – последние цифры карты-получателя, 5000 – сумма перевода).

Дополнительные:

• Погасить кредит вашей банковской картой. Доступно для кредита с дифференцированными платежами. Сообщение: «КРЕДИТ РРРРРРРРРРРРРРРРРРР 2000 NNNN», где РРРРРРРРРРРРРРРРРРР – ссудный кредитный счет, 2000 – сумма, NNNN – последние 4 цифры карты.
• Подключить услугу «Автоплатеж» для автопополнения сотовых операторов Билайн, МТС, Мегафон, Теле2, Мотив. Сообщение: «АВТО 300», где 300 – сумма пополнения.
• Блокировать карту. Сообщение: «БЛОКИРОВКА NNNN 3», где 3-это код блокировки (0 – потеря; 1 – кража; 2 –забыта в банкомате; 3 – иное). Вам поступит сообщение с кодом для подтверждения этой операции.

Итак, подключить «Мобильный банк» очень просто в любом банкомате или терминале. Подключение бесплатно. При отправке SMS-сообщений, плата за него берется по тарифам оператора связи.

Все СМС по этой услуге отправляются на номер 900.

Чтобы узнать, есть ли на вашей карте эта услуга, отправьте СМС со словом «СПРАВКА». В ответ придет сообщение с указанием карт, которые подключены и статус услуги (ВКЛ, ОТКЛ, НЕОПЛАТА).

Для вашего удобства разработаны USSD-команды для еще более легкого управления сервисом.

памятка USSD-запросов 1 часть

памятка USSD-запросов 2 часть

Инструкция по применению

Далее следует рассмотреть, как работать с приложением. Здесь нет ничего сложного – просто следует отправить СМС-команду или USSD-запрос на номер 900 – это единый номер Сбербанка для пользования мобильным приложением. В тексте сообщения следует указать данные о команде:

• если требуется пополнить баланс мобильного телефона, необходимо ввести сумму пополнения, а затем 4 цифры номера карты;
• если пополняется баланс мобильного другого человека, значит, в сообщении вводится оператор, номер и сумма;
• если требуется перевести денежные средства для другого клиента Сбербанка, в сообщение вводится номер телефона, к которой привязана карта получателя, имя и сумма для перевода;
• таким же образом можно попросить перевести денежные средства на свою карту от клиента Сбербанка – для этого следует отправить слово «Запрос», далее указать номер мобильного, к которому привязана карта банка, и сумму для перевода (денежные средства будут переведены только с согласия держателя карты, с которой запрашивается сумма);
• для оплаты ЖКХ также следует ввести в сообщении наименование компании, затем собственный лицевой счет, который берется из квитанции, и сумму для списания денежных средств с карты банка.

Приложение Сбербанк онлайн удобно в испольщовании

Как пользоваться мобильным банком от Сбербанка, представляется следующей последовательностью:

1. Выбрать на своем телефоне вкладку «Создать сообщение».
2. Набрать в графе «Получатель» номер 900.
3. Записать все данные сообщения в соответствии с необходимостью проведения услуги.
4. Отправить сообщение.
5. Получить ответное СМС-сообщение с кодом – если этого требует операция;
6. Отправить код на номер 900 в случае необходимости – требуется для подтверждения некоторых видов операций.

В завершение владельцу банковского счета и карточки придет СМС-уведомление о снятии денежных средств и новые данные баланса.

В чем разница между услугами «Мобильный банк» и «Сбербанк Онланй»

Главная › Сервисы › «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн»: в чем отличаются два сервиса

«Сбербанк Онлайн» и «Мобильный банк» – услуги одноименного кредитного учреждения, позволяющие клиенту осуществлять удаленный контроль за тратами по дебетовой или кредитной карте. Похожие названия сбивают клиентов с толку и заставляют считать опции идентичными. Однако услуги кардинально отличаются друг от друга. Чтобы разобраться, в чем разница между опциями «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн», стоит детально изучить предложения.

«Мобильный банк»: что это?

Когда оформление кредитной или дебетовой карты окончено, работники финансовой организации предложат клиенту подключить «Мобильный банк». Услуга позволяет осуществлять управление средствами при помощи телефона или планшета. Чтобы активировать опцию, можно обратиться в отделение финансовой организации или воспользоваться терминалом.

Обычно предложение применяется для получения информации о состоянии счета. Однако спектр его возможностей значительно шире. Сервис открывает доступ к:

Главное преимущество банковского продукта – экономия времени. Сервис позволяет совершать операции с картой 24 часа в сутки без личного посещения отделения кредитной организации.

За использование банковского продукта взимается плата. Она составляет 30 или 60 рублей в месяц в зависимости от выбранного тарифа. Сегодня клиент может воспользоваться 1 из 2 разновидностей предложения – «Экономным» или «Полным». Первый тариф стоит дешевле, но позволяет получить доступ к меньшему количеству возможностей. Чтобы узнать состояние счета, нужно самостоятельно делать запросы в банк. Автоматические уведомления не приходят. За отправку запроса взимается дополнительная плата в размере 3 рублей.

Отсутствие уведомлений не позволяет осуществлять оперативный контроль за состоянием карты, что уменьшает полезность тарифа «Экономный». Эксперты советуют отдавать предпочтение пакету услуг «Полный», в котором устранен этот недочет.

У кредитных и премиальных карт эта функция бесплатна.

Возможности «Сбербанка Онлайн»

В отличие от «Мобильного банка», доступ к сервису «Сбербанк онлайн» предоставляется бесплатно. Для использования банковского продукта нужен выход в интернет. Клиент сможет получить доступ к управлению картой, только после авторизации на сайте кредитного учреждения. «Сбербанк онлайн» предоставляет более широкий список возможностей. С его помощью можно:

• Получать детальную информацию о состоянии счета;
• Оплачивать кредиты, штрафы, услуги ЖКХ, телефон, интернет;
• Активировать и деактивировать дополнительные опции, такие, как автоплатеж;
• Перечислять средства между своими карточками или переводить деньги другому пользователю.

Активировать услугу можно удаленно. Для этого необходимо пройти процедуру регистрации на официальном сайте кредитного учреждения. Однако нужно соблюдать обязательное условие – активация «Мобильного банка» должна быть выполнена заранее. Без него сервис не сможет функционировать. На привязанный телефон система отправляет сообщения с кодами для подтверждения совершаемых действий.

Сходства и различия

Сервисы «Сбербанк Онлайн» и «Мобильный банк» очень похожи. Они позволяют осуществлять удаленное управление карточкой и вести контроль за состоянием счета. С их помощью выполняется оплата кредитов и штрафов.

Однако различий между опциями значительно больше.

«Сбербанк Онлайн» не может функционировать без подключенного «Мобильного банка», который, в свою очередь, предоставляет меньший список возможностей для совершения операций со средствами.

Чтобы получить полноценный доступ к контролю за состоянием счета и управлению хранящимся капиталом, эксперты советуют активировать обе опции.

Функции и возможности

Сервис отличается удобством в использовании и высоким уровнем безопасности. Компания предоставляет широкий выбор функций, доступных после подключения:

• Пополнение своего телефонного баланса или знакомого.
• Получение информации о сумме оставшихся денег и о последних проведённых операциях.
• Перевод в благотворительный фонд «Подари жизнь».
• Возможность ознакомления с рекламой от Сбербанка и партнёров.
• Внесение ежемесячных платежей по кредиту.
• Автоматическое пополнение баланса телефона при достижении указанной отметки с помощью «Автоплатёжа».
• Работа со «Сбербанком Онлайн».
• Получение краткой справки о командах.
• Временная блокировка карты и получение информации об услугах, подключенных к ней.

Реализована упрощенная технология переводов между картами пользователей. Теперь нужно знать номер телефона получателя и отправить его в SMS с указанием суммы переводимых средств. Сервис сам определяет номер карты, так как к ней привязан телефонный номер.

Возможности и удобство сервисов

Все возможности сервисов, в первую очередь, направлены на удобство работы с банковской картой. При этом они умеют управлять всеми банковскими счетами клиента, конвертировать валюты, подключать, отключать услуги. Рассмотрим подробнее сходства и различия.

Получение информации о поступлениях и списаниях с банковского счета

Мобильный банк – с помощью входящих СМС сообщений на мобильный телефон

Сбербанк онлайн – информация не поступает

Получение выписки о движении денежных средств

Мобильный банк – короткая выписка по запросу

Сбербанк онлайн – формирование короткой, либо полной выписки за любой временной интервал. Возможен просмотр в режиме он – лайн, либо запрос отправки на электронный ящик.

Оплата мобильной связи, других услуг

Мобильный банк – при помощи исходящих СМС, либо запросов USSD с мобильного телефона, содержащих определенные команды в тексте.

Сбербанк онлайн – оплата из личного кабинета путем заполнения определенной формы.

Автоматическое проведение платежей

Мобильный банк – информирование о сформированных платежах, о списаниях. Возможность оформления отказа для сформированного платежа.

Сбербанк онлайн – создание, редактирование, приостановка, удаление автоплатежей из личного кабинета.

Создание шаблонов, проведение быстрых платежей

Мобильный банк – быстрые платежи посредством отправки исходящих сообщений и запросов по уже сформированным ранее шаблонам.

Сбербанк онлайн – создание, редактирование, приостановка, удаление шаблонов для быстрых платежей из личного кабинета.

Переводы денежных средств между своими счетами, на другие банковские счета

Мобильный банк – с помощью СМС и USSD запросов. Между своими счетами – с указанием номеров и сумм, на карты других клиентов Сбербанка – по номеру карты, либо номеру мобильного телефона с указанием сумм.

Сбербанк онлайн – из личного кабинета путем заполнения специальной формы.

Произвольные платежи на счета физических и юридических лиц в других банках

Мобильный банк – только в пользу получателей, имеющих договорные отношения со Сбербанком по ранее сформированному шаблону.

Сбербанк онлайн – из личного кабинета после заполнения всех реквизитов формы

Мобильный банк – только внутри Сбербанка

Сбербанк онлайн – из личного кабинета после заполнения всех реквизитов формы

Открытие и закрытие счетов

Мобильный банк – невозможно

Сбербанк онлайн – возможно

Подключение и отключение услуг

Мобильный банк – выборочно с помощью отправки команд

Сбербанк онлайн – выборочно

Блокировка банковской карты

Мобильный банк – возможно

Сбербанк онлайн – возможно

Мобильный банк – невозможно

Сбербанк онлайн – возможно

Подача предварительной заявки на кредит

Мобильный банк – невозможно

Сбербанк онлайн – возможно

Информирование о предварительном одобрении заявки на кредит, акциях и предложениях банка

Мобильный банк – действует

Сбербанк онлайн – действует

Печать, сохранение квитанций о любых ранее проведенных операциях

Мобильный банк – невозможно

Сбербанк онлайн – возможно

Конверсионные операции между своими счетами

Мобильный банк – невозможно

Сбербанк онлайн – возможно

Запросы: кредитной истории, состоянии счета в ПФР

Мобильный банк – невозможно

Сбербанк онлайн – возможно

Из таблицы видно, чем отличается, одна услуга от другой в плане функциональных возможностей

Можно сделать вывод, что функции сбербанк онлайн гораздо шире, но мобильный банк позволяет оперативно получать информацию о поступлениях и списаниях по банковской карте на мобильный телефон (что очень важно в вопросах информационной безопасности)

Пользоваться мобильным банком можно везде, где есть сотовая связь. Управлять банковским счетом с помощью интернет банкинга можно не выходя из дома или офиса через ПК или мобильное приложение, где есть интернет.

Пользователи, подключившие услугу Мобильный банк Сбербанк, могут, имея привязанный при ее оформлении смартфон, выполнять следующие действия:

• получать СМС-сообщения о снятии (оплате) и поступлении денежных средств;
• запрашивать размер суммы, оставшейся на счету;
• пополнять баланс своего и даже чужого телефона;
• получать проверочные пароли для входа в Сбербанк Онлайн (СО);
• переводить денежные средства между своими картами/счетами;
• погашать кредиты;
• подключать и контролировать автоплатежи;
• блокировать банковскую карточку либо услугу.

Помимо перечисленных функций, данное приложение является также дополнительной защитой от мошеннических действий, так как его пользователь может своевременно обнаружить несанкционированное снятие денежных средств и оперативно выполнить блокировку карточки.

Что это такое

Мобильным банком называют сервис СМС-обслуживания, которым могут пользоваться клиенты, имеющие банковский счет и соответствующую для него карту. Представленный сервис дает возможность самостоятельно управлять денежными средствами, совершая операции по переводам и платежам. Также после установки мобильного приложения держатель банковской карты будет всегда в курсе о состоянии своего счета, поскольку обо всех движениях средств он будет получать СМС-сообщения.

Мобильный банк позволяет следить за состоянием счета

Подключить себе услугу могут все держатели банковских карт Сбербанка. Обслуживание затребует до 60 рублей в месяц, что зависит от вида карточки. Некоторые социальные виды банковских карт Сбербанка не требуют оплаты за обслуживание. Установить приложение могут все без исключения – те, у кого имеется мобильный телефон. В данном случае модель не имеет значения.

Функциональность приложения

Многие пользователи банковских карт, которые являются новичками в сотрудничестве с банком, отказываются от установки приложения. Все объясняется непониманием полноценного функционала мобильного банка. Здесь можно выделить следующие функции:

• получение оповещения о приходе и расходе денежных средств с карты банка;
• возможность контроля своего баланса;
• самостоятельное совершение платежей и переводов в любое время и не выходя из дома, без посещения банкомата или отделения Сбербанка;
• возможность регистрации на сайте интернет-банкинга Сбербанка и последующее пользование им.

Разумеется, пользоваться интернет-банкингом Сбербанка можно и без установки мобильного банка, но для этого потребуется постоянно запрашивать в терминалах одноразовые пароли для авторизации своего аккаунта. Это не столь удобно, поэтому лучше подключить мобильную услугу для получения одноразового пароля через СМС-сообщение.

Как можно отключить услугу

Полностью отключать «Мобильный банк» необязательно, поскольку если вы продолжаете пользоваться тем же телефоном и картами Сбербанка, услуга еще наверняка пригодится вам. Например, без СМС-информирования вы не сможете подтвердить операцию в «Сбербанк онлайн», совершить перевод и т.п. А чтобы не оплачивать по 60 рублей в месяц, вы можете просто подключить экономный пакет, который предоставляется бесплатно по всем картам.

Однако в случае смены телефона «Мобильный банк» нужно обязательно отключить. Сделать это можно двумя способами:

1. Обратившись в контактный центр (необходимо предоставить данные карты, паспорта и контрольную информацию).
2. Обратившись в отделение банка (понадобится только паспорт).

Как подключить услуги

Если вы только что оформили либо получили карту, сразу же подключите необходимые банковские услуги.

В отделении банка

Обратитесь к консультанту, он с удовольствием подключит вам все услуги из своего личного плана продаж. Поэтому внимательно слушайте и всегда задавайте вопросы о возможных комиссиях за использование. Для подключения вам понадобится пластиковая карта. Или обратитесь к оператору с паспортом и заполните заявление. Далее смотрите и запоминайте.

Через банкоматы и терминалы

• Для начала, следует зайти в главное меню с помощью пластика.
• Выбрать опцию “Сбербанк Онлайн и Мобильный банк”.
• Подключите мобильный сервис в одноименном разделе, если вы не делали этого ранее. Для подключения понадобится ввести номер мобильного телефона, а также кликнуть на подходящий пакет.
• Найдите услугу “Сбербанк Онлайн” (“Интернет-обслуживание”), и нажмите “Подключить”.
• Возьмите чек с идентификационными данными.

Подключение мобильного банка может занять от нескольких минут до трех рабочих дней. После чего следует войти в личный кабинет Сбербанк Онлайн с официального сайта банка. Кнопка входа расположена в правом верхнем углу сайта. После входа создайте собственные логин и пароль, следуя советам безопасности. Все эти действия вы подтвердите разовым паролем из СМС. Далее знакомьтесь с интерфейсом и пользуйтесь с удовольствием.

Если мобильный банк у вас уже был подключен, можете зарегистрироваться в сервисе онлайн-банка самостоятельно. Для этого нажмите кнопку “Регистрация” (Также сначала выбираете “Вход” на официальном сайте, кнопка регистрации будет находиться в правом верхнем углу открывшегося окна). Далее введите номер пластиковой карты. На ваш телефон поступит СМС с разовым паролем, который нужно будет ввести на странице сервиса. После этого система предложит придумать и зарегистрировать логин и пароль.

Краткое руководство пользователя и полезные советы

• Взаимодействие с сервисом осуществляется с помощью команд, перечисленных выше. Если вы не являетесь клиентом компаний МТС или Билайн, замените номер отправки запросов на +7 926 2000-900 или +7 916 572-3900.Цена одного запроса равна стоимости одного сообщения по тарифам вашего оператора.
• Перед тем как перечислить деньги на счет фирмы, вы должны оформить Поручение Держателя на перечисление денежных средств, в котором будут указаны названия организаций и реквизиты (не более 5 шт.) каждой из них.
• Заключить договор о перечислении денежных средств можно в любом филиале (при себе иметь паспорт) или на сайте Сбербанка (если вы указали электронный адрес в заявлении на активацию «Мобильного банка»). Для оформления поручения через сайт придется ввести два пароля. Первый из них Банк отправит по электронной почте. Второй вы получите через СМС.
• Чтобы узнать, на какие организации и реквизиты оформлено Поручение, отправьте сообщение с текстом OPLATA? на короткий номер 900. Если вы хотите узнать ИНН конкретной организации, пришлите на него же сообщение с названием организации и знаком вопроса в конце (например, MEGAFON?).
• Изменить регистрационную информацию (паспортные данные, электронный адрес, номера привязанных карт) можно в отделении Сбербанка, написав соответствующее заявление. Данные будут полностью обновлены, поэтому нужно перечислить все карты, которые вы хотите подключить к «Мобильному банку». Если вы отключаете карту, с которой списывается плата за данную опцию, оформите заявление на отключение этой опции и заново подключите ее, указав другой счет для оплаты.
• В запросе на разблокировку кодовое слово следует набирать в соответствии с цифровым шифром: числа оставлять без изменений, буквы заменять на число, соответствующее их позиции в алфавите («А» – 1, «Б» – 2 и т. д.).
• При перевыпуске пластиковой карты ввиду истечения срока действия номер остается прежним. Если карточка перевыпускается досрочно, она получает новый номер, по нему в дальнейшем будут предоставляться услуги «Мобильного банка», а на все номера, на которые она была зарегистрирована, отправляется СМС-оповещение.
• Отказаться от сервиса можно в любом здании банка по заявлению. При закрытии вклада «Мобильный банк» отключается автоматически.
• Для решения спорных вопросов и получения дополнительной информации обращайтесь в справочную службу Сбербанка по телефонам (495) 500-00-05/788-92-72, (800)200-3-7473 или по электронной почте (help@sbrf.ru).

Опция будет полезна тем, кто не любит банкоматы и хочет получать оперативную информацию обо всех денежных операциях над счетами.

Однако стоит иметь в виду, что СМС-сервисы уязвимы для атак мошенников. Будьте внимательны: СМС от Сбербанка поступают исключительно с номера 900 (для некоторых операторов – +7 926 2000-900, +7 916 572-3900). При возникновении малейших подозрений и в случае утери телефона обратитесь в Контактный центр банка для заморозки услуги.

Пакеты и способы их смены

Существует 2 тарифа, по которым обслуживается данный сервис:

1. Экономный – всегда предоставляется бесплатно.
2. Полный – гарантированно предоставляется бесплатно в течение первых 60 дней после активации, а затем оплачивается по стоимости 30 или 60 рублей.

Тарифы обслуживания

Подробные условия использования и функционал этих пакетов описаны в таблице.

Из этой таблицы видно, что экономный пакет обладает ограниченным функционалом и дает не так много возможностей. Если же у вас стоит полный тариф, то за умеренную плату (максимум 60 рублей в месяц) вы получаете довольно большой набор услуг.

Благодаря сервису вы можете бесплатно пополнять мобильный телефон, переводить средства между своими счетами и в пользу других клиентов, оплачивать ЖКХ, Интернет и т.п.

По кредитной карте и премиум «Мобильный банк» всегда предоставляется бесплатно. Если же вы получили пенсионную или зарплатную карту, то с 3 месяца обслуживания будет удерживаться небольшая сумма 30 или 60 рублей (только в том случае, если установлен полный пакет).

Как сменить тариф

Пакеты услуг можно сменить двумя способами:

1. Через отделение банка.
2. С помощью СМС-команды на номер 900.

Текст соответствующего сообщения указан в таблице.

В каждом случае 1234 – это последние 4 цифры от номера вашей карточки, по которой вы меняете тариф. После отправки СМС вам придет код с подтверждением этого действия. Его также нужно выслать на номер 900. В тот же или на следующий рабочий день произойдет смена тарифа, о чем вы получите дополнительное SMS-сообщение.