Потребительский кредит в банке Уралсиб — условия, порядок оформления

Способы погашения

Главная обязанность заемщика – оплачивать кредит в установленные сроки. Внести платеж можно следующими способами.

Без комиссии:

• в кассе и терминалах Уралсиб банка;
• в банкоматах Уралсиба с функцией приема наличных;
• в офисах МТС и Связного;
• перечислением со счета или карты через интернет-банкинг.

Варианты с комиссией:

• терминалы Элекснет – плата 1,2%;
• сервис «Золотая Корона» — комиссия 1%, но не менее 50 рублей;
• безналичным переводом в любом российском банке при наличии всех реквизитов – согласно тарифам выбранного учреждения.

Оплачивать кредит лучше заранее, так как время зачисления перевода может составлять до трех дней.

Потребительский кредит от Уралсиб банка имеет как преимущества, так и недостатки. Из плюсов можно отметить: отсутствует страховка, действующие клиенты могут получить большую сумму без залога. Главный недостаток – процентная ставка не фиксированная. Только после проверки всех документов озвучат ее размер.

Потребительский кредит в банке Уралсиб в Уфе: условия и порядок оформления

Кредит наличными в банке Уралсиб в Уфе 2014-2015 года – программа кредитования для платежеспособных физ.лиц и для пенсионеров. Достаточно предъявить документы для кредита, подтверждающие платежеспособность и удостоверяющие личность заемщика:

• паспорт;
• справку о налоге о доходах физ.лиц (2 НДФЛ или 3 НДФЛ);
• заполненную справку по образцу банка;
• подтверждающий документ (справка) из Пенсионного фонда.

Если потребительский кредит для физических лиц в Уфе выдается под ответственность третьего лица , — документы должен предоставить именно он.

Конечно, существует вариант получить ссуду без справок и поручителей, предоставив только паспортные данные. Такой вариант предоставляют банки Уфы, проявляющие агрессивно себя на рынке и предлагающие высокую ставку за кредит (20-50%), что в разы увеличивает риск непогашения займа.

Также условия получения займа предполагают надежную кредитную историю, которая не содержит в себе непогашенные своевременно ссуды и тенденцию оплаты платежей без отсрочек.

Если заемщик принял решение взять кредит в Уралсиб с плохой кредитной историей, то ему следует обеспечить по кредиту платежеспособного поручителя или предъявить ценный залог. При использовании залога (движимое и недвижимое имущество, ценные бумаги) обязательно представить подтверждающие документы на собственность залоговых объектов.

Долгосрочные займы требуют наличия страховки.

Порядок оформления кредита подразумевает:

• заявление от заемщика;
• заполнение анкеты банка;
• представление документов.

Решение кредитного инспектора может быть оглашено в интервале от 15-20 минут до нескольких недель.

Рефинансирование потребительского кредита в Уралсибе – возможность, позволяющая оформление дополнительного кредита для погашения уже существующего по более низкой ставке.

Кредитный калькулятор

С целью оптимального решения при выборе кредитной программы удобно использовать калькулятор кредита Уралсиб банка, который:

1. Помогает принять решение при выборе кредита. При вводе суммы займа и периода его погашения, а также заполнения уточняющих полей по кредиту, заёмщику предоставляется список подходящих продуктов, из которого следует выбрать самый оптимальный.
2. Помогает рассчитать кредит. При выборе программы кредита, вводится его сумма и срок. В ответ калькулятор подсчитывает ежемесячные платежи. Здесь представлена точная информация о количестве денежных средств, которые составят общую сумму выплат.

Онлайн заявка на кредит в Уфе

Онлайн-заявка на кредит наличными в банке Уралсиб – современный и быстрый способ получить кредит, не выходя из дома. Процедура оформления залога неизменна, только производится через Интернет-ресурс. Подтверждение на одобрение кредита поступает на электронную почту заёмщика или телефон, либо в виде звонка от сотрудников банка. В случае положительного ответа, нужно прийти в банк, чтобы подписать кредитный договор и взять сумму кредита. Онлайн-заявка значительно сокращает число посещений в банк, что экономит время заемщика.

Все предложения по кредитам банка Уралсиб

Стандартный займ без обеспечения

Это массовый продукт, который доступен широкому кругу потенциальных заемщиков. Деньги могут получить как те клиенты, которые обращаются в Уралсиб впервые, так и постоянные. На момент подачи заявки заемщику должно исполниться 23 года. К моменту закрытия кредита по графику гражданину не должно быть больше 70 лет (это актуально для всех программ банка). Средства выдаются без приглашения поручителя, залог также предоставлять не нужно. Но вот документальное доказательство уровня дохода клиента необходимо.

• выдается сумма до 1 500 000 рублей;
• срок выдачи средств — до 7 лет;
• процентная ставка — от 11,9% (17,9% без страхования жизни).

Заявка на кредит онлайн в Уралсиб

Сегодня банк Уралсиб – один из тех, кто выдает потребительские кредиты онлайн. Услуга банка получила широкий спрос среди россиян, поскольку банк готов оформить займ без подтверждения дохода и справок, свидетельствующих о трудовой занятости. Также, в рамках стандартных программ действуют специальные условия для клиентов банка.

Заемщики могут получить до 1 миллиона 500 тысяч наличными. Минимальный размер ссуды при этом составит 35 тысяч рублей. Продолжительность действия кредита – от 13 месяцев до 7 лет. Уралсиб банк может оформить кредит онлайн под процентную ставку 11,9%.

Но на ее окончательный размер будет влиять несколько факторов, включая величину кредита, длительность погашения, наличие подтверждения доходов, принадлежность к группе зарплатных клиентов и другое. Так, максимальный размер ставки – 19%

Взять кредит в банке Уралсиб онлайн, не подтверждая доход, можно, только если сумма займа не превышает 250 тысяч рублей. В этом случае от заемщика нужен только паспорт и еще один документ, подтверждающий его личность. Для того чтобы кредитор одобрил займ на сумму превышающую 250 тысяч, необходимо подготовить справку, в которой указываются доходы заемщика за последние полгода.

Также немалой популярностью в Уралсиб пользуется услуга, позволяющая взять кредит онлайн на погашение уже ранее полученного в стороннем банке займа. Рефинансирование предоставляется банком при условии, что заемщик исправно оплачивал кредит в течение 6 месяцев и по займу нет просрочек.

Преимуществом перекредитования в банке является возможность не только снизить ставку и продлить срок, но получить дополнительные средства на свои нужды. Сумма может варьироваться от 35 тысяч рублей до 2 миллионов. Кредитный период достигает 7 лет. При рефинансировании действует фиксированная ставка 11,4%. Единственным неудобством может оказаться обязательное оформление страховки здоровья и жизни.

Стоит отметить, что получить средства на погашение задолженности, можно не только для выплаты кредита, оформленного в другом банке, но и для переоформления потребительского займа, который ранее был выдан Уралсиб банком.

Уралсиб одобрит онлайн заявку на потребительский кредит, если физическое лицо соответствует установленным параметрам.

• является гражданином РФ;
• имеет постоянную или временную регистрацию в том регионе, в котором присутствует банк;
• период регистрации на момент подачи заявления минимум полгода;
• официально работает не меньше трех месяцев;
• трудоустроен в компании, существующей не менее года.

Заемщику должно быть не меньше 23 лет, а к моменту полного закрытия кредита не больше 70.

Рассчитайте примерные суммы выплат по потребительскому кредиту с учетом условий банка Уралсиб при помощи онлайн калькулятора:

Условия кредитов

Потребительский кредит подразумевает выдачу заемных ресурсов на повседневные нужды клиента, не связанные с предпринимательской деятельностью. Для бизнеса «Уралсиббанк» разработал отдельную линейку продуктов, включающую займы на различные цели: от пополнения оборотных средств до проектов инвестиционного характера под залог недвижимости.

Заемные средства для всех категорий граждан выдаются на следующих условиях:

Ставка по кредиту устанавливается индивидуально для каждого заявителя в зависимости от имеющейся о нем информации. Причем она может увеличиваться на 1% к базовой при различных отклонениях от стандартных условий кредитования (наличие негативной кредитной истории, например).

Срок кредитования является единым для всех программ и в 2017 году установлен в диапазоне от 13 до 84 месяцев. Стандартно максимальный срок по займу устанавливается в пределах 5 лет (60 месяцев), а увеличение продолжительности кредитного соглашения до 84 месяцев оформляется отдельным решением банка по результатам анализа анкеты заявителя.

Программа «Без обеспечения» оформляется без поручительства. Программа «Промо», подразумевает установление минимальной процентной ставки – 11,9%. Предложение актуально при оформлении кредита в сумме, не превышающей 100 000 рублей, на срок 13 месяцев.

Под клиентами банка подразумеваются граждане, которые:

• являются держателями дебетовых или кредитных карт;
• относятся к числу участников зарплатного проекта;
• являются вкладчиками;
• ранее пользовались услугами кредитования для физических лиц.

Лица, входящие в число клиентов банка, могут получать персональные предложения по кредитованию посредством СМС или письма. Такой заем в банке называют кредитом «для своих», а в его условия посвящен лишь сам получатель.

Программа рефинансирования

Программа предполагает получение нового займа для гашения ранее оформленных. Рефинансирование потребительских кредитов наличными — нецелевая программа: по итогу оформления деньги не передаются заемщику, они направляются на досрочное закрытие всех ранее оформленных ссуд. Закрываемые кредиты могут быть оформлены в любых банках РФ. По количеству перекрываемых договоров Уралсиб не указывает ограничений, их может быть любое количество.

• сумма может составлять 2 000 000 рублей;
• залог и поручители не требуются;
• процентная ставка — от 11,9% (17,9% без страхования жизни);
• срок выдачи — до 7 лет.

Уралсиб не ставит ограничений по сроку жизни перекрываемых займов, они могут быть оформлены хоть несколько недель назад. Более того, по согласованию с банком новый кредит можно оформить на большую сумму: часть уйдет на закрытие прежних долгов, а часть будет выдана заемщику.

Процесс оформления рефинансирования аналогичен порядку выдачи обычного займа. Но пакет документов будет несколько шире. К стандартным бумагам добавляются документы по закрываемым займам. Точный перечень необходимых бумаг укажет менеджер банка Уралсиб.

1. Объединение нескольких кредитов в один, в итоге процесс выплаты будет более простым.
2. Снижение переплаты, так как рефинансирование характеризуется низкими ставками.
3. Можно заключить договор не более высокую сумму и получить часть денег наличными.
4. Можно заключить новый договор на длительный срок до 7 лет, тем самым снизив ежемесячную долговую нагрузку.

Как оформить кредит наличными онлайн

Этот банк активно применяет в работе интернет-технологии, поэтому обратиться за любым его продуктом можно онлайн. Выбрав программу, заемщик может сразу заполнить онлайн-заявку. Решение по анкете принимается за один рабочий день. Большой плюс для клиентов — снижение ставки на 1% при онлайн-оформлении заявки.

Порядок оформления заявки на кредит онлайн:

1. Нужно определиться с продуктом и начать заполнение анкеты. Для начала нужно указать свой город и отделение банка Уралсиб, где вам удобно получить деньги. Здесь же указывается желаемая сумма кредита, его срок, будет ли заемщик подключать программы страхования. Далее нужно заполните все поля анкету. Точно такую же анкету заполнял бы клиент, если бы подавал заявку на выдачу через офис.
2. После заполнения анкета отправляется на рассмотрение, которое занимает один день. В течение этого дня нужно быть готовым к звонкам менеджеров банка Уралсиб. Они могут звонить, задавать уточняющие вопросы. Отвечать на звонки нужно обязательно.
3. Если в итоге банк принимает положительное решение по заявке, клиент приглашается в указанное им ранее отделение Уралсиба. При себе ему необходимо иметь указанный банком комплект документов. В офисе проходит сверка личности и проверка документов не подлинность. Если нареканий нет, настает момент подписания договора, а далее заемщик получает деньги.

После подписания договора заемщик получает график платежей, который он обязуется соблюдать. Уралсиб применяет аннуитетную схему составления графика, когда каждый месяц клиент должен вносить на счет одинаковую сумму. При нарушении графика банк накладывает штрафные санкции в виде начисления пеней. При необходимости заемщик всегда может совершить полное или частичное погашение кредита по предварительно составленному заявлению.

Если вы уже сотрудничаете с банком, то на электронную почту может прийти специальное предложение по кредиту. Также посмотрите в личном кабинете сообщения: там тоже может оказаться письмо с таким предложением. Личный кабинет подключается на сайте Уралсиб в разделе «Интернет-банк». Для первого входа нажмите кнопку «Получить доступ» в окошке под полями для логина и пароля. Затем укажите номер карты или счета, номер телефона и придумайте разовый пароль. Нажмите кнопку «Завершить регистрацию». При повторном входе нужно просто ввести логин и пароль и нажать кнопку «Войти».

Ипотечное кредитование

Каждый из нас хочет иметь собственное жилье, для чего в банке предлагают более 5 программ ипотечного кредитования, по которым можно приобрести любой вид жилой недвижимости – квартиру, дом, таунхаус, студию или апартаменты.

Ипотечное кредитование представлено следующими программами:

1. На приобретение недвижимости как в строящихся, так и сданных домах. Необходимо будет внести не менее 10% первоначального взноса.

Сумма кредита от 300 000 рублей и не более 50 000 000 рублей. Срок кредита до 30 лет под ставку от 9,4% годовых.

При покупке квартиры в сданном доме или на вторичном рынке рассматривается возможность использования материнского капитала.

2. Семейная ипотека для семей с 3 и более детьми предлагает деньги от 300 тыс. руб. до 50 млн руб. под ставку 8,9 % при внесении не менее 50% первоначального взноса на покупку любого вида жилой недвижимости.

3. Ипотечные каникулы банк предлагает тем клиентам, которые несут расходы по оплате арендуемого жилья в ожидании сдачи в эксплуатацию приобретенной квартиры.

График платежей построен таким образом, что пока клиент живет на съемном жилье платеж по ипотеке меньше почти в 2 раза, что позволяет оптимально распределить личный бюджет.

Первоначальный взнос должен составлять не менее 20%. В кредит оформят от 300 000 рублей. Ставка по кредиту составляет 10,5% годовых.

4. Военная ипотека в банке предоставляется в размере 2 100 000 рублей и погашается только за счет средств выделяемых военному, если сумма ипотеки составляет 2 600 000 рублей, то разницу необходимо будет погашать за счет собственных средств.

Заявка на кредит рассматривается в течение 1 рабочего дня при предоставлении паспорта. Ставка по кредиту 10,9%. Присутствует возможность использования средств материнского капитала.

5. Под залог имеющегося жилья можно получить до 50 000 000 рублей, но не более 70% от стоимости. Рассматривается возможность залога имущества 3 лиц. Ставка по кредиту 12,5% годовых.

6. Ипотека для клиентов-партнеров. Если компания находится на расчетно-кассовом обслуживании в банке, возможно, использует зарплатный проект или другие продукты, для ее сотрудников предусмотрены специальные условия кредитования под 9,4% годовых.

В большинстве кредитных программ за исключением кредита под залог и военной ипотеки для рассмотрения заявки на кредит достаточно предоставления паспорта и второго, подтверждающего личность, документа.

При кредитовании под залог, необходимо предоставить документы, подтверждающие право собственности на недвижимость.

Описание программ ипотечного кредитования

Для детализированного ознакомления с программой и необходимо зайти в пункт меню «Частным клиентам» в раздел «Ипотека».

После выбора программы необходимо нажать кнопку «Оформить заявку». Если есть вопросы по программе кредитования, то можно заказать звонок, заполнив форму в правом нижнем углу экрана.

Во вкладке каждой программы представлен ипотечный калькулятор, который позволит определиться с выбором исходя из срока кредитования и суммы ежемесячных платежей.

Вид ипотечного калькулятора

Если сумма ежемесячных платежей устраивает, ниже на странице представлены требования к клиентам и основные параметры кредита, после ознакомления с которыми можно подавать заявку.

Пример расчета ипотечного калькулятора

Кредит по 4 документам

Существует в Банке УРАЛСИБ кредит, документы на который подаются по несколько иному перечню. Кредит называется По 4 документам и используется в случае недостаточного уровня дохода заявителя для получения требуемой ему суммы или для дополнительного подтверждения платежеспособности клиента.

Обратитесь в контакт-центр банка и вам подскажут как правильно сформировать пакет документов и заполнить заявку на оформление кредита

Перечень документов на получение кредита в данном случае дополняется еще и бумагами на имеющееся у заявителя имущество, например:

• Регистрационное свидетельство о праве владения жилой недвижимостью (дом, квартира);
• Пакет регистрационных бумаги на авто, которым владеет гражданин. При этом транспортное средство обязательно должно быть иностранного производства (допускается, собранное в РФ) и возрастом до 5 лет.

Нередко данный вариант выбирается работниками бюджетной сферы, так как уровень их заработной платы не дает возможность рассчитывать на оформление значительной величины кредита в УРАЛСИБ.

Основной перечень документов для кредита

Пакет документов для оформления кредита в УРАЛСИБ Банке несколько отличается, исходя из программы кредитования и параметров клиента. На меньший список следует рассчитывать клиентам, получающим заработную плату на счет в УРАЛСИБ Банке, так как требования к ним более лояльные.

В обязательном порядке для оформления кредита в УРАЛСИБ в пакет документов входят:

• Паспорт. Необходимо заблаговременно выполнить ксерокопию всех страниц для передачи сотруднику, а при себе иметь оригинал для предъявления.
• Копия трудовой книги. По требованиям УРАЛСИБ Банка, она должна быть заверена печатью предприятия-работодателя. При этом печать должна выходить за разворот отксерокопированного документа.
• Справка о величине поступлений заработной платы на имя заемщика за последние полгода. Может быть предоставлена по форме НДФЛ-2, бланке работодателя или по форме УРАЛСИБ. В последнем случае рекомендуется бланк запросить заранее или скачать, чтобы предоставить полный комплект документов однократно.

Станьте зарплатным клиентом УРАЛСИБ Банка и для оформления кредита не понадобится собирать весь пакет справок — достаточно будет только паспорта

В случае отсутствия трудовой книги в пакете документов, допускается предоставление справки от работодателя, в которой он подтверждает трудовую занятость заемщика. Преимущественно данное исключение касается военнослужащих, сотрудников ФСБ и иных правоохранительных органов.

Со скольки лет можно взять кредит в Уралсиб Банк

УРАЛСИБ Банк кредиты пенсионерам предлагает в виде обычных потребительских займов на стандартных условиях — не требуя подтверждения и целей их использования. Для многих пенсионеров это может стать эффективным инструментом в решении насущных бытовых проблем.

Условия получения подобного займа для пенсионера в УРАЛСИБ Банке в 2018 году достаточно просты. Здесь нет необходимости в сборе большого количества документов, не требуется и привлечение поручителей. Кроме того, банку не нужно обеспечение кредита в виде залогового имущества.

Кредитно-финансовое учреждение предоставляет денежный займ в пределах вполне приличных сумм — от 50 тысяч рублей до одного миллиона. Банк УРАСЛИБ предоставляет кредит и пенсионерам, которым на момент погашения кредита не больше 60 лет.

Выгодные условия кредитования пенсионеров в УРАЛСИБ Банке и невысокие процентные ставки в 2018 году помогут вам осуществить максимум поставленных целей и задач

В условиях упомянутого кредитного продукта есть одно небольшое, но весьма важное условие, касающееся оформления. Дело в том, что в 2018 году заявка подается посредством использования специального сервиса на официальной странице УРАЛСИБА в сети Интернет

Пенсионеру нужно лишь найти необходимый раздел и внести все необходимые данные для получения кредита. Как правило, это отнимает не больше десяти-двадцати минут. К тому же весьма удобно для тех, кто не располагает большим количеством свободного времени.

При оформлении онлайн заявки возможен предварительный просчет процентной ставки — в УРАЛСИБЕ ставка не является фиксированной и начинается от 16%. Впрочем, данная цифра считается средним показателем на рынке. В предварительном расчете будут отражены основные условия погашения — средние платежи и возможный срок кредита.

В зависимости от выбранной программы кредитования процентные ставки в 2018 году могут отличаться друг от друга. Например, по программе без обеспечения минимальная ставка составляет 19%.

Изучите актуальные процентные ставки и условия выдачи кредитов пенсионерам на сайте УРАЛСИБА

Если предоставлены дополнительные документы, например, свидетельство о регистрации имущественного права на автомобиль либо недвижимость, в этом случае УРАСЛИБ предоставляет кредит пенсионерам по минимальной процентной ставке, начинающейся с 16%.

Будущим заемщикам стоит учесть, что по условиям 2018 года банк предлагает страхование жизни и здоровья. В случае, если заемщик не считает нужным оформлять страховку, банк вправе увеличить процентную ставку на три пункта сразу.

В случае с кредитом пенсионерам в УРАЛСИБЕ условия требуют предъявления пенсионного удостоверения. Это никоим образом не влияет на процентные ставки или срок кредита — но для подтверждения своего дохода в виде пенсии и статуса пенсионера, данный документ необходим.

Овладеть алгоритмом работы в Интернет-банке под силу даже пенсионеру. Оцените удобный сервис, в котором можно подробнее узнать об условиях предоставления кредита.

Большие суммы кредита, реальный срок погашения, доступные процентные ставки в 2018 году, удобство оформления заявки и специальные акции — все это делает доступными кредиты пенсионерам в УРАЛСИБ Банке.

Как происходит расчет потребительского кредита в Банке Уралсиб

Важно: Все коэффициенты для расчета кредита берутся из официального калькулятора Банка Уралсиб. Программы кредитования и процентные ставки обновляются каждый день

Поэтому вы можете быть уверены в правильности онлайн расчета займа

Программы кредитования и процентные ставки обновляются каждый день. Поэтому вы можете быть уверены в правильности онлайн расчета займа.

Для расчета кредита в Банке Уралсиб на 2020 год вам необходимо ввести сумму, которую вы хотите взять, установить срок в течении которого вы полностью погасите займ и указать процентную ставку. Процентные ставки Банка Уралсиб вы можете взять из таблицы ниже. После нажатия кнопки > вы получите исчерпывающую информацию по вашему кредиту:

• График ежемесячных платежей
• Сумму переплаты
• Соотношение переплаты и суммы кредита

На основании этих данных вы можете, меняя входные параметры (сумму, срок, проценты) добиться приемлемых и выгодных для вас условий кредита. А чтобы не забыть ваши расчеты, вы можете нажать кнопку >, и получить постоянную ссылку, пройдя по которой, у вас будет отображен ваш расчет. Можно сохранять неограниченное количество расчетов. Также можно делиться ими с ваши близкими и друзьями.

Программы и процентные ставки по кредиту

Ставки зависят не только от программы кредитования, но и от суммы, которую вы хотите взять у банка, например по программе Стандартный процентные ставки будут такими:

На 2020 год в Банке Уралсиб представлено 5 кредитных программ: Стандартный, Под залог недвижимости, Рефинансирование, Рефинансирование, Стандартный. Процентые ставки по программам представлены в таблице ниже.

Если вашей целью является покупка недвижимости, то лучше воспользоваться калькулятором ипотеки Банка Уралсиб 2020

Банк Уралсиб инфо

Банк Уралсиб находится на 18 позиции финансового рейтинга банков России. Лицензия выдана за номером №30. Головной офис находится по адресу 119048, г. Москва, ул. Ефремова, д. 8.
Получить подробную консультацию и ответы на вопросы о кредитовании в Банке Уралсиб на 2020 год можно на официальном сайте uralsib.ru.

ТОП5 банков: по выдаче кредитов

Кредитный калькулятор Сбербанка 2020
Ипотечный калькулятор ВТБ 2020
Кредитный калькулятор Газпромбанка 2020
Ипотечный калькулятор Россельхозбанка 2020
Кредитный калькулятор Альфа-Банка 2020

Ипотечный калькулятор Сбербанка 2020
Кредитный калькулятор ВТБ 2020
Ипотечный калькулятор Газпромбанка 2020
Кредитный калькулятор Россельхозбанка 2020
Ипотечный калькулятор Альфа-Банка 2020

Посчитать кредит в другом банке

От 9.9%

Почта Банк

От 12%

СМП Банк

От 9%

Тинькофф Банк

От 8.4%

Московский Индустриальный Банк

От 9.9%

Связь-Банк

От 19.9%

Русский Стандарт