Самоинкассация через банкомат Сбербанка

Как сделать самоинкассацию в Сбербанке

Сначала нужно подключить услугу, а именно создать вносителей средств, шаблоны зачисления, указать расчетный счет и кассовые символы.

Каждый вноситель получит СМС с логином и паролем для сдачи денег через банкомат.

Как подключить самоинкассацию в Сбербанк Бизнес Онлайн

Зайдите в Сбербанк Бизнес Онлайн и перейдите в раздел «Продукты и услуги» — «Самоинкассация».

Обратите внимание на имеющиеся разделы:

Вносители — добавление, удаление и блокировка учетных записей, а также генерация паролей для них.
Шаблоны — здесь можно добавить, удалить и заблокировать шаблон для внесения наличных средств.
Журнал операций — здесь отображаются операции по самоинкассации. Можно выгрузить отчет в формате xls.

Чтобы создать шаблон перейдите на соответствующую вкладку и нажмите «Добавить».

Придумайте название, напишите счет зачисления (куда поступят деньги), назначение (отобразится в платежном поручении) и кассовые символы (будут видны в банкомате). Нажмите «Создать».

Затем выберите созданный шаблон и нажмите «Подписать». На ваш телефон отправится СМС-код, напишите его на сайте и перейдите по кнопке со стрелкой «вправо».

Далее зарегистрируйте вносителя средств. Для этого, в разделе «Продукты и услуги» — «Самоинкассация» перейдите на вкладку «Вносители» и нажмите кнопку «Добавить».

Откроется заявление на регистрацию, укажите:

ФИО
Мобильный телефон
Дату рождения
Гражданство
Паспортные данные
В блоке «Полномочия» напишите дату начала и окончания действия полномочий
В блоке «Шаблоны» нажмите «Добавить» и выберите ранее созданный

Написав данные, поставьте галку возле пункта — согласия на обработку персональных данных и нажмите кнопку «Добавить».

Далее нужно подписать профиль. Для этого выберите карточку зарегистрированного вносителя и нажмите кнопку «Получить СМС-код».

На ваш телефон придет код подтверждения, введите его в запрашиваемую форму и нажмите стрелку «вправо».

Появится надпись «Учетная запись вносителя активна».

Зарегистрированный пользователь получит логин и пароль в СМС сообщении для проведения самоинкассации через банкомат Сбербанка.

Посмотреть Логин можно в разделе «Продукты и услуги» — «Самоинкассация» — «Вносители» — поле «Логин».

Как сделать самоинкассацию в банкомате Сбербанка

Выберите удобный для вас терминал с функцией приема наличных. Перейдите в раздел «Прочие услуги» — «Самоинкассация по логину и паролю».

Введите логин и пароль из СМС сообщения, которые получил вноситель (где их взять написано выше).

Проверьте реквизиты, выберите шаблон и внесите наличные деньги.

Получите чек.

Если у вас возникли проблемы или вы хотите уточнить статус зачисления средств — звоните на номер 8-800-555-10-25, круглосуточно, без выходных.

Правила безопасности о которых стоит помнить

Во избежание нежелательных ситуаций придерживайтесь следующих правил:

Придерживайтесь стандартных правил безопасности при переноске больших сумм денег;
Для внесения средств выбирайте устройство самообслуживания в безопасном месте, на всякий случай, продумайте запасной вариант;
Не передавайте индивидуальный код посторонним лицам, при увольнении сотрудника удалите из системы его логин и пароль;
При возникновении проблем – немедленно обращайтесь в службу поддержки банка по номеру 8 800 555 10 25;
Сохраняйте чек до момента зачисления средств;
Внимательно читайте текст договора, оговаривайте с банком перечень и стоимость дополнительных услуг.

Как сделать самоинкассацию в банкомате «Сбербанка»

Для правильной самоинкассации неукоснительно следуйте инструкции. Она включает в себя следующие действия:

в основном меню банкомата выбирают раздел «Платежи наличными». Откроется обширный список всех доступных платежей;
в списке отыщите и выберите пункт «Кредиты и финансовые услуги»;
выберите раздел «Самоинкассация». Откроется окно, в котором запросится индивидуальный код клиента;
в поле введите код, который был получен от сотрудника банка, после заключения договора;
нажимаем кнопку «Продолжить»;
укажите расчетный счет, на который должны поступить денежные средства;
нажмите зеленую кнопку для подтверждения операции;
откроется окно с информацией об условиях передачи денежных средств. Изучите условия передачи средств в финансовое учреждение;
если необходимо, внесите корректировку в указанные сведения, а также предоставьте дополнительную информацию, связанную с условиями платежа – это может быть дата операции или определенная цель зачисления денежных средств;
выберите источник взноса;
проверьте введенные данные, и если все верно, подтвердите;
нажмите кнопку «Оплатить»;
вставьте купюры в купюроприемник;
нажмите кнопку «Оплатить».

После завершения операции банкомат выдаст чек, подтверждающий процедуру. Этот чек сохраните до тех пор, пока денежные средства не переведутся на счет клиента. Обычно это происходит сразу, но возможна задержка, если операция осуществлялась в выходной или праздничный дни. Данная пошаговая инструкция позволяет осуществить инкассацию выручки поэтапно, через банкомат Сбербанка, без привлечения работников банка.

Плюсы и минусы самоинкассации

Почему бизнес выбирает самоинкассацию от Сбербанка:

Благодаря удобству процедуры: не нужно возить деньги в банк до закрытия кассы, не надо ждать машину инкассаторов, внести денежные срества в удобный банкомат средства можно даже ночью;
Сеть банкоматов и терминалов Сбербанка очень широкая, некоторые устройства могут принимать одновременно по 40 и 200 купюр;
Не нужно оставлять деньги в кассе на ночь;
Не надо создавать и подписывать дополнительные документы для каждой операции;
Можно подписать единый договор для всех точек розничной сети;
Это дешевле, чем заказ традиционной услуги инкассации;
Деньги зачисляются на счет предприятия мгновенно;
Узнать кто, где и когда пополнил счет и управлять движением средств можно моментально через Сбербанк онлайн;
Высокий уровень защиты (применяются индивидуальные данные доступа);
Воспользоваться услугой очень просто, алгоритм оплаты в банкомате понятный на интуитивном уровне;
Высокий уровень поддержки клиентов: колл-центр работает в режиме 24/7, за каждой компанией закреплен отдельный менеджер;
Существует услуга смс-информирования о поступлении средств.

В услуги все же есть некоторые недостатки:

Переносить существенную сумму денег самостоятельно к банкомату и вносить в купюроприемник не всегда безопасно;
Терминал или банкомат может временно не работать, а клиента об этом не предупреждают;
За внесение наличных может сниматься комиссия (0,3-0,5%);
Банкомат не выдает сдачи;
Деньги не зачисляются на счет в выходные дни, также возможна задержка зачисления при возникновении технических сбоев;
На устройствах старого типа за одну операцию можно внести максимум 40 купюр.

Самоинкассация в Сбербанке: еще одна услуга или новая возможность?

При выполнении процедуры самоинкассации соблюдаются следующие правила:

за один раз вносится не более 40 банкнот, это важно учесть при осуществлении операции (и не более 200 на новых аппаратах);
монеты и порванные банкноты не принимаются техническим устройством, их придется сдать отдельно в кассу;
зачисляются деньги на счет только в рублевой валюте;
пользоваться услугой могут только клиенты, заключившие с банком соответствующий договор.
за раз на счет вносится не более 100 тысяч рублей;
сдачу аппарат не выдает, поэтому вся внесенная сумма через банкомат будет зачислена на счет;

Принцип осуществления самоинкассации достаточно прост, он заключается в том, чтобы подключить услугу и получить на руки карту. Именно с ней в последствие должна вноситься выручка в банкомат. Все действия достаточно просты, поэтому могут выполняться без привлечения специалиста.

Инструкция по самоинкассации в Сбербанке через банкомат онлайн + тарифы на услугу

Ранее наличные средства из кассы приходилось самостоятельно передавать в банк, подстраиваясь под график того отделения, в котором обслуживается клиент.

Другой вариант – использовать услуги инкассаторов, но они платные и позволить их себе небольшие предприниматели попросту не могут (да и дополнительно имеются лимиты на минимальную сумму, передаваемую в банк). Услуга самоинкассации в Сбербанке позволяет внести средства на расчетный счет в любое удобное время, даже когда банк не работает (по местному времени).

Если деньги на счет вносятся в нерабочее время, то зачисляют их сразу же при наступлении следующего банковского дня (отслеживать состояние операции можно через интернет-банкинг).Доступна самоинкассация в Сбербанке и для ИП, и для всех остальных юридических лиц, имеющих в данном банке активный расчетный счет.

Детальной статистики по использованию данной услуги Сбербанк не публикует, но

Каким образом можно использовать рассматриваемую услугу

Желаете воспользоваться услугой самоинкассации для своего бизнеса? В таком случае потребуется открытие расчетного счета в банковской организации. Он может быть оформлен при подаче в кредитное учреждение соответствующего заявления.

Следующий шаг – подача заявки на оформление соглашения самоинкассации для осуществления предпринимательской деятельности. Стороны заключения договора – банковская организация и непосредственно сам предприниматель. При подписании документа клиент получит персональный код идентификации. В будущем он понадобится для проведения транзакций в банкоматах банка. Этот код должен храниться бизнесменом в недоступном для других лиц месте. Кроме того, его ни в коем случае не должны знать посторонние лица. Как только соглашение будет подписано, бизнесмен получит перечень и адреса расположенных поблизости банкоматов банка, с помощью которых можно проводить самоинкассацию.

Пошаговая инструкция выглядит примерно так:

Бизнесмен подает в банковское учреждение заявление с просьбой открыть соответствующий счет.
Далее, предприниматель и финансовая организация подписывают соглашение на оказание услуг самоинкассационного типа.
Бизнесмену выдают персональный код.

Каким требованиям должно отвечать соглашение

В момент заключения соглашения каждый из его пунктов стороны обсуждают самостоятельно. Как только договор подписан, бизнесмен получает конкретный перечень услуг. Кроме того, он имеет право воспользоваться и дополнительными программами, нужными для грамотного осуществления предпринимательской деятельности.

Список оказываемых услуг будет зависеть от того, какими специфическими особенностями обладает то или иное учреждение. Содержание этого перечня оказываемых услуг, в конечном счете влияет на итоговую стоимость их предоставления. При ее расчете будут учитываться текущие тарифы кредитной организации.

Самоинкассация позволяет сокращать время обслуживания

Какими дополнительными возможностями можно воспользоваться при заказе такой услуги

Этими возможностями являются:

Можно доставлять финансы в любом количестве и туда, куда нужно.
Бизнесмен и кредитная организация могут обменивать и разменивать наличные денежные средства.
Клиент может управлять всеми финансовыми сбережениями – может осуществлять перерасчет между любыми своими счетами.
Может оперативно направлять прибыль в банковскую организацию, используя инкассаторские услуги.
Кроме того, пакет услуг также включает в себя обучение бизнесменов в сфере проверки подлинности денежных средств. Каждый получает соответствующий инструктаж: каким образом работать с денежными средствами, соблюдая безопасность.

Делаем самоинкассацию через Сбербанк Бизнес онлайн

Оформляется он при обращении в офис.

Каждая компания определяет для себя свои положительные моменты.

Заключить с банком соглашение на оказание платных услуг самоинкассации.
Получить индивидуальный код.
Обратиться в офис Сбербанка и найти сотрудника, работающего с корпоративными клиентами. Сообщить о желании открытия счета.

Каждый раздел в соглашении оговаривается с клиентом в индивидуальном порядке.

Далее заключается договор между Сбербанком и клиентом на оказание услуг по самоинкассации. При подписании договора клиенту присваивается персональный код. Этот код обязательно необходимо хранить в защищенном месте, чтобы никто не смог воспользоваться им.

Что такое самоинкассация и для кого она предназначена

Самоинкассация – услуга, с помощью которой предпринимателя могут самостоятельно сдать выручку в любое удобное время через банковские устройства самообслуживания, участие представителя банка не требуется.

Эта услуга очень популярна среди представителей малого и среднего бизнеса, где на управляющего возлагается много разнообразных функций, в том числе частая сдача выручки, что не всегда возможно сделать до закрытия банковской кассы. А если подключить услугу самоинкассации, деньги можно сдавать даже поздно вечером в ближайшем терминале или банкомате с функцией cash in, деньги моментально будут зачислены на счет и доступны для совершения необходимых транзакций.

Таким образом можно проводить инкассацию не только в одном магазине, ресторане, кафе, салоне красоты, спортивном клубе, а и в сети подобных организаций. И для этого не понадобится заключать для каждой точки отдельный договор или свозить деньги к одному ответственному лицу, достаточно составить одно Центральное соглашение.

Как работает услуга в 2020 году:

Юр. лица подписывают договор с банком и получают уникальный код, который сообщают ответственным лицам;
Или клиенты банка подключают услугу и назначают сотрудников, которым придет логин и пароль;
Уполномоченные лица вносят деньги от продаж в ближайший терминал после закрытия торговой точки или в другое удобное время;
Выручка зачисляется на единый расчетный счет компании или для каждой точки можно создать отдельный шаблон.

Услуга самоинкассации в Сбербанке

Самоинкассация в Сбербанке осуществляется через банкомат, который способен принять до 200 купюр одновременно, причем терминал доступен в формате 24/7. Номинал банкнот, которые вы вносите, отображается на экране устройства.

Что касается безопасности проводимой операции, то для внесения средств нужно пройти авторизацию, используя логин и пароль.

Среди основных условий, на которых предоставляется услуга, можно выделить:

денежные средства можно внести только на расчетный счет, который открыт в Сбербанке;
если устройство для приема стандартное, то можно внести одновременно 40 купюр, если нового образца, то 200;
возможность использовать карту самоинкассации;
срок зачисления — до трех часов;
выдача сдачи не осуществляется;
монеты к зачислению не принимаются;
если произойдет технический сбой в работе устройства, срок зачисления средств может быть превышен.

Отметим, что осуществлять зачисление торговой выручки можно независимо от времени суток (если устройство доступно в круглосуточном режиме).

Тарифы по самоинкассации

За выполнение процесса самоинкассации с помощью банкомата Сбербанк взимает комиссию. Ее величина отличается в зависимости от региона, но в среднем составляет 0,3% от суммы.

Как подключить услугу самоинкассации

Ранее для подключения самоинкассации клиенту нужно было в Личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн открыть вкладку «Самоинкассация», создать шаблоны с параметрами для зачисления, указать кассовые символы и номера счетов.

С октября прошлого года для оформления услуги нужно обратиться в банковскую организацию и получить идентификационный код для внесения средств. В целом же подключение осуществляется поэтапно.

Итак, пошаговая инструкция:

Откройте счет в Сбербанке.
Получите идентификационный код для проведения операций.
Подпишите договор обслуживания.
Получите адреса банкоматов, которыми вы можете воспользоваться.

Как сделать инкассацию через банкомат Сбербанка самостоятельно

Рассмотрим пошаговую инструкцию, как произвести самоинкассацию и как правильно сделать взнос наличных. Вся процедура выглядит следующим образом:

Выберите банкомат, который для вас максимально удобен (с адресами терминалов в Москве и других городах можно ознакомиться на официальном сайте банка).
В меню выберите Прочие услуги и Самоинкассация.
Введите свой пароль и логин.
Выберите шаблон внесения.
Проверьте правильность реквизитов организации.
Выберите наименование источника взноса наличных.
Внесите деньги в купюроприемник.
Заберите чек, который подтверждает проведение операции.

Через некоторое время вы можете уточнить статус зачисления средств по номеру 8 800 555 10 25.

Управление самоинкассацией в Сбербанк Бизнес Онлайн

Используя интернет-банкинг, вы можете выполнять следующие операции:

Контролировать, зачислились ли средства, а также узнавать, кто их внес и через какое устройство.

Чтобы ускорить и сделать зачисление проще — создавать шаблоны по типу выручки.

Регистрировать в системе тех сотрудников, которые будут осуществлять взнос денежных средств.

Проставлять кассовые символы, указывать счета зачисления.

Вход в Сбербанк Бизнес Онлайн осуществляется с помощью логина и пароля, а по всем возникшим вопросам можно обратиться в службу техподдержки.

Что делать при технических сбоях в банкоматах?

В случаях, когда у вас не получается внести денежные средства, потому что банкомат не работает, можно позвонить по телефону горячей линии 8 (800) 555-10-25. Сообщите о проблеме и получите рекомендации относительно дальнейших действий.

Чтобы ситуация разрешилась быстрее, желательно при осуществлении звонка в техническую поддержку указать номер устройства, с работой которого возникла проблема. Код банкомата расположен на его лицевой стороне.

Есть и другой способ: получить чек, в котором номер устройства точно отображен. А также уточнить номер банкомата можно у специалистов Сбербанка, они подскажут информацию.

Если же банкомат требует ввести девятизначный id вносителя, нужно обратиться в то отделение банка, в котором у вас открыт расчетный счет.

Инструкция по внесению наличных средств в рамках самоинкассации

Сбербанк самоинкассация: пошаговая инструкция (для обоих способов)

Итак, пошаговая инструкция самоинкассации в Сбербанке выглядит следующим образом (актуально и для старых, и новых моделей банкоматов):

В главном меню банкомата (терминала) выбрать пункт «Платежи наличными». Если данного пункта нет, то банкомат не поддерживает самоинкассацию (чаще всего такое встречается в небольших городах и поселках, где ещё не меняли оборудование на новое).
Из появившегося списка необходимо выбрать «Кредиты и финансовые услуги».
Из следующего списка необходимо выбрать пункт «Самоинкассация».
Затем следует выбрать вариант идентификации личности. Можно использовать идентификационный код из 4- 9 цифр (его выдают в банке при заключении договора на предоставление услуги «Самоинкассации»), а можно использовать связку логин/пароль (в мобильном приложении будет предоставлен одноразовый код для прохождения идентификации), зарегистрированные через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Ввести идентификационные данные (код), нажать «Далее» и из списка выбрать тот расчетный счет (их у клиента может быть несколько), на который и необходимо зачислить наличные средства. В большинстве же случаев в списке будет только один доступный счет.
Кликнуть на «Согласен» (соглашение на условия банка по предоставлению услуги – с этой информацией можно ознакомиться либо в договоре, либо в специальном разделе «Сбербанк Бизнес Онлайн»).
Ещё раз кликнуть «Согласен» (соглашение на дополнительные условия предоставления услуги – данная информация уже выводится на экран), после – внести средства в купюроприемник. Можно вносить по одной купюре, можно – пачкой. Ограничение на количество одновременно вносимых купюр будет отображено на экране банкомата (40 или 200).
Проверить верность указанных на экране данных (размер внесенной суммы) и выбрать «Далее». Если же указанная сумма неверная, то это означает, что некоторые банкноты устройство не смогло нормально распознать – их банкомат вернет после завершения операции.
С помощью меню выбрать источник поступления средства (обязательный этап, без указания источника закончить операцию не получится). Далее – нажать «Готово».
Обязательно дождаться публикации чека и хранить его, как минимум, до момента поступления средств на расчетный счет. Если по каким-то причинам деньги не зачислят, то только с помощью чека можно доказать факт проведения денежной операции.

По этой инструкции самоинкассация в Сбербанке занимает, в среднем, 2 – 4 минуты. Если у клиента более чем 40 или 200 купюр, то их рекомендуется вносить как несколько раздельных операций. Монеты использовать для внесения средств на расчетный счет через банкомат нельзя.

Видеоинструкция

Удобная видеоинструкция как сделать самоинкассацию в Сбербанке доступна на официальном YouTube-канале банка

Ещё стоит упомянуть о том, что при проведении самоинкассации банкомат сдачу не выдает. То есть, если купюру передать в купюроприемник, то средства в полной сумме будут зачислены на расчетный счет. На любом этапе самоинкассации (до нажатия кнопки «Готово») можно отменить операцию.

Процент за самоинкассацию Сбербанк списывает при поступлении средств на расчетный счет. Все данные также будут отпечатаны на чеке, а ещё отображены в интернет-банкинге. Также не следует забывать о том, что за пополнение наличными расчетного счета тоже предусмотрена комиссия в рамках РКО.

При возникновении каких-либо сложностей с проведением самоинкассации клиент может воспользоваться помощью менеджера информационной поддержки. Связаться с ним можно по бесплатному номеру 0321 (с любых мобильных номеров в РФ).

Что собой представляет услуга?

Самоинкассация является отличной альтернативой внесения выручки на счет через кассу, которая ограничена временем работы. Автоматические депозитные машины, терминалы и банкоматы расположены в большом количестве по городу, работают круглосуточно без выходных и в них редко бывают очереди. Это позволяет вносить средства в любое удобное время после окончания рабочего дня. При выполнении процедуры самоинкассации соблюдаются следующие правила:

сдачу аппарат не выдает, поэтому вся внесенная сумма через банкомат будет зачислена на счет;
за один раз вносится не более 40 банкнот, это важно учесть при осуществлении операции (и не более 200 на новых аппаратах);
монеты и порванные банкноты не принимаются техническим устройством, их придется сдать отдельно в кассу;
за раз на счет вносится не более 100 тысяч рублей;
зачисляются деньги на счет только в рублевой валюте;
пользоваться услугой могут только клиенты, заключившие с банком соответствующий договор.

Основные условия

Самоинкассация, проведенная через Сбербанк онлайн, требует выполнения некоторых условий:

воспользоваться услугой могут клиенты банка, с которыми был заключен договор-конструктор (или договор на прием наличности через устройства обслуживания);
перевод и зачисление средств возможно в рублях РФ;
допускается пополнение счета через терминалы и банкоматы на сумму до 100 тыс. руб (разовый платеж);
монеты банкоматом не принимаются;
Сбербанк при поведении самоинкассации определяет лимит на проведение одной операции – не более 40 банкнот за один раз;
внесенная сумма зачисляется полностью, без сдачи.

Порядок предоставления услугиПри большом количестве имеющихся торговых точек, предприниматель может заключить специальный договор.

Как подключиться к услуге?

Воспользоваться удаленным сервисом может любой предприниматель, имеющий в банке расчетный счет юрлица. Если такового нет, то в момент обращения в учреждение клиент может оформить счет.

Этапы подключения услуги

Подключение к сервису происходит в несколько этапов:

открыть счет (или несколько),
подать заявку на заключение договора об обслуживании,
заключение договора на оказание платных услуг по самоинкассации,
получить идентификационный код, с помощью которого производятся денежные операции через банкомат (код ни в коем случае не сообщается посторонним);
если есть необходимость подключить к услуге доверенные лица, то им также выдаются идентификационные коды в том же отделении, где открывается счет;
получить список банкоматов и терминалов, через которые можно проводить самоинкассацию;
во время заключения договора клиенту становится доступен пакет дополнительных услуг, объем которого оговаривается с клиентом.

Для того чтобы избежать ошибок и, тем самым, обезопасить себя, клиентам желательно использовать и сервис «Бизнес Онлайн». Благодаря ему можно дистанционно контролировать все проведенные операции.

Читайте так же статью: Самоинкассация в Сбербанке (инструкция).

Самоинкассация Сбербанка через банкомат: инструкция