Кредитные карты ВТБ банка Москвы

Private Banking

Линейка пластиковых карт не включает в себя премиальные тарифы, поэтому чтобы воспользоваться VIP сервисом, необходимо подключить Private Banking. Премиальный пакет «Высота» ‒ это множество дополнительных услуг и специальные предложения.

Преимущества, которые получают клиенты:

  • Индивидуальное обслуживание. У каждого клиента есть персональный менеджер, который доступен в часы работы банка. Его задачей является решение всех вопросов, информирование о продуктах банка и так далее;
  • Консьерж-сервис. Консультационные услуги специалиста в области организации путешествий, мероприятий, досуга и так далее.
  • Премиальные пластиковые карты. Возможность оформления дебетовых и кредитных карт в евро, долларах и рублях.
  • VIP зала в «Шереметьево». По карточке MasterCard World Elite можно посещать MasterCard Lounge в аэропорту «Шереметьево».
  • Priority Pass. Бесплатное посещение залов ожидания повышенной комфортности в аэропортах по всему миру.
  • Специальные тарифы по вкладам. Клиенты могут внести денежные средства на депозитный вклад под 8.03% годовых.
  • Льготные условия кредитования. VIP клиентам предоставляются специальные условия на кредитные программы банка.
  • Аренда ячеек. Премиальным клиентам предоставляется скидка 60% на аренду сейфовых ячеек в банке.

Рефинансирование кредита ВТБ в 2020

Выполнить «Рефинансирование» долга, имеющегося в другом банке, возможно любой кредитной программы: потребительского кредита, ипотеки, автокредита, задолженности по кредитной карте, залоговые и без залоговые ссуды. При этом, банк учитывает несколько условий для перевода имеющегося долга в ВТБ, являющихся гарантом кредитоспособности клиента.

  • Фиксированная ставка 11 % — для кредита в сумме от 500 тысяч до 5 миллионов рублей;
  • Ставка снижается на 3 % годовых, если Вы пользуетесь «Мультикартой» с опцией «Заёмщик»;
  • Сумма кредита от 100 тысяч до 5 миллионов рублей;
  • Срок кредита — до 5 лет (для «зарплатных клиентов» — до 7 лет);
  • Кредит на рефинансирование предоставляется без залога и поручителей;
  • Вы можете объединить до 6 кредитов (кредитных карт) в один (в том числе полученных в разных банках);
  • Возможность получения дополнительных денежных средств на любые цели использования;
  • Бесплатное перечисление денежных средств в сторонние банки для погашения кредитов.

Требования к заёмщику

  • Кредит предоставляется только для Граждан России;
  • Постоянная регистрация в любом Регионе присутствия Банка;
  • Обязательно наличие у заёмщика постоянного источника дохода;
  • Среднемесячный доход — не менее 15 000 рублей.

Требования к рефинансируемому кредиту

В Банке «ВТБ» рефинансирование предоставляется на погашение залоговых или беззалоговых кредитов (только в рублях): потребительского кредита, ипотечного кредита, задолженности по кредитным картам, или автокредита. Банк выдвигает следующие требования к рефинансируемым кредитам:

  • Остаток срока действия кредита — не менее трёх месяцев;
  • Валюта кредита — рубли РФ;
  • Погашение долга осуществляется ежемесячно;
  • Регулярное погашение задолженности по кредиту в последние 6 месяцев;
  • Отсутствие текущей просроченной задолженности по кредиту.

По условиям Договора, рефинансированию не подлежат кредиты Банков Группы «ВТБ» и ПАО «Почта Банка».

Документы на рефинансирование кредита

  • Паспорт Гражданина России;
  • Страховое свидетельство государственного пенсионного страхования (СНИЛС);
  • Информация по кредиту, который необходимо рефинансировать;
  • Документ, который сможет подтвердить Ваш доход за последние 6 месяцев (справка 2-ндфл, справка по форме банка, справка в свободной форме);
  • Если кредит превышает сумму 500 тысяч рублей, то дополнительно нужно предоставить копию трудовой книжки или трудового договора (заверенную в отделе кадров по месту работы).

Для заёмщиков, которые получают заработную плату на карту Банка «ВТБ», необходимо предоставить только три документа: Паспорт РФ, СНИЛС, и информацию по кредиту, который Вы хотите рефинансировать. Подать заявку на рефинансирование можно онлайн или в офисе банка.

Виды кредитных карт

Клиенты организации могут оформить онлайн заявку на кредитную карту ВТБ Банк Москвы, выбрав из нескольких тарифов ‒ «Матрешка», «Низкий %», «Мой проездной», «Дар Святыне». Все карточки характеризуются хорошими условиями кредитования и суммой кредита до 350 тысяч рублей.

Дар Святыне

Кредитка с бонусной программой, направленной на благотворительность. Заемщикам доступен кредит до 350 тысяч рублей при условии подтверждения дохода. Помимо этого, по тарифному плану предусмотрены другие выгодные условия.

Условия:

  • минимальный процент – 24.9%;
  • лимит доступных кредитных средств – 350 000 рублей;
  • установленная цена за обслуживание – 950 рублей в год, начиная со второго года;
  • беспроцентный период по всем операциям – 50 дней;
  • обналичивание кредита – 4.9% + 299 р.;
  • суточные ограничения – 100 000 рублей;
  • SMS-инфо ‒ с 3 месяца комиссия 59 р.в месяц.

Матрешка

Одна из самых популярных пластиковых карт с cash back до 3% и кредитной линией до 350 тысяч рублей. В остальном, условия по этой кредитной карте ВТБ Банк Москвы являются стандартными.

Условия:

  • размер ставки – от 24.9% до 30.9%;
  • одобренный кредит – до 350 000 рублей;
  • комиссия за обслуживание – со второго года взимается плата в размере 950 рублей в год;
  • длительность предоставления кредита без % при совершении любых операций – 50 дней;
  • вывод денег в счет кредита – 4.9% от суммы + 299 р.;
  • дневные лимиты на вывод – 100 000 рублей;
  • SMS-информирование ‒ 59 р. в месяц, начиная с 3 месяца.

Мой проездной

Тарифный план ориентирован на жителей городов, которые часто пользуются общественным транспортом. Обслуживание транспортного приложения обойдется всего в 40 рублей в месяц.

Условия:

  • фиксированный размер % ставки – 30.9%;
  • сумма займа – 350 000 рублей;
  • размер комиссии за обслуживание – в первый год плата составит 480 рублей (подключение транспортного приложения). Второй год обойдется в 1 380 рублей;
  • предоставление кредита без % при совершении любых операций – 50 суток;
  • выдача наличных – 4.9% от снимаемой суммы + 299 р.;
  • доступная сумма для снятия в сутки – 100 000 рублей;
  • комиссия за СМС-информирование ‒ 59 р. в месяц, начиная с 3 месяца.

Низкий процент

Кредитка доступна в одном тарифном плане ‒ Gold. Платежная система Visa или MasterCard на выбор клиента. Условия кредитования практически не отличаются от стандартных тарифов, не считая пониженной ставки и увеличенной комиссии за обслуживание пластика.

Условия:

  • проценты – от 23.9% до 29.9%;
  • максимальный размер займа – 350 000 рублей;
  • обслуживание ‒ от 1 500 до 1 980 рублей в первый год, до 3 480 рублей за второй год;
  • грейс-период на любые операции – 50 дней;
  • получение наличных в счет кредита – комиссия 4.9% + 299 р.;
  • суточные лимиты – до 100 000 рублей;
  • стоимость СМС-информирования ‒ 59 р. в месяц, начиная с 3 месяца.

Для участников зарплатного проекта Gold

Клиенты, получающие заработную плату на дебетовую карточку, могут получить эксклюзивные условия. Тариф характеризуется большой суммой кредита ‒ до 750 тысяч рублей ‒ и умеренной ставкой.

Условия:

  • % ставка – 23.9%;
  • одобренная сумма лимита – до 750 000 рублей;
  • обслуживание ‒ 1 500 рублей за первый и 3 000 рублей за второй год;
  • продолжительность льготного периода при совершении покупок и снятии наличных – 50 дней;
  • стоимость получения наличных – 4.9% + 299 р.;
  • ограничения на вывод в день – до 100 000 рублей;
  • СМС-уведомления ‒ 59 р. в месяц, начиная с 3 месяца.

Параметры кредита

  • Требования к заемщику
  • Документы
  • Обеспечение и страхование
  • Дополнительно
Минимальный возраст на момент получения кредита21 год
Максимальный возраст на момент погашения кредита70 лет
ГражданствоТребуется
РегистрацияПостоянная в любом регионе присутствия банка
Общий стаж работыНе менее 1 года
Другие ограниченияСреднемесячный доход — не менее 15 тыс. руб.

Подтверждение дохода

НДФЛ-2По выбору, если требуется один или несколько документов из одной группы
Справка в свободной формеПо выбору, если требуется один или несколько документов из одной группы

Документы

Заявление-анкетаОбязательно
ПаспортОбязательно
Заверенная копия трудовой книжкиОбязательно
Страховое свидетельство государственного пенсионного страхованияОбязательно
Для кредита на сумму, превышающую 500 000 рублей,  — копия трудовой книжки или трудового договора, заверенная в отделе кадров по месту работы.

Сроки принятия решения

Срок рассмотрения заявкиДень в день

Обеспечение кредита

ПоручительствоНе требуется

Страхование

Личное (по желанию клиента)

Какими преимуществами и недостатками обладают кредитные карты?

Прежде чем принимать решение об оформлении кредитки, рекомендуем провести анализ преимуществ и недостатков, которыми обладают пластиковые карточки.

Список преимуществ:

  • Высокий лимит кредитных средств. По стандартным предложениям сумма займа составляет 350 тысяч рублей, участники зарплатных проектов могут получить заем до 750 тысяч рублей.
  • Льготный период. Беспроцентный период распространяется на все операции, в том числе и на вывод денежных средств, в течение 50 суток.
  • Разные бонусные программы. Все кредитки банка имеют программы лояльности, с помощью которых можно вернуть часть от потраченных средств.
  • Технологии бесконтактной оплаты. Карточки оснащены технологией PayPass / PayWave, которая позволяет оплачивать товары без ввода PIN-кода.
  • Премиальный сервис. Ценители VIP обслуживания могут подключить пакет «Высота» с многочисленными опциями и специальными предложениями.
  • Дистанционное получение пластика. Клиенты могут оформить онлайн заявку на сайте компании.
  • В течение первого года по всем кредиткам плата за обслуживание не снимается.

Список недостатков:

  • Комиссия за получение наличных. По всем тарифам, вне зависимости от категории, предусмотрен большой размер комиссии за снятие наличных в счет кредита;
  • Необходимость представления справок. Для получения кредита больше 150 тысяч рублей необходимо подтвердить официальный доход и занятость;
  • Платное обслуживание. Все кредитки имеют довольно высокую стоимость обслуживания, начиная со второго года использования пластика;
  • Платные дополнительные услуги. Помимо обслуживания, придется заплатить за SMS-информирование и транспортное приложение, 59 и 40 рублей в месяц;
  • Высокая процентная ставка. Минимальный размер ставки составляет 23.9% годовых.

Выгодные условия позволяют пользоваться пластиком каждый день как для оплаты покупок, так и для снятия наличных. По все операциям действует льготный период.

Условия страховки по кредиту

Страхование кредита является тем инструментом, который помогает погасить заем в случае непредвиденных обстоятельств в жизни заемщика. Вы можете застраховать риски неплатежей при следующих форс-мажорах:

  • смерть;
  • утрата трудоспособности (временная или инвалидность);
  • потеря работы.

Заемщик имеет возможность страховать риски в любой страховой организации, отвечающей требованиям Банка ВТБ (ПАО) к страховым организациям и условиям предоставления страховой услуги. Учитывая, что сотрудники банка навязывают страхование, многие заемщики отказываются от страховки.

Программа страхования осуществляется в партнерстве с ООО СК «ВТБ Страхование», лицензия Центрального Банка Российской Федерации на осуществление страхования от 17.09.2015 г. СИ № 3398, а так же от 17.09.2015 г. СЛ № 3398.

Расчет расходов на кредит банка «ВТБ»

Кредит “Наличными”

7,2

  • Требуется подтверждения дохода
  • Без залога
  • Срок рассмотрения день в день
  • Без поручительства

Кредит “Рефинансирование”

7,1

  • Требуется подтверждения дохода
  • Без залога
  • Срок рассмотрения до 3-х дней
  • Без поручительства

Подробнее

Подать заявку

Не подходит сумма, не подходит срок

Кредит наличными
для неработающих пенсионеров

7,1

  • Без подтверждения дохода
  • Без залога
  • Срок рассмотрения день в день
  • Без поручительства

Подробнее

Подать заявку

Не подходит сумма, не подходит срок

Кредит наличными
для военных неработающих пенсионеров

7,1

  • Без подтверждения дохода
  • Без залога
  • Срок рассмотрения день в день
  • Без поручительства

Подробнее

Подать заявку

Не подходит сумма, не подходит срок

Кредит “Рефинансирование”
для неработающих пенсионеров

7

  • Без подтверждения дохода
  • Без залога
  • Срок рассмотрения до 3-х дней
  • Без поручительства

Подробнее

Подать заявку

Не подходит сумма, не подходит срок

Кредит “Рефинансирование”
для военных неработающих пенсионеров

7

  • Без подтверждения дохода
  • Без залога
  • Срок рассмотрения до 3-х дней
  • Без поручительства

Подробнее

Подать заявку

Дата обновления: 09.04.2020
17:48

Информация о ставках и условиях кредита в Москве предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Как погашать кредит

Погашение кредита — это регулярный ежемесячный платеж для погашения долга. Его необходимо совершать не позднее даты, указанной в Договоре кредитования. Все платежи по кредиту равны между собой.

Способы погашения кредита

  • на сайте ВТБ Банка путем моментального перевода с карты на карту;
  • при помощи системы «Интернет Банк»;
  • через банкоматы;
  • переводом со счета в другом банке;
  • в отделениях банка;
  • при подключении услуги «Автоматизированное погашение» с дебетовой карты;
  • через терминалы Элекснет (не менее чем за день до даты списания платежа);
  • через «Почту России» (не менее чем за 10 календарных дней до даты списания платежа).

Вы можете получить информацию о задолженности:

  1. в банкоматах Банка;
  2. при помощи системы «Интернет Банк»;
  3. по телефону Службы поддержки клиентов;
  4. в любом отделении банка.

Досрочное погашение потребительского кредита:

  • полное и частичное досрочное погашение кредита допускается в любую дату на основании вашего письменного заявления в любом отделении;
  • комиссия за досрочное погашение кредита отсутствует;
  • осуществляется в любом отделении Банка, находящемся в одном городе/ населенном пункте с отделением, в котором выдавался кредит;
  • сумму, необходимую для полного досрочного погашения, вы можете узнать в Контакт-центре или любом отделении Банка.

Дополнительные услуги банка

Если при погашении кредита ВТБ у заемщика возникли сложности, то он может снизить сумму или перенести дату очередного платеж. Для этого надо подключить при оформлении займа дополнительные услуги.

1. Льготный платеж

Услуга «Льготный платеж» позволит снизить размер первых платежей (до 3-х шт.), которые будут состоять только из процентов по кредиту без основного долга. Услуга предоставляется бесплатно.

2. Кредитные каникулы

Услуга «Кредитные каникулы» позволяет пропустить один любой платеж каждые полгода (не ранее 6 месяцев с даты выдачи кредита и не позднее 3 месяцев до окончания кредита). Пропущенный платеж сдвигается на следующий период с одновременным увеличением срока кредита. Услуга предоставляется бесплатно.

3. Страхование

При оформлении кредита можно обратиться к работнику ВТБ 24, чтобы выбрать и подключить страховую программу. Страхование оплачивается равными ежемесячными платежами в течение всего срока действия кредитного договора либо единовременно за весь период страхования за счет кредитных или собственных средств клиента в зависимости от выбора страховой программы.

Общие условия кредитной карты: проценты, льготный период, пеня за неуплату

максимальная сумма кредитадо 1 млн. ₽
возобновляемый льготный (беспроцентный) период101 день
начисление процентов за пользование кредитом в льготный период, годовых0%
годовая ставка за пользование кредитными средствами вне льготного периода26% (снижение до 16%*)
обязательный минимальный платёж по возврату основного долга3%
размер комиссии за перевод (кредитных средств) на карты ВТБ5,5% (мин. 300 ₽)
комиссия за перечисление кредитных средств на карты других банков1,25 (мин. 50 руб)+5,5% (мин. 300 ₽)
пеня при несоблюдении срока погашения задолженности0,1 от суммы задолженности в день

Условия предоставления льготного периода

0%

  1. необходимо выплатить снятую сумму кредитных средств до конечного срока завершения льготного периода (не позднее 101 дня, от момента снятия суммы с баланса карты). Вместе с этим, должны быть возвращены взимаемые комиссии (при их наличии);
  2. в течении периода льготного кредитования должны соблюдаться ежемесячные выплаты (минимальный 3%) – срок и сумма ежемесячных платежей.

Расчёт начала и конца льготного периода

К примеру: карта была оформлена 1 ноября, 10 ноября владелец карты выполняет покупку по карте, соответственно с 10 ноября начинается беспроцентный период и длится 101 день. При этом, во время льготного периода необходимо уплачивать минимальный процент (мин. 3%) от использованной суммы ссуды (точную сумму можно узнать в информировании банка). Если снятая сумма будет выплачена до конца действия льготного периода, то процентная ставка за использование кредита будет 0%.

Сравните кредиты других банков с ВТБ

  • от 9.5%

    до 200 000 Р.

    срок: 36-84 мес.

    Оформить сейчас

    Еще кредиты

  • от 7.9%

    до 1 000 000 Р.

    срок: 12-84 мес.

    Оформить сейчас

    Еще кредиты

  • от 12%

    до 300 000 Р.

    срок: 1-12 мес.

    Оформить сейчас

    Еще кредиты

  • от 9.9%

    до 1 300 000 Р.

    срок: 1-60 мес.

    Оформить сейчас

    Еще кредиты

  • от 9%

    до 100 000 Р.

    срок: 6-12 мес.

    Оформить сейчас

    Еще кредиты

  • от 11.9%

    до 40 000 Р.

    срок: 6-18 мес.

    Оформить сейчас

    Еще кредиты

  • от 13.5%

    до 3 000 000 Р.

    срок: 13-60 мес.

    Оформить сейчас

    Еще кредиты

  • от 10.5%

    до 700 000 Р.

    срок: 13-64 мес.

    Оформить сейчас

    Еще кредиты

  • от 10.99%

    до 2 000 000 Р.

    срок: 13-60 мес.

    Оформить сейчас

    Еще кредиты

  • от 12.9%

    до 1 500 000 Р.

    срок: 12-60 мес.

    Оформить сейчас

    Еще кредиты

  • от 14.9%

    до 400 000 Р.

    срок: 1-5 лет

    Оформить сейчас

    Еще кредиты

  • от 9.9%

    до 1 300 000 Р.

    срок: 1 – 60 мес.

    Оформить сейчас

    Еще кредиты

  • от 11.5%

    до 500 000 Р.

    срок: 13 – 36 мес.

    Оформить сейчас

    Еще кредиты

Добавить комментарий